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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、按照中国银监会公布的商业银行资本管理办法(试行)要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。A.1.5B.2.5C.3.5D.4.5【答案】 BCV2S3C8K10W5T7L9HR1M9B2E8D1B1G2ZJ6A5Q9G2A5S4Y12、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后回租D.联合租赁【答案】 CCR9O7P2S9M8L10T9HC3D3H2J4M2O3D8ZD1M6R4V8O
2、3A7O73、下列关于支付违约金的说法，不正确的是( )。A.违约金是指当事人一方违反合同时应当向对方支付的一定数量的金钱或财物B.如果约定的违约金过分高于造成的损失的，当事人可以请求人民法院予以适当减少C.违约金由当事人自由约定，数量不受限制D.如果约定的违约金低于造成的损失的，当事人可以请求仲裁机构予以增加【答案】 CCC8G9R4W1W8Z7R3HQ5G1K8B4H1D7K1ZG7P5S8Q8F8W10U84、( )是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。A.企业集团财务公司B.金融资产管理公司C.信托投资公司D.货
3、币经纪公司【答案】 BCL5R3F5Y2G6V10E2HM6T1C5L8R1T10Z9ZP8V1W1F6X4Q7I85、（）是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。A.中间业务B.不良资产业务C.投资业务D.贷款业务【答案】 BCD4Y10D8Z3X3O4J1HB10M6U5U7I2W5A2ZT8C4X4N2U5Y1M66、（2021年真题）经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指标，其计算公式为（ ）。A.税后利润-经济资本占用资本预期回报率B.风险调整后利润-经济资本占用行业平均资本回报率C.税后利润-
4、经济资本占用行业平均资本回报率D.风险调整后利润-经济资本占用资本预期回报率【答案】 DCP3N6D9L7U1W6L5HZ8E9J1H4G2H2J8ZY8W9H9Q6G3L6A27、（）是财务公司主要负债，也是财务公司货币资金主要来源之一。A.发行公司债券B.发行金融债券C.同业负债业务D.吸收成员单位存款【答案】 DCT2C7L9V6E5R1A9HJ4L2C6D5N5B4A6ZB10L4A8R7M4F4H28、在金融管理体制中，分业经营是指( )。A.各子行业相对独立，一类予行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在市场层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管B.各子行业
5、相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在交易产品数量层面互为隔离C.各子行业相对独立，一类子行业机构不得从事另一类子行业机构的有关业务，业务主体在法人层面互为隔离，并按照机构分类受到不同监管主体监管D.各子行业相对独立，但受到同一监管主体监管【答案】 CCN5F6W5T3A6Z5C10HN2G1N8S7I9F1F9ZN5D10Z7U10U5H8H19、流动眭风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种( )。A.单维风险B.多维风险C.系统性风险D.非系统性风险【答案】 BCE7Z6D5I2M2J2B4HO9H2U8E
6、10C6I6G6ZN3Q3F9N7C1W5Y210、在互联网金融领域，个体网络借贷机构的性质是( )。A.存款人B.信息中介C.结算机构D.贷款人【答案】 BCV5V4L8L7H6S1O4HW7M1W10M3L1V5A9ZH1J4S4N7E9I1W611、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款【答案】 DCC4M5P9Y9J2Q2R3HT2I3Q7R7Y9B7O3ZK3V1I8N8X1T6Q812、（2020年真题）
7、根据商业银行理财业务监督管理办法，以下属于合格投资者的是（ ）。A.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于1000万元人民币B.具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C.具有1年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币D.具有3年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于100万元人民币【答案】 BCN9C7W10T5H4M2M9HM4H6P5C2Z7C2A6ZO4V5U3G6Q10G4S513、根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素，定位方式的分类不包括（ ）。A.主导式定位B.多元式定位C.补缺式定位D.追随式定位【答案】 BCA1D
8、3C4Z2U5V5A3HD8Z7D2A4M2M2I2ZD7R4D4B5T3H9G114、下列关于银行从业人员行为规范的说法中，正确的是（）。A.从业人员可以从事与本机构有利害关系的第二职业B.从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易C.从业人员投资股票应遵守相关法律法规，可以用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票D.从业人员可以接受或给予客户任何形式的非法利益【答案】 BCT7R10Y6D10V9Y3R8HN2D7K5Y3B8I5D9ZD8Q4C10S6I10C9W515、在债券回购中，以下哪项是债券正回购方的交易程序？（ ）A.出售债券与收购债券同时进行B.出售债券，同
9、时用现金还款C.先购入债券、后出售债券D.先出售债券、后购回债券【答案】 DCY1U5O7J2T6W7Z4HY9H2F5S8E3E1A4ZH1B8V3H1T3S1R1016、我国金融机构体系由（）组成。A.货币当局、金融监管机构、银行金融机构、非银行金融机构B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司【答案】 ACC1P7A8S9P4F9P8HS4Z9T5G9E7Y10W3ZH3N8I4R1M1W1G517、（2018年真题）信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（ ）。A.金融类公司股权
10、投资B.自用固定资产投资C.实业投资D.金融产品投资【答案】 CCA8C7T7S3R5W6R4HC7U1V9T9U10P5W4ZP1Z2E6R4B3Q10I918、商业银行应完善银行业消费者投诉处置工作机制，对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当( )。A.采取措施进行补救B.采取措施进行纠正C.向银行业消费者进行赔偿或补偿D.以上均是【答案】 DCD8J5S2P7U1V6H1HW9S4O1X6O8M7Q3ZM2Y4V9K9E9M7M419、现代商业银行的核心是( )。A.风险的最小化B.利益持续增长C.以稳定发展为导向D.基于价值最大化【答案】 DCV6K1I9B3J10E3S1HF3R7
11、Y7K7N5H1N9ZZ9P7U7O8J8Y9J820、世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离的是( )。A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案【答案】 ACG5J2I4L4C8C2O9HU6O9O5K2L2X6X3ZF10Z2I8P10A7E8V1021、( )审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。A.银监会B.中央银行C.银行业协会D.政策性银行【答案】 BCG4Y1S2X8Z6V6W8H
12、F5H9I3D5T2T4C5ZT3M8X6Q9I2P4D122、在我国货币供应量层次划分中，一般所说的货币供应量是指( )，通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 CCC2U9I3Z6H7E6R2HX3Q10J5D5F6J2N5ZP10E7D1Q4R9H9G323、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法中，错误的是( )。A.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者如有需要，客户经理可以代为操作B.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理，并在销售
13、专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像C.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文件中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩D.商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力等级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分【答案】 ACO1F3R8T6S8Z10Z9HY3M5D5T1H5H2M10ZC8M4N10G1S9R7H724、抵押权人与抵押人协议以抵押财产所得的价款优先受偿，协议损害其他债权人利益的其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起( )请求人民法院撤销该协议。A.3个月内
14、B.6个月内C.1年内D.2年内【答案】 CCF4T9D2Z6W6J5E5HE4R5Q8S10I2O7J2ZB2H6L5X5J1Z5F325、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是( )。A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使B.中国人民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对银行业金融机构的双重检查【答案】 BCL5C1V5L6J5D3W4HS7M3B1Q5B6X3A5ZU5R1J6F5B5B5M126、( )的目
15、标是整个经营管理系统运行的指南和目的，它服从和服务于银行整体经营目标。A.营销评价系统B.效益评价系统C.绩效评价系统D.客户评价系统，【答案】 CCA4X6V1O3N10K9Y1HT8M6B8C9A3D7Y5ZH7V4G7F9M3K6M727、内部审计中最传统和最主要的工作方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 ACA4U6E9J1M5E5O1HQ9D4M10M8H8P8D7ZB2H1W4P2O6T4Q728、（2019年真题）托收结算方式分为跟单托收、（ ）和（ ）。A.汇票托收；直接托收B.汇票托收；电汇托收C.光票托收；电汇托收D.光票托收；直接托收【
16、答案】 DCC8L5U4G10K3W6Y4HU7Z5F1S9G1Q3E10ZM8G10D1B1C1S1P129、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.扩大对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量B.降低商业银行向中央银行的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCG3A7F5H7O1Z10Y8HB5Z9Y3M1R5F8C10ZI6L9Q8G7I2Q5G730、下列选项中，( )的突出特征是其单一法人的公司架构。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.综合化经营银行【答案】 ACB4A8E4U3D7D5Y9HK10Y
17、6A5O5V3F1H2ZU5P4P3T9I3O6O531、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。A.合法授权B.监管条件落实C.信息交流D.政府批准【答案】 CCY6Q4C10F6A2K7B3HC9X2E9H6B10H2Y9ZU1E2N6T10C3E1L632、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。A.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决C.识别
18、商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性【答案】 BCA1G1Q5A1D10Y5G4HN10L2H8V2J8C8N5ZY3C4A1G10C4W6R633、个人投资人认购大额存单起点金额不低于（）万元。A.10B.30C.50D.100【答案】 BCE4Z8T1R6E10J3V5HV5I5G8Y7I8U7Q7ZT1W8K6O3A10M7J934、（2017年真题）下列选项中，不属于贷款利率具体形式的是（ ）
19、。A.法定利率B.行业公定利率C.银行自主定价利率D.市场利率【答案】 CCM5M3P9R7Z2G6W10HV4P7L7Y10R1H6X4ZT8W6U8S2N2E9L435、下列不属于我国政策性银行的是( )。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国人民银行D.中国进出口银行【答案】 CCB9V3H1V4U10E2G5HM9Y3K10C2X3C7X9ZV10O1Q1R4Y1I2K736、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型有（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACR10P3O2L9P3R9Y6HX3G7R1K9V4I6R5ZW9Y
20、2K8I7M3B9C737、以下不属于商业银行产品开发的方法的是( )。A.创新法B.仿效法C.低成本法D.交叉组合法【答案】 CCK4J10J1A6W1H1O3HW2B3Z3E10M1I5U1ZU8D6P3B9K2J6I738、中国信托业协会章程规定，中国信托业协会应该做的事不包括（）。A.组织会员签订自律公约及其实施细则B.督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策C.组织会员制定维权公约D.建立与有关部门的沟通机制【答案】 DCR1J8G6Z9M6P1N2HS1Q3T3M8L9L5A5ZA2P4Y10K5W8G1B839、根据商业银行资本管理方法(试行)的规定，商业银行未尽向零售客户的信息
21、披露义务属于操作风险损失事件中的( )。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈D.外部欺诈【答案】 ACA8X5G3Y3N10J4W6HG1B6X7R6M8Z2V4ZU9S1T5V5Z1Q9X240、（2018年真题）根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCE5L10W9H8F6H6I7HJ7B9P9A4B9H8N3ZM10V6M2I2O1Q3N741、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.活期存款B.定期存款C.整存争取D.零存整取
22、【答案】 BCN4F8O5P5I9K8M4HG9R7L3G4P2X8A6ZM5L9J3O5U8N9O342、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACD4Z5O10M1C10D3Y2HA7Q1L3V4O8J1H2ZT4P2Y1E2S3O6R543、商业银行应当充分认识到市场风险不同计量方法的优势和局限性，并采用( )等其他分析手段进行补充。A.敏感性分析B.量化技术C.压力测试D.久期分析【答案】 CCF1E6T5N5G1X5A9HV10Z2W9T2G8I4U2Z
23、Q8V3B1C9M3G3N1044、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（ ）。A.合法授权B.财务维持C.政府批准D.资本金要求【答案】 BCK1R2K4E2T5E10M4HG1N6S10C2R10Z1P7ZJ6M1D2Z4H2X2O145、财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（）。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案】 CCT8W4T9Z8Z2D1P1HM6W6S4Z8C4Y1J10ZR5F8T1A7E5C10F146、商业银行的合规管理实质上是（）。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D
24、.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCS10S7Q8F3Z7O7T7HP4C1K9G10J1S7Z2ZF1L10Y2Z8N8I8I747、（2019年真题）资本市场是指金融工具期限在（ ）年以上的长期金融市场。A.10B.3C.5D.1【答案】 DCY9Q3P2W5H1V4F4HZ3M8S9N10B4Y8U7ZO8D4T4G3O7F8M748、（2020年真题）下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（ ）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的
25、信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCE4K5W6P6L9U8A10HH1R1I2N2D3Y8V3ZJ8X4S9Y6D10Q6N449、（ ）是银行内部控制的基本控制手段。A.绩效考评B.运营控制C.不相容职务分离D.授权审批控制【答案】 CCF10J10I8L6Q9T8D9HP8T2F2E8H3M7R10ZB3O6Q10X9Y8E1I150、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是( )。A.非保本浮动收益理财计划B.保本浮动收
26、益理财计划C.保证收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 BCS8D1N8V6W6M10G2HK4S1H10Q6H1Y4S8ZZ5T8Y2C7Q4T6H651、中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是（ ）。A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权【答案】 ACY6P5J5J1G1B10D2HT6Q8N7I2K9W2N6ZO9A6E4C10D4J1Y352、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融
27、资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACH4Y6T6H1H3E10D5HR7L9C8E8H1L9P3ZV8J2P7Z4X3Y3D253、根据反洗钱法的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。A.客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记B.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的.还应当对
28、受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时.应当要求客户出示有效身份证件.进行核对并登记D.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息【答案】 CCZ6A9F3G8K5G3H9HU2E10P4D2M2K3U10ZR8F6Q8Y2M8T8G454、（2018年真题）下列不属于单位结算账户的是（ ）。A.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户【答案】 BCP6E7W5K1A6G1P5HL5V4R9Z2C7Y1L5ZZ4S9I3W6U7X2Q255、（2019年
29、真题）根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为关注类的是（ ）。A.重组贷款仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款B.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益C.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期D.本金或者利息逾期【答案】 DCO6T3W7C9T10X9Y1HH6I7L7S10I2Q10Q5ZF8R8S3X5T5B3D456、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生的科技能力丧失，业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的风险包括( )。A.市场、操作、国别B.信用、战略、流动性C.法律、
30、信用、市场D.战略、声誉、合规【答案】 DCP7E5G1Y7I10Z3T7HX9J7Y8H7S7V4R5ZX6C7O3H3D2F1U1057、某企业集团财务公司A设立已满5年，注册资本金10亿元，由于连年盈利，资本总额增加到15亿元，A公司下列经营活动中突破了指标限制的是（）。A.对成员单位提供融资性担保合计13亿元B.购置固定资产4亿元C.拆入资金余额10亿元D.净资本/风险加权资产=11%【答案】 BCJ10H7F10I4G7D8K5HU4J9O1D9G2O3Y1ZG3D9J4U6X1H9Y1058、根据银行业金融机构外部审计监管指引，银行的（ ）应对外部审计负最终责任，银行应当建立健全委
31、托外审机构的相关规章制度。A.监事会B.理事会C.董事会D.股东大会【答案】 CCD9Q10L1F3D1T4N9HY4D1D5B3G7T3F4ZW3H9U1X5F4H5M659、（）指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相应配套的工程和有关工作（不包括大修理和维护工程）。A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 BCQ1A1S8N3I6S9X9HU9I7D1G10Q10P6P3ZB6Q7X8D3W5X8F460、下列选项中，（ ）不是银行业消费者权益保护的基本原则。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCZ6Q10
32、Y2D3X7A2O8HA4F8F1K1S5B10N6ZU2L5K1I8N6V8K261、银行等金融机构应当在大额交易发生之日起（ ）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A.5B.7C.10D.15【答案】 ACC6X9S4U6Z7B2R2HI4Y3J5Q8G10N10M3ZC7X7F6S3H7V1T562、不能向居民发放贷款的金融机构是（ ）。A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行【答案】 BCS8O3O8M7C7R6B4HQ7Z4U6W1U9H3O5ZT1L10F1S8K9R8T1063、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取
33、佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACI10Q8U5S2N8Y8K7HT5A4L1Y1T9V2T5ZB8N2F7Z1J7H2L164、全社会固定资产投资总额可分为基本建设、更新改造、房地产开发投资、其他固定资产投资。其中更新改造投资的综合范围为总投资（ ）万元以上的更新改造项目。A.10B.20C.25D.50【答案】 DCX8Q10T10L5U3P9J2HH4B5H8J10N7M8M6ZM9T9C7T4T6Z10V565、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏
34、好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCF5Z9Q10H7N4I5B4HA1J3P9C7N9Q2T1ZR3O1V2H9Y9H9Z966、（2018年真题）资产公司的基本功能定位不包括（ ）。A.财富创造的领导者B.处置不良资产管理和处置市场的培育者C.各类存量资产的盘活者D.多元化金融服务的实践者【答案】 ACC2H5M4C8M8S4K6HF1C8E4T2W7J3E5ZG5M2O10S8R9Y8X767、中国人民银行的主要职责不包括( )。A.作为国家的中央银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实
35、施外汇管理，监督管理银行间外汇市场【答案】 ACH8B9Z9U7M1H5W9HW5J4X9H10Q1W3T4ZA10L3U6U4H2C7W168、金融企业计提资产减值准备是根据会计核算的( )原则确认的。A.权责发生制B.谨慎性C.真实性D.及时性【答案】 BCH8J10U4I8H5L9H2HL8F2N6C9L9O10Y3ZI10M1Z4H1W9O6L669、根据行政复议法的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（）。A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一
36、并向行政复议机关提出对该规定的审查申请C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项【答案】 CCY2F7R9H8P4I3X4HK8X4X4N9E8T7J1ZW3A1A5L6T2T7B1070、银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立( )理念。A.合规从商层做起B.合规创造价值C.有效互动D.主动合规【答案】 DCD10E6Y7D5Z5C1G4HI1O4B6O10Z8T3I3ZK3Y9O2G3P7M5J971、超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身
37、风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A.半B.1C.2D.3【答案】 BCY4D6D10T8W10Z7C10HI10Y4Z6I4J1M8U4ZT5D4Y2E4I5B2D972、( )是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。A.制度建设B.合规风险管理体系C.合规风险识别和评价D.合规管理目标【答案】 BCE7Y6C4Y5Z10W10L4HL1C2A9S10M6R7K6ZM1Y9N9Q9Y7U8C1073、下列关于市场风险的说法，错误的是（）。A.市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生
38、损失的风险B.市场风险仅仅存在于银行的交易业务中C.利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险【答案】 BCU5T4S3N2I5Z8Z1HG6R4U1X8V6Y3P7ZU1X8C4K8M8S3C574、下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )。A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.银行是理财业务风险的主要承担者【答案】 DCG2P3M3H6V2R10S10HF10C8F3Z7U3K9D6ZS10
39、Y10M9W7W8G7N875、（2017年真题）存款业务属于商业银行的（ ）。A.中间业务B.资产业务C.负债业务D.其他业务【答案】 CCC9Y10M7C10S6A3C8HQ9H4V7O9N6H10V9ZL10K1R2V1Z9B6W376、按不同的标准可以将金融市场划分为若干类，其中（ ）是金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场。A.一级市场B.二级市场C.资本市场D.货币市场【答案】 BCW9M4U4S8R4X9C3HI7Q5N6S2L10Z1I2ZB5H5Y7F3M3N5U377、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.5
40、00D.1000【答案】 BCZ7V5S9F2M8V9W9HM2E8O8B2L1H10T2ZR5O7O5A8G4Z6S278、包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指（ ）。A.保理B.福费廷C.出口押汇D.信用证【答案】 BCC7L2B5X5N2O2V1HU1T3P7Q4R1G4F7ZA9S10U6E6U10Q9Y179、强化公司治理和( )是降低操作风险的有效手段。A.自我约束B.外部监督C.内部控制D.市场监管【答案】 CCS5J3D10N5A3L7K10HD6H4W1O1C5X9V5ZK7M1A7I1B6Z7F880、现代商业银行
41、财务管理的核心是基于（）。A.利润最大化B.价值最大化C.效益最大化D.成本最小化【答案】 BCF3D2M9K10U9K4D7HJ6T6K2L3Z7R9P6ZJ4Q3A5J3N5Y7F781、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D.5【答案】 CCJ8E9T8S9U10X1F2HK9S2Z2B5V4K8E5ZE2Z7O3M3A3C9S482、下列不属于构成金融会计制度核心内容的是（）。A.企业会计准则第22号一一金融工具确认B.企业会计准则基本准则C.企业会计准则第24号一
42、套期保值D.企业会计准则第37号金融工具列报【答案】 BCL7T5V8Y4C5Q7G10HO4J10Y3I8K6S7M2ZB3M2M1P6M9F6N983、中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知主要是为防范( )风险而颁布的。A.信用B.案件C.市场D.流动性【答案】 BCF6L10H5M8S8M3J3HE6Q7U10H1B1M6B9ZJ1C9A9B10R2K9Y984、下列不属于汽车金融公司可从事的业务的是( )。A.经批准，发行金融债券B.吸收公众存款C.向金融机构借款D.从事同业拆借【答案】 BCC1I8L8X8M3D4K5HL4N9J1N5I3P3X10ZD9O2K8V7Q
43、1B7M585、常备借贷便利的特点不包括( )。A.由金融机构主动发起B.针对性强C.是商业银行间的“一对一”交易D.交易对手覆盖面广【答案】 CCY5W7C3X6Y6F9E2HX1Y9K6Y4R4M2K7ZR4B7R2A6Z6A5H286、存款保险条例规定，存款保险的最高偿付限额为人民币( )万元。A.30B.50C.100D.200【答案】 BCT3Y7J9Q8E4Y6Y5HL2R4A6A10U1C10B3ZA4Z10C1J4M6R1R487、下列不属于金融企业会计特点的是（）。A.核算内容的广泛性B.核算方法的独特性C.监督的政策性D.内部控制的严密性【答案】 ACI2F4D5I7J3F
44、5L4HU5F4A9F6C9G2I4ZT1S2U3G5Q5W5B888、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人民银行拨款B.财政拨款C.各存款机构按比例缴纳的D.商业银行缴纳的准备金【答案】 CCS1Q2L1J8U5D3A8HW10A2A10Y3H8J8K5ZQ9H3S9G6A4Q6X589、 金融市场最主要、最基本的功能是（）。A.融通货币资金B.优化资源配置C.风险分散与风险管理D.定价调节【答案】 ACA1W1E4F3X7I4G8HO5Q8G4Y3F5Y3A9ZH3D5A2W8R9M6A990、市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，它主要存在于商业银行
45、的（ ）。A.管理账户B.银行账户C.交易账户D.测试账户【答案】 CCX2W5I2N3M9A8A8HH6I1Z5Q2U4V7F6ZM10Q8H6S8P3T6F191、（ ）用于评价银行提供金融服务、支持节能减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。A.风险管理类指标B.经营效益类指标C.发展转型类指标D.社会责任类指标【答案】 DCC3P6L6C1Q9C5M9HM1F7F7W2H5B9J3ZJ10R6O2S9G5T3Y692、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创新并发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCH6R1H9L7J3G6S6HT10O6H2X7S1Y10S10ZR8M3R2Z5H3B9R693、我国存款保险制度的资金来源于( )。A.人民银行拨款B.财政拨款