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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCU6L7Q9V1G3J2S3HY6L7B4A4F7L3X9ZU1V5E8J9V2F2Z62、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCZ5W2U3K4N6T3D9HT8P3W1W10T2U4I7ZT3H
2、10K9J3F4S5T23、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCY3V6L3D9C6E4Y10HF6R7F5Z1B5J4C7ZO4J8X8N10N10K2T34、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACI3Q9E6D2U5K9D2HG9O2X1R6I7N7C1ZG5H3R7V4R1K9O45、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导
3、C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCA9Z10N2T8J7D8P7HC3R3N5U5G8Z7J8ZY2F7T6M6N4Y4X96、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCJ10Y4R7Y8N2P3P1HR6J7Y6S4J10K6U8ZT3E8T6H4Y10I10K67、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCE3N4N1Y9W3G10H1HP6Z2S3N5O8M10Z9ZH4O7R10W10L10N7Y58、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 AC
4、I4H3J8O2Y10G3O9HP10Y10L5O10C1I2H3ZH6A6N7I5Q9V4S79、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCQ7N7C2S6Z10V9E6HO9P7L9M8O4W6B3ZL3D3S10I7J2W2J610、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCC3
5、M6S9M5V7V9B6HK10C1K3B6D6J5E4ZN1I8T6V9W1L9K311、中央银行再贴现政策的缺点是（）。A.作用猛烈，缺乏弹性B.政策效果很大程度受超额准备金的影响C.主动权在商业银行，而不在中央银行D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长【答案】 CCP8F8D6V1Y5I7E6HR2C5U4C1F4E5Q4ZD3U4W1T4Q2A7A412、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCV2R5T2O7K1P5L10H
6、I5Z6R9A7S6R7B2ZG7L2E1F5Y8Q3G413、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCK7X5W5O5W1F1S6HA2W2N5W8E6O2W6ZX7Q4N3R5Q3X2U714、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（ ），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.刺激出口和进口B.限制出口和进口C.刺激出口，限制进口D.限制出口，刺激进口【答案】 CCY6V8V10Z3P10J9G4HE4M8A3K3K2Z6M6Z
7、F1W1C9D2F5R9C115、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCY7E8N3O7Z3Q6V7HO5J10R2P8Q5J2H9ZF9Z3O2U2B9G1Y116、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACH3U10Z10V8D1K2M4HZ10G3L8X9G8R8Y3ZV10W8W4M7U
8、3I10J317、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCD10J9F1E2C4L9E2HC3O4U9Y5Y5G8V2ZN7A5A2A10O2M8Y518、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCU1V7N6H4N4D2K4HV2L8B9G9R10A1R2Z
9、L9T5K1E1S10S5U519、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCZ1T4V7C1P7C10L5HI4L9X6A8A6O9A3ZY1F4X1C4C8A2V620、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元
10、，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCK6I3P5F1G8L5T3HE1K8H7P10Y2M10I9ZR3L5R8K10P9C10S1021、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCK6M5L4Q10S9P2U4HC6K1I3A4P2I9P6ZP3X4N1L8D3E10B1022、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到
11、很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 ACU4E7G8J7W10X7V10HE3N3S1C10I2Y3V5ZW2I7T6E8A10K4E823、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCR6C8T2Q3Z4R3R10HZ10D1Q2L1L5I8P10ZF4O2R10B6R9Q4T124、我国成
12、立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCU3I6E8F9J10K6J2HM8J9F8I10Y2L7Q5ZP5L10N10L2F7M3K725、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCQ2S2N7J9L9Q5D9HW9T8Z4Q7S8A5K3ZA10T2R2N8C6O6C826、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财
13、产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCL1H10V1C5D1B6P4HH1M5R6W7A10C2T4ZH8L2M5E1M1B4Z327、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCT7N1X2P6C2I8T1HC7W10H7V10I5K1G10ZK1F8S1X6N7D2S228、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的
14、直线【答案】 CCY4E5U7M5F2Z8G10HO1W4E5O7N5B10E10ZN4F1J5V6O7Q7R229、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCF5L3J5E2I5Y2Y4HR4K9Q2C1Y4D7P2ZS5G6A8V6F7W5D830、通货膨胀的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会()，从而损害债务人的利益。A.降低B.不变C.升高D.为零【答案】 CCX10C4E8O6U4H10E6HV3E8T2E7G7Y6L10ZW7X
15、8C8O5E5V9Z831、一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投资，货币供应量（）。A.等额扩张B.数倍扩张C.等额收缩D.数倍收缩【答案】 BCV7K10N7M6B3V2E1HT1A7F3J10L4W10S10ZC9H2W9X4T4W10W932、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCF3D6B1G3E10V7L8HD9X1Q9R10J5D5W6ZI6Z9I3X10I10A7K133、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。A.8B.35
16、C.45D.200【答案】 CCJ10Z1F7R1X8E9R1HS8W10O8B8P2S3O4ZK3T8N4M4E6V7X634、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCW1R6H2Q9G7M5M6HJ5K10M3K7Z7B6P8ZV4I4G9F5H6K6Q1035、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基
17、金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 BCZ4P3C9O6D1N1V5HP2T1D7A3E10Z3S8ZV6K4G7S2R3T8L436、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCG10E5M2P2Q9K1N5HE1Y5A1E5I3A7A5ZE6J1R9Z9F10P6N937、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】 CCH3K1Y4D3Y4J2J5HC9E7U5P3
18、Q1D4O8ZV1M3A10V5Y8I7H538、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACR6W4I6I10L2Y6A6HR1K2E4B9L9G7N7ZG6P10U3I5N10E2L139、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCH6U3G9J1Z2C1P3HW8P10X4F4O6G3V2ZH6H2N3K4B7P7E340、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利
19、机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCE6N8F1L10H5A5T2HA7B2Q2P2S6P5X2ZD7I9C4J2J1D2T441、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCL10I7O2H1S1K9O8HU8H6I9X6S2Y8Z1ZA4C6J4A7F9J10Q642、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACI4K7Q6U1Y2H7D7HJ1W5Y5Z7H10P10S3ZH6A5D
20、9Y4A9A9P343、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCR9H4M1U2U1L8R1HZ2D2Q7F10C5X1M1ZG6O10P4R10U4E5H144、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACI10L10D5P9B6O3P8HX6F10I7B2S9P9N8ZC4W7Q8V9R4S1F545、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度B.对票据市场、黄金市场进行监督管理C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货
21、中介业务的资格D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】 CCY4O9F3X8B7G7U3HC3U7K2N6S9U4M8ZW5P4Q10L8V5L2U946、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCH8C1C9W10G8E10J1HO5L8Y3G6F2W8T9ZP6K1I1V1E10D1K247、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCV8Z7W1D7W9C6P6HW4F9E1R2U2V4N1ZR2P9I3P8D5O4C448、外汇
22、储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】 BCK7J4K9U10V8E5X3HC2M6O6A4C6V3I8ZL2I5Z3W6T5H1S949、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACM9Y4H8Y7K5M7G9HS10X7O7B5T4L6E10ZD7M4L7J3L5L8L450、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCI1E9T5B5Z2G2O5HG3J8D1M9U6N4R6ZL4L5D8D7L2J9Q651、从财务管理
23、方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCA3L7U10J7S2G6U9HK9A8F6F5J9Q1F5ZZ2U4U8M1P8D7S452、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCM9P1A4W9N4J4B4HY7X1A6Q10X10V2M9ZY7H8P8A4K8M1E253、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老
24、股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACT3B4S5H10N8L
25、5R10HD8D4O6Q6F7D8P4ZA6Z10S8E10V5Y10V254、材料题A.95.5B.100.5C.101.9D.105.4【答案】 CCT1D9O1H1G8Q6C6HT7S6Y6E7X7L5B10ZX7D8P8Z3H4T6I655、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACV6M10Z8T2T2Y9T6HB3S2B5G5M6H6Q9ZJ10M10E4B8P8W7S156、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口
26、原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCY7F3H10D2B4K7G9HY9O4M8A3M3S2B2ZD6W1Y3Z5L4D3T557、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 BCY1H3J1W2V10C7L10HS4J2S10O10C8N9V4ZD5Y8S6P9U7T6S758、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCK7Q8B7F1B4F8U7HZ10I9S4Q8S4G7N3ZS3R9Y9L1H8E2W659、为支持“三农”发展，在其
27、他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。A.金融工具B.金融制度C.金融业务D.金融交易【答案】 BCJ3N4I7P4X10I10V7HE1P1B1A8U10Q6W4ZS8P9U9J7H3V5S860、通过商业银行的参与主要在货币市场上间接实现资金融通的活动资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是（ ）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资【答案】 BCY4G1M3J10E8S6H1HU1K6T7Q1Z10U8G6ZU4Y1O5V
28、8K9K6D261、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 ACK1U6B10T5U7Y9N10HL6Y1L9Z3L1J1Q1ZF2P7B3Y5C6P5C562、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（ ）。A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品【答案】 DCG4L9M10Q9X1H6Y
29、6HS4U7W8J4Q4S6R7ZH3G2J4M7A10Q9T763、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCZ2A1L3X3Y9T10D4HI8N10Z2D3E9M6K2ZL5G8Q10I10Z3R7F764、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.
30、200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCY1S4N1I8P4H2P7HF3Q7B5Y8F9K6C9ZB2Y10P2Z8P5P5G1065、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCZ7P4X1G9Z3T1Z3HW9X7M6Q3D3I5F9ZV1S6N3L5W2V9N566、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.单
31、一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCO2S4U10H4Y1Z8V7HF7V5K9O7W3U1D5ZK4H1Y10L8T3N4V867、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的权利的合约是（ ）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCC7Z10C6B1O9X7O6HQ1I4C8N2U1Y8O1ZI6R9O5Y7I2U2L568、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1
32、.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACR10Q9Q2E9F8N5N6HV4Y1Z4E8C6K6N6ZP6O9L4O9F2L4C469、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACJ10T2A6E3L7R9T7HQ7U4W6D2O4A2Y6ZA6P10O5D2L1H9J570、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券
33、利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCA6M4T3Q2H3I3V3HP4Y8U1F1Y6Y8L10ZS10F4V8Y8G5D4W671、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCV2J6C5V10U2X4O9HA6T3F9G7Y3D10L5ZI3T9V4B1N8Z1Q172、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCR5G3W4V9
34、I5D7P2HJ4U1U5T10B4C8W2ZV7R9J3N2I9V10W1073、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCW5B4Y3Q9J6A8F1HW10U7V9G2H1H5I2ZP4X6T2O7W4T8E974、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACO7U5S6Q5V3Z7M4HY9L6A3W8A1Z10R8ZH10M4S5K2Y5P9X475、在IPO发行方式中。承销商有较大的定
35、价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCY1I7W3U2R6G5U5HI2J2Q7L8F4F3T9ZK8H6X1T8S8W4Q176、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCN3W7F1T3H6A3A9HU2F1P3V1H6M8H5ZT8L10P6O1S5K9J977、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCT3B5N9R7X8M10O6HS3E7U8I4K4V8V3ZJ3Y4R10T6D10H8E478、关于金融宏观调控的说法
36、,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACX5D3Q3L7T4N10I2HK7D6O7Q2S7C1N6ZS1Q4O3U5C1I8B179、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACL10U7O9Z2Q2T6C3HW1B5L8X5I8R4L2ZM5A2P3B6V9V1H680、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是
37、（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCS9K5Y2S7J10W2N7HL9X2I2E5Y1F6N5ZO2K1M4D1X3E10J481、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCI7E7V9R4S9F7Q3HU3O10X4R3L1F5Q9ZH3K9N6K9F6N3H682、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为30
38、0天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCK7D3E7N8V5O1O5HM7V3F7F2P4W4U4ZJ8F7D1C6P9J2O983、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性【答案】 DCY7W5B3J3S3P2U4HH1W4Q1F5U9A3J5ZG9I5V4J5I4O4O784、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动
39、性风险D.操作风险【答案】 BCG10Z3M6H2Y5P9Z8HL3H3M6K10K8G4B3ZY4E3M4L9O10K9Z885、（ ）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行【答案】 CCT9H5A1J8U3V3F6HH10U8M8M4Z6W5E5ZH10D10U5R10V8X4S386、中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.财政部【答案】 ACN10N1C4N2I4E10B2HC10T10W
40、1K10M1I2S4ZU8L8S3E2A4L1C487、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票
41、。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACL2T6L5T8T2C6X10HF5O8Y6E2L6P1S4ZB4C1T9Q1N1Q3J888、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCF10F9A10I6V6H5X6HG4R6P9W7D7Q4A2ZP4X6E7
42、X8Q8T9V489、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】 ACK8A7E10W3U9G3U1HD2Q1H5G6U6P9L8ZN9O4Z10L8Y9L7X490、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于
43、()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCI8I6G7W4M3Y9P10HE10W1W2F2E1N9O8ZY4C2D4B5J3H5N291、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCH7T6L5U6S9P10P4HT9W9F5B10O9D6R10ZL8L3O6F4Z4Q9C192、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度
44、。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACH10A5O7F10Q7L7N3HZ8S8L10K5S2V9E3ZH9I8P6Q7E9G4G793、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCX9X4X4P9V8E2V3HK10B9U5H10F5U6Z4ZW4C8F6Y2W7W4Y294、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCO2H4Z10X9J1M6O9HE1F7I10L
45、8P1S9P5ZN4K9A10T4J1G1I995、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCB7I10U8K10D5B2U8HY10J7K10F9T7G1E6ZR8S4B10P1B5T8X696、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCW8R8O1A5M1P10H5HY8K5P3Z9L4N9Z