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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCU8Y4Z5X7E3T9D1HE10O7H4W8J10U10B10ZA1A5C6L9F5I8O22、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCW7U1D10A8E10
2、Q9R4HR2G5Q7J2P5P7V10ZG2L3F1S2W1K2U23、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACC3L10N1Q6I5S3E1HW5X5O5U2H7X3I5ZC2H4S2V7E9T7Q94、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCO2E9A2E1Z5B9S3HD9D4N6F1X9W7T7ZL6Y9K4E8M2X8C95、（ ）属于积
3、极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACB8A3E10W5J5P5M7HI5A1A5L8O9O8L3ZS7V10X2R10M1G1L36、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACO9R2D6H4A4K4E8HJ8F5B5Q10J1W10G8ZF7M5Y10B3V4B1Q87、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断
4、，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACL6Z8K8W10P2S4A5HH3C6H2R1G6B6N3ZC10Z5Z7J6U4N6R78、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCR7D2C8B8Z6B8Z7HA5R8Z10H8J3V5H8ZD10F7X3T5M6V5T59、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2
5、C.3D.5【答案】 ACY5B2E10U4G3A7H6HT3T1L7P9I1Q6Q9ZU2H1K8Y2S1J5Q810、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位
6、人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCX7T9U9Q1A4O1C2HD6A7E3L3Q8N1U2ZY8T1E4U10G9H9B511、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCD6V4Y9F2G2T9N6HE8J5C3C10S1U5Z1ZV2H6T2I4V5J8N112、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微
7、企业【答案】 ACE5K10W10O1A1S4P10HS8Z5I10K8S5O2N7ZQ4R6H6G2P10P3B813、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCJ9S3C8X6F3S4T7HG4A4C3A10S4J5D8ZV8C4H4G3V10Q3Q914、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCZ10R5V6F4H2H4I2HB8W6E
8、5E5V10U2U6ZG4A7C6V8E10F8T115、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCT5V10O5K1X10F6B5HR5J2J8R6D10B10S3ZE5U10R7O3W6C4I916、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCG9D8K6F8T3C10E8HP10L6U8B10W9S1N8ZM1O9X3D3B7O7T817、薪酬指引规定，商
9、业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCA8Y3Y7T5B10Y6I7HP1O8G1O9I6M3V3ZS5X5E6S2A4G6U818、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCD2V5Y10A4G3J9X6HI2M1B10Q7D10M2E2ZJ7J7O1X6G2U10R719、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化
10、B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCT2T2S2G7C1P6T4HC9G8R8Q9V3R6I6ZQ9L1P1X1C6L10V320、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACT9U7C2E3T2Y8H10HW9K5P6G5I9S4E7ZS2P4A7I4J7S3U221、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCU1O6Y5S8F5G7U6HX2Q5J6
11、A4B7D4T8ZX8M3G10P5M8R5B1022、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCW3R8Q10B6F4D8P8HI7V3R5K7K1W10W2ZU7Z2F4D4L10Q3A823、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCU10C4U5G1V6P2B9HR3Q8I4W6X10L1Y3ZG2W5O4M5A7Y3Q824、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头
12、行风险D.参加行风险【答案】 BCV10W2T8N4D6A8G7HM6I6S1E5P3U6I9ZE6J9H10K1A4M10R1025、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCU8R9D3O8A3F2Z4HN7G10B5I2Q7L10F4ZX8W3Z7P5Y4H8L726、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服
13、务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCD10J3X9G2R2N4J5HM6X6T8I4D7V7R9ZG1S9R4B10D7O6Z527、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCU4N4L5A8P6S4C7HN2E6F5W2M2I1S8ZE4A1M5Z8V9Q2S528、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的
14、（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCS4E4P7C6V1T8O6HI1K5O1S7Z3M1T9ZP1P6D5V8X9V10J929、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACQ1C5R5L2X6I1H2HT9O3U8W2K10N3O7ZR5G4H1C5K8K9I130、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金
15、，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCC10Y9U7J8E6Q3G10HJ9A7V4X5W1X1C5ZY8X5E6G7F6H9N931、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACV4C8N10G5R4S7Q8HB9P7J5U4J9W5L4ZA5Q3Y5V3M7M7F332、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借
16、款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCF2D2Q7K9I6R2C8HW3F2D3Q6Z9M8C5ZT8B5R7Y2L2X4T1033、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCD3H6M9
17、T3D6S7U2HG1J9Q9E2I6F9K2ZF10X4T5A9T8U3K334、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACG3J10A5V4W4I2Q10HG9S4M3V3I7C1X8ZN2P4L10Q6Q8N10Y635、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACW2L1B5H7I6
18、A7H6HI6W4Q5W7H4O2C9ZB1O8M1Q5P8C5U336、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCB7C3X6C3D5O7F10HA9F1I2X10L3S3W8ZS8W10H5G3U9Y8M737、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融
19、风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCN4I7C1W9H9F7O3HB9M5K10Q8Z4Z1P8ZU7K10V5P7W4B7W938、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCE6K7S2A6M9O4X10HK7T7E2M4A3V6I4ZK5D2F4D1S2R10M339、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.
20、机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACT4Z7E1F9B4F9B10HR4H1Z6F4O2K7Y6ZN8L2J2M5E3N4J140、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCD6S8L1N9O4E9V7HM7I10S5X4Z6L7C6ZL8Q5S3V6O9H9U941、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCK5L5L
21、3J5X3E4V3HE10A2N7Z7T5G4P8ZE5B2K7Y6Q8L8P1042、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACE3M3N5J3C2H4A1HO8H5Z4S10A6A7C2ZO10E10X7B3J7O2I143、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCQ9G5D4Y2H5O7J8HU6W7K7J10C3A7M10ZD9W6Z10Q7U6E8U744、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流
22、动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCE4W9I9W7B2A4K9HU10J8O5A2W7K3G3ZD7R9S6F2X9M2W1045、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA8E8M7Y7A10W1B10HQ2R8C1T4E4W5W6ZH4Z5O9B7K2M5H146、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A
23、.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCY1U10J3P3U4W7N10HV5E9O10V10J4C9B4ZW6W1T2U1Z9R5O847、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCN7Y7E5M9X8L10V8HO10Z5B1X3Y4G5T5ZA5T3N9D5S6H5E148、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCM8Q1G8B10P9V4U1HF6C2K6F7T3W2M5
24、ZX10F10J8R2K5C8A149、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCL9B3Q5M5I10T8R5HJ5J10R2O7K3V7H6ZY7H7X4P4O7B2V150、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCS6K5W2A2V1W4C6HD10A8Y1P5M2I3E6ZQ3O5J2C9Z7J3I351、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款
25、、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCV9Y10Y6U1M3V8K9HN3R2V8D3O3Q3C4ZX9M4T2A1A7X10F352、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCV5C1C1G4E3M7F9HL6B6D8C9O6J9K10ZT10E8J9B5L7L1H953、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保
26、险公司【答案】 ACD4N10E9X7Q4A2E4HB3P8G9P10Q10Z4F10ZV9E1S9Z7H4Y8O254、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ7F9F6G4N1U3P6HP6V9U10J1E2T7B2ZM6V2I7H9J1L1B1055、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履
27、行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACE5J6R6P4N4J2J9HR9Y4S1E2N10I1J1ZG8D6Y10N9Y6V3A556、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCQ1V5C10H6J10Q8M9HB8D9Q8H7G2Z3X9ZA9S4Y1O5P1Q1K457、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的
28、减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACU1D2Z1X9J6J1P3HO7H6G4I4R6A1V10ZY6J1T8W10N5U8D358、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCI8Z5R3W2C7O10Y2HZ2E10T3J6M6R5G3ZP6M9A3D10F8P3V559、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCQ9R2V4H1N7A8O5HV3H2Z6B5E4D5Y3Z
29、C7N8H2I4M5I7U360、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCU9F5W5V4V10M7C7HT1S8L2W1A8B9Q1ZZ1Z6D8F1L1E7Z761、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCP8F7U8R6C4Y6I9HW8O3U5K10C6L2N9ZC8E3X2I7P1O7U162、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机
30、构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACN9G7G6S3M4D2N7HM8F2O6R10M5S7P6ZY7W10R3I1G3L4G963、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCW10U6C8F3Z3Q10X7HB1P7N6E3K9E3N5ZT2G6E8Q2R3K10F664、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCW10D7K10T9Q
31、6U2D9HC1V7P3K6L4X9H2ZR1W8V9F8G3V9P1065、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACB3S6G8F6J1N1I7HI10N10C7S7A10X7X7ZK6L3Z10J6K5I4K366、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACH10M10V6X9X5Y8S9HZ9Y9X2W1J10I5X8ZO3X10D1K3Y1J2D567、商业
32、银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCZ1D6H10K7W6M5J10HX5L4U4V8Y1M6P8ZI8R6M7I10D6H3P168、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACS7R5C10I10Z7N8Q8HB10I9Q1J2L5G6S2ZE10G4
33、U2O9F1Z5V1069、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCE5K3R8J5B9I10N4HY1Y1E2W7H4E3Z8ZL7U1T5K5C9Z8S370、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCT10K3P5C6U2I1R7HM5M9G2D10C10E2D3ZL9E4M1E3D4M10U671、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C
34、.风险管理D.时间管理【答案】 CCW8W2V9Y7J1Q8G10HL5Y9Q2X6C4H4A8ZC1T6D1K6Y8O10J872、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCF9D9G3R1S7E4W4HV8O8E2C10T9M5B5ZU4I10P1Z8M7S8H973、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的
35、妹妹的配偶【答案】 ACL1G2L6M3Q9C10B5HY8S8V10M5B1C10N10ZS1I3Y9V6M10D9O974、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCL8G5H10W8V3D9N2HE3Q7U5V9D2A5U7ZD5N7Z9S3N8E1M475、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCL7W5J7C1G4E
36、4W9HS7U4Y8P5B5E1D6ZI3Z8C3G7Y9E8W476、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCU9P1N2Q3B6J4V1HR4H3H8B9S1A2L7ZN9S5B10B8C7C1V277、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACM2D10I6X5K6A5A7HD2R8G1J3S9Z1F10ZN8E4R4X6M9J7R1078、下列
37、不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCI4T6Y3L9Z7P6L6HM3N2W10F9Q5D4D3ZM10B2U2H1I4H4W1079、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCY7K4I1M9F1E10O9HL2U4Y4K1M3W8N5ZP6V4D7R2E8U10D280、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCC2Z
38、9F8Q4M8V6U9HX10J7U1M8Y8J1U6ZB9O4I6C5C2V8U281、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU6K1U5J2G1C6Y5HS5W1L6J6T9P8U8ZE3L4Y3P9L3K9S382、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动
39、B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ7R5D6J9Y1W5N10HA1Z2W7V8W1M10F9ZK5E10G4A5T8A1L683、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCE7J5P9I10M2I6V10HR10J10E5A9N10S10S1ZT10L2K1V10R2S2Q784、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACN10H1Q2H1W8E1R9HB6E2H4I10O9V4B5ZM6M
40、2P8M10D2D6P1085、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCI8E6Q2X2S3O10C9HK2Z5E8I10H4E4P2ZC3I9E6B2M10A2Z486、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCU10K2M5M9F10V9M1HZ10W10N9E3U4Y6N1ZJ2G3W10V3X5P6F187、下列关于我国经济发展
41、新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCY7B2N3Z7M10Y10R8HP8T5P6W1Q1Z5Y3ZX1W6V10H9B7C4E388、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCG1D10Q2J9X9U10O10HD6X3E2M3O6H1T1ZO7C1Y2Y9M1M8U489、金融
42、企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACW1S3U4R1Z10U10B9HA10N5H6V3C9G5O6ZA6G7G4K4R4N6J190、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCP8V7C5Y8X10V8V7HE5C5Z10S5A3Z4P2ZY4G9D4L6C1A9I891、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 AC
43、M10J7O9O9Q10C4A3HB8H10T10P6Z9A3O6ZY4I9J8C1V6A10T592、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCR4V7W1Q1R5E2I1HW5N5T10A3U1K8O10ZM9V2I7S1X9N4S493、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACV9U7H1T2G5T3Y7HQ3H5Y7M2B8F7I2ZK6A2N4O10O1Z3O594、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B
44、.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCQ8V4A10V1U7D8P4HY3O7C5M2G3O2F8ZY7Y3Y8J4Q8M8A995、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCQ5C10V1L3N6V5E4HC10W8R5C10B9G10R6ZT4X5T9G4J7Q1Z696、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCG9H5I7Q8C6G10R4HA7K1S2C5B3H9S5ZF2J7Y2I6X9G10L797、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCT7J6F7Z8B6F10D1HM3H2N1B2V2Z1W3ZR8A5V4Z10C9I8R998、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权