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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCN2X7Q9M4D7C7D3HT8Q6Z10G3A5V5P8ZF2U10B7X6C6E7Y72、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCD1B10Q6N8C8D6E2HQ5E5N6L5L8Q6Q9ZD4X2G5T6Z9P1A33、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次
2、。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCV7Z7F9U2Y9S6M9HJ2L1U6R7B6S10W9ZM5T8F2X4O8S7R74、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCU10R2X10Y5I2J3T8HQ8X3E6Q1W2E6X10ZJ3C4G10P3E9G3H55、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCP5X2O1U1U9J3T10HN4Q2S8F6C7A2Y5ZL5T8W6Z6H5U10E36、欧洲央行对
3、欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACH10Y9K1R10R8J8F6HT4Y7W6A1C2W5L4ZS4Q5N3M10C10R3Q107、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCV6P10T1Z3A3F6H6HL9A8Z5H1Z7Q1W1ZN3O3S
4、8P2U3X10C88、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCC1H7J5K8X8L5K3HJ2S9H7V2P1A5K2ZX4V4R10T10D1A7P89、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCQ9E4Z2D8L5M9C10HG3A8L7Q4U3Z1Z10ZY2V1O1B6R8P3Q710、银行业金融机构高级管理层承担全面风
5、险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCG6B7I2L7B1G3V8HR6C9M7U3D5T9S6ZF9P10Y9K3K2R1Q711、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCK3V1Q8W7R8W10L9HZ4Q9S6Q10Y4M8H1ZM9Y3J5E10D3S2B912、资产负债管理中，优
6、化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCN5C8H3J8Z8D6F10HN7Y2B10P9L5G9Q3ZA5Y9I6S6Q9U6L713、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ8R6P2T7Q1F3T7HN8J10C9M9H1A2D10ZF10A1C9N8B10L9A214、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对
7、持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCA6R5Z10N7Q7K4Q7HJ8O3R10N1T5S6Y5ZD5P8A3D8S9J6Z515、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP9T1A10P1H2A6N4HW7P1G1Q7T2V4D6ZB9I4M3N9H3R2O316、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACL9X1D10W5E3M8D5HG6Y10U10O4G2T9O
8、5ZP4N9N9J9O6E1F617、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCU10A9Z4P8K2K4I3HS7N8X6E5Q3U3X9ZF4N2T1I6F8Y4P118、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACB1M1X7E5T7Q3T4HV1W6C4V2S1J3X8ZO10M8S4X9U6W2C419、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.
9、手段隐蔽【答案】 ACZ8I9S6H6U2W9E1HV8M2A10E6U4E5P1ZY9C3D7W7O3Z10O520、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCO4H6E4I10C10C3L1HE7U10T9N3P1B2O1ZI8Q9V8T9K9H3P721、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCB8N6C6Z1H6J8J1HG4O10Z7K3A3Y5D5ZG5P2Y10B1P8Y10Z922、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合
10、同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACI4A3Y6F9F7L3I4HH1A10O5D7I6I7F6ZX7H7H6P7R4H1Q323、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCB4M3E6X3L3S3W5HO1T8K2C5L3H8J4ZF6E2U3B7W7X1M924、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金
11、融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD6K10B4H7T6G8L10HH5W3G3A5O1J9V8ZW4U10K3E7S8E10U225、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCI4Q4H4K10S6Z4F7HY
12、6Q3E6S7K8I3T8ZO4W5G5I3F3O2K426、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCV8Y5Q3V6J9E9U6HI5J9D4M4L1J7C4ZG8O3I1R7J2K10D327、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCZ1E1Z2J4D6Q8R1HF8J1U3S2P2K10J4ZN7E1I7P2W3K4H528、（ ）不属于金融衍
13、生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCK2J2W1J8J4Q10R4HA5V6L6K9Q6P5M3ZJ9T10Q5O10I4C9R629、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACC7E1N10M2T6E1O10HP10C6T10Q10E4Z3F6ZV7X5P7S5O5W2M930、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCQ2M6F3O4A4Y5S6HO5P8L9I10Z8D4X8ZR9Z4V7L8D3H
14、7E231、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCZ9A3F7N7T7C10V3HR3L7L6W1N8U4E2ZZ2O6D8P9A4D2G1032、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCC4Z1S1L10M3I10Y5HA1J7T3I2U1Z5W9ZY5P8N5O8F7Q2T933、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇
15、率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCZ1W8C9O8V3S10N4HM3V10P7R9R6R1S6ZO8V9K8C9A4L4A334、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACP1I7X5I3A10M8S3HY8S3H1H3L7Q7I10ZV10I5D6W2Q6H7D335、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCJ6M5J9Z6I5
16、W5H2HQ7Q5P6I6J2A8H10ZW8I5I7J10Q3P10L136、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACM8S5C3U8O9A8R6HL5Q9R7K2K3N8P2ZL9Z1J8Z4B9L4R1037、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答
17、案】 DCA5A8T9L2Q5X10S3HH6D2L6B7U2T7L1ZY6W1X4L1R2O2P838、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCV10K10X5Y5D7I1X6HS10Z9P1U1J5C3V5ZT1J9A8J4Q6H9L1039、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCZ9I4H7F10G3L10A8HO2E9F7B2L7K7M2ZA4W3Q8G8C4Q1O4
18、40、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCV5Q2K9U2O4F8H7HD6C2C5I7Y2L7R1ZB7E9X10Q10V7S7X241、（ ）应当
19、对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCY4E5U5I9X8B7H7HQ9Y10T5Z4I6U1D10ZJ10H8E3A4V5Y6R342、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCU10M3Y3S1V8P3D7HG6R2P10G5J8S5W6ZN9G5N4Z8L4B9F543、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得
20、低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCN5H5E6B1Z6T8V1HW4Z4N6L2L7N7L2ZW10N2K10Y1L7B8C1044、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCL5E1I5Z9T2E3M5HQ9I4W1W8T2B4A6ZG3Z7X2P6F4S10P145、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCP8Q1Y9G3K5B7U2HV8F2S1X8B7D8C6
21、ZV3O7R5B8T5Y5Y1046、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCU6R9Y8K2J1W2X8HQ4R9N8B1I4T2B3ZB9W9E6R2E8B1W247、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCP1R10X9L6M2C3L7HG10C8Q6Q8F6S7O5ZN1Z5C1Q5Z1A5J248、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.
22、金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACG9S2U6J5F1V10Y3HV1G7U2E8J8T5Q8ZJ8B6A4D4B6P5S449、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCK7U5A10V6A2L5R9HT8A1K1I5W8O5M3ZU5W7Z6F8D6C8Q750、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序
23、C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCO5U2J3I1R5P7M3HS4A1I4V10R7P8I8ZI7C10J3J9F6S5N351、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCB8I10D5W3C1E2F7HD2W7D9C9I2D7Q2ZW6M7N4F2J8T8V152、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 B
24、CW9P5F4M9K8A3D5HL10A2M3A2Q6Y2B2ZX4H4O7Z2V1E7N653、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACO2T2V3X1N4S8Y5HI9Z1Q2B7S5L3S6ZQ5M6H5J5R5Q8E954、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCF5D2A5Z6V10X1H1HF10T7Z1
25、E9K8V8R10ZR10L5Q7E1L7G6U955、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACO9R5R5Y6J7J5Y7HC9D5U10G4X2T10D9ZA10G1G9Q8X9H9F456、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCI7G6F5O2W
26、2Q4M7HU7A8N4S8V3F2S5ZW5K9W4A2J5J9F557、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCN3G9Y2P3V8R4G2HL10N7R10Q10A9W10D9ZO10G2O9E10G6B6G858、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCZ9T9S5T7T4Q3U10HG8S7M5N4O2
27、P8B10ZB4E10K6I6Z3U8N259、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACV3J2V5G9F10T8Z5HA10U8S10C9X6F7F2ZW3A6D1J6N6F9V460、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCC9E2W3I9Y6I3F8HI7I2U9B2J3K2Z6ZR2I6Y4P8N8F6R761、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效
28、益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCA10T10D8U5F4E4H1HP1H8M3O10R9G7S4ZG8X5L2B7P8L9F262、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCT10F8K7E6Z4F4N8HI1E1J5O9J2Z3D3ZW2F3J3O5P5H7H1063、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银
29、行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCQ10Q2W3A9O8Q2X3HK3G3O1G2S2V6V5ZY1P6I6B6P4D1R964、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL2W10Y8Z8H8V4K1HL6C10Z3U4N7C7L5ZF2R3Q4Q6Q3F1D665、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风
30、险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCX2S6J8C9W5L10W2HB9K8F8P7D10T7J2ZF2H7X10T6J3T1X866、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（
31、）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCK1A9L6F3P10F2W6HB3J1G5X5I2Z3X4ZR6O1H8J2V10H6I167、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACT10O5V8I3J3D10Q4HS6J1E9F4A10Y2E6ZF9A4C8S9B7J7V1068、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主
32、的市场竞争【答案】 ACM3P10I3T4N2W8R8HV8Z6S1O6E4P4S1ZP7E9D5F6Q8L7Y169、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCT2H8R1C2U7L6S6HD4T5U6K9U7Q5Z10ZD7A4W9E7J3U4M670、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务
33、风险管理基础薄弱【答案】 ACG2J4A10D3K4K9S2HP8D5Y3R6C3E2B2ZP7S4M6B10Q10Y5E771、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCG3O7V6Y3Z4I6T5HC9J6O1S1F5P4R7ZS6A3R4N6Q8I6C672、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCG8M10Y7A10U5Y5Z3HD1Q6V3Z8E4Z8O6ZM9I1Q4I3U1Q1A273、下
34、列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCU3Y7M2D5Q5W3H4HW2X6F1G4M3S5W10ZB2B5Z3A7V8C1B974、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACJ3R8O5K4A7S1S4HN9H1N2F10L1I1K1ZM8V9X3A8R2C5S875、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCQ4T2U3V1F2K7B3HW4K1K7M3M8P10X7Z
35、F8U10D3V6C6U6Z776、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCX4B2I2Y4O1P6I6HE7T2R3T4V1U9Y8ZI4I3B3R7X5E4D1077、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCV4D7K1F3L2D7W7HN1U7F4W6Z4L1A1
36、0ZP6N10R8V7I6Y9E778、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCS6Q9Q6F6S9U5J8HA3C10X6X9W6C6Y9ZW6Z5Q6L2R10X4R979、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCB4J7O10Z3K4F6W5HK6A4X4G4A4A4B5ZN7G10Z8C5Z3K9Z180、成员单位以外的战略投资者
37、作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCU4W7Z7N9S5E3M2HG3M4E9P4T8L10W8ZP3X5Y1Y3C5P8S1081、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCI10I5X6J2E1N2Q8HE7S5T7N6F10
38、C8L10ZU1E9O4T5J3D7X982、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCE6V8G6B9D4N2Q3HG7I1S4W2Q4J9Q6ZE8Q6N2M6T3Y4K983、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以
39、现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCZ10F10X6N8Y1H9S1HL7J10K8E4W2A5O8ZP9W6K9S5Y2E1K784、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCY2Q7O2M8P5S7J2HV4V1D8R2S4P2D1ZQ6T3G9W2W4N7N385、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACH5Q10Y2R5N1G4V7HW1T9V4B7K4J1C8ZV8
40、F10G6C10U6O1C586、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCY5Z3W8E10E9E8F1HT10E6C3R6Z4C9H4ZZ10W6U6E4J2S8Q987、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCZ9V9C1U10R7Z7L8HY10Z8N2K9O7I10B9ZW9A
41、3D3X1G9P2Y188、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCE5I5G10J10L6U4E10HS2C2F2Z6Y2R4S1ZM4K6P10B8Z7R6E489、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACR7W8I10M10Q5F4M9HH10G4B10J1H8R3L7ZQ5Z4V2S9O9E4Q890、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收
42、政策D.利率政策【答案】 ACJ9W9W10X3P7D7G9HC5S2V1C6R3N6C2ZX3L1P4J4G2K10T291、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCT10Z2H4N3F5F10L9HK5V2U3W3H4A4U3ZR8R4O7Y1K7K5G1092、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACC6F3A7L10N1C7F5HJ2W4K5Z5P7L10H1ZQ2L7I5O1T5T8C79
43、3、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACE6L1X1C2I7X5Q3HW7S7T1O10J8B5U2ZB3W9D7W9F6U5V594、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCH9G7E6G7L7B2J9HC1Q7G2K2L7T6Z9ZE3I6C2H9U8Y10H895、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本
44、支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCY3N3P3M2P5V5S4HP4Y1C1C8D1F2G7ZH7B7A4G6S10Q7U396、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCI6Q3N4I6U4K5D10HU3Q7J10E9G5M10B8ZO1T6W9O7W8I9O397、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCS1A8I6F7H7A1H9HY5O8W4V5M1O7X7ZJ10N10B7V10N4G8Y498、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACP10Z7R8M4U9N5C6HI10N10J6B10N2M8S10ZQ4V5N3K9Q5V5F399、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCE4A8J6D10R2J1P8HB3H7F7F1V2Y1O5ZC6Z3