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1、2023年企业经营分析报告最新6篇 正因为生活的发展，小伙伴们接触到分析报告的场合越来越多，大家在书写的时候，肯定要确保看法端正。以下是我细心为您举荐的企业经营分析报告最新6篇，供大家参考。 企业经营分析报告1 屈指算来，到公司已近半年的时间，经过领导关切、同事们的帮助和自己的努力和调整，我顺当完成了一个学生到企业职工的转变，现在已基本上融入了公司这个大家庭。 同时对公司的组织结构，工作流程等各个方面都有了一些初步了解。作为项目部的经营人员，应当做好以下工作：每月统计当月的实际施工产值及成本分析状况，刚好参与成本分析会议，对项目部每月的盈亏状况做出分析报告;平常在工作中协作各个部门的工作，做好
2、合同管理。参加一些分包合同的洽谈，分包合同签订后，对分包合同进行跟踪管理;向公司提交有关的报表;做好分包结算，项目竣工结算工作;负责投标算量、报价、成本分析等工作。 其次，我对半年来的工作做了一个小结。 第一，看法确定一切，可以说，这段时间工作的过程也是我自己心态不断调整、成熟的过程。因为造价不是我的专业，刚来到公司，我有太多的茫然。成天看书似乎还是无济于事，而莫名而来的烦琐的投标算量更是让我抓狂。刚起先，我甚至怀疑我不适合这份工作。后来我发觉，时间是我的救星，通过自己不断的调整心态，虽然没有人说，但我自然而然的就知道了作为造价员该做一些什么事情，一些不懂的东西也迎刃而解了，忽然让我豁然开朗。
3、如今只要有工作，我会以充分的热忱来干好事情。 心态的调整使我明白在各个岗位都有发展才能、增长学问的机会。假如我们能以充分的热忱去做最平凡的工作，也能成为最精致的职工;假如以冷淡的看法去做最高尚的工作，也不过是个平凡的工匠。拥有主动的心态，就会拥有一生的胜利。 其次，学习无止境，职业生涯只是学生生涯的一种持续，重要的是将学校里学的理论学问运用到工作中，并进一步提高、升华。初到公司的我当务之急就是舍命的学习，成天的翻阅书本，为的是能尽快熟识工作，有机会接触实践工作。结合学校里学的相关学问，我觉得须要进一步摸索和思索，活学活用，来解决实际的问题。 第三，即使是最基础的工作，也须要不断地创新求进，以提
4、高工作效率。我工作的很大一部分内容，就是投标工作，原来以为算量是一种比较枯燥的工作，其实，假如专心多思索一下，核量工作通过运用电脑和统筹的方法，并不是那么死板乏味。接触工作至今，我也渐渐形成自己独特的方法。当然，随着工作的深化，还有更多新的内容等待我去学习，去思索。当然，我也存在着一些不足之处：因为去工地的机会少，实地学习的机会也太少，学东西很慢;投标工作常常出错，还须要更多的熬炼机会;过于注意工作的进度对工作内容的全面性考虑不足;工作有时不够主动等。在接下来的工作中，我将本着对本职工作的仔细和责任心，把工作做好做精。 另外，我对公司现行管理制度也有自己的看法。公司应注意提高员工工作效率，我认
5、为无止尽的上班只会让人身心乏累，而丢失工作热忱，自然而然工作效率也下降，而正常的节假日能缓解员工压力，使之劳逸结合。我建议项目部也应当实行大小周末，同时我也考虑到项目部实行这个规定也存在肯定困难，所以建议员工在双休日能轮番值班，这样更能体现公司关爱员工的人性化管理。 总之，我将以公司的经营理念为坐标，将自己所学学问和公司的详细环境相互融合，利用自己精力充足、接受实力强的优势努力学习业务学问和领先技术，为公司的发展尽我绵薄之力。以上为本人半年来粗略的工作小结，请领导批阅，如有不到之处，请领导不吝指出，以便本人刚好改正，从而能更好地工作。 企业经营分析报告2 年已成为辉煌，公司在总经理、副总经理的
6、领导下，全体同仁本着“团结奋进、诚信为本、更进一步、蒸蒸而上”为宗旨，锐意进取，不断创新为公司的发展凝合和付出了极大的艰辛和汗水，取得了优异的成果。 20年工作全面绽开，预示着我们今年的工作仍将充溢着挑战。为此，我们有必要对过去的工作仔细总结，保持醒悟相识，并着手打算应对20年我们将面对的新形势和新问题，下面我对经营部的工作进行总结、汇报并提出20年工作设想和要求，不妥之处，请大家指正。 一、年的工作回顾及成果 (一)经营部全面完成了公司下达的各项任务指标，在市场经济危机的状况下稳步实现增长，这个月时间完成近四万多方，回拢资金1000多万元。 (二)客户对我们比较满足，结交了一批忠诚客户，并能
7、和施工项目相关人员保持良好的社会关系，让他们有困难时想到我们，公司的品牌效应进一步形成。信任有一天我们的品牌效应会达到良好的效果。 (三)与各有关部门协作较好，处理问题比较刚好，快速做出反应，绝大多数工作主动主动，经营部人员爱岗敬业，能与其他科室相互沟通、协调合作、对公司怀有深厚感情，希望公司做强做大，以公司为家，在工作中呈现才华，体现人生的价值。 四)目前市场竞争异样激烈，利润空局很小，加强成本限制、严格执行规章制度。我们做的比较到位，每一个大小问题刚好向公司领导汇报，没有发生任何事故。 二、不足之处 以上成果的取得，是基于全体员工共同努力的结果，对个人而言也是有肯定的进步，同时在一些方面还
8、是存在很多不足，在今后工作中要加以改进。 (一)员工队伍素养跟不上企业发展要求，全面掌控实力不够，创建性工作方法不多，信息渠道不够畅通且滞后，从精细化管理要效益的格局还没有形成。 (二)加强员工考核、要做到让员工感受到做错的每一件事情都和自己的切身利益休戚相关，做的好要受到奖赏，做错事必受罚，做到奖罚分明。不足之处还有许多，只有发觉不足，才能着手改善，在成果面前不沾沾自喜，同样在面临不足或缺点也不妥协，看到成果是对自己工作的确定并满怀信念，认清不足是希望做的更好。 三、20年工作思路 目前，混凝土行业的竞争趋于白热化，面临恶性竞争，市场压力对我们而言是个及其严峻的考验，在市场商砼价格基本一样的
9、状况下，只有挖掘内部管理，提高生产效率，降低成本，才能为企业创建利润，才能使企业立于不败之地。 (一)加强生产调度上的支配。 (二)接着执行强化部门专业化管理。 (三)加强对搅拌生产线的计量管理。 (四)严格执行选购制度，加强材料入库管理。 (五)加大对现场文明的整治，评价一个企业的优劣，做好的方法是让客户做出客观的评论，客户对我们供应刚好满足的同时，会看到我们的混凝土质量，员工的劳动主动性和形象、平安措施落实状况等等都会一一记在心里，这些都要求我们时刻要维护企业的形象。 “雄关慢道真如铁，而今迈步从头越”，从公司建立时的起步艰难，我们逐步走向胜利，金融危机阻挡不了我们前进的步伐，信任在公司领
10、导的代领下，我们有实力应对市场白热化的竞争，我信任最终成功将是我们。 企业经营分析报告3 根据公司统一部署，业务一部将经营重点放在了外部市场的开拓上。在外部市场竞争激烈、价格不占优势等诸多不利局面下，我们迎难而上，以百折不挠的工作看法，努力开拓外部市场业务。现将我部今年以来的经营状况及下一工作思路报告如下，请公司领导批阅。 一、经营完成状况 截止目前，我部共计完成沥青销售xx吨。其中：向xx市政公司销售基质沥青xx吨、岩改性沥青xx吨，向xx市政公司销售基质沥青xx吨。钢材共计完成销售xx吨。其中：向集团公司科研综合楼项目销售xx吨，向xx高速马路项目销售xx吨,向济南市政公司销售xx吨。另外
11、，在公司领导的大力支持下，我部已经胜利争取到置业公司承建的xx职工宿舍楼项目的钢材供应工作，全部用量约为xx万吨，预料今年十一月份起先供应。在业务营销过程中，我们遵循“款到发货”的结算方式，使得每一笔业务都实现了刚好回款。另外，在主动开拓新业务的同时，我们还主动催要老业务欠款，确保了新老业务货款都得到了刚好回收，大大降低了公司财务费用和经营风险。其中，我部今年以来的新业务共计回收货款3257余万，实现了货款回收的百分之百；老业务方面，经过主动协调，从xx养护公司回收货款1500万。 截止目前，我部共计实现销售收入xx万元，其中沥青业务实现销售收入xx万元，扣除成本支出xx万元，沥青业务实现毛利
12、xx万元；置业公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除全部成本费用支出xx万余元，可实现纯利xx万多元；xx市政公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除成本费用支出xx万元，可实现纯利xx万多元；xx路钢材业务目前还没有进行结算，就已发生供应量测算，可实现纯利润约xx万元。综合计算，截止目前我部共创收利润约为xx万多元。经营形势比较困难，距离完成年度经营目标任务相去甚远。 二、两点制约因素 （一）没有了内部市场这一主要业务的支撑。年初，公司对内部市场的业务经营权限进行了调整。在内部市场经营方面，我部除接着经营前期持续过来的一些业务外，将不再经营内部市场业务。失去了内部市场这一主要业务的支撑，致
13、使我部业务量出现了大幅下降，而现有内部市场业务主要是钢材业务，以服务为主，利润微薄。集团公司综合科研楼钢材供应业务，置业公司允许的利润水平起初仅为xx万元，经过努力协调，使该笔业务利润增加到xx余万元。xx高速马路钢材供应业务，依据合同约定，公司预料可实现的利润也仅为两年xx万元。 （二）开拓外部市场产品价格不具竞争优势。根据公司工作部署，我部将工作重心着力放在了在外部市场的开拓上。虽然我部做了许多工作，取得了肯定成果，但是外部市场竞争激烈，产品价格透亮，而我们的产品不具价格竞争优势，致使外部市场业务拓展比较困难，没有取得预期的成果。拿我们的主营产品沥青来说：年初价格为xx元/吨，而目前价格仅
14、为xx元每/吨,价格不升反降，有悖于往年的价格走势。供大于求的局面导致商家竞相压价，市场竞争愈发激烈，致使沥青市场价格持续走低。而我公司今年的沥青选购存储成本高，再综合代存费、运费、财务费计算的话，每吨沥青成本高达xx元，比市场平均价高出了xx余元，根本不具任何竞争优势，致使外部市场开拓举步维艰。 三、下一步经营形势及应对工作措施 距离年终还有两个月的时间，而且随着冬季的到来，好多马路施工都会停滞下来，必将导致材料用量尤其沥青大幅削减。因此，下一步面临的经营形势更加严峻，须要我们提早筹划，做好两手打算，以应对严峻的形势。 （一）做好现有项目供应工作，争取以优质的服务赢得更大的市场。强化服务宗旨
15、意识，与xx市政公司和xx市政公司的加强沟通协调，亲密协作，依据工程进度，及早储备，及早调度，刚好足量地做好沥青产品的供应，以优质的服务赢得客户的认可，力争达成长期稳定合作关系。 （二）我们将业务重点放到钢材等非沥青材料的拓展上，尽可能地降低因沥青这一主要业务季节性萎缩带来的不利影响。对内，与置业公司接着深化接触，以争取到其在建工程更多的钢材供应；对外，主动与xx宿舍楼项目有关人员加强联系，以争取参加到其工程的钢材供应。同时，主动与xx各大房地产开发建筑公司进行接触，努力拓展新的外部市场。 （三）以开创性的营销工作，实现内外市场业务的新拓展。我部将创新产品营销思路，不断拓展产品经营范畴，主动谋
16、求产品干脆代理权，努力降低产品选购成本，提升产品价格优势，为外部市场开拓夯实产品基础。同时，加强内部员工的培训，努力提高业务技能，充分调动部门全体员工主动性，广泛采集、跟踪内外市场工程建设信息，主动跟进，主动营销，不断拓展新的业务。 依据目前业务状况，结合将来市场预期。经过综合分析测算，我们预料第四季度能再创收利润约xx万元。 四、两点工作建议 （一）作为一个以贸易为主的企业，想方设法降低产品选购成本是确保市场竞争力的根本。假如选购与销售各自为政，不能集中内部资源、实现资源共享，造成了资源的严峻奢侈，无形中增加了经营成本，降低了产品价格竞争力。建议公司在选购环节实行统一管理、统一实施，形成数量
17、规模优势，提高谈判筹码，以利尽可能降低选购成本。 （二）公司内外市场业务管理与业绩考核没有区分对待，再加上内外市场部门人员没有最终明确，导致部门工作支配相互冲突，不能充分调动相关人员的主动性。建议公司在尽早明确各部门人员的基础上，实行内外有别的销售激励政策，以利充分调动业务相关人员的工作主动性。 企业经营分析报告4 上半年，我行仔细贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的发展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，发展个人金融业务，不断调整客户结构，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金”的经营格局，主动推动经营模式和增长方式的转变。现将上半年经营工作
18、报告如下。 一，各项经营指标完成状况 1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度安排任务的80.4%，较上年同期削减2051万元;对公存款下降14986万元，完成年度安排任务的-956.3%，较上年同期削减7375万元。 2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%。个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。 3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，代理国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户。 4、新增牡丹信用卡497张(含换卡101张)，完成年度安排
19、任务的134.3%，超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%。 5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行一般客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银一般客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。 6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。 7、实现中间此文来源于是：业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间此文来源于是：业务收入任务的67.8%。(若计算今年其次、三期国债手续费，中间此文来源于是：业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务)。 8、实现账面利润530万
20、元(去年481万元)，实现拨备前利润522万元。 二，上半年主要工作总结： 年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行主动依据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。 1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，支行根据上级行加快发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。为进一步加快个人金融业务的发展供应了坚实的保障。 2，亲密银企关系，狠抓各项存款工作 年初，支行组织相关业务营销人员利
21、用闲暇时间此文来源于是：，深化企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行代发工资的优质客户逐一进行了上门探望、慰问，加深了银企之间此文来源于是：的关系，稳固了现有代发工资客户。 3，制定营销方案，全力实施项目产品带动业务发展 为了全力构建“大个金”经营格局，我们提前筹划，提早动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目标，确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销项目，实行行级领导带头，业务部门详细参加的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增加整体服务实力。先后集体营销*县石油公司中油牡丹国际卡62张，*粮库23张，为*集团有限公司营销国债40000万元
22、。同时，为*宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为*县居家乐超市、城区加油站、*酒楼安装pos机，目前，除*酒楼手续正在办理外，其他已全部安装到位，有力的改善了银行卡消费环境。 3，进一步加大个人客户营销系统的维护工作 为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步筛选中高端优质客户，支行主动制定个人客户营销系统客户信息采集嘉奖方法，对通过前台业务操作中发觉的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的采集客户的具体信息，为下一步个人客户经理的营销供应具体的资料。 4，主动制定银行卡业务营销考核方法，促进此文来源于是银行卡业务的发展，为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，我们主动制
23、定银行卡业务营销竞赛考核方法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张，根据“早营销、早收益、多劳多得”的原则，依据营销月份的不同分别给与50元和30元的嘉奖，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的主动性，至六月末，新增信用卡396张。换卡101张，提前完成了分行下达的年度安排任务。 5，强化中间业务收入，不断促进经营效益的提高为了提中学间此文来源于是：业务收入占比，不断调整收入结构，一季度，根据支行实施的项目带动发展战略部署，是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，是与*公司签订代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，刚好收回了陕化代保管、*县邮政局、*县农发行代理现金手续费3.3万
24、元，与*县烟草公司主动协商，收回自去年10月份以来代理烟草访销手续费1.2万元，主动开展银行代理保险，基金、理财产品的销售，努力扩大代理类中间此文来源于是：业务收入。是主动开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油实惠的有利时机，主动与*县二运司、*出租公司等单位联系，大力宣扬，推广中油联名卡，有效的提高了银行卡业务收入。 三，经营工作中存在问题： 1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的状况下，唯有大力发展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产结构，提高经营效益。 2，电子银行业务营销发展缓慢，从分行通报各支行任务完成状况看，我行电子银行开户处于落后位置
25、，电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%，任务差距较大。 3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成状况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数。对公存款主要依靠于*业公司的局面未有明显改观。 4，个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强，目前优质客户信息采集新增218户，但是，优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。 三，下半年经营工作措施 从上半年各项任务完成状况看，我行距离序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主要是仔细分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成。 是狠抓存款工作不放松，从上半年任务完成状
26、况看，我行储蓄存款工作增长势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。对公存款重点营销*公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户和县级机构客户，制定营销措施，不断强化业务营销，逐步改善对公存款优质客户结构。力争在年末完成对公存款是下大力气，强化各项代理业务，一是不断加强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣扬我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户供应快捷，高效的服务。 二是加大各项代理业务的全面发展，接着坚持以代理保险为主的各项代理业务，同时主动营销各类基金和理财产品，促进各项代理业务的健康、稳定的发展。 三是
27、借助电子银行示范区的推广，坚持发展新型的电子银行业务，逐步减轻柜面业务操作压力，接着加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、一般客户、个人证书客户、一般客户等根据产品贡献度给于不同的嘉奖，以充分调动全员营销电子银行的主动性。 努力加大个人消费贷款营销力度 依据我县区域发展的实际，今年，县级部门和单位逐步向上搬迁，抢抓发展机遇，主动开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款。同时，亲密关注渭华路项目工程的建设，提早介入，力争在年末完成各项贷款任务。 企业经营分析报告5 一、全市经营基本状况 (一)全市收入完成状况 2月份当月全市实现业务总收入916万元，同比增长327万元，增幅55
28、.52%。其中实现个人业务收入376万元、公司业务收入104万元、资产业务收入424万元、其他收入12万元。当月完成省行预算的7.45%，欠产0.88%、109万元，较上月削减131万元。当月实现业务收入规模排名全省第7，较上月下降一位，较孝感少177万元，较恩施少1万元。 2月份当月收入下降的主要缘由有：一是个人业务收入下降较多， 2月份由于列支了1月份的在途资金成本(今后每月在途资金成本在次月列支)，导致储蓄利差收入较上月削减21万元;春节长假因素导致汇兑收入及交易手续费收入较上月减半，削减约15万元;代理保险业务发展势头放缓，收入较上月削减60万元;2月份无小额账户管理费收入，较上月削减
29、28万元，以上合计削减124万元。二是公司业务收入有所下降。2月份由于公司业务平均余额没有增长，加上列支了1月份的公司业务在途资金成本，导致公司业务利差收入削减46万元。两者相加一共影响总收入削减170万元。虽然资产业务收入有肯定增量(较上月增长34万元)，但仍未能弥补总收入缺口。 1-2月份全市累计实现业务总收入1963万元，收入规模排名全省第6。较前一位孝感低310万元;比后一位恩施高 32万元。累计收入同比增加773万元，增幅64.85%，同比收入增幅排名全省第6,较上月进1位，超全省平均增幅7.58%，较孝感低25.96%，较恩施低4.14%。完成省行预算15.96%，完成预算进度排名
30、全省第10，较上月降3位，被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天门(15.99%)超过;超全省平均进度0.26%，较孝感低1.8%、较恩施低1.6%。完成我行自定收入预算的15.34%，欠产1.33%，欠产肯定值170万元。 累计实现个人金融业务收入879万元，收入规模排名全省第7，较上月降一位，被恩施超过。较前一位恩施低16万元，较后一位十堰高76万元。个人业务收入占总收入的44.78%，同比增加312万元，增幅55.07%，排名全省第3。完成省行预算19.53%，完成预算进度排名全省第4，超序时进度2.86%，超全省平均进度2.36%，但2月较1月收入增幅排名全省第17位。其中累
31、计实现储蓄利差收入563万元，代理保险收入220万元，小额账户管理费收入28万元，交易业务手续费收入41万元，汇兑收入17万元，储蓄其他收入10万元。 累计实现资产业务收入814万元，收入规模排名全省第5，较前一位孝感低137万元，较后一位恩施高75万元。资产业务收入占总收入的41.46%，同比增加300万元，增幅58.28%，排名全省第11。完成省行预算15.95%，完成预算进度排名全省第12，欠序时进度0.72%，较全省平均进度低0.93%，2月较1月收入增幅排名全省第4位。 累计实现公司业务收入254万元，收入规模排名全省第8，较上月降一位，被恩施超过。较前一位恩施低19万元，较后一位咸
32、宁高10万元。公司业务收入占总收入的12.94%，同比增加151万元，增幅146.64%，排名全省第4。完成省行预算10.16%，完成预算进度排名全省第14，欠序时进度6.51%，较全省平均进度低0.77 %，2月较1月收入增幅排名全省第18位。 累计实现其他收入(代扣邮政税金及短信收入)16万元。 (二)县市行收入完成状况 完成预算状况：全市1-2月份累计完成自定预算的15.33%。县市支行中，第1名秭归20.39%，第2名宜都17.59%，第3名远安15.92%，第4名兴山15.86%，第5名枝江14.91%，第6名当阳14.55%，第7名现业14.51%，第8名五峰14.28%，第9名夷
33、陵区13.91%，第10名长阳13.9%。全市10个单位中，仅秭归、宜都达到2月份序时进度;枝江、当阳、现业、五峰未达到全市平均进度，夷陵区、长阳未达到14%。 收入增长状况：全市1-2月份累计收入同比增幅64.91%。县市支行中，第1名秭归115.65%，第2名宜都90.79%，第3名枝江79.79%，第4名远安68.78%，第5名现业66.23%，第6名兴山60.24%，第7名长阳53.16%，第8名五峰52.5%，第9名当阳43.5%，第10名夷陵区35.51%。全市10个单位中，兴山、五峰、当阳、夷陵区未达到全市平均增幅，其中夷陵区未达到40%。 收入规模排名状况：与上月全省收入规模排
34、名比较，当阳上升2位，夷陵区上升1位，秭归、宜都、远安、五峰和兴山持平，长阳下降1位，枝江下降2位。 (三)全市利润完成状况 1-2月全市累计实现账面利润733万元，完成省行预算的15.27%，欠产1.4%、67万元。其中，消化了上年成本挂账332万元;因客观缘由，未刚好列支12月份部分营销费用及1月份营销费用(合计约317万元)。剔除以上因素1-2月实际实现利润为748万元。 二、全市业务发展状况及存在问题 (一)个人金融业务 截止2月底，全市自营网点储蓄余额26.67亿元，本月净增3394万元;其中活期余额6.96亿元，本月下降4159万元;活期余额占比26.09%，本月下降1.92个百分
35、点。完成“争先夺魁”储蓄竞赛安排的28%，欠序时安排进度19.22%、2300万元。跨年度竞赛累计净增37827万元，完成跨年度竞赛安排的95%，超序时安排进度12%。2月份全市余额规模排名全省第6;年新增余额排名全省第7位;增幅5.75%，排名全省第12。代理销售保费1960万元，完成本月安排86.13%，欠产315万元;销售理财类产品315万元，其中新增基金定投户数55户，销售基金15万元、人民币理财产品300万元;2月份信用卡进件142件，新增发卡42张。 “争先夺魁”储蓄竞赛完成状况：截止2月底，秭归行提前完成“争先夺魁”储蓄竞赛，完成安排进度的147%，超安排469万元，为县市支行第
36、一个超额完成竞赛安排的单位;达到竞赛序时安排进度的有：五峰(71%)、远安(56%);未达到竞赛序时安排进度的支行为：长阳(40%);枝江(33%);兴山(19%);当阳市(14%);宜都(9%);夷陵区竞赛期间余额负增长542万元，完成竞赛安排-45%。 一季度代理保险安排完成状况：截止2月底，宜都累计销售655万元，完成安排的94%;其他依次为秭归(92%);当阳(90%);枝江(76%);五峰(71%);现业(69%);远安(65%);夷陵区(62%);兴山(54%);长阳(52%)。 2月份，全市个人金融业务发展存在以下问题： 1.春节后由于缺乏项目推动，余额增长出现阶段性下降。从2月
37、21日起先，八天时间全行余额下降2301万元，主要为活期余额下降，活期余额下降4159万元，日均下降520万元。 2.储蓄余额发展速度较去年同期放缓。截止2月28日，全行余额累计新增1.43亿元，增幅为5.66%，余额较去年同期少净增5654万元，增幅下降3.63个百分点。活期余额累计新增878万元，增幅为1.82%，活期余额较去年同期少净增2687万元，增幅下降5.03个百分点。 3.储蓄余额发展低于邮政发展水平。从今年以来储蓄业务的发展来看有7个单位在全市平均水平以下，分别是夷陵区-26%(邮政：2625万元，银行-542万元)、当阳9%(邮政：1541万元，银行158万元)、城区11%(
38、邮政：2264万元，银行286万元)、枝江13%(邮政：2475万元，银行361万元)、宜都14%(邮政：616万元，银行98万元)、长阳15%(邮政：2272万元，银行401万元)、兴山16%(邮政：800万元，银行149万元)，由此看出今年以来自营网点整体发展速度落后于邮政网点。 4.储蓄余额发展与省内其他地市相比差距渐渐拉大。截止2月28日，全行跨年度竞赛完成状况在全省排名第10位，较年初下降5个位次，列林区、恩施、武汉、咸宁、黄石、鄂州、黄冈、襄阳、荆州之后。各县市支行余额规模在省内排名均有不同层次的下降，如：夷陵区较上月下降6位，列第44位;宜都较上月下降2位，列第56位;长阳较上月
39、下降2位，列第61位。 5.保险业务受春节因素影响，2月2日至8日期间仅销售保险170.7万元,日均销量仅24.4万元,相比元月份日均销量108.5万元下降较大，欠产较多。保险业务发展差距渐渐拉大，2月份发展较突出的网点有宜都枝城支行、秭归支营业部。宜都枝城支行在今年一季度保险业务发展中起到了表率作用，累计销量和本月销量全市第一，在完成网点安排的状况下不放松保险业务发展，截止目前超安排59%。秭归支行营业部保险业务始终是该网点的薄弱项目，2月份以来明显提速，日出单率增高，完成进度排名较上月提高4位。但长阳支行营业部、宜都名都支行、夷陵区支行营业部仍排在后3位。 6.个人理财类业务发展严峻滞后。
40、基金业务销量不足百万元。今年以来全市自营网点销售基金仅58.35万元，全市除城区以外，各县市支行基金业务销量均不足10万元。基金定投业务发展滞后，今年以来全市自营网点新增基金定投客户仅85户，其中发展为零的支行有长阳支行，其他县市支行均不足10户。理财业务发展缓慢，今年以来全市自营网点累计销售人民币理财产品407.2万元，同比下降28%。 7.受春节影响，2月份信用卡进件量削减，各单位信用卡团办项目的进程也因此而延迟。Pos业务发展速度不仅受到节日的影响，而且银联在处理五峰等较偏远地区的特约商户新入网申请时，会将审批和安装压后，影响了营销人员的主动性。 (二)公司业务 截止2月底，全市公司存款
41、余额9.18亿元，规模排名全省第5，较上月上升5位，同比增长48.87%，排名全省第1。本月净增3亿元，排名全省第1。 2月份公司业务存款规模较1月虽有所上升，但属于临时性资金进入，稳定性差，平均余额较上月仅增长1983万元，较去年末下降30023万元，收入完成状况达不到一季度开门红竞赛要求。主要缘由有：受春节长假的影响，营销进度明显滞后;部分落后县市未仔细按要求从思想上重视公司业务发展，未落实公司业务一季度开门红竞赛安排;项目营销动力不足，项目抓手的作用未凸显。 (三)资产业务 截止2月28日，全市各项贷款余额81734万元，居全省第4位，落后于荆州(105064.6万元)、襄阳(84474
42、.7万元)、黄冈(83434.4万元);本月放款6556.3万元，居全省第3位，落后于孝感(8729.9万元)、襄阳(8406.3万元);本年放款18721万元，居全省第4位，落后于襄阳(25678.1万元)、荆州(22233.4万元)、孝感(20851.9万元);本月净增466.8万元，居全省第5位，落后于孝感(3028.3万元)、襄阳(2986.1万元)、咸宁(706.3万元)、武汉(634.5万元);本年净增7518.7万元，居全省第3位，落后于襄阳(11411万元)、孝感(9164.4万元)。 全市个人贷款业务余额78957.1万元，居全省第4位，落后于荆州(93162.6万元)、黄冈
43、(83434.4万元)、襄阳(80126.7万元);本月放款5919.3万元，居全省第3位，落后于孝感(8029.9万元)、襄阳(7448.3万元);本年放款16994万元，居全省第4位，落后于襄阳(22870.1万元)、荆州(3.4万元)、孝感(18446.9万元);本月净增-146.3万元，居全省第8位，与第1名孝感(2337万元)差距为2483.3万元;本年净增5831.8万元，居全省第3位，落后于襄阳(8603万元)、孝感(6768.1万元)，其中： 小额贷款业务余额34109.5万元，居全省第7位，与第1名黄冈(76326.7万元)差距为42217.2万元，而排名第8位的随州(329
44、79.3万元)，与我行的差距仅为1130.2万元;本月放款3669.7万元，居全省第4位，落后于孝感(7630.2万元)、襄阳(5394.1万元)、荆州(4375.9万元);本年放款8425.6万元，居全省第8位，与第1名荆州(16632.8万元)差距为8207.2万元;本月净增-27万元，居全省第7位，与第1名孝感(2194.8万元)差距为2221.8万元;本年净增1513.9万元，居全省第8位，与第1名孝感(5563.7万元)差距为4049.8万元; 个人商务贷款业务余额20325.2万元，居全省第1位;本月放款1130.7万元，居全省第1位;本年放款4555.7万元，居全省第1位;本月净
45、增-523.6万元，居全省最终1位，与第1名十堰(198万元)相差721.6万元;本年净增1653.7万元，居全省第3位，落后于随州(2240.6万元)、仙桃(1658.7万元); 二手房贷款业务余额23884.7万元，居全省第2位，落后武汉2630.5万元，仅超襄阳2972.4万元;其他指标均落后于武汉、襄阳，居全省第3位，本月放款850.8万元，本年放款3335.4万元，本月净增663.8万元，本年净增3030.3万元; 质押贷x余额637.7万元，居全省第3位，本月放款268.1万元，居全省第2位，本年放款677.3万元，居全省第3位，本月净增-259.6万元，居全省倒数第2位，本年净增
46、-366.1万元，居全省最终1位; 全市小企业贷款业务余额2776.9万元，居全省第4位，落后于荆州(11902万元)、咸宁(4534万元)、襄阳(4348万元);本月放款637万元，居全省第5位，落后于十堰(1015万元)、襄阳(958万元)、咸宁(798万元)、孝感(700万元);本年放款1727万元，居全省第5位，落后于襄阳、孝感、荆州、咸宁;本月净增613万元，居全省第5位，落后于十堰、襄阳、咸宁、孝感;本年净增1686.9万元，居全省第5位，落后于襄阳、孝感、咸宁、荆州。 余额排名状况： 1.小额贷款：2月各行小额贷款余额排名改变状况为：现业在全省的排位较上月上升8位，夷陵区、枝江上升1位，兴山、秭归、长阳下降1位，远安、五峰、宜都位次未变。 2.个人商务贷款：2月各行商务贷款余额