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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCJ10U2D8H6F7J4Q7HQ5V5C8X2N6D7W3ZV5B6V8M9L7O5X72、金融企业的长期债权投资在取得时，应按取得时的( )作为初始投资成本进行核算。A.账面价值B.实际成本C.公允价值D.历史成本【答案】 BCG6V2P9P3M5P4E10HX9Q10Q1N1S10U10Z10ZT9G6O6J5B5
2、N9L73、商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是( )。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCK9A1M4E1O3T6D8HA5E8J1F5C7T10V8ZE5I5V8V5U8T4Q94、储蓄管理条例规定，活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。全部支取活期储蓄存款，按（）挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息A.存款日，上季度末月的20日B.存款日，结息日C.存款日，清户日D.结息日，清户日【答案】 DCJ9C7
3、R4R6M1L6A10HX4K9Q8H9F5U6V7ZT1F9M7H5U2S2D105、（2017年真题）现阶段我国货币政策的中介目标是（ ）。A.货币供应量B.物价稳定C.基础货币D.经济增长【答案】 ACR3X4P1E3P10I7M3HQ6P1V4W10W10J8G2ZH9H10N8L5T1S4B46、银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定。A.董事会B.银保监会C.总经理D.监事会【答案】 ACN4Z7O3Q4Q3V5G3HM6U6O1T10W9R10T9ZF2X4D4F6Y3C7B87、发行人委托承销商代为发行金融债券的
4、方式是（）。A.直接发行B.公募C.间接发行D.直接公募【答案】 CCY2H10M7Y2N9R8E4HG10H10V9U1K1X6S9ZV3Q10I9Y2W7R4D28、下列关于产品开发的目标主要表现表述错误的是( )。A.提高现有市场的份额B.吸引现有市场之外的新客户C.以更低的成本提供同样或类似的产品D.提高能源利用效率【答案】 DCF1S1U4E4N2V5O1HQ10M5Y5K10Y3A8A8ZH4G3Z1V1M3S9U19、银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示，确保消费者在购买银行产品或者接受银行服务前已知晓并理解相关风险。这属于银
5、行对消费者的主要义务中的（ ）义务。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求【答案】 BCD4Q9D6T6S4N2J6HL5R10H8C3M8X9U4ZW5A5K8D4J5E1E510、上海证券交易所规定了4种回购期限，其中不包括( )。A.7天B.3个月C.6个月D.1年【答案】 DCL5T1H8A10S6S1Q6HP3G2Z2I4L3O4E1ZR4T7I1H6G8F2P1011、1999年，我国四家金融资产管理公司最初注册资本均为人民币（ ）。A.500亿元B.1000亿元C.100亿元D.300亿元【答案】 CCW8P4J9X6R5H3I10HZ10R9X
6、8V9Y8B10Z8ZH3V9J3C6W5F9P212、（2017年真题）小企业授信“六项机制”不包括（ ）。A.利率的风险定价机制B.联合核算机制C.激励约束机制D.专业化的人员培训机制【答案】 BCZ9P10X1C8M6E3T5HX3A10T5M8L10O4J5ZF5R10J4N3Q2X4M413、（）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。A.全面性原则B.制衡性原则C.强制性原则D.相匹配原则【答案】 CCQ2Z5B5R10O8X7B8HL2D6V5H6B2D4P7ZF10L10N3V9E9L7W214、下列关于理财产品分
7、类，说法错误的是（）。A.根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品C.保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的主体D.保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付最低收益，这部分收益所对应的风险由银行承担【答案】 CCM5M6L4A5M5K9N7HV2X2B2D4V4K10Z5ZG5P3G2K10P9P6F215、根据信托公司管理办法，信托公司对外担保余额不得超过其净资产的（）。A.10%B.50%C.30%D.20%【答案】 BCF9I6Z2U6X2L
8、7M9HT9W1S9T4X2Z9Q3ZG3O3N5G8I6M3I116、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。A.主导产业B.衰退产业C.战略产业D.军工产业【答案】 BCF10D1X6L9A10S9W3HO4N4Y10C5R8T9Q3ZM4A5Z8B7J6O8E1017、以下几种债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（ ）。A.国债B.企业和公司债券C.地方政府债券D.金融债权【答案】 ACF10N8S1Q3E10H1P3HA2B4P7M1B2O8B1ZZ10P3H9K8F2O6J318、信用代表的是一种具有偿还性和( )的社会价值
9、量的再分配关系：A.增殖性B.收益性C.流动性D.基础性【答案】 ACD6F2J6D4E8P8D6HT3R10G7A9Q4Y4X1ZB1U6M6S8T4G2W819、下列不属于商业银行可以经营的业务的是( )。A.实施外汇管理B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算【答案】 ACE10B10V10S8Z7H2R3HF1G1E1D2I2D6T3ZL2W10L3H3R1I8L920、再贴现是中央银行对金融机构持有的（）予以贴现的行为。A.未到期已贴现银行本票B.未到期已贴现商业汇票C.已到期未贴现银行本票D.已到期未贴现商业汇票【答案】 BCJ10C10I2E5G2M6Q5HN2S4X1Z6L5U
10、5S2ZA7Q4M6Y1L2S9P921、下列不属于构成金融会计制度核心内容的是（）。A.企业会计准则第22号一一金融工具确认B.企业会计准则基本准则C.企业会计准则第24号一套期保值D.企业会计准则第37号金融工具列报【答案】 BCS7J2C10K4C10C3P5HQ2W2T7K5D10H8M9ZJ10H1N5C1X4W1C1022、银行内部审计人员原则上按员工人总数的（）配备，并建立内部岗位轮换制。A.0.1B.1C.0.2D.2【答案】 BCJ10I8S7Y7R8C9H10HN8T10Z5N5Q4T4Y10ZC2D4F6W6J7G9J723、与国家审计(政府审计)和社会审计并列为三大类审
11、计的是( )。A.外部审计B.内部审计C.事前审计D.事后审计【答案】 BCF2D6O7Y4S7G1A5HH9V8C7I4F9H3X2ZX5Z8E4B2F6S10N724、下列不属于消费金融公司基本功能定位的是（）。A.面向高收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务B.面向低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.以“无抵押、无担保”、“小、快、灵”为特色的经营模式D.提供便捷的小额消费信贷服务【答案】 ACI6A1W9G9T4E6Y6HQ7I7A9F10L3U4M2ZO6Y7G9X2S4D5E125、根据关于规范金融机构同业业务的通知(银发2014127号)的要求，单家商业银行同
12、业融入资金余额不得超过该银行负债总额的( )。A.12B.13C.14D.15【答案】 BCV3Q1B1D5U10K8W6HR3N3Z2H6Z4V9S9ZF9G3V1B6Y9R3W926、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从( )做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCM10H8F10Y10J7L5J7HM5U7N8G10F1V2C7ZN7K3D2P1X8S5J927、（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业【答案】 BCF7X3U9U9C5H4Y5HO9I6I10Z10Q9R1
13、0L3ZE3T5P5Y6W9K1G828、( )积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 CCF8Z7E9Y9P3S8C9HJ6N6Y4G4G1S4S7ZX3A9Q4F3C1Z7K729、( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 BCF3A3O6S3F2B9V9HV2F1W4L9E8M9I10ZC4B4C1N4F3E4V330、按照（ ）不同，商业银行贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷
14、款。A.贷款资金来源和经营模式B.贷款期限C.贷款币种D.贷款偿还方式【答案】 ACW9X7C8C6A5S8M3HR4D4W8S3I3K3M2ZR5D8A2P5Q6I2Y831、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCT10Z5H10X10M1K10A2HR9H3D4S10X2Y9A1ZU2Q6T7Z10X3V4V832、（2017年真题）金融市场最主要、最基本的功能是（ ）。A.融通货币资金B.调节经济C
15、.优化资源配置D.风险分散与风险管理【答案】 ACH6V1O3Z7C10R6C6HQ9X2I4G4X6A2U1ZZ5I9S8W4N2X3L633、根据反洗钱法的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（ ）。A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.建立内部审计管理体系D.建立大额交易和可疑交易报告制度【答案】 CCC2D10U2M9Y10Y10Z7HE5T4V3Q5J4J10A6ZO10O1Y9N5X1I2Y334、贷款的“三查”不包括( )。A.贷中检查B.贷后检查C.贷时审查D.贷前调查【答案】 ACM7M6F3N6L8K4X8HG7X10U3W4K3H3N4ZM7
16、Q4Q10W4A10P3Z635、（2020年真题）商业银行操作风险缓释手段不包括（ ）。A.购买商业保险B.暂停开展某类业务C.将某些业务外包给具有较高技术和规模的其他机构D.建立完备灾备系统和连续营业方案【答案】 BCB6R4H2F5V7A10P10HB9B6D6E6W2I8B8ZS3Z1Q10Z9W10F5W436、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型是（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACU8B4U8H2D8C3E7HD1J9T4D8Z1X10W10ZS4Y1U5B4Y10T7L937、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的
17、说法，正确的是（ ）。A.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见B.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起C.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 CCH1M2D2Z7H9X6Q9HC3G5O6Z7A2P5K7ZJ1G10M4D4N4Y1S938、下列不属于税收的特征（ ）。A.社会性B.固定性C.强制性D.无偿性【答
18、案】 ACK8X4U6V4J7O4J7HE1Z8K5I5R1K3E10ZQ6U9N10M2A6U5N839、某借款人2018年销售收入为3000万元，2018年销售利润率为15，预计2019年销售收入增长率10，营运资金周转次数为5。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金贷款需求量的测算方法，则该借款人2019年的营运资金量为（ ）万元。A.561B.501C.459D.759【答案】 ACS8H4D10D9H6A9V1HL4G10T2W6M2K4I5ZJ9O4D3X3X7J5G140、（2018年真题）下列选项中，属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.自营性个人住房贷款B.公积金个人住房贷
19、款C.委托性组合贷款D.个人组合贷款【答案】 BCN3O3S4A6X1O3B4HF9V10V8U9X5W2G3ZA1I9R8D5R2E8H541、（2020年真题）某银行由于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被围堵，该风险是（ ）。A.声誉风险B.战略风险C.法律风险D.市场风险【答案】 ACE7B5H5F4X3X10W2HB1Z1T4K9E6K4Z10ZQ4J2D8U3Q8B8P1042、（）是指从借款合同生效之日开始，至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止，或最后一次提款之日为止。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 ACF5F7X6W8I5F6V6HQ3V2
20、C2S9R6S4Q5ZY6X6I2K9W1Q6G843、银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性，( )权重应当明显高于其他类指标。A.合规经营类指标和风险管理类指标B.发展转型类指标C.社会责任类指标D.合规经营类指标和经营效益类指标【答案】 ACV6T3C5G7U4Y3M5HT2P7U8J10Q8U10X1ZN8O1D8Y8C4M1F644、商业银行表外授信不包括（ ）。A.贷款承诺B.担保C.拆借D.票据承兑【答案】 CCM8Q3S9K8M4A8D1HF6X2L9S10S2N2S8ZY9U4M1G5Y8Q8H145、（2017年真题）风险评估的主要环节不包括（ ）。A.目标设定B
21、.风险识别C.风险处理D.风险应对【答案】 CCV3R2Q4K8Z8M4V9HE7W7D6J10H10C5O9ZQ8H10F2G9F6M6O546、银行业消费者按照投诉的影响程度分为（）。A.一般性投诉和重大投诉B.普通投诉和重要投诉C.普通投诉和一般性投诉D.重大投诉投诉和普通投诉【答案】 ACD3X7X1K6G5L10G6HP8J8O6B8V9L2H8ZM7N5T9O6A10L3V147、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 ACI4J9J1H5K4S2G7HB10W2C3N6S10T1F2ZD1Q8F2W6
22、Q8B4T148、现代中央银行应用最为广泛并被称为“三大法宝”的货币政策工具是（）。A.公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现B.公开市场业务、利率政策、窗口指导C.存款准备金、再贴现、利率政策D.再贷款、存款准备金、再贴现【答案】 ACS7Y1E3Z1A3X9C8HO8A8K1Q2K9C7I8ZX2X7U6Y3F6J9V249、（2018年真题）为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.流动性覆盖率C.净稳定融资比率D.杠杆率【答案】 DCI2B1R5F9F9W3A9HM10O2X1Y7W5N10S1ZL9C10P6P5K4X7I1050、金融租
23、赁公司从事（）是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。A.向金融机构借款B.境外借款C.融资租赁业务D.固定收益证券投资【答案】 DCU2H4P6H4Z5X4I7HB8E2G10J1O1G5K10ZV1K4S3J9X3X3E851、关于实际利率，以下选项正确的是（ ）。A.实际利率=名义利率-浮动利率B.实际利率=固定利率-浮动利率C.实际利率=固定利率-通货膨胀率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】 DCC5J9X1I6I2V10F9HE7C7D3B8L6N6C6ZN3S9O8B6J2A6O252、国别风险通常是由债务人所在国家的行为
24、引起，以下哪项不属于国别风险？（ ）A.汇率风险B.经济风险C.社会风险D.政治风险【答案】 ACP1T4W6F10X7W8L8HE7D7T7K2Q4T3S3ZQ4Y8X10R1F7C7I253、内部控制结构阶段最主要的特点是将( )作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。A.控制措施B.控制环境C.控制模型D.内部审计【答案】 BCF8T9T1Q2T4L9A3HR3D6C10I10V7C1C7ZF4M5Q8A5A9N7I154、（ ）广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。A.非系统性风险B.技术风险
25、C.操作风险D.流动性风险【答案】 CCU8L9S5P3S3A9B5HP8Q6U8A1U2E4T8ZV4O5H2I8H7O3H955、金融资产管理公司的核心业务是( )。A.投资业务B.中间业务C.借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCL10F5M8W2L5J8M5HI5Q9N6M6U2Y2C7ZJ4N6Q7Q2W9F4V956、（2019年真题）金融债券是（ ）在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.非银行机构【答案】 BCX9J2P6V3N6J1H6HZ9I6I1D4H7Q9T2ZF1R2Y4J1W2U3Z657、下列关于金融犯罪的说法中，不
26、正确的是（ ）。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCA1L10Y4R3I3B6J3HA3I6K6Z6A5B5M4ZN1N9K4C9U8C6M258、能够防范和化解金融风险，充当经济金融体系的“稳定器”、金融风险的“防火墙”和金融危机的“救火队”的金融机构是（ ）。A.金融资产管理公司B.信托公司C.货币经纪公司D.企业集团财务公司【答案】 ACU6I5A1F3X5S1O9HD10G8A9U2Y8U5P6ZX8V8X4A4H10R6K459、如果其他情况不变，中
27、央银行提高商业银行法定存款准备金率会导致（ ）。A.外汇储备减少B.外汇储备增加C.货币供应量减少D.货币供应量增加【答案】 CCN8D7I7H8D5G8L1HM4T8T8N1U1E5E6ZS7N2E7C8S2Z2M760、下列不属于金融租赁公司资产业务的是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.同业拆人D.固定资产收益类证券投资【答案】 CCN8Y9E2H3J9H8Y6HY8V4V7H6B4F7S7ZG3I5C10K9Q3S9Y361、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.未分配利润D.少数股东资本可计入部分【答案】
28、CCZ9Y8H1U6V7Z10O7HF10U1P6P4S4P5I3ZK5E2T8P6N2Q8V262、商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。A.1B.2C.3D.4【答案】 ACJ4M4L2G9G6L3L2HY3H10P4I2N7X6X1ZZ1H1X6D6T6H9W763、中央银行的公开市场业务是实现（ ）目标的一种政策措施。A.绿色政策B.福利政策C.财政政策D.货币政策【答案】 DCC10L2K8O8S10X1Y4HO5P2A10T2H7V9Z5ZW5W9M3A7M7Z1L664、金融资产管理公司的核心业务是( )。A.投资业务B.中间业务C.
29、借贷业务D.不良资产业务【答案】 DCW3N4G7I7Z7J5T8HA3Y5W10D9O3W10Q3ZR8R3K1T9C9H9U765、风险分析是在（）的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。A.目标设定B.风险识别C.风险应对D.风险预测【答案】 BCX6V4A2L6A4U3B4HI3Y2Z2G6E9Y8B8ZL7R4P2T5Z7W3A766、( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。A.授信额度B.授信限额C.授信规模D.授信能力【答案】 BCR10
30、S5N4Q7S2R1E9HS9R3K5G8M10D5L3ZG8N10U4Z1E3M7V267、信托公司不得以固有财产进行（ ），但银保监会另有规定的除外。A.实业投资B.金融产品投资C.自用固定资产投资D.金融类公司股权投资【答案】 ACU4J7P8O1T9R3E2HK7T7M3U7P6Y3V6ZB5P10R10U2A10G6T868、商业银行杠杆率管理办法规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。A.2B.5C.6D.4【答案】 DCO2W6T4J3I2G1M6HD10S5H4I7B4S9P1ZF6L7Y1A1M7V3U669、特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查按
31、照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.投资人利益优先B.实质重于形式C.风险自担D.诚实信用【答案】 BCA5R9G4W10E2E1B5HQ9X5Z3D3V1U1C1ZF3I5V7T3C7C7X570、政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，该转移性支出属于（ ）。A.政府投资B.税收C.公共支出D.国债【答案】 CCU5V8T2P4M4O8O10HW10E10A2W7M9A6E3ZJ2L5R1Z5T10T5T971、（）是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施。A.合规管理B.内部控制C.合规审计D.公司治理【答案】 BCY5L5B5C2M4N8I6HR10
32、L9Y3C4G5Z8M3ZJ4X2G8W6D8Y10J172、根据商业银行杠杆率管理办法的规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得于( )。A.2B.5C.6D.4【答案】 DCU3C10V7N6A1U9O7HH5J4B9G9W5B10C7ZG3I2K6C10H9N2E673、我国的消费金融公司大致经过了试点阶段和( )阶段。A.萌芽B.规范C.快速发展D.成熟【答案】 CCD1X1H2C3M8L1V5HE8Q7D2U10Y7F3D6ZE3V9D3E1Z3R8L1074、对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所
33、在部门负责人【答案】 BCD2U1Z7N2S1H3Z4HE10C5M3B1G10F6S9ZK4O8U4K5N10G9H675、商业银行表外授信不包括（ ）。A.贷款承诺B.担保C.拆借D.票据承兑【答案】 CCH7H3F8M6I4N8A7HB8V7N6L3A3X2T10ZJ10D5D8Y5Q7Y1V576、（），即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券。A.公募B.直接发行C.间接发行D.行政性发行【答案】 DCU4D2N4L4Y10U7D7HE3H10V6L4D2V8K8ZK8L10M2A1Y6T9L1077、（2020年真题）消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列
34、业务中不合规的是（ ）。A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费B.向基金公司D购买3亿元货币基金C.向客户B发放20万元装修贷款D.向银行E同业拆入10亿元【答案】 BCU6F7W5E5E6W10C5HE1L9P3L4W1O1Z5ZC4N2G10I1D10Q7T478、商业银行的合规管理实质上是( )。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCV10B6A10I8R7J7L3HR3N4G1X9G3G9H8ZI9P5F2J7G5Q9V879、货币经纪公司允许（ ）。A
35、.向金融机构提供外汇交易的经纪服务B.从事自营交易C.向自然人提供经纪服务D.被商业银行投资【答案】 ACT2X1S2I6J7Y8U3HY2Y10S9N5Z8O8W6ZF7G9C3D8W5O9J480、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACJ8L6L8N1T3L9V2HO5R9Y4K5G7I9L6ZB5K6U7R8R2I6D281、当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作( )，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。A.买入证券B.卖出证券C.发放
36、贷款D.收回贷款【答案】 ACV10K10A10E10R6I2A2HF10R2T1B8O9R4V7ZC1E9G3Z1O1Q7J482、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 ACU9V6F2O9N10B10H2HV1C7T2F1M2L1H2ZW8V1R2X4U7W9O383、（）是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。A.信托业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 ACG3D4I3Z4U10G4S7HH10R5S1L7Y6Y9L5ZU8Y2M7O6P10Y4
37、E1084、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（ ）核定。A.欧元B.英镑C.人民币D.美元【答案】 DCZ3D7G10H1Q2R7K2HK10C5Z7J9H4V3D8ZI2K10S8I9B6J3O585、（2020年真题）对贷款进行分类时，要以评估借款人的（ ）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.还款意愿B.利率水平C.贷款担保D.还款能力【答案】 DCJ6G7V1Z8D4Q8K1HM2S8O10L3F9C6T5ZU3I9N5T1B5A4B486、（ ）是规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCX3
38、D10T8M3O6Q9T9HU3C1P1Y9V5N5W8ZY5O2E8U8X1V7X1087、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名类户。A.1 000B.2 000C.5 000D.10 000【答案】 ACN8E1M2N7T5H2Q5HC4I7O2O10O2I5O2ZI3A1F7P4A2Y9T388、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（ ）。A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 BCT8X9Z6U
39、1Q3Z9A1HM3C2X7V5G4O8D6ZE4M3E4B3P3H4K189、下列关于国别风险的表述中，正确的是（ ）。A.国别风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险B.国别风险是由债权人所在国家的行为引起的，已超出了债务人的控制范围C.国别风险可分为政策风险、经济风险和社会风险三大类D.政策风险包括政权风险、政局风险、政治风险和对外关系风险【答案】 ACQ9L4E5C4F2M9S3HT1Q8V8T8H5U7Q8ZE10H5R6A2D9X3P390、下列各项中，不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是( )。A.对单项金额重
40、大的贷款，应单独进行减值测试B.对单项金额不重大的贷款，可以单独进行减值测试C.对单项金额不重大的贷款，可将其包含在具有类似信用风险特征的贷款组合中进行减值测试D.单独测试未发生减值的贷款，不应包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中再进行减值测试【答案】 DCZ3F5Q5U8Y10X3R1HZ5N1A10B3O6Q7E9ZS10D3M5T7M5Z3L591、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规
41、风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCP2H6T7W8Z8V5C4HM10L3N4K2R9E5S8ZQ2M3H8U2G6N7P292、根据商业银行并购贷款风险管理指引，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCZ10F3
42、T5N2P3I2L5HT7C2E3R6X9T8C6ZM7H4K6Z7U2P6Z193、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCY5F3E8J8Z6N4A1HL8D2Q3B2X8K4D3ZL3G9K9U9A6S7L894、按照我国商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行的核心资本不包括（）
43、。A.实收资本B.优先股C.资本公积D.少数股东资本可计入部分【答案】 BCI5X2P6B7Q1X3D9HU6U2Q9I9F1W7I8ZD5G5T6U7E6X9U995、下列关于票据权利不行使而消灭的期限，说法正确的是（）。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起2年C.持票人对前手的追索权.自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起3个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月【答案】 ACI10W3C9K10O10B6P7HQ5F3U5W3X5Y5S9ZD9P2K1D2K1U3R796、中国银保监会对商业银行接管的最长期
44、限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCP3C4S10H2J4O4P4HC8D6D9S8X2J1W5ZX6Z2Y5N9J7C2J597、根据银行业金融机构从业人员行为管理指引规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（）。A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】 ACG2D4M8P10L4B5K8HH9G7Q1G7O4F1W9ZJ7N2E5U3M10L8F698、以下关于金融工具的分类，错误的是（ ）。A.按期限的长短划分，金融工具分为短期金融工具和长期金融工具B.按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具C.按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具D.按金融工具的职能划分，一级融资工具和二级融资工具【答案】 DCB5K3J4M8H4Z3M9HW6E4O10J7K4B5V1ZS5C6D8B4Q10N9X999、信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。A.正B.负C.零D.以上都不是【答案】 ACW1