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1、一、法律律试题、根据贷贷款通则则，票票据贴现现的贴现现期限最最长不得得超过（ ）。、个月、个月、个月、个月、根据贷贷款通则则，将将借款债债务全部部或部分分转让给给第三人人的，（ ）。、应当取取得贷款款人的同同意、应当通通知贷款款人、如果全全部转让让，应当当取得贷贷款人的的同意；如果部部分转让让，应当当通知贷贷款人、如果部部分转让让，应当当取得贷贷款人的的同意；如果全全部转让让，应当当通知贷贷款人、以下不不属于中中华人民民共和国国担保法法规定定的担保保方式的的是（）。、保证、抵抵押、定金、预预付款、法律禁禁止用来来设定抵抵押的财财产是（）。、土地所所有权、抵押人人依法有有权处分分的国有有的土地地
2、使用权权、房屋屋和其他他地上定定着物；、抵押人人依法有有权处分分的国有有的机器器、抵押人人依法有有权处分分的交通通运输工工具、以下财财产出质质需要向向证券登登记机关关办理出出质登记记手续的的是（）。、上市公公司股份份、汇票票、本票、存存款单、当事人人对保证证方式没没有约定定的，按按照（ ）承担担保证责责任。、连带责责任保证证、一般般保证、抵押、质质押在保证证担保方方式中，一一般保证证与连带带责任保保证最主主要的区区别是什什么? ( )一般保保证的保保证范围围为主债债权，连连带责任任保证的的保证范范围为全全部债权权 一般般保证的的保证人人享有先先诉抗辩辩权，连连带责任任担保的的保证人人不享有有这
3、一种种权 一一般保证证的保证证期间为为六个月月，连带带责任保保证的保保证期间间为两年年 在同同一债权权既有保保证又有有物的担担保的情情况下 、主合合同无效效而导致致担保合合同无效效，担保保人有过过错的，担担保人承承担民事事责任的的部分，不不应超过过债务人人不能清清偿部分分的（ ）。、四分之之一、三三分之一一、二分之之一、。、主合同同没有保保证条款款，（ ）。A、 保证人在在主合同同上以保保证人的的身份签签字或盖盖章的，保保证合同同成立。B、 第三人在在主合同同上签字字或盖章章，视为为保证合合同成立立。、保证人人即使在在主合同同上以保保证人的的身份签签字，保保证合同同也不成成立。、保证人人即使在
4、在主合同同上以保保证人的的身份盖盖章，保保证合同同也不成成立。、抵押物物登记记记载的内内容与抵抵押合同同约定的的内容不不一致的的，（ ）。、以登记记记载的的内容为为准。、以抵押押合同约约定的内内容为准准。、按照登登记和合合同成立立的时间间顺序，时时间在先先的为准准。、由人民民法院裁裁定以何何者为准准。、以上市市公司的的股份出出质的，质质押合同同自（ ）起起生效。、质押合合同成立立之日、股份出出质记载载于股东东名册之之日、股份出出质向证证券登记记机构办办理出质质登记之之日、股份出出质转入入质权人人名下之之日.下列列属于物物权法中中所称“物”的是（）。 外观设设计 月球 商品房房 大气层层 .下列
5、财财产中，只只能属于于国家所所有权客客体的是是（）。 土地房屋 矿藏 船舶 .当事事人之间间订立有有关设立立、变更更、转让让和消灭灭不动产产物权的的合同，除除法律另另有规定定或者合合同另有有约定外外，其生生效时间间始于（）时。 合同成立 不动产交付 物权登记 占有不动产 .权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请（）。 更正登记 异议登记 预告登记初始登记 .预告登记后，未经预告登记的权利人同意，处分该不动产的，（）。 发生物权效力 登记机构认可就有效力 不发生物权效力处分行为有效 .预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（）内未申请登记的，预告登记失效。 一个
6、半月 一个月三个月二个月 . 住宅建设用地使用权期间届满的，（）。 自动终止 重新办理 自动续期需要申请续期 、根据物权法第条规定，抵押权人应当在什么期间行使抵押权，否则人民法院不再予以保护？（ ） 抵押合合同到期期后二年年内 主债权权期满后后二年 主债权权诉讼时时效期间间 主债权权诉讼时时效届满满后二年年内、中国人人民银行行在（）领领导下依依法独立立执行货货币政策策，履行行职责，开开展业务务，不受受地方政政府、各各级政府府部门、社社会团体体和个人人的干涉涉。、国务院院、全国人人民代表表大会常常务委员员会、银行业业监督管管理机构构、财政部部、中国人人民银行行实行（）负责制。、轮流、董董事会、集
7、体、行行长、中国人人民银行行的行长长、副行行长及其其他工作作人员不不得在任任何（）兼兼职。、金融机机构、企企业、社社会团体体、金融机机构、企企业、基基金会、企业、事事业单位位、社会会团体、金融机机构、基基金会或或其他社社会团体体、中国人人民银行行为执行行货币政政策，可可以运用用下列货货币政策策工具，但但不包括括（）：、要求银银行业金金融机构构按照规规定的比比例交存存存款准准备金、为在中中国人民民银行开开立账户户的非银银行金融融机构办办理再贴贴现、确定中中央银行行基准利利率、在公开开市场上上买卖国国债、其其他政府府债券和和金融债债券及外外汇、印制、发发售代币币票券，以以代替人人民币在在市场上上流
8、通的的，中国国人民银银行应当当责令停停止违法法行为，并并处（）以以下罚款款。、千元、万元、万元、万元、商业银银行经营营范围由由商业银银行章程程规定，报报（）批批准。、国务院院、中国国人民银银行、全国人人民代表表大会常常务委员员会、国国务院银银行业监监督管理理机构、商业银银行经（）批准，可以经营结汇、售汇业务。、国务院院、中国国人民银银行、全国人人民代表表大会常常务委员员会、国国务院银银行业监监督管理理机构、在（ ）情况况下，国国务院银银行业监监督管理理机构可可以对商商业银行行实施接接管。、严重违违法经营营、重大违违约行为为、可能发发生信用用危机，严严重影响响存款人人利益、擅自开开办新业业务、设
9、立全全国性商商业银行行的注册册资本最最低限额额为（）人人民币。、亿元、亿元、亿元、亿元、商业银银行拨付付各分支支机构营营运资金金额的总总和，不不得超过过总行（）的百分之六十。、负债总总额、资资本金总总额、贷款总总额、存存款总额额、任何单单位和个个人购买买商业银银行股份份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。、根据中中华人民民共和国国商业银银行法的的规定，商商业银行行资本充充足率不不得低于于（）。、根据中中华人民民共和国国商业银银行法的的规定，商商业银行行流动性性资产余余额与流流动性负负债余额额的比例例不得低低于（）。、根据中中华人民民共和国国商业银银行法的的规定，商商业银行行
10、不得向向关系人人发放（）。、任何贷贷款、任任何长期期贷款、担保贷贷款、信信用贷款款、根据中中华人民民共和国国商业银银行法的的规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合（ ）的条件。、不得低低于、不得低低于、不得超超过、不得超超过、商业银银行对同同一借款款人的贷贷款余额额与商业业银行资资本余额额的比例例不得超超过( )。、根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司章程程（ ）具具有约束束力。、仅对公公司、股股东、仅对公公司、股股东、董董事、仅对公公司、股股东、董董事、监监事、对公司司、股东东、董事事、监事事、高级级管理人人员、根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司设立立的分公
11、公司（ ）法人人资格，其其民事责责任由（ ）承担。、具有，公公司、不具有有，公司司、具有，分分公司、不具有有，分公公司、根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司为公公司股东东或者实实际控制制人提供供担保的的，（ ）。、必须经经董事会会或股东东大会决决议、必须经经监事会会或股东东大会决决议、必须经经股东会会或股东东大会决决议、一律无无效、根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，股股份有限限公司设设董事会会，其成成员为（ ）。、人以上上、人以上上、人至人人、人以下下、根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，股股份有限限公司董董事、监监事、高高级管理理人员离离职后（ ），不得转让其所持有
12、的本公司股份。、半年内内、年内、年内、年内、下列第第（）项不不属于中华人民共和国公司法规定的召开股份有限公司临时股东大会的法定事由？.单独或者合计持有公司百分之五股份的股东请求时.董事会认为有必要时.监事会提议召开时.公司未弥补的亏损达股本总额三分之一时、根据中中华人民民共和国国公司法法的规规定，公公司应当当自作出出合并决决议之日日起（）内通知知债权人人，并于于（ ）内在在报纸上上公告。、十日，三三十日、十五日日，三十日、三十日日，六十日、十日，十十五日、公司的的发起人人、股东东虚假出出资的，处处以公司司（ ）以上上以下的的罚款。、注册资资本金额额、资产总总额、负债总总额、虚假出出资金额额、公
13、司成成立后无无正当理理由超过过（ ）未未开业的的，可以以由公司司登记机机关吊销销营业执执照。、个月、个月、个月、个月、根据中中华人民民共和国国民事诉诉讼法的的规定，因因不动产产纠纷提提起的诉诉讼，由由（）管管辖。 、不动产产所在地地人民法法院、被告住住所地人人民法院院、原告住住所地人人民法院院、中级人人民法院院、根据中中华人民民共和国国民事诉诉讼法的的规定，原原告向两两个以上上有管辖辖权的人人民法院院起诉的的，由（）管辖。、原告最最先起诉诉的人民民法院、最先立立案的人人民法院院、被告最最先应诉诉的人民民法院、原告选选择其中中一个、根据中中华人民民共和国国民事诉诉讼法的的规定，申申请人在在人民法
14、法院采取取保全措措施后（）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。、当事人人不服地地方人民民法院第第一审判判决的，有有权在判判决书送送达之日日起（）日日内向上上一级人人民法院院提起上上诉。、根据中中华人民民共和国国票据法法的规规定，票票据金额额以中文文大写与与数码同同时记载载，两者者不一致致的，（ ）。、票据无无效、以中文文大写为为准、以数码码为准、以金额额较小的的为准、根据中中华人民民共和国国票据法法的规规定，票票据记载载事项中中（ ）均均不得更更改，更更改的票票据无效效。、付款人人名称、票据用用途、票据金金额、付付款人名名称、收收款人名名称、票据金金额、日日期、收收款人名名称、根据中中华人
15、民民共和国国票据法法的规规定，以以背书转转让的汇汇票，（ ）应当对其（ ）背书的真实性负责。、后手，所所有前手手、所有前前手，后后手、后手，直直接前手手、直接前前手，后后手、根据中中华人民民共和国国票据法法的规规定，下下列不属属于支票票绝对应应记载事事项的是是（ ）。、付款人人名称、确定的的金额、无条件件支付的的“委托”、付款日日期、根据中中华人民民共和国国证券法法的规规定，持持有一个个股份有有限公司司已发行行的股份份百分之之五的股股东将其其持有的的该公司司的股票票在买入入后六个个月内卖卖出，由由此所得得收益（）。、归该股股东所有有、归该公公司所有有、由证监监会予以以没收、由司法法机关予予以没
16、收收、根据中中华人民民共和国国证券法法的规规定，签签订上市市协议的的公司应应当在规规定的期期限内公公告持有有公司股股份最多多的（）股股东的名名单和持持股数额额。、前名、前前名、前名、前前名、根据中中华人民民共和国国证券法法的规规定，在在上市公公司收购购中，收收购人持持有的被被收购的的上市公公司的股股票，在在收购行行为完成成后的（）个月内不得转让。、个月、个月、个月、个月、根据中中华人民民共和国国合同法法的规规定，法法人或者者其他组组织的法法定代表表人、负负责人超超越权限限订立的的合同，除除相对人人知道或或者应当当知道其其超越权权限的以以外，该该代表行行为（）、有效、无效、效力不不确定、部分无无
17、效、根据中中华人民民共和国国合同法法，有有以下（）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。、一方以以欺诈、胁胁迫的手手段订立立合同，损损害国家家利益、合同损损害社会会公共利利益、在订立立合同时时显失公公平的、合同违违反法律律、行政政法规的的强制性性规定、债权人人将合同同的权利利全部或或者部分分转让给给第三人人的，（）。、应当经经债务人人同意、应当通通知债务务人、一律无无效、无须债债务人同同意，也也无须通通知债务务人、根据中中华人民民共和国国合同法法，当当事人一一方违约约后，对对方没有有采取适适当措施施致使损损失扩大大的，（）。、丧失要要求赔偿偿的权利利、不影响响其要求求
18、赔偿的的权利、不得就就扩大的的损失要要求赔偿偿、只能就就扩大的的损失部部分要求求赔偿、根据中中华人民民共和国国合同法法，法法人的法法定代表表人超越越权限订订立合同同，（）。、不管相相对人知知道其超超越权限限与否，该该代表行行为一律律有效、除相对对人知道道或者应应当知道道其超越越权限的的以外，该该代表行行为有效效。、不管相相对人知知道其超超越权限限与否，该该代表行行为一律律无效、除相对对人知道道或者应应当知道道其超越越权限的的以外，该该代表行行为无效效。二、反洗洗钱试题题.反洗洗钱法所所确定的的反洗钱钱义务主主体为（）。.金融机机构.金融机机构和依依法应履履行反洗洗钱义务务的特定定非金融融机构.
19、银行业业、证券券业、保保险业从从业机构构.银行.根据反反洗钱法法，金金融机构构在按反反洗钱行行政主管管部门要要求采取取临时冻冻结措施施后内，未未接到侦侦查机关关继续冻冻结通知知的，应应当（）。个月 解除除冻结并并向反洗洗钱行政政主管部部门报告告个月 立即即解除冻冻结小时 继续续冻结并并向反洗洗钱行政政主管部部门报告告小时 立即即解除冻冻结.根据反反洗钱法法的规规定，金金融机构构在与客客户建立立业务关关系或者者为客户户提供规规定金额额以上的的现金汇汇款、现现钞兑换换、票据据兑付等等一次性性金融服服务时，应应当要求求客户出出示真实实有效的的身份证证件或者者其他身身份证明明文件，进进行（）并登记记。
20、.核对.核实.查证.查对.反洗洗钱法规规定，客客户由他他人代理理办理业业务的，金金融机构构应当（）进行核核对并登登记。.同时对对代理人人和被代代理人的的身份证证件或者者其他身身份证明明文件.仅对代代理人的的身份证证件或者者其他身身份证明明文件.仅对被被代理人人的身份份证件或或者其他他身份证证明文件件.要求其其出具经经公证的的委托授授权书，同同时对代代理人和和被代理理人的身身份证件件或者其其他身份份证明文文件.根据金金融机构构反洗钱钱规定，金金融机构构在履行行反洗钱钱义务过过程中，发发现涉嫌嫌犯罪的的，应当当及时以以书面形形式向（）报告。.中国人人民银行行当地分分支机构构.中国人人民银行行当地分
21、分支机构构和当地地公安机机关.中国人人民银行行当地分分支机构构或当地地公安机机关.当地公公安机关关.按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，交交易一方方为、单单笔或者者当日累累计等值值万美元元以上的的，金融融机构应应当向中中国反洗洗钱监测测分析中中心报告告大额。（）.自然人人；境内内交易.自然人人；跨境境交易.法人；境内交交易.法人；跨境交交易.按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，以以下说法法正确的的是（）。.自然人人银行账账户频繁繁进行现现金收付付的，金金融机构构应当报报告可疑疑.自然人人银行账账户一次次性大额额存取现现金，金金融机构构应当报报告可疑疑
22、.自然人人客户短短期内频频繁收取取法人、其其他组织织汇款的的，金融融机构应应当报告告可疑.自然人人经常存存入境外外开立的的旅行支支票的，金金融机构构应当报报告可疑疑.根据金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法的规规定，以以下属于于可疑交交易的是是（）。（）短期期内资金金分散转转入、集集中转出出或者集集中转入入、分散散转出（）与来来自于贩贩毒、走走私、恐恐怖活动动、赌博博严重地地区或者者避税型型离岸金金融中心心的客户户之间的的资金往往来活动动在短期期内明显显增多（）提前前偿还贷贷款（）没有有正常原原因的多多头开户户、销户户，且销销户前发发生大量量资金收收付.（）（） .（）（） .
23、（）（） .（）（）.根据金金融机构构反洗钱钱规定，对对先前获获得的客客户身份份资料的的（）有疑问问的，应应当重新新识别客客户身份份。.真实性性、有效效性、完完整性.真实性性、全面面性、有有效性.有效性性、真实实性、合合法性.全面性性、合法法性、有有效性.根据金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法的规规定，客客户通过过在境内内金融机机构开立立的账户户或者银银行卡所所发生的的大额交交易，由由（）报告。.交易发发生行.账户行行或者发发卡行和或.根据进进一步加加强中国国银行反反洗钱工工作的若若干要求求，防防范新产产品开发发和实施施中的洗洗钱风险险，在设设计、开开发、审审批和实实施新产产
24、品过程程中，建建立洗钱钱风险论论证、评评估程序序，定期期（）新产品品潜在洗洗钱风险险。.识别.评估.审核.包括上上述三个个程序.金融机机构应当当（）。（）按照照规定建建立客户户身份资资料和交交易记录录保存制制度（）在业业务关系系存续期期间，客客户身份份资料发发生变更更的及时时更新客客户身份份资料（）客户户身份资资料在业业务关系系结束后后、客户户交易信信息在交交易结束束后，至至少保存存五年（）金融融机构破破产和解解散时，将将客户身身份资料料和客户户交易信信息移交交国务院院有关部部门指定定的机构构.（）（） .（）（）（） .（）（）（）（） .（）（）（）.金融机机构未按按照规定定履行客客户身份
25、份识别义义务的，情情节严重重的，处处二十万万元以上上五十万万元以下下罚款，并并对直接接负责的的（），处一一万元以以上五万万元以下下罚款。（）股东东 （）董董事 （）高高级管理理人员 （）其其他直接接责任人人员.（）（） .（）（） .（）（） .（）（）（）.根据金金融机构构反洗钱钱规定，金金融机构构应当按按照中国国人民银银行的规规定，报报送（）。（）反洗洗钱统计计报表（）信息息资料中中与反洗洗钱工作作有关的的内容（）稽核核审计报报告中与与反洗钱钱工作有有关的内内容（）本外外币大额额可疑交交易报告告.（）（） .（）（） .（）（） .（）（）（）（）.根据金金融机构构反洗钱钱规定，金金融机构
26、构应当建建立客户户身份识识别制度度，按照照规定了了解客户户的（）。（）交易易性质 （）交交易目的的 （）交交易的受受益人 （）交交易的资资金风险险.（）（） .（）（）（） .（）（） .（）（）（）（）.根据金金融机构构反洗钱钱规定，在在（）情形下下金融机机构应当当重新识识别客户户身份。（）客户户办理大大额现金金支取业业务时（）对先先前获得得的客户户身份资资料的真真实性、有有效性、完完整性有有疑问的的（）客户户身份信信息发生生变化（）办理理业务中中发现异异常迹象象.（）（） . （）（）. （）（） . （）（）.对于“长期闲闲置账户户”，金融融机构在在（）情况下下应当报报告可疑疑。（）原因
27、因不明地地突然启启用 （）有有资金流流入（）个工工作日内内累计金金额接近近人民币币万元 （）资金流量较小.（）（） .（）（） .（）（） .（）（）（）（）.根据金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法的规规定，与与（）严重地地区客户户之间的的资金往往来活动动在短期期内明细细增多的的，金融融机构应应当报告告可疑交交易。（）贩毒毒 （）走私 （）恐怖活动 （）赌博.（）（） .（）（） .（）（） .（）（）（）（）.按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，以以下说法法错误的的是（）。（）对既既属于大大额交易易又属于于可疑交交易的交交易，金金融机构构应分别别提交大
28、大额交易易报告和和可疑交交易报告告（）对既既属于大大额交易易又属于于可疑交交易的交交易，金金融机构构只需提提交可疑疑交易报报告（）交易易同时符符合两项项以上大大额交易易标准的的，金融融机构应应当分别别提交大大额交易易报告（）交易易同时符符合两项项以上大大额交易易标准的的，金融融机构只只需提交交其中一一项大额额交易报报告.（）（） .（）（） .（） .（）.根据进进一步加加强中国国银行反反洗钱工工作的若若干要求求，对对于联合合国制裁裁决议我我行应采采取以下下政策（）。（）严格格执行联联合国安安理会有有关制裁裁的决议议（）一经经发现涉涉及制裁裁名单中中机构和和个人的的交易，应应作为可可疑交易易立
29、即报报告（）一经经发现涉涉及制裁裁名单中中机构和和个人的的交易，应应采取冻冻结措施施（）不得得为涉嫌嫌洗钱、恐恐怖融资资、大规规模杀伤伤性武器器的机构构或个人人提供任任何金融融服务.（）（）（） .（）（）（） .（）（）（） .（）（）（）（）.根据进进一步加加强中国国银行反反洗钱工工作的若若干要求求，各各级机构构应密切切关注以以下易被被利用为为洗钱工工具的银银行产品品或业务务环节：（）。（）大额额现金交交易 （）存存款、汇汇款（）空壳壳公司发发生的大大额交易易 （）保管箱业务.（）（）（） .（）（）（） .（）（）（） .（）（）（）（）.根据客客户的行行业或职职业、客客户所使使用的银银
30、行产品品或服务务、客户户来自或或业务往往来的国国家或地地区以及及客户是是否外国国政要等等因素，全全行客户户应划分分的风险险登记为为（）。 .高风险险、中风风险、低低风险 . .高风风险、低低风险 .大大风险、小小风险 .正常常、非正正常.以下应应列入高高风险客客户的是是（）：（）外国国政要或或者客户户的股东东、董事事或实际际控制人人为外国国政要的的。（）金融融机构之之外的现现金服务务行业（）珠宝宝、古董董、艺术术品交易易行业。（）空壳壳公司。（）客户户或其股股东及其其他实际际控制人人来源于于或者业业务往来来于高风风险国家家或地区区.（）（）（）（）（） .（）（）（）（） .（）（）（） .（
31、）（）（）.以下客客户可列列为低风风险客户户的是（）：（）在具具备严格格反洗钱钱和反恐恐怖融资资金融监监管要求求的国家家或地区区登记或或营业的的金融机机构。（）在具具备严格格信息披披露监管管要求的的国家或或地区上上市的公公司及其其附属公公司。（）当地地政府机机关及事事业单位位。（）其他他被各级级机构当当地监管管机构确确定为低低风险的的客户。.（）（）（） .（）（）（） .（）（）（） .（）（）（）（）. 各级级机构应应基于风风险等级级划分对对高风险险客户进进行加强强的身份份识别，附附加了解解以下信信息（）：（）客户户在本行行开户的的合理原原因，客客户账户户的预期期主要用用途（处处理事务务）
32、和预预期往来来对象。（）自然然人客户户的经济济状况、单单位客户户的经营营状况。（）客户户的财富富或资金金的来源源、资金金用途。（）当地地监管或或各级机机构认为为应当了了解的其其他信息息。.（）（）（） .（）（）（）（） .（）（）（） .（）（）（）. 以下下（）情形发发生后，应应及时将将客户风风险等级级调整为为高风险险：（）客户户因为涉涉嫌洗钱钱、恐怖怖融资或或其他违违法犯罪罪行为被被有权机机关调查查。（）客户户因为涉涉嫌洗钱钱、恐怖怖融资或或其他违违法犯罪罪行为被被行内其其他机构构或本行行代理行行查询。（）客户户多次被被本行报报送可疑疑交易报报告，并并有合理理理由怀怀疑其涉涉嫌洗钱钱、恐
33、怖怖融资或或其他违违法犯罪罪行为。（）客户户被总行行确认为为高风险险。（）客户户被当地地监管列列为高风风险。.（）（）（）（）（） .（）（）（）（） .（）（）（） .（）（）（）.我国反反洗钱工工作的行行政主管管部门为为（）。.中国反反洗钱监监测分析析中心.中国人人民银行行.中国银银行业监监督管理理委员会会.公安部部.国务院院反洗钱钱行政主主管部门门设立（），负责责大额交交易和可可疑交易易报告的的接收、分分析。.中国反反洗钱监监测分析析中心.反洗钱钱局.银行业业监督管管理委员员会.金融犯犯罪情报报中心.根据反反洗钱法法，金金融机构构应当按按规定建建立客户户身份资资料、交交易记录录保存制制度
34、，客客户身份份资料在在业务关关系结束束后、客客户交易易信息在在交易结结束后，应应当至少少保存（）年。.个人人存款账账户实名名制规定定所称称实名，是是指符合合（）的身份份证件上上使用的的姓名。.法律.行政法法规.国家有有关规定定.上述三三个方面面.按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，所所谓“短期”是指（）个工作日日以内，不不含个工工作日个个工作日日以内，含含个工作作日个工作日日以内，不不含个工工作日个个工作日日以内，含含个工作作日.按照金金融机构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，所所谓“长期”是指（）。.十年以以上.五年以以上.二年以以上.一年以以上.按照金金融机
35、构构大额交交易和可可疑交易易报告管管理办法法，自自然人实实盘外汇汇买卖交交易过程程中不同同外币币币种间的的转换（）。.如未发发现该交交易可疑疑的，金金融机构构可以不不报告.如发现现该交易易可疑，也也可不用用报告.不管可可不可疑疑均应报报告.如未发发现该交交易可疑疑的，金金融机构构只需备备案即可可.根据反反洗钱法法，金金融机构构未按照照规定建建立反洗洗钱内部部控制制制度的，情情节严重重的，建建议有关关金融监监督管理理机构依依法责令令金融机机构对（）给予纪纪律处分分。.控股股股东.直接负负责的董董事.直接负负责的高高级管理理人员.直接负负责的董董事、高高级管理理人员和和其他直直接责任任人员.根据进
36、进一步加加强中国国银行反反洗钱工工作的若若干要求求，全全员每年年至少参参加一次次反洗钱钱培训，操操作岗位位人员每每年至少少参加（）反洗钱钱培训，新新入行员员工应进进行反洗洗钱基础础知识培培训，以以持续提提高员工工反洗钱钱意识和和能力。.一次.两次.三次.四次.根据反反洗钱法法的规规定，在在反洗钱钱调查中中，对于于可能被被转移、隐隐藏、篡篡改或者者毁损的的文件、资资料，可可以（）。.予以封封存.予以冻冻结.向人民民法院申申请诉讼讼保全.向人民民银行申申请证据据保全三、关联联交易试试题、各行应应制订关关联方申申报表，并并组织关关联方申申报表的的发放和和回收，以以形成本本行关联联方名单单。关联联方名
37、单单应进行行定期申申报和主主动申报报。本行行应每各各行应制制订关联联方申报报表，并并组织关关联方申申报表的的发放和和回收，以以形成本本行关联联方名单单。关联联方名单单应进行行定期申申报和主主动申报报。本行行应每（）定期向向关联方方发送和和回收申申报表。（） 三三个月（） 半年（） 六个月（） 一年、持有或或控制本本行（）以上股股份或表表决权的的自然人人股东，为为我行的的关联自自然人。（） （） （） （） 、重大关关联交易易，是指指本行与与一个关关联方之之间单笔笔交易金金额占本本行资本本净额（）以上的的。（） （） （） （） 、一家公公司在本本行直接接或间接接拥有的的附属公公司中持持有接近近
38、或超过过（）的股权权，则该该类交易易应提交交本级法法律与合合规部进进行审查查，且一一并提交交有关材材料。（） （） （） （） 、对新获获任职位位或成为为本行股股东的人人士，应应在其上上任或成成为本行行股东后后（）工作日日内要求求其填写写关联方方申报表表，并把把资料输输入系统统，申报报表副本本送交总总行法律律与合规规部；（） 个个 （） 个 （） 个 （） 个、董事会会关联交交易控制制委员会会每年定定期向（）报告本本行的关关联方名名单（） 董董事会 （） 监事会会 （） 董事会会和监事事会（）股股东大会会、对于需需予披露露的持续续关连交交易，本本行应根根据交易易分类设设定（）年度最最高限额额（
39、） 一一年 （） 二年 （） 三年 （） 五年、各主控控部门机机构应采采取措施施以确保保有关交交易不超超过有关关年度的的限额。如如发现累累计的交交易金额额已接近近年度限限额的（），应即即时报送送总行法法律与合合规部并并采取适适当的控控制措施施以防止止超额。（） （） （） （） 、在对重重大关联联交易进进行审批批时，如如独立董董事委员员会委员员之间意意见不一一致，应应同时列列出多数数意见和和少数意意见，独独立董事事委员会会意见应应以超过过该委员员会（）委员意意见为准准。（） 以以上 （） 半数以上 （） 以上 （） 以上、交易金金额在（）人民币币或以上上的关联联交易，需需要独立立董事委委员会进
40、进行先期期审阅并并讨论。（） 亿亿 （） 亿元元 （） 亿元 （） 亿元四、员员工违规规处理办办法试试题、员工（ ）从事与与本行利利益有冲冲突的兼兼职职业业； 、允许 、严禁禁、未经批批准不得得 、业业余时间间可以、员工对对处理决决定不服服的，可可以在收收到处理理决定次次日起日内内向监察察部门书书面提出出复审；（ ）、，上级级 、，同级级、，同级级 、 ，上级级、员工违违规调查查事实材材料或结结论与被被调查人人见面，被被调查人人进行申申辩；（ ）、无需，无无权 、应当，无无需、应当，有有权、不必，有有权、员工应应遵守国国家法律律法规以以及本行行制定的的（ ）规规定；、规章制制度等 、各项经经营
41、管理理、业务操操作、实施细细则、员工因因违规需需解除劳劳动合同同的，应应当事先先将理由由书面通通知（ ）；、上级工工会 、上上级领导导、本级工工会 、本本级领导导、管理人人员违反反规定擅擅自越权权制定、修修改本行行规章制制度及操操作规程程的，给给予（ ）；、警告至至记过处处分 、记过过处分、解除劳劳动合同同 、记记过至撤撤职处分分、违反规规定从事事（ ）及其其它盈利利性的经经营和有有偿中介介活动的的，给予予记过至至撤职处处分；、经商 、经商商、办企企业 、投投资办企企业 、股股票、从证实实员工违违规之日日起，解解除劳动动合同应应在内作作出，其其他处分分或处理理应在内内作出；（ ）、个月、个个月
42、 、个月、个个月、个月、个个月 、个月、个个月、对员工工违规行行为的处处理，按按员工管管理权限限履行手手续，由由（）审审批；、县级支支行及以以上机构构 、二级级分行、二级分分行及以以上机构构 、省分分行、有下列列（）行行为之一一的，给给予主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；、私自修修改、泄泄露客户户资料的的、私自修修改、隐隐瞒或泄泄露客户户资料的的、私自泄泄露客户户信息的的、私自保保管客户户资料的的、未经批批准，不不得向客客户提供供（）或或代客理理财服务务，提供供投资收收益的保保底承诺诺；、委托理理财 、投投资理财财、理财咨咨询 代代买代卖卖基金、在向客客户提供供理财服服务时，（
43、）投资风险；、不必提提示 、应应当暗示示 、可可以暗示示 应主主动提示示、银行营营业网点点通勤门门的钥匙匙，必须须（）；、由网点点主任保保管 、由由业务经经理保管管、内、外外门分人人保管 、内内、外门门一人保保管、对违规规行为或或问题，员员工（）反反映；、可以越越级 、无无需越级级 、只只能平级级 只能能越级、出具虚虚假资信信证明的的，给予予（）；、警告处处分 记过或或撤职处处分撤职处分分或解除除劳动合合同 解解除劳动动合同、对重要要业务操操作岗位位、重要要业务流流程设置置，应当当做到（）；职责分离离 相互互监督制制约 相相互监督督 有效效制衡、违反规规定（），给给予主管管人员和和其他责责任人员员记过至至撤职处处分或解解除劳动动合同；截留收入入 虚列成成本 设立立“小金库库”超费用用支出、对（）储储蓄重要要单证（含含作废、回回缴及已已兑付凭凭证）的的，给予予撤职处处分或解解除劳动动合同；丢失 隐隐藏 私自变变造 隐隐藏、窃窃取、挪用银银行资金金或套取取客户资资金炒汇汇、套汇汇的，给给予主管管和其他他责任人人员（）；警告至记记大过处处分 记记过至撤撤职处分分或解除除劳动合合同撤职处分分或解除除劳动合合同 撤