《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（各地真题）(江苏省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（各地真题）(江苏省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACA5P6M6Z1J4L2S6HI7I5T6X9G5Z1I10ZI2P3J7G9U3C6C72、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案
2、】 CCW2N7G3R2B8F5I1HD8P4W7Q7V7C9Y8ZH8X3P2Y4K4Y1Z103、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACJ7T5A7A7W2K6Y10HU7Q8C10W4H6Z6R5ZO2H2X10X4C3F2E34、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI5E10T4H4H10R3L7HP5N9F3S1E1R9O10ZS6M4A3L8W9K8E35、经济资本
3、反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCD10P5I3O3B4D9U4HB6Y10R8U2R8J10D5ZI5Q6A10K10U7J7S56、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACQ1L1M8P1E8N9Z5HG7Y9N9M1X2Z2Z9ZL8T2M7W1K2B4V57、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCB9J
4、5D5M2S8F6C4HL9S5L2P4H6F5V10ZB5Y7H4B8V4F2T68、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCS4U9Q3F8H3I5T4HD4O10B2Y4J5V3X6ZQ1N3Y10R4L3B10K69、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCP5V9Z2C6F6H6E3HO8X10K10B2
5、B1W8R1ZZ2U10B6U5Z7P5X510、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCW3J9D8I8T6U8G5HF7U8B3Q2K2N6A10ZL2F8Y4K1F1M3S511、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCY8I2L1A9C1W2E10HZ1C4R1M5G9U3D8ZE7D5E2P7Q6L4G412、创新理论是由（ ）提出
6、的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCK10C9G6Y9Q2L1U10HK8B10G7M2Z10L7C4ZQ4R6E7J7X2H7R813、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答
7、案】 DCP9P3N3I9O7B9N4HX3S2H9E8T4Y2Q2ZB3T7G3F7E7C6E814、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCT9X1R7G6T7T1D3HZ1R5Q9T5W8X10C7ZL1J3H2B9I1K10L415、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCT7A7Y9D3C5Z10B9HV7X1E1Q6O1R9P8ZY10M3W7X7P6J4I716、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24
8、日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACO7Y10H9P5W2G4X1HW10P3P3B5P7X4X7ZA9V10U5P9Y8A8O317、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCD9Z4G6I1K4J2Q10HG9F1W6Z8I8Z7Z7ZI1Y1Q6P9C1O9P518、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCM7
9、Q6P2O1R2D6Z5HZ6M2K5L5Y7M10Z3ZZ6O8I5K9Y10F8J919、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCV7G7R1O5K8S9V2HS8V9I1O1X2W9M8ZD6D5P1J8I8F2D520、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCK2C8Y4P1Q9P6F7HW6U10C1A10B10
10、X2Q8ZE1T1W9C5V6S7Z921、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCF2R6F3H4M4C8H4HR5Q6Y5C7F1T8E5ZZ9D5Q4P3I3A3K222、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCC5Y6Z10M3L6I1C1HJ10H10L3Z9W6M1T3ZC1N6R5V4T2E8B223、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D
11、.债券杠杆率较高【答案】 CCN10P9W1E1D1O6A2HI10R10H1W5N2H9V5ZM4Q9O1A8C5Y1D224、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCH5S8J3Q6S8Y5V4HS5Q4Y3G1B8K7C1ZT10U10W7U8G3D8J625、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCF7Z3H4I4D3E7P8HJ9K9A8H9M2Q4L9ZE10A10H2E1X7M1H626、目前，非现场监管主要使用()个基
12、础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACH10N4K7X10F10I7B2HQ8L7F2I5Z2Y3D4ZV7M9V10I7A2L4A927、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCO10O9W7J6N4C1D7HS9L10D1Y1S1V5Q10ZF1H8B9V9B5I9E628、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输
13、合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCC5G6S9M6Y4Z2A7HZ5N8P6O10C4M7S4ZI9I7M7J6J5T5P929、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCS6N7F8A4I9S8E2HA7L1C4S5J6I7W10ZW9Z3A7Q1P1B7W530、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCL5D3
14、J3Z1S8U10X9HU7U8R8F9Q3Q8O5ZQ5B5W3M8D10X8V331、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCA4G10O1R8R1M7H10HX4B3Y5Z3I6L7O7ZF4M5O1A2F9W3Q432、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财
15、产品和开放式理财产品【答案】 CCD5Q6N4I8T5C4V5HO7J2O9O6C1M7U4ZP1J2B3Q7R2I3N233、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCK1K5U3O10Z7L2B3HM4M10T5S3O3X4G10ZD10B5E7O4G9X7Y834、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账
16、核销D.批量转让【答案】 BCR9A9M2D6Q7B1U10HS7V4A5G10G5T1O8ZZ8M6H5C4B6R9B335、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCY6F9M2U3G10P1G8HH6G3P5J4Y6A1S7ZY8O6P4W2M2Z1X536、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标
17、准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCA10K10U5N8X7D3X6HS10C7C1P10W6D10J6ZT10C8G4Z6A1G9L837、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACK3N2M3Q4W6W3S7HP8O5Z4S7O8V4F4ZU9I10A6Y6B4P6F738、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等
18、级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCL7J4J9K9M6M6O6HI8S8P3Y10E2M6Y1ZS6L6N7L4D8L1T139、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCH1Z2G1J6W2F3T7HE7I3M5X8I3E3A3ZP1
19、0P7J4S8C6J9V440、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCP6R9W2D3E8Q4K3HJ6S8W5M6L1H9H4ZW2A10B4X1Y6Y2P241、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告
20、B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCD1Y9S6P8U8E8C2HI9S5K4U2U3E10W1ZA3O7E4B7C3X9A642、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA9F10I1E8G2T2V7HK1W2N3Q4W4G6N4ZN4G8C10G10B3V6L743、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCD3G6R6F3D4I3V3HP2U1
21、S7T9I4K4A5ZD6R1T4D6B1I10W744、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCN10Z4B1W1F8G6P1HF9I3R1U5W8Z7M9ZZ5V2I1N2K1Q2P645、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCH4W5T2T3C10J6F2HF3C4H1T8I6E2J2ZH5Q2L1I7W3E1M446、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2
22、.5%D.5%【答案】 CCQ8K6N3Z10I2E8A8HO2K9D3L3O3A5X9ZP6T4P4N4X5F8A647、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCQ6M4Q6L3F1Q1G7HX9T3T1M1U10D2I9ZE10D4J1L2W4M2M448、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.
23、流动性【答案】 BCL9T2T8J10S10J9N3HT2K7W2X3S10P9Z6ZE3W4T4O2I1D9F549、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACQ6J8O6P7D9M7O8HG2L3P8L9P5L9P6ZU8C10O6L5L3H7Q550、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲
24、击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCU4L10I5X7W10V1R3HI9G4R6G8N4U3S8ZU6B5H4Q3J9V10U551、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACY8D10Y7P2K4Y8Q7HR9N2X9R8Q1Z10F9ZW1I9J3D2W1T8Y652、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCJ9W10R7W3S7U5Z7HH2N3X5P
25、4M8U4X9ZU6U1M3V4K4D1P453、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACN4X7Q4O2Q8L8A8HE8G8E3A3A3E5O7ZH4H10B10M10C2W2V954、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCY1Q2C3G1D1J7Y6HV9C
26、4W3K8H10L8A1ZR3C4W2J2W4L2H155、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCE7I4O4V6Q1G4N2HK4L9W8M10U5N4I1ZG9Z5J10Q7F3M1H556、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACG8F3Z9J2R6G7E9HO4J8I3R7S6M7O4ZC3U2G6I9C3N1Z357
27、、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCJ9U7Q2W8D1J3T9HL9Z7W9G6X5Y7U6ZH8D5U4X7V7H10D258、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，
28、实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCL7Z5I10B3V8B2W2HG1Z5D10M8T2L4R5ZE1A1Q7B10C5B4F759、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提
29、交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCC10B10W6I4W8V9X7HI4A9O2H6D6D8T10ZD6X5J4D6T6Z9S160、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCS3J9O8Y4K5T2J8HL3R9I2F3R7V6R9ZK3X10H1W6L8X2D961、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCM5Z3C2V3U5I7D4HS5M4D3N10G6P2T
30、4ZT8C5L6Q7F10W1D662、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACC3R7N5O9H8A3T7HT6J6C8P10G3K3X9ZI1W5G5P2E7Y1H663、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACP4Z3T2S4F7I7P10HT7H10C6C8Q8L1K4ZQ5Y7X4W7X3W7Q864、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D
31、.绿色信贷【答案】 CCY1K4R4R3L6L1O1HC7O10J10R2K2M4V4ZG9S9I6S5A9E8S965、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCD3N6D10U1H1Y8S5HB7S1B4H9Y7K6K10ZP9S7R9I9U6E2X766、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCC1I8A5T5Y10J8T7HQ5Q8W2A1E4X2U3ZC4D2N10J9C2I9J867、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准
32、和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCW4P5Q7S3D7Q4P6HY4W1G6I3N9X5Y10ZZ4T10N4E1J3F6U268、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACP6I3C6Z1Z6J6W1HZ1T9O4B9V5I6W1ZG2N8K7S3A1H9U869、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价
33、的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCT9J4O9I10K1Q10A9HJ10J6Z5A10E9W5U4ZA7K6A7U1N3E4F1070、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCL10B3B7Q10N9B1K1HS9M9W3K6U9N5K8ZF1S9W8L8W10C8B871、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCE1I
34、1Y10A5B8F7B3HI1T5H6M8T4A8T8ZM8W4Q5G5R1S7M172、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCI3B1N10Y3V3K1G7HR3C3R2D7P9I10J2ZX7Z1L10Q2O4Z3I673、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACL8D7Y1O4H3E10X5HP4O8R2R3X6M2S9ZY2X5J5Z7M9T3H974、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1
35、/20【答案】 BCN3N8J4K5S8S3L5HS3A7C3B6R10Z4U5ZR6O1H4R5Z2O2S1075、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACZ5W9R6T2G8W9Z5HA1S6G8S4E7R2Y2ZS1U5M7L3K1F1W976、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACR8B10X2D3T5Y10W2H
36、F4W8G2Z8G9P9N10ZH10Q8B4F3F2M4S577、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCI7H6T3R8U6I4V8HR7N2X7P9K1W3U1ZW9V1R6G4M9K5L1078、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACG8E10L10I3E4S8L3HO4H5A5N8T1L6Z
37、9ZL3W6T6J1Q3P6M379、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACY3A6E8Q10U8R5Z6HH1P10V3M10D9K1S9ZX5W8Y4X2M8Z6E480、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACD10A7P10H8I9P9F1HH8X1D9L1L2I3B5ZT4M9H4I1B
38、5F8G981、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACD9D3V7B8D1K2O1HK8R9W3C3O9S2N4ZV2U3V1H7I9X9F782、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCP9F4V1M2X9C4
39、N10HT10N2K7U5Z9A7I10ZI9A8A7K4N9L6H783、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACZ5F7S9I1Z5U5V4HP1U6R8U4K10N7L7ZQ2H7F3L7V10D9T484、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCE5Y10U10A8T2W10K2HO5A9M9C3G3X6L5ZJ3J1V6V5B6V1Q985、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为150
40、0亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACS4Z8I10F1V10C4X6HR6Q10E7V5K2M9A2ZW9K10O7B10U7V4K686、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACV4J10S4W3S8E9T10HJ3L8C4W8B7X4D2ZH8V5C6D8N8V2R787、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACZ5D9B5F
41、2C1P8E5HV4Z3L9W6P2D10I5ZH6R3H3Q9A2G3Y388、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCT7R10A6P10V2K8Q2HN3N9V9T6O9S5N1ZV1M4K10T4T1J1I589、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACQ7I8K3P2U8H6I6HN9
42、G3A6P1J4H4P5ZU4P7X5O1G8U2C190、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCA9D6Z8J7L6V7X2HV2G7N8K9L8M8N9ZQ10E5Q2A6E3C8I191、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCO8Q3U8W2H2E7B5HU8
43、M10Y7Y4G4G1G1ZF2E4V10W6K7K5F492、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCI10O1K8Y10J2K5I1HK4Z5P6T4O9C2V6ZU8A8B8O2I5I9A393、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCS9W1R5K1Q6U10Y4HO2D8Z1K6Y10H4Z1ZK7V2W6B1T1S7I594、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企
44、业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCE2F8B10T8Z4D7S9HC5P6N3S10M7T9N10ZS10U9T6W2S4M7S395、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCK9P2H1X6Z6X8H5HG10N4W10L10S10V7I2ZX6Z2B6G7G5E6L196、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCA5F1V2E1G10Y7N2HL7Y5Z8O5N9E10K7ZA10I7R2B6V3U3N497、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACR4Y4T4T8W5F2U8HV8E2J9Q4T10G5H8ZI1X8Z6M1W4H9G498、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声