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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）下列不属于汽车金融公司可从事的业务是（ ）。A.向金融机构借款B.从事同业拆借C.吸收公众存款D.经批准，发行金融债券【答案】 CCA6C7O8B10X5E10Y9HG8O10A5C3I8X10V1ZL5X6A9H6M1G2H62、根据汽车金融公司管理办法规定，以下不属于汽车金融公司业务的是（ ）。A.提供购车贷款业务B.固定收益类证券投资C.提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款D.向金融机构借款【答案】 BCT10B2D2T9H9V2E5HN6L6J7G6A7O5M4ZD1
2、U9B2C7X3R7Z103、（2020年真题）下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是（ ）。A.风险转移B.信用评级C.风险分散D.风险对冲【答案】 BCR6V10B9W7J7P10L10HT9F3B1K4F9V8Y7ZQ3V4I2V8C10U1T54、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCB1T10Z9K9Y10U6T10HM8P7Z9R3S4K8Z9ZG7O1O8Q9V1Q1K85、根据银行业从业人员职业操守规定，下列不属于非银行业金融机构的是( )。A.金融租赁公
3、司B.信托公司C.货币经纪公司D.证券公司【答案】 DCP4M1J1F6H5F4T5HV1A1W9U2W10G3S4ZE2C6Q9J5T4T8L46、债券回购交易方式可以分为隔日回购和定期回购。其中隔日回购是指最初售出者在卖出债券的（ ）即将该债券购回。A.第三天B.至少两天以后C.次日D.当日【答案】 CCY9T10T7P1Q6O5B5HT8C9C7L5R9E10G1ZE9G8N1O6N9C1C77、回购交易要发生（ ）次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案】 BCG3D2L3I4U9E6A9HD6U1S7U6C8H3P5ZU7L5K3D2D9X10J28、（ ）是指商业银行及时识别、系
4、统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。A.风险评估B.风险识别C.内部控制D.风险管理【答案】 ACP2M1H8Y6D4X3O10HC3G2L8T9P6D5V8ZB2K10M8W8R9Q10T89、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】 CCE10Z1V10C1L2X2
5、L1HM3Q1H7S7N4T3D5ZE5N10Z8I10F2L7W710、（2018年真题）消费金融公司的负债业务不包括（ ）。A.固定收益类证券投资B.同业拆借C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 ACW9R5C2P5D1Y2B3HW10Y1Y9M7B4V4Y1ZT3A3X3U7J5L6M611、（2019年真题）为了控制商业银行资产规模的过度扩张，巴塞尔协议引入了（ ）指标。A.总损失吸收能力B.流动性覆盖率C.净稳定融资比率D.杠杆率【答案】 DCE9R6E9L2R10V5D2HD1U3H6N6C4Z6G4ZU7U10O3X7Z9R4X712、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构
6、可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCZ4U4D4Y4R2K10I6HH2W6S1L7M3M4Y8ZS2G5R3C1W3P9L1013、（2019年真题）商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存（ ）。A.5年B.8年C.10年D.15年【答案】 ACP2K4N10U9V8Q6C9HF5L3Z7O5T8J5I9ZW7O4D3B9B1S10T514、（ ）是商业银行最古老的业务。A.贷款业务B.存款业务C.中间业务D.结算业务【答案】 DCN6O6N2T8B8D6Z5HM8W4E4H5M3X10I1ZM6G
7、3L6L4E8M1T515、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）。A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCM2U8S3W8D1H2M1HT6U9Y2X6O8S7R8ZT5F5C3Q6J2L7F616、促进产业技术进步的政策是（）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 CCZ3O8Q3G2V10H1T7HL2J3A10C5T9V1U8ZN1Z4W8H5B2T8E1017、（2017年真题）境内机构经常项目外汇账户
8、的限额统一采用的核定币种是（ ）。A.美元B.人民币C.欧元D.日元【答案】 ACR5E1Q4A8K4H3G2HR9G1Q9X5V4A10G2ZG4D3S9C3M7C7I818、（2018年真题）商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的（ ）防线。A.第三道B.第一道C.第二道D.第四道【答案】 CCU10W6I4H2S5E4G2HX10W3E9M10O3A10Z5ZM2V6U4K7A8L2V319、普惠金融基本的本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.创造利润【答案】 DCA3O7W6T7Z5W9Y5HT6F4I5M2B3E9P6ZZ
9、4Z3Y10B10D4X9H220、理财产品销售管理是指理财业务（ ）管理，理财投资管理是指理财业务（ ）管理。A.资金端；资产端B.客户端；资产端C.客户端；资金端D.资产端；资金端【答案】 ACW7X8C1I6J10C1I1HK4J8P2O7E1G4D9ZB3S6R6M8X9T2A121、（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 CCX8D1H6U4L3E8G6HW10G3A5L6E5Z9H2ZF8J1B1O1J1L5U822、关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发（2005）17号）规定，银行业金融机构应严格规范重要岗位和敏感
10、环节工作人员八小时内外的行为，发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要（）。A.对其进行批评教育，不调离原岗位B.对其进行批评教育，调离原岗位，不需对其进行审计C.即行调离原岗位，并对其进行审计D.即行调离原岗位，不需对其进行审计【答案】 CCI1V8A2D8R6L1S6HZ1Z10O3E5A8D6E3ZR1Q8Z1E4N4O9X923、在市场上占有极大份额，同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是( )。A.指挥式B.主导式C.追随式D.补缺式【答案】 BCH5W9M10O6N1Y1V9HB10J4Z1B8Q1P1S10ZG2H2U9B5I9T4Q
11、424、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（）。A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】 DCO7P9B7L6F4X5O2HT9L4T4O1S8C7G5ZT2Q6N7C8O9I9W625、( )交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。A.保值类衍生产品B.非套期保值类衍生产品C.非套期保值类产品D.套期保值类衍生产品【答案】 BCY10M1I3W5L1C9V8HS1
12、0P4I8A5Q1F10W5ZC5Y5R9V4Z7E8L826、（2017年真题）根据不良金融资产处置尽职指引，下列处置方式不属于债权重组的是（ ）。A.破产清偿B.资产置换C.以物抵债D.修改债务条款【答案】 ACV1J1Y4O5K2J10W4HT6X9Y5Q5Q4B4J9ZE5P9Q9B9F1P5G527、消费金融公司的客户定位为( )。A.高收入者B.城乡居民C.低收入者D.中低收入者【答案】 DCV2G10C3W10F4J1X6HP10I2F5X9L3C4X5ZM8N9V6S9Z10G8D328、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立（）理
13、念。A.合规从高层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCP9F4F3G10F6H4C6HO9Y5F4L4W3V6O1ZY6B10A3M3R4Y5V629、下列不属于金融机构反洗钱义务的是（）。A.在职责范围内调查可疑交易活动B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立客户身份识别制度D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作【答案】 ACT7G6E9Q10X6J10Y5HI10I9V2M7K5G5Z5ZG4X5R9B3Y9O1T230、贷款损失准备对不良贷款的比率被称作（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.资本充足率D.贷款迁徙率【答案】 ACX1H8
14、M2I2B1S10R4HH8U8B8D8A2B7T1ZS4A9M3B3U5T6J831、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A.50B.60C.70D.80【答案】 DCI3Y5T4B4X7B3E2HE8D4Q3K5H4U3F9ZR7M2P1T2V7E2H132、银行营销组织中，分行具有的职责不包括( )。A.分销渠道建设B.本区域的广告策划与宣传C.全国市场定位分析D.协调、推动营销【答案】 CCJ7O4N4M3G5Q9G6HZ3E5D2J4Z8G1G5ZK6E3X3C6I4F6F933、完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。A.公司治理结构B.内部控制
15、体系C.合规文化D.信息系统【答案】 ACS5N10L7O1W8J4L2HH1A7F5Z7M3G8R3ZD1I3X8Q8B7Y2O334、根据商业银行资本管理办法(试行)要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。A.1.5B.2.5C.3.5D.4.5【答案】 BCV10K5L5S3D2O10S8HE5B8S4B6M9G2Q2ZY7A7L5P9W10H9U635、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D
16、.5【答案】 CCF6Y6A5C10I3T10Q3HP9R5X3D3L4D7K9ZR1D10X10D9B10B4Z436、根据商业银行理财产品销售管理办法的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”C.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”【答案】 ACA5J9L4L10W5O8Z3HY10M10U8R9W9N8F3ZQ9D5K
17、6A5F10C3S937、通过塑造和设计银行的经营观念、标志、商标等手段在客户心目中留下别具一格的银行形象是指( )。A.银行形象定位B.产品定位C.市场定位D.执行定位【答案】 ACT9H6C10V1Q5V7V9HU5H1S7E9I7L5J6ZV6P2J1M5L4R2G938、从同质同类机构监管的角度来看，下列银行中，不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是( )。A.招商银行B.交通银行C.邮政储蓄银行D.中国银行【答案】 ACZ3I2H2X9G3D3W10HQ6V10S6I2Q5I6Z8ZH2Z4G1X2Y2N8R639、下列信贷资产中，（ ）不能作为基础资产的证券化。A.住房抵押贷款
18、B.信用卡账款C.汽车贷款D.流动资金贷款【答案】 DCH1G3H6W6P7S3O2HL6D5O10D7N1N4J2ZN3A1O4J2L8D7L1040、不属于关于加大防范操作风险工作力度的通知内容的是（ ）。A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.加强对基层行的合规性监督C.坚持相关的行务管理公开制度D.建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并纳入各级人事管理制度【答案】 DCP6Y2X10L1O5V2E5HW4D9H10I2F9F9M9ZR5B8U9N9B8M4L641、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少( )天以后再将同一债券买回。A.1B.2C.5D.7【答案】 BCY10Y
19、7I4W1I10U9B5HI4Y9E6T9Y5D6H1ZN1L8S6C8Q8J1X942、（ )又称票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 ACA1T6K7S4O6H1B10HR2H3R6O9Z2J2C10ZA8Y5R9S6R4A4T543、从发展趋势看.商业银行实现的四大转变不包括( )。A.从资金组织者转变为资金提供者B.从主要参与货币市场到同时涉足资本市场C.从资产持有转变为资产持有与管理并重D.从交易为主转变为交易服务并重【答案】 ACI10N5G1T10I5P3B1HD10P8E2N2V4W9P8ZV3J7K6G5N3A
20、9T744、下列关于授权审批控制的说法中，正确的是（）。A.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段B.常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权C.特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权D.对于重大的业务和事项，可以实行个人决策审批【答案】 ACX2R10B10P9F5J2E5HC4F2P5V7F10V10P7ZJ2A2O8G10G1W6Q145、对于投资大、回收期长的大型能源开发项目，通常都采取( )的方式筹措资金。A.政府招标B.项目融资C.银团贷款D.并购贷款【答案】 BCY4S2X10N7G8J8F3HT4Z2R10H9N1K5U6ZZ6J4K10P
21、3C1G1Z146、流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCF10P5S10Y7A3N10X7HZ6Z7O8E6A2K8D2ZY7O9L8A8K2C1J447、下列关于风险对冲的说法中，正确的是( )。A.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择B.风险对冲对管理市场风险非常有效。可以分为自我对冲、市场对冲和组合对冲C.市场对冲是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性
22、质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲D.自我对冲是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行市场对冲的风险，通过自身业务进行对冲【答案】 ACT6J5N3Z8A2R9H3HS4B6G2A8Y1P3I8ZO6M3M8T2S7P3X648、下列只能用于支付现金的支票是（ ）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCA10M7S7A3Y8J3P8HA1D7G4J10I7O10F2ZT9J5L5R6Z5T5N549、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定
23、额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCJ6I5W9O2C8G4E3HO6R6X7E2P7E8H10ZA4D10E7O5B2Y8V250、债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。A.“卖方”(逆回购方)向“买方”(正回购方)B.“买方”(正回购方)向“卖方”(逆回购方)C.“卖方”(正回购方)向“买方”(逆回购方)D.“买方”(逆回购方)向“卖方”(正回购方)【答案】 CCY7F2C7I10P3U4C7HK8D5I2Y10S10I2Y6ZX9I5J2T9K2P4M15
24、1、下列信贷资产中，（ ）不能作为基础资产的证券化。A.住房抵押贷款B.信用卡账款C.汽车贷款D.流动资金贷款【答案】 DCL7C3R1Q6S4T2B5HJ10D3Q7N3B4X5A1ZS5Z4F1O2F1Y1E252、商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由( )代为清偿。A.担保人B.借款人C.还款人D.保险公司【答案】 ACQ7K10G4O1K6O6P9HJ10O10J7G9Q6J10E4ZU9U5O7K4S4D1S853、财务公司的资产业务不包括（）。A.成员单位产品的融资租赁B.投资业务C.同业拆出D.发行金融债券【
25、答案】 DCQ8P4S2O10A6E6U6HP1T4R3J2L2F7K8ZJ7P9L10C1S5R9N554、根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCU10C4W3R5D10J6J5HM6T2U10N7O9V9F9ZB10S5R9Y6P1Y10O355、根据金融资产管理公司监管办法的规定，金融资产管理公司集
26、团层级应按制在（ ）级以内，金融监管机构另有规定的除外。A.一B.三C.二D.四【答案】 BCC3J6F5Q5T9F6G10HD10O10C2G2C1W6W1ZF7C3Q8J1U3P5T1056、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是( )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCE
27、8Z8E7A1N3G5W7HS4Y1M3Q8Y3I1Y7ZN6Z1O4M1W9N4O1057、某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任，未按规定对预计还款资金及担保履约可能性进行尽职审核和调查，关于对该违法行为的处罚，下列说法正确的是（ ）。A.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款B.银行业监督管理机关应当根据银行业监督管理法由银行业监督管理机关责令处罚，没收违法所得，并处以20万元以上50万元以下的罚款C.银行业监督管理机关应当根据商业银行法，由银行业监督管理机构责令先去改正，规定期内未改正的，并
28、处以5万元以上50万元以下的罚款D.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由中国人民银行责令改正，期限内未改正的处20万以上50万元以下的罚款【答案】 ACB3C2I2H4M3X1N5HV6A10I10M8Q3W7C10ZO5V2C7N8O6P8D158、以下说法正确的是（ )。A.债券的流动性比现金资产高B.债券的盈利性比贷款高C.债券投资的管理成本较低D.债券投资的管理成本较高【答案】 CCC10Y6O1R10P4W8O9HU2E6H4R4A8I3P10ZE7C6L5L9Q4R5O759、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.信用风险只存在于贷款业务中B.承兑业务可能会造成信用风险C.
29、发放关联贷款可能会造成信用风险D.交易对象无力履约引发信用风险【答案】 ACB3S8V4A5F7Q5K6HZ7Z2H5D10I5K2X3ZA6M3C4N7S8M4X760、（2018年真题）一般而言承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCN7X2X8U7M8I8N9HL8V6V10Y5C7A3Y5ZC9R1Z2I8K2M3F1061、（2017年真题）客户评级的评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监
30、督管理委员会【答案】 ACY1I8T10F9K6C9W4HE6Y5F4G3W10E6N2ZB3P2K9G10A6P4K362、从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。A.20世纪70年代后半期B.20世纪80年代初期C.20世纪80年代后半期D.20世纪90年代初期【答案】 CCF6S2J1Z9Z7I3V10HH8K8C6A7Q9X10M1ZV3K4T7F8I9D8S663、（ ）不属于对银行业金融机构违反审慎经营规则的监管措施。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.罚款D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCJ10L10H8Z3Z8C2X3HO8O4
31、H9I1O9L3R10ZG6I3P10X8R4C5L164、金融企业固定资产的特征不包括( )。A.为生产商品而持有的有形资产B.为出租而持有的有形资产C.使用寿命必须超过3个会计年度D.为经营管理而持有的有形资产【答案】 CCL7V9H4J6S5R4R5HV8P2D6A8F9E9Q1ZL5J1E9O6W1U7K965、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应（），并与贷款配套使用。A.确认所有的项目资本金先行到位B.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位C.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资金足额到位D.确认50的项目资本金先行到位【答案】 BCN3D1Q2U7N8P1R9HC9R
32、10I3H4N9W3Y9ZH5E3Y7M5J2S2N366、（ ）是由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A.本票B.商业汇票C.支票D.银行汇票【答案】 DCJ6U5B5C9S2Z6K4HX3O8B2K3J5M2F9ZE7P6G5U5C7V9W867、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【
33、答案】 CCC10I7N6J10J1B9X2HD2W10S3R7F10H9R9ZI8K6J2A6R3S6X868、（ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致A.董事会B.股东大会C.理事会D.CEO【答案】 ACK10N9B1H1B8I3R4HE4C10X1H1M4H2S1ZJ2Y1G8H3Q1M7T669、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.窗口指导D.再贴现【答案】 ACE3E2K1H8Z5Q9P9HG8C3J3O1X4V9B5ZS9M4H2L7H1K3Y570、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息
34、清偿日止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日【答案】 ACU6N1B4G10O1A7N4HZ2P7T2S3C1C2H10ZX9H1M8O5D6M6W371、某债券面额为1000元，票面利率为5%，投资者以950元的价格从市场购得，则投资者可获得的收益率为（ ）。A.5.5%B.5%C.5.56%D.5.26%【答案】 DCA1K9X7U7I9Q10Z2HK5Q7V10Z3B1H7W10ZP5L5P9H2W5N8M372、下列不属于商业银行可以经营的业务的是( )。A.实施外汇管理B.发放贷款C.吸收公众存款D.办理结算【答案】 ACE4O4T2Y3K5P
35、2W3HT6Q5S2M4R6Z5Q5ZW6P6Q5F6B1D4V773、下列选项中，关于资产的处置的说法正确的是( )。A.不良资产处置是指通过综合运用法律允许范围内的一切手段和方法，对资产进行的价值变现和价值提升的活动B.资产处置的范围按资产形态可划分为股权类资产和债权类资产两类C.资产处置方式按资产变现分为终极处置和分时性处置D.终极处置主要包括债转股、债务重组、诉讼及诉讼保全、以资抵债、资产置换等方式【答案】 ACD10P8L2Y1N4Z6M6HY3E3O3V2I10Y7E8ZU8C9V10G9E5P3U274、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.
36、售后回租D.联合租赁【答案】 CCB5G2X2I5G3J7A3HY9X8A2Z5G8L10G6ZR9U3N4F2A9K1J175、（）是金融市场最主要、最基本的功能。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 ACV6W8W6K9X6Y9B6HT8E9B5W5D3Q9N6ZD5D3F8Y1F7Q2W1076、少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的( )，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。A.财产B.动产C.不动产D.财产权利【答案】 BCY4Y4G9O4F
37、7Z9L9HJ8N1M3U1P7N3W2ZS1Y10R3K6M7M8O477、对于商业银行来说，一般极少采用的担保方式是（ ）。A.留置B.不动产抵押C.外资企业连带责任保证D.支票、汇票、本票、债券、存款单等抵押【答案】 ACG8Z8Y3E1R6Z5T10HS2C7Q3U10X8F6E2ZF7E7P4N1N5E5C378、某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任，未按规定对预计还款资金及担保履约可能性进行尽职审核和调查，关于对该违法行为的处罚，下列说法正确的是（ ）。A.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元
38、以下的罚款B.银行业监督管理机关应当根据银行业监督管理法由银行业监督管理机关责令处罚，没收违法所得，并处以20万元以上50万元以下的罚款C.银行业监督管理机关应当根据商业银行法，由银行业监督管理机构责令先去改正，规定期内未改正的，并处以5万元以上50万元以下的罚款D.银行业监督管理机关应当根据外汇管理条例，由中国人民银行责令改正，期限内未改正的处20万以上50万元以下的罚款【答案】 ACZ3U1J1S1N6R4O6HQ4R10D9L3V3G7G7ZL9L1I4I6M7Q5B879、非银借款业务最长期限为（），业务到期后不得展期。A.3年(含)B.4年(含)C.2年(含)D.1年(含)【答案】
39、ACV2H6U5C2B7W10V6HB10E2X4V7N4L2X10ZT2E8R7T1G2B1J180、审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，属于监管要求商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的（ ）。A.及时性原则B.统一性原则C.谨慎性原则D.重要性原则【答案】 CCR3Z1H2Y9R10W10S4HR7A10C8Y10J3E1J4ZD3H1R4G8T10R7Q281、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞
40、争力但具有一定短期利润的业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCV7B5T6Z1H9P2J6HR5C10L6U7N5L6E8ZQ6P10Z1K6R3X5A282、商业银行年度内部控制评价报告董事会审议批准，于每年（）报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行监督管理机构A.4月30日B.4月15日C.6月15日D.1月30日【答案】 ACI4K5G4Y8F9J7Z10HG8O2S8B2L10I5U10ZW3J4F8T10Q10Q8T1083、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是（ ）。A.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨
41、大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金B.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金C.银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消其终身从业资格【答案】 DCT4Y3I8I9C2R5A6HL4J5V7Y5I4C3X7ZZ2H9I5K7K10X10H384、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）。A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为
42、70B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70【答案】 DCH3A8T10W10N10F1T5HJ5X6S4K6U6R6F6ZV1M3X2N4I6Z6T485、（2018年真题）在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.流通中现金B.准货币C.狭义货币D.广义货币【答案】 CCL1P9Z8W5H8K9C2HD2V6S5W1I3A4Z2ZB7Y5I1J6A9U5C686、( )是内部控制的“第二道防线”。A.高级管理层B.内部控制业务部门C.内部控制管理职能部门D.内部控制审计部门【答案】 CCJ8J7M5E1N3L
43、1J9HD8V7A8E10E10N3N2ZP4Y3H9F10H4R1W187、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.中国银保监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCQ1A8D6K4J5T6R8HJ1Q2Z5D8X1B2E1ZM8H10T1G9R1Y2H588、( )可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。A.背书人B.贴现人C.贴现企业D.贴现银行【答案】 DCM2O1I1S3Z1D2D4HK2O6S4Y5I1T5L6ZF2S2Y5R6W6C5F789、银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是( )。A.匹配性原
44、则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则C.匹配性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则【答案】 BCC6O4O5M3J9K10J7HE2N1S5G2N5C10H4ZG1B9K3K2T5B7O690、中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是（）。A.广州东亚货币经纪有限公司B.平安利顺国际货币经纪有限公司C.北京华夏货币经纪有限公司D.上海国利货币经纪有限公司【答案】 DCG8Y8L8D6Y7Y3U10HW9E9U8Y8N9M8N1ZL3Q3I3D2Y10A1V991、下列关于金融犯罪的说法中，
45、不正确的是（ ）。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCP9U2V1K3R10Q7N6HR2A5K1I5M7C1L3ZQ4L10M7Q8Q9K9W892、美国的消费信贷占其国内生产总值的（）以上。A.10%B.5%C.20%D.15%【答案】 CCG10W7V2Z9S7F10S8HN10Z7R6T2G4P4J1ZI9X5Z9B3Y9O9S793、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名类户。A.1 000B.2 000C.5 000D.10 000【答案】 ACD6Y3X2X9R7C1M4HI8A6U1Y5C9K4J9ZT8P9U4B3K7R4M194、金融机构违反