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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCS6V3L4Y7C6C10K10HQ6U1B6Q2I4X6Q10ZQ7H5W1D7T8O8F42、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格
2、和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCU6O10V10S5F7R2Q6HF1A2P8N6V7O10V2ZU5D2L6N6J1F2D33、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率
3、，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际利率，债权人受益【答案】 ACT7W9F4Y9S3K9J7HQ9Y2K1H8L6W8P3ZJ9P8L4X3N9N4G14、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCY1D9P6R4B3K10I2HX5I5U3R10C10G6J6ZN1K5K8T10L1N7T45、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACY1B6W5E6A9E8
4、A5HS6X4T7G3C10E6B5ZQ8W8F2V7W9V2J46、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCX3K2G2V8S6L3H2HP7T8G1X2H8N7P3ZH8Z4U4A5Q2Y8I27、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为1000
5、0亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。A.20B.25C.80D.125【答案】 BCE7G6M5D7R7A8W10HP4C2J1Y6X9B9R8ZW7K9Y8R10J7N3O108、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿
6、元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.增加2500亿元B.减少1000亿元C.增加2000亿元D.减少800亿元【答案】 CCH2E3F6A1U10K10Y9HJ3S1Y7I5L3E5M8ZH6C5N1I4A7Y5J49、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACG5N6R8A10Z6Q2J4HE9N1W7V4J9T6D10ZU2P5F2F5C2R3C410、通常情况下，界定国际收支均衡与不均衡的标准是 （）A.金融性交易收支是否均衡B.商品性交易收支是否均衡C.
7、自主性交易收支是否均衡D.补偿性交易收支是否均衡【答案】 CCZ5G7L5U5S5O5F9HK9G8H4X9M5F9S4ZK2C1Y9U2I9M2K311、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCX7G3C4N3A1A3A2HI6P7J7U1H1K5I7ZE7N3D7P7K7Q7Y1012、我国证券期货市场的主管机关是（ ）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.中国期货业协会【答案】 ACB1Q6V2M7G5I10F3HZ4R5A1G1X7T1
8、0M4ZS6R7I1T5V10R3T513、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACF8D1S9P3U5Z8I6HR4I10H1I8B1G4X1ZU6T3W9P6B2X3Z614、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCB1L8D1P7J2E2C4HS3H4J6G6V3B2V8ZB4U4J10S8Y4A3F615、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCT5F8H8O6G2D10V4HT6U2S4K9E3L1T8
9、ZG4T6F4E2G6Y6M316、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACB7G2L4S5F3Q7U2HB9C9J1H5J2W2W1ZB4Z8K5S6X1C6B817、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCL8I1X2K5P6E7C5HM7X2F2L6G3A1A8ZG4H8A7Q6R9
10、F2R218、债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险【答案】 CCV6H2T5E6O10K9F10HU10I1A9X8E1U8U3ZR10O10P5J2R8Q2M319、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCZ7U10A4L10J1D10L9HC8L7R7L7G8R8V3ZI9Q8W10A2P3X7Q120、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCS9Y1O3J9T1F
11、7D10HG5E6O7S9L4G5N7ZV1Y10K4A9Z6P9U421、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCM1W5R6D2Y7V1H10HZ5H9M5C8Q4T9G8ZB4I9J1B2Z7Q6A1022、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A
12、.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCM4D7P1Q4C7U10H7HB9W6Q6J4X6S10O2ZD1U1G6J1H9C6T423、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACP3U10G3N8V4Y10L3HM6B4V9U1I8V4L8ZV6B5B10L2J1Z5K524、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均
13、衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACI9J6A10G2A1R2L1HU4W8P5G3C1M7V8ZG6C4Z5X5A9Q8R825、商业银行在经济全球化背景下更加重视关系营销策略,这一策略的最大特点是（）A.以成本为导向B.以竞争为导向C.以价格为导向D.以产品为导向【答案】 BCZ9O2E8H2I9L7Y10HN4Y6V1L4K1K3T9ZP1L4R4M6Z9N3W426、我国人民币汇率形成机
14、制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCS2O10U2C6J8N9X3HN8V1Y10F1D3X3D1ZI1P9K7A8N5D8N227、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCV10F6J5L1O10B3B1HN7U5Z1S10W10R5Y3ZM9D1X3L8H3X10K928、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCU8T1H1C8V4D6E7HO7H1B7J7G5L9G6ZK7N7S9O5G4C1N129、根据金融租赁公司管理办法,金
15、融租赁公司属于（ ）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】 DCG6X5C4A1F2O3V9HL10W4V6X7X4B3M5ZZ6H10S5R4E10Y10B130、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降【答案】 BCL10Q10U3M1H4T5V2HR1P2U3B10V4J1C8ZG8S2W9V6B2D7B131、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策
16、和本币升值【答案】 BCD10B8E9E6H3M3E10HQ5Y9P2O3W7M7E10ZQ8B3T5M9O2S4U432、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCA9T3S8G4N4D4H3HR8B4U6M6H1F5S10ZG6B7Q10O9T3Y5K1033、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCR9H4F8Y6X6T2Y9HY8I9B7B5H8K9C2ZS3G10Y10P6Q10K10J934、如果某
17、次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCT9U1O5H5P8D1T8HK7D2O6Q8G2X8R4ZE1W5M8Y5M9L7D1035、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 BCN2A6T10T10S9L3B10HM1N2W3L9G10W5M1ZK7E6C1U6H7E4B336、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直
18、接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCR8D6L2L2N10Y6N4HR9N10X2V10J10C6B10ZL3H10S9I3A1S7A837、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.-3D.-2【答案】 ACH1U4Z5N2R5U9
19、W8HM4M4T7H10A9P1B3ZW5T9Z10J2M9B10Z538、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCU5W3S6J8N4B2D9HP7C7D3Q4Z4B9I9ZN8P7S10J9P6V6O639、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCQ6A8P8V2A1B4M5HD6V1V1T2F10P9H5ZN6W5B7A4Q7D3A740、假定某国20
20、16年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCB5V2H6G1D9P4R6HV3R6N2V2V2X10Z8ZX10Q7N10J2J3P7O1041、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCS10C7C8N3S7D3Y9HP5Q10J5O8E2J2N1ZL3Q8S2L1K1L10F1042、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目
21、的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCU2C7J9Q6P6C2N10HX1F7D9T4S7S10X10ZJ3Q5V7I4Y4D4N143、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCY2B5O9Z8R8B3E7HE10Y10M4X9G2V3D9ZG9L6K1U10D10P1C1044、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额
22、为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCA7Z5E5R1H2C5N6HG2C5X8M5T2J7Q8ZY7M1H6W7U1T10U345、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方
23、案【答案】 ACJ2Y9L5I1S10R6H2HW6K7I4T7N4Q8W2ZD4J8N9T10N6F3E246、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACB1R7P8N2U1P7Z9HD6W7Q6O7B3G6D7ZL9I4P7D8O8A8O947、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本
24、付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACS3V1Z8R4U1Q6F7HQ1S8Z2U3Y5J5L8ZE8D5H3O2S9H2Y648、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82
25、%C.1.01%D.6.38%【答案】 DCT9Q4C3Q2J4M9M2HE5E6E9M6Q4V3I5ZJ8G4W4V2T5W1N649、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACB10J2D2K7W9Q8O5HI10N4I1C2S7I7O4ZG7N5A7W5H3G10X250、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直
26、接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCW4M5V4T5G9E6Y8HM2F5V4T6K5T3A8ZM3K10R10K2R2R10R151、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACS9V4K9I2D7Y3Q8HN3L10F10S10J1V9M4ZL4B2U8S1O7G10U652、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性
27、原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCE1Q10V6C10D1C5U4HW6C6M2D2N4M7W9ZT9B4N9S1R10H5J1053、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACC8I1N5G6G2C7E5HC3R5W9T10M4K2R8ZI9T10S5H10T2C1T554、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情
28、况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCD2K10H5W10Z3D4Z3HI2M9F6E8Y4C1M10ZL10D2O4F3M4U5M155、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCM7Y5K8P3U3H1H2HQ6T9G5X7Z3V5T10ZI7F1A8L3K3Y5U856、2
29、015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCX8I4E4R4W7T3J7HS5E3N5D6D4E3G5ZO8I4B9C3J6F2N657、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A.8B.20C.30D.50【答案】 DCX6W9B4H1H7G9D6HR6R8S5D6Y8W1Q2ZM7V1G8X9K9I9E158、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政
30、货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCY2X9L2W10H7T9W10HL10L1F1E5B8G7E4ZH1X5I5C2W3W5B259、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACG6C4I3T6X5N9N2HA1S7N3I10S8E4T4ZY8R1K3M1P3T2A1060、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与
31、书面特征D.经济特征与权益特征【答案】 BCW5Y7F8K8M8J3J2HD2U9S4O2K2U5K3ZG1M4S4G8L9R3S161、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCH9M10V7J8M2O10S4HM2I8P9J5N8S10P4ZY3O8T3F8S2P10W1062、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCP4V9Q5D2P10I1E10HT5X8A2T1I2Q1N10ZK4G5I4G6T3D8H963、认为监管是政府对公
32、众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACN6B2O5K7K4H1R10HR8N10N1C10G6K5G10ZH9H8Q3X2Y1F4X1064、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCR6G8P5T9H4I1F10HW9V7J4C5J4D8Z8
33、ZU2S10W4D4E5Q2F665、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCE7O9O7Z9B7W2Z9HO6Z5A10X3U3Q2R4ZA2B10S4M8J7T8T166、与普通企业的经营对象不同，金融企业所经营的对象不是普通商品，而是()。A.贵金属B.不动产C.股票D.货币资金【答案】 DCK7O1M10P2R6K3D3HJ3A10W5S7O1R5H1ZG2I8H3J3A6Z4W567、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.
34、长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACA10E3D3H9M10V5P10HM3M6T1E3A6U9D1ZC10R9J10J5H9L7V368、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCT7R6H1W2E6Q6Q4HR1A1B4U4Z7A5W1ZD10R2E10L2R6A4T96
35、9、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCK8Q3O8W7L2P9X4HY9R7F4Z7K9S1K3ZF9T2F5S6V2Z8P270、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCN1Y3E5P4C4E7M4HH10C1
36、0V1Y5H4C6A5ZR10J1X1L3U3R6R771、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在
37、发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCJ10J6R3S4U4U2K2HI8E6O1W4E9I7Z7ZP7X3A2A9E7Z5Z372、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCX9L9Q8X2X5M5T10HT7L10Z9O4L3O4E1ZL8Q5U9D10K4R4V773、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】 DCN10G5L8H6R3B7N7HL4A3B10G5A8A5N6ZF
38、6P3V7J3L6N6W774、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量MA.25.9B.70.6C.75.6D.102.1【答案】 ACM8L10N5L2W2R5N9HB1J7S2L2S6U8G8ZD2S8P10Y7V3M1I1075、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】 DCI4S7N3T4X7H2I6HW5I5T6F9X5M3Z10ZV5R4S1L4S6P5J376、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是（）。A.安全性B.盈利性C.流动性D.效益性【答案】 ACI7B6K3H9T10Y8N10HG1A8S
39、7G5L5J3K6ZU3U1I6E9J6S10M577、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCZ3J6B3H10X7S1U6HF3F2U3G9S10V9L2ZG1B1A1F8C9V3M1078、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCI6P7C4O8P10S2G7HT5O4I5
40、O4X5D8J1ZF10R10Q5C10U9O10X979、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCC2A3L7G10P1N10L2HU7K2V4G8N1N3F6ZC7C3I1E5K8W9H680、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCR1O3B10W9T5B7B10HN10E8R3P8V4Q5K3ZI4V1C6X7S5V9Z1081、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会
41、向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%【答案】 BCD5O5I10W9A1M3Z9HM7F8N4U6G7P4K2ZZ9N7P8T6M7M4G182、材料题A.流动性比率B.道义劝告C.窗口指导D.不动产信用控制【答案】 ACE10J3M10R1N4R10A5HZ3Z8X10X3G4N9D5ZR1E6O10T8K8M2A183、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与
42、投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】 BCU10F5V8H9N4U1J3HU6N8E6Y3P1C8S7ZE9A9N8H10D8L10B884、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCW7C5L2E8G7H8Y5HW10U5V1Z5E6G9A3ZR2C6X3C10W10T10I185、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据55
43、50亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCG6Z8K7D4E5E9B9HF8D4D7I2C9D5S3ZO1N10J6H6S2B4A586、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C
44、.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCV5J5O3R8M8B9T9HE9G10J5C6X3T9P8ZM3T7W5Q2X2H2F687、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCP1N5Q8A5I6K6R4HO1O2L5O10J1F5W8ZO8B7W10C2A9K2Y288、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCP3D7H4H2R3I8F9HV2A1U8M5A
45、7R9V1ZZ5N5V5V10Y10L2N1089、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACY6I7C10R2V10U4C3HS5W3C5L7F3A5H2ZZ7D4Z2M8J9E6K690、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】 CCP7X4C1N10B2X2U1HS10O1P2P7N7Q9V3ZL4D5T2O8J8R8I591、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本