《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题a4版(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自我评估300题a4版(辽宁省专用).docx（84页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，中国银监会可以采取的监管措施是（ ）。A.处30万元罚款B.责令调整董事，高级管理人员或者限制其权利C.吊销金融许可证D.责令停业整顿【答案】 BCO1H5N5U3S6Y8K6HJ4V10A6R5G2O4L4ZK7O1G7H2N1E2V62、金融机构办理同业借款业务的，其最长期限不得超过( )年。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCK6R3Q3W6D3V2B2HY10C1Y6M4Y4L2X9ZM3Q6K3V6G2Y4L53、把缺乏流动性
2、，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程是（）。A.资产证券化B.发行新股C.定向增发D.众筹【答案】 ACF2I8W2Z5T9Q6Q2HA1M6I5O4L9J8V2ZV8Z6W8J7H7T1W94、下列关于理财产品分类，说法错误的是（）。A.根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品C.保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的主体D.保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付
3、最低收益，这部分收益所对应的风险由银行承担【答案】 CCP7H7S7X3Y9D7H2HI8F6F5V7M2C7Y10ZK2V3N6L9C3V7O105、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCX10U2N1J8Q10H10B7HH1M8F4W4X4M4I8ZF6T1R3D5C2D1H16、（ ）是指商业银行持有的、符合有关
4、规定的一级资本与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。A.杠杆率B.存贷款比率C.损失准备率D.资产周转率【答案】 ACI10K2S7S2Z5O9B1HZ4X7D6D9L10W5W4ZU9K4N7N1K2M6C27、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )。A.15日B.1个月C.6个月D.12个月【答案】 CCZ10X3R2J3Z1H7D4HS5D2K7K2P4D5L10ZC8E3W10S2F2O2H88、同业拆借交易应当遵循的原则不包括（ ）。A.协商自愿B.诚信自律C.风险自担D.稳定经营【答案】 DCK4S3P4K1H9N9A3HA10X7K1H4G3T10U9ZR9Y5I1P9M4N8
5、J109、下列只能用于支付现金的支票是（）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCP6W5C9X2P10L4B8HH3T1F1U3F7P2J9ZU3F1O5R7H10W2A810、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括（）。A.剩余融资期限B.到期收益分配C.交易结构D.融资对象【答案】 DCL2S8A1M5R3M8Y9HS6Q1I1E5O8H8N7ZW5A7F9H4X10M10P211、下列选项中，不属于商业银行短期借款的是( )。A.同业拆借B.证券回购协议C.可转换债券D.向中央银行借款【答案】 CCO1O5Y1O10N3F1G3H
6、J4Z8Y9C9W7E5T3ZL3B5D4M2W3U2R112、投资者购买的债券离到期日越长，则利率变动的可能性（ ），其利率风险也相对（ ）。A.越大；越大B.越小；越小C.越大：越小D.越小；越大【答案】 ACR2T1S3U2A8G6R1HF7B4X2T10U1X8U9ZN3E10V3X10F8A7Z1013、商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起( )Et内，持其总行(部)的授权文件向当地银保监局报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCK8T10N8U7N3I6N3HX5G3J6O1Q2Q6F1ZA10D8H6
7、H8G5F8L314、对于超额贷款损失准备，商业银行采用内部评级计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.0.3%B.0.4%C.0.5%D.0.6%【答案】 DCQ9P1O1E5Z9K3M8HR8U5V3A3X8A1T9ZD2H6A5E2R3W7P615、产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施属于( )。A.产业技术政策B.产业结构政策C.产业布局政策D.产业组织政策【答案】 BCE5C7I5N6I2M7Q1HQ6G4L1I9F2E1V10ZE2I10M4T9U6S3T716、我国的第一家金融租赁公司成立于( )年。A.196
8、6B.1968C.1976D.1986【答案】 DCY5J4M3X6M1G7Y2HO1I7U5I6C6A1I7ZO8X5V3B8A1V8K617、（2017年真题）下列财务公司所从事的经营行为中，应当报中国银监会批准的是（ ）。A.财务公司在经批准的业务范围内细分业务品种B.设立分支机构C.开办不涉及债权或者债务的中间业务D.更换高级管理人员【答案】 DCK4D10F9P2T9U5M5HI3J1F9O1W7W10B9ZP6F8P6S8O4Y9V1018、关于现场审计的说法错误的是( )。A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面C.
9、全面审计一般3年为一个周期D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查【答案】 BCX9C3V4A4B5P8J4HA8K8C9Y9C3E8O4ZQ5Y5N1V4I5G8B719、存款性负债业务创新的内容不包括( )。A.回购协议B.协定账户C.投资账户D.可转让支付命令账户【答案】 ACH6N6H3N2O2I9U6HW7P7Q10U4D2W5N7ZA1I3S4Y1E4G10J220、( )对促销的作用是增加知名度和美誉度。A.公共宣传B.艺术和体育投资C.促销策略联盟D.人员促销【答案】 ACA2H3B7E4H9V8Q6HS3Q7I6D3J6Q6Q9ZH1Y10
10、E1F1R8Z8Z221、与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（）。A.民法B.物权法C.反洗钱法D.担保法【答案】 CCL4Q5Q4B1T3Z9W9HM3Y7J1K5U1T4V6ZO1C6K9O6Y4N9R522、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCH5Z2N10E10M7B7U9HN3E10O9I6K7W8Z8ZJ7Y8B8A8E3H2W423、根据投资性质的不同，可将理财产品分为( )。A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品
11、C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCW1H6Q3N1R9M6N1HS8P8H6Q4C6H1W5ZH2U10Y10R8X9X7P524、本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。A.外币B.外汇C.本币D.人民币【答案】 ACV9D1W2D1Z3F2A10HY7M8F4V10C2E10N3ZW3U5S9I1A10V7Q225、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.存贷款比率B.经济增加值C.净利润D.资本充足率【答案】 BCA4C10A10O10M6E2W
12、4HW1S7O2V5O5R8L8ZM9O3R6Z8T2A5R826、信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的( )相关性。A.正B.负C.零D.以上都不是【答案】 ACS6R9F5I3W3T8A6HS6A5C7W6B5A10U7ZC1J10U7F10F6Y7B527、下列不属于我国基础货币组成部分的是( )。A.准货币B.流通中的现金C.金融机构的库存现金D.金融机构存人中国人民银行的存款准备金【答案】 ACN7T6V9N5E7N8E6HC4H10I6I9L3T1T3ZO8T7C4W8G6W7Z128、担保的形式不包括（）。A.抵押B.扣留C.质押D.保证【答案】 BCO3H2D7R1I
13、2J7L6HQ4B7V2M6W6A8D9ZR9M9G10V1A1Y5H1029、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（ ）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗B.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】 CCU10W10H6Z6S9M2C7HS4B8F3C8H2H3B10ZC1G8D7X3A7E3E1030、银行建
14、立的内部审计管理体系应当（），审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。A.客观公正B.独立客观C.独立垂直D.层级分明【答案】 CCD9U10R3N3B4T9I5HK7C1Y8L8I1F9K10ZI1H10N5Q9B5B4I231、借款人的还款能力不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCS2N9O5O3G7T10A5HD5Z4G7I8L9X8L10ZE2A8O5L8Q1F1I332、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指（）。A.税收B.公共支出C.政府投资D.国债【答案】 CCD7R4J1
15、0I1R5P8I5HY5Y8T9T10C6P6Z3ZO1R2P10K10I4F2X1033、银保监会对商业银行开办并购贷款要求资本充足率不低于（ ）。A.12B.10C.5D.3【答案】 BCU6H2M6F1A4F8G10HO9H4A5I10S9I5F5ZB2M10U6D7N4P5F234、（2018年真题）关于非银行金融机构，下列表述错误的是（ ）。A.消费金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构B.金融租赁公司指经中国银监会批准设立，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构C.信托公司指经中国银监会批准设立，以营业和收取报酬为目的，以受益人身份
16、承诺信托和处理信托事务的非银行金融机构D.汽车金融公司指经中国银监会批准设立，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构【答案】 CCK4O5S9X4J10J7V2HT1B8F2W2W1R5S3ZX2L10Q3U8N7Q8I535、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCY7C1L10E6P4W6K2HE6U6J5Z9N1M2C4ZO1P10L7S8R10D10D936、产业保护政策的目的是（ ）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低
17、效率配置【答案】 CCM6D7F3Y8T9V7N2HM2N9J8J7Z2T5W10ZH7H5B9T9Y9I8D737、（）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 BCB8D2I10Z1C1R2O1HN7Q4Q6S10H5W10O8ZF10L4T6D7A8B6G1038、以下几种债券类型中，一般情况下没有信用风险的是（ ）。A.国债B.企业和公司债券C.地方政府债券D.金融债权【答案】 ACP6E8J10G1O6M6S5HB10Q2X6X3V6Z5T1ZU8W1T3
18、T6A4O2R1039、（）是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 CCC10N2M4V3O8Y2J10HZ1Y3X4I6O8A8B9ZS8O2S2H10U3R3Q1040、以下不属于债券投资对象的是（ )。A.资产支持证券B.企业债券C.公司债券D.股票【答案】 DCU8E6Z5H10M5C2A4HT10L10Z3F10B7K6F7ZV9J2P7E1R8N7S641、按照英国银行改革法案提出的“栅栏原则”，必须放入栅栏内的业务是（ ）。A.自营交易业务B.对大型企业提供的存贷款业务C.国际业务D.面向英国境内居民个人和中小企
19、业的存贷款业务【答案】 DCV8Z1A4Z1Q6H10O5HR5O3D1N5X3L3X10ZG6W9W7D3W6F5C442、购车贷款属于汽车金融公司的( )业务。A.资产B.负债C.中间D.其他【答案】 ACI6R10B9J1F6F4X3HQ9O8Q3T6L5Y10R9ZI3Y3K5X1M4Q7N743、下列关于股权众筹融资的叙述，有误的一项是( )。A.股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动B.所谓“众筹”就是集中大家的资金C.目前为止，该模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助D.众筹模式起源于英国【答案】 DCI10H6E3M1L5
20、R4Y5HH1Q2S4I1A4R3T7ZR4O5O5I1T10F3T144、债券投资业务中，债券票面利息与购买价格之间的比率为( )。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名义收益率【答案】 BCJ2N1H3P10H10B2Q4HM5I4W10R1A6H5I2ZD5R6J1J5K1C5U545、（2017年真题）政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，下列支出中，属于转移性支出的是（ ）。A.政府投资B.商品、劳务购买C.福利支出D.发行国债【答案】 CCZ5R4H7G6R6F1Y10HV8A4E9H6E6L10P9ZV2M10S2O8N7Z4J746、下列有关银行业金融机构的说法
21、，正确的是（）。A.银行业金融机构应尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，可以在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益或进行强制性交易B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权，不得出现误导、欺诈等侵害银行业消费者合法权益的条款C.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，可以在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息D.银行业金融机构应当严格遵守国家关于金融服务收费的各项规定，可以随意减少收费项目或提高收费标准【答案】 BCR8P1H4J1P7H10J3HS6C1L7R6N6F3F5ZZ7N5Z9L2G5K6S447、根据商业银
22、行内部控制指引，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。A.全覆盖原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则B.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全覆盖原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则【答案】 CCZ5Q1B5V9U8X8S6HE4G5K7Z7E6V6D9ZH5J10L7A3R7M10T248、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M1表示（ ）。A.广义货币B.狭义货币C.基础货币D.准货币【答案】 BCE10Q8E3O3G1T4I8HK2P2D10Y4D6P3O2ZP6F3O4Q9K7V5Y749
23、、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10%B.15%C.12%D.20%【答案】 ACJ1W10F2U1T8M4T3HM5W1M2O5B7C5U8ZN5P7K5W2T4K7D150、（）是指经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业【答案】 BCH6V6M4B6J3D2P6HE2M7A6X5P8C10F9ZY1X4J9S5K3J3W451、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购
24、贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCJ6L5M1B9N10E8X10HR6Y9V3D6I9H7M1ZH1L3X8L3O4T1R852、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.2000
25、00元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX10L3T3Y8P2F8I6HU4W7S6P10X3I9Y10ZM3O1X8F4R1R8B753、下列关于我国普惠金融发展目标，说法错误的是（ ）。A.提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率，力争使农业保险参保农户覆盖率提升至95%以上。B.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖，巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率C.要让小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等及时获取价格合理、便捷安全的金融服务D.有效提高各类金融工具的使用效率，进一步提高小微企业和农户申贷获得率和贷款满意度【答
26、案】 BCA10P1A1Y7X1O9P2HO3O8T4Y3B2I9E8ZE4D6X3H8V10I6Q1054、绩效评价标准是判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于评价的( )。A.对象B.目的C.作D.主体【答案】 BCI5D1E9N5G2J3Y3HV4H2V9U2P2E4J6ZZ5Y5G3V7R5P3Z1055、按照监管导向，金融资产管理公司应当重点通过（ ），为实体企业提供金融服务，支持供给侧结构性改革。A.实质性重组业务B.收购违约债券C.参与地方融资平台债务风险化解D.收购资产管理产品【答案】 ACA7F2E1A8H1Q8P2HL8I7U3P6K10C8W2ZC8
27、I8V8Q8X9H3E356、（2020年真题）关于商业银行合规风险管理指引，下列不属于合规管理部门职责的是（ ）。A.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南B.作为评审委员会的成员参与对客户授信各环节的评审C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标D.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训【答案】 BCN9D7U10K7U8T10A8HJ3V2Q7G10W5Y2W8ZQ2B9S8N7T8S6B357、一般来说，一笔贷款的管理流程分为（ ）个环节。A.5B.10C.15D.8【答案】 BCF9F4F6T7P3Q8U2HO8Q6Q6N10F4D1C5ZB4
28、W8G7N10S3Z2Y758、中国财务公司协会成立于（），是企业集团财务公司的行业自律性组织。A.1998年B.1999年C.1994年D.1995年【答案】 CCW6B6X9R3G2Q3F4HJ8K8Y2O3V9Y2K9ZG8T3V2Z7I1B10O759、（）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACB6W1Z8B3B6W10P10HA5H2T7A4R1U1H2ZE4C3L6I3Y10U10I560、（2020年真题）
29、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（ ）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】 CCZ6O8Z2H2E7U7G4HD4H5A6I3S2P10R9ZH6Z8L9Y4W4E2B861、根据商业银行资本管理办法（试行），商业银行的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.未分配利润D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCR6P7V2N2C7Z
30、6P5HK3C9A7Z10W9A10K8ZH1P2M9Q8P10U4S562、根据银行业保险业消费投诉处理管理办法，以下说法错误的是（ ）。A.5名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉属于重大消费投诉B.银行保险机构可以接受投诉人撤回消费投诉C.银行保险机构可以要求投诉人通过其公布的投诉渠道提出消费投诉D.银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，通过建立临时授权、异地授权、快速审批等机制促进消费纠纷化解【答案】 ACC8I1M6X9Z8M5E1HF1P2N4M6S5Q5G5ZM7W8U8K8W10Q10O563、( )对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.董事会B
31、.监事会C.高级管理层D.内部审计人员【答案】 ACX10X7X6F6E6D1Q8HD4G2Q4D1Y6V6X8ZC1P8P10G4E5L4Z564、个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的( )。A.间接借贷B.直接借贷C.中介借贷D.无风险借贷【答案】 BCO2B5N4P8O1X6X10HX3X5X3J4F9M2E6ZP4I1G2N5S7J2V865、2013年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。A.5B.6C.7D.8【答案】 CCZ1T2N2D3N9S2T4HH5N10M8L8K6U7J6ZQ5D1Q7Q2A9X1W366、关
32、于巴塞尔协议中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（ ）。A.界定并区分一级资本和二级资本的功能B.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存情况下减计或转为普通股，以吸收损失C.引入严格的、统一的资本扣减项目，但不要求从核心一级资本中扣减D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本【答案】 CCV4A10Z7K4H8U9S7HL10U9K5E4L9D6U9ZC4U8S6P10R6O5T1067、下列不属于财政政策工具的是（ ）。A.税收B.存款保险条例C.政府投资D.公共支出【答案】 BCW9P6D2I2H6G4L10HR6N1E5C5V10N4P4ZA3
33、H9X8R9Q1L6D968、项目融资属于特殊的（ ）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.房地产贷款D.住房贷款【答案】 ACA9F2P2F7N9K3Y4HG5F10M3T3X6O8X7ZD3W4D4V7P7B7P569、下列关于金融租赁公司的主要业务范围，说法错误的是（ ）。A.吸收股东3个月（含）以上定期存款B.同业拆借C.融资租赁业务D.接受承租人的租赁保证金【答案】 ACL7W5A2Q4L2M10H10HZ8L4L4H5J3S6N2ZH7H8K4F5B5H8M170、离任审计报告的评估结论不包括（）。A.贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况B.向董事会提交全面审计工作报告的情况C
34、.所任职机构或分管部门的经营是否合法合规D.所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险【答案】 BCV2H10X4O6A7A6S2HZ8O6Q1H3D5P8O1ZW9A8N1N3N8Y10M171、金融机构为保证客户提取存款和资金清算而准备的资金是( )。A.基础货币B.高能货币C.存款准备金D.超额准备金【答案】 CCG10P9K6T8H5Q8H3HO9P6C4M6D5P5W5ZV6H3Y3P5B3V8R872、 惠普金融的发展目标不包括（）。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCM10J2Z8E4X3B6P2HY8W7Q6
35、R1X8V5G5ZY8H7R2T9M8K6N173、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是( )。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.关注类贷款【答案】 CCX1I1B6Q9W9B5H7HN10G10F9G10G4G9F9ZI4O10B3F2H1M6M974、商业银行应加强合规文化建设，以下对合规文化特点的表述，有误的是（ ）。A.合规文化是消费者的需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规文化的核心是法律意识【答案】 ACY4P2Z5E3U4V4R8HC8U10J9G6E10B6U7ZH7X6B4J7Q10
36、A7R375、债券投资已成为商业银行的一种重要资产形式，商业银行债券投资的目标不包括()。A.增加银行吸收存款的能力B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】 ACQ7L8I4Z10F8Q10R2HR5F9R3L3C3C7L2ZH6U7W3K5T6T3N876、商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（）。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.再贴现准备金【答案】 CCZ4M5N8U2V2M4Y1HM7X7I5A9T4X8C6ZM10W4J4V8C9F10Q977、( )是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.交叉营销B.情感
37、营销C.专业化营销D.大众营销【答案】 ACF3Q5D8B10K10H6F5HT6Y7F3K3C3P2T8ZA8J3Q9V3R8H2D978、不良贷款不包括( )类贷款。A.损失B.可疑C.次级D.关注【答案】 DCV4Q1I4X4X5A9G8HQ5C4W2C8C4M7M1ZO2U6X5I1K1N3M179、一般而言，承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险遍布于银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.流动性风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCU7C1P1K4X5Q2B4HA10T8E10J1M7N2Y2ZU2T4B4Z8C2D2O
38、880、合规培训与教育不包括( )。A.新员工的入职培训B.所有员工的定期培训C.临时性业务培训D.根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训【答案】 CCG1A2B3E3X10Q5N5HZ6M10K7K7V8T1V2ZU8M2Y7T6F1C6H281、（2019年真题）商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的（ ）原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.审慎性【答案】 BCG4M10G10M10O5P8J6HA5I2X4Z4D6X5Y5ZX4C5Z10V10A5K10N882、（2020年真题）银团贷款中的组织者或安排者称为（ ）。
39、A.经理行B.代理行C.牵头行D.参加行【答案】 CCP8F6C10S7H7F9S1HS5G8O2B7C9P1E1ZA9A9Z1L3B4Z2T583、以下不属于风险应对策略的是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险降低D.风险分担【答案】 BCH3H4U4W5C6T9Z7HC2A8T3G1O2M9U2ZL5V7L2E7E7J2A584、（2018年真题）根据信托公司管理办法，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（ ）。A.变更名称B.调整业务范围C.调整经营计划D.变更注册资本【答案】 CCH1A8N1H1O6P9U9HO4H5D2X2L4D7E9ZT1I8I4A3E10U6X285、下列
40、不属于银行对消费者的主要义务的是（ ）。A.交易信息公开B.自主选择产品C.遵守相关法律D.妥善处理投诉【答案】 BCR1P2U1N4G8F9F3HZ10R8G7Z2N5P1F2ZE1I5V5P1J5V7G286、金融市场经济调节功能的表现不包括（ ）。A.为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道B.借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局C.借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济发展规模和速度D.通过调节价格引导资源配置【答案】 DCH4Q6L1J6W6V2J6HE6S6K9S3U4M10B7ZG1S9D1T9C10Z5R687、长期国债属于（ ）。A.所有权凭证B.衍生金融工
41、具C.长期金融工具D.短期金融工具【答案】 CCJ2H5L4Z1C1S10C1HK3L6C9O8D5U6V6ZY10L1T10N2T10G6Y588、银行业消费者的投诉处理方式多种多样，下列不属于传统投诉途径的是（ ）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理的消费者投诉D.电话受理的消费者投诉【答案】 DCA1Q2I3N2A6D8C3HI2P5F8K3Q6Q8J4ZW3S10G2C8M5Q6P189、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括( )。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【答案】 ACW7F
42、8L8E10G3I5O7HA7R2J2H5N2A1L7ZN6A9A4R8W7P8F290、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（ ）的合规管理职责。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.理事会【答案】 BCP9L9Q7V1X10I8H2HT8D8Q10K10H10H5X8ZM2S10M2U10O8Q5H191、（2018年真题）下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是（ ）。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单
43、和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCN8H6T7M8G8Q3P3HE8B6M1S10G4H7A5ZO10W4Q4L9T8A4V292、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行资产的最高风险权重是（ ）A.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】 DCQ8J3B5D2E9W2I4HJ7N4O2V6X3Q4H2ZD1R3A5X5W2W6W793、银行业金融机构应坚持（），合理安排柜面窗口，缩减等候时间。A.公平性原则B.公正性原则C.公开性原则D.服务便利性原则【答案】 DCV3E8X1R5Y1K1S4HK2X6C
44、9E8N6S3S2ZX8M9Y3X2W6R1E694、（2018年真题）（ ）是资产公司的核心业务。A.中间业务B.投资业务C.不良资产业务D.贷款业务【答案】 CCK8O9W10Z10G5R9X8HT8N7S2H10G1C8L2ZN4J1L9Y4W6J1F795、甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是( )。A.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元B.丙应当履行保证责任，先代甲还款6万元后，再向甲追债C.丙应当履行保证责任，代甲
45、还款6万元D.丙目前可以拒绝承担保证责任【答案】 DCU5R1U8K8U7X6W8HG6Z6C6B9W9D5C4ZV10D2F8D6X6U9B896、( )是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款【答案】 DCE2Y9V6B6I9Q8L6HZ9R6I10G2I2P4S2ZN4Q6K8M9N3J6E497、对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 BCF6V2U8D1R10C6P9HK4D8F2A1H1K3W6ZW8H5C4G4Q9E9H398、商业银