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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCK2F2E10K5Q4X1G1HS9G5D4R1I10G5E1ZV3H1M2H2Y5T1O92、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】
2、BCE2X6K3O3Q8X5H3HU2O10A8L5J3N10M2ZP3N6V4A9C7Z4I23、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCA4J6A4R3L2Q9U10HN6V8B6R5B7C8R5ZC2C1F5P5K3H3K54、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACY7I10B8E2E6R3U8HU1P7C5R5K4Z6K9ZH4Z1F9M2O8U3N105、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审
3、议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACQ5Y3M3S6Y5A10K5HZ3M6J2F9I5R3R10ZT6T2U7T4V4U3Z36、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCW1U1F3B7H2P5L4HK10O2Q5U5I3W7X4ZS5L10M9U3O5P4T107、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函
4、的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCY2X2F6U4K9Q8W2HS4M2J7F5L7A4P3ZT5K10O8C1S3J7D48、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCY3U10S9Y10I8T4J3HY10J10P2T7T4O9R8ZD10T9N4I8D6J5C109、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCE10N2J6Y6U2W7R5HI10M8B9U8L4C10Q4ZO10W9A1J1Z6K4H210、下列关于金融消费，说法错误的
5、是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCJ9W3Q1E2V3N5Q5HS6D7O10R10M2J2W4ZQ2C4F2G2H3H6R311、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中
6、所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCJ6X2Z5C3T7H3I10HK4W6D6L7C2K3K1ZQ7X1A10F3G5S10N812、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACZ8C2O5N8A1M8M7HY10F4E10W6T3I3
7、B8ZW7K10Y2K1H3L2F313、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCX8D8F5K4H3E2S5HR10E4G8Y2F4T2P2ZT8S1D8A5Y8G8L714、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCC6E3M9A10V8M9U5HQ10Z3R8H4V5S10D9ZK1K2Z10U8Y10I
8、2T815、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ2M1S7W3Y10N3R5HY1M7G6E6D9B6F2ZU6O9B5Z1Z1F4O616、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCZ9S8G10F7G5E3Z2HW2U8C2T3K1U10A3ZB3F8E1M7C5M7X617、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较
9、为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCD9F1O3M9L4E4M8HL4B6L3F2P2J8E9ZQ5J10N5S7B3C3B218、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACM6S3Z5H6H7I9J1HM4W6I2J9P5L7S9ZS10H4L2B2K3N3E919、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCW2Z4M10C1H4
10、R5T1HB7Z3A1N9G8X6W4ZL6N3D6G5O1Y2M620、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACQ3O3N7O7J4S10A3HR5M4F8H7Y10W3M10ZZ8E5O10Q7L2J5H921、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查
11、，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCZ4Y8R6T8C10G2W10HJ10F10P9L8V3M4K8ZO8I5J7D10Z9P9E822、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCT4O6N1C5I6D3C4HX10D2F2B7F4U2J5ZW8H3C5K8H8D4S123、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCE4H3Q2Q8X10H9D5HK8K5C2A2
12、A4O1N10ZG9Z2A10D10U7I3O924、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCB3M5J7M9Y6B8A2HN8S3O5T4T1O10P3ZR6S8L10T8C8Z9D425、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCB2Y9P10E1G10I9E5HX10Z7I1R3K5T1H3ZF4C3P6Q3Z10X5L726、全面风险管理的主要措施不包括（
13、 ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCY3D1L3O2H1N8R6HL2A3I10N8U2I3F4ZQ3M8W6R1T9N6T727、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACP1A8I10S9V7U6T2HL2D2R10D6F5I5Z10ZW6R5K1Q8M10H5L328、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风
14、险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCJ7N5Z7A2Y6A4B3HP4Q1R5A4J3E1V8ZY4X8T9P9W4D5D729、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCD6Q2I4T7X3M8E4HL5J10R1D5F8W5M5ZR5W5A9E5K10E8E830、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究
15、法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACH8A3A4P6V9Z5O7HY7H7M4P7F5A4P4ZE7R1Y3T8B5R8H1031、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委
16、员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCO1H4I3N2I9G5G3HH1W3Y10F5T3M5L7ZC9G2R8C7C4H8W432、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCK5H6V6Y4
17、O8T3R10HG8S7B9R9M1Y8K5ZJ9V6H5B4Q1B8Z733、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCZ3Q3V3K7V3Q6A7HD6N3D10E2O1C3R6ZX9Z8S4J8K6T2G934、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性
18、D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACN10I8P2G2O5F1U2HF9K4O1Y1U8V5I2ZO3K9Q5C7B3H10A435、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCZ9P2O8V1L2C7P3HV5M10M8R3O9F2Z5ZX10O6C2Z2M6K6D836、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与
19、自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACQ7J9K5F4T6V5G1HS3D6R7Z9S6J3I9ZQ9O1T7L2M5O2X137、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCM3S8P6H1T3F10K7HV8Q2I4X2H4Z6V7ZK5Y7W5C2Q10C6H1038、巴塞尔协议中的第（
20、 ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCQ8E6Y1O7Y10Q10K10HN4G9Q10V10H6A5K8ZN5Y10E2T9E5G9H539、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的
21、职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCR4N10Z5E3C5Q10E6HW9H1Q9L3R9X5I7ZK7Q1P3S5X2X3K340、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCQ10J7P5M3G2D5Y8HS10D2J3R6X7U5A4ZR2O2F1Q5C1J7A841、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCA2N5B6O10Y
22、6D5K4HI8I6M7X10E1N2R8ZD8V7V4E2I2L1R842、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACV1W7S5J4I5P8B7HQ2R7R2W1N4P4W5ZA10P10L2G7F2B2A743、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100
23、【答案】 ACV10I9W8E9O9E10H4HL5E7Z4B8L10A10G2ZS3M1W2A6N4E6Q744、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCN1O4X9V3S6U5A1HP5U2U9M5C8T10B1ZK5V5I4C9A9K2R745、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCT5L1P7B6V6Z2T4HX8U3O9Z2M7R2X10ZT2G4O3C3Y3V5D646、
24、( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACC2T1H9H4S4H8M4HE9G3H4R1H3G4B1ZG3W3Z7F4D4L9A847、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCE10A3R8P7I4R7D2HQ8G10K4O3F9O8F10ZS2T9W7Y10L8F3T348、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他
25、组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACL8L6U4O3H8C10G9HC7L3G4Z2B6A2K9ZP6N5R10T9P7I10T449、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACW9M1U3G5P10L1B6HH9V1Q6Q3M3K7I9ZI6F7E6P7F9S7A650、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCF5K8X6F10I8F3U
26、10HV7K5M5O9P2R2U6ZR4X4C7M6Q10U2Q451、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCP8L6A6Z9C5P8X2HX5V10Q8D1Z8K4K6ZE6U1T2Z7T9O5Q152、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCC1O3E7Q5T3G8B2HI9J4M9O4B1A9C1ZZ4I4P7L9M5C1N253、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A
27、.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCM5C5E7T9H1P3X5HL3U6D9U7T10J5W3ZG1X6T8L9H8H8M754、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS9R4Y5U3Y10T3I10HB8N7S5X2U2B5Q7ZO10W8B2H8R1G9J655、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全
28、面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACH7I6O5O7A5E9O10HL7W9R8V5Q5B5H10ZJ9V2H8K6M3P9N956、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCJ7B6E5F2J7I2Z10HK9U10N10N9N4Y10U5ZF9I8Q2M1X9O7J457、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.
29、限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCC10J7A9L6N7V8W6HA5Q8I10I7D2E3A10ZY8D9S10W3X9Y8W558、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCN3G8L3D2K1U2H10HS8R1A8A6K4B4Y4ZH9B8F1V3J3W8J959、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信
30、息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCW4G9I1Y4R5V5C8HS1J5I9B8Q7D7Q4ZD9X9V9H8W2V2B760、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACG3U9B1D2E5P7V3HG5A9E10V7S
31、7V1C3ZY4I3R7B4P5S9F1061、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCS8F10T5O6N6S4Y2HB5J8Q3A1S8Y9H4ZI4F7I5O7E2S1X462、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACX10X7N2C1M10G5Q3HY2D4W10L9H3K6V10ZB2O3O9K9X1L10P963、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实
32、性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCY7I10J4H4H1U1D3HF1U7E6M8N7Z4Z10ZR10E6O6A3I10S1O264、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCR7V7D9D6N1A5K10HB6Z8B3W7Q5S9K5ZH2D10H1Z4X8G2C265、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCL8O3Z9P4E6
33、I1U10HG2J2H4I9J6T9O6ZJ4C6P9C3B8Y2H466、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACI7L1E4J5O3R4P4HF5X2C10Y8F4S1C8ZR6Y1R10I1S7O4D867、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCT9F1D4S8N7T1E
34、6HN5Y9F9G10R8D7B10ZP9W2U4B6K5T5V468、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCV7S3W1T1X2R10E2HA4L3E6R
35、10N8T3F6ZY2H7U1I6P5D8Q1069、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCB10G8M10Q10Z2C8G6HN1I9K8P2Z5T1B5ZY2E10W3E3N4V7H170、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCY2T10B9Y9V7G6L4HL2F5B4M2E6R6M4ZU1Z1U9F9B2D6X1071、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类
36、资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCP7H3X2I2A8W3M1HA1E10F10V6O4W6X8ZH6Y6E10B7R7U7J572、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCV5J2Z1I10Y10F5F3HP9I2P9I8L9C3Y4ZS5D2H6Z9K2G9M973、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、
37、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCS7R1G9E9D7M5S4HM4N8Y4O5I7P7I6ZC2M6R8K1E4W10F174、根据商业银
38、行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCA7Y1F5A3F4M9F1HK5H5W2I4S4G4K1ZB5U7A6O7T10Y4L775、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCQ5U7O6T8X6L4D1HD4Q4Q10T4
39、R4U2R7ZG7J6N9D8E8P4L676、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCV7C5C1T5B8Y1I6HE4A7R10M8U5T1R6ZC5L9S1O8G1M5K777、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCI2W5T10R2F3Y2U5HN3B9D6S8N10C2E1ZR5A3P5W10Q5D9V378、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于
40、导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG10Y5Q10C5H9F6X1HF9B10L7U1I2A5S6ZP6D7S7A8P4N4C279、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCB5S8D10Z1U6N3E6HJ2M3N6S7U8O9Y8ZT3F5Y6Q8V1B7G280、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序
41、B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACL5A5H5A2M7R10O3HF5V4U2X4Y10R7Y8ZF4R7H6N8V10D6W181、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACP6R5B1Z2B1T10I1HW4K10O10I5J4Q9X2ZW3W2K1C3O9K9L582、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCJ10A10M4
42、L8S2E9W4HH5J9C8X5Q8B2M4ZQ6W3U3D6P7L10T883、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCY5W6A7G6L4B1R4HZ1Q10K6X6K8J6V6ZY2B6V8X9H1L5A884、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACJ5J10P2Y2Z6C1S8HE4E
43、1K9K5E4J5Z10ZH6S9W6K8D1O5I185、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCY3A8Y2W5Y10S6B3HE7X3L1A4X6V8E8ZH3B9Y7R5V6A1Z386、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCX1B8Y1F3V1H8N10HI3E1I8C5H7V5K4ZN9B1K1K7S1O3U1087、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权
44、、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACW3B7P3L1O7L8R5HT7W2U1P1S4F7X9ZM1D2O9V7V5O1G988、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCD6F9H8U4C9D8R7HD9P4T5E4X5O4M5ZO9J2C5M4J4Y8P989、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人
45、员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACY5Q8W2Z9Z6R10Z3HX3S10U5A10I5V1U7ZQ4Z4T10Y4I7Y8V1090、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCN10I10U4N3Y4V5Y9HA3L1N4I3Y3Z4U9ZG2O5Y10C10D9D7Z791、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCD7X5B8B6P1H6D7HV1G1P8H