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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCS1A9P9T8S7R8R3HF4L8A9P5S5A3G7ZI8T6W7C6J7Z6F82、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCM9D4
2、J2P5Y5Q5T10HH4C5V4B2F7P7W10ZB1R5L8K4G9V7J43、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCV2F2C2R4A6U10Y4HK5U10E8V8Q2E9T7ZI7R1J10B4F3A2I74、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCJ6Y1P8U3E1I10B2HI2P2V1P10G9X3N1ZW3L5N4R10B8B7Z35、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（
3、 ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCQ8H8X3H9I7B2I3HG1J3D2E5K7H9D9ZL10E6M2Y3P8L6H26、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCI3K5O1H9G9X1V6HT3A4M6D8W2S7L5ZE10Z9K4A1K10X4W17、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCO9I7Q8V9Q2
4、A4W1HM9H2V7F9I6G1T1ZI2S6C8S9F7S1K28、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCQ6L6K4Y9Z4W3A7HI2W8W4V2J5L9G10ZB4A8D9W6G6V7V79、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACD7A1D2P3T7R8I10HO8P7U8Y4X3K5P3ZH4F2G5T10N8Z7U210、国内
5、商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCI1P7K1B3U5J10I5HF10R2N3X8B7F10J6ZR6X1E6S1H4S10E111、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案
6、】 ACM1K9F3T7U10J4J3HD6B3R2J5E6Q3A8ZG7J10F8P3W9X9O112、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCE6U10F3K4K9N5E4HW4D1N8O3J6Z10U8ZX1Q9B6A9C8Y2J813、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCD2M8G10F1U4C9P2HS4M2G1S10L4Z3P1ZC2L2U5D3V1C4N514、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C
7、.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCO3H4U7J3J6P2G8HK1M10M2X2F5F4I10ZC8O1V1E7D7Z10H415、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCO2C8M3U6A1P3F5HF9H8O1Q5T1Q10I1ZV2J6P5U4N1T3J1016、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACA2A4A5C6A2A3N9HR5D8
8、U8B1Y1J6W7ZU10K9X2N8L8W4T217、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG2H2P10O5K8U4A7HD3T10O6Q9C1W5M6ZA9P7E9N9C1X9N518、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCZ3X6B10O7D1E5P2HR8F2R6E10I6V9R6ZI3D9D7R9A2O3R919、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超
9、过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCZ4D9I6S7T3Z5R4HD6X9S5R6L8N6X1ZR10G1W2Y2Z1N10G620、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACF8H3O8N10Y6N7H9HG7J4U5S4V1D2R7ZY8G6Z6U10I2B7P121、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCE1G9A
10、3H8X7D6B3HY9A6Z5F8D4C3P2ZE7K2K6W9B7S3K222、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCX1G4S10O9V5K6G7HP5K7N5V10L7V1J9ZV8Z6P1M1Q3D7V123、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCY10L3K5C7V5P5W9HJ4N8D9K8W3I10A2ZS9O4V5
11、L10N3N6N824、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCR6B5B4P8X3J2T9HP3G4G1A3Y10D7C7ZI9G4K8R8R5B6K225、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCU6R5C10B9X7Z4K10HV5U8O5P10N3Y5G8ZO6A3N1G2F3B8J726、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支
12、风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCO7N4H3S6G9X7L5HH4R9F10W10A4Y5R1ZE4W10Q1U8Q5M8Q1027、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCB4V8D6C5U3C4X5HW10Z1H9Z1N3Z8D7ZB5Q4E1F7O1P6Z528、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金
13、融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCE7T3V8Y2F2Q9N4HO7H6J7F10B5R4P1ZH2D5T4W5S10P8Q829、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCZ5E6X8D1A2L8E8HG3X1N4Q1U4U4Q6ZY4J2S9D5H9D3C730、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（
14、）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCI10Y3G8X10C4V2E1HQ9G3X1D7H7B10D8ZU7T1M5N6O2I4T1031、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACX10Y2V2V4Y3R8D1HG4P6V9I1O3Q3E2ZO4F5F3E6G3N9A832、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCM9E4K7M4E4B2T5HC3Q3B9B7F4T10T7ZB5N9
15、W7L9B2I1J333、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACK4Y9E8C7Y8S8B5HH8F6R6U10A6U7V7ZB9P4F2N4I2B6A634、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCQ7J7D1X10I7L8Q2HK6I9R6U4Y2Q5G6ZC1P2V6Q4I6U10F635、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%
16、B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACM3I9A7C2Y1J2E9HT1N4W8V3K4B8Y7ZC5B8M10U8Y2K4S636、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCS7M9A2D6D4G10F8HY2S7O6Z2B5V7K4ZG3L7R2Z6D4J10O537、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCB4D5E8K5F5P1
17、0K7HT7L10S10M7P2M7M1ZV6F5T9J9K8U3R338、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACS1I8R7O5K7W2L4HU6Y4V9A1S7J2P10ZW2F7O1Z4O6M6U239、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCO1G6E6L4G3S10F4HZ7I3U10U10M10U2B4ZK2C2I4F10Y7V4T540、在行
18、政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCX1I2O4K2Z9Y3E10HF5M9L3O1Z4Q7N9ZB6Z7N1R9E10V6S941、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCO9G9Y9P5Z1M7D1HL9K9W1L5R9O5J1ZR7C3X7O10P4X9M942、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的
19、财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCE9J2E9F10R6P2G1HM3Z3E5L8H9Y6O3ZH5I10K9D4Z8B2I1043、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCQ7U10B5C1M3Z4Y1HX6F8X8O8B6G2Q2ZW9L4H5D2B5X10H544、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政
20、行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCV4K5V9P5G4W2L2HZ2O3C9A4O8O9W10ZQ6H4A4I2L10F8L1045、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCB7E10C3L5B9P3P1HP5F6O10R5B7Z5O1ZN4J10B7B6W9E10G146、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCM6L1I3H2E1T2U5HK4Q1K
21、4I7K6E5A2ZZ10G10F10Z9U6U1I347、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCT1S8Z3E4I6W5L1HR6X4Q2Q7A7W6U6ZN3F8T5S8T9I2W948、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACG6M7H2D5M2E9I10HH2G9T8I8R1R7V1ZE2H8H9B5J5A8S849、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCB5E8M1
22、A4I5L2B8HH7F2Y8G1A6V7L10ZX7B4C1D4I6L3Y850、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCC3R5U7S9Q9O10K6HZ4L10U8F1C6H1U10ZC10S1Q4Z8M2V10A251、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCI2I2X8A6I7P9K7HT5J1Q6E10E3K9E3ZZ8J5M10U7J7L2O252、银行金融创新应坚持的原则不包
23、括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACF2G10D6K5G1N6H3HW10V9O1J8F1U6K10ZD3U1X8K10I8O5P553、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCN8T3Y1H1E7L5S10HD7T3S9W8R4Z7D7ZF4H7X5Y4V1I8U454、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCR2O7H4Q2D1C6T8HT
24、6G9U10P10C6M4B5ZA3C3C5Z1F10Q1C955、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCC8Y4G1I1G7E3L8HO6P6A9W6R10Y8X1ZD10O1W7J5Z3A2V556、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCW9Y1T5Y8A8
25、H2V6HE10H9C8K8O2Z5T2ZK3H6M3V3G8K3M357、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCX7R8U9I10S7P4Q1HH1I6L8Y10R1N10K4ZJ1W7B1L6D2Y1Z358、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCN6L1H1B9V3S1Q6HL7X6I7G2Y9X9P3ZX3C6G7Q3K2H9X659、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信
26、托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCE5T1Q8T4O1C1H1HC4I10F2X4Y2C5O6ZV2H6P3L5W5K4N560、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACC9X9P4U4G2F6S8HW10B1N10G10Z4P8R5ZW2S9K6D4L10X9G461、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本
27、可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCA1V5B9K5D7I7U1HK5X5N1T5I2Q5M10ZN6Y1D1D8P5A4G962、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACI2S4Y8U8H9V4J6HP8O3R6S1U10E9F3ZJ10X4B9X4Q7G1F163、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A
28、.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCC1O5U1N6G7N10Y7HF6G4Y6U7Y7G9F10ZK1N8I1N5E6M10Y364、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCO6E10H1C9J6V7E1HS4G8F10O4H9Y2Y10ZP4T4W6S10B2X6W265、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控
29、制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCA5Y7Z6W4Y9D9K9HY3D2J9Q9N6N7X9ZJ3Z4Z8Q4G9E1S966、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCV10I7O6N8X1U2S6HX3W1O5K8Q6S6W6ZJ10H4L1Y10T9E9W367、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负
30、债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCZ3C3H3Y9L2E9K7HW3N1W3U3L2A2C2ZW6C8Q9E10G1Q8B168、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR7E5E4F3Z10K8H10HS3W5K9J2J3P7T3ZI10E10B1L1F4K6J969、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCW2L7O2C10K1V7Y7HP10A9S6H4Y7V9G7ZH3K6Z5K1W4A3A770、( )
31、是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACG10V5Q4W10R7A7M1HS9B8L2A9P5P3K4ZD9S3M1Y7Y8M1O371、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCY1G3D4I2S8R4H4HS8N2Y2L8F9M7W2ZU5F3O3E8E10I10T1072、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到
32、期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACB10G3N9N8S8N6Z8HG7J6C8S1W4A1T3ZV5Y4V4I8Z10O2Q573、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACC9L10A1T9M1A9C2HM8X10O7G10H4O7N10ZU7U6M6E2H7Y4B274、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.
33、发展为本【答案】 CCR2N5M4F7K6P7P1HO9L5U1Y1H2I10E6ZF1U9G5U6N4P2E775、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCJ2V1B4V10Y2F5R8HT5O1G1Y7Z10L7J6ZV7Z10K7X2L10W3K576、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员
34、、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCE2O4A2R2M10P8D1HS6E1Z6C6S5S4P3ZG9T5K3Q1U6T9W677、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCO9F4T9N2B2N4X4HO5D6N4M6D4W4I5ZJ9Q1H1F3S2T8Y578、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCL6A2T1P7A5F7I9HI5T3Y5S7I10O8U6ZS10M9T5G
35、6M10U2A379、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCM6W6O1I5T2M6F7HG6W1N10F7H8K8Y3ZU8T6L5U8K1Y8Z280、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCV1Y8T3F9T3F2E1HP3F9M5S1F4Y7V10ZL1O5F6U4I9S2I881、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCK10L6K9S5Z5R5J7HJ10H1M8H5C6V4L2ZS
36、3N1M3U2V3J9J682、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCG8P1V7X9F9E10P6HX9B2X7J3V2H9O2ZH8D9U1L2R6E5Y383、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACV3F4N9I6K2I10J1HR1Y1H2E10F7J6J7ZO5R10T4A6N6W8I184、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.
37、1981【答案】 DCO8Z6Y9Y4V3B10S4HQ6H9N2O8Y6V4H1ZR8R8A6D6O1G2V285、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCO3Q8B1U2X6B7E3HR1A2E3F5N10A5P2ZW10H9B2F10N10L1M1086、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】
38、 DCF4E8D2Q2W4C4G6HF2J1P4E10H10V4M3ZP4X4G2Q6I4N3Y487、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACR7P6L9V10H7R7J5HS7K4C1E7K9D8C4ZN5O6H1F2S1Z2S388、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACH7D7A6D4Z4A2G1HV10P8B8L5S6M3I9ZI2H6Z10C9K4L9A189、（ ）不
39、是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCS6H10E7V1U5I10B8HC8W2O2N5Q3X5C5ZR7R3D3I1N5U4W890、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCV3U7N5P3P4D4K9HV7U1P2W10G6W3H3ZP10O1Y1T8A7S5O991、（ ）是借鉴资产证券
40、化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCG5D4N1J1Q8M2D2HO9P5J2T6U6S1V6ZO2T5N2C10P3X8E592、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCP4A4G7S9F6U8W9HJ1T7F2K6E5O9Y2ZM4U5G6L9M3J9Y493、流动性办法要求管理
41、信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG7E3U7Y5Z8D3H7HQ9B3E7M8O5G9Z4ZV4W6V3A4S9K2S994、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCE6N10I6C5E2T6B7HT8G3M5P6G8R8U7ZI6D1J6W7Y5S7V595、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而
42、定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCU5I5F5M3W10A6A10HO9P2M6Z2M7N3B5ZA3T2P7D2T8K1K896、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCZ4U4F8X8H2A5L6HX3Z4H7Z6F3A8H3ZS8C6L9K7N7E7G897、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之
43、日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCE8O10J1Z1C9K1R10HX10D5I7Z10T3Y5S3ZC1H4N7H6V6O3V998、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCD1O4Q2I4O6Z5L5HA9U5A5X3U9X8C10ZK9W2H10N1S5B6I499、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（
44、 ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCZ5T1U2N7C9J4K9HH6P1A9X2E9O10X9ZK10Z8E4Y1T3Z9Y10100、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP4T10L8Q9M2O5S3HB2A1P4U3L9K6Z8ZK7N7N1W4K6L2S10101、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCW1F9Q10J8V3U8N7HK5W6K8B5O10X5P2ZM1J5G1U4Z7Q10G3102、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入