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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCK1P2C3Y10S5G1K1HQ2U1V7F5S4A4B8ZH8J8Q7T3I4Z3V102、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业
2、人员管理【答案】 DCH5O8Y5K4G4A1U5HH10H7B10J5L8O6H9ZA10P5R5N8R4H1W83、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCD1M1A2W3V1Z5J8HS4P2T2K5P9X9Z6ZY5Z3V1V8Q10U4M54、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCN10U2I9F10Z9Z2N4HH1C9K4D1D10L2C10ZN6O4Y10H2N10N1
3、I85、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCT3C1G4W7N1X3W1HL6K8H3R4X10H10P3ZQ8I8F1H5R9T5P96、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCY5R1L1S1J1X7K1HJ3M10I5M3Z7F7L4ZU4C7A9D8E7Z2D97、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握
4、、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCR1J2V1R6I6Q2Z6HW2N2K10Z10I2I8U7ZZ7X4X10D2R2O3Y48、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCE7O7U2B9V1V4A10HR1A1C7K7X3P1O10ZV8J1C4R9J8P3D79、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCL7Q3N2T2U7S3C9HY9S2G2M2J4U2R3ZO5Z1P7L9S1D9S510、下列
5、企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCJ6V4D10I1X7L2H4HW2S8Q8I1F9Q7E10ZN5F4N7T2P2U3G211、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.
6、发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCS8J6V2M6L3K5Y8HY7W5S3A8J9I10B10ZC9I5U5U3E7J3E512、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCE9G9R4G10D4Y6T2HH4O8C7F3O1T2X5ZM8Y9P6T2W10L2U813、关于S
7、PV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCE7Y9G8Y5O9A10Y7HT8U9O1F10V9K3F3ZR2B1G5T2L1A8V514、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCQ6H3R6G5O6K2G4HG6Q5A6E5K10U2E6ZS6V2X8B3Z7T8J915、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACA6H10X2J2B9L6
8、T3HZ7U4Q5K9S3Q2T10ZW9N5L4M5I3M6P316、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCL7B10G10W2J6T9K4HG1M3M9U2F2V6Y2ZY10D8J7W3Y3P6U517、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCG2I9G10T7C2D5R8HQ4X2R5J8K1R3S4ZL3C5M9U10R7M1K218、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，
9、赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACO2J2M2G8B7R8C5HK5H3G3T5Q3S6K9ZK1H7N1C9E9J4J919、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCB10G4Z5Y5I7U4X1HD4L8X10G4Q1A9Q8ZN4E3Y8O2Y10U2Y220、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整
10、理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACD10Z7D9N10C3Q10L9HV9X4E3Z3D9H2B10ZR9D3J4Z8J7X6J621、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACE9S7Y2I4S3W3E4HE7C5R2Q2G7A5K2ZV3R10V8B7R8I8G322、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益
11、证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCW10T3T9D8S9C1B5HW5Z1F3T2X3G6R3ZB7C2P3G2V9K3X1023、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCM2L1D8S4T10Q4U10HO6Y5W7K1G8N2T2ZH3A2B10B6I2U4G124、以下()不是商业
12、银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCC2V8N2E4J5Y4I6HO9X2E1M1G3M5C9ZD5J7M10N1E3M10I225、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCZ7P2C9F1R8V2T8HF1L5E3N10Z7C8B9ZO9X3R6H8S7G5R1026、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCL4D10H8F3V1X3Z7HC10F8C5Y7
13、I10O4V5ZB10I8Z1X5X7I9Z327、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（ ）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 BCC8V7Z7U6K10S6A7HU6O6T10D8T8H7B10ZR5Q1W4T9E6E3G128、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCC4W1E10R2D5U4L4HL8S1J6R9Z5V5H9ZO6O4N2Y1E10V5A729、反映银
14、行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCE6V6Q3K7D4S2P9HD10J4P1R1T2W3R8ZM7V8N10M9T4S4J630、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCT5Y10U6J5H10I1V8HJ7A3T8A2M7H9S10ZA8N8F4X4T4
15、B4Y731、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCO2A9H4R4N1G10L3HE4M1J10S9M3Y1U7ZN4G4N5O8U4L9M932、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCG8H7X2N6L4Z8Z3HO5P9Z3A3K10I9L9ZM1R9S7E
16、9X9J3T133、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCV9Z10L8U8F4K4G4HF3H6O8B8R5O8K4ZR10J10V2Z9W10C5D934、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCI2G5I5N8E1S1Q8HA1R2P9X7R5W10P7ZT10A8L4O1K9F3N935、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在
17、可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCI4U8M4U3O8Z8W5HM1W2I4P2Z4C5I5ZI8O7Y1X1B5U1N736、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 C
18、CF6X3A9K5N9I4M9HG3U5P1I10L6Y9F9ZC3X2Z4N2N8J3Y137、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.
19、商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCZ7V9A7D5W5B5O2HE2K6X8B1Z3Q7T4ZI2Z3H1T5Y2O2Z338、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCW9J5Q5J1D5M10Q1HX10H6O5D4J2C4F8ZF3X5T9M5F9P2F439、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B
20、.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCQ2Q8N6N1G9U9A2HZ3Y7V5P1I4R10R10ZB5A2C8I7G4A3F240、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCL9F2R9Y7Y8I9W3HL1Y9X1P4O3T3F5ZS2D4V10N9Z7V6P441、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权
21、益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCW1E7E10P2V1X2K7HB1P8T10W1C5N1P5ZM3C8N10H4W3I8A642、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCJ7C1Q5J5H7D2D8HO3X2W4C9R6T10A10ZI2R9E2H9C1K4K1043、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCT4S10Y10J2T7F
22、3X3HE10J3K4W9A3Z2R8ZN5I5Q5T9O2R8A344、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCD5G3N3K4N2Z4Q4HA3B6F8K2G2G5V2ZN9O9W1W5A9P10L1045、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACI1P8G10L4G10G7K9HW6E10P1Y8B9J10I1ZG2W3O1B4Y2Y7H746、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法
23、。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCT3F1L1P10D4I6D1HN9D5N7D10Q2Z2V3ZA1N7F1Q2M1T10H547、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCR2A5G4A8T5S7F4HO6T4Q5H3B1P5S10ZN6I2B10J7I9K7D848、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）
24、年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACL3L9T5Q3C9T7M6HE1Z2A7P8A2L3G7ZT1E9B4W8J2G6F849、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACP8O8I2R5G5X4T8HK9I4Y3I3T2A7B8ZG7A9F6M4S2Y5N550、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【
25、答案】 CCW6V1U3C10U10T1H1HE6N10J2P7I1K6U3ZX2P1O8T8F6Q9R1051、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCL6G4K3V9D9N2K8HR4W6W8Q5Q3E7H2ZQ3G9Q2Q6Y4Q6W352、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责
26、令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC6J3V6V10J7U1K10HV8I10K3Y8R5J1V10ZA4J2Z5H1E8I4P1053、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCA9J9C1U4Q8A6A10HV2A2N6A10J6V10L10ZG7P5L8E7F9V6T354、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50
27、B.80C.20D.100【答案】 DCW5M2E9Q4G10E8J1HU9R9F10T9E7B5C9ZD6W10V2C10G8Y6R455、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCG4J9R8F1N8K8D4HA5C1A2N5W6I3Y5ZH7P2Q5P9N7C8Y256、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACV3T4J5U9Y9M2Z5HR7G1J2Q1H2T1O9ZA
28、10R6P9R9Q2Y2U557、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCD8L7X9C1L1J6F1HT2C9D7L4I3D6X2ZH4W2P6V9S6I3C658、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCO9T2O1E1A1Q7M2HN10R1J2R6D6R4R10ZJ8R4I3Q2Y8W7R1059、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（
29、）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCT2W3B6L1S6T3M10HO5G9B3A7Y10X1J8ZY3I9H7R6V5E9W560、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCD10L4N10Y2J8K9J2HR6F9C5S7Q8I5T6ZQ9D2W9R9P7O3Z761、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()
30、。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI5V1D9C4J8F10L5HM10I10T7R6J2V7F4ZW8G9D9A4V3O1B462、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCH5E9F8E6V9R8O4HJ2X5C3E9A7A8R5ZG7Z6R1O8C9Q1Y963、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能
31、力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCY3L2S9Y6U9S1K4HA10A2F10Q9D2W5R1ZT7C3Y8U10U7P9C464、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCL1M6T3C7R9Y1B6HH7O2T4W4Y2B1M9ZE3R8G6J8Q4Q10Q865、下列不属于商业银行二级资本的是（
32、 ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCR6G3U5Q3G5G5S10HN2Q6Y3Z2E1V5U4ZX10I5C4U1B7T8M666、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCC9V7H2E5Y9Q10S1HZ9Z1Y1W4M1N3K4ZG9W4Z5X8M2G4F667、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行
33、业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU7R3R7B2D9W7K4HY5V3E2B6F4Z6F6ZK2X6
34、G3J2H2O9P668、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCY5S9L8C1U5V8Y4HY3O3G4W10J6G6A2ZT3A3A4E3O10J10Z769、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCN10F3W1Q1W6X1G7HU4B10O9J6Y3U5L2ZW3X3O6M6V8C3O770、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.
35、存放同业【答案】 ACH10D8D1N4M8F10J6HF7Z1C2A8T5U7Z9ZD3O9B9A5T9O6O171、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCK4Z9Q
36、3V3Z3V7W4HO4Z3H8G8I2X8V2ZV5I8F8T5L6P7Z1072、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCN8V7O2U9Q10H1I6HR10U10W4A5L4K5H8ZR9X7B7O10B10P8B573、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCS9S5J7F7Y6Y10L5HB4D5M4S5A5S6N7ZJ10W1S6G5D3V5P574、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股
37、东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCU6X1L10Y2K9U5T2HT6K1X2V1T6Q9W5ZW10R5D8P10N3V9G775、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCQ10I8Z5Y6M4J3Z7HF8T10I2D8J4O2M8ZL6U7P2N1P10N10V576、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACH1K4U7V5Q7S3F1HY1K4F4K4Y1U1P2ZR4
38、K3Q5K3I5A2J177、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACP5N4A10T4K8Z5T8HE8C10H8R7C3P7N9ZI3T10X5C5R10L3U378、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCM3H4L10E1T7D10Q10HE9R10P6W9L9O8A2ZA5C6W5L5K5M9V279、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.19
39、45年【答案】 BCF4L9N8V9R5F3M1HY4X2L8F9R8I7W5ZA6Q10M6X7D4E9T280、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCF8E2J10E10J5G5R6HY8T5F1Q10R9B1B7ZS2F4I6I8R6X2R181、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准
40、确、完整和及时【答案】 ACT9D2R8S1U3J7J1HY10P8W2Z1C9X5X9ZB8Q4H10Y8T6K5E182、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACD10F4L10R10T5A3X8HO5F9S6B8Y3P10Z1ZV6I3Q6E10R3H9Z783、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DC
41、P10G4U5H2O8Q6S8HD7E9O10O1M7S5Y4ZG5H1Z10N8R10Z6C284、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCK5A3H4A2I6R7Q3HJ4R7B4D4O2A9F9ZY1Z2H7Q6I5T8J985、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCN4K9C10R10S5V5E9
42、HC1U8K10I7U3F3L1ZD8G3K3L2G2H2A486、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCH2Z10H5F4W10C9R9HC4I8P5F4N9S1G1ZG4I10O9C3P10S5S987、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCA3M5T4G5B3Q4N10HA10L6M5H7H5X6S10ZZ10Z6W7C5G5L1U888、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管
43、类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCJ8E6R1Y7X6Y5Y1HR7H9P7W3W8E3O10ZR4W4L9D6U10E3C189、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCR4N9R2I6Q8Q4G7HF6U4A4H6P2U10Y5ZM9K7V2T9X4R5H1090、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCF4D8W5L10J3D2Y10HF10W4M4L10L9D10C3ZA5T9U10Z6P6X2P491、下列不属于商业银行风险
44、控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACR3B9I3K5S4F6Y8HE8A8K1R2H1J5X3ZY10P5O6Q10V6R5E592、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及
45、其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACW2G1F1P10Z2W8P4HM4E10V8C7C3U9K3ZW4X1W3A1M8J6F693、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCB6E4N5X7R6T9V5HX9U5Y9Q3U3F8I2ZP9E4M4H4U9Q6E1094、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCC9A3F1