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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCX10R8A10I8T3K6X9HE8F1K8C5Z8C6Y8ZB8X3J2H1D3U5O82、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.86.38B.90.7C.95.23D
2、.100.00【答案】 DCA7N9M4C2V6C2G9HM8Z4H8J10P6Y7P10ZI6Q3D1Y2J8E6R83、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACA7A2A6I8V2L10Y6HC2Z2F5G2C1N5Z5ZQ7K3E10M8V8H3R74、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCF10G7T3O7I2J8V7HR6T7A8A3M4X7U7ZH1I8E7P10N2H10P105、风险评估、信息与沟通和监控属
3、于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCE7S4W2Z1W1R1S4HU1R10D7N6D5P7P1ZU4Y4Z2U3Y4X1J16、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCZ5L10G3G4S4O10R1HI5O6Q7H2U3O5H8ZW3F7M4U3Q7T7Y47、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益
4、B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACG9A8P7B1P8F7M3HD1I9B10N5W10C10Z10ZL7Z2I1C1G7D4M58、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCR3J4C1Q8I10S9B2HB6C10H8Y2O7D9L6ZW5D2E1H8R2G4A99、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险【答案】 CCD9S2K7O3E9O9H7HI7E4F10X7R4Y
5、10F4ZF6O10T7G10B1C9P510、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（ ）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】 BCY7R10W8A4X4U6A9HT2G9P6W10U7J2J1ZA4U8B5X9Y3R7U711、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCX9G8H9K3H10F3O8HG8R7W8G5H3S
6、3E5ZO7Y1M3M3X8A10Y712、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACO1Y5L2B7U10S9N9HP2E2F6S2R4Z1Y2ZD1U3E3B4X8Y10H313、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCZ9S10S4V6Q7C10D6HU8P7N1O3S8U10S3ZP2B3F9V10I1P4B214
7、、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在考虑题中所给所有条件时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76【答案】 DCP7V9A4I1S1E4Y10HI1D1W1S10M1W1B1ZU5V9Y1I5D7T5L115、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCQ7P1S1E10Y1T8H4HE7E1V5X4X7C7K1ZM5R9X
8、1V10W5K9R716、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCD6B5Y7C9N7O7E7HR2O3A1I1G2Q3U9ZO5K2P4W9K8T6W217、以下不属于贷款经营内容的是（）。A.在贷款经营中推销银行其他产品B.选择贷款客户C.评估和控制贷款风险D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】 CCG5N9N6L5C8V4Y2HR7G9T1K5U3W4R3ZM2Z2X8Y6S9W10U518、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将
9、买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCF3R2R7S3U6E7A5HD2S1U1D1U1A1O5ZO6E7E3V2E1G2U1019、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCK8U9I6K8M10K1J2HS8F6S9L1E1K9F7ZB1S9A10B2W8B7T120、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存
10、款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCJ3W8G1C7E10B5G10HE9W5U10E4J2U7Y10ZG10G7A6F5J8L10M121、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACX1Z7J4N7C9D9V10HM1X6Z2N9Y7H2V5ZV6G7J5Z5D5J9Q822、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.
11、有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACG9G1Q1E4N5O10X6HE1P6E3C2N5C6G9ZG3E9J1X1J7W9P923、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCV5D1J8Z3C5S6V4HJ7B6W7B3V8X9M3ZQ6E4T6D7H7B8E424、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政
12、策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】 ACF2Z2J5Z2N4T6Y4HZ8A7L1K3P4K4I4ZW1S2V10G7E1Z8E125、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACM1Y7C4Z8Z6K1Y9HJ1V8A3A10Z7U2I8ZR8O4Z
13、1W5H5H1W326、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCZ10P5Y9D10I1M2U1HV10G4C9P6U4G2L10ZJ5S5K7G10E10K3Q127、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCH1N1L9U3H2Q7N9HM10Y5L6P4X9O4R4ZR6A8T1S7E3I1S628、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCL2H10N9Q6J5U7I7HT3X10R8K3G7H5G9ZK5D6I9M10J4A2I
14、629、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCD9U1T5V4U7J2A6HO6U2W6Q3M6I2H10ZO10H6Q6V2U8D8S430、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCJ4L5T5X7M8T5V9HI6S8T3J9G4A10P9ZQ2G8G2X3R1Y2K131、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消
15、除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCM7S1E3P6O4A10Y1HM8Y7E5X5I2L7L1ZF9Y9L6G6F5D2R1032、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCC6Y4M10V7J10I1B6HT9O7K1T5X2F7U10ZG2
16、M4Z1H9M4H6F333、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCD9J9V3F4X3I8M8HK9W9E6S5Z6B7P9ZU4Y10V3C2F5U7C534、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACW2U3Q2T6B3K2Q6HQ3C1D1U1T8M4G3ZC4B5U8L9I2B3S235、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度
17、下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增
18、长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACZ7B2K4C3K8G8G5HL10Z1K10P8C4D6H6ZM8U4D9H4O10D7Q336、商业理财业务的核心活动是（ ）。A.投资顾问B.财富规划C.财务分析D.资产管理【答案】 DCY9R3H6Q10K1C9T5HW9Q8V8Z3O7O3S5ZT5A7L3A1E1O2R937、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益
19、类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCE4F1O10V6Q5L5H2HW8E9Z7H8W4K9W5ZL2G2O9B2V3Z4X238、根据商业银行风险监管核心指标（试行），核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于（ ）。A.25B.35C.50D.60【答案】 DCQ5K6L2E1O5Q6J8HC6K2W1G7T8A4Y7ZG10A1A2V1U1R10X839、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的
20、推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCI2S3U2J5Z1U4O10HG9D10Y9Y6I6E8A1ZV3W10E5Q9Y6G2E940、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCW4C10U5E6V1F5M4HX7E7T2M6G5S2V8ZT5N8D4Y2G6Q1P341、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过
21、6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACZ8C7R8X8F9D2N6HC7Q2Y10J5R6O8S5ZU3F1R1R7Q5J1K842、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCM4X6T3B4C1L5H9HF8X3B9C6N10Q1G1ZF7Y5C5V7L6W6Q143、商
22、业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCL2D6D4B1O1J5J8HX9E8P7N7G8R9X3ZW4J1W6W2E8T8U444、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCO3M7X10C10E6A2S9HA4J3V5Q9D10P6K7ZS5I5Z10L2W6Y2I845、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCS1K10M10E2V6Q10Y5HI1
23、D4D4I4E1L9W6ZA6C1Q2L8Z5Q8S546、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCC8C6D2Q10N3V10M8HZ4E2H1K3I2R8N9ZW3N9E4Y1C7U10X1047、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 CCB4G6X10F10A7J1C8HP3Q1C5Z5M5T4C3ZG1L5K5G3P6G10L348、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。A.负债业务B.证券业务C.中间业务
24、D.同业拆借业务【答案】 CCO7V10P3D4S4L2U1HB8Q3T3C4U10C1Z3ZQ7Q3T2X2B7G1N149、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款【答案】 BCY2I6Y10C10S3K7P7HW9S1J2G1C1K5H2ZV3B3O4V5K1Y9T350、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCG6U9L
25、6I7F5X7M8HA4X2Y9O4H3K1Y6ZO4F1J9Y6J2V5J551、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCD1P1V6B2R6B6V7HS8F5Q9O9O2E8U7ZH4U7X3O8S9R8K1052、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACA2G7I6N4M3S2F1HX7M4X6W2R6C7Y6ZG7W9C6L1Z8X9Q1
26、53、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCN2L7M10C5Y3D8I8HF1L6J7B8T2Z4C1ZT6K5W5G10W8Q5S454、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACT5G6K6R10B7Q3G7HG3T4K6N7X3R2K8ZD10E3N10Q8O8T8B455、巴塞尔协议要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8逐步升至（ ）。A.8.5B.9C.9.5D.10.5【答案】 DCP1G4P8B1Y10J
27、6Y7HU5F1S7Y4K1P1F8ZP4S8T10H6E4T9B1056、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】 BCY7S10B2F4W6O6U3HT8J1E1P1L5I9I9ZD9S8L1I6L10S10U957、关于债券违约风险的说法,正确的是（）A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重
28、要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险【答案】 BCP8M1J2M1Z5V10T3HU6C10C9Q2Y7I9O6ZU9T9I6O6G2C2Z258、一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第二年末投资600元，第三年末投资650元，市场利率为10，则该笔投资的期值为（）元。A.1654.5B.1754.5C.1854.5D.1954.5【答案】 CCS10S3G4C9V8U5I2HX6U2E2Z3H5Q7T2ZD5N4N3X3Q6U3T659、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务
29、时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCE7E1B1F2F1J7T4HU8K2L3J3A4Y10L6ZP2N5I3B1C9V6P460、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于,资产利润率的规定是（）。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0.6B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1.1C.净利润与资产平均余额之比不应低于0.6，D.净利润与资产平均余额之比不应低于11【答案】 CCN3X4B9P5V1B3U1HO4D8B10R8V5B1W4ZX8C9O1J7L6C5Y561、以下不属于中央银行投
30、放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCH8F1H4Z5F9V3B3HA1T3U7W2S6N7M5ZK5V2I6Y5E2T2F1062、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCC1U5Q6L5T3R8D8HL6G2V3J2G9K9A8ZB9I9Q1A7O6J2J163、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。A.5%B.8
31、%C.10%D.15%【答案】 ACR2W7Y3N7L9B2C4HR8E6O1A2Z8N8J1ZS1R5T3T4M8V1L664、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCR8U5R7P8I2S5R10HK7X1T9I4W7I8J4ZU4A2A2G2P9V7R1065、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按
32、季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁【答案】 BCA9S3H8B5Z2P5R1HX5E9D3I10T8D4A5ZT9H7E9S10S6N9I666、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCF9N10T4Q6H10R6E8HV2U8M1H4M4L10M8ZE2X10M10W5U5Y4U567、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACM2U
33、10O7M8F8W5S9HA5F2D1T4C7S4S6ZA1X8Q2C7H1X9Y668、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（ ）。A.长期利率波动高于短期利率波动B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】 ACD2T7I4I5F7C1A5HQ5F2P7V7W10Z2T9ZA5M9A10R8G8L3Y1069、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCL9T2H4F2Q8X1V9HI7O4F6C9L6B10R5ZB9D4
34、C2W9B8H9W170、作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力，下列金融资产中流动性最强的是()。A.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券【答案】 BCM1W3Y3F8J9B5Z1HK9X1N1I3E7D8N6ZO3A9M6T6K6I5P671、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACL4V7X7O7E8G8M8HQ7D10A7T7I8D10G4ZM7U9N8A7I9N9L472、1999年美国国会通过了金融服务现代化法案，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持
35、股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】 CCV1R6R7O4Z8Y4N5HN1U7B7I4G2T6A7ZF5I10N1H5W1Q3K873、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.7D.10【答案】 BCU10C7I8C5B6F1S3HC8B8J5L8T6I9Y1ZI8W8W8H4Z5D6V1074、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。A.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数【答案】 DCD6M3D8C6J4Z8F8HY10S
36、4W10J6P10O9G6ZK6R8P8Z4Q7W6K875、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCW6N5A4K3P6Y9N6HZ2E3L10L10V8N2O9ZU6Q5B1Q5I1I8M676、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACD4J4Y5R7N8Z2G7HE10D6G1N4V2Y3A9ZT
37、9I10P3I4N3W10L377、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACM5J10M9C5T8A3V10HW2F2A3K5D3X5V2ZV7U5V5O9D6R7B478、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】 CCM9P1X3A2U6R9G2HH5R10R8Y8V5P3P4ZA6D9X4T5E6U3M279、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。A.小额贷款公司B.
38、金融租赁公司C.汽车金融公司D.财务公司【答案】 ACH6H4E6E7I8J6L8HR6S8S3W8R7S3O5ZU7E2Q10G1Z7Q1L380、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACP3S1G9L3V6L2R1HU10H2M3B7U10A7P10ZZ8S1X7A7B1F10G581、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCZ1K5G4Z2D9M5Y4HB3H9I8E6S4I9H5ZT9R9S8S1
39、0M1V9J782、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCF8L4A4P3F7O4Q2HH6R4B5H9R3U1X5ZF4V6K9A3Q8S1R383、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家
40、提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCE2L7G2E7W3D9A9HC7J8Q8X6K9Z3U10ZY1Y6L3Z3D7F7K1084、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCO5Z10G6Q2M7K8Y3HM3D4L2W8U7W7I7ZI6S1B5K3K5Q9U385、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标
41、利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具【答案】 ACI1M6M9S5P7B3K3HE8N9Q9W9P2M3B10ZK3K7K4R8F7V8I386、关于基金运营服务的说法，正确的是（）。A.基金运营服务是基金管理公司最核心的一项业务B.基金运营服务内容包括基金募集和销售C.基金运营服务内容包括基金清算和信息披露D.基金运营服务内容包括基金注册登记和销售【答案】 B
42、CQ3M3W5H1X10N9W2HN4K4Y2D8F5P9Q2ZQ6W3Q2N10J10X5X1087、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACI5J5R8A8J3I8Z6HU2Q1B1V6Y8A6O7ZM5Z6C8P7Z4Q4B788、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCQ4T1D2T5M10K3G10HC8F3V2I5L4I1F1ZD8T6N7W8O
43、2N9E689、金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握()。A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确【答案】 CCU4B9Y9Q9P7W7D4HS2H7S5U6A5Z8Y2ZM10C2T1G9W6P6R190、下列金融工具中，银行发行的是（ ）。A.大额可转让定期存单B.支票C.短期融资券D.余额宝【答案】 ACZ5V6H8U2C10P5Z6HO2D10X4Q4G2F9L7ZS4T9V6F9E6C1S591、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 A
44、CP8L1Z6E6L3R10O6HW8J6A6C2P8T9J1ZT4B2E2R2X7Z7A692、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCE7N10V8N3U9A5V4HM6W9H3N8Y1J10P5ZB8T1C9T5Y5E9H293、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCH7U2D3T1L9L6F3HH2F3J6W5H7Y6W10ZR2G10B10N9Z6W9P294、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCP1Q6J6Q3P2T2H8HT5B9A10M1D5D1O5ZT6P2D3B5Y3A9N595、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCJ6J1