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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCX4U1Y1M4M1Q6F1HK4L2K10I7S1F1Q10ZF5P10I2V10N1M8C22、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 AC
2、H1T3L3L2U5S7Z5HD2Y2Z4B6R4Y10Q7ZG5B5H1W1P5N6E13、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者【答案】 DCF9I5J10K3O7R3O5HF1V4V9O4C10J5L10ZL5N7Q9W9U4G5F54、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCG2R4J10I5W5Q10F2HA9D10B6W5J6J3K2ZV8V3J10Y4S2M7Q85、我国某商业银行在某发达国家新设一家
3、分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCW1Z4S6B9R8D5U2HF4Z10F2K4F1M8S1ZG1L2W7Z9F8P9Q36、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCL3S6D2W2R9O7I5HZ5T3A9M1F8F4K5ZJ7J4A1G4R2F3O67、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCC2J7N
4、8W4L4J3C10HR2Q5K7I5O3I6T7ZG6R9M3B9N2Y1R108、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCT7C6M10P5Q4Q6G6HR10H10H3V9F3L3S2ZR3Z8U6V3Q6T2B79、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准
5、备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A.K=1/(r+h)B.K=1/(r+h+e)C.K=1/(r+h+e+t*s)D.K=1/(r+h+e*t+s)【答案】 CCS8U8H4M6F6D10X8HR10E10V7X10V6H2W2ZB10Q8T6P5F7Z9G1010、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要
6、发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCD1O7M2B9F7E1L3HY3Z6F4U2I6D2O9ZR10W7X3I1E4V6
7、F1011、根据2013年中国XX国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体的利息净收入会比2013年下降近一半，利息净收入下降属于这四大行的（ ）。A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险【答案】 BCF5F9A6W8K10L9D1HN2G5V8C2J6Q4G10ZF3D8R1P7E4I9F312、信托行为建立的前提和基础是（ ）。A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】 CCU3T5M3W9N2Z7X2HB9B8W4H8L7Q5F1ZA8Z3L6D7X7C10D213、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执
8、行价值D.期权的时间价值【答案】 DCB9N10P9L3S9Q8H9HG3R8W1E5J8W8A7ZF6J4H3I6W4K2A714、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCF8V7Q6U2R4I5P9HJ4T5Z9P10A5X2S6ZJ1C10R2B8E9W7F915、关于预期理论
9、对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCG3I1J4D2I6G1U8HC1S2K3J9C8N5D7ZM8E2E5J6M5X9D616、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACS2M3K2G1P4Y7U5HA3F8W1Q3V5N9N7ZM9X10V8G6M6X9D917、材料题A.证
10、券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCM7G8U1O5O7Z6K5HB4H3T2D7Q8I4A8ZM3M2G3Y6B4O2A618、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCQ10W2Q9Q6V10X8R3HI10Z3C1C5T7O7V8ZD5M3P5X6Q10H8W119、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 ACE4O3D10L8K7N6Z5HX10Z2L10J1U8N6T10ZO4T5S8O
11、4Y2D6S920、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCT3V4R4H10L5V4S1HB1H7N4I8I5U4H8ZR7T9H7I2S4W2U521、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCC7X9V3N9E9Y8L10HR8I6N9T8W2U9H6ZM2X3L5O6Q1V5I922、2019年底，国内Y证券公司中标M
12、公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCI5V7S9E2
13、E10D8X9HY7Z4Q8O1B4T6H6ZG4X1P8N10O5N2G723、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其( )来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本【答案】 DCZ4U4V2O6I8S3H9HD2R7C2G6U10C6H5ZW5C3X10O6R10W6G424、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货
14、D.实物期货【答案】 DCJ4C4F9F1K10M6K8HQ7G1E3J10G8Q3W7ZF1J8B10E2I2U4N625、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国【答案】 DCS3T6C3F6F8H6V2HW4O1G6X10P2W3M2ZG9S3N8P5H8Y10G526、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACW4R9L4Y8K1F5D8HF8W6M2Z7T5D4R5ZS5L8W2V3T1Q8Q727、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.
15、远期互换D.股权互换【答案】 BCI4J8V3D6Y4W9Y10HE1E8Q6F8B10M3Z3ZY8P9E6V8W2R7F1028、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACD10V9C1P3E6D5S1HJ2C8J1E5D9L4M1ZO3N5K5E3C4E4A529、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCK8U3G10J4T7G2S5HB8B2R8A1T3P6K4ZE4G9Z3K5Q2R3P630、认为监管是政府对公众要求纠
16、正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACD8K8G2H1C3H8G3HH3N9X5O4Z7M8D6ZM1P10T3Y3A6B6D131、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACC5Q9V9F6Y4O5N6HQ2A4J7Y4A10L6X7ZU6H2P10B1V2N6U532、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款
17、期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACT2C2G1W2J8M7G7HM10G7T2U9E1R3L6ZP3U1F2N8E8L10R533、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACF2S6Z6C10Z1R2V3HI7T2R10T5O4K6R4ZY5S2Z5G7L2G
18、1W734、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCR4L8F3P8E2E8B1HA3P10C8N9X8V4A5ZQ6N3Q3R7N10I10R135、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】 CCB8S5C7U10P4M1H3HF3T8N8Q6Z9Q2D4ZY1K2C4P1D4X8M336、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披
19、露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCA10R8J1L7L3D2B3HQ7L9J5V6C5N6Z10ZV3B3Z4K9U6I7B1037、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCR9K2J6W7K4K9O5HX3V5O4S8B4L4X7ZM4T4M6Y7T7J5O338、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCJ4S3K5U
20、2Z5I2Y8HZ8I7H4D3B7P6A5ZU9M3B5U2T5F5Q139、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCW5U5V6H2R7U1K8HY7D1K9J9R5K3D3ZG2W4V4A1M8O2J640、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACA6U10X6M8A5P4N10HJ9E9J9K6B4Q5F4ZD10B5C4N6I10Q5P141、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.
21、价格D.通胀水平【答案】 BCT6W4I8X4K5W2F5HI2Y6J8M2Y9H9C5ZC4Q7G4R6J8S1O642、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACH3C5P10K6R1B3S1HO6Z4A7A10T8T5Q10ZJ9H8F9Y7U7Q10O843、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACL4B3M10G7C5C3Z8HG9P2W1N7C5
22、O9M5ZD3U5V8M6A5R3Z844、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCU5S9G4Z3L5N3A6HL5J5J8P8N4Q8G3ZP10B3M8Q1N6O10M445、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人这是指（ ）。A.基金监管机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人【答案】 BCA7S4B4N1X8O9B7HK5L5X1P5M3F9Y9ZD8Z9Q8A3D2A2A1046、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格
23、直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCQ10O10X9I7X2A7C1HH7S6X6J4Z3W8W2ZZ
24、4D8B5A3V4M7W447、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】 BCJ5C2W5R5B8E8P7HP2R4E4I7H2C4D8ZB10H10M1O7O3K5P648、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCK3
25、U1E5F6D10D10Y10HM8Z8A7L2G4Q7R9ZN7N5G3S9A2V2X549、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCY9J9V2T8V7T8N7HY5M2A1J9E6Q1H5ZN2E10I6R7N5I9Y650、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCR2M1H5G3C10L2A10HV5W7X5Y10L10N10G7ZF6V1I10F10X1X1C751、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007
26、年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCC6W10K7D7T10T1I1HG4J2D5V3O4R9I9ZN1E3E4E4G9U1R252、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性【答案】 BCQ2F6O6X1Z1X2C7HU6W1J10T1U5K5G1ZS7I9Y2S7W9A2K453、在金融衍生品市场上，以风
27、险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACP5I2X10U7F4X6R4HP7D7Y3J8G8M1U9ZN6B10Q7X1A10V7D854、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（ ）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币D.基础货币【答案】 DCY1S2D6K10U3G3Z6HC9T3J2R1H3L1U3ZT6C5W8V7B8G3W1055、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCW1T1V7G
28、6R9F5Z4HW1Y3E3M8W6Y7A2ZP7F4G3K10M6Z4N756、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCI10O3Z9B4R6S5A7HY6I6Q1N6Z6K7A1ZW9B7V7N2J4H10U957、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债3
29、00亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.净回笼100亿元B.净投放100亿元C.净回笼700亿元D.净投放700亿元【答案】 DCN4M2F3D8V1T9N7HU7M10O3P5S2V10S4ZC9E6L4D8M5F5Q458、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCA5Y10R4D6K1O6C5HN2M7J8I2G1G7D1ZX1J2E1G9T9W6W159、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。A.货币和
30、信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACR2E7L7D10J9L2H3HE3A10H10O3Y8Q3F5ZD8K8F6S7K10P3I960、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCL9U5Y6Q3Z5P10P10HU9W5C6R3E5D7B6ZI2Y1O7U7Z5E4Z561、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.
31、卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCO8E9M4O2T3J7O2HU7X3S7W4O6J10Y3ZO9J10I6J7Y2W1R562、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCQ9A2U9E8X6P1K2HH10A8T5G9Q10H10Y5ZS5K1W7R7B4L8Q563、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACH2L7O4Z8X1A10V7HI1S6O1O7M6D2J2ZZ10B2U1Q9Z6M6U864、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是
32、由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCE7S2Q7H9W5I8G7HV5U6Z6C10D2X4P10ZM6B2L7S1I7Z4T865、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCJ1D8Y7Q2Y7K8O3HL2W2C4F2Y8Z8V5ZT4V5V4T2Y1I7A866、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2
33、015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最
34、高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCR5X4V4X10F5P10J3HU2V5K5O3Z5Y2I3ZX5M9N5M6C6E8F967、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCT5A6B7F9J10G7H
35、2HD6R2Y3A10U10B6V5ZQ7H5K1V1V7E9D568、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACA6T8T6T2V4P5M4HP4S9J6W6E5E9V1ZP9D5X9J1Y8B8E569、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCG2C3J1J1Q9C2Y5HR5L8L9Y7P10F6B5ZK4E3F10H3A2G4C470、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款
36、是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCL8G1K3B2M3V5W1HB4D4X6E5B7Y2O10ZZ8F9Z3K5A6P6J371、根据凯恩斯的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果取决于投资和货币需求的利率弹性，其中，增加货币供给，能导致国民收入增长较大的组合是()。A.投资的利率弹性小，货币需求的利率弹性大B.投资的利率弹性大，货币需求的利率弹性小C.投资和货币需求的利率弹性都大D.投资和货币需求的利率弹性都小【答案】 BCI7K4O8L5A5G10H2HZ10B2L4
37、M4R9A1Y8ZA3G5U6J4V2S10Q972、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCL8A8F4C2W10R3T8HW3E1K9O2H9J1F1ZK7I1O2U8U10X5W673、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCD10B2S5U9L10O9C6HR2F10
38、N1E6N6E5S7ZN10G9R8K9D1C8S974、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】 BCS6Z3W9U8N1L8J5HL6C6U4A1B5M4E2ZZ7J3F4H5U1G8X1075、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCF10Y6Q9R4D6D2U1HU9U6E9P9N10F8Z7ZK5Y5T2D3G5M8X576、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大
39、、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACI2D6V8X1Q6A7V9HZ4K1W6X9S5O8F2ZS8V5S4J6C4Z8F477、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACU5G1Y5V3H9Z3N2HA1L2O6Z9X5J10R3ZE5T1Z1O2U2A10M378、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACB6J2D10L1I4A7F9HH6T1G8O2N7R1P9ZK4V2Z3I2V3R9B579、某机构投资者计
40、划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCB6E2C3A3H3I6R3HO8V1E7W3F9G7J2ZL2M4S1Q5R9W3W1080、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACG9J7P7M2G8S8L7HL1K4E10O1J8M6I2ZV2T7F9
41、P1R7G2M381、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCV3A4N9R8K9Z9I8HV4M1D2E6S8L2M4ZW1M2P8O10X7P9A182、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCJ2G9M2Q1H6B9C9HB10J10V1E7O6H5V1ZR7X4I2J1C9P1T783、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困
42、难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCE2T6M2J7X10H1S6HQ2Z3M9Q1G3S5F3ZZ7C1Z5V6Z10X10P784、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现
43、率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCG2U3J5W2P9J5Q2HC2U10M3Y7C10P9V4ZL2M7D1Q10N2H10N285、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流
44、通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCN10G3Y6D9D8R5N5HA10Z2E4S4H4G8E9ZR6L3B4C9G10S5X686、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800
45、亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCR7T6B4O4M10W9Y8HB8D6H5O3G1E10I10ZJ10A9M6E7O3M9J387、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCL9S6S7A7D1D5P9HF10J5A10J4Q8Q4S3ZM5R5Y6Q5U9A7C688、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率