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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCK1T9Q2V7X5P7L2HI6D1U5G3S10G3M6ZD8Q8O4Q8H2R5U52、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1：8.2765变为2013年7月26日1：6.1720，这表明人民对美元已经较大幅度地()。A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)【答案】 CCW9H4G9Y3C9Q5C1H
2、D4S1L8H4M1J6O9ZE1S5V7J7I8Z10E73、根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（ ）。A.反映货币购买力的物价水平变动B.外汇市场供求关系C.一国的国际地位D.进出口贸易程度【答案】 ACV2D5J10S4S1K4X3HU1E10M4J3T3E2P4ZL8X8Q8F8D6G4K14、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCF10H2O2W4O9T2O2HH3A9M5Q8B5C7K4ZY6R5R7E1D10O10U85、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金
3、融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央
4、银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCJ7B9B6Q5H10H9K3HU10H10N4C2U1H9V2ZW3J9C8O5Z1H7X86、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）A.经纪人B.投机者C.套期保值者D.套利者【答案】 ACW5B3A9O9D8V2U2HV1K1P1B10D5Y4Z7ZR2L10X1D1I3Y6Y107、关于证券账户开立的说法，正确的是()。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银
5、行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】 DCN6H1O7R10H5T5X9HC5K1C3J6B10N1Z1ZT4Q10H5V4Y5A2Y58、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国保监会D.中国银监会【答案】 BCJ4A9L8F8B6F5D9HS1P3R4I7N10R6L2ZQ5T9O2J9A1Z10F79、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCK6P1M5O10A7K3C7HP8V8E4M10S9Z8V6ZE9V6T4H7W4A
6、7C110、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用
7、直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACM4S7M3G2X9F3L9HQ9G7L5L6M6K9I1ZR7N5X6E8Z3X10X511、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCU1S4A7G3O8R6Q8HI1B10K6U1I6P5R1ZA6K6R4A5D10P10J812、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各
8、国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCI4A9J4S1K6N1D2HD6M3C2Z6K8P3A6ZN4X8Q1C5B8G10R113、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCK3S2V7S2Z5Q4H10HC9D8E3I7M9G1S5ZK7X8K4T10H3D5O514、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。A.3.3B.14.81C.3.
9、7D.10【答案】 BCC5R3S10A6H7B6A3HA8O3W2B10F1Y9L3ZJ3X9T5C2F6L1D815、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】 BCU10C5W5P9T8G8K4HB5B2W5V10K5B5E7ZQ1P3K6U5H1Q7C916、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政
10、补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCZ8V5D5D1O1G5K1HA5A10L6A7X8G10B2ZH2V2L2L4K4J1W317、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案】 ACD3M4I7G6B5U3H1HJ9W2G8R2K8N5D5ZV8E5K3Q1F3J3X618、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（ ）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过2
11、0万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】 DCD9Y8S4V5V7D8F10HA9W8Y9Y6L8L7Y3ZQ3E5M6V6C6F9E1019、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCQ8U1S1B2D7A3E7HH4A9C8X7F5A1E4ZI5Z4Q3F1M8O5I720、下列不
12、属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCN9U1C3C2D1Q9K9HL9Y4Z1V3Q5B10V9ZV6R1P1P8I3C7A121、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCB9C8C2V9T2S5P10HK4S3Q8S8L4J3B9ZR4B1U3J2C1G2O922、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BC
13、Z9J7Q1R3A2R9P4HW5J10H9W8O9B10R10ZQ6B10U10O3T5U8P423、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资【答案】 DCX10I10M8Q10E6R5K4HN9A3E9P5E10T2G9ZI10T3F7L6G7B4B724、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19
14、.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACG7B3
15、L4D4K1Z1G10HG1J5L7Y4K3T4C4ZM10H5Q5C2N2B2C825、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCG1D6Y10T4L8G9U2HG2R6O2O5I6N1Q3ZX10R9G1G5Y5P8O226、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算【答案】 CCF1D7N2Z9J5U1A5HR3H9W9P10R3J4A9ZK1U3V8J7X1X7O327、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主
16、要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACH3E10V4O10G5B5Q4HU1T1W6T6U6H6H3ZC2V9G7J9A9N3D128、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCM4T3N9Z5H7U10Z6HH4A3Q3S6M7M10U5ZV4C2S8Q3K3A3R829、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出
17、、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】 CCE10T10R2Y5R3Z3Y4HA8X2V2L8J8Z3L10ZZ4P6W5W6O6Z4Z630、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCP2D7R2E8A8I6U4HF4X1Z3R6I2V3Q6ZH7R5Y4M6A7H3V431、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCL9M9V6E3K2D6L3HI6W9U2E8Z5M1C5ZZ3M6P1
18、F2R6J8F832、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】 ACG9F3U4B9C5A10A3HV9B2F2H2Z7L7R5ZH10G7X7M7W4B9P533、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.7B.10C.13D.5【答案】 BCL5R10U8Y2C4J10M7HT7S6O1R10E5Q8M2ZE7E2T9F2R6B9R934、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。A.公
19、共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论【答案】 ACO4P1L2H2E8V5M7HZ1Z9D6A4D10M9T5ZP9J10J1E2G4Z7D1035、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCO8K4V8C3Q7X10Z4HV7Q6L7R4I6T3S2ZY10A4Y10B10D5D7L636、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCC8H2H2F4K1N10D3HS9O3N2Z8B2R
20、3M1ZN8G4L6X3C9Y4D337、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCC3O3E10I1G5F6K9HU4Y6C1D5Z1K7Z5ZD8A3W8I6F10D5G538、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCN1A5E10G6N7K5A4HM5X2T8T8V3S4X9ZD5W9G5A9S9M10O439、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C
21、.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCG10W2P8Z5K7Y3Q10HG1F8I2V2V7M2Q2ZE3D6P4V6C8O4M740、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】 DCR4Q6U9X7I3Y2C5HZ3G8D1F9P7A10G7ZI2H7T9Y9D4O3J1041、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信
22、贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】 ACH3D10W3N5B2N7M2HM7V7G1B3Q1U3G8ZF3C8B8Y4D6N3S942、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性【答案】 ACU6K4J2C1X4T9X2HO3Z5C9F1B5O6E5ZT3N6L4E9O1F6N443、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCS3X7T9
23、T8Z4R9R10HX7N7W5S10T10V9L1ZX3Z8L5G2I7S5F644、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCO7P3P7Q8W1T9K3HY1C3F2A2Z6E8S10ZU6C1G4L7V5L3M245、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCZ7Y1H2Q4L10A10Z7HO1D8Z7M9B8J9H7ZZ9M10N9A10H6Q9U1046、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A
24、.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACT8H9T3X5V2O3Q5HP8M1E7J5V4G8B1ZG9Z5N4Z4F10G6A147、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCP1T10U3R9Y5L2C9HG7V10N2Z4F5Q1T6ZX6R2Q3J7V9G1Y148、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。A.审贷分离机制B.授权管理机制C.额度管理机制D.外部审计机制【答案】 DCF6R2T1H
25、8K4V9I5HT6T6Z10T1U6J1S9ZE1M3W5M6Y8G8U549、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCR4I7M4D9M2X9U10HN3P6T5G1Q10Z1N10ZV9O2H9T1B5H4W850、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元
26、的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACA7V7K9L7K9O3J6HD3D10Y8Y3F10R1Q9ZE2T3S1O10M7Y2R151、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（ ）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】 CCE3I2N2M1H4P6N1HD5B7A6T2W8W9G1ZQ7N10I1I1Z8A8K652、
27、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商
28、角色【答案】 DCI10B4H9Q7W4R5R9HM4W5G9F3P1Q10E4ZA5P5M1Z5Q8G3Z153、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCV7B8Z5I9N7G7K10HE4L5J9Z4E4P9T4ZL3I6E6M3D10D6W454、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DC
29、Z8L7T9F3E1D5L6HV8A4I6E7R5S6J5ZO9Y7O4G3T1X3Z955、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市
30、场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCE10H6H6M2T5Z3X1HQ5J7E9D9J10M8J4ZK10F9U8U6E5F7Q556、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权【答案】 DCA8M8S7S2J10C7D10HP4M4T5T2A10W1I3ZV7K6D6R8L1A8G1057、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具
31、创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCI2A6N2X9F9W4B2HQ5T5V8V3W10V2R1ZU6Y10B4C6A6H10I758、金融宏观调控的核心是（）。A.财政政策B.产业政策C.货币政策D.收入政策【答案】 CCA6R8T9O3W2B8T8HK7T3S7Z8O9S3F3ZD7O6E4X1Z6I3Z559、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金【答案】 ACY3M4B7B8O1W9S3HG7V5E8O10W8R3E6ZA10B7G6M3W8N9F360、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以
32、（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCA2C9A4J7V10I4R4HT1M7P4G3Q1Z2C9ZB3T3I5E4S3O4U161、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCU7F9A3D2Q8F4R8HQ5J2K9D2P5H3F3ZB9U2C2G4Z10S7I162、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCZ9D7O7K10H3K2
33、M8HK6L9I6V1D2H1A7ZG5E6K8G3G3T2C663、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCF8P2W10H3L2C4W3HL2O10R7H1I5M10H8ZJ5Z4U4Z4Y5N7Q1064、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCV3E6B5E6O7H2U9HZ6F9N1I10B8Z9R6ZY5H5L6Q6E
34、8F2F665、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACG2B6V10C1N7E7H1HZ2M4D3J5G4E3S5ZU5R3G8H6K7Q1T166、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCI2H6Y5H2R1V3C8HZ3I6Z6V8L8H8I9ZI4A6L9N1A9F9P267、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息
35、C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCH6O7A6F6J9F8W9HT6J9N2K8N10W1A9ZS1Z8T2E7U4K6M668、关于金融宏观调控的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACJ4E2K1E1E1W5G1HK6H8W3Q7N3Q1H2ZA3K2A3U8I9Y1X369、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将
36、要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场
37、【答案】 ACX2J9Q3S5G8A2C9HI2H5R3H1I10I1U5ZX5L4L1Z8R1F9N470、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCS9E5E7J9W9L8M10HO10E2A8K9I9N2K5ZE10S4S8J6K7V10V171、王先生拟投资某个茶饮项目，需要
38、一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23【答案】 ACS1Z5D7D2I4I7G2HX1K7M7G9Q10A3O4ZF2K8R2F8W7C9I372、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0
39、%D.7.0%【答案】 CCZ2Y8G9X7V9D4Z10HY10I1O2I6F8U9T5ZQ3A6G8T1T5W3C873、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员
40、会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 BCO7Q2A1K3R4R7L6HL8E6C4G10I2X9E6ZI5I5I5P2E9O5C1074、材料题A.5440万元B.5000万元C.4500万元D.5500万元【答案】 BCP2A4J1K8D8H8K10HJ10K4R3D4O6Z1P7ZR3M2B2J2J9V3Y375、商业银行经营的核心目标是（）。A.安全性B.流动性
41、C.稳健性D.盈利性【答案】 DCX9D7B6Z2M4Y2P7HQ5J3K8X1S10Q10X3ZS3S6A9E5Q1D8P676、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差【答案】 CCZ2K7M3C9V7A8Q1HA2A8Q8R8W10J4V9ZW7X6Q4L6X5J5L277、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳
42、【答案】 CCY9A3V6P8B1F6G3HE2U10F8A8V4N4R10ZI10F8T2T1I8N5O578、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCR4Q7P5I1A7B9X1HI1C7G2M3Q3Y1N2ZP3X7Q3K9P1R7R779、关于金融宏观调控
43、的说法,正确的是（）A.商业银行作为独立的市场主体是金融宏观调控存在的前提B.校正市场失灵、抑制或取代市场是金融宏观调控的重要内容C.实施金融宏观调控要求整个银行体系要实行一级银行体制D.金融宏观调控是要通过影响总供给进而实现总供求的均衡【答案】 ACA6M9K5Z5F10J9X10HM5D10V1G9T3Q7B9ZY6Z8W10G1U5X4J980、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60
44、万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCN2P7C10K5O10S2Y10HW7S3N6C7Y1K5W4ZX5R4J5D1A5M2S381、某国未清偿外债余额为1 200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。A.15B.75C.25D.5【答案】 CCL2W1I2O2M5V6L9HY4Y7H5H9K8U8R8ZQ9Y1X2K9G1R4E582、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C
45、.3D.5【答案】 ACB4H4K2E1O10J6I7HT9N1J8K4F8N5K5ZS6K10Z8H1Q1H5Q483、下列租赁业务中，金融租赁公司不用承担风险的是（）A.杠杆租赁B.委托租赁C.转租租赁D.联合租赁【答案】 BCA8K8C1C1Z4B9F8HO4V8Y1G2G7V1O3ZR1Y4W10E5G5N1Z784、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 CCS3K9Z3D9E9X5X8HN8Z5O3B9L6X7C3ZO7L1M10X10Y4T10Z1085、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCM3D5G9R7D4W1E9HZ1Y8H3K10G7B9S1ZR7X2P1T7A8D7T1086、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000