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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCL3U10Y1Y3T6Q4I2HF2P8J6O6J5P7M4ZT4Q3M10R9V9A7C22、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCL10P10Q6V4K7R1F1HZ5R8L4F8T4S5H9ZO10T3M6C2R6A4O93、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增
2、加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCE9K10I4L3V3V9A8HL4I7C10I1J9P3Y10ZY4D3Y7C6X5S2C84、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCD3G4U3F3M3T8E2HB2G6Z8H9C3Y10H6ZM3X4Z8D8N7R5V15、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一
3、性D.流动性【答案】 BCC2P2O3U6F10L9L4HR9Q1S8W5J4C9X3ZW8B2R10J8V8B6G56、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACM6F4P1P10M1J4V5HI7S4K10P4N2W10D5ZR1X3G2R9J7Y8S107、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCE1D3K9G2C3N10V9HO10Y4P8X2A10M6G5ZS10L1Q9P4Y9Y4M88、
4、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCY10J2Z2M2I7E3O10HN8Q6R4W4B7B7M8ZL10D9T7D5U1A7U79、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCG3R6Y1U10D9O8Z6HG2J5
5、E7W6V8U2D9ZS10M2V10X7P3D6D910、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS5W2K10W4R6Q10F9HG4N8T3U10Q6F2Z9ZO5T1U3E5D6K3P111、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACU1D8Y1
6、0Z1Q1Q8O5HD2J6H9M4M9O4Z9ZX4H1P6L6L6P5Q212、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCP3A6L5G7H2M10T6HF4T6B2I7I7Z9Y9ZY2K9X1X3I10J3Z213、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACL10O2B5Y6V9P5F6HK9S6R7T2P7Q7E7ZH7H10N4X6A2Y7J814、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法
7、D.一次移动平均数法【答案】 ACD1K8Q6P10N9J1I3HI4N1S3V10X6X1B2ZA1C8J3Z9S7V1T915、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCP2N7C6H6Z4R8T3HY10J5Z8N10A6U3D4ZA1X8P10X9M10D7X516、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCP9D6G8D8O3K1O10HW8C10T3Y7W7C2M1ZQ3S10B4S9S5V4V817、风险计量常用的
8、方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCV1M1P2W3M9P9U2HJ9L3V6A6S5P10K6ZR2C2I3H3T1X7G518、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCR7B10L10L4O4A7B5HJ4J6H8C2U4B6H9ZU10D2D9S9K6N2Q219、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D
9、.夸大风险【答案】 DCC1P4D10U9S10X2B8HD7N6X4A4Q2V3F8ZN7H7P4C3B9D7P220、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCI9F2W2G6L7T3T3HU1H2Q5H6Y7F4V6ZI8Y2K8E3R1T1N421、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACC8G1O4R2S4I4Q5HZ2K6E8C1T6B8R8ZB8H10F7K10D8A4U922、银行存款定
10、价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACP3E9S10S8Y6Q7Z2HD1E3S10R1W8W1I1ZC2U2N5X5N4V4X423、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCT5N7U5K10G2A10P9HJ2Z10H5I6B7B3I4ZH9H10F1D7R7V8W424、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本
11、票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCY1G1Y7S8V9V4S5HV8N10H1X1B9K9C6ZI5D7Q3U1V6N9Y825、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCZ3M7Q2X5Q5K4S10HS8U6Y10Y3Q4C10G8ZN9G5J1H1M9L9L526、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCX2Q9L10L1I9A5N7HF8G8A7I1E3P4
12、O10ZP1M7Z4J2Z2U7X127、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCI10M1Q1G5N3J2M5HA3T3Z9R1V9V9S10ZY2G4S10R10F8S6L628、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACQ4Z5U4O5N7S8U5HB3O3I1Y8U5D2O8ZL3T3J3C10M5B8Q329、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪
13、潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCK5U5Z7P4B2Q10U4HC6Y2E5G3N5R3G9ZP4W3J6Z2M8X10Q930、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款
14、管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCL2O7M8R9L5X8W7HA6U7Q2U2T9H3X9ZG5P7E4A9F2J1L131、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCN7H9O5Y3V9A8N1HI8F3E5J10T4T10Y7ZN10H6O5B5I7R4N732、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 AC
15、N9N3C4W10X5B3P5HC8B9M7W7H1U9C2ZZ6W8N5Z5F3B7Z833、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACN7D2B5B7Z2X1L10HQ4V2T6Y1Z5L4L7ZC3C7D5S3C3C2T334、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCE2U8H10Z10V8A3B1HU2C3U4Q8V6V7G5ZL4D5P3G1
16、B3X4J935、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACA8P8O2V2U9N4P7HU5V2X4Q10U2B6P6ZH4J10I9T3C5R4Q236、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCJ2I7F7O2D5Z8T9HG3Q1Y8N7U8X6V1ZZ7L7R5D3P5X3S137、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披
17、露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCG1G7V6I3Y6I8E9HB1S2D9E3I7D4X1ZB10Z8T6B7A10O2W538、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACV7I3H7K3F4T4U9HE7N5F6X5T1D5T1ZV5Q2H2C5N6R6Q139、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DC
18、M7V3I2T10R8D2X10HG2M3B5J5D5H9F8ZQ3V9X3P1S2S4V940、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACT7E2E5Q8S5M9V2HV3P10J5O8J8V8O8ZG9Q6H5A8X7E6M941、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险
19、信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCV4N5W5U3Y8O7H4HD5F8A6L4Y1H10N6ZK10X3F2Q8H7U10Q642、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCS7O5O10Q8T6L4N1HT7A7A8X6X5M8Z4ZV6W4K1H5O6W5R143、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确
20、性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCX7B2U8D6L3X3Y4HW10L5X8N7L9U1M10ZO2X8Y8N3L10Z8K444、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACQ5W6L8J5Y3D7O4HK5R9T2N9P1Q3V6ZU5V5B9U7M1E8X545、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不
21、存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCD5J3M5I6X6V6G10HN10A7B9O3O8L7X10ZT3Z7Y1C1B3E5I946、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCW3Q1R4Z8P5S9A5HE10K8K3K2R8G8Q6ZY1K5P8O9J6A3Y947、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACE6U4Z8K1H3V1Z6HM3R10K3E8F2H10T10ZP2L7V3F8G1V1F948、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动
22、发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCL6T5P7K7D9P9K10HM1Y8V1Z2N2D4L1ZH4T7V5L7T5C2K249、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCV9J9W6B1K6I2I2HH4A2F7W8N7U8B8ZC8Q10H7T9A2N3Y850、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCS5C2U5X1M9
23、O10A6HH7E8L9P8U3J5M9ZJ5W8X1U6Z9C8H851、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCP8M9V10I6U5G2Y7HZ4R2B4I4O5N10X7ZV4O8A9R9R5D10J1052、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业
24、银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCP5O10R9Q5F1T1A8HO3C6M5N9R10C4C2ZQ4U6O5H10Z7U3N353、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACE9O2A1X8G8P2E5HO5T4X9V8L3O7M9ZK1F5L10O8O3E8F954、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCD9I10M1
25、B10T1W9T6HB7F2A3G6X10M6S7ZI4G6N2V1F10F5D555、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACH9P10P9K8G9Q7C1HH7L2V9F8B10M2C2ZT4N5N9O3P1A7W156、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCI7V4Y2S8F6C8M7HA1N9B3L8O10N4V1ZO1L2V6H9V5H7V557、( )是指由于利率
26、、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCL5U5U2Z7S4W9B8HL1O8V1P9H3G2A4ZI4Q8J9K5C9G10J658、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACH3D1H8F3X1W1O7HD5L8Y1K6X9E3A8ZI8V9A2J3Y1Q4K759、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况
27、可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACD2L7Z6R6Q8D10R3HV10Z8H7B2X8W6C5ZM1W4N3I8L1W7M960、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCT3X10P6J5X3U1W8HD7W3Q8X4K8U9Q3ZP9R7N8W10Z1H1U361、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本
28、利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCW4P6D1I2X1I9Z6HT8F3F2N4Z5F1O1ZA3I10L2F7W10C3X462、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCN4O10P2M2F6J3G9HZ5O9G2N2Y5S6X8ZU5Y10Y3B7B9N2Q1063、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCM3F8Q8U9O9L9Y5HH7X3A9G4L8
29、D6G8ZV3K7P8A10Z8I3I164、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCB4I4R1P6H9U5O8HR10C1L4K1E9B4L1ZL2P9D6H1F4J1N1065、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCF7E1E6B1T7L6J7HH2G8P8E7P2J5P6ZQ7X5T10L2M4Y4N1066、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCW7I4F9Y6Q10X5E6HP4
30、Y8S2V7J5F6D9ZK2B8Z10Q9V6F8L967、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCD6O4L1M3D9Z1P5HM5T10A3U8V10F6L3ZY6I9L2Q3H5H3S968、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】
31、 DCN9F8W6G1E1I3W2HW6I1E10A1L7U7B6ZB6E7P3A9D4K3Q369、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCI4J9W2G10X10T1C2HE3X9U3V7M9H7S1ZP7C6I6B5N7W3Z570、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCQ5Q1N6T7E1Z2T4HM2L9I8X1H7H1Q8ZO8J5D4Y4L6H2S771、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事
32、人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCN2S10R2U1H2K3D1HO5N4P6X3P7V8Y2ZR10E5T3G9I4F6S872、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACD8V2V1B10Q7Q9O8HY8P9F5N7I4P5L9ZK2D10T3Y7I4O6
33、F773、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACF1O8Y9L4H8J9H1HM8D7W6S7J8E10A4ZC3K1K3Z1X7T4Q974、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACQ2Y6Q10X6B4S8X10HL1X9T8Z6P5Y8Z6ZU7Q5Y7O2R10V10L675、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCG9U6J1B9T1G3N1HT8K8Z3Y10F9V4Y3ZS4B7L1K2P9P1L
34、876、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCQ7U6K7R2N1B6X10HI3B1N4Z4G6S3M2ZX2M1P9D1Q7I10F1077、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCP10N4K2V3C6P10R8HP1R3B4F10X9D4Q5ZU4Y3F7L10M9B8B278、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（
35、 ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCB6S9B9H9Z7J1O9HR9T10M6M1R4V3J6ZW9D4O3E10Z5B6J579、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACI9H3X9I2T3T10D5HX1X7U5M7C9B8S9ZR1P5V3O7T2X7A1080、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.3
36、0万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCL4W4E7B9F1N10Q1HI5Z10B6D3S6Z4D6ZB2M4O10Q4Z7R5V581、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACT6F7O8B3L5T6B1HZ2M2B8A2M3Q7H4ZG10D7G5S1G1S7D682、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案
37、】 BCE9X4U8O6G9Q6F9HU6K7Y3X2T10B2P6ZQ8M5B9T10U3Z2O683、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACT4B1B10J6J10C2T4HE4K1L9H1G8D7R9ZC7H2U6K5C5G4G284、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCC1J6A2Z10P8Q6C9HW5G3U3S2H4W8N8ZL1Z2U6M10L9S7A185、
38、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCQ6E4G9N10I10F4K7HE6D5U8D9C5F5W10ZK4S4T5Z1C7H8D986、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCV6J3J6P1H4P8B6HA8H8A10W5T7R6Y6ZT3A4F5U3D3T8V187、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大
39、米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACX5B5K9M4K10H10S10HN5F1P5F9I6Q10D9ZQ8P1M10D4R3A5E788、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCJ1U3N5V4A10T10W9HB3P4D8N10R1A7K3ZZ9C4U4C9Y6V5V189、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCA
40、9J5T3U2E8C2U7HK8R8Y9F5T4W7W3ZG3O10A7Z6G10W8T590、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCD7A1S2S3W9J4G10HC7A10B7U7M10H4V10ZI10B8B10N1U8C6X1
41、091、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCA7A3W2X7Q10X9K5HG7X7D1L8W4B3S6ZX1X7R3V2L7W4K1092、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACL2I3E8H7V8N10T8HJ1E7P9I2K7L3N6ZA7X1G1Y9V5Z5W893、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发
42、放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACL7F4V7F9W3F8L3HH1Z4C3N10T2L8V3ZQ5F7U7Q6G5R9P194、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCX2L3Z6Z6G5S6L4HM2Q6G10M1F9F2H2ZF6V7E8A7K7P9W695、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCB8H5Y
43、2J6U10U3S2HE2R8Q4Q1U4I5W1ZR1F8L3Z3I4M7E896、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCZ8O4O8R1M2B4O5HS1H10T1G8G7A9A3ZB4V1E7O6O2F3U297、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名
44、独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCW10W8O4H3R2O5R3HP4D5J1T5D7H1X10ZY7Y7F1P2I1M6Z598、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCX8B10J2J7W8P3L10HR4N6L10A6V1Q4A6ZD4A4H3P6G10K3A599、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCY10W5G5R10K8Z1S6HE6R5U1Y7P10Z1O7ZC7A9K2Z4C10O3Q7100、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACS9N5T2W4W5X9N8HM9N6O7D2K8H10B1ZQ9V1N3W6N10E3G1101、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCO1R4P9Q9E9V8I4HQ5Q4U10F8W2Z8X5ZN6I6X1F10O8S4C5102、