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1、 建设工程监理概论论文 浅谈工工程项目风风险管理 学 院院 名 称称：电子与与控制工程程学院 专 业业 名 称称： 班 级： 学 号： 学 生生 姓 名名： 20110年122月 浅谈谈工程项目目风险管理理摘要：工程程项目是在在复杂的自自然和社会会环境中进进行的，其其建设是一一个周期长长、投资多多、技术要要求高、内内部结构复复杂、外部部联系广泛泛的生产消消费过程，在在该过程中中，不确定定因素大量量存在，并并不断变化化，由此产产生的风险险常常影响响工程项目目的顺利实实施。随着着社会生产产力的提高高和科学技技术的发展展，工程项项目的规模模和复杂性性日益增大大，风险所所致损失的的规模也随随之增大，甚
2、甚至成为项项目成败的的关键。这这就是使得得对项目的的风险进行行管理变得得尤为重要要。Abstrract:The engiineerring projject is ccarryy outt in compplex natuural and sociial eenvirronmeents, andd itss connstruuctioon iss a llong cyclle, iinvesstmennt annd moore ttechnnicallly ddemanndingg, coompleex innternnal sstruccturee, exxternnal llinkss a
3、 wwide rangge off prooducttion and conssumpttion proccess, in the proccess, unccertaaintiies aabounndandd connstanntly channgingg, annd thhe reesultting riskks arre offten affeectedd thee smoooth impllemenntatiion oof thhe prrojecct.Wiith tthe iimproovemeent oof thhe soociall prooducttive forcces aa
4、nd ssciennce aand ttechnnologgy deeveloopmennt,thhe sccale and compplexiity oof thhe enngineeerinng prrojecct iss inccreassing and the riskk duee to the scalle off losss allso iincreeasedd,andd eveen beecomee thee keyy to succcess of tthe pprojeect.TThis is wwhat makees thhe prrojecct riisk mmanagge
5、mennt haas beecomee parrticuularlly immporttant.关键字：工工程项目 风险管管理 风险识别别 风风险评估 方法法本文的主要要内容包括括以下几部部分：第一部分风风险管理的的概述，主主要对工程程的项目风风险及风险险管理的概概念、理论论等相关知知识进行介介绍；第二二部分主要要介绍识别别风险、评评估风险及及其相关内内容；第三三部分重点点对应对风风险的方法法进行介绍绍；第四部部分结论。本文研究框框架如下图图1所示： 结 论 图图1 论论文结构框框架图一、 风险管理概概述1、 风险的概念念（1） 风险的定义义风险是指在在某一特定定环境下，在在某一特定定时间段内
6、内，某种损损失发生的的可能性。风风险是由风风险因素、风风险事故和和风险损失失等要素组组成。换句句话说，是是在某一个个特定时间间段里，人人们所期望望达到的目目标与实际际出现的结结果之间产产生的距离离称之为风风险。（2） 风险的特点点 风风险的一般般特征如下下： 风险险的客观存存在性 无论是自自然界中的的风险，如如地震、滑滑坡、特大大暴风雨等等，还是社社会领域中中的风险，如如政变、经经济政策出出台或更变变、通货膨膨胀等，都都不以个人人的意志为为转移，是是独立于意意识之外的的客观存在在。 风险险存在的普普遍性 无论是组组织或是个个人都要面面临着各种种各样的风风险。如组组织面临自自然风险、市市场风险、
7、技技术风险、破破产风险；个人则面面临疾病、失失业、意外外事故等风风险。 具体体风险事件件发生的随随机性 就某一具具体风险事事件而言，它它的发生是是偶然的，是是一种随机机现象。在在发生之前前，人们无无法准确预预测具体风风险何时会会发生，以以及其发生生的后果。 风险险发生的统统计规律 个别风风险事件的的发生是偶偶然的，但但一定范围围内的风险险发生具有有满足统计计规律，可可以利用概概率论和数数理统计方方法去计算算风险发生生概率和损损失。 风险险的可变性性 在一一定条件下下风险可转转化，包括括：风险性性质的变化化；风险后后果的变化化；随着时时间的推移移，某些风风险在一定定的空间范范围内被消消除，但同同
8、时又可能能产生新的的风险。（3） 风险的本质质实际结果与预期结果的差异 风险的本本质通过风风险因素、风风险事件和和风险损失失三者的关关系得以揭揭示。如图图2所示。 风 险这就是产生 风险损失 风险事件引起转化条件 风险因素 触发条件 图2 风险的的作用链2、 工程项目风风险的概念念(1) 工工程项目风风险的定义义 工程项目在在其寿命周周期中的风风险，即工工程项目在在决策、勘勘察设计、施施工以及竣竣工后投入入使用各阶阶段，造成成实际结果果与预期目目标的差异异性及其发发生的概率率。项目风风险的差异异性包括损损失的不确确定性和收收益的不确确定性，工工程项目风风险管理通通常研究的的是损失的的不确定性性
9、。(2)工程程项目风险险的特点 工程程项目风险险的相对性性 风风险总是相相对项目主主体而言的的，同样的的风险事件件对不同的的主体有不不同的影响响。风险的的大小也是是相对的。不不同的主体体对同一风风险的承受受能力是不不同的。工工程项目风风险的阶段段性。工程项目风风险在整个个项目生命命周期中都都存在，不不同的阶段段会有不同同的风险出出现。风险险的分段性性有助于对对项目进行行分阶段风风险识别。工工程项目风风险影响的的全局性。工程项目风风险具有全全局性，会会对整个项项目造成影影响。工工程项目风风险的相关关性。项目风险之之间存在着着相互依存存、相互制制约的关系系，它们通通过工程项项目建设特特定的环境境和
10、可能的的途径进行行组合，形形成特殊的的复合风险险。3、 工程项目风风险管理的的概念（1） 工程项目风风险管理是是指通过风风险识别、风风险分析和和风险评价价，去认识工工程项目的的风险，并并以此为基基础合理地地使用各种种风险应对对措施、管管理方法、技技术和手段段对项目的的风险实行行有效地控控制，妥善善处理风险险事件造成成的不利后后果，以最最少的成本本保证项目目总体目标标实现的管管理工作。（2）工程程项目风险险管理的一一些分析方方法包括概概率分析法法、模拟法法、专家咨咨询法等，具具体项目风风险分析还还应综合考考虑项目的的类型、行行业、规模模、技术，以以及项目所所处的地域域入国家、自自然环境等等。（3
11、）工程程项目风险险管理的内内容 工程项目目风险管理理一般包括括五个阶段段，即风险险识别、风风险评估、制制定风险管管理制度、落落实管理措措施和对风风险管理实实施的控制制。（4）工工程项目风风险管理的的作用 通过过风险分析析，可加深深对项目和和风险的认认识和理解解、澄清各各方案的利利弊，了解解风险对项项目的影响响，以便减减少和分散散风险。 通过过检查所有有到手的资资料、信息息，可明确确项目的各各相关前提提和假设。 通过过风险分析析不但可以以提高项目目各种计划划的可信度度，还有利利于改善项项目执行组组织的内部部和外部之之间的沟通通。 编制制应急计划划时更有针针对性。 能够够将处理风风险后果的的各种方
12、式式更灵活地地组合起来来，在工作作项目管理理中减少被被动，增加加主动。 为以以后的规划划和设计工工作提供反反馈，以便便在规划和和设计阶段段就采取措措施防止和和避免风险险损失。 风险险无法避免免，也能够够明确工程程项目到底底应该承受受多大损失失和损害。 为工工程项目施施工、运营营选择合同同形式和制制定应急计计划提供依依据。 通过过深入地研研究和了解解情况，可可以使决策策更有把握握，更符合合项目的方方针和目标标，从总体体上使工程程项目减少少风险，保保证项目目目标的实现现。 可推动工工程项目执执行组织和和项目管理理班子积累累有关风险险的资料和和数据，以以便改进将将来的工程程项目管理理经验。二、 识别
13、风险与与评估风险险1、识别风风险识别风险是是风险管理理的第一步步，是在风风险发生之之前，通过过分析、归归纳和整理理各种统计计资料，对对风险的类类型及风险险的生成原原因、可能能的影响后后果做定性性估计、感感性认识和和经验判断断。风险识别是是工程项目目风险管理理中一项经经常性的工工作，不是是一次就可可以完成的的，应当在在项目的自自始至终定定期进行。（1） 风险来源识识别事件影响来源风险识别的的主要内容容就是识别别风险来源源。对风险险的来源和和风险产生生的影响必必须准确区区分，其先先后顺序为为： 风风险来源识识别的主要要流程如图图3所示。 风险事件的来源及影响 可控制不可控制部分相关完全相关 独立
14、相关 图3 风风险来源识识别 （2） 风险影响识识别 风险影响响可以分为为四个层次次：整体环环境、市场场/行业、公公司、项目目。 整体体环境 整体环境境将影响一一定范围内内的所有组组织。整体体环境风险险包括自然然环境风险险和政治、社社会以及经经济风险。 市场场/行业风风险 市市场风险是是指那些会会对全行业业造成影响响的事件，如如建筑工人人的全国性性罢工。 公司司风险 企业风险险和项目风风险之间存存在着内部部联系，因因为企业必必须最终承承担一个风风险性项目目所产生的的后果。为为了避免过过大的风险险，一些企企业可能会会针对某一一项目而成成立一家专专门的公司司。 项目目风险 许多项目目风险从作作业层
15、或企企业的底层层的角度看看，是最容容易被发现现的。一个个项目在这这一层次可可能包括上上百个子项项和工作。（3） 工程风险识识别的方法法 生产产流程分析析法生产流程分分析法，又又称流程图图法。生产产流程又叫叫工艺流程程或加工流流程，是指指在生产工工艺中，从从原料投入入到成品产产出，通过过一定的设设备按顺序序连续地进进行加工的的过程。该该种方法强强调根据不不同的流程程，对每一一阶段和环环节，逐个个进行调查查分析，找找出风险存存在的原因因。 风险险专家调查查列举法 由风风险管理人人员对该企企业、单位位可能面临临的风险逐逐一列出，并并根据不同同的标准进进行分类。专专家所涉及及的面应尽尽可能广泛泛些，有
16、一一定的代表表性。一般般的分类标标准为：直直接或间接接，财务或或非财务，政政治性或经经济性等。 资产产财务状况况分析法 即即按照企业业的资产负负债表及损损益表、财财产目录等等的财务资资料，风险险管理人员员经过实际际的调查研研究，对企企业财务状状况进行分分析，发现现其潜在风风险。 分解解分析法 分分析解析法法指将一复复杂的事物物分解为多多个比较简简单的事物物，将大系系统分解为为具体的组组成要素，从从中分析可可能存在的的风险及潜潜在损失的的威胁。 2、评估估风险（1） 风险评估的的内容 收集集数据 构建建风险评估估模型 对风风险评估给给出结论（2）风险险评估的方方法 调查查和专家打打分法 调查和专
17、专家打分法法是一种最最常用、最最简单的评评估方法。它它的应用由由两步组成成：首先辨辨识出某一一特定工程程项目可能能奥德所有有重要风险险，列出风风险调查表表；其次利利用专家经经验，对可可能的风险险因素的重重要性进行行评价，综综合成整个个项目风险险。 决策策树法 采用决策策树法莱评评价项目风风险，往往往比其他评评价方式更更直观、清清晰，便于于项目管理理人员思考考和集体讨讨论，是一一种想象化化、有效的的项目风险险评价方法法。但是，在在实际中往往往很难得得知各种事事件的发生生概率与结结果，从而而使得决策策法应用起起来倍加困困难。 层次次分析法（AAHP) 工程风险险的分析和和评价是一一个主观、客客观结
18、论相相结合的过过程，而对对某些过程程中潜在的的风险因素素或子系统统的评价也也很难用定定量数字来来描述。层层次分析法法应用于工工程项目风风险分析与与评价正好好恰当地解解决了这个个困难。AHP的应应用思路是是，首先找找到问题相相关的主要要因素，将将这些因素素按其关联联隶属关系系构造成阶阶梯层次模模型，通过过对层次结结构中各因因素之间相相当重要性性的判断及及简单的排排序，计算算解决问题题。层次结构图图如图4所所示。在实实际操作中中，模型的的层次数由由系统的复复杂程度和和决策的实实际需要而而定，不宜宜过多。构构造一个合合理而简洁洁的层次结结构模型是是此方法的的关键。 图4 层次结构构图 蒙特特卡罗模拟
19、拟法蒙特卡罗方方法又称随随机抽样技技巧或统计计试验方法法，应用此此法可以直直接处理每每一个风险险因素的不不确定性，并并把这种不不确定性在在成本方面面的影响以以概率分布布的形式表表现出来。另另外，可以以编制计算算机程序来来对模拟过过程进行处处理，大大大节约了时时间，该技技术的难点点在于对风风险因素相相关性的辨辨识与评价价。综上所述，每每种风险评评估技术都都有其特点点，可根据据特定的工工程风险环环境选择使使用的风险险评估方法法。三、 应对风险的的方法1、风险规规避 指指通过变更更工程项目目计划，消消除风险或或风险产生生的条件，或或者是保护护工程项目目的目标不不受风险的的影响。规规避风险的的具体方法
20、法有：终止止法、工程程法、程序序法和教育育法。2、风险减减轻指采取有效效手段和方方法，遏制制已发生的的工程风险险事故的发发展态势及及范围，使使损失最小小化的风险险管理措施施。如业主主违约时，承承包商可要要求担保人人赔付或停停工。3、风险转转移 指通过一定定方式，将将工程风险险转嫁出去去的风险管管理措施。这这是最主要要的处理方方式，原则则上可分为为两种：一是是无偿转移移。通过分分包、转让让、转包等等协议无偿偿转移，但但在我国现现行相关法法律法规下下，实施空空间较小，因因转包在我我国是不允允许的。二二是有偿转转移。支出出一定费用用，进行投投保，以转转移风险，这这是最主要要的转移方方式。投保保分为保
21、险险（指只针针对自然灾灾害，不针针对人为造造成的风险险的经济行行为，俗称称“天灾”）和工程程保证担保保（指只针针对人为造造成的风险险的信用行行为，俗称称“人祸”，它是投投保的主要要形式）。4、风险自自留顾名思义，就就是将风险险损失留在在风险管理理主体内部部。这适合合于 3 种情况：一是已知知有风险，但但由于可能能获利而需需冒险时，主主动保留承承担风险。二二是当风险险无法回避避、转移时时，被动地地将其留下下来。三是是已知有风风险，若采采取措施的的费用支出出可能大于于自担风险险的损失时时，亦会主主动自担风风险。四、 结束语 本本论文对工程程项目中的的风险管理理进行了全全面的研究究。阐述了工程程项目风险险管理的内内涵、特点点及管理过过程，还主主要介绍了了风险识别、风风险评估的的方法以及及应对风险险的方法，并并对各种不不同方法的的优缺点进进行了说明明。 参考文献 1.胡文文发 . 工程项目目管理 . 北京 . 化学学工业出版版社, 22007 2.何文文炯 . 风险管管理 . 东北财经经大学出版版社, 22000 3.夏利利利 . 工程项项目风险管管理方法及及应用研究究硕士研究究生学位论论文 . 中国石油油大学, 20077 4.雷胜胜强等 . 国际工工程风险管管理与保险险 . 北北京 . 中国建筑筑工业出版版社,19996- 10 -