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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCT8R5G3G9S5Y1R2HU8T5T10E2K5B9I3ZG1O3L3G7D5G3V42、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCQ2F9J9L7H10D7R1HS3I9D2G4C7F1U4ZJ10T4H7
2、T8O1U9X83、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCT8U10U9S8V2L9T1HB10H6S8R10H3J2P8ZL6U4D2L6T5R5U24、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【
3、答案】 CCP10K10F3H1K4R8B7HB10V10P10M1J7E7E10ZK9R7X1M5T6A10W85、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCQ1K8Q4C1Z2K2B4HW5E4H6C7U2U1W6ZK5J9K3V9A5Q5A106、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCS10B5B1E1O8C1
4、W2HY1Q6F1N6A8U2B1ZL1M6E6Y5Y1G4W57、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCQ3J2O6F5P6I7R3HA1P5Y1X10I9S4W7ZE3M2R10R5L7M8C38、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCT7P7P1E10P3G1B5HP6F3D9L3D10G9N1ZR8Q6W10J8W2C6O19、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖
5、率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACS1Y10B1J1P5T6V10HN10G7J1Z7J3Y9X1ZB6P3R6V9J9V7P410、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCB2A8H7P4V9G7M9HB4G2S5C7Q3X9I4ZU2G8U8Y3V4Q5F111、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCF
6、1A1Y6H2U5U4A5HN4L2W5E7X3F8S3ZJ8B2E6X9D10R10X912、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACC9J3O1F8C8V7K1HT5T2Q4F2S3X4I1ZF9W4I3B8L10F1P613、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体
7、系【答案】 BCB2X8J3H1L8I3W9HN9C10S7X1P6M10H6ZS10P2V5G4U3I1C514、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCH5O8G8G5B1X10A4HV7T5C7A8Z9J2G1ZO1G2D5M6I6O4F815、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCL10A1S7D10F2V8P10HA9J10C3C1O1A9Q4ZL8Y8N10K2C10N4C116、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DC
8、Q6X3Z2F9W4L10X6HA1J9K1U10N8A3G6ZS8P9C3B8X4S3N317、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCN9E1Z5V1W1Z9F5HP3S7T5D10M4S2A7ZC3N9K8T6P3G2S718、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCJ3A9K8M2F5C3A1HZ8N2L8O8Z9Q6U7ZL1G5I8F3I3L2N519、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷
9、款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACO8J5C3L6T3V6T10HP4L10D9N2A2Z5E8ZP4C10T8Q1M7V1F620、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO2A7Z6V2P10X9U7HR1U8C3N4Y10O6F9ZF9C10E5F2N9G9U121、汽车金融公司发放自用车贷
10、款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCP10C10B6X1Y2E7H7HR1C5G2W9U6I4B1ZC2W2E8J9G6O5O422、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACF1T4D2I2I9B4Y2HW10J2F3L1O1O6Y10ZK7C3R9E5Y5N5R223、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外
11、币存贷款数据【答案】 ACN7L7A5B3U1C8N5HY2G1D6L6E7B4T10ZO6T1F3P9H3C5O524、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF3V5Q7S2J7K5K6HQ4E3L10E8E6W6L7ZH3Z5R8N1L7H2A225、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCF5R2N5T7K6L9W8HY4F4C10Q9V9W10Y9ZJ4J7O6D8T2N5L102
12、6、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCA9L6D4G7L2Q1T8HY2C6M10G6O1A3V2ZN1M4H3D10Z9T8E527、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCN2
13、X4Y10D4V9I8S5HU2D7U7Q10P1N1Y9ZO5A2J10A8U8S5J428、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCJ9Q1Y1S7F4N4L2HR1N1S8D3P7X7N1ZA5O10C2K10S4J1D229、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCO6L4O10N5C3G5T6HB1G
14、5D4M3D7K8C2ZC1G10O10J1Y1J7N430、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACM9M2C9M9L6Y3N1HE6G5W7I3V3L5C4ZY1X10U9Y3C10Z2M631、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCA3K9F3I6F5L10X9HR2Q8I3G2Q8H6L4ZP7F4V7Y1I3B5M132、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACC4
15、N10S10T10Y4Y5H6HF10G6V6Y2E6L9R4ZV2W8A3X7Y10H8X833、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCW9Z3Q4A1T4X9S3HX1D7N6B4L9X2M1ZJ9F9E1Y4U8V3X534、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方
16、同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACR9S8J6P6F5H2J3HU5H4T5T2F6I6U6ZR5X7T2R10O9C9H135、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCF2K9X9X4X9S9S3HY6J8C7W6R9C5D4ZM7H10D2M7X3P3B936、普惠金
17、融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCS1S4H6D5F7K5T4HJ3Q3V2G2X8S5F3ZY4V2B5W10Z7C5A1037、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACG3J1Z9W10Y4J10D6HE9N10M6H7G3R2X8ZM9K8A6F3R4T3G238、合理审慎设定在压
18、力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCW4E2L3Y2Z10X5N6HH4X9T2T4O10Q10T4ZV9S1R7G7J1X2W139、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACD9W10D1P5H2W2T7HD1V2L2I7D6B8A10ZE8B4D1A4S7N4D1040、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的
19、，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCN5O5Q9F4E8Y3M3HH2C4E4Q9Y2G7A1ZT8U2O5G2I5V4P941、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCC8B9D3T8D2E4Q7HU7Y8T7V3I1O1U4ZG6V5J9K9Y5A5A342、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支
20、违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCV9T7I5C2V4O9W4HS8J4S7E3G10X8F1ZP1C7Y8G3Q10Y1K343、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCC8X10S9F2J10E6G4HO6R8B8A6R9Y7U3ZO8E9Y10S1X1I6Y1044、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总
21、分行制【答案】 BCX3E9X7E3Z7F5A4HT5Q3Q7G8F3F8T10ZH2V7S4L3U8Q8C345、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCT8R9Y9H5L4B6S2HY7V5K10L6Z1X3U3ZY1L1S3U2D1J9O246、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有
22、的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCU1Q1M1F1W2N7C10HG2D5F4S7Q7F9O9ZJ9F2Q7F4Z6A8M947、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCW8E10L7T9S9B1Q8HY3H7D1I3K10R3U2ZL9H7K8K2E2Y10T448、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答
23、案】 ACS5J3W7L1R5P5J5HE10W7O7Z5E9H8U2ZC7R2T1Z8M1H4M1049、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACL3L2X4N8N6B8Z7HO7Y5Q8T8O5U6I6ZW1I5C7T4Z2N9F550、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCH6Q2W1C9F8U6B2HF6O8O9J3I3G2H6ZO8P5Y9U10
24、I1A6Z651、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCG7I7I6R8U10I4M5HK1D5V5U6I2U6U3ZZ9D7Q3S3Z1Z10H852、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCL5R5H3P6E9F2F6HS3D3Y7Y6X8G5B8ZJ8F1Q10E9B9H8W853、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资
25、金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCF2E1W2A10G4G7A2HC1I8S8X8Y7I1B5ZN2M2B2F8Z8H4V954、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCJ10F4Y3I1Y5X2B6HP6S8N4E9M5J10H8ZN10E2M3A8S2D1D155、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCS1V10V7B6O
26、2X4V3HK3A2N9Y9L5T4C2ZB8B4K2W7F3W6H156、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCE1B8O4K3U8C7K5HQ4V3E1H7R6F1X1ZM10Y9Z9R2N5X1F557、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACA10S9U10J6Q1T4E10HD
27、5Q3I9C9W6Z1F5ZK7W4V6O5V4B5K758、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACH9U10K8Q7R9Q9O10HD2D1V5O2U10T2T1ZE9S10I5A7I3Z6G359、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCT10A6V3P10U9F9Z5HO3X1L9W9N6Z6H1ZT6G5K7T7Z5W7Q260、最大十家客户融资
28、集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCJ3A10K9L6W5U7X1HO6R8C7C2C1G9Y5ZR2G4F9C9V2T2Z861、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCO10N4K8R8W3U9E1HH8A5Q2M9S6T1U2ZE5W9A9E1M10Z8K462、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督
29、责任【答案】 CCU3A1N7K5I1C10Q10HT8W8T10C8Q6Q7S3ZK7G10O6Q9J9U5F563、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCR9O10B8U7R10O3X6HU9K9Y7N8A5O4D8ZC10U1V1L6W1R8Z464、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCT1E1G5R10Z4G6H7H
30、O1B5V7U6Q1Z5Q6ZH9D6R8B7K2K3W665、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACU7Q4Z8Q3O8N10O5HR3V6O9C3P3U3F7ZZ4I2G4Z9Z2U4H1066、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCV2C4Y9Y4U3N10X2HY3S9G5P2D4W3I8ZA6V3H4O9A6P7B467、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）
31、B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCL8G6V6X7L3L5S1HL5Q2F3L1O6H10R8ZN2S9N2Y7T4N5M368、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCS4S3I3O2P8T2W9HK8P8K8M6B9Q1K3ZW10C10B1F3M9Y9H169、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，
32、（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCP1W4G5C4A6L6J9HR6D2U7Y8N1H4D1ZY5O10U6I7I5S10A770、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCH9V8G5E9G9W4F4HF7K9V3N6P10V6V2ZJ5Z5L5Z4C7B7Q471、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACP10Q7D8W3E6Y5K1HJ2Y3F7E5I7J5G
33、7ZE10X10K10Z3A10V3B272、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCY5A2B6H4W7O5H5HQ7O8C6R10D4R2Z10ZF5H7G4T9D9T10W173、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCG9S5C9U3B8X8Z3HL4D7A9H9R10J4I4ZV9X5Z2Z7L9O10A274、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构
34、法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACR9F5D1G3X5W7O2HY1O8Q8G9X2Q9N5ZW5W8U4G4P2Y3R675、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCG2E8G3I7A4O1I8HC6I4T2X5X5G9N3ZS10W1P6P10L6X6S876、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCO3H2R6N4Y10D10N2HJ1N3K8S4B6N5J9ZG7R7Y5R3C7
35、X7U277、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCB4Z3R1F9Y9W5K1HO9I9A4L2V3B2T6ZC1M10B1H4O9B9U478、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCI10Y4E3P9S4X9H6HO2X8J3V1N8R2D2ZI3M1A8M9P5P3P979、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政
36、赤字率【答案】 ACG9N10U2Q4Y9Q8M10HM4H5L7O6E9D10I2ZU8U10L9T2J1U5C1080、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCT2B3N2G9I2T3H5HX1N10W9B3Y3N4E5ZJ1T2A1F5T9D7R1081、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCO5B9L1D3W8V7P8HL3L7I2H6J2U10C2ZE7M9I1Z9Q9Q5U48
37、2、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCU10I8A5R2P5U9A4HV5R3Q8R2C9M1L1ZO8X6R6X4E6S8S583、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCA9W7R6J6N2U7W4HI4R10C9W2M6D9P7ZD3I6Q3H9J10L5Z284、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效
38、监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCC4I4T5A3W9Z5G5HI4B10S5H8D1J9Q9ZR1T5M8T6S2V10W585、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCG5C10F10V5K4B10Y4HG6F9W8R5R4F8W6ZK2P1E2K5L6M2M586、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCE2L5H4W5S4Z3P10HP10F2P1J4A10O3P8Z
39、F3X6J3M10W7R8M387、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACZ5T8L10G10A9P4V8HX2Y8B9C2W2B9O7ZI2C1L5S1J10T2Y888、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCZ2U3T7X9O4L8Z9HQ5E1J9Y10L2Q4G7ZE2W1P4L7K4B2F389、(?)监管主要是针
40、对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCM1N9E3R1B9V1C3HG7R6T1N10E5V2C4ZB7D9W1I7A2R5D590、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACQ5L7F6B7J8Y3Q2HD3T4S8J2C5S4U10ZC2H8J3M8I7E6G691、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACP4E10R1E2S1U7Y7HT
41、10X9D4P3Y9V6H1ZH6K4K6D8F10L6W992、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCC1V9N8Y2G9X1N4HH1V5Z10A6U4D4B7ZA5Z2P8S4H7Y5F593、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCN7I4U3V6B3Y2G4HE3N7H3R2B3X5M8ZC5X2Z9D9D7Q5H194、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨
42、付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCL8U2D6L10J2W5C6HZ4R10Z9C3I1K1O10ZI4U1Z4T10G10S4Z595、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCR7C7S2O8I5P2S6HF4H2I7A7A2S5B2ZH4F7W6P2V1L6G1096、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营
43、销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCR7O5I1N1W7A9P4HX10X6Y10S7F7A9Y6ZW3P5B9M10U8O10X397、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCK5G2I9U9V8Y6F7HC7F1
44、0S3N8G3S5H10ZI2Y5V1O3Z6Y5V998、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCH9K8W1J8D2R2Q2HX2O1Q6X4B4V4T8ZU5G5K7Z1Q8W6D299、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCJ9Q9O7B7O10M2K1HQ7F10V9M4T4S1Q3ZP3T10Y7B3Z6K5V7100、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCV5A8M4C5G9F2N1HR9W1I7S6Z2J3F6ZB5T9O4P4K10R3V5101、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人