《2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库自测300题含下载答案(湖北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库自测300题含下载答案(湖北省专用).docx（88页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行监管是由（ ）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银保监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCY5N9T5J6D4A3S9HQ6J2A8T6U8M1E9ZN5O2S2Q8P9E1S12、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入
2、期权【答案】 CCX10E8C3F4R4Z4E4HI10N7E2C7F2S8J10ZE8B3W7X5O9Y1J13、内部审计部门应当定期对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价，至少()。A.每年一次B.每季度一次C.每年两次D.每年三次【答案】 ACC1V5X6B8U3Y6B10HT9N10X6G3Q6O4U3ZL2B5H1Z5X3F5L24、一般来说，如果影响小微企业贷款违约率指标的随机因素非常多，即每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则小微企业贷款违约率指标可以近似看作服从（ ）。A.正态分布B.二项分布C.0-1分布D.泊松分布
3、【答案】 ACL1H6Q6R9F8T5T4HB9G6G1I8L5Q3Y7ZJ5A2W5V4Z3T6P55、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCC5U2W1T1D8W6G2HH3R6Y8B10S2G9L4ZR1A8S3D9P9B4R66、操作风险是银行面 临的一项重要风险商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCX8Z9U3T10U1O10Y7HC9B9J2G10W2S4Z10ZV9M2Q3Z1H
4、7E7U47、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCA1H2V7B8P2S8I8HY5D4W10Q8F6T4R1ZZ6U3G5P4E8Y10Z78、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCN5F10F9C4J10V9S6HY7T9R6H2X7C6P4ZR7C5X5T1S4D8F109、下列说法正确的是（）。A.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均比较保守B.累计总敞口头寸法比较保守，净总敞口头寸法较为激进C.累计总敞口头寸法较
5、为激进，净总敞口头寸法比较保守D.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均较为激进【答案】 BCX8W5P9P4L10L4G6HT7U9C10N3R6C5K5ZJ3Z6N5P9Y10K2W810、远期汇率的决定因素不包括（）。A.即期汇率B.交易规模C.期限D.两种货币之间的利率差【答案】 BCR5D9Q7B4H8I1B6HK7N7G7U1D1W10A3ZL2N6G7C10E7E4F511、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资
6、本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACP1I4V3F7S2O2C7HL8Q6A3I1J1C6C1ZY6L8U2T4O3H4V312、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCO6N6P4I6F4A8L1HG10F3P4V1K10D10A9ZS3S8N4W10N9T3D1013、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为55
7、0万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCX8L2V3D7A9I10I4HR6U8U4R1K1V8V2ZG2Y3E7W2W7G3X114、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCB6W5N7L6W8H4U7HF8G9O6N5C8X7Z1ZG2P7A7D4L3N2L315、（）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.法律风险B.战略风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 CCY5Y9K10B8I5W3F10HO1N6Y
8、3P8S5Q7R9ZT7J6I5R6K10C8P816、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应对。A.冲减经营利润B.计提资本C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 BCX6D10U6Z3K9H9J2HA9T7T9Z10L1C4U9ZI2A7F5D9X7U2L717、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.经风险调整后收益B.收益波动率C.每股收益增长率D.资本充足率【答案】 DCJ2S9F7D5C2L10L8HD10E4D1O6W2H10D7ZC1R1G7Z2G7I6I518、我国规定，商业银行本外币合并各项贷款与各项存款的比例不得超过（）。A.25B.50C.75D.85【答案
9、】 CCZ3T7V9U3B9K8W7HH3M4T5A3T10D10M9ZG9P6F4V8B1Y6F819、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCA2C2O1F10Q6M8B5HZ9C3B8I7H4S2I1ZL4O9B7B9D9H4H1020、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充
10、足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCY10U9A2B8V8J5C1HI9H9Z7D2G8R5A9ZD6P3I9V5C5E10N721、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】
11、CCE2N8R10E7H10O1I10HG10H8L7B7K5U3Y8ZS4L6Z2W5C4C6T722、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACD4N4L9F9H7P1S2HD1D1V2C3S2Q3G7ZD2I7N9W2L9N6V123、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACM8U8X5K3B5G9T1HE8N3Y5G10X10J10S3ZH6M6R10X4D9E5I1024、（）是商业
12、银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股东大会【答案】 CCQ10K3I10N4G7M1Y4HM8A2Q4D10Q2W7F1ZC1D7E9E9Q1Q9D425、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCJ5X1I1R3M7Y5Q8HM2O7O4C4T5T9G6ZB7P5F5A7G6L10K1026、 下列明显不应被列入商业银行交易账簿的头寸是（?）。A.买入10亿元人民币金融
13、债B.代客购汇100万美元C.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约D.买入1亿美元美国国债【答案】 CCY2H9B2T3J10C6B3HX4N5Q2B1Y9T9M10ZU8Q1G1A9U6J2J227、信用评分模型的关键在于（）。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCS8K9T8C6Z10I7A4HZ5M4X9Y9J5L1N1ZR4L5G1V3P8M2K628、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（）。A.卖出1份买
14、方期权（CALL OPTION）B.购买1份买方期权（CALL OPTION）C.购买1份卖方期权（PUT OPTION）D.卖出1份卖方期权（PUT OPTION）【答案】 BCT10T4W5K5R6Q4G6HZ5M6V6A8K10H3M8ZN5Q10P1K8Y7N1D829、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCY7L10N2S6S8N5Y1HO7G3Z8R5N5R7Q3ZU8Y9Y5V3W10C1I1030、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 AC
15、P7N6U5B3Z5X1E1HQ7K7Z1N10K5J9G2ZT4R9N9D3F8F7D431、在巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与（）中的较高者。A.0.1B.0.01C.0.3D.0.03【答案】 DCP10O8U1Q9F1R8H6HW6I1I4E3M6R1E4ZV2C2T9O3K3K4B832、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下关于上述分类说法中错误的是（）。A.最具流动性的风险包括现金、中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资B.其他可在市场上交易的证券，如股票和
16、同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性C.商业银行可出售的贷款组合，贷款组合只要有可供交易的市场就可以被认为能够出售D.流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产，如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产【答案】 CCN9K5Q5I10C5S3T6HR7K2U1T1H10S1B10ZC2N8D7S9Y1I1X333、下列关于经济资本的说法，不正确的是（）。A.经济资本又称为风险资本B.经济资本小于银行的账面资本C.商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多D.经济资本是为了应对非预期损失而持有的资本【答案】 BCN7A4Z1T4Y7B
17、6P3HH4S5I10A5N2C8C1ZQ5L4V7L7V6L7R334、2008年1月24日，当时担任世界上最大金融衍生品交易领导角色的法国兴业银行在新闻发布会上宣布了一起该行的严重违规交易案，银行的衍生品交易员热罗姆盖维耶尔(Jerome Kerviel)在未经授权的情况下购买了500亿欧元的股指期货，给银行带来了大约49亿欧元的严重损失，这起舞弊案一 经曝出震惊了全球金融界。 热罗姆 盖维耶尔在2000年加入法国兴业银行，一开始从事合规工作， 2005年，他被提升为初级交易员，在银行的Delta One产品组工作。他主要交易股指，是交易与销售业务条线的内容，比如德国的DAX股指、法国的C
18、AC40和欧元的STOXX 50。他的职责是寻找套利机会。法国兴业银行在1月19日发现一名在巴黎的交易员擅自设立仓位，并在未经许可的情况下大量投资于欧洲股指期货，兴业银行用了3天时间 对他的头寸进行平仓，而轧平这些仓位直接导致了该行多达49亿欧元的损失。由于热罗姆盖维耶尔对银行监管流程非常熟悉，他进行了表面上看起来是套利，而实际上是投机的交易。他持有巨额的股指头寸，同时建立了虚假的对冲交易。事实上，他在豪赌股指的走向，随着日积月累，他未对冲的实际头寸高达上百亿欧元。这是全球银行业历史上涉案金额最大规模的交易员欺诈事件之一，给法国兴业银行带来了破产的风险。A.12%B.15%C.18%D.21%
19、【答案】 CCD1W4Q9H2Z7E5X3HV3C5F7J10L2W3H3ZT8Q8E1D3Y5O10O635、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（ ）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACD2L9I4K4A6H4W5HK1N4R7O4D9D10K6ZL9V9B1U8O6E9M536、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCQ5O8C10W1S3Q2E10HZ10Q7V5W5R6B7W7ZH9D8B10F2N2T1C237
20、、下列关于商业银行风险的说法正确的是（）。A.市场风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险B.结算风险是一种市场风险C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.与市场风险相比，信用风险的观察数据少，且不易获取【答案】 DCJ4A3W8G5Q10P6D1HF3F7M8N8A6D9F3ZO3K8N1K6D2C4N138、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被
21、露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACP10B7W1J9R10K10Z10HR7Q2N10W4F1A9K2ZF3V2H6F9X6A1J839、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.2025B.1525C.2535D.2030【答案】 BCN7R10L9T7P3E2H5HH3M1T2L6H8B9X5ZD2S4I6R4P1B7H940、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中不属于三大支柱的是（ ）。A.提高损失吸收能力B.提升监管强度和有效性C.推动处置机制建设D.提高资本的利用率【答案】 DCR6
22、N5Y8B4K9I1L4HW10F3J9B1D5Z10K10ZZ6Q4H4M6H4D8D941、下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（）A.A将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则B.B对风险造成的损失进行最大程度的控制C.C从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划D.定期评估威胁商业银行的风险因素，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患【答案】 BCI7W7N10H6Y3H7D2HM10G10G5I4G10E2R7ZA9G5Q7B2M3I8N942、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.合规部门B.董事会风险管理
23、委员会C.业务部门D.风险管理部门【答案】 CCD6U2T8P7C1O6J1HE7A6D1I1H7N3O4ZJ1Z4F9C9Y3U2C343、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.较小D.较大【答案】 DCY10X9A8W10K2P3G8HP7X8Z3C7I8A2V6ZP10O4Q4G9W4K8N844、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 CCU4T10W9N9M9C4D7HY6I7J9
24、N10H5E4H10ZY9Q5V6Q4Z6Y8I1045、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCI3P2T1O8I1O10H8HW2P7W1P3V5D7T5ZN5C7Z10N7M4V3S946、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCE5U6M4C10W6P2E9HA9V10X7R1F9I7O6ZS3Z10I3U6D5K5
25、S247、商业银行资本管理办法（试行）实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于（）。A.8%和6%B.11.5%和10.5%C.11.5%和8%D.10.5%和6%?【答案】 BCN9M9F1W3X1H7M7HQ8R7D7Z5H2G9O2ZC10V9E3G6H4E1Y348、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合
26、理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCN4V2P1P8S7L7B10HQ3V2L8M4A1L5T3ZW10V6A1P6M4J8X149、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法，通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（ ）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACK3T9F5W1B1H5O1HX7S5G2Y1B7Y5N3ZM8W7O4X2L7N2T450、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】
27、 CCK8O9Q6N7R2X8S10HN7H9P6J1B1S3G4ZA1S1V5E9G2J6J1051、在我国银行监管实践中,(?)监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评鉴商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据A.资产收益率B.资本收益率C.盈利能力D.资本充足率?【答案】 DCY6U7F5F4D1K10P10HT3Y8J1G10T5U7T5ZT4G6V1V2O9W3T952、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两年
28、一次【答案】 CCL4Q2Y1C6F6T8U1HZ4R1V5M9L7V5Z7ZY5Z5M6D10E4M8N953、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCV5Q3V1S1Y2L4Q6HY7R4Q8S9C9H10D1ZL8L6U6J4R2V10Y854、根据历史数据分析得出，商业银行某信用等级的债务人在获得贷款后的第1年、第2年、第3年出现违约的概率分别为1、2、5。则根据死亡率模型，该信用等级的债务人在3年期间出现违约的概率为()。A.7B.7.2C.7.8D.8【答案】 CCX9V3G4H4W7E4W2HX8K1L9R2O10D
29、9Z10ZP4R4C1U10E7L4L155、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C.项目实施部门D.风险管理部门【答案】 CCI5T3E4I5P3N6O4HU3R5M6Y7E1Y10L6ZH1R2N5H3W8P4K956、高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 DCP1T2N
30、9J7L5M6L3HB6F2M7L2V10O5N10ZG4D1L1E1D7I1W1057、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCR1L4Z2F8O3O1U1HZ9L9G6V3V10J6H8ZB10M6Y10U9K5G2K958、保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。下面具有保证人资格的是（ ）。A.具有代为清偿能力的法人B
31、.国家机关C.学校D.企业法人的分支机构【答案】 ACU2R6Z8G9J1U1G5HZ8E3H7M3Q3G2L5ZP2G10C2Z5I4L2N759、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCT5E9B10N5O5K7V3HZ4C2X3Z8G7N7T6ZF7N1S5X1H4H6X260、客户信用评级所使用的专
32、家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACL1P10J6L9L6M7I4HR5M4P3D2R9F6X5ZI7F1T1M6F3Y9Y861、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCM8T10S8O4Z5T8F6HS2H7I8Z5D1W1R9
33、ZK5V9V2M6G4I6E262、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的非预期损失安排（）A.经济资本B.存款准备金C.资本充足率D.存款保险【答案】 ACA4K3T7K9S2P10K6HH10Q1W4T4V3Q5Z4ZC5V4Z10K5U2L3Q863、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在
34、的风险【答案】 CCA10A8X5P8X8Z1W5HY7B6J5O7W8N4Q2ZF1W5I5W6T8V7K764、某商业银行持有1000万美元资产。700万美元负债，美元远期多头500万， 美元远期空头300万，则改商业银行的美元净敞口头寸为（ ）万美元。A.1000B.500C.700D.300【答案】 BCI10J10Z3I1Q3C9T2HL1A1H5Z5X3P3S6ZH10M5R3D4Z4V5B165、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（）。A.管理层风险B.产品风险C.区域风险D.借款人财务状况变动风险【答案】 CCT4C10O5P8F5U6P8HP10R8C2X1
35、0G4S4G4ZV5D4L2M10G9R8Z766、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCU6M7N5D8I1P10Z9HH9J10T3G3N1P7W8ZG5L4Y10B6H9M6E667、 下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部评级法B.现期风险暴露法C.标准法D.内部模型法【答案】 ACD1K10I4Z2Z5X9S8HG3Y8E8X10V6L9X1ZB9I8H1I1Q1M1O768、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济
36、资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACG7U10O5W1I7Y3H5HR9N8T8Y9H6R8Z10ZB3Z5N10A7Z2C7X169、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.明确负责信息科技风险管理的部门B.设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策C.加大信息科技预算收入D.明确董事会履行的信息科技管理职责【答案】 CCR7V3J6R6Y7B8E6HE7Y2R6V1D6I7A1ZB7X3O4Z7A10Y4O170、以下对于战略风险管理的理
37、解错误的是（）。A.经济资本配置是战略风险的一个重要工具B.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划C.战略风险一经批准不得更改D.在评估战略风险时，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件【答案】 CCA7I2W1I1H9T2O1HY9G8H3U1N2M1V2ZU2N7Y2L1E8M4K1071、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACK5P6U3C4K1E3C5HO4R10S6L9I7J7I3ZN6X10N3E6C10U1S2
38、72、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCU2G7Y1R9P8N10B7HG8B2B5D7U2H1X8ZZ7Q4P9H2J2A2A473、在现代金融风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现，据此下列描述最不恰当的是（）。A.经济资本的分配最终表现为信用限额和交易限额等各种业务限额B.对于不擅长
39、的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本C.对于不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置D.经济资本的分配依据董事会确定的风险战略和风险偏好来确定【答案】 BCF8V7U1V3Y1E9B10HF7A5Z5Y2U8Q3U3ZV3H3D7R5O4J5F1074、商业银行反洗钱内控制度体系中， 处于基础核心地位的制度分别是（ ）A.反洗钱协助调查制度: 反洗钱岗位职责制度B.客户身份资料和交易记录保持制度；反洗钱保密制度C.客户身份识别制度: 大额交易与可疑交易报告制度D.反洗钱宣传培训制度；客户洗钱风险等级划分制度【答案】 CCI1F5N1B1A1D6X5HI10Y2
40、Q4W2Z8B2N8ZQ6V5Y10E3D1L4N975、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例的情况【答案】 ACR3Q10M2Y3H10G10N4HI8H1C10D3A2Z9B7ZP2T8N9Q4R4S3O376、下列不属于市场准入应遵循的原则的是（ ）。A.依法B.公开C.便民D.效率【答案】 ACZ2T2L7S7Y8Q5B1HP2T5N6X8X6R7X4ZX9B6U7L10X5M5Q677、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和
41、实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACE5C3W8C3R3P2X7HL9R6B1M7R4Y2Z4ZW5M9Z5X7N1O10X578、监管机构对于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）。A.银行生成的汇总风险数据能够满足内部需求以及监管问询的要求B.银行的数据加总流程能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力/危机情境下风险管理报告的需要【答案】 CCJ10Q8A5G7Q1W7I1HT10R5W7R10A10L6P3ZA10T8M8Z1H2Q5W879、计算
42、机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCB10D2L7F7N1R3Q6HI8V1D5U4L8Y2D8ZW2I10J4R6D1U9B180、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACS10B2J6M4L4N
43、5D5HX1T7L7V2A9T6T10ZI4N6D2N10B4K5I781、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACX2M4M4O1U4W10X8HY3Y2W3Y1M5X5X4ZW2X4R9I9B1Y8F282、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自我评估法评估交易风险和预期损失【
44、答案】 DCF7E1J2G5W9O6G3HY3D9F1Q9C2D2B3ZN4P9H10F10J8W7T583、下列因素不是信用风险缓释方式的是（）。A.贷款定价B.合格的抵(质)押品C.合格的净额结算D.合格的保证和信用衍生工具【答案】 ACB2B6Q4A9Z9V8O5HO2F1P9F6J10U3V6ZU6D8I2U8K2K3C984、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债
45、风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACT8B1P7R9O10O5B3HW1M6S6K10Z7R2U2ZO3V7I8A9Q2S10Q385、下列关于商业银行风险的说法正确的是（）。A.市场风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险B.结算风险是一种市场风险C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.与市场风险相比，信用风险的观察数据少，且不易获取【答案】 DCA5B8F8V5H4M5X7HX4M4G10K8V2S5G9ZG5L1M2O3O4X5P986、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 CCW8I3X7K8S4A3G4HD7D4I6Q8L4J4T2ZJ5D8Q2S10U3F3Y387、