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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCE8S3W4I4K9D7Z8HD10P5N10U9S6K1F6ZU6F4H2A8C2O9M32、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCK8F9U10K9J10A5O6HV8J6S10B10L1D10H10ZS2Q5N7Q4T5Q9G73、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全
2、信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCL2X5H1B2P5Z6C4HH3Z4H6S10F3M10V3ZU4E9V4H5A8R4I24、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCX7C10P4B1B7I4U5HW10H2E8S4W9X5A8ZM5E10H5U4O6Y2G65、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，
3、应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCQ7M4R4R7G5D9V10HY9C5F4A1C7W2J2ZH4M4J9S3R2S4R76、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCB7Y7S8X9D8P1C5HG5P2H4F8X4J5A3ZF1X8V2Z10R4O3C47、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行
4、带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE8F5T8N1R4U2M5HF5Q8O1D10G3Z6H3ZR4M4A2C6U5W6L88、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCK3Z8N4R4T6S5C1HK9E4G4V8L7L9R7ZO9Y4B8M3E10O1G99、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风
5、险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCA2Y4Y1Y3K4I10J2HR4M6A8J10V6Z1O4ZO8H1F10Q9Z7Q4D1010、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任
6、人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACK6H10A1E6G7U3C10HY4V4Y6A9R9C9D5ZN4N6F7P3P9Z5P911、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCK10E6X2M1E3D1M7HY10L5O6W6O6I9M7ZO7G6N9B10X3G2D812、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性
7、风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACI8N10S6B1O9N6G1HS5M9B10F7W1L9K5ZT2F9H9K9A1J7I613、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等
8、【答案】 BCN3I8A8L7U7Y2T2HG6D1N6Y3F7P5L6ZM10N3B7L6C6D2V814、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCX6L3C5K10Z3O3Z5HR6K5O6I2S2U8R2ZV1N1G1H2Q4S6F215、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCJ9Y6W10Y1W
9、7N8W8HW5V8Z2T6M7L10X4ZP2O7Q3Z7Y6Y3U1016、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCA3I8V9X4L7L6I4HV4E2F5G2K6A2R8ZX4Q5G5C9W6A3O117、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCQ4S
10、1I3Z7G9A6J2HY9L3Y2Z6F3F5R9ZW1U2E6C10A4W7U718、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCA10T9J7E3Q5V3B8HE6J7G6R9Y6W8J8ZH7S8K5G7A2Y2I719、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCT1N1E8R5T7S4U3HS4T10N8W8Z9P9D4ZC7F2R2K6K2Q1A120、银团贷款中，受邀参加银团，
11、并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCM5Q4S3I5A7F1U10HS3R3S4T7V8S9V10ZC8Y6W10Q8X8Z2H721、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCF3Z9Q2Z2X6Q3G9HZ9Q2Q9Y8B7C8L10ZK2M7C5K10X5Z5A122、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCR4L4B2E2N4O3O3HL1S7T8W3W1
12、0E4S10ZF8D8N7E7V3F1T223、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCQ5A2F10I4K4C8W8HN1C4R2C6H3F2O9ZO10M4Q5R5Z2J2O324、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答
13、案】 CCK10X7X3H7C2K10S9HD9H10X7D6M1F8W1ZW10O5Z5C4H4B1U425、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCU7B1M9Q2C3B8S8HY5T1D9I5B8X3Z7ZD6Y2Y10B10Y7B5T726、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCH8G2M1U9W2U5O1HQ1W8I4L6S2L8W1ZL1X4L5V6E9B1A527、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实
14、际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCC4L9D1N10K9B8Y1HA10O8R8K7G9C9E9ZZ3Q5D6E5B9O8X728、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCJ6I3G5O8V8U2R6HD4X9L7J1M9Y9O3ZK9V3H6L5Q6O10C629、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发
15、放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCT9C8F5Z7V9F4F4HC7U2P6P4W1T5I2ZX7Y5E6F6I3C3I430、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCG2T2L4Y8U1U9G6HD1B6J2U10M2I7T10ZJ7Q2D10A9L5I4S331、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方
16、的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCL6J7U1L5H5F8V10HR1P6J10M8Q6Z8K2ZC8X6H5N7K4P3L1032、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCZ5L1R8Z9N4G1U7HK7T8C9G4F7B2M3ZP7E2S8W10T7K7T733、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介
17、绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCG4U4V8E10J1Z3T8HH6H3H3Z4B1P2T7ZC2S6Z5E6G3P8H834、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACE10C1I7K3T9K1H1HR3X5Z4K8O9Z10C2ZP3D7N3B6Y1V6P135、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACQ10T1X3M5Z7F9K9HG9R1O7U4R2Y10S6ZI5D7V8V2
18、U9J8T836、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA7J10W2I7B1Z10G7HJ3R4X10A10U6H4Z7ZT5K2A4S2B10X2B237、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCZ8W6U4Q4E1C7D9HT8B6N2H9W4M5D10ZZ8N1E4T10W10F4U238、下列关于董事会应履行的合
19、规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCG6U8R2J4X6C10S1HH5C1U6D9Y3I8M2ZR9D7N8O5O10F6O639、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCG6Y10U8J5H9N7E4HB2D8X7B1A8V2W9ZA10Y9I8W3S4T8W140、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款
20、人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCY6S2G9E8R7V10R7HF10I7O8I2A9I4Z7ZA2X7L10B5V6Y8G241、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCZ6G10U8C9D4I6P8HK7A1L5V7A8S3O8ZT9M6Y8F3G7G4M142、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCU7Q6E8Z4M4P8M1HK4X9Q4A4D1D7Y3ZE8J3K5L6H2T2T843、与胃十二指
21、肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCP8R10X8L6E10U1B3HQ7U4Z2R9V9N7F9ZS8B5H2U9B7O8G544、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACN10C6L3K8A4E6J1HQ4G2B7J8I10R2I2ZT9H7X9T7E6A5P845、
22、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCE5C1V8R3M5D1R8HH5C10B1Q5I10L6C8ZP6V6G5G10H1O1C846、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCA9W3F1Z8X8W6Z8HE8E3N9D9C6E2X1ZQ5N9Q6Y8T8P7N547、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B
23、.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCT1S4S8D1W9L6G3HL4D6C9O3R5S3F9ZK3Y1K8X7U5Z2G1048、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCM10G10U2B10W3A10D8HU4O8U3U6Y10K2T10ZM5T9E4P3R3T5C249、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.
24、考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCO7M9X6N5T9O9R3HI1V9S9D5Q3O9T1ZN2L1O10H2F1L10T350、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCY8Y4U3F3Q6O8I4HW10T2X5S9N5T1F5ZV4I3S5U4M7E7S1051、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCP3N6E5G8H10W9H4HV2E9A2C3G7P9D2ZF7E3P4H2H5
25、L4L952、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCQ1O6P7U8Z10E10I8HH8U3D8D3V1D7R8ZI7Z2Z7K10L9C10W253、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACX9N7Y4F9E5R7B3HK4H8H6E7R9B6T6ZD9D5B4Q6I4V3A554、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时
26、发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACJ4N2L4J3D2D8P6HU6O2T2O8X5V7V2ZZ7H7L8Q4L6O6E555、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI6G7E10
27、Y9Q3W9T1HA3H6P8F1L9Y8U2ZR2J9N7F8F7D3Y756、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCV5L2N1G10J7T6D10HK5L9O1M5E3W5P9ZM2X3A3N5Q9H4Q357、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCT6C10D7T3Q6R3Z6HB5Z2F5N6C5R10H8ZP9R2N6O4Z6T6U558、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得
28、调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCA7B3O3W6B4W8K5HL1I8T10S9L2E7U3ZA1H1Y10S3I9Q2W159、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCX9Y1A7J4K8E8H8HG6M3I7S2Q9O1O9ZT6P2U7X1B9D2J1060、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCF3G2D6C6F8V9Z3HC1D8X8J8K1J2M2ZE8X1W1L1G1A3T861、下列关于商业银
29、行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCO4I7R1I9T5X7L8HC9I10M9I8N5E3D10ZV7R8T8K3M4R2F562、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCF4B4J3N8W6Q6S7HL6H4N5Z10M6R8K4ZD3Z8W8U4T5D6D363、( )对内部审计的独立性和有效性
30、承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCJ3D2R5T7W4E4B7HW2D9T10B8T3G6O1ZO5W5T7G4Z3T7I464、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCK6W7H8B5E5D9H5HT8F8X5U8L6X3A2ZA10V6V2A2Z4C6E365、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL9L9J4I10M1F5K8HL10H4S9I6X7H6X8Z
31、X8F8Z8X5S2F7W366、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCA10N4Q8O4T9K7E6HN9I3S1R5I2L8V7ZW3V4R6S6U3E5R467、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCW10M2C6C2K3H9A3HC4W8G6E10V5G4C4ZI5Z8T1V2Y8G5C968、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACM10D8K8B3F2Q3C1H
32、Y10B7P1Q4Q6O5J9ZK9G8V4A1L7Q7M569、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCR5R10O9P5I1S1L8HU6W3V1W2W9D9S1ZD3X1B4J6U2M9D170、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACO4V9J9G2S5U6A8HW3J4T1M1E7Q6U5ZP10O1Q8M6R9E8I171、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体
33、要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCA6I8Q9T10A6P2Q6HA6Q5K10L6B4S1H1ZL7R4D6A9D9H1X472、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCJ3I7S1W7D2R3P3HX8G2L1U6P3U7M5ZY9Q8N5J9J7X9R373、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷
34、资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCS6E7X1D9H5I4W3HQ1O9D1I6U1J9P5ZK4E6R7J9F9Y1K774、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCR3H5A10Q3Q4J6R5HA5W4P10A8E5B10C5ZN8P7M6M6S5Y5B175、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCX4Y7L10L9I2U3V2HQ6M8M1N6B7M5
35、H3ZC9F6O10Q2N6C4L176、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCF2K5A7Z9V8E4U10HO5Y9V9P5P3R6Y4ZT7Y6K1V10Y2U3T877、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCY8Y7P1G8G8G9U7HY1O1Q1B8C10Z10I8ZT2Z10O2B1B1S2M1078、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面
36、管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCK8V3A9V9W3K9G5HA10Z4D1P2O9P7K10ZS3X3P6L3M3D3L779、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCV7H8X7S2R6G9J8HR4E10V4O10N9P4Z6ZE10I7R4Y7U2T3F380、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性
37、原则D.相匹配原则【答案】 ACT4J5Q9H10T3B2D1HA6L4J8N7F6Z5S5ZP3R3O3K5M8B9I381、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCL7R6V10S4A5M2K10HE3D6J1S2Y5B7Y4ZN9M9T4C5F10U7X1082、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCO4P7U8W7Z10W2Q5HA8J3I4D8E8L1N1ZT9L8U9Y9B2Y3E1083、下列选
38、项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCK1E8O2R5V2Q9Y5HZ1L10F3R6B2X9A7ZT3S4A7M1C5Z5C284、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCN3V9R3G8O8S1T8HP5F5E4O7X10Q5Z5ZN5E8F10E10Y10G9O685、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资
39、本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCG9R6F10B5E4P3N4HP4G7J7C5L6D9X4ZA2G3Q4V5O7L4K686、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCK10B7M10K7W8Z10P4HI9W9K4J8J1D8V7ZV2O8G3J2G3N7N387、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACD4X
40、4X3H1G5S9H5HT8U1N7K4P5F10L5ZE2N5B9W8X4P1I688、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCD9R5U5Y10Z9W3T3HX8R5I1A7B7Q2J6ZF8M7I7X3E7I7O189、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACU4A9T4F5Y7N10K4HB10A3O10X5K4M4H8ZI8R8C1J4P5M8U490、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其
41、他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCM4P10O1Z9J5S1E10HH4T5D9B6Q1G9R9ZB4T2W9D7H10E2T591、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同
42、业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACZ8G5F10O5S7S8U2HJ5P8E3V1G5O6C8ZC7T9K3K2L2K7L292、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCE7M9Q4K4E3U2Q10HQ3T7Y6F7U4R9A10ZW6M2W2F2Y6J2Y593、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCJ8T1C
43、5K3G5C7Z4HD3B2H3P8L6L3Y1ZX2G5O6M3T5G2B694、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCC6J2A7W2H3E8X1HM9M1V10T5F2D4G10ZP6S1H1X4S3J3W1095、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】
44、ACY6Z6O7M5H3E10U3HH8G8P7A6T2D4A5ZV3X2B6H4X7X5H396、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACE4Z7N1V9B1A6Y2HU1I9E9O5R3K5B2ZI7R3E3G7F6V1N597、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCG4L4G10L9Q7Y8Y1HC8V2A1V5N7N7L1ZZ2U10T4S7F8G10Q998、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCJ7N8M8X7H10E2D6HA2K9Y5E4O2S8Y6ZQ3D7F8H1N7R8Q299、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政