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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCV10X10U1X8W8T6O3HJ7U8D5T10L9U3X4ZI5D7U10O10D2L9H72、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCB10W8R8X4B6P10R5HP7D9R9Q8A10L5K7ZR5F8W4R1O6A1Y43、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（
2、）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCO10G3M8T8M7S1V4HT9S5K10I3F5X6K4ZB7L8J5E9X8C6J54、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCF2R1U
3、6R1D1L4W7HS9T9B8W3D7N10J4ZT1Y10Q2K10A10I10W85、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCF5Z9A9X6W2F1W3HR2X4I9J10H9I6L10ZA5C4X1D1Z5Q6R16、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCG1F3U7V7M6G4T5HM9H1U7R1S1A6K2ZZ2Q7Q2G1N7A4U107、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或
4、者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCS7Q2H4Z2U2X3I6HF7P6J10W1X2E9Q9ZY5Z4F5R10S1T1H78、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCY8Y5G3S7H3Y1F8HV3G10B4K1G1X3T2ZB2B
5、9X2I9E7Y8O99、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACV10M1J9Z7R9R5U3HW4F6L3X1G10P8E9ZE8H1P4U10D5B4V210、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCC5P5R9N3N2Z3K5HU8Z3S5D5G10P4P2ZJ4A9F9L7X8E5Q111、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租
6、赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCV6R2K10R10R1S3I10HF3N6N3D10I5M5A7ZB1S5V2B3A4E9K212、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCC9D4I10G8Z9S8G9HS4H5E2Y10K8U9U3ZC10M9H3M6J8S6H113、我国银行业信息科技的发展经历了信息
7、孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCA3I3D9A10B7K2K1HD9A1W9D8Y4Z5O2ZY3C8L5C2P5E7U714、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCG4B9T8D8T3C9O3HS4P8A8P9P3U5I5ZZ7T8S2O1Y5S7E615、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】
8、CCA6R4X10R10L10L5Q7HI10V9L2Q4M5L2X7ZZ10K5N8O8V6H2T616、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACD7W9U10Q6L2V9U5HB6U5C2V9X9G5R7ZF7U1Z9Q4L10B10E517、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCR7G7F1P5Y3A2H6HK2H8B8G7Q5K9E4ZK4P5B4L7R4P10S518、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维
9、护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCV1L8X6Z1S1C1V3HU9G5M2G10D3F2E1ZF4E1M2D2K8T1D519、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACY3D1P4Y9T9P1M9HY4I2M1H1I9F10S
10、9ZI3C10I7G7Z4R6E1020、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCA10R5T9P10M9Y10S5HE1N4L8D4H4N4S2ZW1O1C6T5Z4U1U421、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCI7G1A7J2K6P9X6HI7D2K4J9I5O2J8ZL7K4D7Z7T1I5N822、( )对
11、内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCO3Q5S1W1J4M3D3HR5Z7O2W3L3K9V8ZG5E8T10L2O1K6Q523、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCQ10P8L9R3O5G7F6HZ6K8A5W1U9K7W7ZU6Z10G4I3C9V8S224、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCV9Z10U1I4C8H1M4HO9V
12、5W5A5W10L4M6ZH10K7X9T10N9S9O925、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCX7E4N10V8G8H9V3HQ2R7K5E8L3Q1K4ZA1B6E8O10J10F3Y926、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCT7R4X9W7C6K3O3HS10W8Y3V8K7B3N3ZJ10O6X3W2Z3F10U427、我国商业银行的利息收入通常占总收入的
13、( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCC8M7I4V10V10K2P5HE2I8I4D9T8L3D8ZJ8N5R6M5W1J7B628、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCI5D10A7U8U4Z6D7HX9O7P2N1D5G8T3ZF9S6D7V1F1I2N829、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C
14、.盈利性D.合法性【答案】 ACF3X2N2G10E7T3Z3HO3E2M6Y8V10D7V4ZP6H1I3P7Y2F6J230、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCJ1O3F6T10O6H10Y8HD9I1C5Z2O2K2E7ZW5Q1P10F1Q7W7X731、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACM7R2H4A7M2K2D3HJ10U10X6F2F4N5B2ZH10W4N9N7W1
15、0N2L1032、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCH9W9G2N9M6I10F8HO2H1Q1T10A3S1Q10ZX3H8R1E8O4G5U733、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACM9J8R3C5I4A6C9HB10N10E10O6O4E1X3ZP5F7Z8L5J1V7I634、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价
16、值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCA10N1V5U1V1P6X3HZ3W8T1C5J7O9R5ZP2K9A7A7J4Q6B535、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCJ1F3T9V8Z3E3P8HB7Y6Z6A6I6L9T7ZF3N8E1F3D7O1B236、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B
17、.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACQ1C6L10T4H5H1J2HX8E9M3O9C1G7A7ZA4W9N1J6I4T10O1037、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCB3E7U3V4L8F7O10HL2L3M1S3C1D5I10ZG9W3V7J9B1B9P538、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同
18、比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACB10H1G6S4J2V8X1HY7W10T3B7B10Q10G2ZH9Z7S3O9Z2S6H539、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCU6D4H1O3Q6S10I3HF10O8U2Y6F4C10Y3ZO8S7X2J5B6K5C1040、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A
19、.48B.50C.480D.500【答案】 ACU5X6I9Y5H9H10X1HI2R8Z1W3E10T3Q6ZL1X8W2A5A4T5X341、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCG10H9G7K7P3F6N2HB7I10O3F8O3D1Y9ZO2H6Y10T5F10G1O642、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCD9Z5Y6E5P3A1S6HY
20、4H6U2Y3A1N8R4ZH4D5H6K7V9O5J443、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCE3H7O6K4G3M10I9HU9P8A9R9I6C10P10ZR9H2H2S4Q1V9P944、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACU3X4W9K6C3V9S2HW9G3O5F8Y6V6V1ZK10G2T9V6F1O1Y345、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融
21、资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF7Z6C1S5Z6J4S8HZ8I5P8W4X6I9U10ZC5Y2T1G3V10U6E346、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCO7N10H5G4O10X3T10HH3O6S2D5L7K7Y7ZD8I8Y6K3V6C7S447、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入
22、/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACR5I7Y10X10C2P1Y10HB2C8Y9L7J4D2W2ZI4R3W2F7G1J6X848、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCL5J6L8T9Q5H7J7HF4G3D8N4I7V9W10ZN8A8D9C8M1A3D649、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业
23、务内部控制体系【答案】 BCP7Z7Y7T7Y8U10T6HT9C6R5X3U10N9V3ZI9Y2N7H6G7E10V250、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACW6S9C7E2S8C10J4HT4J2Q5J7F4E5Y10ZW9G4X10G3C9Z4V651、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCZ9U3D2K6A4
24、N2K5HB10A7Z3H3N3I5V2ZE5R7O2A5U5F9Q352、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCC5P10P4T3V5Q6V9HX3K4O1R1D4M3Y6ZK10P10S2K7V10G3P153、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCY9D8R1D3I8F9K9HW6W10J2Y7D10Q10S5ZJ1G5U2G8N4U2G954、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和
25、分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCU6G10O10D6C9P6Q2HI8M5S6E9S8E5G5ZE7G6U6C7N2V10M255、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCJ8Y10B2I9S5J3B10HB3Y2F6D8Z7H4G9ZE4J1C9R3Q2C4V956、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安
26、全【答案】 ACV8V10I1T1A10H6L2HG9Y5A6R7C6J9I9ZX8X1W8L5D10N6B157、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACF7N5K8Q7R2L4M10HV6H10M3K8P7D1N9ZO10D10B6V5D6P5Z858、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACY4F3N6L4O1D7P6HL8A10Q8R10N3K7
27、N8ZQ8Q10J5X6K7P10A859、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCA1S8L5F2B3G5M2HN3Y10F6M3V6J1B3ZP7C6T1X2C9C5D460、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCN6D4X10X7X9W1J6HX2V6K3R9J3C6M5ZZ6F4S1Y5I5C9J261、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCP3C5A7S1U10X10G7H
28、B4T8F6W9C1L9V5ZX8P8M4X2O5A6C1062、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCL6X2D7F4J10T10L1HJ2G10L5H8C10L9O3ZJ6R4D5A7S1O5T663、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCR4S3V10I3U2U4Q2HV3E6Y3E5O2H7D5ZU4X8O5R6P2G6Y164、商业银行一级资本充足率不得低
29、于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCI7P3M9P1X1N10D9HD7N10S4K8O9J7I9ZJ2O9H2X2U7X6P665、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCH4B10B2S6H2Z4L10HQ4F6N6Y4Y7V5Q10ZP6V6T3X5W10A7I466、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACQ8V9S5U4T1Z7U8HR9Z9U10B1B2O3K4ZV6A5Q6R8P7C6C
30、267、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACZ2S2P6H7O2Y3I4HO8O2U4Q3O6M6D10ZF9G1Q10O3A5J4Y668、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCF5U4K1U7R6T1M10HR7T4S2L6J6L6E2ZY2N1O3C3J9K8R1069、 以下不属于一般性投诉处理基
31、本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCU8T5P5U7Z3X3K10HT6Z1J6K3K8U9O4ZQ2L1S7P2T1N1N770、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCQ5L10Y10R6L4S1U6HV7O4N7T4E8Q8A3ZY8K8I6D8P3K4F371、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
32、C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACX3A8J4B8W3R1F9HS1D6Y10M9K10T6L8ZC4X1P8B2U10L8Q272、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCZ9S3H8S7R9N6V3HP8Z9M3U5F10H7D4ZY7F4J10F5A2S2H473、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于
33、计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF4H7A1B2S3G2D3HF1I10T6L4D8I4L10ZH3T1D5Q5X7P8A474、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCD5R9M5T2V10A5D4HJ1Y5F3W10T10Y9G10ZH6D5F1H4U2X2T475、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任
34、、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACW3Z1A7N4S8F8Q2HF7P8N10V9O5A1P8ZN1W9E6W7W10R5S1076、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCM4U4S1Q4S6H8I9HA3G3I10P8J10W4B3ZL7V1U8K8A7K4X277、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将
35、各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACX2G9E7Y7E2J2S5HU1Q8K7B5X5O10Y8ZS2P10A3N6L3W4X878、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACY7O10C3M6A8L4Z9HC9A1N7H5K10H6F5ZU10H10Y4A9Z1W10F479、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务
36、余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCQ2Q1R2N10X8J7W6HA10V10O1I10I1S7P3ZW8I7W1I5X5F4T380、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACT2L10F3B9O1F10F6HX8Z6G3J5G1Q9P9ZQ4O10C8G5N3K4H1081、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCF8F10
37、E4B4W5I7W6HP3X2A5G2G3Q5M6ZH10C2E2Q8K10B3N882、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCQ8V1C7X4U1D3L8HV6M9E1Z6V7K3R4ZH3H10T1X7P9J1O983、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCP10B4R7R2G5T7M2HP8H2P9V2K3Z1C10ZT
38、10V3H1R10M4K8B1084、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACA9U3T6A2M8U5O5HD7E9I7H5A6V8R7ZP6F2H10O3M1V1O785、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCF3T8W8M3X4F7W10HZ5A6O7X6R3H2G7ZP3J10H5F5S2Z9U386、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目
39、资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACQ3M10F9M7N4B9O6HM4G7Q6H4V1F9D8ZU9F3C1H2M1K3C587、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCN6V8E7H10O1A6F6HX2W3P9C9E5O6D4ZF7C8Y10I9P9Y7T988、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截
40、止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACT4A10H7H1R6E10A2HR3W10N5G2J7B8R8ZG8Z1R4I10V9I9I489、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCN7B2X10V1P5B5X10HJ9N2G8C1M10T10G4ZL6J3Q5W7A7Z6V390、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.
41、信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCG9A4W4M7F4N9H6HB9B9Y8W6E7D8E4ZA1S7I7B8M7V9O291、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACF4Z4K6F9Z10Q8N10HH1R6G7A1U10R2D1ZC1X7G9X8N6S4C592、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCH7U1T10W8F10I5U6HZ10M2T3Z2S8L2T7ZN3A9X7X6A1D10B593、（
42、 ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACP3U5P7C3C9C6T5HN6E1T7D3V3U10U1ZE9B7P1R4B4Y5J594、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACN1P8O9A1C2L9Y4HW1M8B4W7S3H7Y6ZF5I3Q1L8E5I2P995、与所受聘
43、银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCG8P3S10A4L8Q3P1HQ8Z7W9A7F2A10J8ZZ7A8D9J4S4S5F696、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCQ1A4C1M2B2P8A1HQ4U2A10G6M5P4X10ZQ8I8R1L1E5B4Z597、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C
44、.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACZ4V6K10B5Q10C8J4HT8G3I7F4I4A1N4ZM10A4U8P7E8E6B398、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACU4R9U2G9A3H8C2HC10V1Y4L1O10H9C9ZI1F6K10X9F4I7W499、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACI5K2J5S7Y3Y5T8HI10F4O1D4W7K5I4ZN8G9Y6D9W9M1I4100、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCQ3K7U8H5E9F2Y1HH3Y10Z6P2E7E7A5ZB7J8J10H10X7Z5I8101、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6