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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCD8Y7U2L10Z2W8R5HW9F6H10G6H6R5L5ZT9K8J6U10L8C5H92、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACK10
2、S3Q3B4I7E5H4HR4K5C1Z5U2P4Z5ZK10W2B10P6C7Z6F93、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。A.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求B.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险C.报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件D.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查【答案】 DCG1I6O9L6D7L7G4HK3U8S3T8I1T8C2ZY5X4Q7Z3X8J10C74、（）方
3、面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A.原始损失数据B.诱因与控制措施C.关键风险指标D.资本情况【答案】 ACV6Z4Q8Z9Q10V10N9HE6P7B5T7Y4G9D4ZZ1Z3X8Y3X10X2G75、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCC7Z5Y9Z8M7N4K3HX5A5T10T10X7U9O9ZC5T9D8M5Y1X1B96、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股东大会【答案】 CCY5D3F10J10Q10
4、D2Z7HB1K4E6P4X10C6E7ZQ5O9N7M8F9R9C97、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCX1B2E8Q3N3I6L8HG1W5W10O2R10G7Z1ZK1N4F5P3D1D9B108、商业银行系统缺陷包括信息科技系统和（）所产生的风险。A.员工的必要知识不足B.业务流程无效C.一般配套设备不完善D.外部欺诈【答案】 CCQ6U3
5、J1Z4O2X9A9HX5R6Z10I9S2L2K2ZK4W6K10Q3Y2U1A89、下列关于资产负债期限结构的说法，错误的是()。A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险【答案】 DCE4Q10Y2U1C3S3F9HO9C3U2P6R10T9P2ZV2E8M1C6W9A1F1010、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的
6、到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCK2S5J9R5Q5G3Q10HM9M4V3U3Q3O2M8ZU2J6M3A7Y2B6H611、下列说法不正确的是（）。A.信用评分模型分析的基本过程是首选模拟出特定型的函数关系B.专家判断和信用评分模型比违约概率模型具有优越性C.死亡率模型是违约概率模型中最具有代表性的模型之一D.违约概率模型能直接估计客户的违约概率【答案】 BCJ1N6I1R1S3U10J7HQ3K7I9Y4K10O3H5ZR1H3U3D7V7W
7、5G1012、根据马柯维茨投资组合理论，如果其他假设不变，当各资产间的相关系数为正时，（）。A.该资产组合的整体风险大于各项资产风险的加权之和B.该资产组合的整体风险小于各项资产风险的加权之和C.风险分散效果较差D.风险分散效果较好【答案】 CCX4O4B5Q4W8G4D6HB8K1H4F7F3W6G7ZX3S6S10Y4O10I9R413、下列关于VaR的说法中，错误的是()。A.均值VaR是以均值为基准测度风险的B.零值VaR是以初始价值为基准测度风险的，度量的是资产价值的相对损失C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法是方差-协方差法、历史模型法、蒙特卡洛模拟法【答
8、案】 BCR5Q5R2H9P2S9O1HZ4D6A1S1G8D4F8ZE5L8D9Y5E9T8Z514、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行的这部分贷款面临的是（）。A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 ACJ3B3A8C9Q4D8S2HZ1A1C8G4E1T4G7ZG10Q1O3L10T1E5G315、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（）。A.60B.80C.100D.120?【答案】 CCK4N8Q2D10D3Z1P1HZ3A6J2T7D5E2A7ZZ4U2U5J9S7H1J316、 商业银行
9、在使用内部评级法计量信用风险监管资本时，（?）不属于合格信用缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行发行的票据【答案】 BCN4Y7D9C8Z9R7T9HN5U1G5K10P10T5N5ZY4B4U6R6H1V10F417、按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是（）。A.对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法B.对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法C.对企业客户和个人客户都采用评级方法D.对企业客户和个人客户都采用评分方法【答案】 ACU9I8D8O4D7F1B7HL7L9N6L10L2C10C3ZI7H5P4R8C3R10G418、
10、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCL2W5R9Z7I1Q4F8HI6A2E5I5J6H8R3ZG3T1I6Z8A2H6U419、下列关于压力测试的应用和报告方面的要求，说法错误的是()。A.资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试B.商业银行应根据定期和不定期压力测试工作编制资本充足率压力测试报告C.商业银行应根据资本充足率压力测试工作评估银行所面临的潜在不利影响及对应所需持有的附加资本D.原则上，压力测试至少每半年一次【答案】 DCU8V1Y3A2V10D4T7HN7F2W8K3B1H3A6ZT4P1T
11、4W9M7G8K620、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每（）向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年【答案】 BCF5X6H9I7L3K10X3HD8R1U3U4T10G7G1ZN9R3F3L6Q7K7H221、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCV8I9R3R2S5Y3F1HT9W8W8O9B1T1I7ZF3L3U1M2O4G6P422、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度
12、C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACR1O9P7O10V2F9G4HB2V2H3H3A10C6X7ZF4R2Q5N1O2I2E723、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCH7L9K2A6V5W10J6HP5N3Y4T6K3D2M7ZY2Z5R2J10O7H2K824、超额备付金率的计算公式为（）。A.=合格优质流动性资产未来30日现金净流出量100B.=流动性资产余额流动性负债余额100C.=流动性资产余额全部负债余额100D.=(在
13、中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)各项存款100【答案】 DCI7V8F4T1F2I1X8HD2S6Y2G10O5Q6K4ZU10E4N3G8D1U8G125、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCS2K2E7I1U10P3S6HB4H6G2C2M8D1J7ZY6F9I2Q10X5M2M526、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或
14、截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACH9P8W4A6O5M3X3HK1P5J6L8C1T1E1ZA3Q10O3J2A7D8Z327、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降，则两笔贷款是（ ）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（ ）。A.正；小B.负；小C.正；大D.负；大【答案】 CCW6A3Q2H10F1B2E4HL10L1E10L5D2Z2E3ZU10K6M6H2C6L6E1028、商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（）两类的严格程序。A.市场风险模型开发和模型独立控制B.信用风险模型开发和模型独立预测C.系统风险模型开发和模型独立操
15、作D.操作风险模型开发和模型独立验证【答案】 DCN4H7Z8A6Z5L10L10HC5N5O9A3C8N2P3ZC7P8U1N6Q7U1S829、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCA7V10L10K4I1F3L8HM1F2M7B6S1X4J10ZN6V5L10Y6P7P3I730、（）已经成为银行监管的重要补充。A.信息披露B.风险披露C.外部审计D.以上均不是【答案】 CCN1Q5Z7F9N7A5S1HC9
16、Z9C5C9G6Z9G4ZL8Q9E1A2X5V6W431、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCP10S6H8H4T1N1O9HQ5S10A8P3K7Z8I1ZG9N8H9Y1X4C2W432、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业
17、务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCV6R2O1T2L4O6A8HM6N5N6T9I10H7R10ZV9L8M6O10L2E8V1033、新产品业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACN5W10G6G2F2W7X5HC10C7Q9V9Q4S3N5ZM7E5C9Y10K9Q1O1034、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（ ）。
18、A.保持资产负债结构不变B.以短期负债为长期资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以长期负债为短期资产融资【答案】 DCH9Y8A3L9I9V9K2HT5L1H2X9V1W2F9ZT7D4Z3D1R6P5I235、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCG3E2N4B6Z6Y3Z10HV5N9I10C3W4P4I5ZV1H8Y5S9K1L6F436、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCK10
19、X2U8N6L10Y6I10HY5E8B5Z9I5M9H10ZT6N4V7Y8Q7H10W337、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，（ ）是最可能导致银行危机的最主要原因。A.银行业务创新不足B.银行资产规模盲目扩张C.市场过度竞争D.监管不到位【答案】 BCI8F2X8F4O1N1K4HL10H1V7S2U6W3V8ZL8L10Y2T4T5P4T538、下列关于信用风险的作用说法正确的是（）。A.帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及声誉B.该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证C.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线D.
20、对于基金金融产品(如债券、贷款)而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值【答案】 DCV7W1M6F7Z5S7J10HJ1I4D5C1E1X10G1ZD4P7J6Y1S4E8G1039、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACE6L4O2X7J8I9H2HS1P6Z3A2Y3T5X5ZY4J8Y6F10H4F9C640、 （）是商业银行买卖远期外汇的权利，是一种货币买卖合约，它赋予合同购买者在一定期限内按规定价格
21、购买或出售一定数量某种货币的权利。A.外汇期货B.外汇掉期C.外汇期权D.外汇远期【答案】 CCQ1O8I7R7A9X6G1HN2V7K3R2N9F4Y3ZT4F7X4W10W2Z8L241、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCU5X9W9A10E5Y3S5HZ10W8I7U3T5X7D3ZD6W3O1T10P8C6K342、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCO4P5S2N7D8W6X3HP5U10
22、I1V8V4M9Y5ZX7L3X9L4O2N7N1043、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCJ2P9G4O3P5U1Y8HD5Z9K2Q5H1Z4G5ZQ2Q8U8X8K2M8C644、如果商业银行对市场利率的上升和下降都不那么敏感，那么商业银行倾向于持有什么样的资产负债期限结构?（）A.将短期借款与长期贷款匹配B.将长期借款与长期贷款匹配C.将短期借款与短期贷款匹配D.资产和负债的期限结构比较平衡【答案】 DCD6D10D9N6W9Y5K7HL7I3B7F3T2I8O1ZX8O1L7L9G9I8N145、高级计量法中较为
23、推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCM4I8W5O9A2S3O7HE3X8K5X6P4O5H9ZD10A8V1I7C10Q10D1046、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACJ
24、9Y6U6N2A2H2E5HC8Q3W6K3Y2Q8Q8ZJ1Y6I3J2Q4S8P747、下列不属于商业银行的业务的是（）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACG8P7Q1G4O6T1I4HH7Y3C2N8X6D9R7ZI4P6H3O1V4I6Z848、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCG1L9C10C
25、5D4H5R9HI7S10H6T3E6U4H1ZE9U6K4U1O6L1B649、根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中，标准法与替代标准法的最主要区别在于（）。A.替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入B.替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法C.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异D.标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度【答案】 ACV10G8H10H6B1W1V5HQ1O6B9J4N5U1L6ZT7W7U5M8H9W4L550、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券
26、借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCV8K7T4E9M9N7S5HL3T9J1L8I2J3Q6ZJ3F2M3P8P10S2O751、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCO3U8W10T4Z5U6G5HG6S8L5V5E7G4N9ZV2N1G4X9I6K8N352、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银
27、行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCS1L9X4U1H4H2F10HW1C10F1B6E1Q9J3ZC7J4G10U7E8Y2L1053、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（ ）的管理。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.信用风险【答案】 CCA2D1X7V5T9B2L8HX3N10B9E2U4Q7V3ZA2J2T5S6B8C3N354、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括
28、（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACF7X3H9W4Y2L9Z3HD4G1A4D9C6K9C9ZF3W1X3C1I7K5I1055、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度
29、【答案】 ACK7A2R9U8I7R8E7HN9F3I10N3D2E4N4ZJ5T10C9F7V6Z5P856、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCL8U6E1F8K1C6O2HU3E6W8I4H4K8O1ZY10O6B8G10K1B4G157、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙率C.可疑类贷款迁徙率D.预期损失率【答案】 DCH3
30、H7O2S7V3K9T5HZ10U2W4W7R7S4O9ZM9Z2B8R2B10N8M358、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（ ）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCT5A3Z10O8D10T9Y6HT1F7Z8B2I6A3X2Z
31、S5H3W1Z9D8K7Z359、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCV4Q10G8S3I9P7H10HV8F1D10G6E1V4V9ZN3Y6T4C1N4Y6U660、（）属于商业银行所面临的市场风险。A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险C.交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险【答案】 BCW2X9A10O4K7M1Z9HI9B1D6W6D7Z
32、6K2ZT6H6C10I10N4C3W161、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACT3D2X3E8K10P6L6HA7H2C6H2X6S4E5ZK6J5J4A6K7S8Z262、（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCL1W4C10S4I8V5D3HW4M2B5O9K9O1N2ZE7R7W2X9Q9B1P163、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACM9E2F3T10E5O1M5HW10R4Z9E7L4P
33、9U9ZE5B6S8Y7M3A5G564、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风险管理报告的需要【答案】 ACL6M10M6Q9K6J10P5HQ1D3B7P9O3T2G2ZI9C7A4E1Y2L3N765、 在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。A.法律风险B.利率风
34、险C.国别风险D.流动性风险【答案】 DCL5B4P9I5S9A5D2HY5I7H9C4W10Y6B2ZN8F1R1I4S10R4H466、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCY8E7R5U1M10L2M9HF10K7Q2V5S10S8C9ZF4A10O5O6N7M7W567、在特定市场环境下，相同的信用违约掉期价差（ ）意味着相同的风险状况。A.偶尔B.不一定C.一定D.常常【答案】 BCU10M10W1N4I8P4X1HX1R
35、7F8A9Q6K10E7ZD7Y8P10O4S5U6G268、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCI7B8A3H6L9T1C10HC7U7O9C2Y9N8A4ZO1L3V10C8L3S6J669、（）是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 CCR9S5F2V6K4R6G10HE7V5Q1W3
36、R4X8X7ZO8W10Y10D7I10A10E370、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCF9C6K4I9Z1O2V10HP8N9K4T10R6Q9P3ZJ4I4C4K5Y9L2F271、权重法下，对微型和小型企业的债权必须满足的条件之一为（ ）。A.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过100万元B.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过300万元C.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元D.商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过1000万元【答案】 CCP4P6E3K1T1N3
37、C5HJ1T5Y7V2B1G2K9ZR9V8Y3I9V9D9Q672、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCX6E2X5P3L3W10A8HH6T3M3I10L9L5L8ZF6U10X9W3D9X7Z973、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCH8A10G8N4X5K6R6HG6S7U10D1X6K6
38、Z8ZS5G2A3P9T1Y4Y474、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCQ4T7Q10V7Q3M8V1HY1B1E2Q5N4G5S8ZN9K9H3U3T4O2I175、下列不属于商业银行经营原则的是()。A.安全性B.风险性C.流动性D.效益性【答案】 BCR8F4P2U6Q3J7Q9HZ4H7S6S4M6K5R3ZG7N4H10R7V6C6Q876、在国内商业银行的管理中，流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系，其中二级流动性储备一般配置（ ）。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】 BCP1
39、0H9Y1Q4O1K2O7HG8Y5G4X5R10I6O4ZG3T8K10Q7S5S8L177、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCD7V2D3J3K1U8D3HJ9V2R7K10T5T3L3ZE8K5U5M2G8Q7M1078、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCG10
40、Z7G5K7Y9Y7H5HA2D4T2Z9I3Q5O5ZM1Y3Z4D5W10F9S779、下列不属于外部数据的是（）。A.通过专业数据供应商所获得的数据B.从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息C.从税务、海关、公共服务提供部门获得的数据D.从征信系统获得的数据【答案】 BCR1D8F9Z5U5U8D6HV10I1J9U1L6N3L4ZG3F4R4S5C2J6K180、对银行业稳定经营最大的威胁是（）。A.市场利率剧烈波动B.大量借款人违约C.存款人挤提存款D.外部监管的强化【答案】 CCW8I4Y7R10A9R10C2HY4S2I3Q1W6T9Y6ZF2X4K5A9M8I8K78
41、1、下列哪项关于现场检查的表述不正确（ ）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用【答案】 DCY10X7F6Q6V5I2Q9HD7F5S10L7H6F8Z7ZV5A8I3Z6C6E8T382、近年来，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 A
42、CW9N10E3J7R1Z2E9HF2Y2Y7B9L2W6Q5ZQ9C1E4B10L1R2J183、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCX5U6E7K9F2Z2G4HK6C2R7M8P2C1E6ZO10R4G8Z8G1Y7O484、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币C.买入美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币D.卖出一部分美元，同时卖
43、出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币【答案】 ACI5C9F4K10X4C9I3HJ3E6M3Y5T8Y1K3ZQ4A4V7R2C3A8N385、净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的（）日时间区间的短期资金行为。A.15B.30C.45D.20【答案】 BCC8K3M2Y9G6F6G10HD1N7A9N8C4I6S5ZQ8Y9Q4P6T6M7I286、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.汇率风险【答案】 CCS10D
44、10V1C8K1A3W1HL7B8Z3L1Z1J10G2ZI1E8Z3Q1H7X7T687、当商业银行资产负债久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACF9I6H7R8W10U8K7HK7K5E3E1W2Y6J7ZX5S5V3J1T10B3P288、金融稳定理事会于（ ）提出了一揽子加强系统重要性银行监管的政治措施并得到G20领导人峰会的批准。A.2011年11月B.2011年12月C.2012年11月D.2012年12月【答案】 ACJ3Q1V2T6A7L2N4HI2R3C7B2U8P5P8ZM10X6D
45、1I9U4W8H689、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACW6I6I8I3T6M3M2HZ4J4F7A5V7B7L1ZN1K8W2K7Z10Q6H190、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCY2M9C6P6W7J2T3HK5T4C6K2S3O3A7ZM5S5G9F5N10L4R391、下列属于市场风险的计量模型的是（）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCY9U2K5N4U1S10Y6HK5D1Q1M3G4P8C7ZZ4S9T6O4W2Y