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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，从而有效发挥外部监督的作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。A.市场准入B.市场约束C.监督检查D.资本监管【答案】 BCY6S10U3T10U2U9R2HD5G1H6K2Y1Z7R1ZW5K6Q2J9C8K7I52、 巴塞尔委员会有效银行核心监管原则（2012）指出，（ ）是风险管理体系的有机组成部分。A.内部控制B.合规管理C.有效隔离D.单独管理【答案】 ACM2X4K7G6H3O9Y9HZ10R3
2、V3K7V2J1P7ZC10L7X8M7B9Y5Z93、商业银行在市场交易过程中的财务/会计错误属于（ ）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCC5Z4K10W5M8M10A1HU4R5G9N9C8Q9B1ZJ2R9C9C5I3M10O64、商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并定期进行修正。A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的战略规划【答案】 DCG6J9J6T10S9I6O5HH8O3Y5V8H6Y5T6ZL1N1Q7P8O10N2V15、（2021年真题）在商业银行的经营发展过程中，存款人、贷款人乃至
3、整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此（ ）对商业银行市场价值的威胁最大。A.声誉风险B.法律风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACU2F9W6I10A3Y4U10HP3B7F8P4V3F6I2ZO6S4N6B2K7O4Q96、在调整施工进度计划时，采用改进施工工艺和施工技术，缩短工艺技术间歇时间；采用更先进的施工方法，加快施工进度；用更先进的施工机械是属于（ ）。A.组织措施B.技术措施C.经济措施D.其他配套措施【答案】 BCS10F4N2G5K3F8E2HG6A3J2X6V5E10Z3ZN6M2E3K9P5G7A27、 商业银行与借款人及其他第三人签订协议后，当借款人财务状况恶
4、化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，银行可以通过执行担保（ ）。A.确保贷款的资金安全B.争取贷款本息的最终偿还或减少损失C.减少负债的损失D.以抵押品价值来补偿经济资本【答案】 BCX10Z5P9O2I7I1L3HK5U6O5V9J3J8F4ZK4Q4G9K3X3N8U78、（2018年真题）下列关于声誉风险管理的具体做法中，错误的是（ ）。A.强化声誉风险管理培训B.确保及时处理投诉和批评C.尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致D.努力实现承诺【答案】 DCU3J3O2Q2A4R9N10HW4J1P6H2T7Z9K10ZH4X5E4Z9V1X1G79、在商业银行中处
5、于有效风险管理的最前端的是( )。A.最高风险管理委员会B.监事会C.财务控制部门D.风险管理部门【答案】 CCN1T10F3M3F4C5Y9HR1Q8R1P3K5S8P2ZB2Y7T7Q1B7Z10M110、行业经营风险因素包括()A.经济周期因素B.财政货币政策C.国家产业政策D.产业成熟度【答案】 DCX2Y2D6G7S6A1Z10HE8L7F2V9M8R8J6ZM9E5I6O5U3X8N711、 根据巴塞尔协议,法律风险是一种特殊类型的（）,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.操作风险C.信用风险D.战略风险【答案】
6、 BCC3I9L2I10B7Q4W8HF8H2W2B10T1M5J1ZU1Y7I3V4W4X7J612、下列关于风险监管的内容和要素的表述，不正确的是()。A.有效管控银行机构风险状况是防范和化解区域风险和行业整体风险的前提B.公司治理与公司管理具有相同的内涵C.建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCP7V7A10U3V8D9B9HL3Q9W8J10V2G4R7ZI2X5U8S4S5U3Z513、 土地登记代理机构的执业人员的条件，应当由（）进行审查。A.地方政府B.税务管理部门C.工商管理部门D.
7、土地行政主管部门【答案】 DCM1T4K3V4A4C5I9HF10J4M9J4D2C5Z2ZZ7F4Q6D10E6U6Y514、根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCE1O3A2Y2Q10M6R5HP7N9W9S10E10F4P1ZE4Z2T4C9O2J6L315、商业银行可以采取（）措施进行操作风险缓释。A.放弃衍生产品创新B.外包数据备份业务C.实行差错率考核D.改变市场定位【答案】 BCR2C2P1Y3C7A6Q3HW1Q7X4J10X1N10J4ZG7O6D8J7C5O7S816、假设某商业银行以市场价值
8、表示的简化资产负债表中，资产A=900亿元，负债1=800亿元，资产久期为DA=6年，负债久期为D1=3年，根据久期分析法，如果年利率从5.5%上升到6%，则利率变化将使商业银行的整体价值（）。A.增加14.36亿元B.减少14.22亿元C.减少14.63亿元D.增加14.22亿元【答案】 BCW7T8Y2U2D7J4I7HC7S7P1D10J10C1W5ZC9J10R9I7Z5A5J117、（2018年真题）当某个头寸的累计损失达到或接近（ ）时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。A.风险价值限额B.止损限额C.头寸限额D.敏感度限额【答案】 BCO5X2V6Q7D5V3B6HV8H8H
9、10J3N7E1Q10ZE4H3K5A1I2Y6T618、施工进度计划确定后，是（ ）的依据。A.施工进度计划实施B.编制生产资源供给计划C.资源供给计划实施D.编制资源管理计划【答案】 BCH10F4F4Z10B6B1N10HH10B10O2G8M7A3L5ZI6V7E10K3E1J7Y219、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（ ）。A.实际损失、机会成本损失、非预期损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、无形损失、灾难性损失【答案】 BCP2M9Z3Y5L1X4S6HZ7X4J9R3P6C10U7ZR4F5B5F10C10U
10、5H420、流动性覆盖指标（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银行保险业监督管理机构规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）日的流动性需求。A.30B.10C.20D.60【答案】 ACP3V2H5W1F1L1W7HZ9L9M4Y3Y6P1G1ZM5W3X8Y3K1K2I521、 某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（）。A.140B.150C.120D.230【答案】 ACC4
11、B8D1O6T4W4C3HA1O7J6R4P5S5E6ZT9D4U4B5R10D9O422、以下不是信贷审批原则的是（）。A.审贷合并原则B.统一考虑原则C.审贷分离原则D.展期重审原则【答案】 ACU2Q1M4A4S8V9H8HE2E10X4X2M7Q9H4ZN3M9C1X2O5Y7N323、（2018年真题）根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，金融企业批量转让不良资产的范围不包括（ ）。A.个人贷款B.抵债资产C.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 ACN3S3W8T8B3T8G6HK2Z5D1C5U4U2A1ZA10O4O9R8F2T2
12、D124、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对()进行分析。A.资产负债表和损益表B.利润表和所有者权益变动表C.现金流量表和资产负债表D.资产负债表和财务报表【答案】 ACY2Z9B6Y6A6R9M7HS8B9L3S8K7P1M7ZQ2V4H3N5K9J1M725、战略风险的类型不包括（ ）。A.产业风险B.技术风险C.竞争对手风险D.信用风险【答案】 DCN10K9W8D3L2A8K5HL4H2V8G4S3G1F3ZT8M3W10M10B1X5A926、 土地登记代理机构的执业人员的条件，应当由（）进行审查。A.地方政府B.税务管理部门C.工商管理部门D.土地行政主管部门【答案
13、】 DCZ7I9G9X1P7Q3Z5HY10J1O4F3G1M9E3ZA1U7B3Z10H5E10C827、以下关于国别风险报告的说法，错误的是（ ）。A.商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况B.不同层次和种类的报告应当遵循规定的发送范围、程序和频率C.重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每半年向董事会报告D.在风险暴露可能威胁到银行盈利、资本和声誉的情况下，商业银行应当及时向董事会和高级管理层报告【答案】 CCT9L8H1F6B2T1X4HU6I10D5I6N8J2C8ZY2H5W7L2B7J6R828、由于贷款组合的相关性，贷款组合的整体风险通常（）单笔贷款信用风险的
14、简单加总。A.大于B.小于C.大于等于D.小于等于【答案】 BCQ1A7M6G3S2T5B5HH9Z8H10U5Z10Q1N2ZM1D10E3U1V7T6A1029、下列不属于个人信贷业务品种的是（ ）。A.个人住房按揭贷款B.个人大额耐用消费品贷款C.个人存取款D.个人经营贷款【答案】 CCC1H1X8T7B3K9L8HQ7C6U3F10H7N9R1ZV8U6S7C1I8K1X630、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（ ）。A.失误树分析法B.专家调查列举法C.情景分析法D.制作风险清单【答案】 DCV5M2B6V6Y10D5L1HP6I8V10P9V10Z8F6ZO9X4U5H7T4
15、D7V531、采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求p系数为（）。A.18B.12C.15D.10【答案】 ACG3C6M5F5J3U6Y9HJ1J6S1M9M6A8U4ZF2W10W5E9X9E3F432、项目管理层是（ ）。A.其管理以企业确定的项目成本为目标，体现现场生产成本控制中心的监理职能B.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的监督职能C.其管理从投标开始止于结算的全过程，着眼于体现效益中心的管理职能D.其管理以企业确定的施工成本为目标，体现现场生产成本控制中心的管理职能【答案】 DCZ9H8K3U3K10O6R6HA2T5I7U2
16、Y1Z6G8ZJ2H6D6Q7D3D5L533、不良贷款转让是指银行对（ ）户/项上规模的不良贷款进行组包，通过协议转让、招标、拍卖等形式，将不良贷款及全部相关权利义务转让给资产管理公司的行为。A.20B.10C.50D.5【答案】 BCN1M10W7V6K6T8K3HJ8O5Y3P4P2S7O8ZL6A9G1Z1J3U3J734、下列选项中，不属于引发商业银行流动性风险内部因素的是（）。A.出现重大声誉风险B.支付结算系统崩溃C.市场上流动性枯竭D.负债集中度高、来源不稳定【答案】 CCH3R4S4C1H4X2A8HR5J5W10C10H4S10T8ZA2F5T6D3Y6Q4Q335、假设目
17、前收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线将变得较为平坦，则以下四种策略中，最适合理性投资者的是（ ）。A.买入距到期日还有半年的债券B.卖出永久债券C.买入10年期保险理财产品，并卖出10年期债券D.买入30年期政府债券，并卖出3个月国库券【答案】 DCK3S4C7L9J4N5J8HT8V5F5P5D8N5M2ZD6Q10Y4P9E9M9H236、商业银行的资本可以定义为三类，其中，强调的是对资本的有偿占用，指商业银行用于弥补非预期损失的资本是（）。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.风险资本【答案】 BCR4A7C2X2B1D10Y5HU7S7R5E1P4W9G2ZT9M1Y3O4O5P
18、3O637、 以下对商业银行日常资产负债期限结构的描述，恰当的是( )。A.通常情况下，久期缺口为正B.通常情况下，久期缺口为负C.通常情况下，久期缺口为0D.通常情况下，久期缺口为整数【答案】 ACP1W6Y9V8U7W8I3HM6W7J3B6C7X8I8ZB10F6C6U4Q1I3G938、Credit Metrics模型中，信用工具的市场价值取决于借款人的（ ）。 A.信用等级B.资产规模C.盈利水平D.还款能力【答案】 ACY3V4R2O7V3U7Z8HG7N7P8P9Z5R10Y5ZG8Q4Q9Y7T10F5B839、根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（）。A.一般
19、准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCP3F7B7J5Z4Z2U4HU10M10F10C9R7Y3C5ZZ2Z3Y6Z7F4W10R840、下列不属于信用衍生产品的作用的是()A.分散商业银行过度集中的信用风险B.提供化解不良贷款的新思路C.有助于缓解中小企业融资难问题D.减弱资本的流动性【答案】 DCR9L9K7U1N4Q1M4HW1X2G2P1H9W7E6ZT6I3Z4Y6O4C4U841、最常用的风险事前控制手段是()。A.限额管理B.风险定价C.制定应急预案D.风险转移【答案】 ACQ7B7F7T7Z1X4X4HE5X5R5H5Q10R4O9ZB7I8V1Q10S7W5
20、B1042、银行机构的市场准入不包括（）。A.机构准入B.业务准入C.风险机构准入D.高级管理人员准入【答案】 CCE9P5K5Q4J3S7Q1HI9R1P7R4X6M5X8ZK6B9Y3H7U9M1R143、在商业银行的经营管理过程中，决定其风险承担能力的是()。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资本金规模和商业银行的盈利水平C.资产规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的风险管理水平【答案】 DCH1O9Z10A2L6E5V3HD5T8N10N8B3P8I8ZY9S7K7Z5W10N4C844、根据风险压力测试旨在估计出在（ ）情况下银行的风险承受能力。A.当前B.一般C.
21、极端D.过去三年平均【答案】 CCE2E1S6F4U8O3B7HV4J5A10M10W4F7L5ZS7M10N9P10C10L5N845、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述不正确的是（） 。A.置信水平采用99%的单尾置信区间B.持有期为10个营业日C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年D.至少每3个月更新一次数据【答案】 CCD5O6P3N8C8H3K1HV1F5P7T3M6H3F9ZM2B8E7N5D5M6Q246、战略风险的类型包括（ ）。A.品牌风险B.竞争对手风险C.项目风险D.以上全对【答案】 DCS9W10V4X8A7W4L4HF6J10A6O3A10F9B7ZA
22、5W3I6R1N1R1H747、在持有期为l天、置信水平为97的情况下，若计算的风险价值为3万元，则表明该银行的资产组合为()。A.在1天中的损失有97的可能性不会超过3万元B.在1天中的损失有97的可能性会超过3万元C.在1天中的收益有97的可能性不会超过3万元D.在1天中的收益有97的可能性会超过3万元【答案】 ACH6A1U1E9X5G6A8HC4D9N10L8M3M9I6ZT7Y6T2G9G1H10G848、银行可能遭受的国家风险包括（ ）。A.到期不还风险B.间接风险C.债务重新安排风险D.以上都是【答案】 DCT8E1V4Y1J10F3I5HA4I6E5L2Q2W3P9ZG9Y2P
23、2Z3S3M10M849、操作风险损失数据的收集的步骤不包括( )。A.损失事件评估B.损失事件识别C.损失事件填报D.损失金额确定【答案】 ACC7B4Y7D3R8D8I10HV7A6T7P9F2U7M10ZN8J9J10N8M4T7Z1050、土地总登记中，对登记公告结果有异议的，可以向（）申请复查。A.县人民政府B.县国土资源局C.国土资源部门的上级单位D.土地登记代理机构【答案】 BCZ7Y9M4P9Z6F5U6HQ4P9J1K5T10E7C9ZT3V9P1M2I6Z5Q551、（2018年真题）国内某儿童玩具厂欲向银行借款以扩大生产，拟请附近一家公立幼儿园为其担保，该幼儿园（ ）。A
24、.如有足够资金可以提供担保B.无资格提供担保C.有资格提供担保D.经银行同意即可提供担保【答案】 BCA7Y1V6N5I5X9P7HU4A7Q9M3T5K7M10ZR4Z9M1E3Z4D10L952、 某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大生产，拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保，该幼儿园（）。A.如有足够资金可以提供担保B.有资格提供担保C.经银行同意即可提供担保D.无资格提供担保【答案】 DCE4D1O2F6M7N6G2HT3D8B2D9D6E10P2ZB4P1M3W5H4F5S653、ZSTP15的额定动作温度为（ ）0C。A.57B.27C.53D.33【答案】 ACP10Q8S3T1J
25、7J3E6HO4U3Y8M3W1J5N3ZJ7U8J8D2T9G6K854、贷款重组的第一步是（ ）。A.成本收益分析B.准备重组方案C.与债务人协商D.调整信贷产品【答案】 ACT9S5W6K10J2C6I3HE4H6F2B8I3A5D3ZJ8K8Y4U2T2C6S555、()将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析。A.内部模型法B.权重法法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 CCA2V8Z10L5F1F10Y1HR2Q1N4X3X10N3H10ZI1Y9L1D5K6K7U156、进度统计报告是（ ）。A.预算收入为基本控制目标B.成本控制的指
26、导性文件C.实际成本发生的重要信息来源D.施工成本计划【答案】 CCG3W1B9T6H7C3W2HG1Q10V10E4J6D3O5ZS2F10P5I7H9J1E757、假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是()。A.向人民银行再贴现B.发行银行债券C.拆人资金D.用自有债券进行回购【答案】 BCV9S6G7M8F8I10O10HO8G5E1B9E6I1G3ZQ1H10R7U3T3B5L658、下列对商业银行战略风险管理的认
27、识中，最恰当的是()。A.战略风险管理短期内没有益处B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险管理是一项长期性战略投资、实施效果短期不能显现D.战略风险可能引起流动性风险、信用风险、市场风险【答案】 DCT1X8D9Z7W6H6S4HI7F4V8H7V5X10I8ZD9C8E1Z5R1Z1E159、商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（）。A.个人信贷业务B.法人信贷业务C.代理业务D.资金业务【答案】 DCC3G10A5U9G3L5T8HD2R7J2L8U1O7F6ZE5J7I8P8I5N6W160、市场风险各种类中最主要
28、和最常见的利率风险形式是（ ）。A.收益率曲线风险B.期权性风险C.基准风险D.重新定价风险【答案】 DCD4U3R5I9B7G3Z7HQ10B4R8W2X5V8Z2ZK8S4J6D8U9A7I261、在单一法人客户的非财务因素分析中，宏观经济及自然环境分析应关注（）。A.行业成熟期分析B.行业周期性分析C.收入水平及社会购买力D.行业竞争力及替代性分析【答案】 CCT7O1G2E8G1K10W3HS5E7Z7E8T2C10B6ZQ1X9H10W4M8U4B362、能够引发流动性风险的因素可分为（）。A.微观和宏观因素B.资产和负债因素C.表内和表外因素D.内部和外部因素【答案】 DCW5C8
29、M2J9S10V4X7HL7H3I2A9K4E4H7ZH7D8X1O1J10D2P563、内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行()的过程。A.记录、监测、处理B.记录、汇总、分析C.报告、汇总、记录D.记录、监测、分析【答案】 BCT8N10Q4R4H10C2S10HA3Y4C1I5F2P1L3ZJ5N3I1J9W5V9E864、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务?【答案】 CCF5L7J1B1E6B6G7HP4W9X1C1V1Y6U8ZA10R1Q
30、2Q1R7Y3K365、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是()。A.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致B.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求C.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一【答案】 ACO8M2N7C2E7J10H2HS6A5F6D10J3I1K4ZU10I7B9O6A5H9U766、（ ）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行
31、或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。A.融合阶段B.离析阶段C.放置阶段D.转移阶段【答案】 CCF1J3A6C8B5Y2K3HX10L8U5S1B3Q6K4ZK3L8O2X5Z3F5D167、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，不包括（）。A.日常监督机制B.惩罚机制C.监管当局责任D.违约机制【答案】 DCL10M3W4L5D6L9O7HZ9P8E6X5J2N2V9ZM8S7U6E9T8G4V1068、建筑工程质量验收共8条，强调（检验批验收合格）是基础，同时体现了质量控制资料在分部和单位工程验收时的重
32、要作用。A.检验批验收合格B.单位工程验收合格C.分部工程验收合格D.分项工程验收合格【答案】 ACQ8M2Z8M3Q2Z2Q7HC10Y3K2B4S3P5S8ZX5B1S10Q9J1K4A569、银行机构的信息披露主要分为监管要求的信息披露和( )。A.会计信息披露B.内部控制披露C.债权债务披露D.风险状况披露【答案】 ACK5B8L9E7W6W10G9HA10X1X3E5G7K10D1ZH7J7N7U3E1J8X670、商业银行经济资本配置的作用主要体现在()。A.流动性管理和绩效考核B.风险管理和绩效管理C.资产管理和负债管理D.资本金管理和负债管理【答案】 BCX6C1G10E4B7
33、F4Y6HY1V4V10T10Q2S7I9ZW1R4F6A4I4Q1Y971、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.客户通过代理收付款进行洗钱活动C.委托方伪造收付款凭证骗取资金D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCB3K4O1I7P5J5T3HV10S5L7N1R1C10J4ZS8A7A5X8B7X7V472、下列不属于良好的银行监管的标准的是（ ）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者要实施严格、明确的问责制D.高效、节约的使用一切监管资源【答案】 CCF4S9R7Z10R1V10O2HF5K9P7V6T
34、9P5A9ZN6G5Z6M7U8I3Q173、下列风险管理策略中，对管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险非常有效的是()。A.风险分散B.风险转移C.风险规避D.风险对冲【答案】 DCC3P7V2V3F2J7W8HJ6O4K6G1M6X6E8ZM6D10A1L8Y1W2R274、商业银行采用高级计量法，建立模型使用的内部损失数据应充分反映本行操作风险的实际情况。其中，（ ）不属于高级计量法体系。A.损失分布法B.内部衡量法C.基本指标法D.打分卡法【答案】 CCT7K6J6W5A4E4Z1HQ2E8B6I7O2R3L1ZF3Y10E2C6H6J4V175、现金类资产不包括(?)。A.本外
35、币现金B.政策性银行发行的债券C.银行存单D.黄金【答案】 BCT1G1O4N8O1L4O4HY4X1Z3N1D1S3C8ZY7B7H8L8N7N5G1076、新产品（业务）因市场价格的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险是指（）。A.声誉风险B.违规风险C.操作风险D.市场风险【答案】 DCL10S8F4H6U8I1M1HX3Q4J10D9N7Z9T7ZU7A1P7K10F1P4W777、银监会于2012年颁布的商业银行资本管理办法(试行)中关于信息披露的要求，侧重披露（）。A.各类风险管理状况B.财务会计报告C.商业银行资本计量和管理相关信息D.公司治理情况【答案】 CCJ9F10F3H
36、3Z7X9A8HI7Q10E7G5U6Y4L8ZM4E3R5U4A5D7V478、 下列关于收益计量的说法，正确的是（）。A.相对收益是对投资成果的直接衡量，反映投资行为得到的增值部分的绝对量B.资产多个时期的对数收益率等于其各时期对数收益率之和C.资产多个时期的百分比收益率等于其各时期百分比收益率之和D.百分比收益率衡量了绝对收益【答案】 BCC6O3Q6V3O9Q8H6HN9X1P9S5H3H3O4ZN8D8S6Q1K8J3C979、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指标的（ ）指标。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 BCX7N5
37、K8E1Q8M10T9HE6T6W7T7J3V8A10ZQ9U9C10Q8S2Z6S680、风险报告的职责主体现在()A.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立C.传递中央银行的风险偏好和风险容忍度D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的内容和注意事项【答案】 ACE3P9Q2G5O1E5U6HY6Q1K5I4J3L10P8ZP3K10O3X1A6H1C1081、交通事故、火灾事故自发生之日起（ ）日内，事故造成的伤亡人数发生变化的，应当及时补报。A.20B.30C.14D.7【答案】 DCG1D10K1W2N6S7N2HB7E6T7
38、C3N2H6R1ZS7A3I8D5T10M2X582、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。A.公开原则是指银行应将所有业务活动进行公开.保证完全的透明度B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源【答案】 ACZ10W8F5D4U10I7W5HA10B6R10F8K5W1L6ZA10S1U9A7V4R10O483、（2020年真题）近年来由于信用衍生产品不断创新和发展，风险对冲策略也被应用于（ ）管理领域。A.
39、贷款违约风险B.信息系统失效风险C.商品价格风险D.声誉风险【答案】 ACI3H4X6Y1H8P1O2HP2J6J9T10K4Z3J5ZY2D10F6M1C4V7L1084、依法改变土地用途的，应当向土地所在地的（）提出土地变更登记申请。A.县级人民政府B.县级以上国土资源行政主管部门C.省级人民政府D.省级国土资源行政主管部门【答案】 BCE8R3O9N9H5P10X5HX1P10C3C1C8V8Q1ZC5I6Q7Z5O8P10I985、某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元,至期未转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元,期间关注类贷款因回收减少了1000亿乙元,则关注类贷
40、款向下迁徙率为（?）A.12.50%B.11.30%C.17.14%D.15%【答案】 CCV8W5V4P1R4W10Y6HV7K7Y6Z6A6Q5X5ZQ1C5M2D7Y6K3A386、在市场准入范围和标准中，（）不属于中资商业银行行政许可事项。A.机构设立B.机构终止C.董事和高级管理人员任职资格D.资本监管【答案】 DCB6J8P1G8G3D9Z6HZ2W3L8T5S6A4F8ZC9N6Q6T8Z1Z6L287、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（ ）。A.失误树分析法B.专家调查列举法C.情景分析法D.制作风险清单【答案】 DCU3Z6F1R3P8X1D5HJ7I3X7P4X2X7
41、J10ZR2D10J1E5U10L6U288、信用违约互换中，下列说法错误的是（ ）。A.信用事件的发生通常会导致违约保护卖方的债务B.买方一般很难获得与所发生违约相等金额的补偿C.相关资产只有在现金结算（基于债券或者贷款的违约价格）或者实物交易时才需要D.执行日通常在约定的信用保护期限之后【答案】 BCQ4F9O6T10C10G4K3HE10D8F2L9V4C9K5ZK10P8W4L6Q1I10Q889、关于土地登记代理合同的特征，下列说法错误的是（）。A.土地登记代理合同一般为书面合同B.土地登记代理合同为非要式合同C.土地登记代理合同是双方合同D.土地登记代理合同是有偿合同【答案】 BC
42、Z3H1K10B6A9K3Y1HF3H8P6I9Q2J9E8ZG1S3M10X5T2X3V990、商业银行当前的外汇敞口头寸如下:瑞士法郎空头20,日元多头50,欧元多头100,英镑多头150,美元空头180。则累计总敞口头寸和净总敞口头寸分别为（?）A.累计总敞口头寸200,净总敞口头寸多头500B.累计总敞口头寸500,净总敞口头寸多头100C.累计总敞口头寸300,净总敞口头寸空头10D.累计总数口头寸100,净总敞口头寸空头300【答案】 BCR2I1B8N9H1N6U2HD10A6D1R9Q7W4M4ZL2U9I8L2E7H3O991、对于资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足
43、率未达到第二支柱资本要求，但均不低于各级资本要求最低要求的商业银行，银监会可以采取一些预警监管措施。下列不属于这些监管措施的是（）。A.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划和限期达标计划C.下发商业银行资本管理存在的问题、拟采取的纠正措施和限期达标意见等的监管意见书D.限制或禁止商业银行增设新机构、开办新业务【答案】 DCS8R4N2U5N2Z6E6HQ9P2G4A2V10H1Q7ZP4U3I9S6P5W2I192、（2021年真题）银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（ ）。A.银行机构风险和合规性的分析、评价B.财务数据完整
44、性、准确性和可靠性C.财务报告检查D.会计资料规范性【答案】 ACY7P8T8L5G1M8U3HK5J2K4Z3B5S2V1ZN4E7Y2I9B8C9I893、信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（ ）。A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.数量优先原则D.展期重审原则【答案】 CCJ2K10T1I5R3N7R9HP7C10J4Y7Y1E8M1ZN3H5Z5W4M7E3T594、（2020年真题）根据财政部金融企业不良资产批量转让管理办法，金融企业不得进行批量转让的资产是（ ）。A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 CCR2T
45、7R4N6T8X3B10HM7O9L10W1T7M10F8ZF1K9K10M6A9B5R595、（2019年真题）当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会（ ）。A.呈水平状态B.呈垂直状态C.变得平坦D.变得陡峭【答案】 DCQ9V2H1S8N10H3M9HL9U9M9U8C5V1X3ZF10R6Q2H10Z9Z1V496、最容易引发操作风险的业务环节是()A.法人信贷业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 BCQ2N5I5L3M1W9O6HA4Q8S8E8T3X4U7ZI7X3E1N7I7S2U697、 在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是（）。A.缺口分析B.敏感性分析C.情景分析