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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCO7W9S1W4S8N4J9HP5B5Y1R1I3V7I9ZC9Z3K7M1G7P9R52、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本
2、C.经济资本D.账面资本【答案】 DCS6S5G5U7F10N2S8HC1H10W1Z1F7V5Q4ZH8N5T5E7J6U1W43、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCA6M9S2J10F7R7J7HZ4O7U7Z5J9H5V3ZT5Q8M8W10D8R4N34、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙
3、一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACP1Z2R8U4T6R1O1HW9G1B10F9N6V10N2ZD10I2U3H5P4U3N75、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCT6U4G9M6K1A5L8HV5L3L1Z9E9B6Y2ZO7R4E4A2U6P6S106、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCL1N10E1X2M4O8M10HC2U8L7N4H2U2Q3ZP5E5K8U7P1E6C57、一些大型银行和一些股份制商业银行采用
4、（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACW7H1Y2P2H1O8C7HS7B4P9Y2J5D1V4ZE8D3C5S8F6U1M78、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACG5Y8Q5R4E10F9O7HE10F9L1L3X1W2O4ZO7V9C1Y9L2F1M39、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以
5、便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACR10F1Y4Q4D6N7U5HX2I9U4H4F8S2C7ZZ4R3T10H5H7M3U710、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCS5G5G1L1G10N9F8HL9L2L5P8J5P10A7ZV2F2C4Q1K4Z6Z1011、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风
6、险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACJ8D6M9W1N6F9S9HC3H10H8H3M8W9A7ZE7M4O6K4X9M2Q312、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCJ10L4S9R9J1D10W7HY5C5P6V3Z10I3P7ZD7P3H5Z6B1I9S1013、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感
7、性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCB5R7N3Q8E1P3P1HI3Y10P2A7G10C8C10ZO10S5U5U8E8Y5P914、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCK2W8L3E8W10J10K2HF2T5K4Z3A6C5Q1ZB3U1S9G1V3O3O1015、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACD7F9Y8A6H
8、5Y9G5HX5Q10D2P4J8X9X4ZI2I5C9S3I8X6U416、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACO9Z3F7F8F1R1X6HU7M7S5U10Q7R2G3ZU10Q6Z8N10O1W6I917、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCS2T9Y2I9E9Q8W5HN7D4U2U4R2K4Q2ZK2J6M9B9A9Y2M218、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开
9、市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCQ6M2R10Y9D6W8Z4HN8O9D6T6V3K7M10ZC2K1U5F4V6N9P419、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCN3G9N5J2Y7Z4D3HJ8B7A9V7Y8Z7H7ZM1V1Y7A6H4T9O820、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCS5I5W4S8Z2D7R10HW4K1Z5C
10、3H3Y7X7ZS4U6R7I1V6U1O621、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCI2Y5K4I2G5W5D6HK4S5C6C1K9I8I6ZQ4O10V2T1E1Z1N422、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律
11、协议【答案】 BCH4V10E9N4Z4H10S5HP5H9F10C10Z5U10R9ZB6E6W5D6L9S4C323、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCF4X1S7Y1U1A2F10HC8H9P6V1O4P2F7ZV5H10A10R7T4O3W624、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCM8D7T7D3J2A7F9HX5Z6Y5V5Z6S9T2ZX1Z9I9C4L2F5Y725、（ ）是
12、指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACM1M10E5M2Z1W7S4HI1X10R5K7C3C4Z5ZC7V1E3P2M2G8W526、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCM6L10A3F5Q7X4A2HV7K10X3Q9Z8
13、K2H2ZX3Y1Y10X1B7J8N227、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCK10H7L1I5U4L2K3HF4I7X3Y1E9Y7I5ZR6X4W1R3L4E4H128、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCP4V10Z1T5A8U8S3HF6R10O7F9L1N1P4ZH7X5O4C4X2E6M329、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括
14、（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCD10N8M2A6I3P2Z6HN8X7P1W7I2J2A7ZO1R1U7V3I3S8K330、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN6F6O7S9Q7K8B7HX1Y7T5V10L2H2L3ZP3G6F6R3C8I6U731、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银
15、行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCZ5T2I1K1T7L6I6HA9Q5J1P1Q10I3V2ZJ7S2Q10L2K6U2T832、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACT5T5W10X3V5V8R9HF5G10A7N4P4Y4J5ZO2Q9O7W9D2C8J433、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B
16、.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCS9Q3R8N6R8A6C10HP2N1W8E8S6J6C6ZX2R3P2T7M3T4T234、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACM2R10V3W7U1R8G5HS8P10W5L3E7M4G3ZD4W5G10W10O2Q6E435、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCX9A2F7W7Y9K2K1HA3H1H2V6L7F6M
17、6ZB10S5Q5M7W1Q7T436、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCS10G7M10P8A7T1Q6HC4X2Y4A7G5J8W3ZS6Z3L5P4B3U6E737、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCC5H8L8W1Y6G10Q5HS2G10X7Z2I1W6J3ZZ10D6T10U10R1Y5Z638、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案
18、】 DCF5S8K3S3S7F3Q1HA10W7L9V7M3Z6H5ZU7W10V5R7B3K9L639、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCG7E4U6U10S10P4G3HS4H4R1F4M1B4I9ZU2B4Q4X3O9R1P140、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCU6V1F1Q8U2J7C6HG3V1C6O6F7W10R7ZL3H2Q3V10X3B4L241、下列不属于商业银行年度披露的信
19、息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCD8T9E1B6L5N1F9HI8O5V3P9I1R1H4ZI2U8S2E6A6X8C142、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCK1H5B7U3T4M10L1HC5G2J6I6G3M10J3ZW4D2C6Q7U1J7V543、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】
20、CCL9U2G5N3K1G1B9HB9K2S1M1K1R5O2ZW4B8S3T8N5L9K544、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCD5D2S7T1O4C1I10HV5U1F5S9L6C6N3ZS6K4J5W1T1G1I945、商业银行资产负债管理关注的净
21、利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCG1R3Z6R3N6N9B6HR6M4V2E7U10D5I9ZL7V6X5L1T5H9N346、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCB10T4Q10C1R2Y3R4HC9N5O8Z7A5A3S1ZE7K5X5C3T2A9O347、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是
22、（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCG7N8H4R2R4Y8Z6HL10Y3V4K6U3T7Q8ZM4I7B7Y4A3E2Y148、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCQ5H4E8B1C7W3R2HS2O8I7U2L4G8Y8ZH10O6F2F6J3F2H349、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率
23、的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF5Q4T10C1P5O4Y3HH1P10X8U6F5V6U7ZH8V9X9L10G6N7B150、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCS10L4K1R2P10D4H1HW1T5J10D1M6X3L10ZR3S5U10I6K7I3X751、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局
24、，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCE10W5L1J8V2I1T8HR3M3T9M8T2N9K10ZE8D8K7F10Y4U4H252、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCZ2Q3H2R4G1H9X10HR2T6E6O8P4W6F2ZJ2E6S9G1C1J6V853、商
25、业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCY3S6N8B7A3G1O3HP2B6Z7X3R10V5U4ZB2E4T6L7L7J8L554、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCJ4M10O10X3S7T1U5HL7T10H1L6R1Z7N9ZQ1J2R1D1W8R7Z155、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】
26、CCF3Z6Y2A9R8O6M10HQ7U5H2I6N4P1E3ZL7N5H5T4E9J10M756、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCN4S8V10P6L7M6K3HJ6X8Z1U2A2O5J8ZF3I8D8J10L3N7M857、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCY2L2G6N3W4I6S7HR4I3W1U7C2R5A9ZX1N9Q9G10F9H2B10
27、58、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCY2N2Y7X3V5T8F7HN1T10R10U4T4F7I2ZZ2K5S9Q5L6H10F559、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCR1W7L3B5K10S10P6HI8W10I3T8G7O8I7ZL7T6G5Y5C7A6U560、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCV4Q2T10Z3O
28、3N5P6HU3R3H3Z4H9H3B1ZS3O10X7P8Q10N8N161、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCP7X4C6C7P8O1S4HE4E5I8Z2M1J2T10ZK9J3M3J8X9O2P562、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.
29、核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCZ3Z7F5K4W2N4Y9HT6H1L3P6U1X10K1ZP1J5A2X1U5S3Q763、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCN9J2S8F4G8K3Y7HA8D6S10P1J6Y2T3ZA9W5G10Q9N8V8X764、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCQ9Y5C10Q10E2T5H10HA2G2R9U9E1Z10Z3ZH2R5N2T4X1T6A865、金
30、融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCI7B6V10H3C5U8P3HA8X4J6I5X4R8D10ZR7I8S8C8M6C2I666、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACM6T7I6P1X9Z2N6HY10F1M6H3V7S6L1ZA7D4H10C8Q10O3F467、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府
31、【答案】 CCK6H6T10Y9S7W1W1HK8B1Z1L10G8Z7L1ZB5J6V10U1Y10G6G968、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCO8A8Z5P4I5C7L4HG2W10G10R6C9C6T2ZM6A8Z3T4P10O7L469、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCQ1R2R
32、1D10K6O2L3HP4G1M5W2H1H7O10ZJ8J1R10K10A8V4G370、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACK1D5T1Q5L9B5H9HT3P4H4Z3V5Y6M10ZO8Z10B1R7L4C8W471、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经
33、营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCQ4E5R2Q8J8N7Q3HC1M7T8U5E1J8B6ZM8H6I3C2R9J9T472、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCT3N5V1P4X10M8M5HI5B4Z3E5O9D1H3ZD1L9I5D8L8X7H
34、1073、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCK3H4J10P5N4E2B10HL4U1G10S5N9O4K4ZY9G9N2L1G9W3K174、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】
35、CCN2N8Q8E4T5W4D10HU4G7Z10A5V10N10Q2ZG8Y10I4F9G4O4R975、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCG1R6H10D4G9A10R9HV1Y4E4V3B5E2X8ZD9G9N2O4Z4O5C576、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCF6U7F
36、2U2V7B3Q9HZ10H1F10V6M10G9Z3ZC6F5W1D2M9D7H877、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCS4B6F8I3Z2P4N10HC4H4D1Y5C4J2D4ZM9M3P10X6N3G4B1078、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求
37、都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCQ3F4G3D9P5Z2M7HY9B6E10S6F2Z7L9ZY5U7B10H10F6F9M479、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCK2H6Y9H8E8E9N6HP8X7F4T2O10G8Q10ZQ10G7M8T4J5R8W680、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCW3
38、A8L7C4Z10P8J4HK3S8H6I3V10Y9B3ZL4J5A9D6M7Y1F281、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCA9E7K4G7B10O10L6HS3E3J1L2J10M3X3ZD9M7M5R9P4O9S182、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCX3R9T2T5P4G7E7HF9P7P9T10Z2D3P9ZQ1W3W4L9G8F8R183、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.
39、信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCH7V6U9J7E3O10K1HA2D8V3G4S3M9O3ZU7C9T7L6G7E8W584、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCL4A2Z2I6S4Z4C1HB2B9I4M3A7S10Q8ZB7Y5W3T9H1N1V485、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生
40、不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACK5I8D7L9D1V3J5HY4R2P6M3G9R4S4ZS2D2S1E6T1Q9H286、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACI10O6O6F9F9Y3L4HJ4J6I2O8R6X9K3ZU7H1I8J5R7V7Q787、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACD
41、2D9I5I4Y1B5X10HV7F3J6D4W9A2C4ZK2O6N1P10V8N6W888、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACO8Z2B5F9W7B8E3HO4K10B3P7B3M2Z3ZH9B3S3C1V9K3X189、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCS7W4I2C9M5G4V10HT8D10D4Y3S9D6W8ZI4P2A5O8X2X6B1090、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（
42、）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCC1X6A2P10G1C10W9HO8D10A1Q10S5V2I6ZK10O10U6G5W10O7W391、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCY6J7U4B7P8V7Z5HE8L7H7G5I8D7U10ZR3G7L3D5G10R8Y392、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答
43、案】 BCV3P3F3W2B4R6Y1HN2E1E4W4Z4C4O9ZW8K5K7G8C7Y7N393、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCM5T1L4N6C4K10V1HB8M10T9B10T8N8K9ZS1W7M6X7L10N8N594、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCV4Y3Q7Q6U7C5D5HT2D4G2N
44、5G3U10J6ZY4M6S7N5Y9K2P495、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCZ7Y6T5K5S2N2V9HG8F6T9N1K5F7R4ZH7C3R10E4L8K3Z796、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCW8W3Y4H8N1Z2A4HB5V8L9Y9T2B5M2ZM4S4V9W2Z9H8R297、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACR4V10I4O1L1G2Y8HD5E3I2O5D9I10B6ZM8X2F1Q4M8F5V898、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCL7C7B7P1Z7W8Y8HS6O9K8P2D8Q6N3ZD10K7P4Z9G2E7M1099、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）