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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，（）地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.及时、全面、完整B.真实、准确、完整C.真实、及时、全面D.及时、全面、准确【答案】 ACK2D3B1X2S6W10V1HO3X9A4T10E3X10X3ZA2E3C1D9X5Z10R72、非现场监管的基本程序不包括（ ）。A.风险评估B.现场检查联动C.专项检查D.制定监管计划【答案】 CCG3K3T4E7L10V10L1HN8M8H3F9Q8
2、G3X9ZN8D6H5Z1R7A6H103、财务公司的基本定位不包括( )。A.最大程度地降低财务费用B.促进成员单位业务的拓展和产品的销售C.为成员单位提供全方位的顾问服务D.为成员单位提供全方位的投资业务【答案】 DCT6R3U9A2J9B5P9HO2E3M8I8W7N2Z6ZK6O10U1Q4V10T7D84、下列不属于关联方关系的是( )。A.受不同母公司控制的子公司之间B.合营企业C.主要投资者个人D.联营企业【答案】 ACR2E6I7Q1G10B1S7HU8V10L1P2D2K9Q10ZF5H3U9C1U9D10Z45、对于监督发行的内部控制缺陷，说法不正确的是（）。A.建立报告和
3、信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】 CCJ7F3F5X9N3F6F1HI7X9X5G4J1N8U5ZT1A2R5H6N8G2T76、下列关于回购市场的说法中，错误的是( )。A.先出售证券、后购回证券称为正回购B.先购入证券、后出售证券称为逆回购C.回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通的市场D.回购协议是指证券持有人在出售证券的同时，与证券购买商约定在一定期限后再按约定价格与市场价格孰高原则购回所售证券的协议【答案】 DCN6A8S8E7Z9V8H9HF9G6R5K10C10J6D4ZR10C9X1G2U3O10P87、根据银
4、行业消费者权益保护工作指引，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（）。A.风险提示B.停业整顿C.没收违法所得D.吊销许可证【答案】 ACE4U1L7O8C3V9R2HB9B3C3D2U3I6B1ZL5E1H9C4E3Q4B48、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF5M4Z5Q2D9S5
5、V10HY9P1F4I2A8C7U10ZH5A1B9N6E10F10U39、（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。A.2011年9月B.2012年9月C.2013年9月D.2014年9月【答案】 BCQ10S1T9L2R6L9V6HF7A3Z2I1B6X4Z8ZH9M6R8J8Z6G1O710、推进普惠金融发展的基本原则不包括（）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCZ10I5X7L10Q7E1D3HJ1Y2O9Z3D7K6I7ZX8D6A6Z2M9C9R311、（ ）是规定商业银行合规风险管
6、理的基本方针和指导思想。A.合规制度B.合规体系C.合规法律D.合规政策【答案】 DCP1F6B7I5L4K8H10HL8F10C8M1K3N1K5ZP4U1B2S3G4S2J1012、（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCB9X7F4S10X2E2O5HP9U7X5N2X7W1W3ZB9S4B3J8I5Z8M1013、（2018年真题）根据金融企业不良资产批量转让管理办法，下列不属于金融企业批量转让不良资产卖方尽职调查方式的是（ ）。A.确定样本资产，并对样本资产进行调查B.审阅不良资产档案C.召开听证会D.
7、记录尽职调查过程【答案】 CCI1T9X7T2N6U8W10HC4D2K3Y9D5Q1N8ZP4W1C7U9W10F5M214、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。A.经济风险B.市场风险C.流动性风险D.战略风险【答案】 BCP10T6Y4P3V2X2D10HX8L2R7F8Q4B10Y8ZZ9Y9U1L7R1M5X415、（2020年真题）以下关于反洗钱工作的说法错误的是（ ）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在
8、大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护客户身份资料和交易记录【答案】 BCM8R5W8N8D4K4Z4HC3H1F2P9C9F8N9ZW3I3Q7R9L7L6P316、下列选项中，不属于意定信托的是( )。A.默示信托B.遗嘱信托C.其他意定信托D.合同信托【答案】 ACD4J7F2S6A5X4P6HD5D7G7Y6T5O7C3ZQ8W10I3I1J6I10N517、在巴塞尔协议中，关于建立杠杆率监
9、管标准，弥补资本充足率缺陷的说法，不正确的是（）。A.引入杠杆率监管是为银行体系杠杆率累积确定底线B.引入杠杆率监管是可以防止模型风险和计量错误C.采用的指标简单、透明D.采用的指标不是基于风险总量的【答案】 DCI8G4G4P1W2B3G6HD9N10L3R1G8T1W2ZM3O8W6I1Q5Z4X218、拨备覆盖率的基本标准为( )。A.50B.80C.120D.150【答案】 DCF10T8A2T8Y8L9Q5HG8Z3K5D2V7Y3A2ZY2S7U6N1S10Y2R219、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.投资银行B.信托公司C.证
10、券公司D.货币经纪公司【答案】 DCG3F4L4L10K10W9Q4HF1U5S3J8T6U3I8ZV1J9I8X4X6R2M920、（）是商业银行时刻面临的风险，但又难以通过量化或者可控的方法控制风险，是商业银行必须重视的问题。A.操作风险B.信用风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCW3W9R6M9R1A9W9HT1I5N5Z10O2V6A5ZZ2I7M3D6X3V4X821、 ( )是指由政府金融管理部门或中央银行确定的利率。A.行业公定利率B.浮动利率C.法定利率D.市场利率【答案】 CCJ1N6R1C3B2G8B5HT10Y3Q6E10N8U7U3ZF2F10X8I7I1K3F4
11、22、（2018年真题）下列关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险的表现形式只有违约B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险范围不仅限于贷款业务【答案】 ACS10H10L8Z8T6Z4D6HA10A10E5P5H9Y1E1ZF1N5R8S6Z10E9J1023、特定情况下，我国商业银行应当计提逆周期资本，由（）来满足。A.一级资本B.二级资本C.核心一级资本D.资本公积【答案】 CCO5Q7W10N7D8T5K6HV10B5Z1C5V8M3G5ZC1Y9O7L8S2H5C824、在我国，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权
12、人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 BCO6P4W2U4B6S5O5HK4B10L1Q6G5K5S3ZD7K9Y1S2R6Q3U525、银团贷款是指由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷款，它属于营销渠道中典型的( )。A.代理营销B.合作营销C.网点营销D.自营营销【答案】 BCG10K3A8P10Z6F6E7HU2B1Z4E7U1V7F4ZN5Y2D5H2H6C4W826、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产者与消费者
13、之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具有同其他一切商品相交换的能力【答案】 BCV8D1P6E9R10X8B9HG4K4W3I1H5L3X4ZN5W7H10A2Y10M4M327、根据贷款风险分类指引，商业银行需要重组的贷款应至少归为（）。A.次级类B.损失类C.可疑类D.关注类【答案】 ACJ6W8Q6I1W1U9S4HH2L4E10J8O1O2U6ZR1N5P1A2M10W3U828、2014年，（）修订发布了新版商业银行内部控制指引。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。A.国务院B.中央银行C.中国
14、银监会D.中国证监会【答案】 CCD8U5K8R8N3S10P1HL7M10Q7B6A7G7E4ZX9J6L1S8V3Y8X229、以下不属于内部控制的基本要素的是（）。A.内部环境B.信息与沟通C.内部稽核D.风险评估【答案】 CCI5S3J4C2G8Y3Z8HY8P8L1K2G9C1E9ZK5Q8E5V9R6Z7E230、下列不属于金融企业会计特点的是( )。A.核算内容的广泛性B.核算方法的独特性C.监督的政策性D.内部控制的严密性【答案】 ACL7Y9G8N9R3N3S3HG3O4X1O8T7F4Z4ZU9S6J10X8L10M3S831、当银行运用对客户需求有价值的方法把自己区别于竞
15、争对手，而且竞争对手使用的差异化服务的数目少于有效的差异性服务的数目时，( )就较为奏效。A.专业化策略B.产品组合策略C.亲情营销策略D.差异化策略【答案】 DCQ1B3Q7V5F4Q10N10HL4X5Y6S7O1J1E2ZW10U9V8P3M10I9M132、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCL7O4L8C5C1B9Y1HD2U2T9I10O10B4A8ZC5K4D1J8L9M4G333、就金融危机后的英国而言，在英格兰银行的独立附属机构中，负责微观审慎
16、监管职责自是( )。A.银行董事会B.银行理事会C.审慎监管局D.银行监事会【答案】 CCK9M3Q4J8E3F1P3HZ9V1G9S3J4C4Q5ZC10F5S8Y10E9K5M534、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（ ）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】 ACQ8A10I8P10J3R4Z5HY2G7Y2G2F10P3H7ZQ6N10T7H4U5Q10D635、（2019年真题）商业银行法人授权其分支机构办理衍生产品交易业务的，分支机构应当在收到其总行（部）授权或授权发生变动之日起（ ）日内，持其总行（部）的授权文件向当地银保监局
17、报告。A.20B.30C.60D.90【答案】 BCJ8Y6E4Z2P5O1O6HM8S8W5V10J3F7L2ZN1U6A4O3K4G10P936、（2018年真题）下列选项中，属于政策性个人住房贷款的是（ ）。A.自营性个人住房贷款B.公积金个人住房贷款C.委托性组合贷款D.个人组合贷款【答案】 BCU1E8V1S1E6U9V2HA2I1F2F10W10O3S1ZC1F2H7E7O4N6E437、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 CCW4Y10T4A7B10Y4H10H
18、A10R3I9X3A10Z7V5ZX6Q1W1U9N6M1J838、商业银行基础业务不包括（）。A.存B.贷C.支D.汇【答案】 CCJ5D5N8C2A6G5H1HH6M7A6V8I9D9A3ZN6V5R4L9Y2G5X539、 代理政策性银行业务不包括（）。A.代理资金结算B.代理现金支付C.代理贷款项目管理D.代理公用事业收费【答案】 DCG6U8H7B5Y6E10J9HF3B2W8W9M8A6Z6ZQ2P7B4Q3H1K5X640、下列属于信托公司不得开展的固有业务的是( )。A.存放同业B.租赁C.拆放同业D.以固有财产进行实业投资【答案】 DCH10J2I3Z10J5I3Q3HF1E
19、10K6H8R8T3E8ZX8S2V5U2C8G3R941、（2017年真题）根据银行业金融机构绩效考评监管指引，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中，正确的是（ ）。A.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩B.银行业金融机构应当于年初将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报送中国银监会或其派出机构C.中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理D.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果在指定媒体上予以公告【答案】 ACQ4W8S6D9A8Z4D9HL1R
20、5S6E1L2F6B9ZF3L8V10T10D5Z1E642、完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。A.公司治理结构B.内部控制体系C.合规文化D.信息系统【答案】 ACW3K4X8F1B1Y5U3HA7G10L7T2O10I8S5ZI1U9F5C10R5U2L1043、下列不属于外资银行管理条例所定义的外资银行的是( )。A.1家外国银行单独出资设立的外商独资银行B.1家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行C.外国银行分行D.外国银行代理机构【答案】 DCW4U7L5K9X7C9Q7HA9R7E5O2Q7K10X6ZF2A7W5A8N8Y6N844、为了实现产业的合理
21、布局，国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施是（ ）。A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】 DCI6I10Y3G5F10J5S4HZ9C1W4M2O10O6G6ZG2X9T8G7T2E2F445、贷款分类应遵循的原则不包括（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.收益性原则D.审慎性原则【答案】 CCX1P10U9U2N9D2I5HG9F3R6H7Y5A7L9ZU1C10B2P9X10D2R746、当商业银行面对难以准确判断借款人还款能力的贷款业务，适度下调其分类等级，这符合贷款分类应遵循的（ ）。A.真实性原则B.及时性原则C.重要性原则D.审慎性原则
22、【答案】 DCP9D2R10L4D5L5Z7HS7V5S6F8Y1O10K9ZN4A5J6D9E5N4T547、（2018年真题）下列关于合规风险的说法中，错误的是（ ）。A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D.合规风险一般独立于法律风险讨论【答案】 CCW4H1P6F2P1G5B4HU10J6Y9Y7H2N4O3ZT2B10N6B4V5T3F148、银行业消费者投诉途径不包括（）。A.银行分支机构接访B.客户服务中心受
23、理的消费者投诉C.营业网点现场受理D.电话【答案】 DCP6Q9B3P5G10P5U6HM1Y4N7Z6F5L8E9ZY6J9L1P7Q8A5D949、( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。A.客户收益额度B.客户损失额度C.客户损失限额D.客户收益限额【答案】 CCY2K4Q9O4J4T1S2HZ5B9D3Q8V4V3I7ZA2W7L7C7I1X3S250、商业银行应按照( )原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.信息对称【答案】 ACQ7N4O1G1J2Q5M8HU9R5I2A1J10
24、S5I8ZB9F10L6L4T6N7G451、委托人以他人或与他人一起为受益人而设立的信托是( )。A.公益信托B.自益信托C.他益信托D.民事信托【答案】 CCD2T8O9J1R8V1Y10HA9H3Q6B9C4J5A3ZK6G8K6R3O7B3Q952、保本浮动收益理财产品在本质上是银行保证投资者本金安全的理财产品，但由于投资收益是浮动的，因此该产品类型可以看作是( )。A.不附条件的契约关系B.附条件的合同关系C.附条件的契约关系D.不附条件的合同关系【答案】 BCC6Q8N10B1U2F2K7HB2S7R6W7Y8I8V2ZU8Y6F2Z2D6P2T353、非银借款业务最长期限为（ ）
25、。A.3年B.4年C.2年D.1年【答案】 ACP2V10F5M8Z6R9D5HQ7Z3F3E1S4U2N6ZA9J7E10O3O10Q9W254、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保，该担保方式属于（ ）。A.质押B.抵押C.保证D.信用贷款【答案】 ACM3I1H5Q2L2W7A2HQ9Z3K3D5Z8F3D5ZM6C4Y2S7A8K10Q255、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款的，给予警告，( )。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的，处10万元以上50
26、万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCH9Z6B2K9X6S10E5HS8M3Z10V3Y5B7Q6ZT5J1L8F10J5S8B156、信用风险又称（ ），是指债务人或交易对手未能履约或信用质量发生变化给银行带来损失的可能性。A.贷款风险B.操作风险C.违约风险D.运营风险【答案】 CCO10M4K1L9T8F8N8HR10K1I6H8W10X9R4ZK10C5R3J4K5L2L957、教育储蓄是商业银行零存整取的定期储蓄存款，它的储户为在校小学（ ）以上学生。A.二年级（含二年级）B.三年级（含三年级）C.四年级（含四年级）D.五年级（
27、含五年级）【答案】 CCF7Q9R3L4M4Q1K6HG10J7F5V1L9Z5Y3ZM2U3K5U8J10R1H758、代理政策性银行业务目前主要代理( )和国家开发银行业务。A.中国银行B.中国农业发展银行C.外资行D.中国进出口银行【答案】 DCK9Z3J5U5L6X9I5HH7P10W9Z2W5A2P10ZH3B9U9E5P7Q1I859、（2019年真题）银行业从业人员可以从事的行为是（ ）。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACN1R6Q3W4Q1G1K8HI5M7X4V8S7R1M3ZO7H4I1U1J9T3F
28、760、下列关于消费金融公司的说法中，错误的是( )。A.消费金融公司为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款B.消费金融公司面向中低收入群体，提供除住房和汽车之外的消费金融业务C.消费金融公司的特色经营模式是无抵押、无担保D.消费金融公司是以大额、分散为原则的【答案】 DCC7E9W7J4Z5M4D3HD5B8O7K6Y3H3Y5ZX1C10D10H5K1R1X1061、货币经纪公司的服务对象是 _ ，不允许从事_ 。（ ）A.上市公司；托管交易B.金融机构；委托交易C.金融机构；自营交易D.金融机构；托管交易【答案】 CCO10E7B4K3A6D5E9HS7H10H8W4H1I5I4ZL6
29、U10G3A2A10L10J162、根据商业银行法的规定，接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 BCF3I1O4P4J2T4L5HL9N5N3Z7V7Z10Y9ZU4Z10A10S8C10C7T963、（）是指商业银行向借款人发放的用于购买住房的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.个人医疗贷款【答案】 ACZ9P5U6S6Y2J3I6HH3F1A1C6H4I6R5ZM10P2M3D1D7H5T964、（2017年真题）商业银行目前考核体系中的核心指标是（ ）。A.资本充足率B.净利润C
30、.存贷款比率D.经济增加值【答案】 DCS6W6P7D3C7K2V4HI7P4T6D6M2A7I9ZL6K1L3F7N5P7E665、（ ）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险对冲D.风险分散【答案】 BCP1C1U1Z1L8E4H10HS7M9K7M1S4W6B1ZN5N9I2D8W2I7H666、中国人民银行为支持国民经济重点领域、薄弱环节和社会事业发展而对金融机构提供的期限较长的大额融资的贷款产品是( )。A.抵押补充贷款B.再抵押补充贷款C.抵押贷款D.二次贷款【答案】 ACM6V1G8O2Y1R2R
31、4HO3U6E7S7L5T6K9ZV10N5G4E9W4N6W967、（2017年真题）下列关于存款的说法中，正确的是（ ）。A.定活两便储蓄存款的利率要比活期存款低B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取C.教育储蓄存款的利息征税税率为5D.教育储蓄存款本金合计最高限额为2万元【答案】 DCK1R5N3L2K6I2J7HV10F9R8T8V3Q1D9ZA10B7J7P7J4X1Y268、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是( )。A.声誉风险B.国家风险C.法律风险D.战略风险【答案】 ACY6B3F1B2W9J10P7HI6H2Z8J2I10B5
32、D10ZW1C6K7S10P6M9B269、（2019年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCP9R9O7D9Z9R3W8HW10H5G1X10J5R6C8ZM4Z4P7T8K7Z7J570、（2017年真题）根据不良金融资产处置尽职指引，下列处置方式不属于债权重组的是（ ）。A.破产清偿B.资产置换C.以物抵债D.修改债务条款【答案】 ACK10J7J4G10U5V8C2HS2N8W4N5Z9T10Z4ZU7P8U10V6B10O8J1071、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，其他一级资本投资
33、和二级资本投资应从相应层级资本中扣除（）。A.10%B.40%C.60%D.100%【答案】 DCD3B10H9P2X5K5U5HN8Y4M6O2E9N1E9ZY2J10R6F3F7G1L372、( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。A.个人信贷业务B.个人融资业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 ACH1J2S3X1R1N10X9HR2L6A1A10L4B4D4ZM8K6Y10K2W3M9T773、对银行业自律组织的活动，（ ）应当进行指导和监督。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.国务院银行业监督管理机构D.中国证监会【答案】 CCW7E7W5T5C8R7
34、X10HV7E2A9F3W1M9R2ZQ1P3C4K5H9Z9Z574、下列不属于消费金融公司负债业务的是( )。A.同业拆借B.向金融机构借款C.资产证券化D.发行金融债券【答案】 CCF2M5G10R2A3S10Y10HW7L3B7U3C9Z3C5ZQ2X3C1E9Z5U1Y575、合规文化的特点不包括( )。A.合规文化的核心是守法意识B.合规文化是银行的自身需求C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 ACG9R4L4B6M7W2M5HH4E2V10N1C7I4A8ZZ7A8V8H10J2F10D776、商业银行最主要的资金运用是( )。A.存款B.投资C.贷款D
35、.回购【答案】 CCV2V4P6P5L3R2P7HK9C8M8R1P7L4Z5ZP5M3L1H5S6M1H477、下列关于直销银行的说法中，错误的是( )。A.不发放实体银行卡B.没有物理网点C.运营成本较高D.平安橙子银行属于直销银行【答案】 CCY3W1M9I9D6F1A9HJ3Z6Q3V3K5Q9M6ZP4U4P6C6O6K7D378、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是( )。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCM2K10Y4P1P2S6A3H
36、W2M7X10Q3O7Q2B10ZW5S9P5P9Z6I3F679、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，它的最长期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】 CCB3N3B4Q4T7D5O3HG4H3I7T9M5K9Q3ZJ9C3J10I1S3T10Q480、关于风险，下列说法中错误的是（ ）。A.风险即损失B.风险强调结果的不确定性C.风险强调不确定性带来的不利后果D.风险是损失的可能性【答案】 ACB1N10U3C2H6R2S5HH4I1M2N3I4P8H6ZR8D5B3O8P5S8A681、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。A.
37、行政处罚的设定和实施公正、公开B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】 CCT2O4S1U9C9Q2M6HI3N6U9G8D3Y1A8ZA4I8G9I9Z4W6U782、（2019年真题）下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是（ ）。A.保护银行业合法权益B.非现场监管C.实施行政许可D.现场检查【答案】 ACW4Z5F7D7J8I9C1HF10I9T4Z4N7Q2Z7ZX3G1R1B2T10B4F483、商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级
38、派出机构可以采取的监管措施包括（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.吊销金融许可证C.处30万元罚款D.责令停业整顿【答案】 ACA1X9B10I1M9D7F7HC3N4C4C4N8H5Y5ZK3L8O1J2B1I3M1084、互联网金融的主要模式不包括( )。A.互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCZ7G8B5G2Y1E2X8HQ8N6Q3C10B2M6F7ZQ4C1W5U4X6N9X1085、购买力风险也称( )。A.信用风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.变现能力风险【答案】 CCF1Q9T3J7T7P5R2HR9Q6A1Z3K3H2S
39、9ZV2O8T7J8E10G2T586、( )指债务人因不能清偿到期债务，并且财产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，被法院依法裁定破产清算、破产和解或者破产重整，银行据以实现债权受偿的处置方式。A.破产清偿B.债务重组C.债务重整D.重组清算【答案】 ACN2W9H2H9J4D8I5HY3L5N6M1B2P2J5ZN3O4U8R8T5R4Q887、金融租赁公司的发起人，应承诺( )年内不转让所持有的金融租赁公司股权，并在拟设公司章程中载明。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 DCA4T8U5Y5C5B10E4HF5O3H4R8I8F9J5ZW7N9M7Z2B1S6R288、根据法
40、律规定， 以下不得进行抵押的财产是（）。A.建设用地使用权B.企业生产设备C.正在建造的建筑物D.公立学校的教学楼【答案】 DCZ1N7Z3J6B4E7W10HN1D2F10H1Z8M1D4ZD1Q1S6L7W6R5M789、银行的( )应对外部审计负最终责任。A.董事会B.董事长C.监事D.高级管理人员【答案】 ACY2R6T1Y7W2B5W9HX10T1M9N4V5V9T5ZM8D4Y6L6S7E8O890、关于我国商业银行的个人存款业务，以下说法正确的是（ ）。A.存款人必须使用实名B.定期存款不能提前支取C.活期存款按月度结息D.存款采用的计息方式可以由储户决定【答案】 ACH6N4Y
41、5D6B9V4Y3HR3B6H9W6R7Q6F8ZS10U1E10C7G4A6J491、商业银行最主要的资金运用是（）。A.存款B.投资C.贷款D.回购【答案】 CCL7X7T8E2Z4L2U3HG3W9A10G7O6D2C4ZK1G7I1P2S4O8Q792、（2018年真题）根据商业银行声誉风险管理指引，承担声誉风险管理最终责任的是（ ）。A.商业银行高管层B.商业银行监事会C.商业银行董事会D.商业银行内部控制委员会【答案】 CCA9O1F3C9V7X1U6HB8E2E6Q5L3P7Q9ZO6Z5O9M6K3P3O293、下列选项中，不属于意定信托的是( )。A.默示信托B.遗嘱信托C.
42、其他意定信托D.合同信托【答案】 ACV7M9A7X5R2Z1J6HS9Y2D9K6R10L7R8ZQ10J4B8Y1F5Y7S1094、根据银行业金融机构从业人员职业操守指引（银监发（2011）6号）的规定，下列说法不正确的是（）。A.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告B.从业人员可以参与豪华宴请，与客户搞好关系C.从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职D.从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查，融资等业务涉及利益相关人时，不需要实行工作回避【答案】 BCU7X8G10B9G8G7R3HZ2L10F3F9C2R1H4ZJ7L9Z3D4
43、Q8G5Y295、按照我国商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行的核心资本不包括（）。A.实收资本B.优先股C.资本公积D.少数股东资本可计入部分【答案】 BCU3L9H6P4S8Q2B4HT9V10X2Q1H10W5A1ZH5F6F5I2R4M4H196、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.因地制宜B.惠及民生C.推进创新D.商业可持续【答案】 DCD8Y3J6S9I4V10Z8HY7A3L6P9D2H9K5ZG1G3V5P5O5Q9V697、回购交易要发生（ ）次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案
44、】 BCC5Q6O1O5W4C2D3HY1T10D4X2A8B6W1ZE6E6J3P10I5O6P698、银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（）。A.大堂经理B.客户开发专员C.客户经理D.客户管理专员【答案】 CCO6D10R7W10K2R1F3HI1F4C8C8L9P9R8ZF2J9H10I8V10N9Z699、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，下列选项中，不属于董事会的合规管理职责的是（ ）。A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决【答案】 ACQ6N6E5L3Y4H8C10HO1Y10J5F3D4N6K7ZN1K4Y6M9D9Z5W4100、中国银行业协会(CBA)成立于( )。A.2000年5月B.2001年5月C.2002年5月D.2003年5月【答案】 ACE1B9L4P8V5R3D5HY10X9Q4R2B2M9K1ZY6F3Q4F2C1H6C8101、根据商业银行内部控制指引，