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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACA6F4D7S8M2K9M5HP7P5C4C9Q8Y5R5ZU3A2O3P1M4X4V102、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCC4V10U4U4Q4A3N6HU9O9D2B6O6R1
2、D7ZJ7Z10Z2A7G8E3B23、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCG10E10M2W8X5Y5D2HW9B9P10S9T4U9B9ZI7A4W8F1Y4S1A64、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCI3S1Y7E8V6L10S8HK6V4T6U1F5J6G4ZC9S1J6J4X3A7D45、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.
3、董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCL10R4J5A9X10M4I3HA5U1O7L4D4A1P7ZK8Q5T3Z6K9R2Z106、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCA10I1A5O2V10P1H7HD2C4C4K6Y6N7A6ZO9L2X9D10A1Q
4、6P107、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCI3C7Z10N8Q3T2J2HC10K2N5O5P8O1Z3ZA5G5Z3R4X5M1F48、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACJ4F3G6B2G5F3E1HB2H
5、1A5S6B5U9Z7ZC8F2Y7J9R4P4D109、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCV8W8X10Q10L8W10Y8HP2X8J5P2H6T5Y7ZP4Q1M3X4T8J7P310、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACY4M10M10M4I7B8X7HT3P10R8S5U7M1S1ZT1T1F3E1O8Q3G511、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强
6、化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCW10U9W2H3J9K9C3HZ8Y6U5X2W1M7A8ZS9D7R10Y7M8B9A612、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCZ7T9E3F2K5Y3M6HJ1Y6Q1X4U8R7L6ZX3B5U1N9G9W5Y913、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易
7、价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCC9G4Z4D1A4B1J7HD8A9C10G4H6L2I3ZI9E5X4Y3Y7D8I714、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCG6P4I2E4H4W9K3HQ8I4S1K2F2M9X10ZJ1P7H2D3W4U7X815、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCM6Y2P
8、8G4C8B2M5HO3K7X6Y7O5S5S4ZM8O9P5R1B4N9X916、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCR7V5T3U3V10G6V3HM9P3T2Q5Y4T4N5ZZ7N1Y5C5P3P2P917、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷
9、B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCI1M5D1S10O9R2N4HR2S8R4O2R4S4K3ZZ3B4E6W1B10W1Q1018、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCD3L3M8T4Z4M8S7HX3V5O1M4M10O7P8ZQ9Q4Q8M8C5L2H519、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险
10、B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCQ8Q4Z6A6X5C8R3HW5E8T4H5I1K3C8ZN5V5B10U1U9M1G1020、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCH5X10S8W4S9U10E9HL4X5B5J8P10B1D2ZD6C5N4N3V2R6E321、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCC1A8A4H3V9
11、B1L4HC1L8V6A2D8M10J1ZO5I1N5P7N1M7N722、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACW1N4Z9W2X3V1C7HI10M3I10H6K9F5O9ZI2I8A3W8F10L6F523、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACV9N3Z3B4A5H2P4HR1D9U6G4G6G10V9ZH4M7U10J8Z2D6W724、“许可的业务范围”指的是有
12、效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACW10G5Y1V6U6T1X7HS9K1P4H1N2L10L9ZP8B10T7C4W8P10E625、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCV4H3M6N9O7D8G3HH1N7E7S8Q7Q3L1ZC2R8P3H2T10M3I926、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCH5M10C7N1T1G9J6HU7D8N
13、6P9F2R3F5ZH5G1E7K9I6M3H627、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCM9A3L5F6X7D5S1HZ8E10U8S4Q8O1O4ZV4N9F3J10A6A4S628、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCG3P6Z9N3
14、Y9Q1B1HA2Y9D6M1L6O8G4ZZ9N7N9G9X8H6S829、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCD2E3A7M2C3K10B2HJ2V2J8B9X5K8Y9ZA9X3U2R7M1E2O130、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCK6O6F6O6V10J5V9HL10G7K3M7K1C2K10ZM5R9P4G5G7F6S1031、海运货
15、物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCT4P1F7W3G6O5E8HC9U1W8P4M4G9Z2ZG5R5W3Y1I3H4A132、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCI1A3R2N3M6A3Z5HD2D9T10X9G9K2E4ZL5B8X1G2K2F4N133、下列选项中，
16、属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCJ4Q7I9M2K7K3R5HX3O7I10H2P7H8B8ZT8V6Q8X6O10C6E534、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCO6L3K6P3F4J10L7HP8P6L7Y5X1U3Z7ZS2C1C2N3Z10B5B935、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短
17、期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCG4B9L2D2V7Z2K4HF9K6N6G4X6O8Q3ZZ9T4K5M2W6B8Q636、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCF10H3Z1T3Y8T5Z3HB9U2K1P1I4R8X2ZT7O4H2E5F1Q7K837、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商
18、业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACF6H9T2T5S10I10S3HB9M5O4K5Z6Y1K4ZI1X10E4A7O8J4E938、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACK10J2Z2F10T4M5Y1HD3R8N6I2T6K1J3ZR10Z4L7X6C6D4K339、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCO1N6K5O1B6N7Z7HL2K9K7Q6G8W7H10Z
19、R9A3W6Z2O6X8A140、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACI2R10R8J7B2Y4K10HJ1B7E2N2F10J5O2ZE8W8G5A4V5D6B341、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCR9U8G8N1S8J5D1HT4O3I4A5M1Q3L6ZZ1I10E7H1Y1T7I642、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括
20、（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCP10M8Q3D10W4R8L10HX10J10C10J3A10X5X3ZB7P8D8B4E10E4Z843、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCH4Y6Z6V7U2U3H4HN6J9K6R9S8P2I3ZI5D9G4B9E5G5Q744、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小
21、时D.48小时【答案】 ACQ10J10S9I8N5X9H3HO7M3C9N8M10O5Q9ZT9X7H3Q7W10J3X545、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不
22、相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCK6A4A4A4D8Q6C10HO4W3E7K2G4T1C4ZM10U10P3R8A8L9J1046、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCZ10T6J1X4J3W1N5HB5F6P7P10R6M6O3ZQ7F9D7M6K6G1C1047、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 AC
23、P3N1B3E10M2V7N1HS6V2Q2Q1E6M8T7ZN4L10J1O3O7C6J148、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCG6H1T9I4I6O7H8HW8L5S2Y9J9Q4A10ZS5J1P5T2Q6W8A449、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCX5Y3Z8Z1K3U9L7HU3C5V1Y9X3Y2O8ZX1I10M9J4F1O6T1050、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监
24、管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACY6F2N9N3X4V6R5HT1Q1W4O7E9J3R1ZT5F9P3U8M10L3A251、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCY4O7N9D9E8Y8I5HU8L8Q2W5J10K5I10ZN3I4D9Y2O1W2W552、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BC
25、M3F9P4U4O7Z5S1HJ6R3N1X6N7D8Q6ZC4B2Z9B8B4T4Z653、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCN9E10X9X10I2X6R1HB4K9Z3A8G6L7C1ZK2K1F10L5E7C5I754、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCW4S5T10Z8Z7C3U4HN4Z8G6J3Z4Q
26、10H8ZP1Z2K4Z5V5I2H455、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCS2K5L6S2M2E9S5HO1C8H9L6W7J1A6ZK9N9N9I10O7K6P456、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACL3K7R7A8J6Z8Q4HP9O9P1A7C8V10X10ZE8B10K9J3N9P5E157、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后
27、反馈【答案】 DCX5V8L6Z4Z7K2Z4HE8C5D4A6D7H10E10ZT6W3M9L1W5R8D1058、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACZ6T3Q1C8T5J7G1HG8L1P2H6O4Z7I8ZY5Z2K9H2N1T8V659、我国商业银行的
28、个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCI5Y2J9R9H9R3L5HN9S10E1R3Q1Q6D7ZU6R6L2F1Q9N7B660、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCS5X9N8B6T5P3C5HO8H4D5A4Z7A10V9ZO2Z4S3H8X9X7J961、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规
29、定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCF6A5Q6D7R2B5P5HD5C5F6U5V9Y6O2ZJ6U5U9A3E5P3E162、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCR7N2Q3C9P4C5Y1HO9I2U7V6I3N8M2ZU3T1O7M6P7A7Q463、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D
30、.巴塞尔资本协议【答案】 ACG9Y7Y9Q4I7N10L9HT9O6T10O7P7S6W2ZR1M9P2Y2S5K10R164、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCD2N3X8Q5A9W3K5HB3T6A7R10E8Z4T5ZN5M2C9C1W6J4D265、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 C
31、CW7B8N3W10T10P9N7HX9G9N9F7J7K3U6ZM7V10G7A7W6E2F1066、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCF5J8C2L3M10V3O10HE1R9P5D4N4L7Y10ZW8K3C5N3D10T10Z467、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案
32、】 DCQ9Z9K9T4I8W9F9HN9M6S1Z10U3X2I5ZO8E10U7A1O8U9F468、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCS2T3P6B7P10L7L3HD5I3A3T6D4A8B4ZK1X2S9Z7A10O1L169、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCO6H7N7P6S8Y10X1HY2Q7A9J2J8F8N4ZW1N2C3N1M9M2M870、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。
33、A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACA9Z2J8S8E2N1E6HT4H4C3T6S1U3P3ZP3D4O5L1M8Z3Z371、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCR7K7T7U4T1N5X6HM4G1O8T6J8L5E1ZF6W6W6N3Q9V8L372、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信
34、息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCN7H3N2G1V10F8E9HU10C10O8Q6C4Y2Z1ZV2L4O3T6S1F3C173、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCZ10U7B9Q2I5U8W6HM8Z1F7H10N8M6X10ZA2J4U3J5K9L6J174、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场
35、交易经纪业务【答案】 BCO2L4V5M5F1M2W9HO6I10I8P5L1U2O3ZN1Z6U1G2X1F1B175、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCH3K2U5G6A5U3U3HC7S9E8W1K7U5Q8ZF4N1A4J1P1H9N176、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚
36、B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACV1F5C9Y8O6I2B8HH9D2G2Y6P9L4K5ZR4C5C3K4V6W10Z277、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D
37、.系统风险【答案】 ACZ2S7Q6M2G3W7D7HO6O10W3R7Y4B1K2ZD8D2Y9C10U3E3D678、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACX4G7H9D8U5R3F1HI10G6W9S8N7E6P8ZG6H8M8A2Y10S5X479、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【
38、答案】 DCN8A7P4A8M6L5P6HR6X10S5T10F4Y3A6ZD5P7T7W5X9G6D1080、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCF3L2V6M10H1Y6L1HH9E4E10J8W7W1X4ZR1Y2K10Z4Q6T1Y881、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCL7P5G2S1W4M2B5HY9T10L3P3S1U9Z2ZZ3H8A3R2B3L7X482、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全
39、面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACE5E8M3G5V5E3I4HQ6L3T10L10G6U2W4ZA4D1U7R8P9B6P383、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型
40、金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD1Q7B6X6B7P9N2HT9M10Y7R6N6Q5C2ZC3O8F2S2I6A6U484、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACQ4Z3H8C2P5L9P10HD7V3F10R1D6F8V2ZC8U4J8B1C5D7A185、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )
41、。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCR9E5T5L4H4W4E5HI3I6O6X6Z8L7W2ZA4L4B4U5S6M7C286、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCD9G1H9D8E1
42、G9G4HI1Z10R3K4B9E9X4ZJ4E9M3R4X4K5I287、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCD4Y9O2J3V2H8J10HQ2F9O9F10F8H6Z10ZO9H2B4N7L7E9A888、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元
43、，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACV10Y6M4I10U3L1W5HX10V5A1M8C7R8J7ZQ9V6Y9O8Q8M2E489、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DC
44、R7E8N2T4H6L2A10HC1U9R9V7J6L10V1ZM8I8Y1A3X1Y10V690、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCW4F10I1R3P3M9F3HB5E10H10X3E1I4Z5ZZ5Q7V3I5B4K4S991、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCI3F5X7P6E6D4H1HB5P9E4R4D6X7A7ZJ10F1C1T3C4E8F592、下列关于商业银行绩效考核的方式表
45、述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCC10P7Q9S1Z1G10F4HH3H1G5E7Z4A7O4ZA1S4M9R10C1C10V1093、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCJ2Z1F9I5M8N1T4HT1J6O4U5Z7B8F8ZX1Y8C9M4K7N1B194、下列选项中，不属于银团贷