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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCO3U8A10Y4F5Y2G4HO3V9A7O8J3N10Q1ZD8S6Y1P3V2S4L92、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托
2、方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACO6Z9Y2A4P7W6Z2HU8Y3Z9S10R9L9L5ZS4I8O5G10U3D3M53、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ7E4J1B10J8F8W7HQ3P3N8S8I9D10F6ZG9Z8V5W2B2E1I84、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改
3、资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCC7I5E8V10M10E2N3HP10S5O6D10W3D7D8ZD1G7D5K4I4J6P25、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCT2S8S9J10D8N10W2HC4Z3U5G5C4Z4J3ZW2M8W1O6V8G6J86、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 B
4、CD7P1D5H4K2K5D10HY9V3C9A5A5M7W4ZR2J5F7V3X2B1G17、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCF9Y4P4Y2P7O1G7HD10S2Y7E4N2Q4T3ZI8K9J10E7T9L1F108、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估
5、B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCK8J1L7V3B6J3Y4HD4A8B10W6U7E5L3ZC4S4O4W7C7A10M49、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACO9V8M3Z3B3A9G9HL10M8K3Q5E4N10K7ZJ2M4N6H7T2V3I710、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与
6、风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCE2F3K5Y9V8H5J3HQ7R9G3I4P9H9Z4ZO8Y7M9T9E4H5M511、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCD6O9C5G9B5G2I3HB5Q4V5T10K7B7Z2ZJ10M5Q2V7X2M3W512、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则
7、【答案】 CCE9P1S9K10P7I2D3HT4X9O8U3I1H4N7ZL5E8W10A8R7O8M1013、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCK2U6Z2M8L2X1C10HB4M4P8E5O3U7P4ZU4M4I6P5S1W2W614、自（）开
8、始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCP2J8R9S3Y1E9Z7HI6H8V1L3T10S2T2ZR1P2T7S8Y8H4R715、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACY10G7P4X6E2O9G7HG8W5N3H3Q2P8C4ZG9V10P2J7R6T8U516、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准
9、法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACF4C5K2X4Q1H3R3HF1Q7W8J3H6D8T9ZQ2A10Q8G5Q5T3E317、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCG7Z7L5V2Q2X5W7HO1J4N2J2R4U2U6ZB9M7G4T2Y2V8V118、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCG8J3R2X6
10、S9H1H8HC2H9D5P4Y9I1F2ZA1O3W8D10U1U6T619、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACR8F4D2L8B3O7G9HB7R2Z2V5X5N1U10ZR2R8E2Z9I6I1M820、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单
11、一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCZ9S10Y6Z8P1O3U10HA9Z1M6H6M2O5S7ZD6Z9M1G4V9Y10Q1021、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCO10X3P8A2M3K3K3HN8E1Y2O10F10P9A8ZQ1L6P3Y1S6A4R622、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的
12、风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCN5Z5K3B9Y5R2P10HM7C1C6T1J6L8W3ZW8Q8U3Z6D8D9Q723、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风
13、险补偿【答案】 DCL5Z9U3Z4C8L10Z10HJ10A3K8H1B7N4O4ZA3K9R2I7C7D5K224、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCM7H7W1M7S4O10E8HQ5Z10Q3L7O3A2J5ZN7R3M8N6B1E8V425、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCJ8R3Y2R7B1O2I2HZ2Z6J8V5V9
14、K1W2ZD2L5W3L2F4Q6X226、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCB9Z10M6E2K5D6L5HL1Y3R10R1N2I2Q9ZA9R8X2K10F1E10H627、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCS10F1B3K2L6Q6N10HB5R6I10N6K10H5R3ZL6Y5U3X4Y3R3S128、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独
15、立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCM5I10R1S6C4W2D1HZ7W7D4I6G5B4P5ZS8V3U1S9U5A3A629、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACH9M3P7M1A
16、8B2O10HN4G10F2T4L1X5E2ZO6K6L9U4U10S10C930、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCP10K5P2L10T10L4R10HQ9Y2O9T2P7V9U3ZG5C4V5Q1W9A2J831、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCH4G7X5C5G4N9M2HO3N1Z8X1R9H1V2ZS8L6M3K10A5X5T432、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独
17、立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACH7D9G2O4L1O9X3HR6K8Z9Z2D4Q8T5ZC5Z5T3V3T3O4Q833、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCN3P2U9K3E2H8V9HB6K3W2W3P2F1Z9ZI6R6E10E6F3D8T734、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世
18、纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCR1O3O5Z2J3E3M4HJ3P7P6F5V3H8E1ZI2G2X3V9A8O5E235、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCT3I4T3X2J10O10R6HT1U10T5Y4T5N7R4ZU3I4W9T6H2
19、S1N436、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCI7N10T10Y7R4Z7J3HE8C5N4H5D4R7L4ZC6Q4L7F9U6A1O337、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国
20、特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCE7W8L6M1H1E5L5HB6J2R3D7H7D3D6ZA2Z6B8Y4F4Y8L1038、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCD7B6X6C4S8H7O10HY6I7U2U10Z3H10T6ZQ10F2G1Z7U7W5C839、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCN9V5A3D8Y6Q5C9HD2P
21、5B7N10V1C3O9ZB10Q1F4Z9X3K1X240、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA4P1I3I8D5R6T6HM1S7C2M2B8K3R3ZN2V8J9T4W1H7V741、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCC5H3G4R3C9U7Q9HD10K7Y2C3S7B3G9ZW9Q8S1B6U7F10R342、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文
22、件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCI4Q1G9P10Z2D8U4HK4V8G2P5V8B3Y8ZN9A8R6O6B3I8Y1043、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCW9I4F4A5D8E4I5HO1V6H10Y7O9G3Q7ZG2B3J9B5W4R1J544、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是
23、（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCX10J2Y5E4C4A7K7HW10O6P9G7A1K1C9ZJ4P7T10S7I7G7J1045、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCF1B6S5S10P5S1K10HN2H7M8I6H5K8S3ZG3X5G9K1M2A9W346、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转
24、账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCZ10C10Z9Z2P3N9A9HX2I8N9I5Z8U8A10ZM1N5H5D1J3I7U747、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCP10D7D1O6B10U1J2HZ2J4G10T10Z2H9W1ZC8P1A4O9U5B5V548、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCZ7X3N10I4N4M3X5HI2G7C1
25、P7X4W4F4ZM9W1Y5J10U4H3G349、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCE5T4D8S1W9X3D6HB7U10Q8F3I2D2Z7ZL7E5E8W6Q9J6P1050、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCA9V3P3P10V2T10A3HM10H1U9T8I2P5X10ZS6D5K1M3N3K1A551、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方
26、法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACQ5Y4E7V3K3Y8J5HM5J6H6C4Z8Z2L6ZW5H10O6T6O8Q9L752、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCA3W1Y8A1W4U2L8HU10G6T8F2X4O10P2ZD4C3A5H8V6N9W753、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DC
27、Q10R6K1Y3S6T6H10HR1C1M10E3T7F5Z1ZF1E6Q6L7C2N7F154、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCI1G9P9L2C8I10S1HQ9K6Q6B7Y10A2O9ZB8A3P4G5K9F9I455、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立
28、提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCF4Q3G1B5N2Z7G4HR5F6H1D3C1N10H8ZL8I1F4M8Y3J10Q456、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCZ8O4P9H1E6Z1X2HH3D8X6F9R5X10R10ZZ7Q1E8L4S7A3K657、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结
29、构合理原则【答案】 CCP3P6B8Z5N6Z8W4HU5D1D3T4F5S1T2ZL6T9X4C3X3I7Y458、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCN10K6E8U6F2O6Y4HF3E7Z8Z1Z1G3N3ZC6T1L6T1K2F5I359、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCC7F1O1H7X10Q9S6HK3D1O6A2M4Y6C6Z
30、U10E8D4O1N1R3U760、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACG7M7J2B3I9K5D10HW10O4A6T2G8C8T6ZT6E4D8W6M5Z5B861、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCU6X5N8O10E5I1B9HL3I1R7G3D7B2X2Z
31、T7P6V8N10E3E8A162、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCM2E4W2J3H6X2B3HR9U3B2N5C7R6U5ZA3A7Y8N6D3B2U663、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV10R9O1
32、0B1N8I5O2HF1W7V10K4Z6X2J8ZD6W2C1V9R4P4C364、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACM4I10M4A7C5C5T7HV9J2B10W7P6Q2U8ZT2U9O3X6F4R5T265、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷
33、款损失准备【答案】 CCV9S2N8B4N7X2H9HA8R2M1K2Z10W4N9ZQ4V10Z8U8T1X7L766、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACQ10D9U10W10J2M4O4HD3M9J2B5Q4N6S4ZV1M8C4L10T6E7Y1067、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 B
34、CC5R7Y9P9J10M4G5HC7U7Y6H10X2N4R10ZP10Q2T6N9F5G8N168、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCZ5T5J8V1G4L4N3HJ7F8W3A2P3O9D9ZM4B10J8V5W1F6D369、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCO3S1G9O9W6E3N3HT4X
35、10P9I2Y10G2S2ZX10T8D3N2W2V5F870、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACQ4D7T1L2C2Y7O7HG10T6M7I1Z6S10L4ZU2V7G6N8X1C10B671、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACR1N8A2A4H8L10H2HT4M1Y4Z6Q1U8P8ZM7D9Y2Y7X4E8C372、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金
36、必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACX3J6M9A6X3G6W9HA2Y6M6M1O9H9X8ZO4A4U2S3R4O9K973、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCP4U3B10E5E2E3T5HQ6P3K4H3U2D3T3ZW2F2O4X2I6B4P474、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCS8O4
37、H3T3N5W6N1HL5M4Y7V6Z1L7V5ZR8J6N4O10N7Z4F675、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACP9O8M3A5E7E2Z2HE5C8B10X10O8T6Z4ZH8W5A5Y10J8J7T1076、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCW5H9Q3W9E1T6Z10HK8I7H1D9L2D6Q1ZB10B1Z9J3K6P10S677、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤
38、字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACV7I10D7E7B5B3V5HD1H2J9V3Z5T1W7ZD2U4B6I10B6H5M378、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCI2R3F8H4R2P3X2HK2A3E5M8X9L3E5ZD7C8E1S7D9A10F679、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCB7H
39、3E9N10E1L3U6HE6K5Y4R3K1S9N8ZB10R9B1P8V5B10H280、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCU3S7F2R8V4X1N2HR10I6K3M4A2T10N10ZF7L7P5V6R4O8K781、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCV1X
40、1K7A7N2H6T3HR9O10Z5R3E10K9R9ZZ8I8S3N3O3X9N982、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACL3B9D6F7H10S2Z7HG4Z1S3U1L7C7G9ZX8R6Q8T3M7G5Y1083、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCP4N4K10J5G6P8X5HP7Q7F10Q9O5T6O7ZT5V1M4C10E9
41、N1D884、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCW1K10L3G4Z9O4V2HX9W3S9N8K7N6D8ZE3T10Q5G6Z6W6E985、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCS4X1K1U4S7O10Y5HJ4M10Q9P6B7Y5Z7ZJ7P2Y2E10M7C4R786、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动
42、性风险管理【答案】 DCG9E6I2F1B5H9N8HL10N9U7U6S7O5R9ZW4J4A8H5B3B9Z687、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCR3K7X6L9U10H7A2HH4F4Q9X5B3S8Q8ZY5M8C9C6U2T2U988、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规
43、划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCI7L1I6Q1O6L6P3HT7F9D1P6L9E5D3ZG9X10F2M6K8N3X989、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCJ2Z1S1Y3A6Y5G6HX5F2F5Z5N2V3A8ZT2U1Y2B10H7J3U190、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCV1R7H1K1B9D3G1HG8Z7A5T2U2X3G5ZY9I7U9Y10P1V10J1091、(?)监管主
44、要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCD7G6Q7T4U5F1C2HT3J4Q6M6X2R6D1ZB3P7B6D1M9I10V492、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCV5T10O6I4Y4V10Q6HW7L7U8D4L10R5U3ZW1N8T2G9R3U9P393、贷
45、款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCD3V7S5V10P1F8D8HY8B6R4J1H5A9Q3ZV9O3S8G8A1P1R294、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCT5X7G5E7O2F7Z5HN6Y8W5D10R4F3G1ZG1W7C5R6F7C6H1095、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程