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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、信用违约互换中，下列说法错误的是（ ）。A.信用事件的发生通常会导致违约保护卖方的债务B.买方一般很难获得与所发生违约相等金额的补偿C.相关资产只有在现金结算（基于债券或者贷款的违约价格）或者实物交易时才需要D.执行日通常在约定的信用保护期限之后【答案】 BCD7T1B2F3D3H3E7HP1Y2F7A2P4K7M3ZT10L7Z8G7V8N1X12、商业银行的流动性比例应当不低于（）。A.10B.15C.20D.25【答案】 DCP2P2G4P3C4J10S7HC6J3M1Y1B9C1Q6ZJ6
2、A2N3A7C9X2U53、关于重新定价的不对称性，下列说法正确的是()。A.收益率曲线发生非平行移动时，对银行的收益或内在经济价值不会产生不利影响B.收益率曲线的形态发生变化时，对银行的收益或内在经济价值产生不利影响C.收益率曲线发生平行移动时，对银行的收益或内在经济价值产生不利影响D.收益率曲线的斜率发生变化时，对银行的收益或内在经济价值不会产生不利影响【答案】 BCT1T9O5X4X8O6O8HA8Z1V9R4H4T5J4ZP7P4H1X7C9K8W94、在缺口分析法中，商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(?)作为核心资金。A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】
3、 ACC9S4A5W1I10P7L9HU9F8I10Q1Y3U6D2ZQ1D10T10O7X9S4Z95、在距长期次级债务到期日前最后五年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣为()。A.10B.20C.30D.40【答案】 BCZ3W3K4I4Q8P4F5HJ6H8I10I6D4U2E8ZL1P2J5R7Q9P5R106、在操作风险关键指标中，客户投诉占比的计算公式是()。A.每项产品未解决的客户投诉数量/该产品的交易数量B.每项产品客户投诉数量/该产品交易数量C.每项产品未解决的客户投诉数量/该项产品的投诉数量D.每项产品已解决的客户投诉数量/该项产品的投诉数量【答案】 BCJ7Z2R7L1
4、I1M1Z1HA7J9R5S10D3Q6S8ZE9B2S4P4I6X10Z87、场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括（）。A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产B.信用点差风险加权资产和信用估值调整风险加权资产C.违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产【答案】 CCO7Q3X3C9D4V2P4HQ1R2P3X5F2E7Q9ZJ2M1O2O2G3T3T58、商业银行在设计限额体系时，应综合考虑的因素不包括（）。A.工作人员的专业水平和经验B.定价、估值和市场风险计量系统C.业务经营部门的未来预期业绩D.自身业务性质、规模和
5、复杂程度【答案】 CCI6D7P5T3L3K1V7HD3C6F7X2Q1W7Z2ZE2J7Q6H4K4X3M69、（ ）是指商业银行能够随时以合理的成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.融资流动性【答案】 BCG4E9T1P4E8R2M3HU2H2B4R1N9Z8R7ZE7B10T4M9L9B4B610、（2018年真题）下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层责任的是（ ）。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估、监测和控制声誉风险D.征询最大多数员工的意见和建议【答案】 DCZ5M4X10V5J3J
6、7T1HL7F10A1P4W2T3V8ZU8J6R1T4H3X5E811、（2020年真题）商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（ ）。A.0.05%0.1%B.0.05%0.25%C.0.1%0.25%D.0.2%0.4%【答案】 DCP5G6L5L4A9C9U8HC8B5J9L6K10U3F9ZI9G10D5P10I2H7R612、商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时，对（ ）的分析判断至关重要。A.
7、高层人事安排B.资本来源C.子公司的经营情况D.集团内关联交易【答案】 DCM5F10A3N5H10K9V1HP4L8V5A10Z2Y10L1ZO9A10D5S5X5X6R213、如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这是()。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险；【答案】 DCN10L1T3W10V7Q10O4HF5E2K7P5W6E6B4ZO10N1X1B5E7X6S114、（）是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCJ4X10V6D2Z1L1V2HN4B9G
8、5H8V9U4W3ZE3K8U1J5R6F1C315、下列久期计算方法中，（ ）能更好地体现隐含期权价值的变动。A.有效久期B.久期缺口C.修正久期D.麦考利久期【答案】 ACM6S4F1C8C7A8F2HJ8U3R7N5W7W4V8ZJ2U2X5J4I3B3R516、假定某企业2019年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，所得税税率为25，且该年度其平均资产总额为180万元，则其资产回报率为（ ）。A.33B.36C.37D.41【答案】 BCD1W1I9E1A8B5R9HF1D2U1A8K8T4P10ZH7F1L9W10F6D2F317、资本收益率的计算公式为（）。A.RARO
9、C=（ELNI）/ULB.RAROC=（ULNI）/ELC.RAROC=（NIEL）/ULD.RAROC=（ELUL）/NI【答案】 CCC6B2R2L5U1S6U4HB1N9Y8L5J10Y2F2ZJ9F6Y1C1Y4I7G318、（2018年真题）下列关于理解风险与收益的关系的好处的说法中，错误的是（ ）。A.有助于商业银行对损失可能性的管理B.有助于银行在经营管理活动中采用经风险调整的业绩评估C.有助于商业银行对盈利可能性的管理D.在风险和收益匹配的原则下，需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利【答案】 DCP5D10A9Y9S5P9N10HI6R5E9F7G4N3C8ZS2D6K
10、3F9J6S1X819、商业银行流动性监管要求流动性比率不得低于(?)。A.10B.15C.25D.30【答案】 CCY3Z3H5O7R7L8D8HX2Z7U5D6E2H6E5ZP4C7D5A1Q2Z5Y920、 ( )是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 DCX9L6Y9J2C5J9J3HC10Y9P5R6E4W6K3ZH3O4X10A5Q6I10H921、某企业2009年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12%，2008年初所有者权益为40亿元人民币，2009年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2009年净
11、资产收益率为（ ）。A.3. 33%B.3.86%C.4. 72%D.5. 05%【答案】 DCZ1R2M9B8G9R1S3HG1I9S7O9J8U9F7ZI3N1S1F2Q7Y2M522、A银行的总资产为800亿元，总负债为600亿元，核心存款为200亿元，应收存款为40亿元，现金头寸为160亿元，则该银行的现金头寸指标等于()。A.0.05B.0.2C.0.25D.0.5【答案】 CCA5D1O3H1E9O2T3HA4Z6D4W7J9K5Z8ZD5P5J7V1H6M8X823、( )是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有
12、人造成经济损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 BCI2I4K5I4Y5E9B9HY10I1F3V5J7M8V1ZT7O3G10I4I9O4S624、下列不属于集团法人客户信用风险特征的是（）。A.内部关联交易频繁B.连环担保十分普遍C.系统性风险较低D.风险识别和贷后管理难度大【答案】 CCK9S10V3Z8Z7Q2R8HN1J3D6A4G9R1M5ZT7C9D1A1B7W1J425、（2020年真题）商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为0.1%，标准差为0.15%，则
13、在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（ ）。A.0.05%0.1%B.0.05%0.25%C.0.1%0.25%D.0.2%0.4%【答案】 DCG9Z6H7A4M8N3W6HZ1E2G10U9C9S2G1ZL10U5G5J6V3J7R526、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A.商业银行的风险包括市场风险B.风险管理策略有风险分散和风险对冲C.商业银行的风险包括信用风险D.风险管理策略不包括风险转移【答案】 DCQ3X5B8B7N10L6L8HQ4D7S6Z6L1A10M9ZG7H9X2Y3H7G9B727、对于短期
14、流动资金贷款，商业银行应优先考虑贷款企业的（ ）是否能够及时偿还本 金和利息。A.当期净利润B.其他可借入资金C.正常经营活动产生的现金流D.未来的销售收入【答案】 CCJ4X7E6Y9J9O7P7HZ8P1H4U8P5M6R10ZG1Z10B5T8A5U8C928、业主提出的建设工期目标的合理性、在资金及材料等方面的供应进度、业主各项准备工作的进度和业主项目管理的有效性等影响进度管理的因素属于（ ）。A.业主B.勘察设计单位C.承包人D.建设环境【答案】 ACC6P5W4L7N7Z9Y1HS3D1D6C1D9E4X5ZK4Q4X9J7N5Q10W829、专业化的融资担保公司可在余额不超过净资
15、产（ ）倍之内承担融资担保责任。A.8B.9C.10D.12【答案】 CCS2G8Q7V4V9C9F5HU7B3L9F10O6L2S5ZK6I10R10U2D5A8O730、甲、乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈。下列选项中，两人对密码的管理正确的是()。A.两人密码互相知悉B.各自定期或不定期更换密码并严格保密C.需要业务授权时，甲输入乙的密码进行授权D.乙用甲的密码为客户办理业务【答案】 BCC7K1R4A4C8T5P8HL2X5T10I3N6A5A3ZE9E2L3E9P6D1Z931、一家银行的经营活动和盈利模式越依赖于外部环境，银行潜在的战略风险就(
16、)。A.越高B.越低C.不一定D.无关【答案】 ACN9L5W9U9N7C9U8HN4G5T9Q8H5B3T8ZB3E8X1S6A8Y3X632、 某银行2015年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3，则该银行次级类贷款余额最多为（）亿元。A.200B.400C.600D.800【答案】 CCN1Z9Q10R1L10U7O3HH5N1V3H10G2W10R8ZO2I1P8H5M2B3M633、商业银行的信息科技治理组织结构的组成不包括（）。A.董事会B.监事会C.首席信息官D.信息科技部门【答案】 BCO9E2G4
17、G5Z10O4Q9HW5F6U5Y2H3N1C8ZI4J2D4K9D1C9Y134、（2020年真题）反洗钱国际组织及许多国家都将反洗钱恐怖融资和反扩散融资纳入反洗钱工作范畴，关于恐怖融资表述最不恰当的是（ ）。A.恐怖融资属于恐怖主义的辅助行为B.恐怖融资是恐怖主义生存和发展的基础C.恐怖融资的资金来源往往是非法所得D.恐怖融资是有意识地使恐怖活动得以顺利实施的帮助行为【答案】 CCT6Z8E10G4D3V4Z4HF7J1J3V8M3U9U2ZV10A2L4O7M5I1Y335、（2018年真题）下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是（ ）。A.第三方故意骗取导致的损失事件B.第三方抢劫财
18、产导致的损失事件C.第三方伪造要件导致的损失事件D.自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件【答案】 DCG3Q6Q2X1A8J3Z7HG2V10Q5E6L10T2Y5ZZ5C6U4O10V1S2A1036、滑轮的分类，按制作材质分有（ ）。A.木滑轮和钢滑轮B.硬质滑轮和钢滑轮C.木滑轮和硬质滑轮D.铁滑轮和硬质滑轮【答案】 ACC10E9H3A10V8I10M1HD7W9P2F9C10V9A8ZY1T8O2T3Z9C4C437、物权法于（）在第十届全国人民代表大会第五次会议上审议通过。A.1998年8月29日B.2007年3月16日C.2007年12月30日D.2008年2月1日【答案】 BC
19、U7A10X8S1K7F7H2HU9C2E6R7O6D2M7ZX8F2G4H3H6E8E838、采用基本指标法的商业银行所持有的操作风险资本应等于（ ）。A.前两年中各年总收人乘以一个固定比例加总后的平均值B.前两年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值C.前三年中各年正的总收入乘以一个固定比例加总后的平均值D.前三年中各年总收人乘以一个固定比例加总后的平均值【答案】 CCL1O2A7O5A7M3G2HG7M6F3O1O1A7I6ZV7J5M2F7M2B4K339、流动性应急计划主要包括()和弥补现金流量不足的工作程序。A.提高流动性管理的预见性B.建立多层级的流动性屏障C.通过金融市
20、场控制风险D.危机处理方案【答案】 DCW5U2X3P6L2Q3R6HH4K5C1K3S3H4X1ZQ6Z3I5N1K6F3K640、( )是用来考查商业银行风险状况的统计数据和指标。 A.风险诱因B.关键风险指标C.风险报告D.风险控制【答案】 BCU10D4L3B9W10R10A8HI7B3G1L7X1L7Z9ZA10X4I9M10G4I3C741、我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得_，比巴塞尔委员会规定的_个百分点。（）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】 BCT8R6V10W2M6S4C9HJ4G9W7H5W9E1R5ZJ
21、5Z3P2A5B10Q3G242、(?)是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。A.流动性比率指标法B.自我评估法C.关键风险指标法D.因果分析模型【答案】 ACQ5V8J7F8S6Q9E8HU5X10G2V8M4R9J8ZS3L5U5F7X2N9Z543、概括来说，银行战略风险管理的作用是()。A.提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.维护良好的客户关系D.保证商业银行合理的资产负债结构【答案】 BCI4N3P4R8K1E4D3HX2B2T1R4O7A9N1ZN6F8P10Z6W2A2S644、商业银行向某客户
22、提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是08，第2年的违约率是14，第3年的违约率是21。三年到期后，贷款会全部归还的回收率为（）。A.95.757B.96.026C.98.562D.92.547【答案】 ACX5S8H9D4B9C4K7HM7R7C9S5B6B8T6ZK5Y9F3W2H4V3N345、下列不属于盈利能力指标的是()。A.资产收益率B.资本金收益率C.预期损失率D.净业务收益率【答案】 CCP5L6P8D10Y3U10Z6HS4P9L6A2O4I6Q1ZX1Y2A4I1V6G7Y646、由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外
23、币债务的风险是指()。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】 DCK3C10O2L3U6G8Y1HD4G3O1F5J9Z7E5ZW7B5T9S10C2Y6X947、某银行分支机构一年的贷款总收入为8千万元，各项费用支出是6千万元，预期损失为2百万元，用来抵押非预期损失的经济资本为1亿元，则该机构经风险调整的资本收益率(RAROC)是()。A.22B.18C.25D.20【答案】 BCA4D2Z10O8E2V5A5HD8Y6S10P9R5F9B2ZV4K6Q7G10X6G9Y448、以下指标中哪个数值越小表明商业银行存储的流动性越高()A.大额负债依赖度B.核心存款比率C.贷款
24、总额与核心存款比率D.流动资产与总资产的比率【答案】 CCW2Z1P3X7U8M5Z10HQ8H6I6F7M8U3J3ZM3T6H5H3F6J1V549、欧式期权定价模型出现在以下哪个阶段()A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 DCD1J6J2L3Y9Q2B6HT1W7I4Z9K9K7X10ZE1G1Z8R7R9O9Z950、()中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.替代标准法【答案】 ACJ6R10D4A3V2C3O8HY3Q10E6W8H7A3D3ZU6H1Q1U1T1W2
25、L1051、商业银行应当定期、及时向（ ）报告国别风险情况。A.董事会和监事会B.监事会和高级管理层C.董事会和风险管理部门D.董事会和高级管理层【答案】 DCZ9O8J3C5E1F9K3HE9R3A4H9D9Z9H1ZY1R10S7B5C2G10L652、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。A.内部欺诈B.外部欺诈C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCB9X10F8X3C5M7N4HW3O2Z6E3X4Z2I4ZC3X8R6X8H8R8T153、 ( )是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不
26、同的风险等级。A.专家评定模型B.违约概率模型C.风险等级模型D.信用评分模型【答案】 DCI1P10J9F2M7G9A3HV1V7X5Y4F7G10W10ZX1Z1G4G2C9X6Y1054、()是用来考察商业银行风险状况的统计数据和指标。A.风险诱因B.关键风险指标C.风险报告D.风险控制【答案】 BCN3C4U1A5C6W4V8HI3O1Z4U10F2N5O1ZS10S1L5X10Y3I10J555、实现银行账户利率风险控制的方法不包括( )。A.表内方法B.表外方法C.表内与表外相结合D.风险资本限额【答案】 CCI4J5Y6P4O10G1M1HL8K5X2E3H10C5V8ZW10N
27、8G9Z9F10W2F656、( )是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统 识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策 方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。A.法律风险管理B.战略风险管理C.合规风险管理D.国家风险管理【答案】 BCH2Z10U6H2K4D4K4HT10H8S7K1R2G10N4ZT2M7T7L1A3Y6R257、商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失，据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（ ）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声
28、誉风险可以通过历史模拟法计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCY4V9A9A9K9Z1F1HQ4B10A4V5F7X7D7ZV8A8Q7V4L1P6E858、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACM4R4E7N10W3V10R3HF6A7L1Z1C10A4C9ZL7J8P4B2N10E9A959、通常由（）负责制定交易账簿和银行账簿划分政策和程序，负责明确交易账簿、银行账簿不
29、同业务类型的市场风险计量方法、计量系统，通过市场风险限额指标监控交易头寸与银行交易策略是否一致，包括交易品种、交易规模，以及交易账簿头寸、敏感度、风险价值等，开展风险报告与分析。A.前台业务部门B.中台业务部门C.后台业务部门D.风险管理部门【答案】 DCY6B10X6X7Q7X4N10HO7M2C9P4C1O1N3ZC5W8T9J3K9X5P1060、当市场利率变动时，银行资产价值和负债价值的变动方向与市场利率的变动方向(?)，?而且资产与负债的久期越(?)，资产与负债价值变动的幅度越大，利率风险也就越高。A.相反；长B.相同；长C.相反；短D.相同；短【答案】 ACQ6N5D3Z5D6C3
30、R6HG8S8I4G7J3F8F2ZH9H4B1R7O5C2P1061、银行风险监管指标的设计核心是()。A.行业监管B.合规监管C.法律监管D.风险监管【答案】 DCX4Q9S9U3G8H3V2HG4V10T6Z4A9W9N9ZV3S7H9M3T3J1X762、( )是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。A.健全的内部控制体系B.完善激励约束机制C.完善的公司治理D.以上都正确【答案】 ACN2N3F5R6M6G9V4HM3I8N6I3D8U10K7ZC8L7X1D9C3W4H363、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于核心地位的是（ ）。A.反洗钱稽核审计制度B.客户身份资料和交易记录
31、保存制度C.大额交易与可疑交易报告制度D.客户身份识别制度【答案】 CCS9H8B10R1M9I2N4HD8A1U6S9F6K6F2ZR7D9W7S10S9R8P664、商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。A.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向监事会报告B.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险D.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案【答案】 ACL9S6S3Q8P9M6Q10HE5G3W7H2J7E3
32、T10ZC1U2Y9D9B5L3E165、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。A.建立多层次的流动性屏障B.通过金融市场控制风险C.提高流动性管理的预见性D.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序【答案】 DCZ2Y2G7O1G2B4V7HK6G6W9F3I10W4S9ZJ3R7R3L10M2R8U766、（2020年真题）我国商业银行应按照（商业银行资本管理办法（试行）计算资本充足率，其中，分母部分的风险加权资产计算公式为（ ）A.信用风险加权资产+市场风险资本+操作风险资本B.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x
33、8%x12.5C.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x12.5D.信用风险加权资产+（市场风险资本+操作风险资本）x8【答案】 CCB6H10N7Z4V10M9R2HB10K3W7O9V5E10N10ZI6N10Y10A9M9M1M867、下列各项属于非营利性社会福利设施用地的有（）。A.殡葬设施B.城乡卫生院C.收容遣送设施D.福利性住宅E.残疾人社会福利设施【答案】 ACD3M5G6R10P2X5T10HR7V9H4Z10Q10X6N5ZO7T10M9K8J5Q7F168、企业级风险管理信息系统极为复杂，具有（）的特点。A.单向、智能化B.多向交互式、经济化C.单向、经济化D
34、.多向交互式、智能化【答案】 DCF9P10G9P2U5R9D5HL8B6M3N3S9C5B10ZJ5L5J2P8V1J9L569、甲公司总承包某超高层五星级酒店工程，并将其中的机电安装工程分包给乙公司完成，其电力供应的干线为电力电缆，电力电缆从地下一层的变配电室经电缆沟通至多个电缆竖井，再经电缆竖井至各层的分配电箱，电缆数量大、规格多、路径曲折，部分电缆出竖井后经导管或桥架到用电点，为此项目部制定编写了电缆敷设专项方案用于施工，保证了电缆敷设的顺利进行。根据背景资料，回答下列问题。A.有条件的最好自下而上敷设B.敷设时，同截面电缆应先敷设低层，后敷设高层，要特别注意，在电缆轴附近和部分楼层应
35、采取防滑措施C.电缆敷设严禁有绞拧、铠装压扁、护层断裂和表面严重划伤等缺损D.电缆敷设时，应敷设一根立即整理一根、卡固一根【答案】 ACB7C9K4J1G8D4W3HV3I6D2O5C5X3N10ZI5V9K9X1N9O7C270、（2018年真题）按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（ ）业务条线。A.资产管理B.公司金融C.代理服务D.零售银行【答案】 DCB6O6E2X10E1R2B7HD7T7S7U2X8J9R2ZJ9D4F1I8G4G10K471、下列不属于经营绩效类指标的是A.总资产净回报率B.资本充足率C.股本净回报率D.成本收人比【答案】 BCL9V
36、3Y1X7V7F9Q8HM7B8C9Y1S4D1G6ZG5V10V2M9J7T6N672、下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )。A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.非灾难性损失【答案】 DCZ9Z4W3G1D1A10Y10HH4R8L10R9R4V10Y8ZR2Y2A8I8Y9P9S873、反洗钱有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在()。A.金融风险和操作风险B.市场风险和法律风险C.金融风险和法律风险D.市场风险和操作风险【答案】 CCB3F3C4M6J4O1S8HB3X10M1I9W9Q8G10ZI5L10C8R4U4M7Q674、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风
37、险权重最低的是()。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.对于一般企业的债权D.对我国政策性银行的债权【答案】 DCK3D2S9B1Z2W1F8HN5C6F10J4P3X2D1ZX7S3C6X10P6Y6T775、下列关于商业银行借入流动性的描述，错误的是（ ）。A.借入资金的利率是负债流动性管理的控制杠杆B.借入资金有助于银行保持资产规模构成的稳定性C.借入资金是缓解银行流动性压力最便捷的方法D.商业银行可以选择在需要资金的时候借入资金，不必一直保持相当数量的流动资产【答案】 DCP1Y10N5E5V9I6A9HO2O2M7Y2Y9V8S9ZB5I6G2I10P1
38、E3C576、以下关于久期的论述，正确的是(?)。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要具体分析【答案】 ACO1U4G10H3N10X5A5HF9U5L5J4D1X5J7ZX10O7G10I10O8G5T877、（2018年真题）下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是（ ）。A.第三方故意骗取导致的损失事件B.第三方抢劫财产导致的损失事件C.第三方伪造要件导致的损失事件D.自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件【答案】 DCA6M6K7B4B1S4R1HU
39、8T8W10Z3E8I9F3ZS5R7T5L9Y10I6H478、下列属于微观执行层面上的战略风险识别的是（ ）。A.建立企业级风险管理信息系统B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.资产组合中存在高风险、低收益的金融产品【答案】 CCJ4U5X10O2M3G9D4HU6N7K9M8Z4W2Z7ZL7R2X9S2B5D3Q479、 ()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 CCJ
40、8V1Z8Y6H10L7U7HW3V2D7L9F3F6P9ZX4I6A9I2N4J5M580、 下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是( )。A.资本充足率B.每股收益增长率C.收益波动D.经风险调整后收益【答案】 ACW9O2L3B10C10I5G2HZ3X2T8X7P5U7M7ZN5P5W9M1E10D9K581、在计算单一币种敞口头寸时，所包含的项目不包括（ ）。A.即期净敞口头寸B.远期净敞口头寸C.期权敞口头寸D.总敞口头寸【答案】 DCY7A4Y5U6S4M10R8HJ1D6S3W3F4Z7I9ZZ2S2V6J5I6J2N1082、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质
41、量最不相关的是（）。A.不良贷款率B.客户授信集中度C.贷款风险迁徙率D.不良贷款拨备覆盖率【答案】 BCU1X2G4C9X3H10W6HM4V4O4X3F5N8U1ZL7S1G4W9Y9J4T883、下列资产证券从资产质量看可分为（）。A.存量贷款证券化B.优良贷款证券化C.增量贷款证券化D.表内贷款证券化【答案】 BCZ7D1Y4S2R10B4V3HP6N2D6P8U5M6Q1ZX5Y3Q7Z4M2A1E284、目前在全球范围内。巴塞尔委员会鼓励有条件的商业银行使用基于()来计算信用风险的监管资本。A.违约概率模型B.信用评分模型C.内部评级方法D.以上都不对【答案】 CCU9F10R6Z
42、3C7O1R5HJ8E3K9C9L6Z6I10ZP7Y7J2U4Q5H4H385、下列关于商业银行借入流动性的描述，错误的是（ ）。A.借入资金的利率是负债流动性管理的控制杠杆B.借入资金有助于银行保持资产规模构成的稳定性C.借入资金是缓解银行流动性压力最便捷的方法D.商业银行可以选择在需要资金的时候借入资金，不必一直保持相当数量的流动资产【答案】 DCL7V10N2O10P3N4F4HC4A5F4A6V10G1R5ZT2W4N5X3X5E8A286、根据历史数据研究，剩余额与总资产之比小于（）时，对商业银行的流动性风险是一个预警。A.25B.35C.45D.15【答案】 BCK2Q9P7Y4
43、B7O6Z7HE5W8G6C6K7H7P5ZK8Q4Y6X1K9E4P587、 客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是（）。A.金融损失和财务损失B.正常损失和非正常损失C.实际损失和理论损失D.经济损失和会计损失【答案】 DCP5Y2C1A3L6L8P4HU5F1W1D2F5G9W3ZC5J3V1F2Z1E10W988、土地权利预告登记申请人一般为（）。A.土地权利人B.利害关系人C.第三人D.签订土地转让协议的转让方和受让方【答案】 DCB6S5E6B4Z5X10G4HI8Y2R4B6L1G9S4ZV2H1H1V3D8O8F1089、风险管理委员会通常需要的风险监测报告类型是
44、( )。A.整体风险报告B.头寸报告C.最佳避险报告D.以上均不是【答案】 CCW8W5S9O1J4T6U8HU10L10M8M5R2B5A4ZH7W5K10S5B10I2A890、（ ）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务【答案】 DCX2V9H3Z7U5V6K2HF9X2Z10B1A8D3W8ZE2L10G7L2V5S6S991、（2019年真题）以下不属于操作风险特征的是（ ）。A.具体性B.分散性C.差异性D.外生性【答案】 DCF9K5X9Q1W5K4Z
45、8HT3E2X1P2J7O10K7ZP5U4Z10U7R1K4G692、（2019年真题）我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得（ ），比巴塞尔委员会的要求（ ）个百分点。A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于4%，低0.5D.高于3%，低0.5【答案】 BCT8L1K3U10T5T6Z9HE9F10Y9G9G4X1X7ZK2I8W7P3Q4P9R1093、资本充足率压力测试框架以（）风险的压力测试为基础。A.多重B.单一C.个别D.集中【答案】 BCX4I5W9B8T6Y7Z7HU5P1O4R7I1H5T9ZE7Y4T7H8M2Q7J394、以下不是各国政府及监管机构加强并深化银行监管原因的是()。A.银行业为各行业广泛提供金融服务B.银行业属于完全垄断行业C.银行普遍