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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2019年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存_年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存_年。（ ）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】 CCO2D2O3A5B3Y2J9HV3J4Y10C1E3Z10Y2ZH3J7L4H9U4R7J12、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为
2、还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCB3Z3O8O1A8S9Z6HP7C10X8A3D10X8W9ZU3D1T3P4G2Q8K83、（2021年真题）关于债券的下列说法，错误的是（ ）A.贴现债券是以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券B.地方国有独资企业发行
3、的债券属于地方政府债C.债券的投资收益主要包括利息收益，资本利得D.金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券【答案】 CCA7F7T10J7I1K4H3HG2K5Z9A8Z8T3H10ZN10W10U2T10G5P8R54、（2018年真题）获得（ ）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。A.证券承销B.保险产品代销C.基金代销D.衍生产品交易【答案】 DCS3U8O7C9T10V6H8HX5J3T4D5S7M9E1ZS2V3V7I10K3U8I85、（2018年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（ ）。A.金融机构可从中收取服务费B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划C.实际上属于
4、综合化服务D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】 BCN2K1F6W8T6K5M8HV6C1T6C6Y4D1S1ZD2A7T10D6E10D9G76、（2017年真题）某房地产投资项目的名义年利率为15，试计算按月复利和按季度复利的有效年利率各为（ ）。（答案取近似数值）A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.22和15.87D.16.08和15.87【答案】 DCN4K10M3K6Y1X4U5HW9U1D3T5Y10Q1H6ZE4R5Y5S9M4G3N57、张自强先生是兴业银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人
5、，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为()。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】 DCX10A1S5I7X9O8V9HQ8R5X3S3L10R1D6ZU5V9F3C5N10T1R48、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是（ ）。A.综合理财服务B.财富管理业务C.资产管理业务D.投资管理业务【答案】 CCH3M9W9T5I9Y9C4HZ2O
6、6P7R9F8C1E6ZJ6X6T10F7R2M9Z89、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCA7I4Q7X8L7U2M3HT7S7S1E6L10D2D5ZM5N2K4K3T3J4X110、（2017年真题）下列关于收入型基金特点的说法中，错误的是（ ）。A.收入型基金常常投资于风险较大的金融产品B.收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化C.收入型基金一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.收入型基金强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入【答案】
7、ACP4G10U7T6P10W4E3HE8H5N10L5Z6P3S7ZD10I8L10E1J8M8B911、一般而言，()由于投资期短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高，通常被作为活期存款的替代品。A.权益类理财产品B.现金管理类理财产品C.混合类理财产品D.固定收益类理财产品【答案】 BCU8A9T1H3Y5Q9E7HK6M3M10I3O4F7N6ZB4S4X8I2Q3W3L312、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优
8、先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACB10X8K4K1G1F5W2HS2G1L9K7Z5W8Z6ZA5E9Y9K2V10S7R713、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。A.三个月B.一年C.二年D.半年【答案】 BCK3G10I5F5T7X1Y7HZ6W2E3M6N10Y10M2ZQ5Q8F1L7I3F8N214、（2018年真题）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累
9、计兑换不超过等值（ ）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值（ ）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。A.500美元（含）；500美元（含）B.500美元（含）；1000美元（含）C.500美元（不含）；1000美元（不含）D.500美元（不含）；500美元（不含）【答案】 BCQ6W4W4T9P3R7Y6HO7K6D3P6Y10B2W4ZK5P7S4O3F6L6M915、关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。
10、A.5B.7C.10D.20【答案】 CCJ5J6C10R7W2L8M3HD5E8O3J9H7C3J3ZL7O6D10F7H6L2P616、（2020年真题）金融市场可以按照（ ）分为一级市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCT9P5N1A9Q9R5N8HC5Y5W4J1U6Y10B1ZS9B7W1D10T2B8A1017、下列各项资产中流动性最差的资产是()。A.银行定期存款B.房地产C.实物黄金D.货币市场基金【答案】 BCL7D3G5W9N10D3W6HO4A5Z4D4R1Q3V3ZE3E7L1K1P9Q1
11、C618、（2017年真题）下列选项中，不属于货币市场特点的是（ ）。A.流动性强B.风险小C.交易量大D.筹集的资金大多用于长期投资【答案】 DCB7Q7V8E5D4M8F10HI9I9G5B7F9X1M9ZA8T8R7V10F3L7V1019、（2017年真题）银行代理信托类产品可分为代理信托计划资金收付和（ ）。A.代理信用收付B.代理投资理财C.代为推介信托计划D.代为执行信托计划【答案】 CCW7U7P5Y5H9C10N7HY5B10S3J5H10V8P10ZP4U3I6E8P6A2N220、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【
12、答案】 BCS7U7T10L5N10W9G4HJ1X10J3Y10C4P4A6ZY1K1L6R2Z2I2O421、在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流是()。A.永续年金B.变额年金C.增长型年金D.普通年金【答案】 DCY10Y7V9D9K7T8E7HI5H10U5J9A10Z9W2ZO3I5K3P2I10D9X622、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCW6D3L1J4E8C4B10HE1Z1B10N7M8J5P8ZD10S5H2Q9H1X2G123、（2018年真
13、题）一般而言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACL9U7K5U7A8R5E8HK5L5B6E2E4M4C6ZP5E7W8V1H6F7K424、依据刑法规定，安全生产设施或安全生产条件不符合国家规定的，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对直接负责的（ ）和其他直接责任人员，处3 年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处3 年以上7 年以下有期徒刑。A.监理人员B.主管人员C.施工人员D.安全管理人员【答案】 BCK6Q7P2T3I8Y1J9HN1B6A2I6I6P10S2ZM4Q5N1I5W1K7S525、下列金融交
14、易中，属于货币市场交易的项目是()。A.你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B.你在银行购买了9800元的短期国库券C.普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金【答案】 BCW8G5D1P10H8H3E1HW3S5I4Y10Y6Y9J9ZW4G8U5E8S7R10E1026、（2017年真题）国债的风险一般不包括（ ）。A.再投资风险B.价格风险C.通货膨胀风险D.信用风险【答案】 DCI3V5L2P1D3S7S7HE10Z4Z3E6Z1V10N4ZT10H3M5O5O9E2P127、（2021年真题）王先生到银行存入1000元，假设
15、年利率是5%，5年后单利终值是（ ）元。（取近似数值）A.1296B.1210C.1300D.1250【答案】 DCA6U4Y7N3T4Q6M7HB4Z9H2B1U4R5X1ZL2P10X4Z10M3Y4G928、（2017年真题）多期中的终值可以按照以下（ ）公式进行计算。A.FV=PV（1+r）B.PV=FV（1+r）C.FV=PV（1+r）tD.PV=FV（1+r）t【答案】 CCK1P10S2Y8Z2R6S2HI7N5J10T4U8S6H5ZL4J10X5Z3C6Y5U929、（2018年真题）在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，对于理财师小王推
16、荐的一些非保本收益理财产品也不太感兴趣。则陈先生对待风险的态度为（ ）。A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型【答案】 CCH6C3D6W10Q10F9W7HM5I3E1O8Q4H7O3ZP10R1X3C7W8I6F230、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（ ）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】 ACW7O7A3U8M9X3S1HD7R10V2K8D7Z8U8ZZ1W9P1H9W5W3M731、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案
17、】 BCJ3E9W10D9Y5J7G6HF8V1G2U9N8F8C10ZD10P7H10P7P5J5M132、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。A.融资B.财富管理C.避险D.交易【答案】 DCB9F7F7N1F3S3Y10HQ3A8A6Z2T5D10U8ZP9T4M6Z7A3F8C333、 李女士的孩子小静是初三学生，今年16岁，未经李女士的许可，从家中拿走现金3000多元，到珠宝店买了一条白金项链，李女士拒绝认可，那么小静的购买行为（ ）。A.无效B.有效C.效力待定D.不可撤销【答案】 ACD6J8B10T8W9F6H7HZ7B2H9O6N8X2N
18、9ZH5H6K3E8Y3G10H934、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险B.汇率风险和信用风险C.市场风险和流动性风险D.流动性风险和再投资风险【答案】 ACX8P9Y2C8M8Q9U10HK1I8K7E1H1M1P3ZK5I7F1T4I1P9X635、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCL5Y5X6D7M2H4S8HV4C10D9E3D6O6C7ZS4H8I9T9T2R6C836、 下列基金中，基金规模不
19、固定的是（ ）。A.封闭式基金B.契约式基金C.开放式基金D.公司型基金【答案】 CCC1E8Y9P8B3O4W4HT1N6Z10I2X9K8W9ZW7M2E1A6U1H5Q637、智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。A.业务报备B.风险揭示C.规范业务操作D.弱化业务逻辑【答案】 DCI3L5V3V8Q7E8R2HB10Q8Z9D6P10G4E9ZP3V7A7B7X5Z3C338、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资
20、者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACV10D6D2G10E3Z3J8HG2H6A6F4Y6G4V7ZJ8D4R10J5L1O4C139、下列关于房地产特点的说法，错误的是()。A.位置固定性B.使用长期性C.无差异性D.保值增值性【答案】 CCX8A10F6U10A5M4W4HG1J7V1Q8Z10C9G8ZA1B6I4O7M2P9V540、执行理财规划方案的原则不包括()。A.诚信原则B.目标明确原则C.了解原则D.连续性原则【答案】 BCC10X8N9I2Q1Y8P9HX5B7C4J4M5D2W9ZO8Q1H5Z10T2D6H1041、()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭
21、生活质量和状态的稳定性。A.税收规划B.保险规划C.投资规划D.现金规划【答案】 DCH1T7J9C3T6O8C6HX7J6S10G2W2K10Z7ZB4A7O9R6Z8T3V542、出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 DCS10Z6Q1A6D5H7C1HL6R8T9J6T6U2Q8ZG5V6X5V7W8U3C343、 方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生
22、最早能在()岁退休。(答案取近似数值)A.51B.53C.65D.60【答案】 ACD9H8I2X1I4S9Z6HG7E9D1B3V9O6T7ZS4Y2F1M1Y10F3R944、（2018年真题）在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是（ ）。A.先付年金B.普通年金C.永续年金D.即付年金【答案】 CCX1V5K4K1A10R10D2HW5B3H1Y1E8M1K3ZL9J8X9X2X4G7Q645、（2018年真题）信托业务中，一般涉及三方面当事人，不包括（ ）。A.投入信用的委托人B.受信于人的受托人C.受益于人的受托人D.受益于人的受益人【答案】 CCN10F3C6I6C1Z7B4H
23、T9L5T6C8Q2P8P2ZA7G10D1G4K5X7P446、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在_进行交易，这笔交易是在_之间进行的。（）A.一级市场；小王和A公司B.一级市场；小王和其他投资人C.二级市场；小王和A公司D.二级市场；小王和其他投资人【答案】 DCR6W4F5I2M1N5D3HS2J10P10I5V1V1X10ZL10R7T9S10X2T5P947、（2019年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCD5B5M4V3L1S
24、2J3HE7D3B4M4Z4L6Z1ZN1O8R6D6V3W1Z1048、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCA3Q5F9R2Q10X4I10HU1S7Q3B8H8T10Q8ZG6J6H3S6L1B1Z649、（2021年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5%，5年后单利终值是（ ）元。（取近似数值）A.1296B.1210C.1300D.1250【答案】 DCB9X3W7N1B10X8Y4HU2E1V1P1D7A7W8ZR2W3W6W1C5F10B450、国华集团从2006年到2013年
25、每年年底存入银行100万元，存款利率为5，问2013年底可累计多少金额?（ ）A.961.9万元B.954.9万元C.896.5万元D.864.8万元【答案】 BCX4J5Z2E9F8E4H1HR7P6D6W1E2E3Y8ZF5J9C7S8W5K9J451、（2019年真题）一般而言，下列选项中不适宜作为风险管理目标的是（ ）。A.实现家庭财务的稳定性B.彻底杜绝风险可能性C.减少风险造成的损失D.降低风险事故发生概率【答案】 BCR5G6K8V2J10O3W3HL1K4N10G5D1H6D7ZE3Q6T7S10J7I4C1052、关于客户分类，下列说法错误的是()。A.通常情况下，银行将AU
26、M值在50万元人民币以下的客户定义为大众富裕客户B.通常情况下，银行将AUM在600万元以上的客群定义为私人银行客户C.目前，大多数银行按照管理资产(AUM)对客户进行分类评级D.通常情况下，银行将AUM在50万600万元的客户称为贵宾客户【答案】 ACN4B5P10D1M5N1Z9HN8D2L10X6M6W10X6ZJ6W7B7F3H9V4X953、（2018年真题）一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，（ ）投资具有保值增值的作用。A.现金B.固定收益产品C.黄金D.储蓄【答案】 CCX7S6G9Z9W2C4S7HS8G4W3D4H6Q1E5ZF1G2W10M7L3E9D354、 下列关于
27、被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】 DCN2F10P8N5V4X2N4HL5Z9U5Q4D5F4L7ZS1V2M8S3L5M4Z555、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚，信用档案中无不良行为记录，且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的，考核机关应当在受理延续申请之日起（ ）
28、个工作日内，准予证书延续。A.3B.5C.15D.20【答案】 DCI6S5Z7D2X6I7O7HA1F9N9X9K2O4B6ZM5K2H2N7Q3P1H356、对于保证收益理财计划，风险提示的内容应包括()。A.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确指明的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资C.本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资【答案】 CCL7Y8Y10H4W5H10E4
29、HZ3R7D4K2I6M4C10ZE7G5R8I4E6Z7T957、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（ ）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。A.5 个工作日B.10 个工作日C.15 个工作日D.20 个工作日【答案】 ACK10I2A5A4B7D9F3HT2Y10V3D8C4Q3E7ZX6V3U9Q1E3X7F858、（2018年真题）现金管理类理财产品具有投资期（ ）的特点。A.不受限制B.短C.适中D.长【答案】 BCR8U3B8D2C5Y9S4HQ2F9U6U1D8F2X1ZD8K10J2P1S9X4Q105
30、9、（2017年真题）下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。A.国有控股商业银行B.国务院银行业监督管理机构C.邮政储蓄银行D.证券投资公司【答案】 BCD10C4G5G2T8E5B2HJ6R1M7Z10S10Z9O5ZH2K7H4I10V1R2X260、以下关于保险费的描述中，错误的是()。A.保险费的数额同保险金额的大小成正比B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比C.缴纳保险费是被保险人的义务D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成【答案】 BCU1C4E1Z3X1I3G3HX1T9E10L9P5C1Z2ZB10I1I1V7C2V8B461、下列关于封闭式基金的说法，不正确的
31、是()。A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C.所募集到的资金可以用于长期投资D.基金规模基本不变【答案】 BCQ9Y9K6O6G3Q10K5HF9N2T3L4Y3K2G8ZJ5M6C7Z7I6X4Q662、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。A.保险产品可以帮助人们解决疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCC5P1E4Q6B3R6T9HS8K8K5J7C6G8N8ZA3Z
32、9E4X5D9H9K863、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCH2I6R8N7I2Z8B9HT4A5F10L6T10F5A9ZT1Z8J4A3K4Z10D764、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。A.高净值客户和一般客户B.一般客户和特殊客户C.风险偏好客户和风险厌恶客户D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户【答案】 DCG1N4R10K2Q9T8N3HL1Q10I6C3R8J8X7ZV1V1W5O8V8K8H765、下列关于
33、个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCP7R4O8F10O5S5W10HU5U8L10A10C7X3X4ZJ4X10H3T5K6R5K166、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（ ）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.
34、探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】 DCQ4Q6H2G4I4T5G2HI1Z2C2M3M7S1O4ZZ9J2H10F7R7X9J467、马斯洛需求层次理论认为，人的最高需求是（ ）。A.生理需求B.安全需求C.自我实现的需求D.爱和归属感的需求【答案】 CCM1F1H6E7J6P1Z3HU1N4Y6R10O9U5P8ZE5M1Q2U1Y4V3Z868、（2021年真题）某银行代
35、理销售A货币型基金，客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万元的A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩奖助，建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了专业胜任准则B.违反了遵纪守法准则C.违反了客观公正准则D.违反了正直守信准则【答案】 CCS8E5A1M6W2W5U8HI3U3T10H9U3K3O9ZY6B9M3G7N6B8J969、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】
36、DCQ1H9R3D1G9K4O8HS7D7Y10O4K6R9E8ZJ7W7F1A1D7L9L870、上市公司通过在股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.股票定价B.资本转化C.资本转让D.积聚资本【答案】 DCH8S2J2D10S6O4B3HE3D9P8T7B8F1V7ZI9V10G8R1G1H8Y971、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类产品的金额不得低于（ ）万元人民币。A.30B.10C.100D.40【答案】 CCJ5I5U3T10R8Y6Y3HU3N8G1K1V1H
37、2L8ZR1I8L3Y10H10H6M872、下列财产中，不可以用于抵押的是（ ）。A.抵押人所有的房屋B.抵押人所有的汽车C.抵押人所有的机器D.土地所有权【答案】 DCR8I7H1Q1C2J6A6HI4D1Y10J4C4K3I3ZJ9N8O1Z2X1Q3S473、有形市场和无形市场最明显的区别是（ ）。A.交易范围是否广B.交易时间长短C.交易场所是否固定，是否为分散交易D.交易种类的多少【答案】 CCR5R7A6L1Z10V3A7HC3R4Q4V10I3I9D2ZY4Q7M9B6U8V3H1074、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的
38、【答案】 DCD3X4K4B3R8E4X10HS8K6Z3O4D6M9D8ZU4Q6U7J10M10B4K375、（2018年真题）两款理财产品，风险评级相同：A款：半年期，预期年化收益率600，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率605。则两款理财产品预期有效（实际）年化收益率（ ）。A.B款更高B.两者无法比较C.A款更高D.A款和8款相同【答案】 CCJ10P10F6T3H8I5J4HT7G1I7A6A10U6M4ZZ4F10B2F4R3X9C576、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向
39、客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCC9X9M7I5S8B4U9HE7O2K9U9R8R4F4ZA8S5A4Q8O2C3X577、 下列不属于债券型理财产品特点的是()。A.产品结构简单B.投资风险小C.客户预期收益较高D.市场认知度高【答案】 CCT2B2S6O6U1N8K9HL4J2K4C3I7U9C2ZU3T2A5R6C4U9J578、 衡量债
40、券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（ ）。A.偿还性B.收益性C.流动性D.安全性【答案】 CCD4B6R10V8W8Z8W7HV9L4E8Q4C3L2G6ZJ6T8D5V2A7O8A579、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCA2E9N9U6D5L6L4HE4U1O5G6F9K7J9ZP2G3V1Y6E4V6C1080、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管
41、理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCZ8E10C9Q3A2S6I5HP5E1A7X5A5I6O4ZQ9F3F6C6F10F6H981、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】 ACJ6X1G5V5W5T6N4HE10P8D10J10J5I7A4ZD9H8E9Y3D8C8D382、 下列选项中，风险承受态度(或风险偏好)最高的是（ ）。A.可忍受20的本金损失，不管投资赚赔照常过日子B.每天关心行情想赚短线差价，但若看错行情时宁愿长期套牢也不停损C.依赖专家看法操作，跟着杀进杀出
42、，赚钱开心赔钱无法安眠D.认为投资的目的为对抗通货膨胀，报酬率要求不高但也无法容忍本金损失【答案】 ACZ1Y10O7Q9J2N7H8HR3O3V1Y9P4N1P7ZR2Q6R4E3D6K6T783、（2018年真题）下列资产中，流动性最差的资产是（ ）。A.货币市场基金B.实物黄金C.房地产D.银行定期存款【答案】 CCT9M9G7B2X1R3S9HF1U10Y7O2J8M10P10ZX9N9W10J5U4J9P684、（2018年真题）下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是（ ）。A.条块现货B.金币C.黄金基金D.黄金典当【答案】 DCG1P10G6B5F1B3O6HQ6D8J3J2E
43、7E5Z2ZO10E1T3H2T4L5F685、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取近似数值）。A.3B.2C.1D.4【答案】 ACM1G2H7K4G9N6K8HE5C6Y8A6B6S1C5ZX7N4U1B7O3L6W486、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。A.期末年金B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCD6V2Q1N9Y1O9L5HC7X7E10N9V4N10F10ZB9G4N4S7G2K5I187、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重
44、最高的一般为()。A.夫妻2535岁时B.夫妻3055岁时C.夫妻5060岁时D.夫妻60岁以后【答案】 DCU1P8I4G8P10F8B7HH9L1B6Q5E5U2I1ZT5X10S7K2W6Z6Y1088、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是()。A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人【答案】 CCX4C2A6
45、G9I4B2P2HO3Q5H4Y7B8T10O7ZI7C7M5R1B7W5Q889、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（?）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】 DCP9G5U4X6O2H6L10HX10F5U3O1P5T1T5ZU2G7D9F9X8Q5C590、假定年利率为12%，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。A.6800B.224.64C.7024D.225.68【答案】 BCL2A5I10I4Q4I9U4HX7E9V8Z1R3A1Y1ZL4O4V1F10O1S6N591、（2020年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）A.高风险、低收益B.期限长、流动性弱C.低风险、流动性高D.高风险、高