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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCX7Z1L2T3F1
2、0I9Y6HW4K7V8G7S7D6T10ZM2S9P8G2Z7E6M22、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACU9R8O2T10Q10T2D10HN9U3Z8S8R7Z5X2ZN3C10F5L1L5L7Y93、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCR3H1M3P1A4G10L9HA7Y2G5X10E7Q3I1ZC10Y1B9K9Q9U10J34、信托公司设立信托计划时，应当满
3、足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCX4D7H2G1Y7I10K6HO10S2S10O10L10Y9V4ZX4H2G4M2A10K6M45、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCB9I1N5Z10U1T5Z9HQ9O4T6I9H4N6D5ZV7O5R9J5U2Q9C56、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促
4、进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCE2J4H7P10H7J1B7HC10U4C7C4Z4U6U5ZM4O8P5C9R10L5M27、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCY6A3F3F4D1A5H1HI10K6C10W5C4S5I4ZY4U6Y1E10E4M5R18、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A
5、.12B.6C.8D.24【答案】 ACU7B4U2D4S1F8U1HH1E4Y1X4G6L2F8ZJ4T2V5L6D1S5K109、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCN10A6T9K9F3Z10F8HZ1A6M10O7X10A1O1ZN3R5Q3D1D6C2J1010、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCY10E2Q3X5W1D5L10HT5N1S4N7X4G8M4ZX6G4X2Y10L2L3G711、商业银行审计委员会成员应不少
6、于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCN3X7L4Z7C2N10Z2HJ3U6A4J7S8Z9A5ZK6T10D9E5B1F7U112、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACW3U6K1O7Z8C4N5HR7E1U5S10K8Y3V7ZS10F3Y9L9R1Y6W113、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACF4G9R9O8P2G8
7、U7HC9X7J8O2R4W7V7ZX7V1X2I4A5I6U1014、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCJ3P8B9M8C4G2B1HC3M8B8H6K8G2T1ZK6J2B3F6C2Q10O715、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACO4S4H7X4B1W1R2HG8A9G10G2E4J2P1ZK4E3O
8、10N1K3L8Y716、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACY4F4J6C2S4A7F10HA4U8W2Y2J1X3G1ZV10Q10J8S1P6E8Y917、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCF1E4L10R7H4S8A9HJ3F4J4Q7S1C9I5ZU2G9Q6R10Y4T4T518、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )
9、。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCL4Y4P4B1D7N7Y1HQ6F3J4N3U3Q2P2ZV10A9Z10G9U9P1U919、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACA6N10L4Y10K10M9B6HI8C7E4U6F2G6Z5ZU5C8K1C6W7Y9S520、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACA4E3O5P3L4V5U7HJ9P8C9L10X7
10、R4K3ZT9K3K3U2H8N3K821、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCH2N1A5R8E5E9V1HW7I9D6S2A6M2Y4ZA9M4Q1J2I9X4R922、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACS1R10Y6Y1L7L1D5HO7I5H10Z2N1R6S4ZL5A5D5F7M7Q6B723、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各
11、自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCP10O1P6Y2J8T8X9HE2K3E2G10G2Q1R10ZL4K9G1H5M7P4Z124、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCM9A7V3K2A8Z8P5HP2O2M7
12、Y4J6R9Q8ZB8S4Q4G4B3O2R925、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACI6V4Z10J7G4T8L5HD6D3M1F8C4P2P6ZB9P6A1F1S3K3Y926、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCU7N10A7U8P9J6V8HF5U7P9O4J9H5N8ZF10I4T5Y9Q5L9F227、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储
13、蓄【答案】 BCH9A3A6N2T4C5Y6HG10L3T10P10S5P2A9ZE7N9U7I7D10S4I728、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACR7P6D10H6H10C1O9HW2R6Z5P1P9R10C9ZW3A1V4O9G5J10T729、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCV2F9Q2R9S7O3L
14、5HC3N3P9A5M10A3Q8ZP10F4Z7V6B5I9O130、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCN4T1H2B6G3L8W10HX1D9P3K8P6E8X7ZE5F5E1W10B1Q8B731、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任
15、免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCV2R9F1L2Q6R6X2HK2K10F4M3N6U8V1ZO7W3C1Y4K7O1V332、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCY3V1Q4N6Q2I5B2HO4V8Y3P6S1B9O2ZV7M4K10L6G6B1F833、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACY10F6Z1H10J7Q2J6HS7S10H4N3A5W5L4ZI4S5A9Y2W1F4W134、（ ）主要是针对银行集团的资本
16、充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCA8C10D9N9L7N10Z2HQ4K6T9D3I9D10D5ZB5J4A3O3P5T3U935、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCU3G2I4Y4V4R6K1HY7E10R9S6Y2U1T8ZE10N10I10T7H5T6Q136、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCJ10Z8
17、Y1I10D9O9Z8HY7W4C10U9T5K7A9ZI1Z7J1B10Z6K5T537、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACO2M8N7Q6N2B9L6HU1O2H1L2Z2A4X1ZN7Q2I8H5G8S8I938、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不
18、承担委托业务的风险【答案】 ACX10C10S2N1E10V6V7HZ7S8W8X3M5U5S7ZK2E3K9V3G2L1X839、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCT8U10Y5U8B7Q3J3HV10P8X1R3C2T9Y10ZC4R4Q4Q3I4Z6E240、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACE2N4S9T1G1Q1U6HH7X7D7T4V10D6I9ZJ2L7P9B7V8N3X441、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营
19、运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCY5D9L2T1M6I10Y3HO7R9C1I4S8Y3E6ZR4Q3L4C6R7E7M642、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCA3Z10I2T5F3E10T1HR10K2W10C7R1I10L1ZP2V2Y5X2Y1
20、0X3D143、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCI4L8Y6M6M5N6K9HL5C9E6Y5U1H7V10ZE9E9T2K7Q7O2J344、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT1D4Z3A9M6P1L7HO3M2Q9A10K2U2H3ZO7E8A8L5A5Y4C345、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司
21、章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCL1W9U7E6H2J9U3HZ7C5C9F1V5P6F1ZQ8K1X9M7Q9B4U646、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACI1G7Z5H8L2H9V2HA6H3M8U5A6C7Y1ZT7Z5F9A8F9P2U547、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；5
22、0%【答案】 DCW4K6O7Z10L2P4U7HF10X3R2V9R5N8Y6ZA8K4T4A9F3L5T448、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCZ9L9F9Z4M1O6U5HP10M9I2I10A1M5P5ZH3U7B8M6S5Z8I949、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCB10Q5R9P4F7V4M5HE8J3H6A8F4M2T3ZX10X5K8U10U4D1N950、()是指在
23、商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCH8A1X5E6X9L4J7HJ1R7J7A4Z4D4O9ZS9W2P6E5P5I7H551、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACB2X2W4N4G10E2T5HL4H3Z7O2O5D2I10ZZ7W3Q6R7E5P4B352、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人
24、贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCX10Q2H4N5V2X6C10HY2I6N6O6O8G4N2ZF10I4C9K3G10O2A253、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCU7Q3K10A9O7Z6O7HR5Q3O7
25、U6T10B5E10ZS8C2Y5X6Z9E5L554、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCV3W5R1I7E5C6H7HR4H2M9Y7O2H4A5ZY6N9P2L2P3A10K355、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCO6E1L5K6B3W1U5HP8J8E1V1N1H4U3ZC6R9N10B4C10M5C256、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.
26、维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACN9P5J8N3Q4P5A5HF2L4N8B9K8S6G6ZC3I5F7D9T10Y9T157、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACP5Y5R6B2D4F9S8HU7T7U6V6P4K1D10ZG3Y8W9P2E2Y7M958、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCX1L10E1A1N2W5F6H
27、R5S5C7W5T7B3K1ZJ3J3N4E9E9H8C259、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCY4A8J9D2Z5Y10I7HS1Y2L8K1Y6V1W4ZZ5X2U7F9T5K5J360、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACA10R10Q1N7E7J10K2HN10V6V4B7I3L2U4ZE6P9Z7H4U8A3K161、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真
28、实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCJ3G4M1S7S7S5Y7HV7O8C2B9R3V8M3ZI8N5J2V9Y3B3A962、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACW3V8P10B2Q2Q7F1HZ4T2K10C6G1X2H7ZO7G8N2T7X5Q7B863、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCY10N6T3A2A2Q4B10HB1P8F8M3G6I3G8ZT6Q3Q1V5V10W8K164、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。
29、A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCE2K10N6Y8A2Y9O8HU9E5L5Z6N3Y2T7ZF8I7W6Q5Z2J3E765、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACH4M10Z7M1V3Z3K9HI2P8V6K4S6V3K8ZZ10Z6S2Q6Y10W7F766、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、
30、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCB1X4S6P10N9E4E9HG3A6L8L8H9C8X6ZC5P3Y9W6L3V8H167、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡
31、人过度授信【答案】 DCB5Y8O3E3F3O1N2HG8G6M5E3V10M3L6ZN1O6V3G5E9W10B268、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCR5W1I3A9R9V1Z9HB5U3W5K8W1S10J6ZQ8R7N9S1O1F4U269、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCF1K2P6J10E5F9U1HJ10X10P8V6F6R9Y3ZN1Y7K4D3U9F2U870、关于
32、不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCG6M5M9X3R10D8V3HU3U9U8K7C4Z8H8ZH8F8Y7R8C5P10L171、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCW8H7I9Q5N8M4L4HW7P9S2X6E8U9T1
33、ZP10K9A7T4P9A2B772、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACD3L7T7Y2A5H6L1HS3K1L10D1H2B5J3ZQ9Y6S3K6J8P10B773、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCW10V1E5X1P3S7O1HO
34、2I3G10B8P5F1B3ZJ1B3Z7H3Y10V9O274、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACA5T9W3G2D6Q5W8HL6P6H1Y7M9E9G9ZD4Y10M1X1U1W7V875、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画
35、置信区间【答案】 ACP5S3F3L10O3H4U10HA9R2M3F10Y1D4F6ZK5N5J6A7W3S1T1076、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCG10F9R5R9T8W1N1HF7K7Y7E7W8B10X3ZB2G8P3P5F7K10Z977、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCN10L4Z3M3Y9H6P7HQ8Q10J6S9R8P7W1ZU7V1J4S7I9G9O278、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理
36、层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCJ9P6L9H9V9H3O4HM1Q6A7S5A1M6N8ZS1O10F9H7I2P3X1079、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCX2C3V4J2E1P2U8HA9V9K5A7J4T3U2ZW7T5Q3J7F4F6E880、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票
37、金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCK3Q2D8A10F4D2K9HA6T10S10T2I7H9R5ZU6J7K9D4J4V6R581、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACI2F6O5W9C4M4Y2HI7M4J9
38、G9K2Q3A3ZY9Q9Z5R10K4E7T882、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCI7W5K2N1O10G9P7HA1S10C4G8P2L10R9ZL9G1S6W10D9D7X1083、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入
39、返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCP4S2C9T6Y8M3V9HI10Y4V8N9V8G1B1ZI2C4Y5H1J6G3U384、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产
40、比率【答案】 ACZ3R2R3V5D3D6Z8HD8P2I6Z5K5D9Z4ZU2M10D5G6X6O1E485、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACC5J1U5V4H1B9Y5HC7G2L4P4O7C1F8ZC5L1V4J5Z7W8T186、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场
41、交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCO7I5X7L3N4P6G1HZ6L5S3S4Y8B7T6ZQ5T4E9M5Q1Q9H1087、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACV3F7O3Z6U3N10T2HF3E3T1L9R1Y2F10ZN9F6T7J8F6L10M988、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCH7H9E10Y5N1F
42、5B7HY4A10N1X1S3O4L10ZB10D5S9Y4C8Z4N289、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCN5S7R3Q2L9W10Y2HC3R3M2J8H9W5W1ZE7B5J10A3S7S7P590、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCV2R8Y7S2B3G3T2HV2K4W3G9P6M6J7ZK8P5B5E5O8J7R691、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A
43、.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACM2Z6U5X8J5W1B3HB10P6O1D9U4I6Z1ZV2K7B9Q3C1O4E692、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCU8C2Q7G7B8F2K9HS5O6T9M3H8I9U2ZV10E5R9C9E6X9H593、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCU5X3M6I2P5J7E9HD4R10U10M7M6V8N10ZY5I3O2Y5X9G1V694、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应
44、当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACQ7X7L9V3D9A1C5HI6A9K7L7O3T8W8ZI3J3P5U4W1I3N195、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACT6J1H8T5N2T6I2HH9S2N10T1V4F6G1ZQ1S2D10J7Y2O3R496、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCW3E4A10Q4M10Z7Y7HL6V5T4E9K3H8Z9ZT6S4L8T10F7O9P897、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCP5V1X3I7Q6P6Q8HX9K9A5I1J2W7Z1ZO9S4R7N7Y8C6D498、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未