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1、上海市上海市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】D2、（2017 年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换B.数据库密码和系统密码分人保管C.软件开发人员介入实际的业务操作D.信息系统设置访问控制【答案】C3、目前，L
2、OF 的交易在（）进行。A.深圳交易所B.登记结算公司C.上海交易所D.指定代销网点【答案】A4、货币市场工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.1 年【答案】D5、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。A.不得向投资人公开B.基金产品风险评价的结果应定期更新C.过往的评价结果应作为历史记录保存D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成【答案】A6、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额（1申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份
3、额净值D.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值【答案】D7、(2017 年)基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。A.行政管理负责人和人事绩效负责人B.产品负责人和市场负责人C.机构营销负责人和个人营销负责人D.信息技术负责人和信息安全负责人【答案】D8、(2017 年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。A.开放式基金的基金份额的认购B.开放式基金的基金份额的申购C.开放式基金的基金份额的登记D.开放式基金的基金份额的赎回【答案】C9、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德在调整范围上对法律具有补充作用B.道德规范都会
4、转换为法律C.法律对道德传播具有促进作用D.道德与法律都是行为规范【答案】B10、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同【答案】A11、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金【答案】C12、可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】C13、基金上市交易公告书披露的事项不包括（
5、）。A.募集情况与上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人报告D.基金持有人结构【答案】C14、（2017 年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B15、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.15C.10D.20【答案】B16、（2020 年真题）在基金份额发售的 3 日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管协议、募集申请报告B.托管协议、招募说明书、
6、募集申请报告C.基金合同、托管协议、招募说明书D.基金合同、招募说明书、募集申请报告【答案】C17、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。A.发放红利B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金份额登记D.保管基金资产【答案】D18、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统【答案】C19、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，
7、而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B20、在基金运作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金销售人C.基金份额持有人D.基金托管人【答案】A21、（2017 年真题）下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（）。A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有 3 年以上与其所任职务相关的工作经历B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管C.不得
8、是负债数额较大且到期未清偿的个人D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备【答案】D22、某投资者投资 10000 元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D23、设立和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A.基金托管人B.基金注册登记机构C.中央结算公司D.销售机构【答案】B24、某公募基金管理人在 2018 年 3 月 1 日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。A.2018 年
9、5 月 31 日B.2018 年 3 月 31 日C.2018 年 8 月 31 日D.2019 年 2 月 28 日【答案】C25、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.能有效防止信息滥用B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于投资者的价值判断D.有利于提高基金市场活跃度【答案】D26、以下关于 ETF 联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标 ETFB.密切跟踪指标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或者赎回【答案】C27、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。A.股票型基金B
10、.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D28、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有【答案】D29、(2017 年)关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效B.合同自签署之日成立并生效C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效D.合同自完成基金备
11、案手续后成立并生效【答案】C30、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A31、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人【答案】C32、（2017 年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益
12、，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A33、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C34、（2017 年真题）某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（）。A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案B.该材料不得预测基金的投资收益C.该材料应当含
13、有明确的风险提示和警示性文字D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符【答案】A35、(2017 年)2016 年 7 月 18 日，该投资者赎回该基金份额 10000 份，持有时间为 5 个月，赎回当日基金份额净值为 100 元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。A.50 元和 9950 元B.54.73 元和 10945 元C.55 元和 10945 元D.49.75 元和 9950.25 元【答案】A36、下列关于基金份额持有人权利行使的说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会由基金监管机构召集B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开C.基金份额持有
14、人大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开D.每一基金份额具有多票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权【答案】B37、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.20B.10C.15D.7【答案】A38、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则【答案】B39、专业审慎对于基
15、金从业人员的基本要求不包括()。A.持证上岗B.持续学习C.协调内部关系D.审慎开展执业活动【答案】C40、（2017 年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守B.制定完善的业务流程C.制定应急处理措施D.制定完善的公司财务制度【答案】D41、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建
16、议、行动等相关事项【答案】D42、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9：30 至 11:30，13:00 至15:00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A43、(2016 年)（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.系统B.非系统C.财务D.合规【答案】D44、不收取销售服务费的，对持续持有期长于 6
17、 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A45、不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形不包括（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.个人所负债务数额较大，到期已清偿的C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的D.因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员【答案】B46、(2017 年)某基金公司某月 1 日起募集 B 基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月 14 日起发布 B 基金产品宣传广告，并于当月 1
18、8 日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、LOF 基金场内认购的基金份额登记在（）系统。A.中国结算公司注册B.中国结算公司的开放式基金注册登记C.交易所D.中国结算公司的证券登记结算【答案】D48、(2016 年)金融资产一般分为（）。A.股权类和基金类金融资产B.股权类和债券类金融资产C.基金类和债券类金融资产D.证券类和股票类金融资产【答案】B49、关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况B.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D.制定修订公司的估值政策及程序【答案】D50、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是()。A.该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案B.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度C.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度【答案】A