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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。A.一年B.半年C.按季D.按周【答案】 DCI6O1Y6I10P10X9R10HU10N4J9Y7O3N5Q10ZP6M8D6H3F2D7K22、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（ ）.A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤D.理财师首先要深入
2、了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题【答案】 BCX7B6J5G5S3D8V7HB8P1S8P1D3E7D6ZW8M6U10I7U1N8M83、 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。A.与本行储蓄存款进行搭配销售B.对理财计划期限作出调整C.对理财计划的币种进行转换D.选择最终支付货币和工具【答案】 ACV5F8G1O6J9E8Q9HK5O9O4W7I10I3V1ZQ2R8U3P5X4S6R24、（2019年真题）银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（ ）年备查
3、。A.3B.10C.5D.1【答案】 CCO6I10U9W3Q9M10L3HH3Y1S6U9R1G5H3ZR7X3G1H9O10S4L45、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCO4Z4C2A1F9P4H5HK9O10N3T9G4S8E9ZB4D4A6I1H3D3K76、（2017年真题）家庭消费开支规划的核心是（ ）。A.建立应急基金B.增收节支C.现金管理D.债务管理【答案】 DCC8M2B9M8A8U8H3HS1C7W8V10Y6E1D4ZB1W7R1K1
4、0H8W2Q37、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCY1Q6B6X3L3X8A4HX6P3K1E2R8S6Q4ZA10N3Q9V4E4R1J98、 下列关于房地产投资特点的表述，错误的是（）。A.房地产投资可以使用高财务杠杆率B.房地产的流动性比证券类产品要弱C.一项房地产的估价等于持有房地产获得的现金流入的现值D.房地产价值受政策环境、市场环境和法律环境等因素的影响较大【答案】 CCN9M4X7D1R5U10J8HC9C5L2I5K9E4W7ZE9P2B7S10V5Q2E89、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的公开募集证券投资
5、基金销售机构监督管理办法（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（ ）。A.30人B.10人C.40人D.20人【答案】 DCR8E3X6W4N10P7D1HY7I4T7O7P9V1C3ZB3O4B9L3E10D5A210、（2018年真题）没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。A.实物国债B.记账式国债C.凭证式国债D.电子式储蓄国债【答案】 DCF10Z8P2S7I9F1P4HG3D5G6E9M9Y4A1ZZ2C3L5T9J1O4Z211、世界上最大的外汇交易中心是（ ）外汇交易中心。A.
6、伦敦B.新加坡C.纽约D.东京【答案】 ACM4V2R7W3F1B6T1HS4F9Z7I3G8U4W6ZE3H3Z8F9J8D4J212、上市开放式基金LOF的优点不包括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCQ10I1F10L1P3L1L9HW4X4K10H8Q8P2O10ZD3C3U10A6U4J5U313、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个
7、人理财业务，切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录【答案】 DCL6O4B10E7U7J10X6HO6N9G4F7Q3Y4R1ZG1B7X2F8Y2R9I214、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACU1P5X1U4C3G9F
8、4HC8F3I10I9A8H7J6ZY4I7R3L4S7P4V415、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCO1X8S7T1I10U4A7HN3J1K1T7A4M2D7ZX7S6Z10T1P7Y2Y516、（2018年真题）下列市场属于资本市场的是（ ）。A.银行承兑汇票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.债券市场【答案】 DCP8A5Q3J1Z3C10B9HU9H9H4W9I9Y9L6ZO9O4E10E1U7V7A317
9、、根据民法典的相关规定，下列表述错误的是()。A.离婚时，原为夫妻共同生活所负的债务，应当共同偿还B.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理C.离婚时，如果一方生活困难，有负担能力的另一方应当给予适当帮助D.离婚后家庭土地经营权益归丈夫所有【答案】 DCN8G8Q2B6E9N3W9HN9I10D8B9W2X3N9ZO10O5R4P10Z6H3Q918、（2021年真题）理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 DCS5B10E3P7Q3I5C6HC6P9R9I3J10E6B5ZH6B5C2V9J8E2I719、某企业甲产品的实际产量
10、为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE9E7G5D5M7B4W8HN9D7O8R4N1S2B7ZU3G8U1I3N10F3G720、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户
11、关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACS1Z10T4G2P8X7N7HV1Q9Z6K2M10H8G8ZE9W8Y2W9I2Y6Z121、（2019年真题）王先生购买了一套价值400万元的房产，首付160万元，其余向银行贷款，贷款期限20年，贷款年利率为8%，按月等额本息还款，则王先生每月的还款额为（ ）万元。A.2B.2.2C.2.3D.2.1【答案】 ACN4E5Q2J9C9D2S5HN6N1I8Q9Y8T10Q6ZG7P1K10L9C10Y8V722、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，年复利率为12，李先生现在应投资()元。(答案取近似数值)A.134320B.113485C
12、.127104D.150000【答案】 BCI8U3Z7G7F1S5G5HS6T1G10Y3X2A7C6ZH9Y9P7D4D1K9Z323、（2017年真题）下列关于信托的种类划分，不正确的是（ ）。A.按信托关系建立的方式划分为任意信托和法定信托B.按委托人或受托人的性质不同划分为法人信托和个人信托C.按信托财产的不同划分为资金信托、动产信托、不动产信托、其他财产信托等D.按信托关系建立的方式划分为法人信托和个人信托【答案】 DCE7L4T1S8T6U8J5HI8Q10S8O10Q10S8S7ZS8B8C3Z5R7M8V624、（2017年真题）某房地产投资项目的名义年利率为15，试计算按月
13、复利和按季度复利的有效年利率各为（ ）。（答案取近似数值）A.14.43和14.24B.15.97和15.24C.16.22和15.87D.16.08和15.87【答案】 DCB3N1N3Y4R3Y5U5HN10C4N10P4B1J4M1ZL6A8W8Q8M6V5T425、（ ）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.MOM【答案】 DCS7G2S1E9N4V5D4HD3G4B5B9X2F9O8ZW10F10U4Z2W5I10Y
14、326、（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（ ）A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标【答案】 DCC5L4T3F9N5O3L1HX2Y5L2C1W3P10W1ZH4T4H3H4M6J1I227、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减l，系数加l的计算结果，应当等于
15、()。A.递延年金现值系数B.期末年佥现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCY10J3U3E2E8L5Z10HK4P1J9K7W9S8S7ZG9C7N10N7F1H9L828、我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据()下午3时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。A.东京时间B.巴黎时间C.北京时间D.纽约时间【答案】 ACC6F3U7O5N9D7Y5HM6X4O7A9Z10X8S4ZA9Z5I3P9D10C4V729、赵先生将1000元存入银行，银行的年利率是5，按照单利计算，5年后能取到的总额为( )元。A.1050B.120
16、0C.1250D.1276【答案】 CCV7M10I3E2O10U6U4HW3O1L5Z3R9V3C5ZQ8H3G2X5E3T2W330、年金必须满足的条件，不包括（ ）。A.每期的金额固定不变B.流入流出方向固定C.时间间隔相同D.流入流出必须都发生在每期期末【答案】 DCP6X1F1B3S6G7L5HY6J9L7S4M8X1Z2ZS7A7O10T6P6Q5E631、下列不属于衡量一个人或者家庭的财务安全指标的是（ ）。A.是否有舒适的住房B.是否有额外的养老保障计划C.投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.个人事业是否有发展的潜力【答案】 CCM3I8P4N4B6O4L5HA
17、9Z2L10H1M3D8F1ZG2Z7N6J6M7R7R632、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCY6D1B3R8I10J3Z7HS4B2P4P1H3Y3V1ZN10E2W6J5N7P4M533、格式条款和非
18、格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.格式条款C.任意一种条款D.上述说法均错误【答案】 ACR8O7H10B6A9N7L10HT2A3T7E9X1B4B8ZB8K10F5I6U1F4L334、从赎回角度看，在我国金融市场中，下列流动性最高的是()。A.混合型基金B.债券型基金C.货币型基金D.股票型基金【答案】 CCX2U10K9R4H3R8T8HF5Q8O2D1L10I3B9ZK4P8E10F3Y6R6B535、 作为专业理财规划师的樊小姐首次拜访客户时应( )。A.化淡妆，以示尊重客户B.穿超短裙，显示自己年轻活力C.为了给客户留下深刻印象，身穿七彩裙D.多多佩戴昂贵的首饰
19、，以此显示自己的地位【答案】 ACL6M1N8J7L1P1K8HI7W4F8S8Y8Q6C3ZL3F2X7V4J9E5S736、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCT6I3I1F2D4B8P8HM4C10V7A2M6T10G1ZK4T4T8M8J1J9M737、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。A.保险产品可以帮助人们解决疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来
20、越多个人客户的青睐【答案】 BCX10H10V8L8E7P9K3HN3C3K5X4I3Q4V5ZX4B9N10C4X1J3H238、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCL3L6I1E8H2Z2J8HO3L1K6U8G9W6K4ZK6H1W2O7T7K6E339、 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为95，在未来的五年中，每年需取出（ ）元钱才能在第5年末取完这笔钱。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 CCX2T4M3W2Y5H1Z8HY5S2X6K10Z1E5U10ZX6E8H2
21、C3D6D4D1040、（2018年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（ ）。A.意外险B.车险C.万能险D.责任险【答案】 CCZ9W9B2H8G10Q1U9HG4O2G10B3E6S8W6ZL8N1X1T7L10G1W341、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是()。A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 DCD4R7F2Y1M3Z10W10HX9H2A5X6B5D4D10ZG4J10L4D3I7W5T442、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D
22、.中国证监会【答案】 BCF2J5H10E4K3H4W4HT10Z8U2Z4O7G10V4ZR10Y6D2B1P1L10B643、期权的买方又称（ ）。A.期权的多头B.期权的空头C.期权的平头D.以上均正确【答案】 ACD1O2V9W9Z9K4S10HH1V7N3P3O10K8W5ZS2P6H4M5Z1C5Z844、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCD7M5G3V9Z9S4Y4HJ8Y9V8I9X7E5X8ZJ1D10Q7G8J2N2B645、（2017年真题）客户实现其理财目
23、标最重要的基础是（ ）。A.理财师的专业规划B.客户现在以及未来的财务资源C.理财规划方案的执行D.理财师的后续跟踪服务【答案】 BCH6G10S6I9S1A3J4HQ7Z1R6N9J1R6O7ZL3J5S9Q6K2K2I146、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.定期定额购买基金的月投资款B.每月家庭日用品费用支出C.房赁月供D.养老金【答案】 BCX4N7G4W3Y3E2K9HO2F6K7K2K4R1I5ZY4R8M9U5G6I4T547、 李先生准备投资一笔钱用于8年后为儿子购置一套婚房，预计需要50万元作为首付，现有一
24、个期望收益率为6的基金产品非常适合他，那么他需要为购房准备的投资资金是（）万元。A.31.37B.35.18C.29.8D.33.78【答案】 ACF9A3H8V8N5R7H7HZ4A7U8M5Q9E7Q7ZG8J10G3X5G8D5W648、（2018年真题）获得（ ）资格的商业银行才允许发行结构性存款产品。A.证券承销B.保险产品代销C.基金代销D.衍生产品交易【答案】 DCA7V5G8X8L5V10A2HZ3N4W7V8M1V9R4ZW10L3X7I9K6D8W149、（2020年真题）一般而言，商业银行个人理财业务收入属于（ ）。A.利息收入B.自营收入C.投资收入D.中间业务收入【答
25、案】 DCQ6F2C8A5J7A9I2HS4B4F2K6N9D6W1ZN10E10L8S1I9M1H1050、某投资组合含有60%的股票、30%的债券、10%的货币，最适合家庭生命周期的（）。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期【答案】 BCY10D10T2M5F6C9D3HX10J3A9D6R6N5G6ZJ9B3K6V8H1X6E151、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答案】 DCA10I9E10U6F4E8P3HI2V10C7K5L7T7Y10ZB6V6M5V2Q5C10
26、M952、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。A.沪深300指数B.日经225指数C.深证成分股指数D.上证180指数【答案】 BCW2W3J6M9K6M8W4HC6B6H8J2S3S5J1ZV2Y2W3D4H8P2T953、 如果名义利率是5，通货膨胀率为7，那么实际利率约为(?)。A.12B.5C.2D.-2【答案】 DCD3F6G7S3L6H2G8HS8A1K4A1S10K4L9ZO10A9K7F7O6E2P754、根据建设工程安全生产管理条例，建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资料，相邻
27、建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的（ ）。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】 CCU6U4N3W9E10H4U2HD8J3S8B2O1S6V7ZU5I1D5Q7H9E5L455、房贷险的第一受益人是（ ）。A.业主B.房产商C.保险公司D.贷款银行【答案】 DCW10M10K5U1A8P1A5HN10I5N2Y2E4V1N9ZC1G5K10F6X7X10Y756、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACX1W9J5I7T7G
28、1N6HA6M8L1W1V7U9Y2ZL10V4K9P6U9G2N657、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCJ7H3G7H9P3L8T8HU8P1V10W2V9X2J3ZM6Q7K9U7S9J8M958、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、
29、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCU7O3G5W1O3D10T5HK3X5V7G6K2K8T10ZT6Z8A3J3C4X3K1059、根据建筑起重机械安全监督管理规定，（ ）机构对检测合格的施工起重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文件，并对检测结果负责。A.质量检测B.检验检测C.安全检测D.质量监督【答案】 BCH2N8K9A6G10O2J4HD2I5U3V1R3D3L2ZS3K6Y5L2T3V10L160、根据企业所得税法律制度的规定，下列关于无形资产税务处理的表述中，不正确的有（）。A.自创商
30、誉可以计算摊销费用扣除B.无形资产的摊销年限不得低于5年，最长不得长于10年C.自行开发的支出已在计算应纳税所得额时扣除的无形资产不得计算摊销费用扣除D.外购的无形资产，以购买的价款和不得抵扣的增值税为计税基础【答案】 ACW4T5X6Q3O6D4W7HV8I1J6R5J8H7A4ZN2E3G7W5Z1K9G461、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（ ）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D
31、.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】 ACU9G1R1U5P1R7P4HS6S3B5I5L2P10Y6ZQ8T2G9B3X4U5I262、（2017年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理合同B.无效合同C.格式化条款D.可撤销条款【答案】 CCB8A8I9C9L10F1F7HS1X8Z7A6B1Z7Q7ZR6Y5O3I6G7X6S963、下列不属于货币市场构成的是（ ）。A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCL3K4H3V1P1L6G8HW2R4P5T3Q2H8Q1ZQ8G9U7
32、L3F10X5E564、（2017年真题）金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场【答案】 ACA7S7Y2F8Y4A6H10HD3R9D10W8W8V5L5ZF6Q4D5C2J9R8K565、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCO8H5Q3M3T4T6D7HQ6C4B5E1H1X5E9ZC3P1D3Z5Q1Y4D466、
33、年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房贷月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCQ7Z2E4C6T4G6T6HV3H6C10U9S7Z10Q3ZF1Q4T9W3H5T9V567、李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是（ ）。A.家庭衰老期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭形成期【答案】 CCM1S5T3U4L4Y9G10HD5Z9J10F4I9U7K5ZZ10R8M1K9S3L4S168、（2021年真题）根据民法典的相
34、关规定，下列关于夫妻财产的表述，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定对双方均有法律约束力B.夫妻对婚前财产的约定应当采用书面形式C.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权D.夫妻对所负债务进行偿还约定的，以夫妻一方财产清偿【答案】 DCS10X5I9Y8M2M5F2HF6W7U8Z10I1T1M7ZE3U4P10S10H8T7C469、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCV2T3T1S9J7O3L8HS4U10C4Y9B8K6Q2ZK3Y6T1U1S1Q2A1070、（2020年
35、真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（ ）人。A.20B.50C.200D.100【答案】 BCE3Q10Z10T2W5J8C5HR3W3E9S6O10N5P3ZL10S2D7L8L10Z4J171、（2018年真题）允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的是（ ）。A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权【答案】 DCF10M1B8Q5E9K6Q6HC3T10O2O2S8I6G1ZR4S1N10X6T4H5F572、 银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是()。A.基金托管人B.基金投资者C.基金管理人D.基金代理
36、人【答案】 DCX9V8S1M5T4H1O9HX1O5K7K5J10D4X6ZP4G2B6V8Q6G5A173、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式【答案】 BCA6H6Y3M7C4J3V4HZ8Y6Q5N10A6M5T4ZI1U2X1O2N4L7T274、（2018年真题）阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命
37、周期分析，阮先生的家庭属于（ ）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期【答案】 BCL3T8V8I2N5P7T6HT8S2W1M1A10X8N4ZD5U8J4D3G10F7T775、下列不属于客户财务信息的是()。A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 DCA10A8G4R3L4Y3O6HJ1X8V5S7J3M3U3ZP2U7U6I5N5C6O976、（2017年真题）年初的10000元存入银行，在存款利率为10的情况下，到年终其价值为11000元。则货币的时间价值是（ ）元。A.1000B.110C.10000D.1100【答案】 ACX3Z9D
38、2U8F5C9W1HL1C4R3H7Q6P9R10ZK8H7A9F10J4N1W277、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。A.三个月B.一年C.二年D.半年【答案】 BCJ5Z9V10Y2N4X6W3HV4B5O3M5M5A4U9ZY8V10G10Z7H5H10N178、（2021年真题）下列对关于规范金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和
39、通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCJ2V4W3I8Q9C5U4HN1L2R3I2N9V3F5ZK2W8X6R3M9W2S879、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCU5K1P2Z5U5T5B5HP2R7L6L4Y10Y4V6ZO5T8P4I7G7I1L680、（2020年真题）下列不属于客户财务信息的是（ ）。A.社会保障信息B.投资偏好C.客
40、户的收支情况D.资产与负债情况【答案】 BCK3S9E2S4U10J8U3HE3S10C9Y2T7Z6B6ZP2V8C9S7L2M9Z681、（2019年真题）根据客户资产进行分类评级，一般可以分为大众客户和贵宾客户，下列说法错误的是（ ）。A.贵宾客户对家庭关注度较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划B.大众客户的需求一般为资金周转需求C.贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量较低D.对大众客户理财师应合理降低客户服务成本，用优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户【答案】 CCB6H7W10F4Z5G6Q4HM2R7L7C2T5S5E7ZC9D6D2P6P8X5E1082、下列理财
41、产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCB7Y5U8W7B8H2W7HE7O10I7P1O7F7A1ZJ10J4X10C8E8J4P1083、（2017年真题）健康保障属于（ ）。A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 CCG5O4C6I8E5B6H9HI8R2T9O9E4Z2S8ZR6S7J10U3S5L2P1084、对于商业银行分支机构，关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地
42、银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】 BCJ2Y5K8G7I8O5X9HI4Z5H5G9S5N3S4ZY3T6Z6F8D2R9S1085、下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法，不正确的是()。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额C.建立必要的委托投资跟踪审计制度D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额【答案】 DCM9E3X7W3Z2F9Y1HE8J1M6G3X9J7W4ZF4A1I10T4N6E9M386、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B
43、.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCX8K2Y2O3K4F7A9HL8P2U9W8U8Y7G2ZF4T8J10J7H1O1M487、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是()。A.保险产品可以帮助人们解决死亡、疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCE7K6L4U10I6N6Y10HZ2G2N10K10P2J6I6ZV8J5X7X8V9P
44、5B388、下列选项中，不属于投连险的费用的是（）。A.初始保费B.保单管理费C.投资单位买卖差价D.资产管理费【答案】 BCM2O8H1B8F6V9Q5HI1R9I8M1S9U4Q9ZL9T3M8Z4M1R5Q1089、（2018年真题）投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。A.风险最小化B.风险和收益的平衡C.收益最大化D.效用最大化【答案】 BCD6I9L3Y3Z3B1U9HU3S2D1W7R10X1P1ZB7R7A10B4N1J2X290、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发
45、生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】 DCG1Z1I10Q9Y6K6L1HY2W5D4X2Z5D2W8ZH5W10F5D2G5J4S791、（2017年真题）只要掌握了衍生品的定价和复制技术，就可以较随意地分解、组合，根据不同的市场参数设计不同的产品，属于金融衍生品特点中的（ ）。A.可复制性B.唯一性C.杠杆特性D.分散性【答案】 ACE4T9S10S10Z7Z6L3HH9N9R10N9G3C8R1ZU5N7A9I1P6B1X192、外汇具备的特点不包括()。A.可支付性B.可获得性C.可换性D.可移动性【答案】 DCW2W3A9E4W1Y2J7HZ4T1M2Y10V9G8Z10ZB3R3B2