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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）关于银行理财产品开发主体信息的描述，不正确的是（ ）。A.产品目标客户信息是产品的销售对象B.一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的C.商业银行不仅是银行理财产品的发行人，也是其他金融机构理财产品的重要销售渠道D.基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问【答案】 BCT10R8I8T9C3K5W2HU3Z2I1I6F1T6E1ZH9H3U7D5K9V3B72、 张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时
2、工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于()。A.孔雀型B.老鹰型C.猫头鹰型D.鸽子型【答案】 BCA1I3X5O2P10U9T1HZ3M3V9Z9M2R6Y6ZX2U3J10R2F5O3Z63、客户的信息可以分为（）。A.定量信息和定时信息B.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】 CCG2J5Z9P6P3Q7X7HA6P10S9K10J7K6P5ZX8I6W9U10I1B8Z94、（2017年真题）下列关于信托产品的说法中，错误的是（ ）。A.信托产品的流动性较好B.受托人
3、不承担无过失的损失风险C.信托具有融通资金的职能D.信托财产权利主体与利益主体相分离【答案】 ACL10L6D10B3R10E7P4HE1Q5X4J4Z9P9X3ZS6L10O10E1A3A6N75、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCS1Q3H10C9W1H1C8HJ5S8T9C7L5P7R6ZH2A6N5M6W4Y10N16、（2019年真题）商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投
4、资和资产管理的业务活动，属于业务的（ ）。A.合规性质B.盈利性质C.受托性质D.风险性质【答案】 CCO2S4U8V3Z1D10N1HN7T2T9H9I3K5E1ZH4S5R8E4N7H9H47、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCV8Q1A10P3S4P10T2HK4P4F8C5N4B10V2ZB3J10G3Y10X9T3G78、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为
5、个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务【答案】 BCI3A1O6P1Q2J10I9HJ8T5N7M4Z2B5Z10ZN8K7U6H3P3J5N79、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。A.加收滞纳金B.没收财物和违法所得C.确定适用税率D.制定具体贯彻落实税收法规的规定【答案】 ACM5C10E5O2E9O3Q4HZ2S10F4O3L1C7P5ZU7F1S10B1G7E7T110、（201
6、8年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99B.99.9C.99.5D.99.99【答案】 ACD4C10E8Z1D8F8F2HZ2E8G8W6J6R8U9ZB6C10J5W10F9Q10B911、个人独资企业解散，由投资人自行清算或者由债权人申请人民法院指定清算人进行清算。投资人自行清算的，应当在清算前（ ）内书面通知债权人，无法通知的应当予以公告。A.10日B.30日C.20日D.15日【答案】 DCZ2K10R9G1P5E5Q4HH4N5M7E4N9H2P1ZL4W9O7C8B2S10U412、（202
7、1年真题）根据民法典的相关规定，下列关于继承权的表述，错误的是（ ）.A.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理B.丧偶儿媳对公婆进了主要赡养义务的可以作为第一顺序继承人C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，没有第一顺序继承人的由第二顺序继承人继承【答案】 CCC7T1Q3H4D10N3E5HR1R3A4K7P1D7K6ZM7U8I5H9E10D1U413、 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本
8、浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】 ACM8C4C8G1Z4S2C5HZ10G10B8M3R8R4R6ZY6D9G3A4J3H10P214、某房地产投资项目的名义年利率为15，计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为()。(答案取近似数值)A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.08和15.87D.16.22和15.87【答案】 CCX8L9F10R3R4Z4E9HM8U5U9N8V6Z10Y9ZN2E9N5D7X1B4N1015、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCY6W2M10Q5U1J1H2HM
9、5D1C9L5O3L7V8ZZ6V7O1O1K10A4O1016、 基金宣传推介材料中可以登载的是()。A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期B.基金管理人管理的刚成立不足6个月的基金业绩C.其他单位或个人的推荐性文字D.预测该基金的投资业绩【答案】 ACP2E4W9C8K6V7K3HS9R3X4Q2M6F5L8ZE7A9W7D7X7R4Y817、（2018年真题）极低风险产品一般主要投资于（ ）。A.国债；基金；股票；货币市场金融工具B.基金；国债；货币市场金融工具；股票C.货币市场工具；国债；银行存款D.国债；基金；货币市场金融工具；股票【答案】 CCW8E
10、8N7Y4P10V2W1HM1A9N3Y8I3U1U6ZB5B7H4O4I8Y4Z1018、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（ ）。A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式D.当事人必须本人订立合同，不得代理【答案】 DCY6R4O7O6T1I8J1HX6S2M6Z5L7J5E5ZY5W2G5X8I10S8W519、（2020年真题）理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷，下列销售行为中不合规的是（ ）A.在编写
11、有关产品介绍和宣传材料时，尚不需进行风险提示，而在销售时需对客户进行风险提示B.向有衍生产品相关交易经验或经评估适宜购买该产品的客户推介或销售混合类理财产品C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险D.在理财产品销售后，及时准确地履行产品信息披露义务【答案】 ACJ4D2T7M1B6R1O4HM9V1F10Q4R10K7S6ZM2Y9G5I1N2L10U920、大户报告制度与()紧密相关。A.保证金制度B.强行平仓制度C.持仓限额制度D.每日结算制度【答案】 CCQ3Z6T2V9P2V6X7HZ6T6P2D10I8T9E2ZG8Y3M1R7Q3C5S521、（2017年真题）假定A客户今年存
12、入银行10000元，年利率为10，按年复利计算，到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（ ）元。（答案取近似数值）A.10000B.11000C.15000D.16110【答案】 DCS7E8E5B2W1F3A4HI7K7X3H5B5U5F9ZF2Q7Q3E6N5R4Q922、（2021年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.记名式国债B.国家储蓄债C.不记名式国债D.记账式国债【答案】 DCW8A6Y5R9F8B10X2HB3T4Y5E10O4M2X5ZU6T4C3P6D3J7O723、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在 W 市，企业所得税按季预缴
13、。主要从事服装的制造和销售。 2020 年度有关财务资料如下：A.2000 万元B.3000 万元C.6000 万元D.7500 万元【答案】 BCU6M6G4C5Q8K6N1HG7T10X6W10Q8W7V7ZV8U8P8S9V9Y10V1024、（2017年真题）在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括客户和（ ）。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCE3B8N3Y7L2F1G5HQ8Q6I6O2Z7K9Y6ZH2X8V6H7L9O9K425、（2020年真题）货币市场基金投资范围不包括（ ）。A.股票B.商业票据C.银行定期存单D.短期企业债券【答案】 A
14、CU9A6T10L6K1A6S4HH7H10C8U5Q1F3R4ZX10Z3I9W5Y8A4F926、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 ACM8U6F5A4L1Q1O10HC6Y4L7Y7V10P3J2ZQ3C3M6T3D2O9O727、（2019年真题）下列各项中，不属于理财师职业特征的是（ ）。A.综合性B.顾问性C.制度性D.专业性【答案】 CCU6Y9M2T8A2M3Q1HC7C1H9X5R10
15、W6W8ZV9O4Y8M3T5W5N728、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCM10Q3Q7F4P3B6L9HP2K2P8I8C1V8Y5ZQ5E7G6F5W5N2J129、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。A.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】 CCL1Q1P6A6J2D5X6HR10K9K2P1H3S4P5ZO10E2C8N8T2D6M730、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资产进行保值。A.固定利率债券B.
16、浮动利率资产C.股票D.外汇【答案】 ACR9L9F10H3H7Q6X4HB10O7C8V2M6U1P9ZT2H10N10T2H7S3P831、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。A.债券市场B.股票市场C.金融衍生品市场D.外汇市场【答案】 BCX3F2G10Q9G9D3B10HT6Z5S7Z10L4S2J6ZS10B9I10H7P6S1G932、以下不是债券市场的功能的是（）。A.融资功能B.价格发现功能C.宏观调控功能D.财富投资和避险功能【答案】 DCI5S10T5Z6H1E10L6HD5G6V2O5I8H5L4ZP2G6C3Q4
17、O4D6O133、一般而言，债券不具有以下特征()。A.流动性B.偿还性C.高风险性D.收益性【答案】 CCM10Y8G4J3C3U4Q7HE3Y3W10L5V8R4M1ZY9A10R8C2C5B4F934、施工企业安全生产评价标准（JGJ/T77-2010）是一部（ ）。A.推荐性行业标准B.强制性行业标准C.推荐性国家标准D.强制性国家标准【答案】 ACM7N2T5P3B5Z10N8HD10G5F2D1H10U2K4ZF3H7P8V4X1B9J235、合伙制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（ ）。A.30万B.50万C.100万元D.500万【答案】 CCV10K4O1O7Y3Q9
18、S10HC3J5T2M4I3M10Q4ZN6M8F9L3O4N3C236、（2019年真题）比照家庭生命周期，按年龄层可以把个人生命周期分为（ ）6个阶段。A.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期B.探索期、建立期、成长期、维持期、高峰期、退休期C.探索期、形成期、稳定期、维持期、高峰期、退休期D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期【答案】 DCC2H6W3X8X1B4Q4HM8Q6B8B1E8S9A1ZE1J4U9M3Q9Z9D237、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 DCO5L8X2S5A
19、6N7W5HK8C1M4B2C7V10S5ZK4T10F7Y9R8T1W738、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCY7I5T10R2S1K7Y5HR5R6N2S10C1F8P10ZX9O2E6H5W9K10S339、（2017年真题）下列费用中，不属于投连险费用的是（ ）。A.资产管理费B.初始费用C.利差收益D.投资单位买卖差价【答案】 CCH6P2I8I8X8Y3F6HY9E7K7C10U6G7L3ZW3W6F5S4E6F3T440、（2017年真题）产品发售数量少、产品类
20、型单一和资金规模较小是属于银行理财产品市场（ ）阶段的特点。A.改革和深化发展B.发展C.规范D.萌芽【答案】 DCU1U4C1M10Y5P7D5HS3M7O7M6V9P2A4ZP7I2L5V2G3D6B241、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCX10O1S7D9L3H7X5HD8W1B1X1C4K4N10ZQ2T9W10O4L4N9R942、 下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势 （ ）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D
21、.30规定突破【答案】 DCT1X8Y8E1D7W5Q5HJ10X2T7B1B4X2R8ZC8B8Q2I10Z1O7U543、（2018年真题）下列关于金融市场特点的表述，错误的是（ ）。A.市场交易价格的一致性B.交易主体角色的可变性C.市场交易活动的分散性D.市场商品的特殊性【答案】 CCD6Y7O10I3Q5R9V2HV9I5D5T1O7D5Y4ZB4K7K2F2H8P9A444、按照委托人或受托人的性质不同可以划分为（ ）。A.任意信托和法定信托B.法人信托和个人信托C.资金信托和其他财产信托D.动产信托和不动产信托【答案】 BCH1B4F10E3G6Q3C8HP7X10J5F10U4
22、I5O7ZA2G7V3C1Q1Z10O445、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。A.货币型理财产品B.债券型理财产品C.结构性理财产品D.利率挂钩类理财产品【答案】 ACQ2S1B2V4L3S8I2HH1X1E9I3P2F10X9ZV4C4Z9H4J7V1B846、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。A.券商B.商业银行C.中央银行D.保险公司【答案】 BCU4G10F4M1P8S4I7HB1L2J9V6T7T4P10ZT6Q6Y7K8K9Q5J547、一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是( )。A.高收益、高风险B.低收益、低风
23、险C.期限固定，收益稳定D.期限不固定，收益波动较大【答案】 CCF1E8L5O8W1M5R2HN2H4V9U10B3C1K10ZX1J8N6T9E4B9T148、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCI2T8F2Q3U7R5Z10HI6V8E8G5O1B10K2ZC2F4W3T4S5F10B249、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自
24、身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCB8Q8S3E4G9Z3H6HP4W3J8J3T7A1C8ZE2Y7G8X6H5O3J350、商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险等级由低到高应至少包括()级。A.三B.五C.四D.七【答案】 BCJ6I10M10Z4A6A6Z1HD10D5B9
25、R2A6T10D3ZW5A10W10U8D8Z4M351、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCD6V5W7L8B6N4T3HQ7N8S4Y5T6Q6X10ZP1M8Q8G8Z3I7T252、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCP
26、6H7U8A6N6D1S2HH2L1S6R4S8J5X3ZR1G4C5K4F8X9W553、关于货币的时间价值，下列表述不正确的有（ ）A.现值等于复利终值除以复利终值系教B.现值与终值成反比例关系C.复利终值系数等于复利现值系数的倒数D.折现率越高,复利现值系数就越小【答案】 DCH9Q10M1Q5W7R1W9HZ7Z8D9K1H4A6C4ZN5H9L7Q5V10B1M654、（2018年真题）根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.5000B.10000C.150000D.20000【答案】 BCW6W7J9X1L1H9Q2
27、HC5U7B4D1W10R2D8ZD8O2S8Z6R9B5E855、 个人理财业务属于商业银行的（）。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCY9K3W5I9Q3R6P8HS6L2Z8Y8C4I4G10ZT7K4N3F4E10N6G256、一般情况下，对于国债而言，中期债券是指期限在()的债券。A.3年以上5年以下B.1年以上5年以下C.1年以上10年以下D.1年以上3年以下【答案】 ACQ2B9Z7B5C5U2U3HW3V4U10C9T3F7F9ZX1T9T9V9C1G7J157、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。A.男女之间
28、，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】 CCN6X6T6S5B7A7N6HN2Q1Z7D4Q7K2T3ZT1R10N10R1X2Q7H858、下列不属于责任保险的有()。A.公众责任保险B.产品责任保险C.职业责任保险D.运输工具保险【答案】 DCV8W1K2G3N4A6A2HQ7M8M5G5U7S7Q10ZT8D6X10X7V7T6B659、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险
29、金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】 DCG8I2P3V9C8S7H6HD1G9W10Y7H10W6I5ZW5C3V7H2Y9R10T360、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答案】 DCQ5J1C10H10G2L4L6HH5I3Q9R9J5T4A1ZP8F4L7Y9D2L3H261、（2021年真题）下列选项中，属于间接融资工具的是（ ）A.股票B.银行贷款C.债券D.商业票据【答案】 BCA8P3D7M2X3Q3Y1HV8S10H8E2H1F9G3Z
30、X1P2S7O1V7U6V362、（2018年真题）下列关于黄金投资特点的表述，错误的是（ ）。A.抗系统风险的能力强B.具有内在价值和实用性C.收益和股票市场的收益正相关D.受国际市场影响大且存在一定流动性【答案】 CCS5T8O8H2L3Z3I1HH9B10P6H2V9W10E10ZP2Z5Y4A6L9U7N863、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCU8Y9Z1B5K7N8Q6HV8F3H4I6I8T9J7ZW3L5C9R3U3J6R764、（2019年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决
31、定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACQ8R4K4H7I6M7C7HT10U7U9J2Z7E6N4ZR8W6Z2W5N3G8W665、（2017年真题）不属于保险产品的功能的是（ ）。A.资金融通功能B.损失补偿功能C.资金储蓄功能D.损失分摊功能【答案】 CCI4N2W4S5G4H6P3HI3I5A8T1M8F3M5ZE7N9N10I5K7Y5D566、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书
32、面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿【答案】 DCZ6Q2O3N2C4U1U2HE5I5X3F1V9G1A1ZH10U7T4P4G10T2H967、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人亲属死亡D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCE9O9W6J2X1U9X6HO6K8Z7Y1T7O10Z7ZA9D8K7A3W3J4J368、（2018年真题）商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（
33、）级，并可根据实际情况进一步细分。A.3B.4C.6D.5【答案】 DCK10R2N7V6N9F7B4HL3K6I7W8C4G1M8ZP5V6W5Z1W7Y6O269、 证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。A.直接B.间接C.视具体的情况而定D.以上均不正确【答案】 BCM8Z1N7K3P1A4K5HB4N8P5D8X7D2Y1ZW6S5R7P6O3K3E370、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCS10L1Y8H2F5E2F6HZ10F5X8D10A9S10J7ZJ10K1K7B3
34、K10C7N971、下列哪一项不属于抵押合同的条款？（）A.被担保债权的种类和数额B.债务人履行债务的期限C.担保的时间D.担保的范围【答案】 CCT10E5B8H6G4C3W10HL3Z3L4I10I5H5P5ZD7N1E5E1N7L10L272、根据关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（ ）家。A.2B.5C.1D.3【答案】 DCC6R3B4L9Z4W3G8HF2R6L8H2P10E2Z7ZT5M6R10B8I2D5M473、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户
35、人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。A.200B.150C.100D.50【答案】 CCD3C2H4Q2H1A1Z6HN2Q4U3J9O2R9O3ZQ2K5B1Q4Y5C8K274、遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】 ACP1M8A8E10T2B8R2HO5I2K7L6F3Z7F9ZZ4D2V5I8R10S1H875、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 BCE9
36、N2Y2N1G2M8V6HY5J2Y2Z5Q2N7J7ZU6T10Y10A10W3X2D176、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCE5E5P5V3G6P7B3HN10Y9U3P2O7F3O10ZZ9C6P7O7P8W1C677、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产
37、品本身来看，大部分结构性存款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACG4G8K4D5E9W4S8HF4G1S9B6C8O9U7ZJ9D5U5F4R1G7H678、（2020年真题）根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括（ ）等级。A.5个B.6个C.3个D.4个【答案】 ACI2U3N5V10G7B10B4HG3F10V3G7V10N7R4ZT5O5O6F3P2B5J1079、（2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中
38、最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。A.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略【答案】 ACZ3F7D3C6M6P10M9HF5E1A7Z7L4L5Q4ZN5J7Q5I4R10O7E780、 发生下列（ ）情形，不会造成法定代理或者指定代理终止。A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.被代理人取得或者恢复民事行为能力D.代理人丧失民事行为能力【答案】 ACF10M7V4B2K8K2S5HF3R10B1U6B4Q1E3ZH4L6J2K7O1O3U581、（201
39、7年真题）下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是（ ）。A.家庭消费支出B.债务管理C.现金管理D.投资规划【答案】 DCK7D1X9B1M9B1M10HD5T2C4Y6T5Z5G1ZP5M7A9R6V4X8H382、 随着复利次数的增加，同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断（ ），但增加的速度越来越（ ）。A.增加；慢B.增加；快C.降低；快D.降低；快【答案】 ACT10O9H1P10S9T8Q8HP8Y3B6B8Y5A2L7ZJ6E2Y6F5W10B7B383、房地产与其他资产相比有其自身的特点，下列哪一项不属于房地产的特点（）A.成本巨大性B.位置固定性C.使用长期性D.影响因
40、素多样性【答案】 ACJ3W1M4L5T9F4U5HX10V2C5E7S5E6R7ZN4K1J9S7K2N5W884、（2018年真题）（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.股票投资C.个人储蓄D.理财目标【答案】 ACR4S4E8R7Z6O4H4HZ10T2A4S10N2B10T7ZC5Q10O9V5Z6D9U185、 城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，需要（）的审批。A.中国银行业监督管理委员会或其派出机构B.
41、中国银行业协会C.财政部D.中国人民银行【答案】 ACJ3J7N8N6X4T1O6HX3Q10R8N2Y8C5T1ZY10P8B1V9I6E3H786、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCE2N4Z2V4N5I3D7HX7E1F10M8K1D1T9ZR3L9W9E8V5F2X287、企业举办
42、的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工商保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金【答案】 DCO8A4K2J3H4J10T2HE9C5E6P9N4X4H4ZF3G7Q10I1R2H10V988、（2019年真题）金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化或投资，是金融市场的（ ）功能。A.反映经济运行B.优化资源配置C.调节经济D.资金融通集聚【答案】 DCJ8D3G2P6C10H7R2HG8W4H7I2U6X3S3ZX7P7F9M8P2F4X189、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯
43、发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACB7H6H6Q9T5T4Y1HJ10B6H8Q1R1Q5E2ZH8G2O10R9D3X10R690、马斯洛需求层次理论认为，人的最高需求是（ ）。A.生理需求B.安全需求C.自我实现的需求D.爱和归属感的需求【答案】 CCF2M3M1G6P7P3R2HA7O4Z4H5V10K9T5ZJ4S1A8W5P6L1F891、李女士想在5年后得到10万元，目前有两种方案可供选择：A方案，现在存入一笔钱，按照每年5的单利计息；B方案，现在存入一笔钱，按照每年4的复利计息。李女士如何选择才对自己有利（ ）。A.选择B方案B.两个方案不能比较C.选择A方案D.两个方案
44、一样，任选一个【答案】 CCZ7T10J5B1J1W9G6HJ8W5L8W2W5I10M4ZV6Z9K1I6P6X5X192、 下来说法中正确的是（ ）。A.债券的发行条件不包括其发行票面金额B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策C.凭证式国债可以流通并转让D.记账式国债不能上市流通转让【答案】 BCG9F5A7H2K2J7O7HR4L8Y7F1I10V9Y5ZK1N7F8K2P1T5F1093、下列不属于理财产品开发主体信息的是()。A.发行人B.托管机构C.投资顾问D.银行理财产品【答案】 DCY3W4A10U5R8N5D9HN2F9G9R4M10G3D3ZE7D5F1Q9N8F3U294、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，对于当日累计兑换不超过等值_以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值_的兑换，可凭本人有效身份证件办理。（ ）A.500美元（含）；1000美元（含）B.500美元（含）；500美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 ACE6G4M7K8M4E6V6HP2I4M8E8O5D10W10ZA7I10F7I4V8O7E195、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管