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1、上海市上海市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务提年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。A.风险偏好型B.风险畏惧型C.风险厌恶型D.风险中立型【答案】D2、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以 3 万元以上20 万元以下的罚款。该条款的主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A4、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，
2、以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A5、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】B6、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B7、道氏理论中的主要原理的趋势（）。A.B.C.D.【答案】B8、交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。A.不受审批日涨跌停板限制B.必须为审批前一交易日的收盘价C.须在审批日期货价格限制范围内D.必须为审批前一交易日的结算价【答案】C9、所得税的基本筹划方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是
3、（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A11、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B12、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化D.收益的最小化【答案】C13、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证
4、券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】D14、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周
5、游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强B.年富力强，所能承受的投资风险
6、较大C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A15、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A16、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A17、预期效用函数的公理化假设包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C18、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于
7、可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B19、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】D20、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D21、跨商品套利可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A22、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D23、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B24、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 143879
8、3.47 元B.年金终值为 1538793.47 元C.年金终值为 1638793.47 元D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C26、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C27、证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C28、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）A.休假B.购新车C.按揭购房D.存款【答案】C
9、29、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D30、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支B.汇率C.国际利率D.经济増长率【答案】B31、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A32、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D33、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A34、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A35、下列说法正确的是（）。A.B
10、.C.D.【答案】D36、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A37、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.【答案】C38、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A39、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A40、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A41、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答
11、案】B42、关于 MVA，以下说法中错误的是（）。A.MVA 是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA 是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA 是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA 是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】C43、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A44、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.投资组合的修正D.构建证券投资组合【答案】D45、宏观经济分析的主要目的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B47、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B48、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B49、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A50、下列可能会给保险规划带来风险的行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D