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1、窗体顶端窗体顶端河北银行公司类客户一般授信业务调查报告客户名称：都市宝（唐山）科技产业集团有限公司业务品种：基本授信额度申报（分）支行：唐山分行丰润支行申报日期：2016.8.14窗体底端窗体顶端第一部分客户基本状况评价第二部分客户财务情况评价第三部分客户信用情况评价第四部分基本授信情况及结论调查人承诺本授信业务调查报告中没有虚假记载、误导性陈述或重大疏漏，也没有隐瞒我们已经知道的主要风险因素，调查报告中涉及的全部数据和信息，是我们经过认真调查、核实和分析后完成的，我们对本报告内容的真实性、有效性负责，并承诺所报业务符合我行产业政策、产品政策及授信政策。主办客户经经理签名名：联系系方式：协办客
2、户经经理签名名：联系系方式：主办机构负负责人签签名：联联系方式式：窗体底端本次我行上上报的授授信业务务申请的的主要内内容如下下授信基本情情况客户全称都市宝（唐唐山）科科技产业业集团有有限公司司业务类型额度新发生生信用等级A-业务品种流动资金贷贷款关联额度敞敞口金额额（万元元）3000业务币种人民币申请金额（万万元）3000申请期限12个月利率浮动比比率()10执行利率（）4.7855保证金比例例()是否循环使使用是主要担保方方式由天津北京京清河欧欧力信达达科技发发展有限限公司提提供连带带责任保保证担保保，追加加唐山都都市宝实实业有限限公司机机械设备备作抵押押（原审审批抵押押物），追追加企业业实
3、际控控制人刘刘东明及及配偶无无限连带带责任保保证担保保。用途用于归还我我行存量量授信。应说明的情情况1、本笔业业务属于于我行营营销范围围，该客客户为我我行主动动营销客客户，在在我行授授信已经经有3年历史史。2、该客户户主营业业务为木木塑及制制品销售售，属于于批发零零售类行行业，根根据我行行的授信信工作指指引，批批发零售售行业的的基本准准入标准准为：11、持续续经营两两年及以以上（公公司成立立于20012年）；2、信用用等级AA-级及及以上（公公司的评评级为AA-级）；3、贸易易类客户户即期资资产负债债率不高高于600%，其他他类客户户即期资资产负债债率不高高于655%（公公司即期期资产负负债率
4、335.113%）4、上年年度净利利润为正正（公司司上年度度净利润润139906万万元）。该该笔授信信符合产产品政策策、产业业政策和和我行的的授信政政策。3、根据我我行20016年年授信政政策，企企业的授授信银行行超过11家的情情况下，全全部融资资敞口额额度不超超过上年年度收入入的200%，该该企业220155年销售售收入为为14779688万元，企企业总体体授信（包包含我行行）为1132000万元元。未超超过去年年销售收收入的220%（295593万万元）的的相关规规定，符符合我行行授信政政策管理理办法。4、20115年6月16日，经经分行贷贷审会审审议通过过同意给给予都市市宝（唐唐山）科科
5、技产业业集团有有限公司司基本授授信额度度30000万元元，额度度项下包包括银行行承兑汇汇票及流流动资金金贷款业业务，银银行承兑兑汇票业业务保证证金比例例50%，期限限最长为为6个月，可可以循环环使用，流流动资金金贷款业业务利率率执行基基准利率率上浮220%，期期限不超超过1年，二二者可串串用，担担保方式式为天津津北京清清河欧力力信达科科技发展展有限公公司提供供连带责责任保证证担保，追追加唐山山都市宝宝实业有有限公司司机械设设备抵押押担保及及企业实实际控制制人刘东东明个人人连带责责任保证证担保。该该笔业务务于20016年年6月17日到到期，由由于下游游客户回回款不及及时，导导致企业业在我行行贷款
6、发发生本金金逾期。截截至20016年年8月30日，该该客户逾逾期本金金30000万元元，逾期期利息及及罚息合合计999万元。5、20116年8月9日，总总行风险险信贷资资产转化化审批小小组通过过了该笔笔业务的的转化申申请意见见为：同同意都市市宝（唐唐山）科科技产业业集团有有限公司司办理流流动资金金贷款330000万元（转转化金额额较原授授信业务务无变化化），用用于归还还我行存存量授信信，期限限一年，利利率执行行基准利利率上浮浮10%。由天天津北京京清河欧欧力信达达科技发发展有限限公司提提供连带带责任保保证担保保，追加加唐山都都市宝实实业有限限公司机机械设备备作抵押押（原审审批抵押押物），追追加
7、企业业实际控控制人刘刘东明及及配偶无无限连带带责任保保证担保保。窗体底端窗体顶端第一部分客客户基本本状况评评价一、客户基基本状况况评价客户全称都市宝（唐唐山）科科技产业业集团有有限公司司企业性质有限责任公公司成立时间2012/06/15注册资本情情况企业注册资资本1550000万元，实实收资本本112200万万元，股股东约定定于20020年年12月31日前前缴纳。注册地址河北省唐山山市高新新区龙泽泽北路5566号号实际经营地地址唐山市路北北区鹭港港7011、7022底商企业规模大型企业基本帐户开开户行天津银行股股份有限限公司唐唐山凤凰凰新城支支行信用等级A-资质等级企业信用信信息公示示情况注册
8、号：991133029935998288463333，经经营期限限：20012.6.115-220188.4.1，核核准日期期：20016.8.110，登登记状态态：存续续行业分类批发和零售售业-一般批批发零售售业(220166)经营范围生物燃料研研发，销销售；木木塑及制制品的研研发、销销售；金金属材料料、建材材（不含含木材、石石灰）、五五金、交交电、焦焦炭、化化工产品品（危险险品除外外）、日日用品、服服装、鞋鞋帽、针针纺织品品、润滑滑油、机机械设备备、水泥泥陶瓷制制品批发发零售；投资咨咨询服务务；设计计、制作作、发布布、代理理国内各各类广告告；企业业形象及及市场营营销策划划；进出出口业务务（
9、限备备案后经经营）主导产品生物燃料研研发，销销售；木木塑及制制品的研研发、销销售；金金属材料料、建材材（不含含木材、石石灰）、五五金、交交电、焦焦炭、化化工产品品（危险险品除外外）、日日用品、服服装、鞋鞋帽、针针纺织品品、润滑滑油、机机械设备备、水泥泥陶瓷制制品批发发零售其他需要说说明的情情况：1、实收资资本与注注册资本本不一致致的应予予说明；2、生产经经营是否否需满足足一定资资质相应应等级；3、介绍授授信客户户在我行行的结算算情况4、其他需需要说明明的情况况。1、该客户户注册资资本与实实收资本本不一致致，企业业注册资资本1550000万元，截截止20015年年3月份实实收资本本为111200
10、0万元，股股东约定定于20020年12月31日前前足额缴缴纳。2、该客户户主要为为批发零零售类企企业，无无需资质质等级。3、借款人人在我行行日均存存款余额额为5000万元元。4、无其他他需要说说明的情情况。窗体底端窗体顶端二、公司治治理情况况（一）所属集团及关联企业情况1、 集团架构情况2、集团实际控制人及关联企业情况注：标识出我行已授信企业集团实际控制人为刘东明3、集团本部及下属子公司基本情况,主要财务数据,经营情况以及银行信用情况（1）介绍集团主营业务板块及核心公司、核心业务情况。（2）填写下表4、未纳入集团合并报表范围内的子公司、重点关联企业情况经征信查询，该客户关联企业如下：唐山都市宝
11、实业有限公司成立于2012年5月9日，法定代表人为刘东明，注册资本15000万元，公司位于丰南沿海工业区，主营木塑材料安装、生产、销售；2015年末，资产总额42630万元，总负债16926万元，资产负债率39%，所有者权益25704万元，销售收入69089万元，截止目前该公司经营状况良好，财务账务独立核算，不存在关联交易。唐山都市宝木塑开发有限公司成立于2010年5月5日，法定代表人为刘东明，注册资本1000万元，公司位于高新区龙华道北，主营化工产品、机械设备、木塑制品批发零售。2015年末，资产总额6210万元，总负债1300万元，资产负债率30%，所有者权益4250万元，销售收入1985
12、2万元，截止目前该公司经营状况良好，财务账务独立核算，不存在关联交易。该客户无贷款及对外担保情况。秦皇岛都市宝生态木制品有限公司成立于2011年10月26日，法定代表人为刘东明，注册资本500万元，公司位于秦皇岛开发区出口加工区18号标准厂房北侧一层，主营木塑制品的生产、销售、安装，园林景观的设计、销售、安装。2015年资产总额1352万元，总负债341万元，资产负债率23%，所有者权益958万元，销售收入3415万元，截止目前该公司经营状况良好，财务账务独立核算，不存在关联交易。该客户无贷款及对外担保情况。唐山都市宝园林绿化工程有限公司成立于2011年11月3日，法定代表人为刘东明，注册资本
13、1000万元，公司位于高新区龙泽北路566号，主营园林绿化工程；技术咨询、图文设计；木塑复合材料、木塑制品。2015年资产总额1584万元，总负债641万元，资产负债率31%，所有者权益1421万元，销售收入846万元，截止目前该公司经营状况良好，财务账务独立核算，不存在关联交易。该客户无贷款及对外担保情况。（二）股权权情况项目 出资时间股东名称应出资(万万元)实际出资(万元)出资方式出资比例(%)当前股东情情况2014/12/23刘东明14,2550.00010,4550.000资金95.0 2014/11/23夏玉兰750.000750.000资金5.0 合计11,2000.000100.
14、000历史股东情情况暂无其他需要说说明的情情况：该企业成立立于20012年年6月份，企企业初始始注册资资本为5500万万元，其其中，刘刘东明出出资4775万元元，占注注册资本本的955%，夏夏玉兰出出资255万元，占占注册资资本的55%，20112年7月份企企业增资资至20000万万元，其其中刘东东明出资资19000万元元，占比比95%，夏玉玉兰出资资1000万元，占占比5%，20114年3月该企企业增加加注册资资本至11亿元，220144年12月份份，企业业修改注注册资本本为1.5亿元元，截止止20115年5月底，企企业实收收资本为为112200万万元，实实际出资资情况为为刘东明明出资110
15、4550万元元，占比比95%，夏玉玉兰出资资7500万元，占占比5%，企业业成立至至今，实实际控制制人为刘刘东明，未未发生变变更。刘刘东明与与夏玉兰兰为合作作关系。窗体顶端窗体底端窗体顶端（三）客户户管理体体系窗体底端窗体顶端1、主要管管理人介介绍职位姓名出生日期担任该职务务时间相关行业从从业年限限学历实际控制人人刘东明1961/09/022012/06/155研究生法定代表人人刘东明1961/09/022012/06/155研究生总经理刘东明1961/09/022012/06/155研究生主要管理人人个人信信用情况况经征信查询询，截止止20116年8月25日，刘刘东明个个人征信信状况良良好，
16、无无不良逾逾期信用用记录。其其配偶爱爱新觉罗罗静征信信显示有有10000万元元个人经经营性贷贷款产生生逾期，当当前有逾逾期，逾逾期月份份最长为为8个月，逾逾期利息息共计771.555万元元。信用用卡近一一年有33次逾期期，当前前有1次逾期期。（有有无不良良信用记记录，如如有，应应说明原原因；有有无贷款款，如有有，写明明贷款种种类、金金额、期期限、用用途，是是否用于于经营）主要管理人人个人简简历1979.10-20005.55农行行唐山长长宁支行行行长2006.6-220100.4唐山欧欧力石油油化工有有限公司司总经理理2010.5-今今，都市市宝集团团总经理理按照起期期 止期，单单位职务务的格
17、式式填写窗体底端窗体顶端2、客户管管理体系系股东会是是公司的的权力机机构，负负责公司司的重大大事项，公公司不设设董事会会，设执执行董事事一名，不不设监事事会，设设监事一一名。执执行董事事为公司司法人代代表。窗体底端窗体顶端三、经营合合法合规规性生产经营合规性企业为批发零售类企业，无需取得特殊证照。工艺设备及产品合规性该客户主营产品为木塑材料，属于环保类建材，不属于淘汰类产品。环保合法性该客户无污染物排放，无需办理排污许可证。用地合法性该客户占地为自有土地房产，于2015年3月份取得房产证，房产性质为商业，房屋坐落唐山市路北区鹭港底商，房产面积为4000平方米，房产已抵押给天津银行。照片：四、行
18、业及及市场竞竞争力分分析窗体底端窗体顶端（一）行业业分析该客户主营营业务产产品为木木塑材料料，木塑塑材料是是国内外外近年蓬蓬勃兴起起的一类类新型复复合材料料，指利利用聚乙乙烯、聚聚丙烯和和聚氯乙乙烯等，代代替通常常的树脂脂胶粘剂剂，与超超过35%-700%以上上的木粉粉、稻壳壳、秸秆秆等废植植物纤维维混合成成新的木木质材料料，再经经挤压、模模压、注注射成型型等塑料料加工工工艺，生生产出的的板材或或型材。主主要用于于建材、家家具、物物流包装装等行业业。将塑塑料和木木质粉料料按一定定比例混混合后经经热挤压压成型的的板材，称称之为挤挤压木塑塑复合板板材。木木塑复合合材料内内含塑料料，因而而具有较较好
19、的弹弹性模量量。此外外，由于于内含纤纤维并经经与塑料料充分混混合，因因而具有有与硬木木相当的的抗压、抗抗弯曲等等物理机机械性能能，并且且其耐用用性明显显优于普普通木质质材料。表表面硬度度高，一一般是木木材的225倍。木木塑材料料应用广广泛。木塑复合材材料由于于其防水水、防潮潮、防开开裂、耐耐用、寿寿命长、并并且可回回收的特特性，目目前，该该材料已已广泛地地运用到到园林、市市政、环环保等行行业，主主要可用用于花箱箱、树池池、栈桥桥、护栏栏、景观观建筑、水水上通道道、楼梯梯踏步、遮遮阳板、高高速公路路隔音墙墙、露天天平台、户户外座椅椅等方面面。近年来，欧欧美市场场上木塑塑产品越越来越多多，到220
20、133年底木木塑产品品占建材材市场的的总量已已经超过过50%，不仅仅是传统统高端的的门窗、扶扶手、围围栏使用用木塑，连连低端的的地板、栅栅栏、外外墙板、模模板也越越来越多多的采用用木塑，根根据我行行查询，北北美木塑塑市场占占全球木木塑市场场达700%以上上，其中中木塑地地板占330%以以上，木木塑已经经成为世世界主流流趋势。发展前景：由于木木塑材料料不含甲甲醛，保保温、隔隔音性能能好、机机械性能能好、可可以像木木材一样样锯、刨刨、钉等等机械加加工、它它也是一一种环保保材料，原原料廉价价丰富，可可回收，可可减少环环境污染染，保护护森林资资源，前前景广阔阔。该行业不属属于产能能过剩行行业，企企业作
21、为为批发零零售类行行业，拥拥有一大大批稳定定的上下下游客户户，企业业处于成成长期。（二）申请请人生产产经营情情况木塑复合材材料由于于其防水水、防潮潮、防开开裂、耐耐用、寿寿命长、并并且可回回收的特特性，目目前，该该材料已已广泛地地运用到到园林、市市政、环环保等行行业，主主要可用用于花箱箱、树池池、栈桥桥、护栏栏、景观观建筑、水水上通道道、楼梯梯踏步、遮遮阳板、高高速公路路隔音墙墙、露天天平台、户户外座椅椅等方面面。发展展前景可可观。通过我行查查看企业业账务及及流水情情况，该该行业利利润里维维持在88%左右右，净利利润较高高，木塑塑材料平平均价格格维持在在65000元左左右。近近年来价价格比较较
22、平稳。窗体底端窗体顶端（三）竞争争力分析析该客户为唐唐山地区区的木塑塑材料批批发零售售类企业业,成立时时间较长长，同时时拥有一一大批稳稳定的下下游客户户，市场场占有率率较高，在在价格定定位上占占有一定定优势。注：1、说说明主要要竞争对对手及其其基本情情况；22、从经经营模式式、技术术、服务务质量及及范围、市市场占有有情况等等方面分分析客户户与竞争争对手相相比存在在的优势势和劣势势，通过过比较说说明客户户在行业业中所处处的地位位。窗体底端窗体顶端五、客户主主要上下下游客户户情况（一）上游游客户情情况单位位：万元元2015年年情况 原材料名称称供应商名称称年采购量年采购额结算方式结算周期（月月）合
23、作年限塑料、木粉粉、化工工产品其他0.00334588承兑、电汇汇33年塑料莱州欧润塑塑料有限限公司0.00292544承兑、电汇汇33年塑料山东吉润环环保科技技有限公公司0.00261644承兑、电汇汇33年木粉平邑县森鑫鑫木粉有有限公司司0.00253244承兑、电汇汇33年钙粉唐山化之杰杰商贸有有限公司司0.00128399承兑、电汇汇33年合计1270339截止到20016年7月情况况 原材料名称称供应商名称称采购量采购额结算方式结算周期（月月）合作年限塑料、木粉粉、化工工产品其他0.00256411承兑、电汇汇34年塑料莱州欧润塑塑料有限限公司0.009548承兑、电汇汇34年塑料山
24、东吉润环环保科技技有限公公司0.008854承兑、电汇汇34年木粉平邑县森鑫鑫木粉有有限公司司0.007561承兑、电汇汇34年钙粉唐山化之杰杰商贸有有限公司司0.00145844承兑、电汇汇34年合计661888上游客户情情况评价价： 该客户主要要上游客客户莱州州欧润塑塑料有限限公司、平平邑县森森鑫木粉粉有限公公司、唐唐山化之之杰商贸贸有限公公司、湖湖北三环环颜料有有限公司司、山东东集润环环保科技技有限公公司、唐唐山市百百仓商贸贸有限公公司等。该该客户与与主要上上游客户户结算方方式为预预付账款款结算，结结算周期期在3个月内内，客户户与上游游客户合合作情况况良好，主主要采购购产品市市场供给给平
25、衡。窗体底端窗体顶端（二）下游游客户情情况单位位：万元元2015年年情况 主要产品名名称购货商名称称年销售量年销售额结算方式结算周期（月月）合作年限木塑材料、化化工产品品其他0.00845155承兑、电汇汇33年木塑材料杭州余杭载载福贸易易有限公公司0.00126588承兑、电汇汇33年木塑材料哈尔滨水木木坊建材材有限公公司0.00162211承兑、电汇汇33年木塑材料唐山天顺通通物资有有限公司司0.00158611承兑、电汇汇33年木塑材料河北卓尔建建筑装饰饰有限公公司0.00187133承兑、电汇汇33年合计1479668截止到20016年7月情况况 主要产品名名称购货商名称称销售量销售额
26、结算方式结算周期（月月）合作年限木塑材料、化化工产品品其他0.00354899承兑、电汇汇34年木塑材料杭州余杭载载福贸易易有限公公司0.00125844承兑、电汇汇34年木塑材料哈尔滨水木木坊建材材有限公公司0.00132544承兑、电汇汇34年木塑材料唐山天顺通通物资有有限公司司0.006524承兑、电汇汇34年木塑材料河北卓尔建建筑装饰饰有限公公司0.009146承兑、电汇汇34年合计769977下游客户情情况评价价：该客户下游游客户众众多，除除上述客客户外包包括山东东邹平三三立特木木塑复合合材料有有限公司司、常青青国际养养老产业业股份有有限公司司、天津津那吉商商贸有限限公司、北北京奥康
27、康达体育育用品有有限公司司、唐山山海港中中才装备备制造有有限公司司等。主主要下游游客户多多为合作作多年的的客户，信信誉良好好，结算算周期为为3个月，企企业具备备一定的的定价权权。近年年来该客客户不断断发展下下游客户户市场，销销售收入入不断增增加。该该客户与与下游客客户结算算周期一一般在33个月之之内，同同时该客客户有部部分产品品出口到到国外，国国外客户户为HIITECCHTTILEE、DIRRECTTPRRODUUCTSOUURCIINGINTTL等等。窗体底端窗体顶端六、客户非非财务信信息客户近期重大事项1、公司无重大项目投资（新建、扩建、技改）；2、企业实际控制人未发生变动。3、公司无重大
28、项目融资、民间借贷、高管个人民间融资、高管跨行业投资等情况发生；4、企业体制无变更；5、未遭受重大经济损失等情况。相关系统查询情况1、公司无环保预警信息；2、经全国税务总局网站查询，公司不涉及税务违法信息；3、经企业信用信息公示系统查询网站查询，该公司目前存在刘东明1900万元股权被路北区人民法院冻结，经调查了解，企业由于上游客户供应原材料不合格，企业未付账款，导致涉诉，目前案件正在执行。4、经“全国法院被执行人信息”网站查询，公司不存在法律诉讼、执行信息；5、经预警信息系统查询，公司不存在不良预警信息；6、经调查，公司不存在媒体负面报道；7、经人行征信查询，截止到2016年8月23日，公司未
29、结清贷款余额13200万元,较去年同期增加3000万元，其中正常类贷款显示8200万元，关注类贷款5000万元，欠息金额598.11448万元，包括我行3000万元流动资金贷款。公司对外担保15154万元，均为正常类贷款，无代偿情况发生。附相关截图图：窗体底端窗体顶端第二部分客客户财务务情况评评价一、财务报报表情况况期数报表周期报表口径是否审计审计机构审计意见2013/12年报本部是河北金谷会会计师事事务所有有限责任任公司无保留意见见2014/12年报本部是河北金谷会会计师事事务所有有限责任任公司无保留意见见2015/12年报本部否无保留意见见2015/07月报本部否无保留意见见2016/07
30、月报本部否无保留意见见报表口径不不一致说说明：报报表口径径一致非无保留意意见说明明：无窗体底端窗体顶端二、财务报报表（本部）（一）资产产负债表表目日期2013/122014/122015/122015/072016/07资产总计56686670658824.655%82540016.822%75017784227710.933%流动资产合合计25290040079958.488%52634431.333%44796654714418.133%货币资金1322156218.088%189321.233%182819245.26%短期投资000.00%00.00%000.00%应收票据000.00
31、%00.00%000.00%应收帐款12501118993351.944%21039910.777%1978552183779.40%预付帐款970612877732.677%21013363.188%15655521728827.988%其他应收款款330107-67.557%507373.446%228516126.887%存货净额14306540357.220%818325.133%7301869919.144%长期投资合合计000.00%00.00%000.00%长期投资000.00%00.00%000.00%固定资产合合计279800271633-2.922%264900-2.488
32、%268055260988-2.644%固定资产净净值63096028-4.444%5355-11.116%56704963-12.447%在建工程216722211355-2.488%2113550.00%2113552113550.00%工程物资000.00%00.00%000.00%无形及递延延资产合合计341634160.00%34160.00%341634160.00%负债合计19382230120055.400%289966-3.733%262844235800-10.229%短期借款050000.00%132000164.000%10200013200022.733%应付票据00
33、0.00%00.00%000.00%应付帐款10529913318826.499%105999-20.442%1108226085-45.009%预收账款909473-47.996%54014.177%524302-42.336%其他应付款款776311108843.099%4185-62.333%41563383-18.660%预提费用000.00%00.00%000.00%长期借款000.00%00.00%000.00%长期应付款款000.00%00.00%000.00%所有者权益益合计23075526440014.588%34857731.844%31950039791124.544%实
34、收资本2000112000460.000%1120000.00%1120001120000.00%资本公积162000900-94.444%0-100.00%9000-100.00%盈余公积000.00%00.00%000.00%未分配利润润4875143400194.112%23657764.988%19850028591144.033%（二）利润润表情况项目日期期2013/122014/122015/12增长率2015/072016/07增长率主营业务收收入8765111126336147966831.377%861688769977-10.664%减：营业成成本7859119333661
35、27033936.111%739144661888-10.445%营业税金及及附加309569-27.559%4141-0.366%主营业务经经营利润润90291920552086118.62%122133107688-11.883%加：其它业业务利润润0000.00%000.00%减：营业费费用9731880301360.277%17531570-10.440%管理费用11551727262852.199%15401355-12.002%财务费用3216700223.660%412360-12.662%经营利润6898153811145199-5.611%85087483-12.005%加：
36、投资收收益0000.00%000.00%营业外收入入0000.00%000.00%减：营业外外支出0000.00%000.00%利润总额6898153811145199-5.611%85087483-12.005%减：所得税税13061358613-54.886%312118-62.007%少数股东损损益224345590-100.00%26850-100.00%净利润3348946413906646.944%5511736433.633%（三）现金金流量表表项目日期期2013/122014/122015/12增长率2016/07经营活动产产生现金金流入小小计11392281248555158
37、277726.777%854355经营活动产产生现金金流出小小计9711771235002166144634.533%856644经营活动产产生的现现金流量量净额1681111353-78699-681.36%-229投资活动现现金流入入小计05370-100.00%0投资活动现现金流出出小计2839113340-100.00%0投资活动产产生的现现金流量量净额-2839912030-100.00%0筹资活动现现金流入入小计1214001420008200-42.225%260筹资活动现现金流出出小计01551660-100.00%0筹资活动产产生的现现金流量量净额121400-1316682
38、00722.990%260现金及现金金等价物物净增加加额55924033138.277%31（四）主要要财务指指标财务指标2013/122014/122015/122016/07资产负债率率34.19942.63335.13327.911流动比率130.448133.006181.552233.114速动比率73.02268.60080.833102.996应收帐款周周转率858.773715.229739.225359.116存货周转率率6,8644.0992,3422.2441,7255.800784.114总资产周转转率238.773176.990193.11792.200销售利润率率7
39、.8713.6669.819.72净利润增长长率230.229182.66446.944-47.005营业收入增增长率65.18828.51131.377-47.996三、报表科科目分析析（对于余额额波动超超过200%的科科目必须须要进行行比较分分析）货币资金单单位：万万元截止7月份份，该客客户货币币资金119244万元，该该客户货货币资金金与资产产规模、收收付款方方式及现现金流相相匹配。应收账款账账龄分析析表单位位：万元元、%杭州余杭载福贸易有限公司21011个月唐山普华科技有限公司18531个月哈尔滨水木坊建材有限公司15291个月唐山天顺通物资有限公司14782个月常青国际养老产业股份有
40、限公司10181个月其他11142合计21837-该客户应收收账款为为218837万万元，金金额较为为分散，账账期均为为2个月之之内，最最长不超超过6个月。主主要应收收账款均均为合作作多年的的下游客客户，应应收账款款无坏账账准备。预付账款单单位：万万元、月月科目明细金额（万元）账龄河北金天塑胶新材料有限公司20751个月莱州欧润塑料有限公司18081个月唐山万达塑业有限公司16801个月凯美高贸易有限公司11031个月平邑县森鑫木粉有限公司9631个月其他5568合计21998-预付账款主主要为预预付上游游客户货货款，客客户预付付账款较较去年年年底变化化幅度不不大，为为保持公公司正常常生产，企企业通过过预付款款提前锁锁定原材材料价格格，并且且原材料料能够获获得一定定的价格格优惠。其他应收账账款单位位：万元元、月其他应收款款金额较较小，全全部为业业务员暂暂借款。存货单位：万元、科目明细金额（万元）原材料1328库存商品3195产成品2158合计8699存货存放于于公司库库房内，不不易变质质，价格格波动幅幅度较小小，公司司存货较较去年年年底变化化幅度不不大，周周转速度度较快。固定资产单单位：万万元科目明细原值折旧净值机械设备2920.15