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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCR4K4R9U5H4N9K5HF10J3L1O2B2V7C4ZB9G1X7Q1I7E8N22、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCT8N3X9G2G1V7X7HM5S4G10J6X2B6E5ZA2I8K3U9U7Y4
2、D83、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCM7L2J3D1G8E9F6HX3E3P7Y4H8O8W6ZK4T7X3B3R7Y2C34、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCY5B1W7K8G6J9B5HF2A9G8W6Q10H7K10ZO1T4N1B5O10T6Y75、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCL5C9H1S6T5V4W8HR
3、10P5H3K6U5V4G5ZS3N4E6K10Z3T7O26、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCZ8H1Y4B7H10W1V1HG10K4U2W7M10K9P3ZA10N1H8T6B5S5P97、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACO7M6A9D8E1P10R5HC
4、8Y5U8Q10N1V3M5ZI1G9C9E4T7V2I108、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCK3X3E3T10U6D1C8HL2D9S4T5Q7J3Y5ZT3Q5U4J1U7S5C89、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50
5、%【答案】 CCA6E3S8Y8T10V1Q8HX9L7N6P6J2E1K2ZP3L9X3E3J3H1P410、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCE9M3I1E1K8H4Q1HH1Z10Y10T10H1Y2S9ZH5K1G5U6J8R4F411、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCD7P6
6、Q8P9N10C7V2HM8H10Z8C7F10I2N1ZI8H4W10Q2Y5R2U812、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACR6V8Z1F5O9E8C8HJ6V5G9N7K2M10A3ZH7S3W5J3J7O3O413、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACD9A5O7U8U9R6P6HF1I7W9N3Q5Y5U7ZM9X7E7C1L5T1K414、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对
7、未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCU5C2C8O1J2L8Y7HR7Y3P2T9T8X2H8ZI1F1G10A5H8G2V315、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCD5J10R3W3J3F5O5HB1F5Q9D10X5T2B1ZB9K5R4O4B7L4G816、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确
8、的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCL2G1W2G4U6Y9E6HV2E7K9B3V10C2F5ZC7L7P3K4X5Q3I517、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCT7S2O3I3Z3T5X3H
9、U7Q7P3Y3O1K9A5ZZ2X5N8I8S6D4P918、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCP4N5N2F2C3S7K8HL6O4W9B6A7J5U7ZI10L2Y4X7G7V1H119、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCO2S4P4S2R1R4O2HD2Q5N5R8T10Y8O5ZJ8S4R5K1T4E5N220、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化
10、建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACV3D1F6H1Q4F4B5HZ4Q9L5E1Y8Q7L3ZM8G5I7J2U5P3M121、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCB9O2V2V9I2V6A4HO9C2Q8A1A8L2Y3ZF8S10Q8U2E4K9F122、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCY10G1M5Y4B2F4P8HL2O1Q3Q6Q9X2
11、X3ZX6X8H10M4S1F8V223、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCJ9H2U10Y7I1S2E6HA10T7S2Y1V6L6T1ZN6J8L1L4O6S10V924、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCM4M6X4O1A1C4C9HH1U2M7Z9I4C6G2ZX5D3L7D6O1K3F125、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合
12、规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCJ6V7P3G2F3Q6P2HP6Y9Z1W2F2W5V10ZF7G7G3V2V7O6J926、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCZ5O6G5W9W2R1H10HC4X10E2I9W4E2E3ZJ3E8W7S4S3Y8G927、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理
13、层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCA8G7Q4D9L3W9V4HO9H4P4H4R6Q2U5ZR6K9T4A9H8V4F528、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCB1M9X7A7T4G5S1HW10V1N10W6R1K1N1ZY10B5O7I5P6M7J829、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（
14、）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCB5Q3C10Y5H8T7M9HL6T3R10J5U5G10D7ZX9Z9H5A4X3F3G430、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCC5Q7Y3O1S7D3C6HP9K2X7J1Y5S8N10ZO8T5S7O3S5H1K631、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACQ9B1S
15、2V9T1Z7Q5HK9B6R2U6K7R5N7ZW4B8T7R6Y7Z1Y332、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCJ10C7J4G10S3X1K2HK7M5X9R3M4A10B2ZZ5O2S10B4E5N6G833、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCV7G7J9N3X5P5H8HI7C5O1Q4
16、O5N6B8ZK1E8U1Z8H7X5Y834、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACF2Y4V8Y6S1Q1P3HA5W10K8B8T6K1Z1ZQ7J2V5V10G4J3X635、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化
17、或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCW6Q4M6O5U7D7W2HF9T4H6C8J4J10B7ZX1W5R3D7T7K9X636、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCP9L2S9A10W2K7I10HM7F5Q9T9C2S2I3ZC3X1A5V9A10A1G337、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACJ6V10Q3K3K5J1C8HD5M6W5T6Y2T6N3ZW1J5P4C
18、4T5Q10Z738、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCP4A3S9F1U7N5J9HP1T6K5T8P8S5W9ZE4F6K4U9T6G6V239、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACY1I8P4S4B9X1J6HE7R5X4B5L7M9R10ZM7Q4E8C8K1J8V540、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用
19、风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCR9Q9X3U4Q4E2B6HC9Q10O3H8H5Q9W3ZZ4U4Y10C8Q10A10W741、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCB7B1R10Z4G8O10L1HO2K1B6R4L5I3D9ZJ2V1Z8J4L4P5M442、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能
20、力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCM2N8E8V4B6P10O9HQ7F1G1F9O9M5A3ZY10Q2B5C9T8V3I843、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACY7S9E8X7O5N6C7HF4V4F7K7T3K3C3ZX1B10H9Y8H8F1L1044、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCO9F6U4W6A3S3N3HF9I3L3K6L2V2D5ZI3C9Y10
21、Q9R2M4P1045、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACS7F10N1N7E7N7D8HL8T5H7N4E10H3C5ZC6R6C2F6I8U7P946、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCI2Q10J10K2X6R2Z7HQ8T2N
22、4G7G6A5V4ZM7U4T5L9Z8A8X547、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCZ7S8N8H5A2L7L1HI3R5F1O6W5J5P4ZA1Q9W8T8N4K8M248、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部
23、监事D.股东董事【答案】 BCS3P10L2O3C10V1Z4HX7N7N7U8L8A2D9ZB8S7G4D8K6Y5Q449、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCR9U7N5B6G8X8I9HG10P8S9P8V9O1H1ZS5K5A6Q2C10R3X550、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCE10P1D5B3A9W3A1HB9H7P4X9N9X5G7ZA1M7S5F9C10Q10O851、将信托业务分为主动管理信托和
24、被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCQ5Y5A10J2U2J6Q9HG9Z5F2R8V6S5H4ZY2G10H1F9K1G7X952、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCE7L10W4M8L1N1Z1HL8T10Q9M8P10D10J5ZC9Q10R8J5F9B2Q853、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.
25、具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCI5O6M1J9S4T8Z7HD10F9K4W3X6U3W4ZY3S7V9Y1P8D4R954、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCI9A5M8D2I8Z7H4HW8B4F8F10A7T2G8ZP5Z8G8O8X6L8N555、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】
26、CCB3E6C6S1H7P10J2HZ2W4X5P2E5M10H2ZZ10S10V10A4A4O9F856、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCG10B8T8W10W10Z7Q9HF5F7T9A5W8X8F5ZU4C5B5M3A7J8K1057、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACW7N7D7A10F5H7O1HL1G3D8J2J3B7Q10ZS3K3L6J10A7A10X158、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制
27、改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCY7J4P9Y2J6L5E7HT7I10A5U6K1S8O8ZM5O2Y3S9C8S5F1059、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，
28、如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACQ7P2V5Z1C3M6A4HL8K7A4J7T3K3T5ZA1Q1V3X3G6R5W360、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCV7S4F3D1L7C6T10HQ3R6J1M10N9H2Y1ZZ8I7O6H7N5E5E561、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济
29、资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCD4Q5F1M10H6T8N2HZ9J6F6Z4O5G3R5ZU8F2V6K4B8C9I762、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCI1J5M6E9H5X1L7HU7T10P9V4D3X9Z3ZC4M4Y9J1G7Z7T663、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCQ9V3F2Y1J5M1O6HN4S5Z10Q7V3
30、F10M1ZO2C5B3H6C3G10W564、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCP8P9T2N1Q1I2C8HF4Y1U5D8E7Z2D5ZW10Y4L6Q3Y4P5Q165、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCP7J5W3T6L2Z5G9HR3N5S5Z7L10P7W10ZD5J9A7A9G10N10T966、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D
31、.董事长【答案】 BCC10N8I10J4C6X3H4HT8N5E9G7U10C9B8ZF10Q4A2R4S8Z6S367、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCD2U5S2A4H6L4Q8HW9V1N1F7Q3A3Z3ZN2U4M6F10P8K8L368、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCE5G9T4Z6D1M2V7HD3Y5F4J7W5O8L7ZB2S2A3W4
32、K8Z2J469、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCM5T3U9M7F4Y1P10HB6M3K6R2H6J9P7ZI2S3H7V4O5M10L370、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCF5H6T9
33、H4J10M9M9HH6E2X6D6W3V6E10ZM7U4S9N9K5R9N671、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACR2I10W1Z9J2A5Q9HO6Q10A10L3I1S9E10ZB1T8E3I8A2Y1D572、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCV1B7N2R5C2S2Y8HY3V4U4W3W2Z4U8ZX2B2R2S5O2H4T573、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（
34、）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCI6K8Y8Y5X8I9Y9HK5Z7V5X6D5A8M2ZZ10N6X2O10K1Y5T274、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCY3H3I1D1Z7U10Q2HP2J8T4N3I1P1P10ZP8A3
35、D10S9H4Y8Z675、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCP9T4V2B5L8A9D1HR2F1I6L7M6Z8T2ZG2O9N8C9C1E2Q376、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCA6J9Y2X5F10S4J1HY4U1R9T2T8W4V1ZF3O4S2B3J5I4E577、
36、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCW5V8I7C5Q9F7J5HU3U3U6W1N1W10T1ZO7F1A4L6F1H9L678、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCY8I1R8C3W9H3K6HL2U3Q1U2E5G7M3ZR9E4I1X3D7A10E279、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行
37、C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCG4B8Q7S4D3A2X2HT7Z7N6N8J10F9P10ZL9Z10B5D2Q1K1J680、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCX7E3J3F10K3F9E3HL4U10V3D2S5V3Q10ZS5I2V7M10F8N2L1081、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配
38、红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACJ7P1P8S8H10K4S9HZ10X1M1L8T6D5C8ZN6C9W5X3Z3O6N582、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCN6I7H10B6J2I8O3HD9R5S6K3B1J5Q5ZQ8H6D10A4F10P10Q1083、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产
39、管理公司【答案】 DCW3U4V2Q7A9Y9I10HU1X2J3U2G6M6D5ZD10I1D7N1U9K9A584、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCI3U4I5N10X9J8O2HD9Y2N3M4I8I3B5ZJ1U1Z6L8I10W1A1085、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【
40、答案】 DCR9Q6Y7C9L5R10V1HO3Z6A2S2J5P4N10ZR8W1J7V9I3U1U986、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCP3N4F4E5D10M3C1HM6X10Z4T9X9D2Z1ZL6O9Z9N10F6P9F487、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCD4A5K4U8S9I9G1HI3T3F3O4D3M2U7ZG3F2D7C1V9A2R188、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错
41、误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ7G4M10V3N8X4U10HI1P3Z9V10M3X6N6ZF1U1P7J9W2N8C389、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACB3B4V1C6U8G8X3HA3G2U4W9R4H6P4ZY5D5Z4Q5T2H8R290、证券投资的基本目标是在
42、一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCA2B4A10A1M9X4D4HQ9S10C5N6V9C10M3ZB2S5D9G4U3I1D491、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACI7W7D6P2W10Y1L10HX9S1I4R1D5J2M10ZA6U5T8U7E2O1D692、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人
43、的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD7P8U6D5E8S2W8HR4B5V4W7I8I9L7ZZ10C4U9N1W1Z5A193、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACS1M5T4Y5E5K7U4HL9M4X7J8J4D3N2ZE9Y9R6S6S8E9T794、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCO9S6M2D8X5R7E2HH2R2P7J9X5F10I2ZM8J6B6D1F10K1R295、下列不属于商业银行风险监
44、管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCQ8K6M2P4W3O7Y1HL6C6U2I7S2W7C10ZK2A2R1G9X9T2E496、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCU4U1J8X9Y7H5D4HM2B4W4N5N10V10O3ZP6F3E4U6T4F9I897、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACU7Q1V9C6B9Y1L10HE3T9U5X1S4E3P1ZH3M2M9O10P4B7K798、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACN5B8A6P5E8D6B9HL6M6F6P8U7O3G7ZJ8B5N7I2J4E5L999、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACB2J9K10U1I7S1E7HT4O8G4H6G4J3J6ZF1T9X4Q1C4L1R1100、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目