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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCO10C7Y8I4I10J4V9HU4E2Z9U9F1O2B10ZS8F1Y10I9V3L8X102、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCB8W7R2B3B4I1V3HN9R1B2J6D2Q2T7ZX5C8V1G2
2、I1R1U43、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACT1B10W3O8V3Q7O10HY4C1E7G3F5G5K8ZA3M10T8H8T1B10P14、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCQ7F1X8D10T3N8Z6HH6H1D1L3X3H2T4ZI5M6Y8E10R5E3D75、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCK10G8Q10U4M1
3、0C8H9HP5X2J2L7G3R2F5ZK1Q6G5Y7H7A2A106、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCY10B10X5W6C9P3A3HG7K10V1F7K5W5O5ZQ9U3O9D4J10O7E47、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCW5U3J2I9N2H5Y3HG4D10Y7T10V1V3K6ZT6Z9
4、G4N1A2Z2O38、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCI6E3N7F3B4L7M4HA8Z7L2Y6Z9M4H6ZP9Z5O5Y5R4O10W59、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACY3L6N9C3H7L8K3HZ7K4N4O3S10D9D7ZN8T3P3K5N5T5Y610、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债
5、业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCT4M7U7W7D1Z2A6HF2E8E8G5C9H7E3ZG8A4T8Q4V10N10L911、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACD8R8Y7K1G9N6S7HH2M1I6W4Q2I5F3ZB6B2R2R4Z5R8W912、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为
6、B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCF1T4Q9D4G3S5U4HA9K1X5K2G8O5J2ZK7I5A10E7Z7L8E1013、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCW5M8D6O9A9U9W1HR1H1P5O4G8O3E10ZA10R10M3Z2X3E4V114、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCO5E3D8U9S3S3J8HO3S7E1R6M4
7、S1O5ZR10B2E10P3Y5W4Z215、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCY7J5H3V4B2M3G2HV1L7D4L6U2N8E5ZY9C10Y3V6V6B8B116、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACF4F10L5C5E2X8F8HM5P10V3B3O5A5P4ZB10I8W1H9U8I3J217、在同业业
8、务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCV6Z6G10I10P6H9T7HR9S4Q3B6R7C6V6ZG9O3E9R6M7A5W118、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCP7H3R1G2Y1L8
9、P3HO4X6M7Z4Y9G1S2ZM6S4L9W2E1U5V219、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCX8W9M6T9V3B6D2HA2F10N3O5A9I10V9ZT5M2N5S5A5G7E820、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCU2C9V7R4F3K7X7HM1
10、0L3R1P6T7B4X7ZD3Y2F9B2R3V3J921、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCH8W6S4I7K5G5P3HL6K7W3E9B2O8Z7ZR9I2H9L7S8M9R1022、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元
11、，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACD9Q4G5F9D9R4J10HX8W2Q1H5W7N4Y4ZW3U6E2R9U7X8Q1023、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCM8L6L7S3T10F5M3HE1M7P3F3E7I8H9ZW6B7R4V2M7I5C724、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起
12、行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCM1J6W2A6X4L2D2HA2H2N6L1W2Z8J3ZN2R3E4L10K1N4H725、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACT1C10N7U4W10M2N4HZ7E4K2T4Y8F4T1ZR2S7L4C10Y3P2B926、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCM3R5N3J10L7U9O4HU6C10P10D5L6A10C
13、8ZJ10V4P4Z2K3T10Z327、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCD1B9P7F4M10E7G6HP9X7M3E6A2Y1R6ZY5K6E3A1H6S7E628、 金融消费者面临着无处不在的风
14、险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCR9C9G8H9Z8D3G5HZ10W6T8G10E4U3X6ZM7L8G6O5L5J8Z429、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACG8M5E9I8A2W6X8HH10Z3C4V6Q1H10G8ZJ3E4M1C9X8Z1H730、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案
15、】 DCP8O1V3A2O2H6A6HM4B7U4O4E9H8Y4ZG4Z8V4Q8D6H9P131、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCM10J9Q10R2E9B8Z10HI6R2K7Y7J6W9O3ZW9B2T10J7X9V2G232、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCE3P2I8L1G1Y8J4HG8G2A4N2Z1W4Z2ZP5C9T8T2V2X6U1033、商业银
16、行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCI10Q9O5Y8O8L6I9HA6G8C3Q8G8L2I6ZR8A10Q7E10I3K2L534、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCE3U8K1E2V2Q10G3HC4P4Q8N9X9J8O2ZA1N9A9R5Z7Y5P235、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCC6X10E10S5I3I3D8HO4N9U1L6L2E8
17、Y2ZG9G5G8Q1O1P6N1036、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCS3W3S5Z4U1K9D6HR3T7M10I1D9C10M1ZU8T7S8L2Q2I7Z937、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给
18、予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACL10I6E10F7H4V3W8HD8L8N4N2V4N10F7ZS5D7F6B6H3D1A338、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCG2N10M2K10Q1Y1U6HP5N10Z2U10D5Y10G10ZY6O10F2K3R8K4B739、用煮沸法消毒物品，正
19、确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACI6Q4U7F6S3A4O5HH3F10I3L9C4H8T5ZI6I2R2R10G8U6I440、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCS7D8Z9L4U7Q5F10HZ5K10K9O9G1P6H5ZG4R6N1A9K3C9G441、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资
20、产D.买卖合同【答案】 BCP6A10G2C1H4Q8U10HX5N10T1T2K6Y9Z7ZD9K9A3D2O7G7O142、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCR8I8B9S3C9U3L1HS9Z4U7Z2U7S7N8ZI8P3C9H5T10S7I943、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致
21、的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCV8D6L2W9O1M10U4HS9N10A2D3Z5S6N7ZV6V8G10A8Z5N4W244、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCI4N5T2M7D6U1C2HO5T6Q4P3M2G1N6ZW3B8D10G9A2G1Y145、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCC9E10R8J2X7X6M7HD9D1V7L8X6O3T8ZW7H10Y8B7X9G7I646、目前银行大量推出创新型理财产品，而
22、内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCJ8G7E2M3W1G2N2HO9Q7Z5Q3D10W4M10ZQ2I9Z2W1O6K2J947、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依
23、法合规性【答案】 CCN7X6I4H2O7Q10F5HC10J5A5U6J4O8S4ZE3X2A1E3J5O1D748、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCO6M9K3F2Q6L7A3HP5J6H10O9Q5G9S4ZF6Q3B3H7P7D10A449、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCT3T4W5P2I3U10L8HL7S7M10P5R6J4P7ZS7V1Z1J7N2N1W150、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份
24、额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCM7U3I8Q5X6H1P4HO7I1B10L5B2M4T6ZI8L6M8P7H5G7O1051、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCV4P1J2E7E2B10Y5HO1Z9L10J5Y1P8K6ZF9R10C9Q5B8C4A1052、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACS4F6C4W8G4C3J1HV3M6Y1M4D8I3N3ZT9I4A1R5V6T6Y25
25、3、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACJ6W10A5V1P2I3K4HH1S8E2C4U9Z3Q8ZC9P8Q3W3G10F3R754、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCQ7T9A8Y10E7F3J6HY7Y6I10S4B2S2I2ZG8Y5D10N4T5K2M755、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降
26、温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACN9E1A7P1L4K1U6HW6L1S10N1U10M8W6ZG4V4B6C7E2J2K1056、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCK3H2B3N2N3U3U5HE5J4J6X10X5M8E8ZO10K4I3V6X10F6S757、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACX5W5H8L2U6L9A8HL9R8T2F3L2A5Q5ZY5Q5K7N10I3W5U758、高风险债券不包括
27、（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCN6Z4A7R6W3G4Y7HM6C6S3Q4D8Q1G7ZM6D7D1G2I7I3B559、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCZ7A5X9K2E2W8S9HX8N2Y8T9R3T6W2ZL10I7B3A8N9S6J860、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCV6O8M6B2O6F8Z8HU7E10X4B9A3D8Y1ZQ6J7N7N2M1T9E
28、361、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCH8J3C10S5F9S8J2HD2T7B3H8F7Q6I10ZJ10A8C5F4E4N4O1062、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCC4E3W6X9I1K9W6HL1M4N10K8J6H5K4ZX4L7K7L5W5P1W363、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保
29、证金存款业务【答案】 ACD5L9U3G9I7T3D1HM8I10K7V7G10G5X2ZA1O4W4O9V9K4B564、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCW8K1H9H4D4E4Z2HF8F3Q10G10K5C7S6ZX3Y6B3A10Z9F2K265、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCL2H2G9Z5L7V4B5HA10Q4G5L7
30、P1T9I8ZA3W8Z1X6R4E6I766、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCD9J9K7T6V7T6R8HV9N10H3F5F8S7Y1ZU5B3Z2X9E7O8T967、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCU7N1B2Z1K5J6S5HZ8X3Y4J6X3V4P10ZD6X5
31、Z5G6X3T8E368、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCL8T6R5T8I8S1G8HC8B4U6R9N7W6L9ZV5K7N1A1M7F6V869、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACD5D2R10B5X3S4O3HN2F1I2N7E5H1F9ZH5A10C10G9N1M10U1070、银行业监督管理法、公司法和证券法分
32、别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCY1X10O10P10J2L8O9HC8T8X3U3X9G10J5ZM1S9L10H1W1A4I471、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCE7U4K6V6F8J1R2HZ1F2C6J2J5A5E2ZJ7H8K10B1X10N10T472、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACK3O5Y
33、5G6M1J5Z7HQ8Q10D3C3A9Q4K10ZM8M3Z5Q9D8F4D373、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCZ7X8V4Q8V1E9A7HM6N6N2Z9Q7C10A1ZU5V5C4F6G1N3F474、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCQ3U3T1P8W6Q2W8HP9R4B10J4I3X3Z1ZK5U1H2X3M7I6J775、如果消费者接受金融督察服务机构的
34、解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCL4E9Y8I7I6G6M5HM8X9H8I1O8L10B2ZH3B8W7O9D10G6H276、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACV9B7T8F9W5H1O4HH6L9X10K10S7W6Y2ZN7T7C10S7W2H3V577、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【
35、答案】 CCE10F5S4M3L1Z5A10HT10C6Y2W1V4Y2D8ZQ7H8M2Z9H1I2L278、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACY3U5L6L8K5C7G3HL2F6L6F7X6R2F7ZJ2R10G9X7A3T4X179、高风险债券不包括( )。
36、A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCN7G4I3O5V8L6N5HE10T2Y7Q3K7D4K10ZX7B6U4I4Z10W2U680、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCE6T1V7Y9A1M3Y8HM8S9N1P3I10Y1X3ZZ6W2K2P8I9X3K1081、（ ）反映
37、出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCX7N7O1F1O7X6E6HY1I2D8F4U3F7M1ZU9W2Z4G1N5V9M1082、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACD9G9P9O9D1F7A4HT8Z3G4G6Y7O7A9ZJ2H4G10L2Q8S8X983、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】
38、 CCY2Q7J5O10A7O10P6HD3X8Q6F6B7S7Y4ZB2N7N3F2U10T10K884、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCW1N5Y4D6B1L7G8HR9Q8K1Q2K8H1Z8ZZ2Q2W8E1R8L1K785、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及
39、农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCT4P7W6R5X4V10G8HI9F4I1H7D10E6C8ZN8V1L7U1J2O7X586、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCW2D1M2T5O6J1W9HL3U1S7P1E10F2D6ZU10M4T7T4E4J5X1087、一些大型
40、银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACE1Y4R4H5Z3I1N1HD5K5M3D6F2P8X4ZD4T10I8K6R8T7V1088、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCO10Z9K2I10C8L6V9HK4G5B6B7Z8Q9L10ZV3C3O5K9X8K6C589、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.
41、定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACX2L3N1P6M4G8U8HB10S6L6U7E4Q1V2ZO10F3Y6T8I2K1J1090、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACU2K1J3R1N2P7C9HG6O5V7G8Y6N2X7ZL10I1Z5M7D2N6N591、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案
42、】 DCE5S4U9Y9Y8O5Q3HI9W10H3V6O3P10N3ZZ9I10U9O10U10K10U592、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCJ3H3E10M6S1S7H4HH7G7K7Z7W5D6Q5ZQ8O10M8W9Y3T7F793、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.
43、企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCJ8G1V5O3Q10F7L6HF4L2Y5N9V7L3V3ZN4O6U3G1Z6K6T694、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCN10S10K10O8M6H4A3HE5U3B2O7V9Y8Z1ZU2X9Y5Z3V9U5P795、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCI7B5E9L1X6C6X5HS4D6S2X5Q8E8D8ZV7Z1
44、B4G7P7E3P296、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACN10T6V6D6R4W8Q9HY9M8G4Z10K9S8Z4ZC4D2R10E10E6D10B397、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACA7E3Z5X6B9R7Z5HN7T4P5D3S9Z9T6ZP1A3B9R3J8I8U198、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCQ4J1K7D2Y9J9I3HN10R5B6L10P2J7N4ZN1V4N6Y8Z3W3K199、银行本票的提示付款