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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、按照不同作业条件，合理配备灭火器材。如电气设备附件应设置（ ）的灭火器材。A.干粉类不导电B.卤代烷C.水型D.二氧化碳【答案】 ACH2A4I6L5L8P1E7HE7V4O8J7V4F9F9ZI3E8F3Z4D4T5E102、（2020年真题）教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.子女教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.本人教育规划【答案】 ACR10R10A1Z2R2S7X7HO10K2N2V10R5Q3O6ZL3V10Y4N1M10D9X13、（2021年真题）下列对关于规范
2、金融机构资产管理业务的指导意见内容的表述，错误的是（ ）。A.要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B.要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C.要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D.确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【答案】 BCT7G7M8J6G7Z10F9HA1W7V1K6F5K3P10ZJ8V10F1V1Y4Q1S54、（2017年真题）健康保障属于（ ）。A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 C
3、CN4K8L4N8R5Q7Q1HQ1E7A2C5I1J8X1ZC8G4U6C1Y2D6M105、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（ ）。A.可以在交易所挂牌买卖B.投资者可以现金申购赎回C.基本上是指数型基金D.本质上是开放式基金【答案】 BCM1M4Q8M5R3H2K5HN9K2A1Q9V5I8Y2ZG1J9E4Q1R2E3V16、（2017年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。A.资产负债表B.损益表C.现金流量表D.利润分配表【答案】 ACS7E7R3S7B3D10O2HO3H4X10M8L3P3K4ZP3A3S2U3N8F6T37、上市公司通过在
4、股票市场发行股票来为公司筹集资本，体现了股票市场的（ ）功能。A.股票定价B.资本转化C.资本转让D.积聚资本【答案】 DCL3T9Q2V1B4H3M5HZ3O2I8U4Y9O9H9ZZ2Z7N10K4T5L4D98、以下对个人理财业务的理解，不正确的是（ ）。A.专业人员提供资产管理服务。B.个性化综合金融服务和非金融服务。C.其最终结果都是要获得资产增值。D.针对客户一生的理财过程。【答案】 CCI1N10H7H8S5O3U1HD5B2P5U8J8S9M3ZV4F9A6X9O8F7Q39、（2021年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道
5、C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCR6R5G1S7U4X1U1HB8R1L6C4D3B4L2ZQ9H7L6A9C7S6X410、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。A.建立期B.稳定期C.维持期D.高峰期【答案】 CCB3T6F3L6C9X4Z1HI6R4Y2B8U3U2F10ZX6F3F2D4S4I6Q711、财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的【答案】 DCF6N8E1Z2V5R5X10HH6F6F1C1O9G2D8ZS9I10S5V3X8T4G112、（2019年真题）在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适
6、合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的（ ）原则。A.适当性B.避免利益冲突C.客观性D.诚实守信【答案】 ACO4J4M6O5M1U9X2HU10Y5A9E10Q7E6I5ZX3F1F10W10G9S8R413、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说，个人或家庭的收入不包括（ ）。A.以工资薪金为主的综合所得B.经营所得C.借钱所得D.财产转让所得【答案】 CCH7X5E1N6Z2A6P2HN7E1I7U3O10X9Y5ZV4S7D6K1T3F2B414、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。A.定量信息主要靠客户自行
7、填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 ACK10C4J10N6K1B4A2HZ2S3G7Z10S9F2K6ZW8G2Z3B6O4H3Z515、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）A.750B.740C.690D.720【答案】 ACN10W5W10H9Q8F9F
8、5HJ8D10S2Y10R6H4R10ZP6M10X1Z3C3Z6K116、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户需求【答案】 DCN3A1X5I5W5B3B8HB7U6E1M6V4B5V4ZL6C9Q8S4B3J3Z117、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACP4A1F8M7J6X4X
9、4HX5U9Y8F5K6P3G3ZI9F8V2A8X5C6W518、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在（ ）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。A.1年以上3年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.1年以上5年以下【答案】 DCM2Y8U1N9V10T4L2HB3J4Q3X1E9D7O9ZN3W8L6A7L7L2P419、下列属于金融中介中，交易中介的是（）。A.会计师事务所B.投资顾问咨询公司C.律师事务所D.有价证券承销人【答案】 DCD1Q10Y9I2S9O10U4HU4G8P4U4I6R6C9ZG2J1Q7Q2C3W2P92
10、0、 居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是()。A.通过基金为市场提供资金B.通过资产管理计划为市场提供资金C.通过养老金为市场提供资金D.通过存款为市场提供资金【答案】 DCW6A1E2B6B10X5A3HH8M8F3W9B4W9J10ZD3A2X2N9U3Y8G121、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理条款B.无效条款C.格式条款D.可撤销条款【答案】 CCE6C4D10J4L10L2X3HY1Z8K8Y10Z1C3O4ZT4Z7M7I10N5O9G622、下列关于债券投资的说法中，不正确的是
11、()。A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高B.相对于股票，投资债券的风险相对较小C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益D.债券的流动性较差【答案】 DCM2F1N10O2P2Z7D9HU1B5B10F8J2B9C2ZY6W5A10M10C3Z2C723、下列不属于货币市场构成的是（ ）。A.银行短期借贷市场B.中长期债券市场C.商业票据市场D.可转让大额定期存单市场【答案】 BCO6K5Z8V4W1E5Z2HF1V8Q1E8W8X7Z2ZZ8V8A5H9V1K5P324、下列理财产品中，不属于银行代理销售的理财产品的是（ ）。A.基金B.保险C.股票D.贵金属【答案
12、】 CCR6H10X3G6J6I5J7HT3T1P10E8Q5I7E9ZV10H3B3A4Z3K8Y225、 商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.完全由客户承担C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.由商业银行承担，客户承担连带责任【答案】 ACN8C4L8V5L2B5F9HR1H6P5W6J2O10Q5ZO1O7W4Q5I10E6Q226、 设立合伙企业应当具备的条件之一是有（）以上合伙人。A.1个B.2个C.3个D.4个【答案】 BCL10N7K5W4K8G7U10HX4E3M3Q4P10A1N2ZU7R6D5X
13、3Y4I10V127、理财师工作的第一步和最为关键的一步是（ ）。A.挖掘并收集客户信息B.整理客户资料C.向客户推销金融产品D.了解客户和客户需求【答案】 DCY1E1E10F2S10P9L5HU7Z3T9Z5L6Y1A5ZG5T5F7C7F8B3Y628、投资债券的收益不包括（）。A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损【答案】 CCG7O1B10K2B8K9B9HU6R9C2T7G6W4E6ZS9G10U5O4L4E3G529、股
14、票是由股份公司发行的，表明投资者份额及其权利和义务的()。A.占有权凭证B.收益权凭证C.所有权凭证D.处置权凭证【答案】 CCE8F7I3M10B8X9D4HY3B4E1P6T10R6R9ZL4Z1C6Y9H6R4X130、（2017年真题）下列关于个人理财的相关说法错误的是（ ）。A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务C.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务【答案】 ACH9E6A5L10W2U7L1HH3X9I3F4C9R2J10ZA1W3R2J3B8U6U731、保险公司核保时应对投
15、保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核，（ ）不属于A.发现产品不适合B.信息不真实C.客户无投保意愿D.签名模糊【答案】 DCF3A10Z4A9I7G2J9HW8D6B10S8Y10R7G10ZQ6C5A2Q4I10N10V132、理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。A.保证收益B.资产配置C.投资建议D.理财规划【答案】 BCC6V3Y1M7I3T1S7HV3B2G7Y8A9L9I7ZE10F9C6I6H5U3V833、个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件和有交易额的
16、相关材料办理。以人民币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】 CCF1V1L6G4O4U2L2HD4B4J1R7E10L1Q2ZF8T3V6C9A3T5D334、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B.4C.12D.12.55【答案】 DCF6K7L9M6U5M2M1HF1S6E5E1O10H2R6ZZ4B2V2W3A7O5M935、（2018年真题）民法总则对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为（ ）。A.完全民事行
17、为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCT9E2C6R3W3K1O9HK6I6E5R2I10X2Y6ZE8V1H2D7T2S7E536、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 DCB2L5P6D4W2C5O8HF7I2P5U9Z6H3N7ZP8D8Q3V9A1B6Y1037、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，
18、其中，公募发行的特征是( )。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开【答案】 CCN3E10D5C9A2U3M3HL6X2P10N7I3Q2K2ZE1L1B4F10L3T2H238、许多企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数据？（）A.购买时间B.购买情况C.购买频率D.购买金额【答案】 ACU1A1K6P3S5V1I1HF10R3I10A4D1E2C10ZZ7K9D2E3Z1E4T739、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。
19、A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCB6S4Z10U1C1Q2V4HU2W8Y7B1U4Z6E4ZT9C2D5Q6M6C5Q440、（2019年真题）比照家庭生命周期，按年龄层可以把个人生命周期分为（ ）6个阶段。A.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期B.探索期、建立期、成长期、维持期、高峰期、退休期C.探索期、形成期、稳定期、维持期、高峰期、退休期D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高峰期、退休期【答案】 DCY3L3V9C6C8Y4L8HP9S3V10Y5H9L4Q9ZW1B2G3C6S6D9P341、根据投资目标的不同，基金可
20、分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金三类，其中成长型基金的特征是()。A.投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品B.强调基金单位价格的增长，使投资者获取稳定的、最大化的当期收入C.一般按时派息，使投资者有固定的收入来源D.投资组合中现金持有量较小，大部分资产用于投资资本市场【答案】 DCE8T3M3I2Q10J1T5HJ7H6P1X10R4N5Q10ZV5Q7V1W4Y6S4K542、出租的机械设备和施工机具及配件，应当具有（ ）。A.安全检查合格证、质量检查合格证B.生产（制造）许可证、安全检查合格证C.生产（制造）许可证、质量检查合格证D.生产（制造）许可证、产品合格证【
21、答案】 DCV7T9L3X1N2W8S3HD4L6Y1B4Z9B3G5ZJ7D4W9W4U5Q5Y743、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCC2K8O9T6H6L8Z6HC7D2O7C9E4R8F5ZQ3M3M9R3X5H10P744、（2017年真题）货币型基金的流动性较高，一般是（ ）或（ ）到账。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】 BCE9N9C9N8W8U6D8HE4E5G3F1T7E7P2ZD2H9E5F10D6C6X645、起重吊装及安装拆除工程，采用非常正规起重设备、方法的
22、，且（ ），需要编制安全专项施工方案。A.遇到雨雪天气B.单件起吊重量在10KG 及以上的起重吊装工程C.脚手架的安拆D.基坑开挖、支护及降水工程【答案】 BCI10P7H1R9X4I9K8HL5T2I2U3C4U8F3ZG1W4F2H9C9E6Y746、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACB5P7N4W1Y10X5K6HF9S7V2S9V7V7F8ZE7S7L1B2F8H4V147、 下列关于货币型理财产品的表述，错误
23、的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCY5V8W7P3G3V5P3HX7E4R6Z9Q9Z5U7ZR8B6U2B6Z4C3I1048、（2017年真题）下列各项中不属于定性信息的是（ ）。A.家庭各类资产额度B.家庭基本信息C.职业生涯发展状况D.客户的期望和目标【答案】 ACY2W3L5B4T4H7D9HQ10Z1H4K9D1R3D1ZS4J2W1Y7G4A4O1049、下列关于间接融资相对集中性的说法，错误的是()。A.通过金融中介机构进行B.对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介C.一方面面对资金
24、供应者群体，另一方面面对资金需求者群体D.金融机构具有融资中心的地位和作用【答案】 BCZ4H6Q3P9N9B4S3HH8S4U8A10K6P1C5ZJ3E1C10B10Z6F8E950、上市开放式基金LOF的优点不包括()。A.交易方便B.交易成本较低C.价格贴近净值D.申购和赎回都是基金份额与一篮子股票的交易【答案】 DCC5N5L7Q5E2D5O3HX10T9D4K7O2Z2S9ZI2U8P8Y3T5Q1M851、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACZ8I6
25、I10Y8Q5G7N2HH2B4I5B8O9J2U7ZZ7H4M9T7V3N8V652、（2021年真题）一般而言，下列关于股票和债券特征的表述中，错误的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人一般需要偿还债券本息C.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利D.股票的收益总是比债券的收益高【答案】 DCR9S3V5I5G6F3F4HT10Y5Y3D10Z3A5B9ZV6K7E9W6A5Z10T153、 ()是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。A.现金红利B.增额红利C.派发新股D.其他【答案】 ACV3I7X4U3
26、O2W7Y5HJ10X2S10F2B8N7C1ZI1R5L8T9P5K3K754、股票是由股份公司发行的，表明投资者份额及其权利和义务的()。A.占有权凭证B.收益权凭证C.所有权凭证D.处置权凭证【答案】 CCS6J7A7X9P5L2N8HU10G7L10A5N8U4N10ZL4L10D5C9N2A5P755、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCW5H8F7L10V3G7R4HW9O9W9D2F8R3P4ZA7B6M7Z6L4W3B956、（2021年真题）根据商
27、业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCQ4P7W4X8O8W3Y8HC1I1H4E10G2V7V8ZU6N2J2P1H7W2S757、（2018年真题）下列关于结构性理财产品的表述中，错误的是（ ）。A.尽管不同结构性存款的挂钩标的存在一定差异，但其产品结构一般采用“非固定收益产品+金融衍生品”的方式B.一般来说，结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等C.从产品本身来看，大部分结构性存
28、款为保本型产品，但在实际业务中，也有部分非保本型结构性存款产品D.对于投资人而言，结构性存款的投资收益主要来源于两方面：一是存款部分产生的固定收益，二是挂钩标的资产价格波动带来的收益【答案】 ACX6V7N7O5U6F4A3HZ6H7I7R1Q5T10I6ZF8X4D10O4A6S6D758、 私募股权基金中1P是指（ ）。A.基金管理人B.基金投资人C.基金使用人D.基金受益人【答案】 BCL7U9T2X8T10M6W8HA6C5D9H9B4G9G3ZI3R6D4O3M1Q9T259、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（ ）。A.买入看跌期权B.卖出看涨期
29、权C.卖出该项资产D.买入看涨期权【答案】 DCP9H10S9K4N8L9N1HA4Q4D8Y6V6A7X3ZO4B3X3U2R5Z3T560、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列表述错误的是（ ）.A.夫妻有互相抚养的义务B.离婚时家庭土地经营权益归丈夫所有C.家庭债务由夫妻共同偿还D.离婚时夫妻共同财产由双方协议处理【答案】 BCV3F9T4Q1P5A10K3HD9N5S9V8O6U3B5ZB9X3Y1S8W4H7J461、（2020年真题）商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（ ）A.建立个人理财服务的跟踪评估制度B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品C.优先向客
30、户推荐可能获得最高收益的理财产品D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务【答案】 CCT10Z8H6S10E2I9I10HG1Y8Q7N4O3T4Q10ZK9V1Z2Q1C7A3E862、赵某为其丈夫马某投保人寿险，在确定具体受益人时赵某与马某发生了分歧。下列关于如何确定受益人的表述中，正确的是（ ）。A.受益人只能是马某B.受益人只能是马某指定C.受益人可以由赵某指定，但必须经马某同意D.受益人只能由赵某指定【答案】 CCY1H4W2Q8V9P10K8HL1E4J5D5Q1K4W1ZL8F6N8H5I6W4A263、客户的信息可以分为（）。A.定量信息和定时信息B
31、.特定信息和基本信息C.定量信息和定性信息D.一般信息和特殊信息【答案】 CCX2Y5O2X9J7J2D3HK10H10K10H10C10B2R7ZH7K7A7U1N9O3R1064、根据建设工程安全生产管理条例，建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的（ ）。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】 CCP10Y1J7O9G4Q8G8HQ5V8G5J1D2W1N2ZL4U2K1I6U4H4N465、（2018
32、年真题）目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和（ ）。A.意外险B.车险C.万能险D.责任险【答案】 CCC4A9P10E1C1C1D6HC2G7I4O7F2R6M6ZY10K7H10L5S3R10S566、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE3X6J9O5U3W1B6HG9J9H5O4O8Z8I6ZZ2M
33、10P3C7W8H10W367、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和()。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCA3C4W10L6W9P7R3HI2I5Z9N9S10E10Y2ZS9U2T8D6R2I4E468、根据住房城乡建设部关于进一步加强和完善建筑劳务管理工作的指导意见，按照（ ）的原则，施工总承包企业应对所承包工程的劳务管理全面负责。A.“谁承包、谁负责”B.“谁用工、谁负责”C.“谁施工、谁负责”D.总承包单位负责【答案】 ACD2W7U3X8G1I4P10HH4V6S7W6I3V2P8ZF6U10K9F8I6B8D269、（ ）是理财师制
34、定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答案】 ACY3Q3R3Y2W8E10Z2HA4R9C8Q3A6N10Y5ZC1T9S1U3K6W7R770、（2020年真题）私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过（ ）人。A.20B.50C.200D.100【答案】 BCF7O8E9Z4Q8Y7W4HR3S1O2N9B1G3F8ZD9Q10H10D9L6V6N671、 个人理
35、财业务属于商业银行的()。A.公司金融业务B.个人金融业务C.政府金融业务D.社会金融业务【答案】 BCG5M7C2Q7Z4D2F3HA1I9C7Y2J7P1U9ZL2F6J9P1I4K8S872、（2017年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（ ）。A.理财师的喜好B.客户个人财务状况变化幅度C.客户的投资风格D.客户的投资金额和占比【答案】 ACS1O10G1C2U2M4R4HI4S3N6U1E1Q5V4ZH3Z3V7B3C3T6S873、下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是()。A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统
36、和后台保障能力，以及其他必要的资源保证B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通D.除客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录【答案】 DCL7Y2H3E4O3N4S3HS9J10O5G4S10N6Y8ZE4C8Z1W8V4B1M674、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（ ）。A.20世纪30年代到60年代B.20世纪60年代到80年代C
37、.20世纪80年代末到90年代D.21世纪初到2005年【答案】 CCL5X9V9E9W7K5C2HS7B10T1X3D7W6L4ZX3J3D4P2Q3L5M875、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCO8P10W5D3X7K5W10HP1D7T2Z3P6P4X5ZH6R10O1O2B10O
38、6Y976、同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间资金调剂市场B.金融机构之间资金调剂市场C.商业银行与中央银行之间资金调剂市场D.银行与企业之间资金调剂市场【答案】 BCF4Q9V2T1U2T1T4HZ2H9Q7H6Q5E4E6ZI4U2V7X6L3S7O1077、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经客户追认的，其民事责任（ ）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.完全由客户承担D.由客户承担，商业银行承担连带责任【答案】 ACK4F3O5L10D1S5G3HK3H8H6G8W5F9V10ZL8L8V4D3F9V3K278、（20
39、19年真题）下列关于金融市场的说法，不恰当的是（ ）。A.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和B.金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系C.金融市场交易机制中最重要的是价格机制，以及交易后的清算和结算机制D.金融市场可以是有形市场，但不可以是无形市场【答案】 DCU8D6N7M9O4Y1Z6HN9A5H9U2Z1H5U2ZH7R9Q3O6O5D4L179、在高峰期，个人的主要理财任务是()。A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资C.稳健投资保住财产，合理
40、消费以保障退休期的正常支出D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务【答案】 BCX3W7F9I8J3A9Z3HY1X9H10U9Y7U2L9ZW7K9L6P7D7G9J880、货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增值称为（ ）。A.货币投资价值B.货币时间价值C.货币投资差异D.货币时间差异【答案】 BCP4A10K5M2M10F1K4HY1Z5Z9A3S3P10K8ZX5O8D3E10I8A2D581、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母
41、公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCR3R2V4I10I7K7R1HJ6H9K5C4L10O1L5ZI8S8W6A4T7S7T482、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（ ）年。A.20B.15C.10D.5【答案】 ACJ10V1S5S1N8O5L10HA4P10P10U5K8B2P8ZX2M9Y2L5O7O3W183、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被
42、保险人和受益人的关系为（ ）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACG2W5O5M1L3D4V4HT10S10G2S2C2X6P6ZZ1A8F1Q10X10V9E984、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.37.5（16%）6%26.56%3.71万元B.（37.526.5）（16%）6%3.62万元C.（3 491.4437.5
43、）（16%）6%199.75万元D.574.56%26.5（16%）6%35.97万元【答案】 BCQ7P5D1X10P2Y9E8HJ6I2D4V8E1P6E8ZG10P6Q8Q9Z1E3D485、甲商业银行W支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行W支行2020年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12万元B.（212190.16.36）（16%）6%0.88万元C.（212190.1）（16%）6%1.24万元D.2126%12.72万元【答案】 CCF3T2C7I3K8Q6L7HI10W4S7G7C6K1R7ZW3H
44、5V3Q5M1W5I686、（2020年真题）金融市场可以按照（ ）分为一级市场、二级市场。A.金融市场的重要性B.金融产品的期限C.金融工具发行和流通特征D.金融产品交易的交割方式【答案】 CCA1T8Y1E4J10F7G1HD8C3K5A1M1O3W1ZZ3S3T7T7F10N1Z887、根据中小企业私募债券业务投资者适当性管理的要求，合格的个人投资者个人金融资产合计最少应达到（）万元。A.200B.500C.300D.100【答案】 BCU10F4F8M2Y2R5D9HW6W1T4D2E5D2X2ZM4Z10J1X10I10A1Z888、QDII基金在我国()设立，从事()投资。A.境内
45、；境内B.境内；境外C.境外；境内D.境外；境外【答案】 BCE6T5Q1O2H1I5H8HH1N1H4N8X1E2H10ZW6W2D10A2K1J7X489、（2018年真题）货币市场基金是指投资于货币市场上短期（ ）有价证券的一种投资基金。A.一年至三年之间B.6个月以内C.一年以内，平均期限120天D.一年以上【答案】 CCD7U10L9Q9C3E10E4HG5Q7Z5Y10I10H4P6ZS2Q6V3C3I8R10A690、每道施工工序开始作业前，（ ）（或施工员）向班组及班组全体作业人员进行安全技术交底。A.项目部生产副经理B.技术负责人C.班组长D.项目经理【答案】 ACA10H1Z7A4U6I1W1HE2B7N3F5P5E8O1ZA8B4Z10X2G10C8B391、根据资管新规的规定，混合类理财产品