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1、一、法律律试题1、根据据贷款款通则，票票据贴现现的贴现现期限最最长不得得超过（ C ）。A、1个个月B、33个月C、6个个月D、112个月月2、根据据贷款款通则，将将借款债债务全部部或部分分转让给给第三人人的，（ A ）。A、应当当取得贷贷款人的的同意B、应当当通知贷贷款人C、如果果全部转转让，应应当取得得贷款人人的同意意；如果果部分转转让，应应当通知知贷款人人D、如果果部分转转让，应应当取得得贷款人人的同意意；如果果全部转转让，应应当通知知贷款人人3、以下下不属于于中华华人民共共和国担担保法规规定的担担保方式式的是（ D ）。A、保证证B、抵抵押C、定金金D、预预付款4、法律律禁止用用来设定
2、定抵押的的财产是是（ A ）。A、土地地所有权权B、抵押押人依法法有权处处分的国国有的土土地使用用权、房房屋和其其他地上上定着物物；C、抵押押人依法法有权处处分的国国有的机机器D、抵押押人依法法有权处处分的交交通运输输工具5、以下下财产出出质需要要向证券券登记机机关办理理出质登登记手续续的是（ A ）。A、上市市公司股股份B、汇汇票C、本票票D、存存款单6、当事事人对保保证方式式没有约约定的，按按照（ A ）承承担保证证责任。A、连带带责任保保证B、一一般保证证C、抵押押 D、质质押7在保保证担保保方式中中，一般般保证与与连带责责任保证证最主要要的区别别是什么么? ( BB )A一般般保证的的
3、保证范范围为主主债权，连连带责任任保证的的保证范范围为全全部债权权 B一一般保证证的保证证人享有有先诉抗抗辩权，连连带责任任担保的的保证人人不享有有这一种种权 CC一般保保证的保保证期间间为六个个月，连连带责任任保证的的保证期期间为两两年 DD在同一一债权既既有保证证又有物物的担保保的情况况下 88、主合合同无效效而导致致担保合合同无效效，担保保人有过过错的，担担保人承承担民事事责任的的部分，不不应超过过债务人人不能清清偿部分分的（ B ）。A、四分分之一BB、三分分之一C、二分分之一DD、1000%。9、主合合同没有有保证条条款，（ A ）。A、 保证人在在主合同同上以保保证人的的身份签签字
4、或盖盖章的，保保证合同同成立。B、 第三人在在主合同同上签字字或盖章章，视为为保证合合同成立立。C、保证证人即使使在主合合同上以以保证人人的身份份签字，保保证合同同也不成成立。D、保证证人即使使在主合合同上以以保证人人的身份份盖章，保保证合同同也不成成立。10、抵抵押物登登记记载载的内容容与抵押押合同约约定的内内容不一一致的，（ A ）。A、以登登记记载载的内容容为准。B、以抵抵押合同同约定的的内容为为准。C、按照照登记和和合同成成立的时时间顺序序，时间间在先的的为准。D、由人人民法院院裁定以以何者为为准。11、以以上市公公司的股股份出质质的，质质押合同同自（ C ）起起生效。A、质押押合同成
5、成立之日日B、股份份出质记记载于股股东名册册之日C、股份份出质向向证券登登记机构构办理出出质登记记之日D、股份份出质转转入质权权人名下下之日12.下列属属于物物权法中中所称“物”的是（C）。 A外观设设计 BB月球 C商商品房 D大大气层 133.下列列财产中中，只能能属于国国家所有有权客体体的是（C）。 A土地B房屋 C矿藏 D船舶 14.当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，其生效时间始于（A）时。 A合同成立 B不动产交付 C物权登记 D占有不动产 15.权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请（A）。 A更正登记
6、 B异议登记 C预告登记D初始登记 16.预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，（C）。 A发生物权效力 B登记机构认可就有效力 C不发生物权效力D处分行为有效 17.预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（C）内未申请登记的，预告登记失效。 A一个半月 B一个月C三个月D二个月 18. 住宅建设用地使用权期间届满的，（C）。 A自动终止 B重新办理 C自动续期D需要申请续期 19、根据物权法第202条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则人民法院不再予以保护？（ C ）A 抵押押合同到到期后二二年内 B 主债债权期满满后二年年 C 主债债权诉讼讼时效期期间
7、D 主债债权诉讼讼时效届届满后二二年内20、中中国人民民银行在在（ AA ）领领导下依依法独立立执行货货币政策策，履行行职责，开开展业务务，不受受地方政政府、各各级政府府部门、社社会团体体和个人人的干涉涉。A、国务务院B、全国国人民代代表大会会常务委委员会C、银行行业监督督管理机机构D、财政政部21、中中国人民民银行实实行（ D ）负负责制。A、轮流流B、董董事会C、集体体D、行行长22、中中国人民民银行的的行长、副副行长及及其他工工作人员员不得在在任何（ B ）兼职。A、金融融机构、企企业、社社会团体体B、金融融机构、企企业、基基金会C、企业业、事业业单位、社社会团体体D、金融融机构、基基金
8、会或或其他社社会团体体23、中中国人民民银行为为执行货货币政策策，可以以运用下下列货币币政策工工具，但但不包括括（ BB ）：A、要求求银行业业金融机机构按照照规定的的比例交交存存款款准备金金B、为在在中国人人民银行行开立账账户的非非银行金金融机构构办理再再贴现C、确定定中央银银行基准准利率D、在公公开市场场上买卖卖国债、其其他政府府债券和和金融债债券及外外汇24、印印制、发发售代币币票券，以以代替人人民币在在市场上上流通的的，中国国人民银银行应当当责令停停止违法法行为，并并处（ C ）以以下罚款款。A、2千千元B、22万元C、200万元DD、2000万元元25、商商业银行行经营范范围由商商业
9、银行行章程规规定，报报（ DD ）批批准。A、国务务院B、中中国人民民银行C、全国国人民代代表大会会常务委委员会DD、国务务院银行行业监督督管理机机构26、商商业银行行经（ B ）批批准，可可以经营营结汇、售售汇业务务。A、国务务院B、中中国人民民银行C、全国国人民代代表大会会常务委委员会DD、国务务院银行行业监督督管理机机构27、在在（ C ）情况况下，国国务院银银行业监监督管理理机构可可以对商商业银行行实施接接管。A、严重违违法经营营B、重大违违约行为为C、可能发发生信用用危机，严严重影响响存款人人利益DD、擅自自开办新新业务28、设设立全国国性商业业银行的的注册资资本最低低限额为为（ A
10、A ）人人民币。A、100亿元BB、1000亿元元C、5000亿元元D、110000亿元29、商商业银行行拨付各各分支机机构营运运资金额额的总和和，不得得超过总总行（ B ）的的百分之之六十。A、负债债总额BB、资本本金总额额C、贷款款总额DD、存款款总额30、任任何单位位和个人人购买商商业银行行股份总总额（ B ）以以上的，应应当事先先经国务务院银行行业监督督管理机机构批准准。A、0.5%BB、5%C、500%D、990%31、根根据中中华人民民共和国国商业银银行法的的规定，商商业银行行资本充充足率不不得低于于（ BB ）。A、5%B、88%C、100%D、118%32、根根据中中华人民民共
11、和国国商业银银行法的的规定，商商业银行行流动性性资产余余额与流流动性负负债余额额的比例例不得低低于（ C ）。A、5%B、115%C、255%D、335%33、根根据中中华人民民共和国国商业银银行法的的规定，商商业银行行不得向向关系人人发放（ D ）。A、任何何贷款BB、任何何长期贷贷款C、担保保贷款DD、信用用贷款34、根根据中中华人民民共和国国商业银银行法的的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（ D ）的条件。A、不得得低于225%BB、不得低低于100%C、不得超超过500%D、不得超超过755%35、商商业银行行对同一一借款人人的贷款款余额与与商业银银行资本本余额的的比例不
12、不得超过过( A )。A、100%B、115%C、200%D、225%36、根根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司章程程（D ）具具有约束束力。A、仅对对公司、股股东B、仅对对公司、股股东、董董事C、仅对对公司、股股东、董董事、监监事D、对公公司、股股东、董董事、监监事、高高级管理理人员37、根根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司设立立的分公公司（BB ）法法人资格格，其民民事责任任由（BB ）承承担。A、具有有，公司司B、不具具有，公公司C、具有有，分公公司D、不具具有，分分公司38、根根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司为公公司股东东或者实实际控制制人提
13、供供担保的的，（CC ）。A、必须须经董事事会或股股东大会会决议B、必须须经监事事会或股股东大会会决议C、必须须经股东东会或股股东大会会决议D、一律律无效39、根根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，股股份有限限公司设设董事会会，其成成员为（C ）。A、5人人以上BB、199人以上上C、5人人至199人 DD、5000人以以下40、根根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，股股份有限限公司董董事、监监事、高高级管理理人员离离职后（A ），不得转让其所持有的本公司股份。A、半年年内B、11年内C、2年年内D、33年内41、下下列第（A）项不不属于中华人民共和国公司法规定的召开股份有限公司临
14、时股东大会的法定事由？A.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时B.董事会认为有必要时C.监事会提议召开时D.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时42、根根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司应当当自作出出合并决决议之日日起（AA）内通通知债权权人，并并于（ A ）内在报纸上公告。A、十日日，三十十日B、十五五日，三十日C、三十十日，六十日D、十日日，十五五日43、公公司的发发起人、股股东虚假假出资的的，处以以公司（D ）5%以上15%以下的罚款。A、注册册资本金金额B、资产产总额C、负债债总额D、虚假假出资金金额44、公公司成立立后无正正当理由由超过（A ）未开业的，可以由公
15、司登记机关吊销营业执照。A、6个个月B、112个月月C、188个月DD、244个月45、根根据中中华人民民共和国国民事诉诉讼法的的规定，因因不动产产纠纷提提起的诉诉讼，由由（ AA ）管管辖。 A、不动动产所在在地人民民法院B、被告告住所地地人民法法院C、原告告住所地地人民法法院D、中级级人民法法院46、根根据中中华人民民共和国国民事诉诉讼法的的规定，原原告向两两个以上上有管辖辖权的人人民法院院起诉的的，由（ B ）管辖。A、原告告最先起起诉的人人民法院院B、最先先立案的的人民法法院C、被告告最先应应诉的人人民法院院D、原告告选择其其中一个个47、根根据中中华人民民共和国国民事诉诉讼法的的规定
16、，申申请人在在人民法法院采取取保全措措施后（ A ）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。A、155B、990C、1880D、336548、当当事人不不服地方方人民法法院第一一审判决决的，有有权在判判决书送送达之日日起（ A ）日日内向上上一级人人民法院院提起上上诉。A、155B、990C、1880D、336549、根根据中中华人民民共和国国票据法法的规规定，票票据金额额以中文文大写与与数码同同时记载载，两者者不一致致的，（A ）。A、票据据无效B、以中中文大写写为准C、以数数码为准准D、以金金额较小小的为准准50、根根据中中华人民民共和国国票据法法的规规定，票票据记载载事项中中（D ）均均
17、不得更更改，更更改的票票据无效效。A、付款款人名称称B、票据据用途C、票据据金额、付付款人名名称、收收款人名名称D、票据据金额、日日期、收收款人名名称51、根根据中中华人民民共和国国票据法法的规规定，以以背书转转让的汇汇票，（C ）应当对其（C ）背书的真实性负责。A、后手手，所有有前手B、所有有前手，后后手C、后手手，直接接前手D、直接接前手，后后手52、根根据中中华人民民共和国国票据法法的规规定，下下列不属属于支票票绝对应应记载事事项的是是（ D ）。A、付款款人名称称B、确定定的金额额C、无条条件支付付的“委托”D、付款款日期53、根根据中中华人民民共和国国证券法法的规规定，持持有一个个
18、股份有有限公司司已发行行的股份份百分之之五的股股东将其其持有的的该公司司的股票票在买入入后六个个月内卖卖出，由由此所得得收益（ B ）。A、归该该股东所所有B、归该该公司所所有C、由证证监会予予以没收收D、由司司法机关关予以没没收54、根根据中中华人民民共和国国证券法法的规规定，签签订上市市协议的的公司应应当在规规定的期期限内公公告持有有公司股股份最多多的（ A ）股股东的名名单和持持股数额额。A、前110名BB、前220名C、前550名DD、前1100名名55、根根据中中华人民民共和国国证券法法的规规定，在在上市公公司收购购中，收收购人持持有的被被收购的的上市公公司的股股票，在在收购行行为完
19、成成后的（ A ）个月内不得转让。A、122个月BB、188个月C、244个月DD、366个月56、根根据中中华人民民共和国国合同法法的规规定，法法人或者者其他组组织的法法定代表表人、负负责人超超越权限限订立的的合同，除除相对人人知道或或者应当当知道其其超越权权限的以以外，该该代表行行为（A）A、有效效B、无效效C、效力力不确定定D、部分分无效57、根根据中中华人民民共和国国合同法法，有有以下（ C ）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。A、一方方以欺诈诈、胁迫迫的手段段订立合合同，损损害国家家利益B、合同同损害社社会公共共利益C、在订订立合同同时显失失公平的的D、
20、合同同违反法法律、行行政法规规的强制制性规定定58、债债权人将将合同的的权利全全部或者者部分转转让给第第三人的的，（ B ）。A、应当当经债务务人同意意B、应当当通知债债务人C、一律律无效D、无须须债务人人同意，也也无须通通知债务务人59、根根据中中华人民民共和国国合同法法，当当事人一一方违约约后，对对方没有有采取适适当措施施致使损损失扩大大的，（ C ）。A、丧失失要求赔赔偿的权权利B、不影影响其要要求赔偿偿的权利利C、不得得就扩大大的损失失要求赔赔偿D、只能能就扩大大的损失失部分要要求赔偿偿60、根根据中中华人民民共和国国合同法法，法法人的法法定代表表人超越越权限订订立合同同，（ B ）。
21、A、不管管相对人人知道其其超越权权限与否否，该代代表行为为一律有有效B、除相相对人知知道或者者应当知知道其超超越权限限的以外外，该代代表行为为有效。C、不管管相对人人知道其其超越权权限与否否，该代代表行为为一律无无效D、除相相对人知知道或者者应当知知道其超超越权限限的以外外，该代代表行为为无效。二、反洗洗钱试题题1.反反洗钱法法所确确定的反反洗钱义义务主体体为（BB）。A.金融融机构BB.金融融机构和和依法应应履行反反洗钱义义务的特特定非金金融机构构C.银行行业、证证券业、保保险业从从业机构构D.银行行2.根据据反洗洗钱法，金金融机构构在按反反洗钱行行政主管管部门要要求采取取临时冻冻结措施施后
22、内，未未接到侦侦查机关关继续冻冻结通知知的，应应当（DD）。A.6个个月 解除除冻结并并向反洗洗钱行政政主管部部门报告告B.6个个月 立即即解除冻冻结C.488小时 继继续冻结结并向反反洗钱行行政主管管部门报报告D.488小时 立立即解除除冻结3.根据据反洗洗钱法的的规定，金金融机构构在与客客户建立立业务关关系或者者为客户户提供规规定金额额以上的的现金汇汇款、现现钞兑换换、票据据兑付等等一次性性金融服服务时，应应当要求求客户出出示真实实有效的的身份证证件或者者其他身身份证明明文件，进进行（AA）并登登记。A.核对对B.核实实C.查证证D.查对对4.反反洗钱法法规定定，客户户由他人人代理办办理业
23、务务的，金金融机构构应当（AA）进行行核对并并登记。A.同时时对代理理人和被被代理人人的身份份证件或或者其他他身份证证明文件件B.仅对对代理人人的身份份证件或或者其他他身份证证明文件件C.仅对对被代理理人的身身份证件件或者其其他身份份证明文文件D.要求求其出具具经公证证的委托托授权书书，同时时对代理理人和被被代理人人的身份份证件或或者其他他身份证证明文件件5.根据据金融融机构反反洗钱规规定，金金融机构构在履行行反洗钱钱义务过过程中，发发现涉嫌嫌犯罪的的，应当当及时以以书面形形式向（BB）报告告。A.中国国人民银银行当地地分支机机构B.中国国人民银银行当地地分支机机构和当当地公安安机关C.中国国
24、人民银银行当地地分支机机构或当当地公安安机关D.当地地公安机机关6.按照照金融融机构大大额交易易和可疑疑交易报报告管理理办法，交交易一方方为、单单笔或者者当日累累计等值值1万美元元以上的的，金融融机构应应当向中中国反洗洗钱监测测分析中中心报告告大额。（B）A.自然然人；境境内交易易B.自然然人；跨跨境交易易C.法人人；境内内交易DD.法人人；跨境境交易7.按照照金融融机构大大额交易易和可疑疑交易报报告管理理办法，以以下说法法正确的的是（CC）。A.自然然人银行行账户频频繁进行行现金收收付的，金金融机构构应当报报告可疑疑B.自然然人银行行账户一一次性大大额存取取现金，金金融机构构应当报报告可疑疑
25、C.自然然人客户户短期内内频繁收收取法人人、其他他组织汇汇款的，金金融机构构应当报报告可疑疑D.自然然人经常常存入境境外开立立的旅行行支票的的，金融融机构应应当报告告可疑8.根据据金融融机构大大额交易易和可疑疑交易报报告管理理办法的的规定，以以下属于于可疑交交易的是是（D）。（1）短短期内资资金分散散转入、集集中转出出或者集集中转入入、分散散转出（2）与与来自于于贩毒、走走私、恐恐怖活动动、赌博博严重地地区或者者避税型型离岸金金融中心心的客户户之间的的资金往往来活动动在短期期内明显显增多（3）提提前偿还还贷款（4）没没有正常常原因的的多头开开户、销销户，且且销户前前发生大大量资金金收付A.（1
26、1）（22） B.（11）（44） C.（2）（33） D.（2）（44）9.根据据金融融机构反反洗钱规规定，对对先前获获得的客客户身份份资料的的（A）有有疑问的的，应当当重新识识别客户户身份。A.真实实性、有有效性、完完整性BB.真实实性、全全面性、有有效性C.有效效性、真真实性、合合法性DD.全面面性、合合法性、有有效性10.根根据金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法的规规定，客客户通过过在境内内金融机机构开立立的账户户或者银银行卡所所发生的的大额交交易，由由（B）报报告。A.交易易发生行行B.账户户行或者者发卡行行C.A和和B D.A或B11.根根据进进一步加加强中国国银
27、行反反洗钱工工作的若若干要求求，防防范新产产品开发发和实施施中的洗洗钱风险险，在设设计、开开发、审审批和实实施新产产品过程程中，建建立洗钱钱风险论论证、评评估程序序，定期期（D）新产产品潜在在洗钱风风险。A.识别别B.评估估C.审核核D.包括括上述三三个程序序12.金金融机构构应当（CC）。（1）按按照规定定建立客客户身份份资料和和交易记记录保存存制度（2）在在业务关关系存续续期间，客客户身份份资料发发生变更更的及时时更新客客户身份份资料（3）客客户身份份资料在在业务关关系结束束后、客客户交易易信息在在交易结结束后，至至少保存存五年（4）金金融机构构破产和和解散时时，将客客户身份份资料和和客户
28、交交易信息息移交国国务院有有关部门门指定的的机构A.（11）（22） B.（11）（22）（33） C.（11）（22）（33）（44） D.（22）（33）（44）13.金金融机构构未按照照规定履履行客户户身份识识别义务务的，情情节严重重的，处处二十万万元以上上五十万万元以下下罚款，并并对直接接负责的的（D），处处一万元元以上五五万元以以下罚款款。（1）股股东 （22）董事事 （33）高级级管理人人员 （4）其其他直接接责任人人员A.（11）（22） B.（22）（33） C.（33）（44） D.（22）（33）（44）14.根根据金金融机构构反洗钱钱规定，金金融机构构应当按按照中国国人民
29、银银行的规规定，报报送（DD）。（1）反反洗钱统统计报表表（2）信信息资料料中与反反洗钱工工作有关关的内容容（3）稽稽核审计计报告中中与反洗洗钱工作作有关的的内容（4）本本外币大大额可疑疑交易报报告A.（11）（22） B.（22）（33） C.（33）（44） D.（11）（22）（33）（44）15.根根据金金融机构构反洗钱钱规定，金金融机构构应当建建立客户户身份识识别制度度，按照照规定了了解客户户的（BB）。（1）交交易性质质 （22）交易易目的 （3）交交易的受受益人 （4）交交易的资资金风险险A.（11）（22） B.（11）（22）（33） C.（33）（44） D.（11）（22
30、）（33）（44）16.根根据金金融机构构反洗钱钱规定，在在（C）情情形下金金融机构构应当重重新识别别客户身身份。（1）客客户办理理大额现现金支取取业务时时（2）对对先前获获得的客客户身份份资料的的真实性性、有效效性、完完整性有有疑问的的（3）客客户身份份信息发发生变化化（4）办办理业务务中发现现异常迹迹象A.（11）（22） B. （1）（33） C. （2）（44） D. （2）（33）17.对对于“长期闲闲置账户户”，金融融机构在在（B）情情况下应应当报告告可疑。（1）原原因不明明地突然然启用 （22）有资资金流入入（3）110个工工作日内内累计金金额接近近人民币币2000万元 （44）
31、资金金流量较较小A.（11）（22） B.（11）（33） C.（33）（44） D.（11）（22）（33）（44）18.根根据金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法的规规定，与与（D）严严重地区区客户之之间的资资金往来来活动在在短期内内明细增增多的，金金融机构构应当报报告可疑疑交易。（1）贩贩毒 （2）走走私 （33）恐怖怖活动 （44）赌博博A.（11）（22） B.（11）（33） C.（33）（44） D.（11）（22）（33）（44）19.按按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，以以下说法法错误的的是（BB）。（1）对对既属于于大额交交易又属属于
32、可疑疑交易的的交易，金金融机构构应分别别提交大大额交易易报告和和可疑交交易报告告（2）对对既属于于大额交交易又属属于可疑疑交易的的交易，金金融机构构只需提提交可疑疑交易报报告（3）交交易同时时符合两两项以上上大额交交易标准准的，金金融机构构应当分分别提交交大额交交易报告告（4）交交易同时时符合两两项以上上大额交交易标准准的，金金融机构构只需提提交其中中一项大大额交易易报告A.（11）（33） B.（22）（44） C.（11） D.（33）20.根根据进进一步加加强中国国银行反反洗钱工工作的若若干要求求，对对于联合合国制裁裁决议我我行应采采取以下下政策（DD）。（1）严严格执行行联合国国安理会
33、会有关制制裁的决决议（2）一一经发现现涉及制制裁名单单中机构构和个人人的交易易，应作作为可疑疑交易立立即报告告（3）一一经发现现涉及制制裁名单单中机构构和个人人的交易易，应采采取冻结结措施（4）不不得为涉涉嫌洗钱钱、恐怖怖融资、大大规模杀杀伤性武武器的机机构或个个人提供供任何金金融服务务A.（11）（22）（33） B.（11）（22）（44） C.（22）（33）（44） D.（11）（22）（33）（44）21.根根据进进一步加加强中国国银行反反洗钱工工作的若若干要求求，各各级机构构应密切切关注以以下易被被利用为为洗钱工工具的银银行产品品或业务务环节：（D）。（1）大大额现金金交易 （22
34、）存款款、汇款款（3）空空壳公司司发生的的大额交交易 （4）保保管箱业业务A.（11）（22）（33） B.（11）（22）（44） C.（22）（33）（44） D.（11）（22）（33）（44）22.根根据客户户的行业业或职业业、客户户所使用用的银行行产品或或服务、客客户来自自或业务务往来的的国家或或地区以以及客户户是否外外国政要要等因素素，全行行客户应应划分的的风险登登记为（AA）。 A.高风风险、中中风险、低低风险 B. .高高风险、低低风险 C.大风险险、小风风险 DD.正常常、非正正常23.以以下应列列入高风风险客户户的是（AA）：（1）外外国政要要或者客客户的股股东、董董事或实
35、实际控制制人为外外国政要要的。（2）金金融机构构之外的的现金服服务行业业（3）珠珠宝、古古董、艺艺术品交交易行业业。（4）空空壳公司司。（5）客客户或其其股东及及其他实实际控制制人来源源于或者者业务往往来于高高风险国国家或地地区A.（11）（22）（33）（44）（55） B.（11）（22）（44）（55） C.（22）（33）（44） D.（11）（33）（44）24.以以下客户户可列为为低风险险客户的的是（DD）：（1）在在具备严严格反洗洗钱和反反恐怖融融资金融融监管要要求的国国家或地地区登记记或营业业的金融融机构。（2）在在具备严严格信息息披露监监管要求求的国家家或地区区上市的的公司及
36、及其附属属公司。（3）当当地政府府机关及及事业单单位。（4）其其他被各各级机构构当地监监管机构构确定为为低风险险的客户户。A.（11）（22）（33） B.（11）（22）（44） C.（22）（33）（44） D.（11）（22）（33）（44）25. 各级机机构应基基于风险险等级划划分对高高风险客客户进行行加强的的身份识识别，附附加了解解以下信信息（BB）：（1）客客户在本本行开户户的合理理原因，客客户账户户的预期期主要用用途（处处理事务务）和预预期往来来对象。（2）自自然人客客户的经经济状况况、单位位客户的的经营状状况。（3）客客户的财财富或资资金的来来源、资资金用途途。（4）当当地监管
37、管或各级级机构认认为应当当了解的的其他信信息。A.（11）（22）（33） B.（11）（22）（33）（44） C.（22）（33）（44） D.（11）（22）（44）26. 以下（AA）情形形发生后后，应及及时将客客户风险险等级调调整为高高风险：（1）客客户因为为涉嫌洗洗钱、恐恐怖融资资或其他他违法犯犯罪行为为被有权权机关调调查。（2）客客户因为为涉嫌洗洗钱、恐恐怖融资资或其他他违法犯犯罪行为为被行内内其他机机构或本本行代理理行查询询。（3）客客户多次次被本行行报送可可疑交易易报告，并并有合理理理由怀怀疑其涉涉嫌洗钱钱、恐怖怖融资或或其他违违法犯罪罪行为。（4）客客户被总总行确认认为高风
38、风险。（5）客客户被当当地监管管列为高高风险。A.（11）（22）（33）（44）（55） B.（11）（22）（44）（55） C.（22）（33）（44） D.（11）（33）（44）27.我我国反洗洗钱工作作的行政政主管部部门为（B）。A.中国国反洗钱钱监测分分析中心心B.中国国人民银银行C.中国国银行业业监督管管理委员员会D.公安部部28.国国务院反反洗钱行行政主管管部门设设立（AA），负负责大额额交易和和可疑交交易报告告的接收收、分析析。A.中国国反洗钱钱监测分分析中心心B.反洗洗钱局C.银行行业监督督管理委委员会DD.金融融犯罪情情报中心心29.根根据反反洗钱法法，金金融机构构应当
39、按按规定建建立客户户身份资资料、交交易记录录保存制制度，客客户身份份资料在在业务关关系结束束后、客客户交易易信息在在交易结结束后，应应当至少少保存（AA）年。A.5BB.100 C.15 D.22030.个个人存款款账户实实名制规规定所所称实名名，是指指符合（D）的身份份证件上上使用的的姓名。A.法律律B.行政政法规CC.国家家有关规规定D.上述三三个方面面31.按按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，所所谓“短期”是指（BB）A.100个工作作日以内内，不含含10个工工作日BB.100个工作作日以内内，含110个工工作日C.5个个工作日日以内，不不含5个工作作日D.5个工
40、工作日以以内，含含5个工作作日36.按按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，所所谓“长期”是指（DD）。A.十年年以上BB.五年年以上C.二年年以上 DD.一年年以上32.按按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，自自然人实实盘外汇汇买卖交交易过程程中不同同外币币币种间的的转换（AA）。A.如未未发现该该交易可可疑的，金金融机构构可以不不报告B.如发发现该交交易可疑疑，也可可不用报报告C.不管管可不可可疑均应应报告D.如未未发现该该交易可可疑的，金金融机构构只需备备案即可可33.根根据反反洗钱法法，金金融机构构未按照照规定建建立反洗洗钱内部部控制制制度的，
41、情情节严重重的，建建议有关关金融监监督管理理机构依依法责令令金融机机构对（DD）给予予纪律处处分。A.控股股股东BB.直接接负责的的董事C.直接接负责的的高级管管理人员员D.直接接负责的的董事、高高级管理理人员和和其他直直接责任任人员34.根根据进进一步加加强中国国银行反反洗钱工工作的若若干要求求，全全员每年年至少参参加一次次反洗钱钱培训，操操作岗位位人员每每年至少少参加（B）反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。A.一次次B.两次次C.三次次D.四次次35.根根据反反洗钱法法的规规定，在在反洗钱钱调查中中，对于于可能被被转移、隐隐藏、篡篡改或者者毁损
42、的的文件、资资料，可可以（AA）。A.予以以封存BB.予以以冻结C.向人人民法院院申请诉诉讼保全全D.向人人民银行行申请证证据保全全三、关联联交易试试题1、各行行应制订订关联方方申报表表，并组组织关联联方申报报表的发发放和回回收，以以形成本本行关联联方名单单。关联联方名单单应进行行定期申申报和主主动申报报。本行行应每各各行应制制订关联联方申报报表，并并组织关关联方申申报表的的发放和和回收，以以形成本本行关联联方名单单。关联联方名单单应进行行定期申申报和主主动申报报。本行行应每（BB）定期期向关联联方发送送和回收收申报表表。（A） 三个月月（B） 半年（CC） 六六个月（DD） 一一年2、持有有
43、或控制制本行（BB）以上上股份或或表决权权的自然然人股东东，为我我行的关关联自然然人。（A） 1% （B） 5% （C） 10% （DD） 330%3、重大大关联交交易，是是指本行行与一个个关联方方之间单单笔交易易金额占占本行资资本净额额（A）以以上的。（A） 1% （B） 0.55% （CC） 33% （DD） 55%4、一家家公司在在本行直直接或间间接拥有有的附属属公司中中持有接接近或超超过（CC）的股股权，则则该类交交易应提提交本级级法律与与合规部部进行审审查，且且一并提提交有关关材料。（A） 1% （B） 5% （C） 10% （DD） 330%5、对新新获任职职位或成成为本行行股东的
44、的人士，应应在其上上任或成成为本行行股东后后（B）工工作日内内要求其其填写关关联方申申报表，并并把资料料输入系系统，申申报表副副本送交交总行法法律与合合规部；（A） 5个 （B） 10个个 （CC） 115个 （D） 30个个6、董事事会关联联交易控控制委员员会每年年定期向向（C）报报告本行行的关联联方名单单（A） 董事会会 （BB） 监监事会 （C） 董事会会和监事事会（DD）股东东大会7、对于于需予披披露的持持续关连连交易，本本行应根根据交易易分类设设定（CC）年度度最高限限额（A） 一年 （B） 二年 （C） 三年 （D） 五年8、各主主控部门门/机构构应采取取措施以以确保有有关交易易不
45、超过过有关年年度的限限额。如如发现累累计的交交易金额额已接近近年度限限额的（CC），应应即时报报送总行行法律与与合规部部并采取取适当的的控制措措施以防防止超额额。（A） 50% （BB） 660% （C） 80% （DD） 990%9、在对对重大关关联交易易进行审审批时，如如独立董董事委员员会委员员之间意意见不一一致，应应同时列列出多数数意见和和少数意意见，独独立董事事委员会会意见应应以超过过该委员员会（BB）委员员意见为为准。（A） 1/44以上 （B） 半数以以上 （CC） 11/3以以上 （DD） 22/3以以上10、交交易金额额在（DD）人民民币或以以上的关关联交易易，需要要独立董董事委员员会进行行先期审审阅并讨讨论。（A） 1亿 （BB） 5亿元元 （CC） 110亿元元 （DD） 225亿元元四、员员工违规规处理办办法试试题1、员工工（ C ）从事与与本行利利益有冲冲突的兼兼职职业业；