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1、融资专员年终工作总结2022融资专员，是帮助融资主管工作的人员，主要协作融资主管编写融资预算方案并完成相应的融资工作，负责做好企业内部的融资支配。下面是由我搜集整理的“融资专员年终工作总结20，盼望能给大家提供关心，欢迎阅读，仅供参考！融资专员年终工作总结20一20年公司仔细贯彻执行国家实施主动的财政政策和稳健的货币政策，围绕市委、市政府提出的“三争两建一跨越奋斗目标，本着“立足于稳，稳中求优的工作思路，主动适应经济金融形势新改变，顺应企业融资担保需求，主动实践“三大行动，以推动中小企业快速进展为己任，以激活银企关系、破解企业融资难题为重点，以创新担保运作机制，完善担保服务功能为核心，不断增添
2、担保内在活力，努力提升担保经营质效。20年的工作主要突出在以下六个方面：一、优化担保结构1.法人治理结构。根据公司章程规定，x月x日召开了公司换届选举会议，选举产生了新的董事、监事、董事长、监事会主席，组建了新一届公司股东会、董事会和监事会，构建了符合现代企业制度要求的基本框架，建立了决策权、执行权、监督权，既互相独立又互相协作，有效制衡的运作机制，提高了公司市场化运作程度；2.股权结构。根据股权相对集中和结构合理原则，对原有股东进行分类归并，实行股权重组，增大了担保吸纳资本空间，壮大了担保进展实力；3.人员结构。公司结合担保行业特点，适应担保管理需要，实行考试和考核相结合方式，坚持品质第一，
3、专业优先的用人原则，择优聘用了七名具有担保相关专业职称和肯定从业经受的业务骨干，充实了担保岗位，同时对全部在岗员工进行集中培训，提高了业务人员综合素养，增添了公司员工的凝聚力和战斗力；4.管理结构。一是合理设置部门，明确岗位职责，保证工作互相协调，管理顺畅；二是理顺管理关系，确定公司管理级次，做到权责分明，责权一致；三是细化管理制度，实施公司制度对于管理过程全覆盖，促使管理结构间的和谐统一，堵塞担保管理漏洞。二、增进银保合作1.进展合作伙伴。20年，公司以建立银保互信共赢机制为切入点，亲密同金融机构开展多层次的沟通和沟通，增大担保的融合力和吸引力，强化了双方合作意愿；2.扩大合作规模。公司以提
4、升信誉等级为突破口，利用公司获得省示范单位形成的品牌优势，吸引了省级金融机构对公司的极大关注，取得了省级行的担保入围资格，并在合作规模和放大比例上给予了重点支持，担保授信额度到达x亿元；3.拓宽合作范围。依据中小企业融资量小，期限短，效率高的特点，适应银行信贷结构调整和信贷产品改变，由单一的流淌资金贷款担保向多品种和品种组合延长，如贷款担保、票据担保、贸易融资担保、工程履约担保、企业十企业法人贷款担保等，实现银保业务品种对接，服务领域趋同；4.疏通合作渠道。公司同银行建立业务人员信息互通和高管人员工作互访机制，在平等互利原则下，共推深度合作；削减合作分歧，消除合作障碍，逐步实现银行见保即贷，放
5、贷提速，到达了“四同，即调查同步、审批同步、合同同步、资金同步。三、规范担保操作1.担保操作制度化。公司结合担保业务实际，修改并完善一系列担保业务规章制度，如业务受理制度、担保调查制度、风险评估制度、担保评审制度等，以制度来规范担保流程，以制度来细分担保环节，以制度来明确调查评估要点，以制度来健全议事规则，在各项制度的约束下，全体员工自律地去执行，确保了业务办理程序顺畅；2.担保受理公开化。公司设立担保咨询电话和开通信息沟通平台，并公开担保基本条件，增加担保业务的透亮度，实现与企业零距离接触，让企业准时预备相关担保材料，力求企业依法合规经营，关注企业的成长性和税收奉献，实行信誉一票否决，做到担
6、保入口从严，防止“病从口入；3.担保调查具体化。业务人员深入企业实地调查，必需拟订担保调查方案，仔细执行“双人调查，实地查看，真实反映原则，选择内外结合的调查方式，抓住担保调查核心，即一票税票，两量物流量和现金流量，三品产品、人品、抵押物品，四表水表、电表、工资表、财务报表，全面了解企业基本状况，承诺对担保调查的真实性、完好性、廉洁性负责；4.担保评审标准化。公司确定担保评审主要指标并作出具体的评分标准，实行“三级评审把关，即风控部对担保调查状况的合规性、合法性进行审查分析，确保担保具有可操作性；评审会根据评审标准对担保项目进行综合评价，确保担保风险可控；董事长对担保项目作出最终决策，确保担保
7、项目的安全性和效益性相统一；5.担保办理准时化。公司整合担保业务办理程序和手续，在保证担保业务操作独立性前提下，实行内繁外简和限时办结，即从受理申请到出具担保函不超过十个工作日，力求业务办理高效、快捷，确保了银保手续对接，贷款资金准时到位。四、创新担保模式1.转变担保理念。公司树立“以诚信为本，以责任为重，以企业中心的经营理念，确定“不以赢利为主要目的，着力培植担保主体和培育经济增长点为服务宗旨，在全力服务企业中推动担保业务的开展，让企业真实地感受到公司不仅仅是承当保证责任，而是实在地输出一种诚信和服务；2.释放担保功能。一是输出担保信誉，促使银企互动沟通，填平银企业融资沟壑，提升企业信誉等级
8、，让企业顺利进入银行准入“门槛；二是放大担保资金，撬动银行信贷规模，拉动银行信贷资金向中小企业倾斜；三是依托融资中介，整合股东企业闲置资金，在企业贷款资金得不到准时补充时，促成企业之间互相调剂，延续企业资金链条；3.变革服务方式。一是延长担保覆盖层面，打破担保对象受企业规模和房地产抵押物的制约，只要企业有产品、有市场、有进展前景、有肯定的社会奉献，公司都将倾力提供担保支持，受保企业已覆盖到医药化工、机械船舶、建筑建材、商贸服务、农副产品加工等行业。二是推行担保服务前移。针对中小企业融资存在的“先天缺乏，利用担保专行业优势，主动对企业进行融资辅导，敏捷选择如房地产、在建工程、待征土地、股权、设备
9、、存货、应收帐款等行之有效的反担保措施，关心中小企业克服融资抵押“硬障碍，为企业量身设计融资方案，提高了中小企业贷款胜利率。三是建立担保项目储备，公司对全市中小企业融资现状进行调查摸底，了解企业融资担保需求，汇合企业信息数据，将符合担保基本条件的中小企业以及市政府确定的重点企业、重点项目、纳税大户纳入担保项目储备库，实行担保优先受理，并适时向银行推举，精确把握企业用款时间，有的放矢地提供担保支持。四是公开担保服务承诺。公司仔细落实市委关于优化经济进展环境作出的重大举措，履行“六项服务承诺：优化担保操作流程，简化担保审批环节，压缩担保办理时间，降低担保收费标准，热情接待担保客户，保证担保工作廉洁
10、。通过兑现服务承诺，公司同企业建立了和谐的主客关系，共同营造了良好的融资担保环境。五、强化担保监管1.明确监管目标。担保经营的是风险，公司把强化对担保全过程监管作为防控担保风险的重要手段，确定风险要素，严把风险关口，着力构建“全员参加、内外监管、多方联动、责任追究的风险防控体系，增添员工的风险防范意识，提高了公司抗风险能力；2.落实监管职责。公司明确各部门作为一个独立的责任主体，实行源头控管和过程把关，将担保监管责任层层分解到部门并具体落实到人，建立担保风险预警机制和定期报告制，实行担保绩效考核；3.制订监管措施。一是反担保措施到位，坚持以不动产为主，其它反担保方式为补充，易于触动受保人核心利
11、益原则，实行反担保抵押登记备案制和办理强制执行公证；二是保后巡查常常化，公司业务人员不定期对企业进行保后检查，每月不少于一次，做到“五有：有经营状况报告，有财务数据分析，有还款能力评价，有风险排查记录，有风险应急预案。三是资金流向跟踪，公司催促企业在承贷银行开设资金结算账户，签订账户监管协议，把握企业账户资金流量，确保企业到期前一个月资金集中到达专户，精确把握企业最正确还款时间；4.部门联合制裁。公司建立担保企业诚信榜，定期向相关职能部门和金融机构通报企业的不良记录，并借助职能部门和社会力量加大对失信企业的惩罚力度，必要时实行法律手段强制执行。六、打造担保品牌1.整改验收合格。对比国家和省监管
12、要求进行了仔细自查和规范整改，公司运作状况得到了各级行业主管部门认可，经考核领导小组验收认定为合格；2.突出担保效益。公司在注重自身效益提高的同时，追求担保社会效益最大化。1以融通信贷来促进银企之间的资金产生合理流淌，关心中小企业渡过资金难关，为中小企业注入资金“血液，稳定和壮大了一批有实力的企业扩规；2以支持园区建设来服务招商引资工作，孵化和催生了一批有活力的企业落户工业园区；3以加大对农副产品加工企业扶持力度来推动农业产业化龙头企业同农户+基地对接，激发农民调整农副产品生产结构，活跃农村经济。3.呈现公司形象。公司主动参与行业监管部门举办的各种活动，加强与同业间的阅历沟通，吸引了省内有关担
13、保管理部门及多家担保公司前来考察学习，稳固了在全省担保行业的地位和影响力。20年，公司将围绕市财政局年初确定的担保工作目标，主动关注国家相对从紧的货币政策，分析担保行业面临的现状，把握担保进展机遇，创新担保思路，拓宽担保视野，正确处理好防范风险与促进企业进展的关系，进一步增添融资担保能力，充实担保工作力量，完善风险共担机制和担保绩效考核机制，确保公司在稳健经营中实现快速进展，为促进武穴经济社会进展再创新业绩。融资专员年终工作总结20二20年是公司各项业务大进展的一年，在公司领导的正确带着下融资部取得了肯定的成果，现将一年来主要工作总结如下：一、 一年来的主要工作1.内部调整。依据整个公司机构划
14、分的要求，公司对融资部的人员进行了更新，补充了新的工作人员；2.对以前年度相关融资渠道的梳理。在去年广泛接触的基础上，对去年与我公司有过接触的金融机构进行梳理，一方面依据公司下达的融资任务，主动推动融资进程，各个项目从额度落实到项目放款全面落实，避开了以往推动乏力的状况出现；另一方面，有针对性对相关金融机构建立金融数据档案，了解相关金融机构的授信政策支持力度，为今后有的放矢的开展融资工作打下了基础；3.主动进展新的融资伙伴。在原有接触的基础上，广交伴侣，主动走访金融机构，同xx信托等金融机构建立起了授信关系，有力保证了融资结构的合理性；4. 仔细搜集资料，主动尝试投资运作。依据公司进展的远期目
15、标，有针对性的对收集上市、债券发行、资本运作等相关文件，在分析整理的基础上，一方面为公司领导决策提供资料，另一方面也为公司长期目标的开展打下了基础；并对公司有促进作用的投资项目，根据公司领导及管委会的要求主动出击，向公司领导献计献策，互相协作做好投资项目的相关工作，提供投资运作的方向；5.进一步亲密与管委会各局办的关系和合作。仔细执行公司领导一贯的指示要求，亲密与管委会各局办的关系。在融资问题上，主动与相关局办加强互动请求支援，同时提高协作度；对管委会各局要求协作的地方仔细合作，主动协作财政、金融办、经发局做好融资、申请政府贴息、申请政府补贴工作；6.加强公司内部团结。服从大局，主动参加，对公
16、司内部各部门相关要求仔细协作，对工作需要也主动寻求关心；对公司团体活动主动参加，不以工作及自身因素进行推托，努力参加营造公司团结向上的环境。二、明年工作打算1.下一步融资工作开展的思路：基础设施项目尽量争取与农发、国开行进行合作，以到达使用时间长，融资本钱低的要求；与商业银行的合作逐步进行结构调整，以项目贷款、土地贷款为主，削减短期贷款的额度；直接融资的运作，在胜利通过发行理财产品的基础上进行大额融资，根据公司进展的各个主线的要求进一步摸索和增加融资手段和合作伙伴的多样性，使整个融资保持一个相对敏捷的态势；结合公司下一步上市的目标，多手段敏捷地解决融资的需要；2.主要工作：依据公司整个机构调整
17、的要求，从集团公司的视野，与办公室一道进一步完善融资部管理制度，搭建起融资部管理的制度框架。协作公司进展需求，有前瞻性对引进融资人才，为公司长远目标的实现提供坚实的人才基础。维护好同金融机构的合作关系，保证完成公司各项融资任务。对公司大项目推动，主动做好前期的融资预备和推动工作，做好融资方案，主动和相关金融机构的对接，在运用好合适金融工具的基础上，保证项目资金充裕。在完善融资数据库的基础上，做好融资后备项目的收集、完善工作。在协作相关局办工作的基础上，仔细讨论政府各项补贴政策，主动为公司争取各项补贴、贴息。在直接融资上，一方面要仔细吃透政策法规，收集好上市及债券发行的相关资料，为公司领导决策献
18、计献策；另一方面要加大同证券公司、经委、银监局、人行、证监会等相关部门的联系，在取得经发局、财政局支持的基础上，争取我公司纳入昆明上市后备企业资源库；同时在条件合适时，争取我公司发行2-5亿左右的公司债。新的一年，坚持以提高自身专业素养为中心，把握新机遇、迎接新挑战、面临新问题、克服新困难、谱写新篇章。融资专员年终工作总结20三20年，在公司经营班子的正确领导下，在相关部门大力支持和热心关心下，我团结带着部门员工，立足本职岗位，较好地完成了本部门的年初打算工作和领导交办的其他各项工作任务。为了推动新的一年工作开展，现将一年来的工作总结如下：一、加强学习，提高自身素养20年，是xx公司业务迅猛进
19、展和特别重要的一年，对于公司的融资工作更是充满考验和挑战的一年。为了提升自己的思想素养和业务能力，我注重加强学习和锻炼，始终如一地严格要求自己。一年来，我主动参与公司组织的各项学习活动，通过电视、网络、报纸等方式较为系统地学习和了解了党和国家的方针政策，进一步提高了自己的思想认识水平和政治理论修养，始终做到在思想、行动上与公司同心同德。为了提升自己的业务水平，我还不断加强对当代经济、管理、科技、法律等方面学问的学习，以拓宽学问层面，更新学问结构。通过学习，我更加娴熟把握了推销自我的技巧、推介公司的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等，我的组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面有了较
20、大提高，保证了本岗位各项工作的正常运行。二、紧扣中心，仔细履行职责作为公司融资部经理，查找银行资金、满足公司经营需求是我的主要职责。在工作中，我紧紧围绕公司的决策部署，立足实际，仔细履行岗位职责，取得了实际效果。1.银行融资取得新成效。公司自成立以来以销售x为主营业务，公司销售业绩良好，每年利润稳固进展，流淌资金充分。20年，公司在x投入巨资x基地。由于扩大了生产经营规模，公司需要对外融资满足需求。在融资政策进一步趋紧的大环境下，公司的融资工作人员克服了银行信贷政策对于xx融资保持冷漠看法的实际困难，在公司管理层的正确领导下，迎难而上，在各大金融机构做了大量的工作，顺利完成了公司综合授信工作，
21、准时解决了公司业务进展的所需资金；2.目前贷款资金到账x万元，准时保障了x项目建设的资金需求。特殊值得一提的是，今年融资部在融资渠道方面勇于创新和开拓，除胜利地操作x项目贷款前提下，还主动开发资本运作市场，胜利从x银行、x银行以备用授信的手段得到银行x万元的信托资金，积累丰富的阅历，为整个公司的进展和建设起到特别重要的作用三、公司规章制度得到落实一年来，我根据公司要求，仔细贯彻执行公司规章制度，结合工作实际，尽职尽责。一是坚持讲原则、讲大局，用事业统一思想，用进展凝聚力量，通过谈心交心等形式，沟通思想，促进了部门成员合心、合拍、合力，创建了心齐、气顺、劲足的工作环境，带动了部门工作的创新进展。
22、二是狠抓制度执行。我坚持把严格要求、严格教育、严格管理、严格监督贯穿于思想、作风、纪律、工作的各方面和各环节之中，客观公正地对待部门员工，不厚此薄彼，不搞远近亲疏，营造了互相协作、同舟共济、齐心协力的和谐气氛，增添了部门的凝聚力和战斗力。一年来，我和部门员工都能仔细执行公司的各项规定，没有发觉一例违法违纪问题。过去的一年，融资部工作取得的成果来之不易，是公司领导高度重视和顽强领导的结果，是兄弟部门大力支持的结果，也是融资部全体人员团结奋斗、自加压力和努力拼搏的结果。成果凝聚着领导和同事们的支持、鼓舞和关心，荣誉不仅仅属于我个人，更属于我们这个优秀的团队。成果不是终点，而是更高、更新的起点。随着
23、公司的进展壮大，20年融资部的工作任务艰难繁重。我们将继续在公司的顽强领导下，紧紧围绕经营管理中心工作，专心想事，专心谋事，专心干事，以更加饱满的热情、更加务实的作风，为又好又快地推动公司跨越式进展作出新的更大的奉献。融资专员年终工作总结20四20年，在公司的领导下，我参加了公司的多项创新工作，在即将辞旧迎新的时候，我想就我对我们创新工作的认识、理解和明年创新工作的建议总结如下：一、融资创新工作的开展我作为集团公司融资创新工作小组成员兼秘书，在和其他同事的协作下，全程参加并主动推动了十多个信托打算，与大家多次前往各地与信托公司、银行协调沟通，主要工作内容涉及交易结构的商谈、合作框架的拟定、交易
24、文件的评审、收益本钱预报、集团和项目的尽职调查以及信托打算成立后的后续监管等。二、融资创新工作对我的促进和影响1.融资创新工作推动的过程，我不仅是在学习，更是在实践着公司的想法，锻炼着自己的目光和思索，可以相对独立的推动一个信托打算工作，从交易结构的探讨、尽职调查的执行、交易文件的商量、与各方的沟通和协调、具体工作的支配和推动，我都在尽可能的做我能够去做的事情。在这个过程中，我自己也能感受到自己的进步，对于信托融资需要规避的房地产行业瓶颈、信托公司风险偏好、资金进入退出机制、资金募集模式、公司在信托融资方面的担保、监管和本钱上的诉求等有了比较清楚的认识和了解；2.在今年的工作过程中，我渐渐感悟
25、到要充分调动个人主观能动性去开展工作，不要也不能被外部地种种不利因素所影响，在明确目标之后要千方百计、千言万语、千山万水、千辛万苦的去努力达成，执着地去追求，胜利细中取，详情确定成败；3.在今年的工作过程中，我养成了一些好的工作习惯和工作方式，凡事预则立，事情要分轻重缓急地做，与人沟通实行邮件、电话、短信、面谈中的哪些方式，文稿修订方法，商务谈判的小技巧等等。三、对融资创新工作的理解20年，公司牢牢抓住进展契机，众志成城，内外兼修，在实现销售额进入全国前列的基础上，主动在全国范围内通过各种方式增加土地储备，同时全方位创新融资模式获取进展资金，为实现x年到达销售额全国前五的目标打下坚实的基础。但
26、是，创新融资工作受到国家和地方法律法规限制、信托公司对政策的理解和风险把控、银行对政策的理解和募集资金能力、公司项目素养、公司领导对工作的认可程度等诸多因素的影响，并不是一件简单的事情，是需要我们付出更多的时间、精力、脑力才能去实现的。我们的融资创新工作小组作为一个横跨多个部门的合作团队，每个人都有自己的本职工作，在此基础上主动参加创新工作的拓展，充分发挥各自的专业特长，推动创新工作的开展，这种分工协作、各取所长的模式类似于一个资产管理公司，可以为公司今后实现轻公司的管理目标积累肯定的实践阅历。从目前来看，我们的工作还是做融资创新，但从长远来看，它应当向着一种业务模式的创新进展，我们查找并引进
27、更多的资金合作伙伴特殊是个人的闲散资金投资到房地产项目，由xx来负责项目的开发，实现投资商与开发商的分别，可以在短时间内推动xx的开发规模更上一层楼，这也是一种特别有利的商业待建模式，为客户创造价值的同时实现绿城的百年理想！四、对今后融资创新工作的建议1.进一步明确创新工作开展的对象，建立充足人脉关系。只要不是使用信托公司的自有资金来进行投资，就尽量不要直接找信托公司，要直接与资金提供方，即银行、个人或其他公司，这样可以节省融资的时间本钱、资金本钱，并提高工作效率和胜利率。融资创新工作，要有选择地去做，毕竟人的精力有限，公司的项目资源也有限。因此要加强与各大银行投行部或资产管理部的沟通沟通，同
28、时加强对个人潜在投资者的推介宣扬，尤其使绿城会会员的管理和服务；2.进一步理清创新工作的模式。目前我们在谈的模式有股权+债权、信托收益权转让、股权收益权转让、债权转让、托付贷款转让、并购贷款、融资性保函、成立平台公司、股权 、应收按揭款 、成立房地产投资基金等等，不管哪种模式，都是在符合相关监管法规的前提下，取得各方权益的平衡点；不管哪种模式，在资金本钱允许的状况下，只要可以获取资金都可以尝试去做。但是，从长远考虑，为了形成规模上的效应，应当选取简洁、易操作而且具备复制能力、原有模式基础上拓展能力的模式，在形成一些固化模式可以使用的基础上，再去做一些新的尝试。有一种合作模式，我认为很好：与大的
29、金融机构合作成立平台公司进行房地产项目的投资，他们为了获取收益，不会干预项目的开发经营，交易结构稳定，时间长，可以规避行业进展周期，而且可以获取金融机构不见断的金融支持，规模可以做到很大，假如能够向公众开放申购和赎回就更好了。目前，最具备复制能力的融资模式是使用集团持有的项目公司股权进行质押，借道信托公司，从银行或市场上获取资金，这种融资模式，简便易操作，只要我们拿出项目公司的股权，评估价值可以协商，单笔的融资规模虽然不会太大，但是总体规模会比较可观，至于本钱可以争取掌握在x%以内，假如可以撇开银行来做，则本钱会更低；3.初步建立工作的组织保障。现有人员隶属x个部门，有各自的工作，在工作时间和
30、工作精力上会有冲突，某种程度上会影响工作的推动效率，最好能有相对专职的人员来共同从事本项工作，以投入更多的时间和精力；4.制订必要的考核评价激励制度。创新是一项前无古人的工作，前景并不明朗，没有现成的案例可以参考，涉及众多的人、事、法律法规、地方实际，纷繁冗杂艰难细致，没有必要的激励措施不行，如今参加人员本身有其他本职工作，需要激励措施来调动主动性，假如是专职来做，就更需要激励措施了；5.提升项目自身的素养。优化项目拓展时的股权设置、地域分布、地价目标等，使之具备融资合作的基本条件。建议公司考虑有意识地依据信托融资的需要来拓展项目，而不是有了项目再来找信托融资。在过去的一年里，我们既有阅历又有教训，既取得了成果，也尝试了教训。“一年之即在于春，一日之即在于晨，新的一年新的开始，我们大家要上下一致，把握新机遇、迎接新挑战、面临新问题、克服新困难、谱写新篇章。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页