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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCQ10I6H2O1Y4V6V2HJ10F8V6Q10G7J8O9ZI10A6E2L2K1B8H92、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是1
2、0元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCT5T2S10W2R7J2O7HH9U6X4P9W4O9A6ZL2J9J6D2A9Z8U73、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水平【答案】 BCU7E1O9F10D5P2Z9HR9B5C3W4C9U7R4ZG4Q7H1B1L8E7U84、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金
3、融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCK7Y2N8P4G1T1J3HL1Q9J8E6I2M3P2ZS1H5Y9L6Y6L10I15、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCT9Z8A5K10X9D1F
4、5HB5U10B6B7E10M1E3ZS5Q10O7G2C3D6L106、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】 ACW10T9X9W7G10U6U5HP8J3F8X4D4Q8P5ZR4V9F3B8A9R6W57、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以调节货币供给【答案】 CCX4H3S3W1B9D7I10HN2H8M5V5C9J7Z8ZZ2W1T2G4C7R9A
5、48、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCW2B6E2X3O1L7C10HK2X10M6P2Y7C1Q3ZL6W6F3S1N8T5A69、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCH8Q3F2O5V10E7D8HW6O6O6F6T7R7G4ZL3C2S9L3E2J9F110、某企业甲产品的实际产量为1000件
6、，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCL2C3P6H4D4Y1F5HU6U4I9Q8J9K8L7ZO8I3S5G9Q3I2Y111、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCY6I4K5X7K2S7N5HE4V8V7O3A4T3Z8ZS9R4R3B8R4U4Z912、金融机构通过负债业务
7、和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能（）A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能【答案】 ACR2W7C8K3Q6H8Y4HZ4H2I10Z4M7F9E10ZF2I1R4X6Y3V6G313、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACN4I10A4L7E6B8R10HC7V7O5S4P8E9S9ZB2Z9K5K10V2U9O414、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿
8、元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCV1X6A9V3D8D6U2HT8K1Q3D10R10R2P4ZT1J7S2X7W4Z8S615、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCA5P8S2G7A10T7Y4HA9Y
9、5E10N2E2X8H1ZC6N5Y7K4U6H4E816、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCO4F3Q8L1I3Z8A3HZ7Y4J6Z4S2O2O4ZW8D1A5N8A10L10O717、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACB7
10、B6F2K6C7P2L1HJ3N10F7T8E4N7B4ZT1Z5B9L2K2Y4N318、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCC1D10U10C5M5Q1M6HJ9T5P3P2L7Q10P8ZA7S3X4N2T6I10J1019、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCC1B8C5E9P8S5H10HU4B7P7E5Z9A7U4ZD10M3I3E5M2A10A320、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的
11、是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCQ6A8U5G4X5D9L8HW8T2N1E8K10T2V1ZJ3Z10C8B10Y6T7U1021、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACP1Y5W7Z7Q6N4X7HR10W6B7I8O3V2R3ZG8O7G10H9P2J9S422、一认为，（）是货币政策中最强烈的手段，不宜轻易使用。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金率D.改变税率【答案】 CCU9F8N9P9A6J2O8HK2Q1T7Y10S10F3I9ZO7Y
12、7M5S3L10P4Z723、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCJ3B1H8W7O9X9H10HZ1C6H1H5U5P8A4ZL10A8U2A5G2P4J124、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACH6E3F3G7J2M5C9HG7R4T8R3L10F7B3ZC8Y2A4S9R9G2M125、金融租赁公司可以吸收非银行股东（
13、 ）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 BCU2D2G1O4L5S2Z9HU1J10S9H3U1O2U9ZZ5A5J8E9I3R6S126、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCE3C1M3N2M10Z10D2HC9T2B4E5P9H3Q6ZW8P1V1P3M7Q7W627、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACE2L1I5O7L4G7B4HB4S3X4G10V9T1Q3ZN8M4X2P8T6G3F428、某商业银行发行的大
14、额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。则该大额固定利率存单的利息为（ ）元。A.100B.1000C.500D.5000【答案】 DCD1Z4S2M5Z3J10M1HC1K9Y3A2K4M1M3ZU3Z7P3B2V6P8W229、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】 DCP10Z5T2Z6M1I4F7HS6N3E8Q8R2U8V7ZF3W3D6S5M3B5N1030、中央银行的组织
15、形式不包括（ ）。A.准中央银行制度B.二元式中央银行制度C.分支中央银行制度D.一元式中央银行制度【答案】 CCM7D1N5I2H6L7S8HP2B7M1T4W10R5Y8ZI4M4A8R10Q3I7X1031、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACY1B9X4U3N9V8I1HE2T5V6O6C2O10P9ZQ4K9F3F9C2C4T732、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换
16、货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCD6W6D7P4G4I6H2HY9K7I7M8G3T7V2ZX3B9Y5T3C2K1L1033、狭义的货币不包括（）。A.纸币B.硬币C.定期存款D.活期存款【答案】 CCR9X1Z10O3M6U6X10HG7A3F1S6F6J7S9ZL7Z1Y7C6I2I3U1034、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCU2T7U6X7J6W7L8HF1D9S5F5K7O9E10ZL
17、1F10V9X7C7U1D335、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCK9H9U5Z4O6U6I4HR4B5P9P1J5R6F6ZC10E5J9U3T10V1W936、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储
18、对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCF5O6G1G6T2K2V1HP4M3M10X1M2X3T9ZG8W1K10
19、M4N7V10P237、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCE9B7V2J6K6Q9D2HC3I4V2L1R2P5D1ZB8Z10I8Q5U10T7R238、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额【答案】 CCP3S10J10H4K8I3H8HP10W10S9G10V9H5Z4ZT10E1C5S5U4E9Y1039、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCR9G1A5B10E10
20、E7Y9HF6X5X7O1A1V3W8ZM10H1C9L4N6F4X740、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCF3K10H7C10T1P5M1HT5R8Y10X1N10K6C7ZY1S2Q6Q3M2F4V641、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金
21、率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCG2V10O2G1H3I8B9HS1O7F7Q3N9M6V1ZK4V7Q7H10R6D5D142、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCB1J6B6W8H3I8K8HR10P8S10M9M3E6T2ZS2S10S6R10E7T2G543、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCH1H1C5L1Z3
22、V3C2HQ8P10A5A8Z9D10U9ZW8Q9H1M3N6C9U944、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCC2G7F4N5Y6B5Q10HG8D10W3F2E1V7N8ZI9J4R5C1U6J9U545、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）A.集中制定金融业的法规制度和运行规则B.统监管我国金融市场和各个金融行业C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】 DCG5R6D9E3
23、F1V4L4HI7R7B1F1F2Q1C6ZT1Q3B1H8G7W8J946、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACQ9G5D7W6G9F6E5HW9T2H2W8M3A4V1ZV2O8E10B8D7H2W1047、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合理性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况【答案】 CCO6O9E4D1T1O4J6HT7G4D10F4C3U10J4ZI9Z6O3A6Y4A6Q1048、金融租赁公司对单一承租人的全部
24、融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACH8R7A8U8J3I10Q3HA1Q4C4U4S6Q9D4ZZ3L7Q8U9X3R2G249、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACO8H5R7Y3U6Q1V4HH1U6E1R5O5D10A5ZQ10K6I4B1C2G4V550、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCF5J4S10L5V4Q3M7HE4S1Z
25、9V3U4R10B7ZD9E1M5G10H4D8A251、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCY3R2D4K4D7S5I8HL6U7I2V4V1V3X1ZM7J3V7K6S8C2S1052、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCO8A5W4R3W9Q7J4HW5R10H1A3U3X6I8ZS1U2Z5S4O6T7M953、（）是商业银行不同于其他
26、任何金融机构的最为独特的功能。A.宏观调控B.不以盈利为目的C.存款创造D.信用创造【答案】 CCI6C8O7Y6Y8V1T9HD8X6L5M8I9G9G8ZN7F8E8H1C5T3X354、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 DCG1U9P7U10W2H3E5HV2C10C8W4T5B9Y8ZC8Y3C4Z7M2A3Y155、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次
27、操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCV6V2L4T4J10P10H2HM3Y7T10M4R4Z5W9ZH8L7L2W9N9I5R456、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCW3T7F9I6A1Y3Q7HX3K10W8P8V1A2W1ZI7P5I8B2C1B3F257、在货币市场流动性最高，几乎所有的金融机构都参与交易的金融
28、工具是( )。A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券【答案】 CCZ9I8D1C7J10P9G7HH2Z3C2Z7X1F10O9ZJ7A3Z4K6M6M9Z558、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCL6K3H2C3J3Y6D6HS4K5P3I3D5M1N10ZJ6W2V9G10A7I2E359、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关
29、系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCQ5W1D1I10N9Y5V9HB4Y5B3K5O6X1C10ZU4W1L7O7E9A5X860、金融机构发挥（ ）职能，大大减少了现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产的扩大。A.信用中介B.金融服务C.支付中介D.创造信用工具【答案】 CCV5V2O8S5Q9Z2B3HA3U7S3Z1P3G3F3ZH4W1L6Q6D9A2B861、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保
30、值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACM6V7X2W9O6V3V7HL4L3M4H3W5W7Y8ZG8P3P7F7G4M8O162、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 CCI5W5C2V7L5X4J3HO5Y4U1K9B3Q7O7ZA7G7F1K1C3Y1C263、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCM7H9P6W4F7T5E9HQ6Q9P3V3
31、O10K10K5ZV6W2M6J10A7Y1R664、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币【答案】 BCB2N7I8K8C3B2J1HN7P5C1G1A1K6T1ZZ6H6C4T6K4S8Y965、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。A.货币B.准货币C.基础货币D.有价证券【答案】 BCH10L8P2C9A10K3Q1HU5H5U2Q5X2B3R8ZF4F1U2E8W3S5Q566、材料题A.本币币值上升。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.
32、本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升【答案】 BCD5T7T4P2A5V8T3HC8Q7U9M9W5A3V2ZQ10L3Z2C7W2L10G867、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCI8F1M1M10C9L2X8HL2X2A10T8T7H3S10ZM4J1P10B3K3H3N668、根据我国2013年1月1日施行的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。A.8%B.60C.5%D.2.5%【答案】 CCV3I10G5V4F10P
33、4J8HK4S4A7F4T5A8F10ZK5M7R3U7Z7A2P369、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCU2N1S8I10J8D5K6HM2B10U6R10D4J9T4ZV8N7F2J4B3R3V870、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展
34、了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCS3U10Q10Z3I8K2W10HN4U7S4F6Q5A8D10ZU5P8J8Q5O5R2E371、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCR4P10G3E5B9J6H9HW7H7G8R6O7L8H3ZO3V7O9M1N3V7L872、现金作为现代信用
35、货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACA4J9Z9F8M6W9F3HV6I3D9A1I1Q6U3ZY8T5T5U8D9M8T573、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是992、986、1004、1007和992。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCI2M4O5N6G4F9Y5HR3X9P1P3C7O3O1ZH9R2C2C1T5Q6F1074、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关
36、于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商
37、B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCW8C6B9G4O4X8Q9HF9S1J6B1X2E2G1ZC1F4V2U7Y9H3W975、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCI4X9Y6N7X7C1T4HO5M
38、1L9D10X4U3M7ZI2H8Q5U3S2V10W1076、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCW10P2I9K8J2K7Y8HJ3O3W8Y4N6P7A9ZW5T6M4B9T8A5H1077、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCL1Q6U3I9F4C5D2HI8X8E4O10V3F6T3
39、ZI1E9T8K6B4V8C278、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACU8Z7U1G5S6K10X8HI1S9F3C2V9L10R3ZC6T7F6Y10W2S9I579、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新
40、股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACW7U5G1D10R9I4I3HU3Q8T3Y7J7U5B4ZW2Y6W10U3Z6Q5N880、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。
41、该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCD3C2Y3P4G5Q10T2HA7O9Z2X4B2E2C5ZV2N3L6V5Y9I4U381、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。A.成本回收法B.浮动利率租金计算法C.不规则租金计算法D.等额年金法【答案】 DCR4Z2I9O1M4E4X9HP8A9A10R10T6C10P3ZH5Z10G5U3E10O9M282、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策
42、和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCV5T7X8T8L8P4E2HB7C1N2P10I6I10H7ZC2R8E1O1S3F9S783、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCB7J8X6B2M5E4J7HQ4B5O4G4T9W10K6ZI6J4D10R8X7I4T884、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCA1B7Q7Z4M9Z4C4HC10H1Y7J3N9A8P2ZT2W6O
43、8M2U8A3B385、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCC6T9Q5E8E2H9O3HG8S7I2B6W5A2B1ZG6M7C8N10E3V1B686、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时
44、，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACD8H3O4T7F4L10E8HF9J7O3B6O5R1B2ZM4Q10W5V3D8Q5D3
45、87、买断式回购最长不能超过（）天A.1B.60C.91D.365【答案】 CCN3U5R4N9J8Q3A7HB5Y9P9A1P8Y9B4ZQ2P9Y4T7R1Y7K688、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCM10W6K9U6X6J8X5HX8W2E9Q6F5E4A4ZO5E8A4C10X8J10T589、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACE6P4E1J2H5P6P4HB10L5J10C5Q10N4D10ZR1S5V2P6Z6F6V890、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不