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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.高级管理层B.股东大会C.董事会D.监事会【答案】 CCI2Y3X10J6J6K10F2HZ7A1T6V8L7L6L4ZN2O5P7V6Y10H3Y22、( )是建立和实施内部控制的核心理念。A.全覆盖B.相互制衡C.审慎性D.相匹配【答案】 BCC4R1B8Z2C4A1O10HH2D2H7J3X2W10O4ZI7I4O1O6A1E5Y93、财务公司的同业资产业务包括
2、同业拆出和( )。A.买入返售B.卖方信贷C.买方信贷D.卖出返售【答案】 ACO7R7W5U10E6Q1O4HM4I9X6B10H5B7M6ZF2R7B9E6K8D8N64、（2017年真题）下列选项中，内部审计部门不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告的是（ ）。A.向高级管理层提交的全面审计工作报告B.内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的中国银行业监督管理委员会派出机构C.内部审计部门发现重大问题并报告董事会后，在问题未得到认真查处整改的情况下，应直接向中国银行业监督管理委员会报告相关情况D.外部中介机构对银行的审计报告【答案】 ACP6A1L9Y9
3、V4S3G7HH3F6W10Q3S6D3X2ZO4P2U3E8C4F8A85、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB5B10H7W2N5Z4M2HO1Y1M3J2O9P10Y8ZK2D1B4J1R4B10L46、以下选项中，（ ）是银行发生损失最频繁、最集中的领域。A.关注贷款B.政策贷款C.不良贷款D.信用贷款【答案】 C
4、CJ5D6Q8C4H2J8N2HC1A10C5I6F8O1X3ZV5N10Q9W4A4B1Q77、（2018年真题）商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的（ ）防线。A.第三道B.第一道C.第二道D.第四道【答案】 CCP4F7Z4K6Y1S4J7HD7P1V8Y7J8T2Z9ZD4R1M4D5K9F7E48、下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（ ）。A.黑客攻击损失B.故意隐瞒交易C.员工遗失涉密资料D.故意隐瞒估价【答案】 ACP4A1A1X1V5B1O1HY1M6L7J5U8A6J8ZG10Z4H6S8R5R4F49、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理
5、系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答案】 ACV2K4L6J4G9F9C3HT6K5Q6K8W1Q10A9ZY3C2S3N3K10M9J1010、信托制度起源于( )。A.英国B.美国C.德国D.日本【答案】 ACQ
6、4N7Q7Y4V10N7R7HZ4G3Q5G9J6Q5C10ZS10O8Y7L2H6E4X611、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了银行内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 DCK6I7S6M3G5Z4Q6HR9R3K3J5B7F2D9ZZ7R2M7Y7N8E6W912、汽车金融公司根据用车人对汽车的特定要求和对销售商的选择，出资向销售商购买汽车，并租给消费者使用，消费者分期支付租金的业务是( )。A.汽车消费贷款B.汽车融资租赁C.汽车购车贷款D.汽车投资【答案】 BCX6
7、B6Y10S8H10P10K7HB8T1Q8S9H6P7O8ZQ3M2J9W2J4I1O913、（2017年真题）政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，下列支出中，属于转移性支出的是（ ）。A.政府投资B.商品、劳务购买C.福利支出D.发行国债【答案】 CCA4Z5E8N9O1P8C1HX2Z9S9R5Z7H7N7ZR5I7Y1G4J10F4F114、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10%B.15%C.12%D.20%【答案】 ACH2D3F7D2T10B8U7HT5V2P6T4J8M10H1ZI3U3P5N5C8T9P415、金融类不良资产主要操作模式环节中，（）环
8、节的核心是估值定价。A.管理B.处置C.收购D.重组【答案】 CCP8F3Y5I3B7U6Z10HH2X9W6M5S3H9U4ZL4T5W3G3X3N8N716、下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是（）。A.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为可能侵犯客户隐私B.在离职后，为了继续为客户提供服务，银行业从业人员可以将客户资料及其交易信息带至新机构C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息【答案】 BCQ3J8E7M4S10G2B6HO5J6X8
9、A9D5Y7O2ZM4B5L10N1V10Z9Q717、商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失，甚至导致整个业务活动的失败。因此，商业银行应进行( )。A.全面的风险管理B.全程的风险管理C.全新的风向管理D.全员的风险管理【答案】 BCO5M2N4C10E5X1B2HX2M2G3A4F1W5Y7ZG10Q5M1U1L6E9Q518、银团贷款是指由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷款，它属于营销渠道中典型的( )。A.代理营销B.合作营销C.网点营销D.自营营销【答案】 BCX10U3V
10、8U7O8S2C4HS5R10F6W4B8F6Z10ZD2O6Z10Z7N3X7Q1019、下列关于银行汇票的说法中，正确的是( )。A.银行汇票只适用于单位各种款项的结算B.银行汇票具有较强的流通性和兑现性C.银行汇票只能用于转账D.在同城结算中广为应用【答案】 BCL5Z2D2Y1X3M4A9HR1Q2K2U4C3Q4U8ZO8D3V5J2K1M7K220、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（）。A.保证国家有关法律及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCW9G2S8D2F5A1E10HS5Y
11、6R10U2F6N5B4ZJ2D10W9E2R8O2C421、现代营销最基本的方法是( )。A.单一营销B.大众营销C.分层营销D.情感营销【答案】 CCG4S10G2W9S3Q2I3HD8V10A9L2G8U1Q3ZW7L6G2U3V5T5L422、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是（ ）。A.商业银行应及时向银行业监督管理机构报送合规风险管理计划和合规风险评估报告B.商业银行应为合规部门有效履职提供充分的资源C.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银行业监督管理机构审核D.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银行业监督管理机构报告【答案
12、】 CCW7B4M7G4E7L9J5HL4R9L5X2N4K3K5ZQ10E5K6W1Z9B1O323、银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（）。A.大堂经理B.客户开发专员C.客户经理D.客户管理专员【答案】 CCJ6K9I8D9R10H6X5HD9I8M1B5B4X6Z2ZY6X1G9W9O10M9L324、（2017年真题）根据项目融资业务指引，下列关于贷款发放与支付有关规定的说法中，正确的是（ ）。A.采用贷款人受托支付方式的，贷款人应当要求借款人、独立中介机构和承包商等共同签证单，进行贷款支付B.采用贷款人受托支付方式的，只有贷款人审
13、核同意后，借款人才可以将贷款资金通过账户直接支付给交易对手C.贷款人应当与借款人约定专门的项目收入账户，要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付D.贷款人应当与借款人约定专门的贷款发放账户，并要求所有的贷款资金均通过约定账户支付，以加强对贷款资金的支付实施管理和控制【答案】 CCK10A10S2T6W5N6M4HP9L8R2D5W9B3Q1ZH6Q2R6F6D10H8P525、接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCD2K10G2D2Z1Q5U2HK8M2R8O6A10R10Z3ZJ5N1I
14、6S2O3B3M426、下列不属于信用证应具备的要素的是( )。A.开证行承付的前提条件是相符交单B.信用证应当是开证行开出的确定承诺文件C.信用证应贯彻独立和分离的原则D.开证行的承付承诺不可撤销【答案】 CCP7U6D1A10U10W4K1HL8D6W1K1D10Z9G3ZZ2W6A7A10K7Q9B727、（2018年真题）根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是（ ）。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请
15、管理系统的专业化运营基础设施【答案】 DCR4R10M8M2X4A4Q6HV10B8E2E1Y4M10D5ZR2L6F6M7J2A8X1028、（2020年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCK6C3X5T3S7F3G3HD6N1T7F2I1T1M6ZT2U6Z10T2K1E2H129、从产业政策来看，我国1994年颁布汽车工业产业政策，限制重复投资，重组汽车产业内部企业，促生了三大汽车生产企业，提高了资源的合理配置。这表明了( )。A.汽车产业发展符合社会发展的要求B.汽车产业是我
16、国的朝阳产业C.产业保护政策使我国汽车产业获得了第二次发展机会D.产业合理化政策在汽车产业产生了良好的效果【答案】 DCJ3X3Z7F10K7S1K1HI8T5R10D5F4A3R6ZB7Q6C9P1N5L9Q430、存出资本保证金应于金融企业成立后按注册资本的( )提取。A.15B.20C.25D.30【答案】 BCE2Y1E1O10G5T3R10HB5D9O2U9A5Z10Y5ZB6H5R9H10H4K10T931、贷款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的贷款属于（ ）。A.中长期贷款B.长期贷款C.中期贷款D.短期贷款【答案】 CCJ5J5T2T10O4O7I7HG6N4R10
17、G5F4I3U1ZD1N7Q7X7W3A7D332、（2019年真题）非银借款业务最长期限为（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 CCS7W4I6Y3B5K1V4HF7G10P8T9Y1V1H7ZF6M6G4K9I4Q3W1033、具体会计准则对银行的影响不包括（）。A.金融工具减值对银行的影响B.金融工具计量对银行的影响C.金融工具确认对银行的影响D.金融工具创新对银行的影响【答案】 DCH1G9W6L9A9L6A9HA9O7J2C8J1Q3T10ZU2H2I10G8Y3N2Y934、根据票据法的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的
18、行为称为( )。A.保证B.出票C.承兑D.背书【答案】 ACK4Y6Y5B9N3P9B7HV6A1F3S6X2D5P9ZB3Q5L5N6F2W7J535、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCZ3R4M5N6B8V1K5HS5U10W1L4Y10A2L7ZS3D4X5F10C7Y10Q236、按照中国银监会公布的商业银行资本
19、管理办法(试行)要求，银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本由核心一级资本来满足，储备资本要求为风险加权资产的( )。A.1.5B.2.5C.3.5D.4.5【答案】 BCW7S1O8D10N4U5S2HJ10X4D4D9A7M5Q6ZR4J6Y8G8T5S9F437、商业银行贷款的费率一般以信贷产品（ ）为基数按一定比率计算。A.金额B.数量C.时间D.利润【答案】 ACI8F5V2W7X3Q2P5HY10U2H7H4L3U3E5ZF6J8Q1J3J4W9L1038、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，( )。A.给予警告，没收违法所得，并处违法所得1
20、倍以上5倍以下的罚款B.没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分D.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分【答案】 ACU5L2P7L7D5P10Y6HE8A3G6M6P3R5X4ZT1V9V3A8D2L4P839、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是( )。A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，客观方面表现为违反金融管理法规D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】 BCD6G9X8T2H5C8B7HJ1U1Z
21、10S9Z1L10J10ZP6R7E3Q9H4A7Q540、（2020年真题）根据商业银行杠杆率管理办法，商业银行并表杠杆率不得低于（ ），未并表的杠杆率不得低于（ ）。A.4%，3%B.4%，4%C.3%，4%D.3%，3%【答案】 BCF8T10C1P9O1H1W8HU7I8B4J3P8P1Q5ZA8X2X7S4T7C5B441、（）是影响银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场定位【答案】 BCY5G9D8R5A7A8H3HG6S6I8J4E5O6P7ZD3G2M7O7O10D2Y242、商业银行因没有遵
22、守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.信用风险【答案】 BCO9I2Y10S10N9V2K4HI2S3L6E9L10O4A4ZM9V2M8C5R6X1O643、下列关于风险补偿的说法正确的是( )。A.风险补偿是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择B.对于无法通过其他风险管理策略进行有效管理的风险，商业银行可以采取在交易价格上附加更高的风险溢价，即通过提高风险回报的方式，获得承担风险的价格补偿C.商业银行不可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素，通过价格调整来获得合理
23、的风险回报D.商业银行在贷款定价中，对于那些信用等级较高，而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户，可以给予极低的利率【答案】 BCI4H9U4A1J4P7L7HJ2H5I10G7A5T7I6ZI2I10D10N4S2H8X1044、（ ）是产生银行其他风险的重要诱因，特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。A.法律风险B.信用风险C.政治风险D.合规风险【答案】 DCY9Q6T8Z5C9P4S10HN2J9Y8Z5N3E5G7ZN1M7E3U6N6U1O645、外币存款业务和人民币存款业务的共同点不包括( )。A.具体管理方式相同B.按存款期限都可分为活期存款和定期存款C.按客户类型都
24、可分为个人存款和单位存款D.都是存款人将资金存入银行的信用行为【答案】 ACD6P4R6B2L9A1P2HZ5X1W10I5Y1G7P8ZT9P6L10A2Y5S4C646、( )是货币政策的主要传导媒介。A.人民银行B.商业银行C.财政部D.证券公司【答案】 BCG8B5K5T10Y7N7Y9HL9N8B4M6Z6D5Y5ZM1I7Z3B9T10Y2U247、贸易融资的方式中不包括（）。A.福费廷B.信用证C.商业汇票D.进口押汇【答案】 CCS2U8X1V4Z9C9S10HS9M9S1R5N8C1E5ZW3P2S9X8T1U6F248、商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监
25、管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。A.操作风险B.合规风险C.市场风险D.信用风险【答案】 BCX9J10M1O1Z10G6E10HQ7N10S7V9R9E6V7ZZ8B10D2F4U2T2K1049、对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业是( )。A.主导产业B.高新产业C.战略产业D.新材料产业【答案】 CCY1N2C1C1I10A4Q10HN4A8O4D1B1B2U3ZW10X10O8O1Z10R10E950、（）是影响银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。A.客户管理B.营销渠道C.产品组合D.市场
26、定位【答案】 BCW4W4D9P6E7S4S7HH9D6P1A8F5B9U8ZT3W3B6K8S9J1E151、根据突发事件应对法，按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素，将自然灾害、事故灾难事件分为( )。A.五级B.三级C.四级D.六级【答案】 CCK7O10I7G5C7S4I7HF2P5G7I3F2W8F7ZN1Y9H8V3N5I1V852、在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCM1M1V4U10G3J3E8HR1E3V3S1Y3A5J8ZQ3F3X10S8Y10Z10I1053、（
27、2018年真题）下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是（ ）。A.发行金融债券B.债券转股权C.收购，管理和处置金融企业的不良资产D.贷款业务【答案】 DCF2M3F1R10I4Z3P6HS2J6E7A8M7G5R5ZO6G5S10I6Y10E5A854、在一个完整的绩效考评体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的（）。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCJ8M5K4P1H9M1V6HK9Z4W5I5Y6P1P6ZL10P8M5L5A1N10G755、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价单位为（）元或其整数倍。A.0.01B.0.005C.0.001
28、D.0.1【答案】 ACH9R9R1X7I1O5E7HW4B3C8H5O6C10R9ZE8O2U2Y6L6F6Q356、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（ ）。A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 ACX3L10N1J9P1B1B
29、9HD5S9Y8A3V2N5Q3ZS10M4R5Q9K6V6Q757、我国商业银行的核心一级资本不包括（ ）。A.实收资本或普通股B.超额贷款损失准备C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCN10O4Q8U6P9P5L7HD3R7W7Z10Z1K7Y2ZI6K10I7Q2P4I5E758、 ( )是在确认债权债务关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对还款时间、还款金额、还款方式、担保措施、违约责任等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。A.非重组型非金业务模式B.重组型非金业务模式C.
30、非重组型现金业务模式D.重组型现金业务模式【答案】 BCX7P3M5F5Z7J6E10HS5F4R6N7P3K3Q10ZW4U7J2Z2Y4G9Q359、( )应当有助于财务报表使用者了解发行方对发行的金融工具如何进行分类、计量和列示，并就金融工具对企业财务状况和经营成果影响的重要程度等作出合理评价。A.金融工具权益的列报B.金融工具风险的列报C.金融工具信息的列报D.金融工具收益的列报【答案】 CCQ4C6E9E2D5F10R5HQ7X9V10L4G6E3P7ZJ5F2D2Y8I4V4K460、下列不属于支付结算应遵循的原则的是( )。A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则
31、D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案】 ACF7P1W1J5S1E3F6HK10F10B7D8H9U4K6ZS1V7E6F4Y4B6J161、近似于货币市场基金的一种存款账户是( )。A.货币市场存款账户B.基金市场存款账户C.债券市场存款账户D.股票市场存款账户【答案】 ACW5N6R1I5U1L8E6HZ6T3V3F10O7Y3C1ZE6H7W3M9B9J10V762、下列属于贷款业务创新的是( )。A.可转换债券B.可交换债券C.结构性票据D.背对背贷款【答案】 DCR2K8X5D2T5J6M6HA6M10Y9G2P6K7Y3ZZ6W10F7D7S4D1T863、金融市场发挥对经济调节作用
32、的原因在于其特有的( )。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCG1A5S10R1T2F2U10HZ6M5O5M10W7Y6A8ZZ4N8P7B1D2T2X364、银行客户开发和管理是一项复杂的专业工作，需要一批高素质的专业人员，这类专业人员可称之为（ ）。A.大堂经理B.客户开发专员C.客户经理D.客户管理专员【答案】 CCX10B5A4A1O9G1W5HC1X6T3U9M7A9W6ZG3R1K3C4H8L4G365、绩效考评应当以( )为主要依据，设定明确、可行
33、的目标值。A.评价标准B.年度经营计划C.绩效指标D.月度经营计划【答案】 BCM8H1R3S8L4O3X9HR6A8G8G3H7F10M6ZW8K4O10B2P1F1V566、金融租赁公司的融资租赁业务不包括（）。A.间接融资租赁B.联合租赁C.售后回租D.转租赁【答案】 ACN5S4L2C6Z9Q3R8HL10M6W5V6A9F2S6ZC7G7M2E3N2R3N367、下列关于票据行为的表述，错误的是（）。A.承兑为汇票所独有的行为B.偷窃票据不能称做出票行为C.保证使用于汇票和本票D.背书只能在汇票上进行【答案】 DCK6W3E5L5K5X7W9HM5U5G9G6P9X6N9ZW9H2V
34、8D8J4P2Q168、银行信贷金额的表外业务是指( )金额。A.政策名义B.合同名义C.政府名义D.银行名义【答案】 BCL8I7D1X5E3C6O2HE8M2Y10Y5G6V8B10ZK2T5J8G10U1L10C669、商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是( )。A.客户适当性原则B.强化业务监测原则C.合法合规原则D.维护客户利益原则【答案】 DCG6H4Y4V2N2Y4W9HN9U7L10V7E1V10C4ZQ7X4U7G4S8U2Y470、存款保险条例规定，存
35、款保险的最高偿付限额为人民币( )万元。A.30B.50C.100D.200【答案】 BCY10Q1R5K5R4H4J10HK8J7G3N10L2N2J3ZI8M10Z1A1O5T8C371、下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是( )。A.金融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记
36、录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】 ACY9U8A2P5I5J6L10HN6F4L1L5B6P6F6ZZ9F4J10J8P3R1M772、李玉向刘文借了2000元钱，约定2012年1月1日还款，因李玉届期未还，刘文于2013年2月3日向李玉写了一封信催促还款，李玉于2013年2月10日收到这封信。该项债务的诉讼时效自何时中止或中断( )A.从2013年2月3日中断B.从2013年2月3日中止C.从2013年2月10日中断D.从2013年
37、2月10日中止【答案】 CCG3L10U7S6B4I2D9HS10A10G6T10C8Y9N7ZI2U1H6F3T8Y6M973、( )是建立和实施内部控制的核心理念。A.全覆盖B.相互制衡C.审慎性D.相匹配【答案】 BCE6L9T6T5L10D3F8HR6K4X3Q1W6A9S7ZK2N9J7I3K7O10J574、根据银行业保险业突发事件信息报告办法，下列突发事件不需要向银保监报告的是（ ）。A.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件致使银行保险机构5个以上营业网点停业3天以上，或者造成重大社会影响B.银行保险机构客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取银行保险机构资金100万元以上C.
38、银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上，或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响D.银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人以上围堵、冲击【答案】 BCW2K3Z4V3R2E8D9HQ2K10Q5F4K1D4L6ZQ10W8O9K2Y2R3X475、（2020年真题）经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是（ ）。A.资产证券化B.发行债券C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务D.为控股股东对外融资提供担保【答案】 DCM5F8V4X4Y2O1I3HA7N2E3A6Z10W3D9ZP2V
39、2O5Y3A3O1C576、（2018年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCE5H5R2J6O2J8U6HU5X3F10J10F7N10P8ZA2V6Q10G3C2F3S477、下列不属于支付结算应遵循的原则的是（）。A.协议承诺原则B.恪守信用、履约付款C.银行不垫款原则D.谁的钱进谁的账，由谁支配【答案
40、】 ACG3O5R4B9W10I6V8HE9P1O7A8N10S8U1ZR5J4F9P3O8S8M578、信托制度起源于中世纪末期的( )。A.英国B.美国C.法国D.德国【答案】 ACR2F8T7G7F8M3I2HV5A7R2O7L2Q10M9ZA2N10V6Z8B6H1C479、2008年国际金融危机后，美国金融监管模式备受关注的原因在于( )。A.此轮危机源于美国B.此轮危机美国损失最大C.此轮危机造成美国金融行业大量倒闭D.此轮危机源于中国【答案】 ACT5F8W2D10U9A9A8HU9N3N4N10U4V6Q1ZS7G2M3A3Q8E7H380、（2017年真题）根据银行业金融机构
41、信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生科技能力丧失、业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的（ ）。A.战略风险、声誉风险、合规风险B.信用风险、战略风险、流动性风险C.法律风险、信用风险、市场风险D.市场风险、操作风险、国别风险【答案】 ACR8M6V8Z7N8G5Z6HK3J7L4O7P10R6J4ZV7Q6P2R1J7Z7H781、合规文化的核心是（）。A.法规意识B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCN6W4Y10Y5R10B3I7HA4L9V9E4Q1Z8S1ZD2T8N7W1U8D5P582、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行
42、和监督全过程，避免存在盲区和空白，这是内部控制的( )原则。A.制衡性B.全覆盖C.匹配性D.审慎性【答案】 BCL9U8E7L7U6D5Y8HI7I8J9F6O9G9M8ZD7U9Z5W8A3K1E683、代理营销渠道对银行营销的影响不包括（）。A.转变了银行产品的提供方式B.加快了银行产品的分销速度C.有利于银行拓展市场D.占用了银行较多的人力、物力和财力【答案】 DCD8X5P6J4S3T8E10HW4E10A10J8A8N9E2ZM5F3L7X10C7G1E1084、银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚客户的行为指的是（）。A.公共宣传B.销售促进C.广告D.人员促销【答
43、案】 BCD3T1S9D1X9Q4X6HH8Z5X1F10L6C7N8ZX9I8L8H4F2S6A285、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCQ1W7C8H1T4G10D4HY1T10F3O4H1M10H4ZG9Q10H2L2R10V4W886、金融租赁公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，银监会可以向人民法院提出对该金融租赁公司进行( )的申请。A.破产清算B.重组C.重整或者破产清算D.重组或者破产清算【答
44、案】 CCQ4D9I4W5V8W1U2HP9F1D1Q8Q10G9E3ZH2K1X8O6L9P10D387、（2019年真题）在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是（ ）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】 BCJ5O7X7F1X3U1M9HV7D9Q1Q4K5J7M4ZK1H7Z6Q9L2A10C188、( )是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.交叉营销B.情感营销C.专业化营销D.大众营销【答案】 ACL1L9Q5C9A9E7Z4HR3K4M9E4Q6W6D3ZZ6B9T8K10O5M4T289、下列不属于银行客户经理的职责的是（）。A.积极主动寻
45、找客户B.向客户推荐适当的产品C.为客户提供高水准的专业服务D.为银行选择大量的客户【答案】 DCZ4K7Y10X10J10E10A1HZ9T5E8W1Q8V5V6ZK9E6F10J6T8E2A790、根据（ ），要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。A.商业银行稳健薪酬监管指引B.银行业绩效考评监管指引C.金融机构绩效考评监管指引D.银行业金融机构绩效考评监管指引【答案】 DCQ6P8H7O9K5Q9V4HA8C4J4Z7A3N8Q4ZJ2Y9M9A6U6Z8F291、（ ）不属于银行绩效考评的基本要素。A.评价对象B.评价盈利C.评价标准D.评价目标【答案】 BCJ6T2Y5X1B2P6U5HB6R1M3B7Q7U10Y1ZE3U3X5T10Q6C1Y492、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。