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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。A.每年B.每两年C.每半年D.每三个月【答案】 ACK8Q8M1T8U5R7S10HI4R9L1R8K9N9L10ZR3T3E3T2D5P9K12、( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 BCJ6V8A5W10E5K7P9HB7U9X1I5C8R8N1ZU1B2S4L3E2H8K23、商业银行法人授权其分支机构办理衍生产
2、品交易业务的，分支机构应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起( )日内，持其总行(部)的授权文件向当地银监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCH1K5V4M4Z7S5M9HW7O8G9O8Z7E10F7ZE6I10P3Y9X9U9V54、根据商业银行法的规定，接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 BCM9C7P2S8O4W2G2HY5S5R3J1W7G3Z9ZN5Z6D9V2N10B9C95、下列不可以采取借款人自主支付方式的是（ ）。A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过3
3、0万元人民币的B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C.借款人能够事先确定具体交易对象，且以保证方式担保的D.贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的【答案】 CCK6J4T9M10S4F10L10HN3W3T1F1E6A9H10ZB4T7D4X8V7B8L96、银行业消费者按照投诉的影响程度分为（）。A.一般性投诉和重大投诉B.普通投诉和重要投诉C.普通投诉和一般性投诉D.重大投诉投诉和普通投诉【答案】 ACX4G1O5A3E3T4L1HR5N6S8V5Y5V2N7ZU5D8F7T7F6S2T37、 信托公司设立信托计划的，信托期限应不少于( )年。A.1B.2C.3D
4、.4【答案】 ACA1G8F3J2I3H1K3HJ6P3H9X8G9S7I7ZB10E9Y4V8A10C3D78、金融市场分为现货市场与期货市场是按( )来划分的。A.交易的阶段B.交易场所C.金融交易合约性质D.市场功能【答案】 CCD2T1L4V9F2M10U2HM4Q4A9C9H7I10F10ZL3H4F6I8L1Z8A79、（）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。A.存款保险制度B.存款准备金制度C.公开市场业务D.利率政策【答案】 BCB4R7E10B9P3U2A9HK5D9K5W10N5P10V8ZU5B10A4D8E1X5T810、客户开发和管理的主要
5、方式不包括( )。A.扩大销售B.维护访问C.设立客户自助终端D.建立客户追踪制度【答案】 CCY6T7L10Q7V8R9J7HD10B8F8J10L2Z9O8ZA3Y2Q5S10I2Z8U111、( )的目标是发现需求、满足需求。A.扩大销售B.维护访问C.建立客户追踪制度D.风险预防【答案】 BCJ4S8K3X1P9F4A7HS2V9X9Z8X6R3V4ZG10O4K1G10A3Q6P112、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人民银行拨款B.财政拨款C.各存款机构按比例缴纳的D.商业银行缴纳的准备金【答案】 CCE4B2U5V10Y1E2V8HC7B8Y5V5V5X10H3ZF9S3
6、L8S7Y1E10G713、（2019年真题）金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于（ ）。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCZ3A10V8Z9T2X5K9HY3J9A3G1T7E2I8ZN9N4G3X5L3K10C714、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCV6D8Z5L8P3M2X6HB9F9M6T1T10K7G2ZG4C10R8X7Z10T6T615、以原有某信贷产品为模式，并结合本
7、行以及目标市场的实际情况和条件，实行必要的调整、修改、补充，从而开发出新的公司信贷产品的方法是（）。A.仿效法B.单一法C.创新法D.交叉组合法【答案】 ACA3L3X2S9Y6L9Z4HN1W10O5O10O3F9E9ZN2V4A4K5O2D6E316、与国家审计(政府审计)和社会审计并列为三大类审计的是( )。A.外部审计B.内部审计C.事前审计D.事后审计【答案】 BCV4L5T4S5R4R3Z10HO8E5F10F6Y1X5M2ZK1Z2V3R10T1D1R417、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相应的业务，其中不包括（）。A.发行证券B.资产证券化C.承
8、销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCE9K3B1V2B2G8A4HG3X10B6K6V7D7P2ZK8F5O7I5G4P5S1018、根据个人贷款管理暂行办法，1年以上的个人贷款，经贷款人同意，可以展期，展期期限( )。A.累计不得超过原贷款期限B.累计不得超过5年C.累计不得超过3年D.累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限【答案】 DCW9R5V3L1I7J5W7HH10W3K8K1M9C2E2ZM1H1A8V7M1G2A1019、不良贷款是银行信用风险最直接的体现，根据相关规定，不良贷款率不得高于( )。A.2B.3C.5D.8
9、【答案】 CCK3G5V1J1K8Y1Z10HC1Q8L1Q3A3M10W5ZZ3X4W6E3F9G4M1020、在新型货币政策工具中，( )的功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求。A.中期借贷便利B.抵押补充贷款C.公开市场业务D.常备借贷便利【答案】 DCX10F8O4Q9P9H3D3HO6D3Z2W10I4J5T5ZU3N2S2I2N2O9R721、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.60B.45C.30D.15【答案】 CCO8H5B3B7G7O4Z2HI5N3U1
10、0C7D8B2G5ZS5E5D1L6F8C3E222、存款保险条例规定，存款保险的最高偿付限额为人民币（）万元。A.30B.50C.100D.200【答案】 BCQ10V8Z1T7F2N4V4HU10N3Q1Q10M1G2H8ZJ5L4V4N4J10O9N423、遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一，下列说法中，错误的有( )。A.银行和消费者有约定的，应当按照约定履行义务B.银行和消费者有约定的，双方的约定不得违背银行利益C.银行不得使用格式合同作出对银行业消费者不公平的规定D.银行不得以告示的方式免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任【答案】 BCR8U7F7O8U4E6L1
11、HZ5P5C8U4X1J10Q1ZH1R9Z3O6V2D4T124、中国银保监会对商业银行接管的最长期限为（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】 DCZ7L1V1I7C1J4Y10HY6L1R8E3B1R5S2ZK1I1G2X9P7D4G325、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.投资银行B.信托公司C.证券公司D.货币经纪公司【答案】 DCI3Q8N7A10N9P7D1HK9R7Y4Y10Y7B1V6ZJ10K10R5U9M9T6G426、（2020年真题）以下关于反洗钱工作说法错误的是（ ）。A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应
12、当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度，客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融机构内部合规没有关系【答案】 DCJ10T2M3U8A8A8P1HH1L7M8X1Q8B8G6ZM10R8J7J3M7T7N327、每年9月，由银保监会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”宣传服务月活动体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。A.公平交易权B.受尊重权
13、C.知情权D.受教育权【答案】 DCY9X7U2U3J1V5Q4HW1D7L5R3V8Z4V2ZL9O7W4X1H1U3C928、从广义角度来看，票据市场主要由票据承兑市场、（ ）、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。A.汇兑市场B.票据贴现市场C.银行本票市场D.小额可转让定期存单市场【答案】 BCU10J9O4L10D1Z6S2HJ9C10A7X5H5N10T3ZE6S6I6M9Q10U3N329、具体会计准则对银行的影响不包括（）。A.金融工具减值对银行的影响B.金融工具计量对银行的影响C.金融工具确认对银行的影响D.金融工具创新对银行的影响【答案】 DCQ6Z4Q7F3I8V7N
14、9HU9X7M4A1O4S1S4ZI7B7B2L1P4W1U330、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于( )万元。A.10B.20C.30D.50【答案】 CCH6H4R4M8G2H2Q6HO1W1U9A7E10A1A10ZF5U3D2C3R7R9H431、（2018年真题）下列关于商业银行存款业务的说法中，错误的是（ ）。A.办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则B.商业银行可以通过降低利率来吸收存款C.未经批准任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务D.应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息【答案】 BCV6H10
15、V9J6F7B4E1HP9G7D3A1I6D4Z4ZW10W4G5A1C9D5W332、( )是债务人或付款人主动将款项交给银行，委托银行使用某种结算工具，支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。A.顺汇B.逆汇C.邮汇D.汇兑【答案】 ACH3U3V8H10J3Q7U10HA5G4F7P5M10T6O8ZT5T3H9A4F6B8D833、下列一般会导致股票价格上涨的经济状况变动是( )。A.GDP增长率下降B.央行提高法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.社会总消费和总投资上涨【答案】 DCZ9B6I2O8Z9F6S6HY10X3X6P7O4I1A9ZP1L2Y6B2S8X3R1034、
16、下列不属于同业融资业务的是( )。A.同业拆借B.同业代付C.卖出回购D.同业投资业务【答案】 DCX2X7J3J9J7O3V3HE9D8M4C2X1S5M8ZU7M9Z9F4H1K4A535、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.扩大对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量B.降低商业银行向中央银行的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCR3T4S1I7E7Q9M9HG4P10A5U2Y2T8D4ZM8L10O6T4O7J1J1036、下列不属于金融衍生品交易品种的是（）。A.汇率期货B.利率期货C.股指期货D.交叉
17、期货【答案】 DCF4P1K3S10D7Q10O2HF2B5N6U6A2M2U6ZR1U2T10J9Y6S8R137、（2018年真题）因利率的不利变动而使银行遭受损失的风险属于（ ）。A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 ACF4L4R7M9U6Q7P4HJ10N3V5N6B1R4L9ZC1S4O8O7M4V10Y1038、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（）。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议
18、机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCS7N3M6W9M2R8V1HI6U6I7X7B5R5X7ZT8C10I8V6X3D6L139、金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（ ）。A.操作风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACM4R1N5V2L8C8P7HG10D7T3O9T10Y2E5ZR10J3C6S6X1P4G540、商业银行财务管理的目的是提高商业银行的
19、资金运用效率，最终实现商业银行的( )目标。A.盈利性、流动性、持续性B.盈利性、持续性、安全性C.盈利性、流动性、安全性D.流动性、安全性、持续性【答案】 CCM7M5P1U1M9L10V9HQ1Z1Q10H9F2Y6T6ZZ9D5E4D5B4F5H741、在市场上占有极大份额，同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是( )。A.指挥式B.主导式C.追随式D.补缺式【答案】 BCO1F3L4P6Q6T7E2HE7B1C4W6D7S1J7ZS9Z2M1I9J9M7T342、中国内部审计准则的施行时间是( )。A.2013年1月1日B.2013年8月1日C.2014年1月1日D.
20、2014年8月1日【答案】 CCR9I9B3J1F8T8T6HR10N10W6G10A3R7N1ZO2Z6L10J10Y5W10R743、个人投资人认购的大额存单起点金额不低于( )万元。A.10B.20C.30D.50【答案】 CCF6C9Z10J2K1N3C6HY8Q7Q4F6C4J6I10ZN4P7V2S2A3X8A644、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（）。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】 CCO6E8L3N6Q3E2O4HG4D9A3I10T8U3R4ZM10I3I8X4V1T3B845、下列关于营销渠道的说法中，错误的是( )。A
21、.代理营销渠道提高了银行的营业费用B.网点机构营销目前仍然是银行最重要的营销渠道C.银行在面对重要的大客户时通常采取登门拜访的营销方式D.自营营销渠道是指银行将产品直接销售给最终需求者，不通过任何中介【答案】 ACL8S2U3S9O6R1B2HC8Y3Z5G5S5S10L2ZI2A9Z5L10I2B6B146、我国最早提出内部控制的规范文件是( )。A.会计法B.会计基础工作规范C.内部会计控制规范基本规范D.企业内部控制基本规范【答案】 BCM6W2Q8D7P10M1Y4HY9V5K1U6U7Y9O9ZQ1C5A8C7E3Y9T747、（）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计
22、划。A.董事会B.首席风险官C.总经理D.审计委员会【答案】 BCA4L1Y6T6N6K1B7HL3F2C9J7X1V9F4ZV6E4M3I2M1V10O248、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任是（）。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上选项【答案】 DCT5Z9Y3U2Z4C1W2HJ5Y2J4U7F10B9L1ZG5R4T2C2M2X7Y349、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（）。A.严格执法，深入整治银行业市场乱象B.处置一批重大风险点C.弥补监管制度短板D.多设立银行监督管理机构【答案】 DCW1I1U
23、10G10Z6M1Y2HS4V3C7U8Q4Z6R10ZR10M3L4N4T3R10Q350、( )是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券。A.可交换债券B.可转换债券C.本息分离债券D.次级债券【答案】 ACG4C2X1O6Y9M8W7HR6Y3W5E10E7O9A1ZX8V8Z4C6F3R7M551、商业银行的资本充足率不得低于( )。A.6B.8C.10D.12【答案】 BCN7A2Y10B6Q7M2Q8HC5S4R6E1W1I9E10ZJ10V7Q7A4Z2N10E852、下列关于商业银行同业拆借的表述，错误的是( )。A.拆人资金可以用来发放固定资产
24、贷款B.禁止利用拆入资金进行投资C.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金D.拆人资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要【答案】 ACR8G8P9Q8V2K7P3HI9X7M8U4D4Y6Z7ZN7E10J6Z6Z4M1L653、（2017年真题）根据关于规范金融机构同业业务的通知，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（ ）。A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案
25、】 CCP7K3U2K8T7N5Y9HF10J8O4E6H10X8X1ZY2X1C5G10D8U7O354、商业银行市场营销是商业银行（ ），通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需要，从而实现经营管理目标的过程。A.以市场为导向B.以效益为导向C.以低风险为导向D.以客户为导向【答案】 ACA5P6T10C5P8R4R9HJ2S9H10U9H9I2Z8ZN2T4T4Y8C10J7S255、下列不是导致商业银行操作风险的是（）。A.不完善的内部程序B.无法满足客户流动性C.外部事件D.人员及系统【答案】 BCN3B3L7G6A4M2N9HY1Z10Y7R9K1K3V5ZP7N10E4E
26、7A9X7V156、假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行不良贷款的总额为（）亿。A.200B.5C.10D.50【答案】 CCB10J7J3N4Q2H3K1HK4M6A6Q3E2Y3J6ZG5Y5V7G10I3L7S957、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（ ），但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.12B.14C.13D.15【答案】 CCM5M6M2S6E10B1L5HX8X9D2Z6R2X6Y9ZJ3J10Z9D2H6A8E358、（2018年真题
27、）根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.作为授信评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审B.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 ACX10Y5P5F7J4Z4E10HI9V6H8K1Z5K4C4ZV4F6Y6D8F7G6F759、我国商业银行人民币整存整取储蓄存款的起存金额为（）元。A.1B.5C.50D.1000【答案】 CCK8F4E10P4E1W9R10HV4T10B3J8Z3L7W6ZB2Y6C7L5P9N9Y160
28、、具体会计准则对银行的影响不包括（）。A.金融工具减值对银行的影响B.金融工具计量对银行的影响C.金融工具确认对银行的影响D.金融工具创新对银行的影响【答案】 DCP6Z5T2E1K4Y1K5HG5Q1S7K1R2W6P6ZW1R4R1G8L2O2X161、财政政策稳定功能的基本要求是( )。A.物价相对稳定B.收入合理分配C.资源合理配置D.经济可持续均衡增长【答案】 ACG2S7X2K10X2F3Q1HP4O5B9S1B3Y6N6ZG2S9O1O5A4L8O362、金融企业计提资产减值准备是根据会计核算的( )原则确认的。A.权责发生制B.谨慎性C.真实性D.及时性【答案】 BCX4V10
29、F5U7G8W4A9HA7S1C9E6T1P6I1ZG4B2C8R4X4V9L863、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 DCJ10I9P5Y8J1X4Q5HL4B5R8I7T6F8M7ZR7K1U9V6U3E1R864、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（ ）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCS1A3P9J2G1I5Z7HC6T9U6T
30、6D10G3Q10ZQ1J8N9A6B8G4I265、下列关于消费金融公司的说法中，错误的是( )。A.消费金融公司为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款B.消费金融公司面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.消费金融公司的特色经营模式是无抵押、无担保D.消费金融公司是以大额、分散为原则的【答案】 DCS2N10T7V10T7B3R8HH6M8D7G5G3Y1S6ZN2N1B10W9N3L4L366、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】 ACV5S10X9C8T2F8V6HI8C10J4Q10T
31、1Y10X10ZF2S5E2W6D9F9F867、不规定存款期限，客户可以随时存取的存款是（）。A.活期存款B.定期存款C.存本取息D.整存零取【答案】 ACW5G10M8I3Y6M6A9HD10U6D9H5G10Y5L9ZH4L6M3Q8H10T9T168、外汇储蓄账户( )。A.只能用于外汇存取，不能进行转账B.既能用于外币存取，也能进行转账C.只能用于本币存取，不能进行转账D.只能用于外汇转账，不能进行存取【答案】 ACM3T1H10B9C5Z2M4HG9Q7X9R6G4U2K6ZN2D10B7G10C3X1I269、下列选项中，不符合银行同业代付业务要求的是（ ）。A.将资金拆给委托行
32、后由委托行自付B.将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理C.加强贷款三查，管控信用风险D.银行开展同业代付业务应当制定明确的管理办法，涵盖业务定义、管理要素、部门职责分工、操作流程、会计核算、风险控制等内容【答案】 ACD3D6Q8L8G1F2X2HD6Y6A9C10A3L9Y1ZZ7K6A2C1I5G9X470、国债是国家为筹措资金而向投资者出具的( )凭证。A.书面借款B.口头借款C.电子借款D.不限介质借款【答案】 ACQ9X6M10E1Q9K8A10HT8R2D8X8V6Z2B4ZN9Y4C10Q4I10I9P771、( )的网点机构位于适当的经济文化区域中，它们为高端客户提供
33、一定范围内的金融定制服务。A.专业性网点机构营销渠道B.电子银行营销C.全方位网点机构营销渠道D.高端化网点机构营销渠道【答案】 DCY10O1M3I10L7C10K3HN8M2I7A2S6P10I5ZE10U2C1C7D8Q6T872、经中国银监会批准，汽车金融公司可以从事下列部分或全部人民币业务,其中不包括（）。A.接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东4个月（含）以上定期存款B.经批准，发行金融债券C.提供构成贷款业务D.办理租赁汽车残值变卖及处理业务【答案】 ACT10A5P4H4Z2Q7X5HO5T9Q7U2S9G3I8ZY6A3G9T7Z5K7L873、下列（）属于社会责
34、任类的指标。A.收入结构调整指标B.合规执行C.业务及客户发展指标D.公众金融教育【答案】 DCT9V3R5W3D4F2D8HS2T7K10Y9P1Y10C5ZG2A7N1J6R10F1F974、（）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A.操作风险B.声誉风险C.市场风险D.战略风险【答案】 BCQ2S5H3C4F2B4T8HQ1I1B5E6F1T8Z10ZM5Z3Z5E9R10E9U175、（ ）是常备借贷便利的缩写。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】 BCI8E2V2F9L7B7O10HP7A4F5F3U5F5I2ZU4A10N5X
35、10O5M10W776、（2017年真题）根据商业银行内部控制指引的规定，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（ ）。A.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则D.全面原则、审慎原则、有效原则、独立原则【答案】 ACT2S5O10J6Y4M8R8HC9L6P5W1E6T8D5ZO4M7U5T4T10J10G577、（2017年真题）商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是（ ）。A.资本金B.吸收存款C.向中央银行借款D.发行金融债券【答案】 ACR9N2V1C3A5
36、A2L10HW1S3D8F9O7I4T5ZO9O9R9P5W4J4V978、（2020年真题）根据商业银行杠杆率管理办法，商业银行并表杠杆率不得低于（ ），未并表的杠杆率不得低于（ ）。A.4%，3%B.4%，4%C.3%，4%D.3%，3%【答案】 BCN9A4R5Q1M2D3Q8HS10G4P7Z4X9G6L1ZW5K10E8B1V7R6G679、关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助
37、相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCZ2B7G2K9S1Z8T2HR1D10O7Z3X6V5L7ZR5V7Q9H6Z1C7L680、商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容不包括( )。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估C.信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息【
38、答案】 ACB6M2X2N3S10D1N6HH9Z2V6V4L6X7M9ZU6K2I8N5O2S4C181、从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过（ ）财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。A.中性B.扩张性C.相机抉择性D.紧缩性【答案】 BCW1L5N7T5W6R5W7HB8S5T1J4L3Z1D6ZS6Y2S1V1I5K9Q882、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCP2V2S7Q7X6W1L7HD7W4V2Z9F1P2C1ZY8P8Z8N6V6W10G283、( )在一般情况下经常
39、作为指导性的弹性限额。A.区域风险限额B.国家风险限额C.集体风险限额D.部分风险限额【答案】 ACX8X2W10I2D6T7C5HE2K9P6I6M1T9N1ZD1U10L6G6W1L1K484、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理
40、部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCY10V9J4L7N6H1X4HP3I7C2X6F3J7S3ZD8C6N8E1U3Y3P285、商业汇票的付款期限，最长不得超过（ ）个月，提示付款期限自汇票到期日起（ ）日。A.6；7B.3；10C.6；10D.3；7【答案】 CCF1J1Q1W7O1R7R4HR3S9Y3W8O8L3E2ZU6K3J4N2G1P9U186、下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（ ）。A.柜台销售B.互联网销售C.设立临时性摊位或路
41、演地点D.电话销售【答案】 CCV5S5J10P3H1L10E4HT5X8R3N5Z2O9Y1ZV4B10B2J6C1Q9U187、下列选项中，（ ）是纳入年度现场检查计划的检查。A.临时检查B.常规检查C.后续检查D.专项检查【答案】 BCM4R4C5U10E1A5S6HS5U9P4Z2R2Q1N6ZU4B4N1N3M1P3K388、（2018年真题）根据金融企业呆账核销管理办法（2015年修订版），下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是（ ）。A.金融企业出具的法律意见书B.采取的补救措施C.债务追收过程D.形成呆账的原因【答案】 ACE7J4C6M5T2J6L5HF6I8V4I10C3
42、J6O1ZK4I9X2T9L2V6K989、财务公司的资产业务不包括（）。A.成员单位产品的融资租赁B.投资业务C.同业拆出D.发行金融债券【答案】 DCK9M9Q3R8V10Q6D8HX5V3R10A6V9L4Q2ZS7N10D8N4O10U9M290、下列选项中，属于贷款约束条件中提款条件的是（）。A.合法授权B.财务维持C.信息交流D.股权维持【答案】 ACF3U4M1J2V10X6J4HE7B6N2Q5C1Z1C8ZS1J10W10C10R6E2N791、下列关于信托的基本分类说法错误的是（ ）。A.根据信托目的的性质不同，可以分为私益信托和公益信托B.根据委托人和受益人是否为同一人，
43、可以将私益信托分为自益信托和他益信托C.根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为意定信托和非意定信托D.根据委托人是否为营利性信托机构，可以将信托区分为民事信托和营业信托【答案】 DCC10I1N7P7E3S6W3HS4S4L8J6L2D3P9ZJ6I4X1N10A7W6V592、下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。A.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息【答案】 ACS2B4L2
44、X2Q1I5A3HQ2S7G9H3E10N2P9ZW4Z3K7I10N10Z10R993、信托制度起源于( )。A.英国B.美国C.德国D.日本【答案】 ACZ1A6F2M7O6V4X5HW4J10O2G10T6J9B4ZC6Q5M2I9E3S10O294、下列选项中，属于资本流出的是（ ）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少【答案】 CCN6G5Y3I6X7E8M7HW3E10E1U6T10E2V9ZD9B3K10C10J8Y1V1095、消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币（ ）万元。A.20B.50C.30D.
45、40【答案】 ACD10Z8G5Q1M1B8K1HY5A5K9S5T7Z7U8ZC8R2H8G6E2B2V396、下列关于对小微企业金融服务收费问题，以下说法符合监管政策要求的是（）。A.银行对小微企业贷款收取承诺费，资金管理费应当合乎质价相符原则B.银行对小微企业贷款时不得对其增信机构收取承诺费、资金管理费C.银行不得对小微企业贷款收取财务顾问费、咨询费D.银行不得对小微企业贷款收取承诺费、资金管理费【答案】 DCC10D9A9G7B6O4R10HD5S3V7Z7S5D1W1ZP2E5T2B3O3B6Z297、按照（ ）不同，商业银行贷款可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款。A.贷款资金来源和经营模式B.贷款期限C.贷款币种D.贷款偿还方式