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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场【答案】 CCZ2I9N6F10K4A3V2HZ10T8Q5F5R1W9R2ZX9M3F7T7Z4V3I52、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCY3U7F4B9W10D1G1HM8M5Q1S5Z4A9G8ZW2L9D9V9A3D1R13、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额
2、较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACW7Y5B1M6N4D9I1HH3M6X6G3K2I1G9ZG7O7C8A2N10B4O64、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（）元。A.10400B.10800C.10816D.11664【答案】 CCK2D5U4M10K5F1A8HJ6T5P8T8B10W5H8ZA3R2F1C4H10T8R35、材料题A.两国国际收支状况B.两国物价水平变动C.市场预期的变化D.外汇市场货币供求状况【答案】 BCF1I4G1N8E9
3、H2Q6HU1B7C6C1I1Y3B6ZM2E4C10E3C6K3U36、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（ ）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟【答案】 CCA9T5O7J8K4J2M10HQ5G4Z4B3N8N6K9ZW6D1Z5G9L3R3E27、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（ ）。A.他益信托B.慈善信托C.公益信托D.自益信托【答案】 ACR7O4Z5Y1V1D9O2HX7X5K4G7C6O2D3ZA4S10S2Y1B7B7H38、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利
4、机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCD1B5N3M4Q2N6P6HX1L1G10I6Q1V4T7ZZ8B5X6W3B9U2E59、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制【答案】 DCR2U5A8D2O5N10A1HX7M1A2Q4Z5Z7S2ZY1N1I2K4M10O1U310、材料题A.全面的可自由兑换B.不能自由兑换C.经常项目下的自由兑换D.资本项目下的自由兑换【答案】 CCH2F3R1D1E7
5、D1L4HT3R9C1L8J9A4X8ZO1M7P6L6T10A6K511、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 DCI6D3C7S10L8U8W6HZ8B10U9E9A1D2M10ZM9X2K9Z4R10F6U612、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCI5T6A5Q2U6P2M6HT1K10S6V9T5K2R5ZJ
6、4M7O1L2I2W6H813、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCQ9E8L10E8N3F8B8HI7D7I5G7Q1A5T10ZV5B9G1N6L2Z8O814、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCA6A10A9L10K2P7M10HK
7、6A7E5A4N1P6M1ZU4U4V10K6B6G4X1015、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACR1C6X5W7B9U6N9HK5R1N9L8K9F8B8ZY3B2R6J8T6X4H116、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCN7C8Y4P8I7C5R10HN4Z1E1U6N7Z3G3ZY3D1
8、0Q6S3S9C7V717、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACO1T8K6F6T3O6C3HJ7E6J8C8G4F5A8ZI2O10J10D8O1P9C618、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCS5B9T6X3G9R10B10HF8A5W10E8D2U4Z3ZA2U10B10R1Q3G5W619、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展
9、优先D.创新优先【答案】 BCR8H2M7I10Z3W10K3HF6M6D6Y3V5A5X1ZJ6G9B10E4K4W4P720、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCE1X5O1P2Q7J4H4HY7D6W10O6M8F9S8ZC3H9V9S9U6Q10S221、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCN1
10、0A2D8W5B9Z4D5HP10F5F6R8M1U5R5ZM1I5Q9R7P1S10R622、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF8V8R4B6Y7P1G10HV1S5S10V4R7L4U8ZV10C7P9J7J3G1R923、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设20
11、04年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCG5O10Y10D9M8H3F9HJ9P1R4W7B4B8Z9ZQ7V1X7T5M7F8U124、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCH5R4A6R2L2K2F3HW9H7Z9H9T3R9I9ZS7J2I10D6X
12、4K7H1025、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCD1H3K4L8J7Y9S9HX1Z1B5W8U2L7N6ZF8J4Q3K2T2T6B826、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCE8B2T10O8O9T2Z10HS8S7C9P4N7E7D3ZA8T8P4M10B4N5P5
13、27、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACB7L5R1W1M3G1K4HH5K6R8I1I7O6D2ZC7L3M8R9W10N6O528、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】 ACE2M6M6I2I10T7Q2HL2V7Y7E7J4V9E9ZR6T2U9H3H2A5W329、现金漏损率是指现金漏损与（）之间
14、的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACU3J2H8E4A3X2T5HA6I8M6O1O3U1T7ZE6Z5R1W2A2S10O230、利息是（）的价格。A.货币资本B.外来资本C.借贷资本D.银行存款【答案】 CCL4H9K10P6C6X8V7HZ7Z7H3V5L5T6A5ZE3H3R3N7N2J6X831、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACI6N8G2Y2W2R9K8HJ
15、10G1N7C7L3D8F6ZX3N10Q1I10Y6Q9I532、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式，进行投资与资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务，D.理财顾问服务【答案】 CCV4F8I5J1F10G2J7HI7B10W8P8B10Y7M8ZG7H5C5V6G7S9K933、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案
16、】 CCE1O2T3E3A8K9M4HM1T4W8X6T8P9W10ZY7N4P3K6V6D10B434、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCY5D5V1V9S5D9B9HC8E3Q2O3B6O1I2ZM8U8V2R3C4E4S1035、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)
17、等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCW8N9X10S7W9A7O6HT4N4P1N10B7G9M4ZX
18、2E8E9T2L4L2M136、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCK1E3C7V2T10H5H1HF5K3H2J5F10I2Z8ZK9A10O9R9Y9H5P237、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACV8F9A10J5P4C2F8HR3H8A2I9A8J8P4ZF7N1K1B9B1I3D338、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCN8F
19、1S9L2Z5I7M9HZ1O1I9V1I3G2I2ZI4Y6P3O6F7I5G839、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCE10N10E10K2H10L7X4HQ1A10M7K5M7Z2W1ZY8A6P5O5K5V6A240、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（ ）推出标准化人民币外汇掉期交易。A.国家外汇管理局B.中国人民银行C.中国外汇交易中心D.银行间外汇市场【答案】 DCL9V2A6T9E3A3F9HI5X7C7H6A5A5G1ZZ4E4G7X10F1C1N541、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004
20、年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】 BCY9O10E4S7Q8X8M8HI6B8E1W4U5S3J7ZG6I3O4X1U1F5V942、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCR2Z1G10V4H2F3A6HY6C7R4F3
21、B9C6O8ZR5I1O10F3R6S10D343、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCH10M5Y3D2T7G1W6HT8F1I10M7W10C4I6ZR1S7W6S6E4N2G344、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCP10Y9C9M4J7Y5V5HI1Y8U9X1Q
22、4R3B7ZD7M1H3Q9P6L5D345、根据信托公司治理指引，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托人权利【答案】 ACS4G3I2R8L10W10H2HQ3F5U10X7K5D4R10ZT10U7T7G2B4Q9T1046、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008
23、年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 ACC2J6G7A10R2Q8I6HF7J9M6I4L7E6S4ZA6J3B6Z3C9T9F647、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金
24、减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答案】 DCR4M10Q1U10V3K3I1HZ4X3K2P10M3C7M5ZU5I2Y4T2R7M6T548、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCH8N2K4K6Y9P9C1HH4L10E3L1W8J2D6ZL5Q4L6T10S6L7Y249、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCY8D2U3O3I7Q10
25、V7HD10G8W7G3E3A6M6ZL4M1R10J8K4W1P250、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCG4S2Y1S6E8E1I4HQ10U4G2B1N9Z7Z3ZY1T1E4X3T6C7W351、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCC3K8Z3I5Z1I9G10HK2B5C10Z5D9K1U4ZR6U4E10G7H10N7M152、金融工具的流动性是指（
26、）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCX4F7R6G8C2V3L4HT6E9X5A8L3M5L2ZN3P9Y2K5O10G4X1053、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCF4A6V7P9H1G9E2HM3F7B4O9A5Z5E9ZN2Q3Q1C9P7V5B154、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如
27、果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险【答案】 BCG9O4Z10Q8P1B2F5HO5Y6N10V8R6V9Y10ZV8B6E2K6B10O9D355、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCH9Y7Q5W1O1L6Y1HK1Q5V2Y5V4B6G5ZW4L9A3L4W3R10H156、投资银行进
28、行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（ ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCB2C4V6P2L9N9Y2HY4U4W10C1S1J4R8ZY4T2V7X6T5U5T557、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACO6M5E5H3P6S4N6HF5V9D2O4T9N6E8ZT9E8I3H7U9M10T858、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.
29、产业政策【答案】 BCH10D5Q1S2F4V7Z10HS3O9S6A9P7J9R5ZN6Z1M10R5J4L9E959、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACM2Z9A4Y4P7H9L3HF8Z2K6C7O9I10G8ZZ7T10O5X8R9G1B760、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构
30、分类管理【答案】 CCK7J5R10V1R1N7Q7HV7M10I3H8Y8G10I5ZM3X5I4Z8S5X1L861、我国目前的利率体系仍然是（ ）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离【答案】 CCI2G9E8A7B7B8D8HR9H3J10D2X8Q2J10ZV6Z3Q5N7Q5W4O162、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCX4R4L3F9F2F4R4HC5P10W7
31、E3B10E5V8ZJ10I1W4O9Y3K10B863、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】 BCI8E3B10T5E6P5S2HW2S5J3R5J3F3F2ZK4H2Y1M9W7U4J864、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行
32、套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACQ2P8K10R6N4L8L7HX4E4K9P7Y2K10P7ZT10R7F4B6M10S7Q665、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCH4W8F10J8J9J1V6HI6Y2A4Z1X9Q3T7ZH4R5A2K7X2A7J366、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCD3V1Y
33、3S5M3A10X9HA8P2S10C3G3S5X4ZC10M9P4Z8S8A9M667、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 ACL7Q4P8N3H5S1D8HK2W1L2Z10M3F8C1ZB7U5E6E2E4F10K268、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCO2I2E2Z4T7Q5C5HE5V7F10Z5Y3I10J8Z
34、Y8J10S6Q3W5X9F569、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCF4W1I7O3E10C7T5HV2J3H7L8V7P7T5ZK2D1G7R8Y5G2W170、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司
35、。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCT4W7E6H8J5C6G5HT3T10X3R7L8E5S9ZJ3R4Z10D9Y6V1J771、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹
36、D.惩罚制众筹【答案】 DCL4O8R10L2L8E8J10HG5M5M4N1E10V6A8ZQ5Z1F4S9H4X4E172、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构（）的职能。A.资金融通职能B.支付结算职能C.降低交易成本职能D.减少信息成本职能网校【答案】 ACX10R6V6Y6A6J6C9HB2A9M6W4U2K7P9ZQ4P9P5L5F7L9I673、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价【答案】 DCO7V10M10I3O6U6Y8HP7K8A10J9U6T7T10ZI8L6L2E1F10Q9C1074、最有效反映基金经营
37、业绩的指标是（）。A.基金分红B.已实现收益C.净值增长率D.留存收益【答案】 CCA7O6C2L3E2P5Y1HO2I4N9M2O4H5O7ZQ6F10C1W3S9D1R975、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将
38、监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACP5A9Y8D10H3M9G2HK5R4S2P10O4W3H7ZS2Q6Q10G5C9K3P476、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACY7I7J7F9S8G4H10
39、HJ1G2U8O10C10D8C9ZD8E7Z3N6V1D9L877、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（ ）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】 CCD5N7V1K5L2H8I9HP8T3Y4E6C4A8S3ZI1N9I4T3T4H8Z478、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCF1T2V6X1J6J9R1HY3C1P6L6G2K8Y10ZA4Z3O4F7W2D5B779、下列
40、选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCO10H6G7X3M4K7W5HT1P4O6I1J10O1Q1ZK5K8Y3U4L8Q7V980、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BCH7N10R1J3F1T7M4HC10R4K10P4Y8E1C9ZR6G8Q3M1W8Q8F581、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CC
41、Y4Q5R7Y1P2Q4G10HA10L1H9D8Y9A8S8ZC8J4D3I6N6G5N982、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACH6W3I4S4W2T6C2HF3E10E10E3
42、E5Y10V7ZO3Y9R8A1O8K3G383、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCF1L2I8G6K5R8E7HV7F6R8L1Z4A8Y9ZO4T10S10H1Q3X4A384、根据2016年修订后的证券账户业务指南，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACJ5P2P8M8E7C10X6HU8E6O7A1Y1Y5Q3ZP4K7S8V8U5D4T1085、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理
43、制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCG6O3D1U7U9Q2L7HQ7T1C6H8W4E8S10ZN8V3B9L8A5Q5N886、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCF10V3R9U10B4C3P9HK7D6A1E8U8W9Z4ZO10B8N1L4I9V7Y787、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了
44、期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACP10L3Z8T3L9F10Q4HO9Y8L7G6E2M7C7ZO1B5E1J10T5U6D488、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次
45、公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCA10Z7V9Q10C9V6M2HN4F5T7U3Y3U8B6ZR4I5S6L7Z10L5E689、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加