《证券融资融券业务开户及实务操作.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券融资融券业务开户及实务操作.pptx（12页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、http:/1融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 1 1、在本公司申请融资融券业务的投资者应满足以下基本条件：、在本公司申请融资融券业务的投资者应满足以下基本条件：（1 1）符合法律、法规以及证券登记有关业务规则能够开立证券账户的投资者；）符合法律、法规以及证券登记有关业务规则能够开立证券账户的投资者；（2 2）在本公司开立普通账户在本公司开立普通账户6 6个月以上且无不良记录；个月以上且无不良记录；（3 3）在本公司开立的普通账户资产价值达到价值人民币）在本公司开立的普通账户资产价值达到价值人民币5050万元以上；万元以上；（4 4）近一年累计成交金额与其在本公司开立的账户资产价值之比
2、达一定比例以上。）近一年累计成交金额与其在本公司开立的账户资产价值之比达一定比例以上。2 2、现提供信用三方银行有：工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、招商银行、现提供信用三方银行有：工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、招商银行、兴业银行、浦发银行。兴业银行、浦发银行。http:/2融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 3 3、个人投资者在向本公司申请融资融券业务时，需提供以下资料原件：、个人投资者在向本公司申请融资融券业务时，需提供以下资料原件：（一）个人身份证明材料；（一）个人身份证明材料；（二）（二）A A股普通证券账户卡；股普通证券账户卡；（三）融资融券业务知识测试卷；（三
3、）融资融券业务知识测试卷；（四）居住证明资料，包括但不限于客户最近连续（四）居住证明资料，包括但不限于客户最近连续3 3个月的固定电话费、移动通讯费、个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等（至少提供其中一项）；（至少提供其中一项）；（五）中国人民银行的信用报告（个人查询版）；（五）中国人民银行的信用报告（个人查询版）；选择提交材料项目如下：选择提交材料项目如下：（六）工作证明；（六）工作证明；（七）收入证明；（七）收入证明；（八）（八）A A股账户以外其他金融
4、资产证明；股账户以外其他金融资产证明；（九）非金融类资产证明，如房产、汽车等；（九）非金融类资产证明，如房产、汽车等；（十）其他包括学历、职称和家人支持情况等。（十）其他包括学历、职称和家人支持情况等。http:/3融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 个人投资者具备申请资格，参加个人投资者具备申请资格，参加并通过融资融券基础知识测试并通过融资融券基础知识测试在在1010个个工工作作日日内内营营业业部部确确认认授授信结果信结果通过融资融券申请则可通过融资融券申请则可签署融资融券相关合同，签署融资融券相关合同，办理信用账户开立手续办理信用账户开立手续客户填写融资融券业务客户填写融资融券业务申
5、请表并提交材料申请表并提交材料及及时时转转入入足足额额担担保保物，信用账户激活物，信用账户激活任任何何时时间间都都可可以以交交易易时时间间段段内内办办理理http:/4融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 融资融券信用账户交易类型融资融券信用账户交易类型1 1、普通买入、普通买入（1 1）必须是担保券；（）必须是担保券；（2 2）使用的资金必须是自有资金。）使用的资金必须是自有资金。2 2、普通卖出、普通卖出（1 1）没没有有融融资资负负债债时时，同同普普通通证证券券帐帐户户普普通通卖卖出出；（2 2）有有融融资资负负债债时时，普普通通卖卖出出所所得得款款项项可可以以暂暂时时先先不不用用偿
6、偿还还债债务务，除除了了该该客客户户有有逾逾期期息息费费、有有该该股股票票的的融融资资负负债债、不是正常类客户且有融资负债。不是正常类客户且有融资负债。http:/5第七章：基本功第七章：基本功 主营业务与操作介绍（融资融券交易）主营业务与操作介绍（融资融券交易）融资融券信用账户交易类型融资融券信用账户交易类型3 3、融资买入：、融资买入：客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一融资标的证券的交易行为客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一融资标的证券的交易行为（1 1）必须是融资标的证券；）必须是融资标的证券；（2 2）委托金额）委托金额(含交易费用及手续费含交易费用及手续费
7、)可用融资授信额度；可用融资授信额度；（3 3）委委托托金金额额(含含交交易易费费用用及及手手续续费费)保保证证金金可可用用余余额额/标标的的证证券券的的融融资资保保证证金金比比例；例；（4 4）融融资资额额度度随随借借随随用用,委委托托金金额额(含含交交易易费费用用及及手手续续费费)融融资资专专户户资资金金可可用用余余额；额；（5 5）申报数量应当为）申报数量应当为100100股股(份）或其整数倍。份）或其整数倍。http:/6第七章：基本功第七章：基本功 主营业务与操作介绍（融资融券交易）主营业务与操作介绍（融资融券交易）融资融券信用账户交易类型融资融券信用账户交易类型4 4、卖券还款卖券
8、还款客户如果有负债，交易为卖券还款，无负债为普通卖出。客户如果有负债，交易为卖券还款，无负债为普通卖出。“普普通通卖卖出出”在在以以下下几几种种情情况况会会转转为为卖卖券券还还款款；其其他他均均为为普普通通卖卖出出，卖卖出出后后的的资资金金不不用用来来还还款款：（1 1）客客户户有有逾逾期期息息费费（2 2）客客户户不不是是正正常常类类客客户户且且有有融融资资负负债债，正正常类客户定义是维持担保比例不小于常类客户定义是维持担保比例不小于160%160%（3 3）有该股票的融资负债。）有该股票的融资负债。例例如如：客客户户账账户户有有自自有有证证券券深深发发展展10001000股股，浦浦发发银银
9、行行500500股股，再再融融资资买买入入浦浦发发银银行行10001000股，股，a)a)使使用用卖卖券券还还款款菜菜单单卖卖出出深深发发展展10001000股股，则则该该笔笔卖卖出出返返回回的的资资金金将将用用于于偿偿还还融融资资负债；负债；b)b)使使用用普普通通卖卖出出菜菜单单卖卖出出深深发发展展10001000股股，则则该该笔笔卖卖出出返返回回的的资资金金将将增增加加客客户户的的自自有资金，不用于偿还融资负债；有资金，不用于偿还融资负债；c)c)使使用用普普通通卖卖出出菜菜单单卖卖出出浦浦发发银银行行500500股股，由由于于客客户户有有买买入入浦浦发发银银行行而而产产生生的的融融资资
10、负债，则该笔卖出返回的资金将用于偿还融资负债。负债，则该笔卖出返回的资金将用于偿还融资负债。http:/7融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 5 5、融券卖出：、融券卖出：客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一融券标的证券的交易。客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一融券标的证券的交易。（1 1）必须是融券标的证券；）必须是融券标的证券；（2 2）委委托托金金额额可可用用融融券券授授信信额额度度，且且委委托托金金额额保保证证金金可可用用余余额额/标标的的证证券券的的融融券保证金比例；券保证金比例；（3 3）融券额度先到先得）融券额度先到先得,委托数量委托数量融券专用证
11、券帐户内可用数量；融券专用证券帐户内可用数量；（4 4）融融券券卖卖出出的的申申报报价价格格不不得得低低于于该该证证券券的的最最近近成成交交价价,申申报报数数量量应应当当为为100100股股（份）或其整数倍；（份）或其整数倍；（5 5）禁止市价委托方式。）禁止市价委托方式。6 6、买券还券：、买券还券：通过信用证券账户申报买入，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户的一种通过信用证券账户申报买入，结算时买入证券直接划转至融券专用证券账户的一种偿还融券负债的方式。偿还融券负债的方式。（1 1）买入数量）买入数量向上取整（融券可偿还负债）；向上取整（融券可偿还负债）；（2 2）委托金额）委托金额
12、(含交易费用及手续费含交易费用及手续费)（该证券的融券卖出资金（该证券的融券卖出资金+自有可用资金）；自有可用资金）；（3 3）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；（4 4）申报数量应当为）申报数量应当为100100股（份）或其整数倍。股（份）或其整数倍。http:/8融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 7 7、融融资资平平仓仓：平平仓仓类类卖卖出出,强强制制卖卖出出客客户户担担保保证证券券，卖卖出出资资金金偿偿还还客客户户所所负负公公司司债债务的交易行为务的交易行为.（1 1）校验要素同普通卖出；）校验要
13、素同普通卖出；（2 2）申报数量应当为）申报数量应当为100100股股(份份)或其整数倍；或其整数倍；（3 3）该该业业务务由由公公司司专专人人操操作作,该该业业务务发发至至交交易易所所时时会会打打上上平平仓仓标标志志,跟跟普普通通卖卖出出加加以区别。以区别。8 8、融融券券平平仓仓：平平仓仓类类买买入入,强强制制买买入入客客户户所所负负的的融融券券负负债债，结结算算时时买买入入证证券券直直接接划划转至融券专用证券账户偿还融券负债。转至融券专用证券账户偿还融券负债。（1 1）买入数量）买入数量向上取整向上取整(融券可偿还负债融券可偿还负债)；（2 2）委委托托金金额额(含含交交易易费费用用及及
14、手手续续费费)（该该证证券券的的融融券券卖卖出出资资金金+自自有有可可用用资资金金）；（3 3）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；）先冻结融券卖出资金，如果融券卖出资金不足，再冻结自有资金；（5 5）申报数量应当为）申报数量应当为100100股股(份）或其整数倍；份）或其整数倍；（6 6）该该业业务务由由公公司司专专人人操操作作,该该业业务务发发至至交交易易所所时时会会打打上上平平仓仓标标志志,跟跟买买券券还还券券加加以区别。以区别。http:/9融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 融资融券非交易类型融资融券非交易类型1 1、担保品转入、担保品转入将将担担保保证证
15、券券由由客客户户普普通通证证券券帐帐户户非非交交易易过过户户到到担担保保证证券券帐帐户户,同同时时增增加加客客户户信信用用证证券帐户相应证券余额的业务。券帐户相应证券余额的业务。2 2、担保品转出、担保品转出将将担担保保证证券券由由担担保保证证券券帐帐户户非非交交易易过过户户到到客客户户普普通通证证券券帐帐户户,同同时时减减少少客客户户信信用用证证券帐户相应证券余额的业务。券帐户相应证券余额的业务。普通证券帐户普通证券帐户担保证券帐户（信用证券帐户）担保证券帐户（信用证券帐户）担保证券转入担保证券转入 /出出http:/10融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 融资融券非交易类型融资融券非
16、交易类型3 3、现券还券、现券还券指指使使用用客客户户信信用用证证券券账账户户中中与与其其负负债债证证券券相相同同的的证证券券申申报报还还券券，结结算算时时其其证证券券直直接接由担保证券帐户划转至融券专用证券账户的一种还券方式。由担保证券帐户划转至融券专用证券账户的一种还券方式。还券数量还券数量 融券可偿还负债数量融券可偿还负债数量4 4、余券划转、余券划转投投资资者者买买券券还还券券（融融券券卖卖出出的的对对冲冲交交易易）数数量量大大于于投投资资者者实实际际借借入入证证券券数数量量时时，证证券券公公司司应应当当向向证证券券登登记记结结算算机机构构发发送送余余券券划划转转指指令令，将将相相关关证证券券从从证证券券公公司司融融券券专专用证券账户划回到客户信用交易担保证券账户。用证券账户划回到客户信用交易担保证券账户。http:/11融资融券开户实务介绍融资融券开户实务介绍 请登陆下载相应软件请登陆下载相应软件http:/12第七章：基本功第七章：基本功 主营业务与操作介绍（融资融券软件）主营业务与操作介绍（融资融券软件）