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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCC7P10T3N8S5Q9I8HG7N2A9L1P6P1M2ZE6F7K8Y10X9L9P42、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未
2、被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCW10W2P5J7Y3X1I1HY3A5Z8H9H2L7H7ZH8H7M4B9L5O7F73、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。A.机构投资者B.个人投资者C.公司或者政府机构等融资者D.金融中介机构【答案】 CCU9H9E6Q2N1G8V6HG5W8Q6F4E10F2O5ZG3R1J4G1S1U2B14、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案】 CCB4F10D3O4H3W7L4HJ
3、4M9V4Q9B6M1W6ZC7X7E7Q10Q6Y5M45、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不
4、变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】 ACN7C5T8A10Q4V6O3HN1P3W8Z8S9H3P6ZK5X8S9I5V4Y1S76、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCN1R3I3B3F6F10D6HE7E3S9L10B9P7S6ZF1E7L9O2S5B10H37、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管
5、理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系【答案】 CCY5J10M6Z4G6S3M9HF7N5U7Z10P2Y5X4ZM8J7Y2F3O6M7D28、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCZ1T3D4O9X8Q3V5HK5M6N4C10B6V4W9ZC8L9W2I2E10X5C59、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCC4K8L10A2C2I7F1HX9P3Q1
6、0P4E8C9W10ZM6G2O2M3K6G4H210、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCQ5J1A7M8U1P3N4HN8Z9W5P1R1Q7N2ZX5P1S4J9I2M10W111、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业
7、存款D.社会公众存款【答案】 DCJ2D1Y4S9Z1E4K8HP10W1E4R1I7U10E8ZI1Z5S9E7T1X10T512、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳健性D.盈利性【答案】 DCJ6T4H5J10F7S9Z10HL5T9H7P1Q2T7Z10ZV2S8M10G10D10D10J213、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控【答案】 DCZ1Z9M8S7H7U4J2HB1S2C8B4X6U6P4ZB2Y9E3Z5L5C6
8、E514、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCS6H7G1H7Z1O2X7HY9E4U2K4V3V7V8ZC7G5I8G1B7A9O815、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件
9、的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCE4B4N9V5D2Z7R1HN1B3T9V9D2D3N1ZW8E8I8O1B7B6R116、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.
10、中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCG3Y8T7J3T3F2L3HL6I7P7W10N3V3V2ZV8W8O3C8T1R3H517、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（） 。A.政府的银行B.管理金融的银行C.银行的银行D.发行的银行【答案】 DCI1F7E9V10R3X9P4HO3Z5Y3Y3E2K8X2ZB4N7P4H4V3V6T318、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCO7I7X8R6R2I3L3HR3P8I5C8Z3B8E6ZQ10H2C7
11、L2W1S2E819、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 【答案】 BCG6D7Y4E2B6H3J1HE1C5F10Z2H4U7C10ZL8F10T2M10G1J5X620、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量
12、的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCB10A3Y9Z8I5D1T7HA1D8R10X2H1B8M1ZS8M3M10F10P4Y8M321、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A.1993年7月1日B.1996年1月3日C.2002年9月4日D.2000年2月9日【答案】 BCU4Q7H6O5P5I9T6HR9R1Y9L4G4R5Y5ZV4K2T4V10R3L2B322、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净
13、资本C.总资产D.总资本【答案】 BCB8R2O5L6W9T8Q10HO1Y1J6D3J7R3O10ZT2A2X3Q9W8G8G923、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACM8Z6L7G3L10X5F4HJ1O2H5J8R10G8M2ZS1E6B5P5O10D10N724、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.
14、50000元不利差异【答案】 CCZ5E4X4K4I7L9M3HD7H7S3T10U8J4M3ZP9G2Y6I5A3B1M525、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCS7X10K3W10T9O8Z1HJ10P1N6Q4D10T8T5ZZ4X1T5X1E9I5H826、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】 CCE2X9Q2Q1A4E3I2HC1
15、W9P5Y9E2Z9P5ZW3X5M7L2B3S1F827、假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCU5J10M7F6P3K8K2HN1K10L5R10R4J5C1ZI3O7I6P2T3F6O528、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACT5K8O3D10R1Z3M9HM4W2W1L9T3Y1R7ZM10E8L4M6T3H3S629、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，
16、正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCA7I7N9R4M9M7G9HQ9G1C5S10G1D10M4ZC2J2I1O4W7W2S1030、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】
17、CCS5G1Q6Y4Q3I3W1HL2S3M4F8K7C2L9ZB6Q5V10A3M3X9E131、信托行为建立的前提和基础是（ ）。A.委托B.资金C.信任D.股权【答案】 CCY10M4C6Q6Y10A10L10HZ6X2R3M6E6G2S4ZK3L1N6V10P5X1X632、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACN9C4G5Z4J3Y9K2HA10N3G3C7V3U2S4ZG10V10W7C3I5A8X533、在信托业务运作中
18、,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCL2F1B9O4K7B5E2HD1A5Q7J4F5Q1N4ZY3B9K8X10N8N8O734、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCV8O3S4Y7L8L5Y9HI1C4L1U3Z7L5B10ZE7E6S7O7B2L4W335、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCE2T6C10O7T9E7P4HG2I3J5E4Z3R9U4ZW2P6Z5K6F6Z6F436、2016年底，A银行资产规模为60
19、0亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCA9K3H2F10F8L9P5HP4Y10K10A2V3U10N1ZR4Q5J6Y9A2U8B437、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCZ5Z3J9W8T2G5R10HA3U7Z10B2X3G4U4ZC4B10R6T1D4O5V238、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCJ7Z10Z6F
20、3Q3B9S4HF1F8D4D7S10D4Y2ZQ1T2I9M6H1U6N339、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCP3K8G4N8U9F3V8HE9E6K2U5N3X3D9ZR7D8G3H7T6T9L140、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】 CCV4L6H3K9G4W3O2HP2D3K4M7W6P10R3ZH5Q6G1X4M7I6Y641、不构成银行表内资产、表内负债，形
21、成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务【答案】 CCF9C7T6I2L6C10E3HP6T2B1V7W3S8M10ZY5H10L1H4R7L5X742、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACE3D8J8Y3B8W7G8HN1T5N5D9Y9F7V8ZY10Y2A9P1H10C4O343、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一认为10以下
22、的失业率为充分就业【答案】 CCS8H6G1L8R6E2W6HZ3A10B6J10F10W1G1ZB8Z9U9C8U6S8E344、（）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。A.家庭B.企业C.金融机构D.政府【答案】 CCN10K1E6S2C3J5O3HQ9I10Q4Y8U6I10T9ZT6W9U4X1Q3U6D945、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACG7X5S5I6K10W5
23、H2HD9W2A10D8U5P6A4ZY9X10D6U3W5N6O246、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】 CCZ5T1Z10U3E5M9A5HA6Z10V2F5U8W3F3ZX8H8G2V9L2P3K147、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCA7N2A7G6T9L7P10HF9W4W6P8J5R2X7ZJ6U6L9J2J8F10N548、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海
24、分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCG9R3T3W4Q7M1G6HD6P6X1O7G9U6G5ZG10N6V5E3E8N5L449、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCQ8T6I1R10I5U6Q4HW10U10Q6Y1T5W9B7ZA5J4Y10X8D3K3M950、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为20%,超额存款准备金率为2%，现金漏损率为5
25、%。则该商业银行的派生存款总额应为（）A.4000B.4546C.5000D.3704【答案】 DCB3L7N6E8N3O10H9HI8F4F8X7Y1C8Q8ZU7T10B10E3W8I9W1051、在经济学中，充分就业是指（ ）。A.社会劳动力100就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100就业。至少要排除摩擦性失业和自愿失业D.西方国家一般认为10以下的失业率为充分就业【答案】 CCK8X9B10I3U3L10R2HG10F5L10Z6U7P6N8ZX5P8D4R1S2Y4M152、 根据我国货币供应量层次的划分，M1包括流通中的现金和（）A.单位定期存款B.单
26、位活期存款C.大额可转让定期存单D.储蓄存款【答案】 BCM1P6W7C4J8W1C1HD9G5W8G8I10C6U10ZN3W2U7Y4K2Z6V153、金本位制下,（）是决定两国货币汇率的基础。A.货币含金量B.铸币平价C.中心汇率D.货币实际购买力【答案】 BCU5V7E3U4S8Y7F8HD4Q1X3V5J6N9Y3ZH5X5Q10G3P2B10E854、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCG10O4M5Q2L1T1U10HF7B5N1W9H3R3B9ZF8D9D7Q6K4R9L155、为构建积
27、极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金【答案】 CCK2Z8V9Q5S9L10E7HJ4L6C4R8Z1G6T7ZY5E1L5J3B3K8X756、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACS2I8A5S8S5E1N8HF3U5G9O6Z2B4I6ZD1U6Q2A2C9V1L257、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险
28、监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCK8G6O4K10K8S6N3HG6Z5A3O8W7A7G2ZF1I8M8T7T6G4H658、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCD8N4O9U3O3E7X8HT2S7R6S8Q7A10N4ZW3F10T9O9B3T8N659、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配
29、利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公积金弥补以前年度亏损【答案】 CCB6K9O7F7L1N10S1HY2U4X8G4E4Q6H1ZI1E2F3T8Z5F3X360、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCQ2F4H10R9W7E3U2HV3L10G8F3U4I5S2ZZ7M4T2Z10P8G1N161、商业银行无法以合理成
30、本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（ ）。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 ACE3O7G9M7V10H7P7HT2C1D1M2O6X8A7ZG2W4Y9Z3O6D5E562、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCL8J3L1T3B5E4I4HT4A8V1S3K7U4A7ZG9L5Z5K5Q6Y8W563、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资
31、产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（ ）。A.60B.50C.40D.55【答案】 BCD3I4R9I9Y2R5J9HF3H3A6Y4N1J8C6ZU7W5Z7Y2B4X2A464、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCO7N8V5O10V4W10T3HL2S7H8L4R10H8K4ZB6R7S2C10
32、S10W7F465、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCX6E2R10O7M6O10E7HM6U4A3O6F7B1E5ZF7K8B8J10O10P8R1066、假定MA.25.6B.67.0
33、C.72.5D.98.1【答案】 ACU10L3M1D7L8Z9A1HN4J2T4L8S5Z5E3ZE8S8U5N5U7K7M1067、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCT5D8R8Z9R1H5F9HN10D8M4Y10T1G10P3ZJ5U3P2Q10D3C3I168、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCM10C9J8X10J3A1V
34、9HV2Z10G3A5D10D9J8ZU3Y6T1M3Y2I6B569、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCI6N7D10I6N9K9J3HH10P5S10C9R10V7C6ZN7R1B6Z5P5O8M570、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCY3Z6Q8Y7X2T4G3HG5O7G4D4R9K7A9ZI4K3V2Y2E9R7J571、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015
35、年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCU9Q1W8X6J9A2Y3HN1E9C5V9D3F3Y3ZA1Y4Z3V10V5H9H672、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCU1T7N1U10U2I3X8HE3G7I5R8P6N5N7ZC1V8Z5A7S1H3U273、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革
36、国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业
37、监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACV2Y3O5B6F1L7I5HO9N2M5K9H3B10N1ZN10W9S1K9I7B5X274、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCU9X1J5T4E8B4H2HA7C8H1L1K3N3O3ZP6A9P6N10G4A4H575、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企
38、业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCT2Q1X3O8E1K8W2HP9Y3G6E2V7L6Z7ZZ7J5L2C10R8H6C376、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本
39、次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCE10O1C5I2U3F6X10HX7G1C2V4B3X4O2ZC6B5F2O4M8Y4Z377、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCY2T7J2C5
40、J5V5J8HN6U3T1U7E1T8U7ZU7Q5E4S3B3P8W778、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCH9M10J3Z4N1H8Q1HV1N5E8M8W5N2Z4ZU1J6O10L6K3Y9C179、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，
41、造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增
42、加税收D.收入指数化【答案】 CCX9Q4H10G7J3Q4Y1HN6Q2C4Z7U9M1Y2ZW6L5U4G8A7U10Q780、材料题A.3000B.4500C.5500D.6000【答案】 CCY8Q2B5V7F8H2T6HG9O8X5Y4P3K2K4ZM2U7D6L10Q6M7P881、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACR2X5W10V6T4P6F8HT10O6R6W4J5Z4B2ZM10C6T10Z2W3A5A782、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（
43、A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCK7S10W7D7X10S2Z5HO9P7E2B10S2D10U8ZL5A5
44、G6V3I8A2J1083、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。A.100B.105C.200D.210【答案】 ACQ10Z6O7I1E10S9N10HP2O9E8G8R8G5V3ZE2O2D6A6N10W6U984、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行
45、总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCP2B4C2E6E8E3K6HD9C4C2T2U3E4M10ZU9T6R4W3D9Q7B185、商业银行的负债中最重要的是（）。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券【答案】 CCI6H3C3V1B4O2F8HY5K3W6B2T9B10S6ZY8U4U1Y10W8F5W986、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCJ6H4W8T5V9J6Y2HF7Y4Q7