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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款D.社会公众存款【答案】 DCF2M1B3P1K9Z9Y1HR2T3Y8M10S3Y2A9ZE2W6E6K3G7Z4S42、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACE8O5I7H8Q6U4C1HE2G7U9O3I6W1E10ZB10P6D10N4
2、M9U7V103、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACO8K10V5V2W3Y4D10HH6W9C7T3D9S10P3ZZ10Q9W3G2F5Y3Y74、假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是()。A.5.0B.6.7C.10D.20【答案】 ACA2Y7Z7Z6D7K9O10HA9Y3A8S7R5X4L10ZE6Q8G5O7T5M7S105、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入7
3、0年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCF8R5Q6Z4Y7M1D2HI4Y6X3O10H1M1Q5ZO7O4I1U3R9J1G76、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCN3C2M8X7X10V4K6HR1I2O7O2D10I8N4ZR9V7O2M5I4F2R107、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进
4、将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCF1S6U7I1R3O6S3HO5F8L5B10I5G4P6ZV4H3U2W
5、7F4C10F28、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCV6H9Y9S2F7Y7F4HO7Y5H1K4P6B8S6ZY3K3J8L7I9H9P39、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】 CCH5I6N9D5H3O6C9HC6H
6、7A5Y9D2Y1X2ZO1L4U4I4I6X3F910、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCZ10L3A1D1K8M10X7HD4G7V2C5F1Y7H10ZK9S9Y9K10N3D3U111、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市
7、场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCG6M8P1A7D2K8E8HW3E8L8F2J4U1Z9ZQ1C9O4B9D4J5N812、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCS5Y8U9M3P7M8T2HU10C7C5J5G2F2S1ZJ2P9Q8O2Y3Q9U413、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCN
8、6R7I10H8J10S6J9HO5E4R2I4W10Y4J9ZA7X2J7Y6C10B2I1014、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACU1K6T8N3O10G1J1HV9F7I6T3C4U1H8ZC10M8W7J5U5M3P315、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACF9Z4F8T1H3I7V2HS2C10X7
9、N8O10S9A6ZT6U1W1L7P9N1A1016、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCU2I5Y4Q4R3N1K5HC7Y6Q9V6L3X6W9ZP7W1C2I2J7M1R617、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】 CCR7B3T9B9I7Y8K9HU4E3P5R3K2G10N2ZA3W1H9A6J8B6J818、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银
10、行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCV2G8G10O8S1H1Y9HI5J10Y8Z7I5T3P5ZG6N7I7D4V4Q3V719、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCE9Z1G8H5D10W3N2HW7I2N9S2Q8P5E4ZD2G5C9B2B10P9B920、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCO2X6J7Z10A10B10P1HF1C
11、6N3Z8A7J5F6ZB2I7C3O7G5O6E721、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低【答案】 ACE9I1I7Y7L5V6W5HX2Q8G6P2O1Y1D4ZL9S2N4Z6U3S1U722、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格
12、大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCA2Q6R9C3E4L6K8HW9M9V3S2R6W6Y7ZB4U8W10J6N5I9D823、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。A.中央银行是具有发行期货职能B.中央银行负责维护货币的稳定C.中央银行负责创造货币的需求D.中央银行可以
13、调节货币供给【答案】 CCV7P9B3S10A6A6O7HE8J4J8V4O4H5F5ZI9U5R1H3K4W10S924、材料题A.隐蔽性通货膨胀B.正常的经济波动C.恶性通货膨胀D.金融危机【答案】 DCP6M10A9G7F9S10N2HO5Y2R2L8B7Y4L1ZP2K7U3M1M4W5U725、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCP3V9N6Z5C8Z4O2HN1R5A6F3Z8M3L9ZZ6E9O9N8S4Q10J526、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化
14、。资料显示，2020 年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】 DCP5G2U4J8T3B6Z4HO1M3H4L2C5X10L1ZD4X3A3E2T2V6M827、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为
15、100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCO1X3D1B2L1F2H6HO10I3A8W1D4N8Q6ZW1T1D2A2D4M4K528、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCZ7L5X2B6B7Z8Q3HO3A7Q4L10E8Y7T4ZO7Y4Q4P3N4S2M1029、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供
16、给太少D.货币供给太多【答案】 DCE10F4L3A10R10E8O3HP5X8Y6T3T3S5S8ZL4M10U3P2V7F1Q430、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCE10Z10E4H3G4B7E1HN7L4P2U8S5B8D9ZF1R5Q8O4M5J1E631、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCW6N2F1F7H3M3T3HP5D5E4Z7U3Y9L7ZS8P3H4D2B8F3V632、材料题A.升值B.
17、贬值C.升水D.贴水【答案】 BCJ1R3V7P9P9N7J8HX2X4A5C7G4T5N6ZV2D4R1O4M6E10O933、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCA10A4M1Q6N5I9T9HC7W6X8U2C1W
18、3B4ZM3Q10K9X10I10O8A934、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCB10I1X8U7F2Y1X1HM1A10F1M10F5G1T6ZY9X1Q5S9O5N6N535、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCK3O6Y7I3C7G4O8HB5F4T10D8V5L8T1ZG2K10J6V2A3L3N236、张先生需要借款10000元，借款期限
19、为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCF9X1G10T10A6X6X5HJ7R10M6T8W6S9S6ZA7F5T8W4K4S3B937、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCJ5O4U5V5Z2U10M1HO6D9J5P2A2H9Z3ZF6V9I10D5K10A2I238、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构
20、和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCF5G1D7I4P5C1K1HD4P5C4E3I7H9M2ZA6W8F5O9S5U10Q739、凯恩斯主义认为货币政策传导变量为（ ）。A.货币供应量B.利率C.超额存款准备金D.基础货币【答案】 BCV3N10P9E1A6S10C9HC2Q2U10S3Z10O8F9ZA6T7P10U9F9U8N440、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询
21、，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.6509023D.6233523【答案】 ACZ5U3M4P4M3D3F7HK1E10R10G6C8K7G10ZJ3K8S10B3L6B2O541、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】 BCQ5G3S2G10Y10U8W3HF10V5T2M3A9X4B1ZN6U9E2B8T1R1
22、0G242、投资银行最本源、最基础的业务是()。A.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组【答案】 BCH7T9L4E7T4U9N3HY5I7E7E10Z5U3U6ZZ10Y1G1Z2F10V10V343、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和
23、网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCO10O6T3R4U6G10F1HA4F6U6E6M1S5G5ZM6C8G5O5A4N3C244、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCX1G4A4L3Z6M1E4HQ5X8D8K7M5X1R10ZU1K2Y5I3C
24、4T2Z1045、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCF5O8B5O9N1S9R10HX7A10I3S6H4H1W7ZF1U10J2B2G9U9E1046、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCM9H7K9C6S4D2Z1HV4Q10H2W8Z7X6K1ZL6X10V3G2W1G7P447、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合
25、的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCR5O2B6R2N3S1I1HE8K5N10E8D9D1A4ZW2M9I9U10N5O2Z848、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCP10H10X10L6K5J2X3HP9H7B5Y6Z4D10U5ZG4G6C6M5U6D8N449、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACB6X9Q7V3W6U4O5HN5
26、B4G3X10T2V3G9ZV9R4N4L3K6O8V450、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACW5A9L4C4O10D10C5HB2Z8U10E10S8B5Q3ZU5N3X1I10Q9A5G1051、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。A.“集合竞价、连续竞价”原则B.“自愿、平等、公平、诚实”原则C.“损失最小化、收益最大化”
27、原则D.“价格优先、时间优先”原则【答案】 DCF5J1W5V10K8X8Y7HP3H6E6E10O4E5L8ZG7W8T7P3E6V4D1052、全面解释利率期限结构的理论是（ ）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论【答案】 CCW7T6C10P2U7Z5L2HB4M2D8V8F8C8T9ZI9S6X8F6P2R10Z453、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCC3B1Z3Z2U3V4F3HU3K9M8U4A6W7W4ZA1N1W4F8U7J1A654、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如
28、果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCT4U10A6O10H4G7T1HF3F8Q1X5M8F3W6ZB4O2X4S5D9E9C255、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCN10K5M5S1O2H3U7HW6G3L8P5Z4D10V9ZW4A8W3B3W5U1T156、投资者欲买入一份6*12的远期利率协议，该协议表示的是（）A.6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率B.自生效日开始的以6个月后李老板为交割额的12个月贷款的远期利率C.6
29、个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率D.自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率【答案】 CCL8R4S6R7O7H10I1HK4A5Q7W9Y10X5T10ZU6G9H1B8C2N2T557、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的
30、货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACE6S5S5Q7R9V1L10HU8R4D1R8T6E10D3ZV5K3Y6W9O10J8Y358、我国小额贷款公司的主要资金来源
31、是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】 DCM2Y8L7Y2D8M10R10HT5I1C6Y3J6C3U1ZP4I4R10P9Z4B2I159、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.减少B.先减后增C.增加D.先增后减【答案】 CCK7K9P10O3J9C1L7HP2G5J7I2A5D7X6ZB9I6I5M7U5C9U760、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月
32、B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACF6Y6Y10N7W2G7V1HM8N9K7A4T5Y9R10ZT10U10Q3S5M9C2L261、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCZ5A8N8P4W2F10E1HN9Q8P6Z3H2U3J10ZQ8G4W5O3Z10J1W762、根据我国证券公司监督管理条例， 关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（ ）。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产B.入
33、股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】 CCX10L5R2V7F8O5J2HO4R6I8W5E3T10S4ZM4J5D3K3V7A9T363、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理【答案】 ACV10A10B9J9M7O10Z1HW1F1M6B8E6E3K5ZV1P4Z3B3T10C10P264、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性C.稳
34、健性D.盈利性【答案】 DCE1Y8R1A2R10H9S1HE8X4N6Q7V1M6R4ZC7M5R9C1B9A4U865、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】 BCI4P2G8G7L7Q4K4HJ8O9F3V7U4Z1L10ZO4Y8J6K1D1F6Z166、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCK7J6Q3V2G1O10J5HH9T3D7
35、C10K1S5O3ZZ8K2M6O4I6M9S1067、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCU8D2S4F8Z10K5B4HL10P8B5X7B1Z9M4ZF9P10G10T6I3F4D968、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCL1M2Z9P3E10C7G4HX9A8P10F4T5O2T3ZC8Y9S5W9X9Z6C669、我国人民币汇
36、率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。A.经常B.特别C.资本D.所有【答案】 CCL1F9N10D3S5T8N6HC10T1L9B6C3L2B5ZK4B10R7M1K5I6Y870、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCX4E4Z8Z1M4X9R9HR7G9J6Z2W7X10B4ZL4N7W7X1G2Y8K571、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差
37、429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2259B.顺差2213C.逆差221D.逆差597【答案】 ACL2A6H10K6L7E6W3HG9B5N6Y9V5J5H1ZC2Z8Y4L6W9X9H172、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCL10P9Z10X10T8S8F1HI10L9J5S10P6W7T6ZF5B7X2S8F10Z7Z573、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于
38、求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.18C.13D.18【答案】 BCZ10J4H9R7J6I6R6HW10L9Y3Q6X6Z1N2ZG6T1Z1D8M1R9D474、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCD6W8O7I6G4N8K1HE
39、1W8Q7Q6I5D4I1ZT10C2U3Z5Z8M9U975、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCX2B9T4W3Y9P8A10HG10T8A3L4E7L5N10ZJ3H6G5W7Q9S7Q476、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACK7J4J8Z10M2R9R4HN10R6J8Y3G9Z10K3ZL6X7V7X7M4A3O477、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴
40、塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCO5R6H7K8G10H5D2HM9F4T8H5S3P6M9ZG1K8Z5X2M5J4W878、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性【答案】 DCC7B7F9V2C4W1X3HO8H5B8I6H8J8F3ZK8G2A6A10U8G10K179、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCN10I3P6Y1K3F7A6HQ10A7W2
41、V10R5L5F7ZW2O8J4T6H9G4G180、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCW10C5Q7V6Q7N7N2HK3E1A9C2M9L7B8ZS3R7U10Y1Z1I6B1081、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCY8A2R2U1S10C8F1HO9W6W2S9I6W4B2ZA3G2X7D9U6S10D682、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与
42、降息。A.单一目标制B.双重目标制C.多目标制D.联动目标制【答案】 CCJ7D1X7I1U8N2K8HX3A1O10Y10R4M10K5ZK5F8W5W10I10D8D383、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCN3M9C5R1K1B2R4HR9R4V1K1O3M4Q6ZF2T2K10P3L4F3F784、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场【答案】 DCF2Q4L9I
43、6P4W5P2HT3A10V1M10I3H9R10ZA9A2K7B3X8H6Y385、以下关于Shibor的说法错误的是（ ）。A.Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B.2007年1月4日，Shibor开始正式运行C.Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率【答案】 CCO1D3X3Y5M6N8S1HA8S8R10B2O7M3R8ZC9Z10N8M10C9O8W386、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，
44、到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00【答案】 DCI5N7V8R10C9M10Q1HY10F2J7G2L8U1P8ZD8M7W9Z3H9I1Z987、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；
45、取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCP5F7C8U9J10U9S1HY1R9T6K1G4E2F7ZP4K4A6R1G6L2M888、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCL10O9Q9T2H5V1W7HX10H9N2T2T7I5J5ZT7Q2N10O6G7Y2I1089、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 ACU