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1、资金时间价值的计算评资金时间价值的计算评价报告价报告第二小组连锁1313班一、银行存款计算一、银行存款计算（一）一）整存整取整存整取三个月三个月 F=5000*F=5000*（1+3.15%/12*31+3.15%/12*3）=5039.375=5039.375万万元元 半年半年 F=5000*F=5000*（1+3.51%/12*61+3.51%/12*6）=5087.75=5087.75万元万元一年一年 F=5000*F=5000*（1+3.87%1+3.87%）=5193.5=5193.5万元万元两年两年 F=5000*F=5000*（1+4.41%*2 1+4.41%*2）=5441=
2、5441万元万元三年三年 F=5000*F=5000*（1+5.13%*3 1+5.13%*3）=5769.5=5769.5万元万元五年五年 F=5000*F=5000*（1+5.58%*5 1+5.58%*5）=6395=6395万元万元（二）零存整取、整存零取、存本取息一年 F=5000*（1+3.15%）=5157.5万元三年 F=5000*（1+3.51%*3）=5526.5万元五年 F=5000*（1+3.87%*5）=5967.5万元（三）定活两便 按一年以内定期整存整取利率打6折一年 F=5000*（1+3.87%*60%*1）=5116.1万元二、购买国债计算二、购买国债计算2
3、008年10月国家国债发行公告：本期国债发行总额200亿元，其中3年期140亿元，票面年利率5.53%；5年期60亿元，票面年利率5.98%。三年期 F=5000*（1+5.53%*3）+5000（1+5.98%*5）=5829.5万元 五年期 F=5000（1+5.98%*5）=6495万元综合 F=140/200*5000*（1+5.53%*3）+60/200*5000（1+5.98%*5）=6029.15万元三、商品买卖计算三、商品买卖计算钢材买卖一年周转三次，经营费用为毛利的钢材买卖一年周转三次，经营费用为毛利的3535%。公式：毛利=收入-费用对于12mm和14mm费用5000/47
4、10*(5010-4710)*35%=111.46毛利5010*（5000/4710）-费用=5207.04 万元 对于16mm和18mm费用5000/4580*（4780-4580）*35%=76.42毛利4780*（5000/4580）-费用=5141.92万元 四、综合评价与结论四、综合评价与结论三种方案综述最优方案为:购买国债购买国债小组成员分工小组成员分工罗安丽：分配任务、最终审核与完善屈雪城：银行存款的计算（整存整取）卢雄梅：零存整取、整存零取、存本取息张永亮：商品买卖的计算（12mm和14mm）隆孟娟：商品买卖的计算（16mm和18mm）唐东娅：国债的计算朱黎黎：评价与总结王福生：资料填补